Información requerida para la vinculación del cliente

Financiera comercial

Sirve como un instrumento para la  Consulta a los centrales de

toma de decisiones en relación con riesgo
el control y optimización de los  Conocimiento del cliente
recursos con que cuenta una  Analiza cuidadosamente la
persona natural o jurídica en el estabilidad laboral (ingresos,
desarrollo de su actividad económica egresos)

Deben ser

Razonable Oportuna
Nos damos cuenta del respaldo
patrimonial ofrecido para respaldar
un determinado crédito.
Ajustable a continuidad
la realidad Eficiencia

Es decir, obtenemos los hábitos de

pago y su historial de crédito en
otras entidades

2.la información comercial que un cliente debe de acreditar:

 Información de la identificación del titular.
 Certificado de ingresos y retenciones.
 Carta laboral si es empleado.
 Fotocopia de los extractos bancarios.
 Fotocopia de la declaración de renta o certificados de ingreso.
 Firma de autorización de consultar historia crediticia.

3. CIFIN Y DATACREDITO.
Llamadas a la empresa donde labora o ha laborado, referencias personales y proveedores.