TEAM 3

2101726282 Ni Putu Ary Widiastini

2101725941 Nindy Elsera Renata
2101754033 Erika Astrid Rosyanti
2101762104 Wenni Marine Joam
2101762161 Ibnu Hasyim
2101726276 Yosephine Amelia
Soal 1

1. Saldo akhir kas MRAT SkinCare per 31 Januari 2017 sebesar $ 20.000. Perkiraan Cash
pada tabel di bawah ini :

Tahun Collection Payment

Februari $ 16,500 $ 19,400
Maret $ 18,300 $ 20,800
April $ 22,700 $ 21,600
Mei $ 29,100 $ 24,300
Juni $ 32,500 $ 26,700
Juli $ 36,000 $ 27,200

a. Hitung saldo akhir kas akhir yang diharapkan perusahaan untuk setiap bulan.
Jawaban:
MRAT Skin Care
Cash Budget
For the Period February to Jul

Particular January February

Beginning Cash Balance $ 20,000
Collections $ 16,500
(-) Disbursements: $ 19,400
Unadjusted cash balance $ 17,100
Ending Cash Balance $ 20,000 $ 17,100

b. Dengan asumsi bahwa perusahaan harus mempertahankan saldo kas berakhir setidaknya
Jawaban:
MRAT Skin Care
Cash Budget
For the Period February to Jul

Particular January February

Beginning Cash Balance $ 20,000
Collections $ 16,500
(-) Disbursements: $ 19,400
Unadjusted cash balance $ 17,100
Current Borrowing $ -
Current Investing $ 7,100
Ending Cash Balance $ 20,000 $ 17,100
Cumulative Borrowing (investing) $ (7,100)
Cumulative Interest Expense
Minimum Acceptable Cash $ 10,000

Perusahaan tidak perlu meminjam uang karena saldo akhir tiap bulan melebihi $ 10.000 dan p

c. Jika perusahaan harus membayar 6% bunga tahunan pada pinjaman jangka pendek,jelas
Jawaban:
MRAT Skin Care
Cash Budget
For the Period February to Jul

Particular January February

Beginning Cash Balance $ 20,000
Collections $ 16,500
(-) Disbursements:
Interest $ -
Payments $ 19,400
Total Disbursements $ 19,400
Unadjusted cash balance $ 17,100
Current Borrowing $ -
Current Investing $ 7,100
Ending Cash Balance $ 20,000 $ 17,100
Cumulative Borrowing (investing) $ (7,100)
Cumulative Interest Expense
Minimum Acceptable Cash $ 10,000

d. Bagaimana dengan perubahan saldo kas akhir jika perusahaan menggunakan uang tunai
Jawaban:
MRAT Skin Care
Cash Budget
For the Period February to Jul

Particular January February

Beginning Cash Balance $ 20,000
Collections $ 16,500
(-) Disbursements:
Interest $ -
Payments $ 19,400
Total Disbursements $ 19,400
Unadjusted cash balance $ 17,100
Current Borrowing $ -
Current Investing $ 7,100
Ending Cash Balance $ 20,000 $ 17,100
Cumulative Borrowing (investing) $ (7,100)
Cumulative Interest Expense
Minimum Acceptable Cash $ 10,000
17 sebesar $ 20.000. Perkiraan Cash Collection dan pembayaran dalam 6 bulan kedepan ditunjukkan

Year 2017
First Month 6

ahaan untuk setiap bulan.

MRAT Skin Care

Cash Budget
For the Period February to July 2017

Maret April Mei Juni Juli

$ 17,100 $ 14,600 $ 15,700 $ 20,500 $ 26,300
$ 18,300 $ 22,700 $ 29,100 $ 32,500 $ 36,000
$ 20,800 $ 21,600 $ 24,300 $ 26,700 $ 27,200
$ 14,600 $ 15,700 $ 20,500 $ 26,300 $ 35,100
$ 14,600 $ 15,700 $ 20,500 $ 26,300 $ 35,100

nkan saldo kas berakhir setidaknya $ 10.000, berapa uang yang harus dpinjam perusahaan tiap bulannya

MRAT Skin Care

Cash Budget
For the Period February to July 2017

Maret April Mei Juni Juli

$ 17,100 $ 14,600 $ 15,700 $ 20,500 $ 26,300
$ 18,300 $ 22,700 $ 29,100 $ 32,500 $ 36,000
$ 20,800 $ 21,600 $ 24,300 $ 26,700 $ 27,200
$ 14,600 $ 15,700 $ 20,500 $ 26,300 $ 35,100
$ - $ - $ - $ - $ -
$ 4,600 $ 5,700 $ 10,500 $ 16,300 $ 25,100
$ 14,600 $ 15,700 $ 20,500 $ 26,300 $ 35,100
 $ (11,700) $ (17,400) $ (27,900) $ (44,200) $ (69,300)

tiap bulan melebihi $ 10.000 dan perusahaan dapat melakukan investing tiap bulan

pada pinjaman jangka pendek,jelaskan pengaruhnya terhadap perhitungan saldo kas akhir perusahaan di setiap bulannya ?

MRAT Skin Care

Cash Budget
For the Period February to July 2017

Maret April Mei Juni Juli

$ 17,100 $ 14,636 $ 15,794 $ 20,682 $ 26,623
$ 18,300 $ 22,700 $ 29,100 $ 32,500 $ 36,000

$ (36) $ (59) $ (88) $ (141) $ (224)

$ 20,800 $ 21,600 $ 24,300 $ 26,700 $ 27,200
$ 20,765 $ 21,541 $ 24,212 $ 26,559 $ 26,976
$ 14,636 $ 15,794 $ 20,682 $ 26,623 $ 35,647
$ - $ - $ - $ - $ -
$ 4,636 $ 5,794 $ 10,682 $ 16,623 $ 25,647
$ 14,636 $ 15,794 $ 20,682 $ 26,623 $ 35,647
$ (11,736) $ (17,530) $ (28,212) $ (44,834) $ (70,481)

erusahaan menggunakan uang tunai lebih dari minimum untuk melunasi pinjaman jangka pendek di setiap bulan?

MRAT Skin Care

Cash Budget
For the Period February to July 2017

Maret April Mei Juni Juli

$ 17,100 $ 14,636 $ 15,794 $ 20,682 $ 26,623
$ 18,300 $ 22,700 $ 29,100 $ 32,500 $ 36,000

$ (36) $ (59) $ (88) $ (141) $ (224)

$ 20,800 $ 21,600 $ 24,300 $ 26,700 $ 27,200
$ 20,765 $ 21,541 $ 24,212 $ 26,559 $ 26,976
$ 14,636 $ 15,794 $ 20,682 $ 26,623 $ 35,647
$ - $ - $ - $ - $ -
$ 4,636 $ 5,794 $ 10,682 $ 16,623 $ 25,647
$ 14,636 $ 15,794 $ 20,682 $ 26,623 $ 35,647
$ (11,736) $ (17,530) $ (28,212) $ (44,834) $ (70,481)
 (a) (b)

Minimum Saldo
Penagihan Pembayaran Saldo Akhir Pinjaman
Saldo Akhir

Januari 0 0
Februari 16,500 19,400 (2,900) 9,000 11,900 9,000
Maret 18,300 20,800 (5,400) 9,000 2,500 9,000
April 22,700 21,600 (4,300) 9,000 - 10,100
Mei 29,100 24,300 500 9,000 - 14,900
Juni 32,500 26,700 6,300 9,000 - 20,700
Juli 36,000 27,200 15,100 9,000 - 29,500

(d) Saldo akhir adalah 15.100 jika tidak ada bunga pembayaran dan 14.837 jika ada bunga pembayaran 5% p.a.

*) di asumsikan menggunakan simple interest

 ©
Bunga
Saldo Pembayaran Saldo
Pinjaman *)
Pinjaman
0.42% Pinjaman
awal bulan
0
11,900 50 11,950 8,950
2,500 10 2,510 8,990
- - - 10,100
- - - 14,900
- - - 20,700
- - - 29,500

embayaran 5% p.a.