Plan de Negocio - Palto PDF

“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”
PLAN DE NEGOCIO:
“MEJORAMIENTO Y AMPLIACIÓN DEL CULTIVO DE PALTO, EN LA

ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS,
DISTRITO MANAS, PROVINCIA CAJATAMBO, REGION LIMA”
CONSULTORA:
Ing. Gisela Amparo Gamarra Andrade
CIP 138598
2018
ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS

INDICE
I. RESUMEN EJECUTIVO ..................................................................................................................... 4
II. ASPECTOS GENERALES ............................................................................................................... 13
2.1 Nombre de la propuesta productiva y su localización ......................................................... 14
2.2 Responsables ........................................................................................................... 15
2.3 Objetivos y descripción de la propuesta productiva ........................................................... 16
2.4 Marco de referencia .................................................................................................... 18
III. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA ............................................................................... 21
3.1 El producto de la propuesta productiva ........................................................................... 22
3.2 Diagnóstico de la situación actual del proceso productivo ................................................... 23
3.3 La cadena productiva .................................................................................................. 23
3.4 Alianzas estratégicas .................................................................................................. 25
IV. POBLACIÓN BENEFICIARIA .......................................................................................................... 26
4.1 Población y características demográficas ........................................................................ 27
4.2 Situación socioeconómica ............................................................................................ 28
V. ESTUDIO DE MERCADO ................................................................................................................. 33
5.1 Análisis de la demanda ............................................................................................... 34
5.2 Análisis de la oferta .................................................................................................... 37
5.3 Estructura de mercado ................................................................................................ 41
5.4 Brecha demanda – oferta............................................................................................. 42
5.5 Estrategia de marketing ............................................................................................... 42
VI. ESTUDIO TÉCNICO ......................................................................................................................... 44
6.1 Proceso de producción ................................................................................................ 45
6.2 Tamaño.................................................................................................................... 50
6.3 Localización .............................................................................................................. 52
6.4 Análisis de requerimientos de recursos ........................................................................... 55
VII. ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN .......................................................................................................... 59
7.1 Modalidad de Constitución del Agente Económico Organizado ............................................ 60
7.2 Estructura Orgánica del AEO ........................................................................................ 62
7.3 Control y seguimiento de la operación ............................................................................ 64
7.4 Gestión de riesgos ..................................................................................................... 65
VIII. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL ............................................................................................. 67
IX. CALENDARIO DE EJECUCIÓN ....................................................................................................... 69
X. ESTUDIO FINANCIERO ................................................................................................................... 71

10.1 Inversiones ............................................................................................................. 72

10.2 Costos de operación ................................................................................................. 73
10.3 Determinación de los ingresos .................................................................................... 74
10.4 Financiamiento de la inversión .................................................................................... 74
10.5 Estados financieros................................................................................................... 75
10.6 Análisis de Punto de Equilibrio .................................................................................... 76
10.7 Evaluación de la rentabilidad financiera......................................................................... 76
10.8 Análisis de Sensibilidad ............................................................................................. 77
10.9 Cronograma de ejecución físico financiero ..................................................................... 77
XI. ANALIISS DE SOSTENIBILIDAD ..................................................................................................... 79
XII. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO................................................................................... 81
12.1 Indicadores de línea de base ...................................................................................... 82
12.2 Indicadores de Impacto.............................................................................................. 82
XIII. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ..................................................................................... 83
XIV. ANEXOS .......................................................................................................................................... 86

I. RESUMEN EJECUTIVO
RESUMEN
EJECUTIVO

A. INFORMACION GENERAL
De acuerdo a las bases de PROCOMPITE 2017 el nombre de la propuesta productiva tiene

como denominación:
“MEJORAMIENTO Y AMPLIACIÓN DEL CULTIVO DE PALTO, EN LA ASOCIACIÓN

PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE DE MANAS, DISTRITO MANAS, PROVINCIA
CAJATAMBO, REGIÓN LIMA”
Órgano Técnica Encargado de la Ejecución
ORGANO TECNICO RESPONSABLE

SECTOR Gobierno Regional de Lima
NOMBRE Gerencia Regional de Desarrollo Económico
TELEFONO (511) 239-5645/239-1030
DIRECCION Av. Circunvalación S/N - Urb. Agua Dulce
PERSONA RESPONSABLE Ing. Efraín Walter La Serna Alfaro
Operación y Sostenibilidad por el AEO
OPERACIÓN Y SOSTENIBILIDAD
“Asociación Productores de Palto Flor Verde
NOMBRE
Manas”
TIPO DE ORGANIZACION Persona Natural
PRESIDENTE DEL AEO Portilla Orellana, Manuel Apolinario
VICEPRESIDENTE Arredondo Urbiza, Edgar Damián
SECRETARIO Luna Quispe, Luis Alberto
TESORERO Alvarado Mariano Doris Yolanda
FISCAL González Rivera, Huberto Silvio
DIRECCION Jirón 28 de julio s/n,
DISTRITO Manas
PROVINCIA Cajatambo
REGION Lima
5
B. DESCRIPCIÓN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
La propuesta de la presente iniciativa de negocio consiste en el mejoramiento y ampliación de

producción orgánica de la palta variedad Fuerte que en la actualidad presentan una producción
convencional; como un mecanismo de diferenciación en la competencia por las ventas de palta
en el mercado regional y nacional; estas acciones de incremento de la producción y
productividad contemplarán la asistencia técnica, capacitación, incorporación de equipos y
herramientas estratégicas.
Este proceso implicara la producción anual de 47,096 Kg de la palta orgánica variedad Fuerte
en el primer año hasta lograr una producción estabilizada en el quinto año con 80, 093 Kg de
palta; de los cuales se participará con el 90 % de la producción de palta orgánica para la el
Mercado Mayorista de Frutas de Lima (76, 088 kg) y el 10 % mercado local (8, 009 kg).
C. FACTORES LIMITATIVOS DE LA CADENA PRODUCTIVA PARA SU DESARROLLO

COMPETITIVO Y SOSTENIBLE.
Las distintas regiones de Lima provincias cuentan en general con las condiciones suficientes
para poder desarrollar las cadenas productivas de manera eficiente. Cuentan con una
infraestructura básica, disponibilidad de servicios públicos y privados, dotación de agua por
canales y otros, etc. Por lo tanto no afecta negativamente al desarrollo competitivo y sostenible
de la cadena productiva. De acuerdo a las condiciones agro climáticas del lugar es propicio
para cultivar frutales. Podemos mencionar los principales factores limitativos:
 Deficiente manejo técnico en la producción de palta.

 Carencia de materiales y equipos necesarios para el manejo técnico de la palta.
 Incidencia de problemas sanitarios en el cultivo de la palta.
 Limitados recursos económicos de los socios y sin acceso al crédito.
 Deficiente presentación en la comercialización de la palta fresca.
 Falta concientización de organización comercial.
 Desconocimiento de técnicas de comercialización y mercadeo para la identificación
de un mercado seguro y su posicionamiento en este.
D. DETERMINACION DE LA BRECHA OFERTA Y DEMANDA
La demanda insatisfecha se muestra en el cuadro siguiente, donde observamos que existe una
demanda insatisfecha que requiere atender con la producción de la palta del AEO.
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Brecha Demanda - Oferta
DEMANDA OFERTA BRECHA

AÑO
(tm) (tm) (tm)
2019 51,762.51 47.96 -51,714.55
2020 52,963.40 69.88 -52,893.53
2021 54,192.15 76.92 -54,115.23
2022 55,449.41 80.93 -55,368.49
2023 56,735.84 80.93 -56,654.91
Fuente: Elaboración propia
Donde podemos observar dicho cuadro se tiene una brecha que cubrir, por tanto la asociación
ha decidido mejorar y ampliar su producción, así obtener mejores rendimientos a través del
cofinanciamiento solicitado al Gobierno Regional De Lima.
E. ANALISIS TECNICO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
La capacidad de producción de la Asociación Productores de Palto Flor Verde Manás, en la

actualidad está determinada por la producción actual de sus cultivos que para el año 1 se ha
reportado un volumen de 47,096 Kg de palta fresca que corresponde a los 10.64 has,
existentes en producción; que con la implementación de la presente iniciativa de negocio se
tiene previsto ofertar un volumen de 80,093 Kg al quinto año, en razón a la instalación de
nuevos campos.
En cuanto al tamaño, proceso y localización, nos indica que la propuesta productiva no
representa una situación crítica o limitación para su implementación del plan de negocio.
El financiamiento de la presente iniciativa de negocio presentado por el AEO, enmarcado en el
mejoramiento de la producción y ampliación con nuevas plantaciones de palta de la variedad
Fuerte, para una producción orgánica. Para que esta propuesta tenga un fin positivo se está
haciendo los requerimientos de los siguientes recursos: Asistencia técnica, capacitación,
insumos, incorporación de equipos y herramientas.
Plan de producción anual
VOLUMEN ESTIMADO DE PRODUCCIÓN ANUAL

CONCEPTO
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Producción Anuales
47,960 69,875 76,920 80,925 80,925
(kg)
Producción Total 47,960 69,875 76,920 80,925 80,925
7
Requerimiento de Recursos
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD

1. INVERSIÓN FIJA TANGIBLE
Maquinaria y Equipos
Mochila de fumigar manual Yacto Unidad 25
Herramientas
Lampas bellota liviana Unidad 25
Tijeras de podar Due Buoi Unidad 25
2. INVERSIÓN INTANGIBLE
Capacitación y asistencia técnica Meses 4
3. CAPITAL DE TRABAJO
Plantones
Plantones injertados var. Fuerte Unidad 7600
Plantones injertados var. Hass Unidad 400
Insumos agrícolas
Compost TM 24
Humus TM 8
F. ORGANIZACIÓN Y GESTION
La organización está constituida en una estructura integrada por un presidente, Vicepresidente,

Secretario, Tesorero y fiscal; que con la implementación de la iniciativa de negocio, se
implementará el siguiente organigrama propuesto:
Organigrama propuesto
Junta de socios
Gerente General
Asistente
Contador
administrativo
Jefe de campo Jefe de ventas
8
G. IMPACTO AMBIENTAL
La propuesta productiva tiene el componente principal la producción orgánica que contempla el

manejo responsable del entorno ambiental por lo no se generan impactos negativos al medio
socio económico, biológico y físico para lo cual de generarse alguna externalidad negativa se
han implementado los mecanismos según matriz de chequeo que forma parte del plan de
negocio.
H. COSTO DE INVERSION Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO
Financiamiento de la Inversión
Bienes Monto Total Monto

Aporte en
valorados Financiado Financiado Inversión
Inversión efectivo por
por AEO
AEO (S/.)
por AEO por GORE Total
(S/.) (S/.) LIMA (S/.)
1. INVERSIÓN FIJA TANGIBLE - - - 9,875.00 9,875.00
Maquinaria y Equipos - 7,750.00 7,750.00
Herramientas - 2,125.00 2,125.00
2. INVERSIÓN INTANGIBLE - - - 18,000.00 18,000.00
Capacitación y asistencia técnica - 18,000.00 18,000.00
3. CAPITAL DE TRABAJO 34,720.00 3,860.00 38,580.00 126,400.00 164,980.00
Plantones - - - 112,000.00 112,000.00
Insumos agrícolas - 3,860.00 3,860.00 14,400.00 18,260.00
Mano de obra 34,720.00 - 34,720.00 - 34,720.00
Total inversión S/. 34,720.00 3,860.00 38,580.00 154,275.00 192,855.00
% 89.99% 10.01% 20.00% 80.00% 100.00%
Cronograma de ejecución
CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN FINANCIERO

COMPONENTES TOTAL
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1. INVERSIÓN FIJA TANGIBLE 9,875.00
Maquinaria y Equipos 7,750.00 7,750.00
Herramientas 2,125.00 2,125.00
2. INVERSIÓN FIJA INTANGIBLE 18,000.00
Capacitación y asistencia
4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 18,000.00
técnica
3. CAPITAL DE TRABAJO 164,980.00
Plantones 112,000.00 112,000.00
Insumos agrícolas 18,260.00 18,260.00
Mano de obra 8,680.00 8,680.00 8,680.00 8,680.00 34,720.00
Total inversión S/. - - 23,055.00 143,440.00 13,180.00 13,180.00 - - - - - 192,855.00
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I. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD FINANCIERA
La iniciativa de negocio presenta un flujo de caja favorable según se muestra en la tabla

siguiente:
Flujo de Caja Económico
DESCRIPCIÓN Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Ingresos por ventas 319,330.00 414,460.00 423,060.00 445,087.50 445,087.50
Costos de Inversión 192,855.00
Costos de producción 236,435.94 236,435.94 236,435.94 236,435.94 236,435.94
Costos operativos 72,920.00 72,920.00 72,920.00 72,920.00 72,920.00
Pago de impuestos (IR) 31,702.40 60,241.40 62,821.40 69,429.65 69,429.65

FLUJO DE CAJA
-192,855.00 9,974.06 105,104.06 113,704.06 66,301.91 135,731.56
ECONÓMICO
Punto de Equilibrio
Punto de Equilibrio = Costo total del plan PE = 236,435.94

Prec. de intención de
comp. 5,500.00
PE = 43 Toneladas / anuales
Costo total del plan 236,435.94
PV 5,500.00
De análisis del punto de equilibrio, quiere decir que la asociación debe producir como mínimo
126 TM al año para cubrir la totalidad de costos fijos y variables.
Indicadores Económicos
Valor actual neto (VANe) S/. 127,650.45

Tasa Interna de Retorno (TIRe) 27.47%
10
J. SOSTENIBILIDAD DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
Para el desarrollo rentable, sostenible y competitivo de la cadena productiva de la palta en la

AEO se ha establecido en identificado los actores sociales que principalmente favorecen y se
articulan a coadyuvar en la generación de la calidad de producción a fin de reducir los costos
de producción; estas alianzas propenden principalmente a la generación de economías de
escala.
Alianzas Estratégicas
NOMBRE DE LA TIPO DE ACTIVIDADES NIVEL DE

ACTIVIDAD
INSTITUCIÓN INTITUCIÓN RELACIONADAS COMPROMISO
- Implementación de actividades
de capacitación. Provisión de
Ejecución
Gobierno Regional - Adquisición de máquinas y fondos financieros
Entidad pública propuesta
de Lima. equipos. para el desarrollo
PROCOMPITE
- Mejoramiento del modelo de de actividades.
gestión de la asociación.
Facilitar la
Mercado Mayorista
Empresa comercialización - Recepción de productos. Comercialización
de Frutas N° 2
privada en el mercado - Venta de productos. de productos.
objetivo
Asociación
- Participar en todas las
Productores de Empresa Productores de capacitaciones. Implementación
Palto Flor Verde privada palto - Producir productos de calidad. de BPA.
Manas
K. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
CONCLUSIONES:
 La cadena productiva de palto, es un producto con potencial dentro del sector agrario, y en
la actualidad existe una gran demanda insatisfecha a nivel nacional e internacional, pero
se debe ser consciente que debemos mejorar en la calidad de producción para poder
cumplir con las exigencias del mercado nacional e internacional.
 En el mercado objetivo de la propuesta productiva, existe una gran demanda insatisfecha,

asegurando con ello una efectiva participación en la producción y comercialización a nivel
local, regional y nacional, por parte del AEO.
 En la propuesta productiva se beneficiaran 25 familias productoras de palto organizado, de

la Asociación Productores de Palto Flor Verde Manás, distrito Manás, provincia
Cajatambo, Región Lima, en forma directa.
11
 Lo indicadores económicos para la propuesta productiva son: TIR de 27.47 % VAN de S/.
127, 650.45, niveles aceptables y demuestran la viabilidad del plan de negocio.
 El cofinanciamiento solicitado al fondo concursable PROCOMPITE DEL GOBIERNO

REGIONAL de Lima, asciende a S/ 154,073.00 nuevos soles que representa el 49.97 %
de la inversión total.
 El cofinanciamiento aportado por el AEO al fondo concursable PROCOMPITE DEL

GOBIERNO REGIONAL de Lima, asciende a S/ 154,275.00 nuevos soles que representa
el 80.00 % de la inversión total.
 Por tanto de acuerdo a los resultados de los estudios que integran la propuesta
productiva, se concluye que el mismo es viable y factible, por ende, los beneficios
estimados pueden ser alcanzados en el período de análisis propuesto.
RECOMENDACIONES:
 A través de este programa de fondos concursables Procompite 2017, se recomienda

apoyar la competitividad productiva de este plan de negocio, ya que hay una brecha de
demanda insatisfecha y la asociación en la actualidad tiene un mercado seguro, que falta
fortalecer a través del cofinanciamiento solicitado al GRL.
 En consideración a los resultados de los estudios de la propuesta productiva se

recomienda su ejecución y operación en el periodo propuesto ya que éstos demostrarán
su viabilidad y factibilidad.
 Capacitar y dar asistencia técnica en el momento oportuno en el manejo agronómico

aplicando nuevas tecnologías de cultivo de palto, a las asociaciones productoras de palta
Fuerte, con la finalidad que cumplan con las exigencias de calidad de producción del
mercado nacional e internacional.
12
ASPECTOS
II
II. ASPECTOS GENERALES
GENERALES
13
2.1 Nombre de la propuesta productiva y su localización
La Asociación Flor Verde de Manas, Provincia Cajatambo, Región Lima, llegó a las
conclusiones obtenidas de acuerdo a los contenidos mínimos del Formato N° 08 de
PROCOMPITE, considerando las tres características de denominación de un plan de negocio,
el nombre de la propuesta productiva se detalla a continuación:
“MEJORAMIENTO Y AMPLIACIÓN DEL CULTIVO DE PALTO, EN LA ASOCIACIÓN

PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE DE MANAS, DISTRITO MANAS, PROVINCIA
CAJATAMBO, REGIÓN LIMA”
Mapa 1. Croquis de ubicación Regional, Provincial y Distrital
Fuente:http://www.perutoptours.com/index14caj_mapa_cajatambo.html;https://www.google.com.pe/search?q
=provincia%20de 20cajatambo%20lima
El distrito de Manas forma parte de los cinco distrito que conforman la provincia de Cajatambo,
ubicada en el departamento de Lima, perteneciente a la Región Lima, cuenta con una
superficie de 279.04 km², una altitud media de 2,398 m.s.n.m y se encuentra en las
coordenadas 10°35´43´´S 77°10´01´´O. Para llegar al distrito de manas, los vehículos de ruta
salen de Barranca dirigiéndose por la panamericana norte y en el kilómetro 202 de Pativilca se
produce una bifurcación hacia la derecha en suelo afirmado y estrecho a Cajatambo.
14
Figura 1. Acceso al distrito de Manás - Cajatambo
Fuente: Google Earth
2.2 Responsables
Cuadro 1.
Órgano encargado de la Elaboración del Plan de Negocio
ORGANO ENCARGADO DE LA FORMULACIÓN

ENTIDAD Gobierno Regional de Lima
TELEFONO (511) 239-5645/239-1030
RESPONSABLE DE
Ing. Gisela Amparo Gamarra Andrade
FORMULAR
Cuadro 2.
Unidad Ejecutora
UNIDAD EJECUTORA
TELEFONO (511) 239-5645/239-1030
RESPONSABLE DE LA UE Dr. Luis Alberto Castillo Polo
15
Cuadro 3.
Órgano Técnica Encargado de la Ejecución
ORGANO TECNICO RESPONSABLE

TELEFONO (511) 239-5645/239-1030
PERSONA RESPONSABLE Ing. Efraín Walter La Serna Alfaro
Cuadro 4.
Operación y Sostenibilidad
OPERACIÓN Y SOSTENIBILIDAD
“Asociación Productores de Palto Flor Verde
NOMBRE
Manas”
TIPO DE ORGANIZACION Persona Natural
PRESIDENTE DEL AEO Portilla Orellana, Manuel Apolinario
VICEPRESIDENTE Arredondo Urbiza, Edgar Damián
SECRETARIO Luna Quispe, Luis Alberto
TESORERO Alvarado Mariano Doris Yolanda
FISCAL González Rivera, Huberto Silvio
DIRECCION Jirón 28 de julio s/n,
DISTRITO Manas
PROVINCIA Cajatambo
REGION Lima
2.3 Objetivos y descripción de la propuesta productiva
a) Misión y Visión del negocio:
Misión
- Promover el desarrollo de la producción orgánica del cultivo de palta de la variedad Fuerte,

a nivel distrital, provincial y regional.
Visión:
- Ser uno de los mejores productores y líderes en la producción en la comercialización de

palta de la variedad Fuerte.
16
b) Objetivos principales
- Posicionar la palta Fuerte producida por la Asociación Productores de Palto Flor Verde
Manas, en el ámbito local, regional y nacional, para ello el AEO firmara convenio de compra
y venta con dos mercados seguros en el año 4 y 5 horizontes de evaluación del plan de
negocio.
- Incremento de la productividad y el nivel de competitividad de la línea de productos de palta

con miras de ingresar a mercados más competitivos, en el año 4 y 5 horizontes de
evaluación del plan de negocio.
- Incrementar los niveles de producción de la palta Fuerte con instalaciones de nuevas áreas
de cultivo con material vegetativo de calidad sanitaria y varietal. A partir del año 3 horizontes
de evaluación del plan de negocio.
- Fortalecimiento de la capacidad organizativa, implementando talleres en temas de

empoderamiento y liderazgo empresarial, la organización estará fortalecida al 80% al año
5.
c) Descripción de la propuesta productiva
La propuesta productiva para el mejoramiento y ampliación de la producción del cultivo de

palto del distrito de Manas – Cajatambo, contempla las siguientes líneas de inversión:
 Adquisición de plantones de palta de la variedad Fuerte.

 Adquisición de insumos y herramientas.
 Fortalecimiento de las capacidades técnicas productivas, así como las capacidades de
negociación y comercialización.
El cultivo de palto es un fruto que se consume en fresco, además es muy rico en potasio y
vitamina C, etc. El principal mercado que requiere es el mercado nacional, como también se
viene exportando al mercado externo.
El mejoramiento de la producción y ampliación del cultivo de palto se localizara en los terrenos

de cada socio en el distrito de Manas.
La propuesta productiva adolece los eslabones de producción y comercialización, a través de

la transferencia de tecnología, capacitación y asistencia técnica, por ende se mejorara la
producción y se buscara la articulación del producto a mercados seguros.
Considerando el rendimiento actual por área cultivada de 12 socios, se consigue un total de

producción por campaña 43.60 TM, así como la cantidad de 16 hectáreas con las que cuenta
el AEO contando con un total de 25 socios activos, para la ampliación del cultivo, con las
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capacitaciones y asistencias dadas en los tres primeros años se irá incrementando la

producción de los plantas que ya están instaladas en campo, con los plantones nuevos a partir
del segundo año de trasplantado será su primera producción y de igual manera su producción
de estas plantas irán incrementando cada año con un manejo adecuado y las aplicaciones de
todas transferencias tecnológicas que se realizaran al AEO.
El fruto fresco de palto será envasado con su etiqueta que llevara el nombre de la asociación y
serán comercializadas al mercado de Lima (Mercado Mayoristas de Frutas N° 02) en forma
asociativa y para ello se tendrá que hacer un contrato directamente con el representante del
mercado.
El producto se diferenciara por la calidad, ya que se pretende hacer uso mínimo de los
plaguicidas y aplicar más productos orgánicos que se llevara registros de todas las actividades
y aplicaciones que se realizaran en campo, con la intención de implementar el Global Gap y
también obtener la certificación orgánica.
2.4 Marco de referencia
a. Antecedentes
El Gobierno Regional de Lima, convocó el Lanzamiento del Programa Regional de Apoyo a la

Competitividad Productiva, para dar inicio al fondo concursable PROCOMPITE 2017, con el
propósito de apoyar a las Asociaciones organizadas de las 7 cadenas productivas realizadas
en el estudio de Priorización de Cadenas Productivas, ubicados en Lima provincias.
Este Plan de Negocios surge de la necesidad de los productores del cultivo de palto del distrito
de Manas, actualmente el cultivo no desarrolla en su integridad y tenga bajos rendimiento y por
ende a través de este beneficio (Concurso), el deseo de poder mejorar la producción y
aprovechar los terrenos para ampliar más hectáreas de cultivo.
Por otro lado la Asociación beneficiaria de este Plan de Negocios, tiene una antigüedad no
mayor de 2 años y fue constituida por iniciativa de 25 productores de cultivo de palto, que luego
con el asesoramiento de funcionarios de la Dirección Regional de Barranca lograron su
Formalización. La Asociación viene funcionando con el aporte económico de sus socios y es
representada por una Junta Directiva.
b. Pertinencia de la propuesta productiva
La iniciativa de negocio de las cadenas productivas, de acuerdo al Plan de Desarrollo

Concertado y Plan de Competitividad, el Gobierno Regional de Lima tiene el reto de participar
de este proceso de globalización con prioridades de desarrollo económico regional y local,
creando un entorno competitivo para ofrecer al mundo nuestra producción en aquellos
18
sectores que poseemos ventajas competitivas, dentro de un proceso de desarrollo sostenible,

teniendo como objeto y sujeto a la persona humana, contribuir a su desarrollo y la elevación de
su nivel de vida.
El proyecto se enmarca dentro de los fines del Gobierno Regional de Lima, que según lo
establece la Ley Orgánica de Gobiernos Regionales, es la de fomentar el desarrollo regional
integral sostenible, promoviendo la inversión pública, privada y el empleo, garantizando el
ejercicio pleno de los derechos y la igualdad de oportunidades de sus habitantes, de acuerdo
con los planes y programas nacionales, regionales y locales de desarrollo.
En relación a estrategia sectorial para mejora del ámbito agrario, se establecen las
condiciones mínimas que deben reunir los productores:
 Los Productores deben estar organizados y formalmente constituidos para recibir

apoyo del área de Promoción Agraria del Gobierno Regional de Lima.
 Los Productores debe demostrar capacidad para cubrir los costos de operación y
mantenimiento del proyecto en desarrollo.
 Los productores deben contribuir como mínimo, con un 20% de las Inversiones, sea
en dinero, mano de obra o materiales.
 Contribuir a la disminución de la tasa de desnutrición en la Región priorizando la
población infantil en condición de pobreza y extrema pobreza.
 Promover la participación de la inversión privada en la región, en sectores
económicamente estratégicos que generen empleo, valor agregado, aumento de la
producción, el ingreso y la riqueza.
 Promover sostenidamente el empleo y el desarrollo de la Micro y Pequeña Empresa.
 Promover la creación y mantenimiento de áreas naturales protegidas y el uso sostenible
de los recursos naturales y una cultura de desarrollo integral y sostenido.
c. Justificación de la propuesta productiva
Según el análisis de la cadena productiva del cultivo de palto, existe un mercado insatisfecho,
la Asociación busca aprovechar una oportunidad de mercado, en vista que la demanda puede
absorber toda la producción de palto, tomando específicamente al Mercado Mayorista de
frutas N°02 (Lima).
Existe la cantidad suficiente y disponibilidad de materiales, insumos y recursos humanos

cercanos al ámbito de estudio, lo que garantizaría cumplir con los niveles de producción.
La Asociación cuenta con una organización sólida no mayor de 2 años dedicada a la

producción de palto, quienes han demostrado capacidad de gestión. Asimismo, la propuesta
productiva no ha sido financiada por ninguna otra entidad, por lo que es una posibilidad abierta
para concursar en el Procompite.
19
La propuesta productiva de“MEJORAMIENTO Y AMPLIACIÓN DEL CULTIVO DE PALTO, EN LA ASOCIACION

PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE DE MANAS, DISTRITO MANAS, PROVINCIA CAJATAMBO, REGIÓN LIMA”
presentado por la AEO al fondo concursable Procompite 2017 del Gobierno Regional De Lima,
es único, ni tiene los mismos beneficiarios, ni objetivos o modalidad de intervención de otros
proyectos o programas existentes, en el área de influencia del distrito de Manas, provincia de
Cajatambo, región Lima.
20
EL PRODUCTO Y LA
III
III. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA
CADENA
PRODUCTIVA
21
3.1 El producto de la propuesta productiva
a) Producto principal
Comercialización de palta en “fruta fresca”.
Esta palta de color verde, proviene de la yema sacada de un árbol nativo de Atlixo (México) y
tiene características intermedias entre la raza mexicana y guatemalteca, por lo que se
considera un híbrido natural de estas dos razas. Los frutos presentan aspecto piriforme, de
tamaño medio de 180 a 400 gr. Su largo medio es de 10 a 12 cm. y su ancho de 6 a 7 cm. La
piel, ligeramente áspera, se separa con facilidad de la carne.
La palta tiene un valor alimenticio muy alto, el aceite contenido en su pulpa posee un valor
calórico dos veces mayor que los carbohidratos, además posee dos compuestos importantes; el
betasistosterol que facilita la eliminación de colesterol presente en la sangre y el glutatión,
sustancia antioxidante que neutraliza los radicales libres que propician las cardiopatías y el
cáncer en los seres humanos.
Posee valiosísimas propiedades alimenticias por su alto contenido de aceite (de 12 a 30%) y
proteínas (de 1,2 a 1,8%), además de su contenido de hidratos de carbono, vitaminas y
minerales.
Cuadro 5.
Valor Nutricional de la Palta (por 100 gr. De pulpa)
VARIEDAD
COMPONENTE
FUERTE
Agua (%) 71.20
Graso (%) 23.40
Proteínas (%) 2.00
Fibra (%) 19.00
Ceniza (%) 1.20
Ácido ascórbico(mg) 6.00
Niacina (mg) 1.50
Vitamina B6(mg) 0.61
Potasio (mg) 460.00
Fosforo(mg) 29.00
Magnesio(mg) 23.00
Fuente: Conafrut. 1997 y Nagalimgam J.C. 1993
22
b) Productos sustitutos y similares
En el caso de la palta, se ha identificado que los productos sustitutos y similares, en cuanto a

sus mismos aportes nutricionales (vitamina K, ácido fólico, vitamina C, potasio, vitamina E,
vitamina B5 y vitamina B6), son: nueces, almendras, aceitunas, aceite de oliva. También otros
productos que pueden sustituir son: la mantequilla, mermelada, queso fresco, etc.
c) Productos complementarios
La palta además de usarse, principalmente, en la alimentación como complemento de todo

tipo de comidas (ensaladas, arroz, papa, pan, etc.), de su rica materia de grasa puede
extraerse un aceite utilizado en la industria cosmética y farmacéutica.
3.2 Diagnóstico de la situación actual del proceso productivo
Actualmente, los 25 productores activos de la “Asociación Productores de Palto Flor Verde

Manas”, que van a participar en la propuesta lo hacen con aproximadamente 10.64 Ha en
producción y 16 Ha que cuentan para el mejoramiento y la ampliación del cultivo. En cuanto a
la comercialización del producto, lo realizan de acuerdo como está el precio en el mercado, por
ejemplo si el precio es alto lo venden directamente a los intermediarios en campo, donde ellos
se encargan de la recolección de frutos y transporte, pero si el precio es bajo los mismos
agricultores recolectan los frutos de su campo, para luego envasarlos en bolsas de papel y
costal para ser trasladados con los buses de ruta al mercado local de la provincia de Barranca,
en ambos casos realizan la recolección de forma inadecuada, sin considerar las medidas de
sanidad e inocuidad.
3.3 La cadena productiva
a) Identificación y análisis de la cadena productiva
La cadena productiva de palta ha identificado los siguientes eslabones básicos: Productores

de palto, acopiadores de palta, transporte y comercialización.
Figura 2.
Eslabones de la cadena productiva de palta
La propuesta productiva de palto, se encuentra ubicado dentro de los eslabones: producción

y comercialización.
PRODUCCION COMERCIALIZACIÓN CONSUMIDORES
23
 Producción: Los actores directos son los pequeños agricultores de palta y los trabajadores
del campo. Los actores indirectos son los proveedores de plantones, proveedores de
insumos (fertilizantes, fungicidas, pesticidas, etc.), proveedores de equipos, herramientas
para los procesos de trasplante, cultivo y cosecha, comité de riego. Como productores es
garantizar la buena calidad del fruto de palto.
 Comercialización: Los actores directos son los productores y los intermediarios, ya que
ellos son los encargados actualmente de la comercialización. Los actores indirectos son los
mayoristas y minoristas que acopian el producto para la venta a las familias del mercado
destino.
 Consumidores: La palta más consumida en el mercado interno es la palta fuerte, siendo

Lima Metropolitana el principal consumidor de este producto. Es por sí misma una fuerte
oportunidad de negocios en el mercado nacional, y una mejor fuente de exportación.
b) Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo competitivo y

sostenible.
Las distintas regiones de Lima provincias cuentan en general con las condiciones suficientes
para poder desarrollar las cadenas productivas de manera eficiente. Cuentan con una
infraestructura básica, disponibilidad de servicios públicos y privados, dotación de agua por
canales y otros, etc. Por lo tanto no afecta negativamente al desarrollo competitivo y sostenible
de la cadena productiva. De acuerdo a las condiciones ambientales del lugar es propicio para
cultivar frutales. Podemos mencionar los principales factores limitativos:
 Deficiente manejo técnico en la producción de palta

 Carencia de materiales y equipos necesarios para el manejo técnico de la palta.
 Incidencia de problemas sanitarios en el cultivo de la palta.
 Limitados recursos económicos de los socios y sin acceso al crédito.
 Deficiente presentación en la comercialización de la palta fresca.
 Falta de concientización de organización comercial.
 Desconocimiento de técnicas de comercialización y mercadeo para la identificación
de un mercado seguro y su posicionamiento en este.
Estos factores críticos y limitativos mencionados, existen en la zona al cual vienen cultivando
el producto principal que es la palta de esta iniciativa de negocio deficientemente, esto se debe
a que la inversión privada es insuficiente para que los productores puedan lograr la
competitividad y sostenibilidad de la cadena productiva.
24
3.4 Alianzas estratégicas
En el presente cuadro y bajo el análisis se plantea las estrategias concretas y posibles de la

propuesta productiva.
Cuadro 6.
Alianzas Estratégicas
NOMBRE DE LA TIPO DE ACTIVIDADES NIVEL DE

ACTIVIDAD
INSTITUCIÓN INTITUCIÓN RELACIONADAS COMPROMISO
- Implementación de actividades
de capacitación. Provisión de
Ejecución
Gobierno Regional - Adquisición de máquinas y fondos financieros
Entidad pública propuesta
de Lima. equipos. para el desarrollo
PROCOMPITE
- Mejoramiento del modelo de de actividades.
gestión de la asociación.
Facilitar la
Mercado Mayorista Empresa comercialización - Recepción de productos. Comercialización
de Frutas N° 2 privada en el mercado - Venta de productos. de productos.
objetivo
Asociación - Participar en todas las

Productores de Empresa Productores de capacitaciones. Implementación
Palto Flor Verde privada palto - Producir productos de calidad. de BPA.
Manas
25
IV. POBLACIÓN BENEFICIARIA
IV POBLACION
BENEFICIARIA
26
4.1 Población y características demográficas
 Población del área de influencia
La tasa de crecimiento poblacional de la provincia de Cajatambo disminuyo a -1.4%

correspondiente al periodo censal 19813 - 1993, si hacemos la comparación con la tasa de
crecimiento del periodo censal 1993 - 2007 la cual fue -0.9 %, observamos un
decrecimiento en la población de la provincia, debido al gran proceso migratorio que ha
tenido en los últimos años, lo cual también confirma el decrecimiento poblacional en el
distrito de Manás.
Cuadro 7.
Tasa de crecimiento
ÁMBITO 1972-1981 1981-1993 1993-2007
Cajatambo - 0.9 - 1.4 - 0.9

FUENTE: - Plan de Desarrollo Concertado 2008-2021.
- Promedio familiar 4.7, Censo poblacional 2007.
Cuadro 8.
Población del área de influencia
POBLACION
PROVINICA CAJATAMBO 8,716
DISTRITO MANAS 1,125

FUENTE: INEI Censo 2007
 Población vinculada al AEO, en función de socios
La asociación cuenta con un número de 25 socios, el promedio del tamaño familiar a nivel
nacional es de 4.7 miembros por familia, siendo un total de 118 beneficiarios del plan de
negocio.
 Población objetivo (Consumidores del producto)
Población Lima Metropolitana
La tasa de crecimiento anual de la población del mercado meta es de 2.32%, que al año
2023 se proyecta de 11, 339,110 habitantes.
27
Cuadro 9.
Población objetiva
AÑO POBLACION
2018 10,112,830
2019 10,346,989
2020 10,586,569
2021 10,831,696
2022 11,082,500
2023 11,339,110
4.2 Situación socioeconómica
Las condiciones socioeconómicas de la población, donde se desarrollara la iniciativa de

negocio, es la siguiente:
 Niveles de ingreso:
Cuadro 10.
Índice Provincial de desarrollo Humano 2005
INGRESO FAMILIAR PERCAPITA

AMBITO
S/. RANKING
CAJATAMBO 525.80 13
FUENTE: Elaboración Equipo Técnico en Base a Datos del PNUD
Observando el cuadro, la provincia de Cajatambo esta con un ingreso familiar percápita en el

treceavo (último puesto) puesto de todas las provincias de la región Lima, quiere decir que la
población donde se desarrollará la propuesta productiva sus ingresos familiares son bajos.
Cuadro 11.
Ingreso familiar promedio del AEO
INGRESO FAMILIAR PROMEDIO

AMBITO
DEL AEO S/.
AEO 380.00
Como observamos en el cuadro, la Asociación esta con un ingreso promedio familiar de S/.
380.00 nuevos soles.
28
 Condiciones de vivienda:
Cuadro 12.
Tipo de vivienda del AEO
TIPO DE VIVIENDA CANTIDAD PORCENTAJE
Material noble 2 8.00 %
Precario 22 88.00 %
Otros 1 4.00 %
TOTAL 25 100.00 %
La población beneficiaria, que son 25 socios, las construcciones de su vivienda: un 88.00 %

son de material precario (adobe), 8.00% de material noble y 4.00 % de otros (quincha).
 Condiciones de educación:
La población de Manás, en el cuadro presenta el grado de instrucción del AEO.
Cuadro 13.
Nivel de educación del AEO
NIVEL DE
CANTIDAD PORCENTAJE
EDUCACIÓN
Primaria 5 20.00 %
Secundaria 15 60.00 %
Superior 5 20.00 %
TOTAL 25 100.00 %
Observando el cuadro, de los 25 socios su nivel de educación está conformado de la siguiente

manera: nivel primario 20 %, gran parte de la asociación tiene el nivel secundario que
representa el 60 % y un 20 % que corresponde a un nivel superior.
29
 Composición de familias:
La composición de la familia de la población beneficiaria que son 25 socios, está dada de la

siguiente manera:
Cuadro 14.
Composición de la familia del AEO
TIPO DE
CANTIDAD PORCENTAJE
FAMILIA
Nuclear completa 21 84.00 %
Padre con hijos 2 8.00 %
Soltero 2 8.00 %
TOTAL 25 100.00 %
Como podemos observas que el 84.00 % representa el tipo de familia que está conformada el
AEO que es una familia de nuclear completa, mientras el 8.00 % padres con hijos y otro 8.00
% de socios aun solteros.
 Condiciones de salud:
La familia beneficiaria cuenta con disponibilidad en el distrito de Manás, cuenta con un puesto
de salud.
Cuadro 15.
Población afiliada a seguros de salud según Provincia
ESTA
ESTA ESTA ESTA
SOLO ESTA ASEGURADO SOLO ESTA SOLO ESTA NO TIENE
ASEGURADO ASEGURADO ASEGURADO
PROVINCIAS ASEGURADO EN EL SIS, ASEGURADO ASEGURAD NINGUN
EN EL SIS Y EN EL SIS Y EN ESSALUD
AL SIS ESSALUD Y EN ESSALUD O EN OTRO SEGURO
ESSALUD OTRO Y OTRO
OTRO
REGION LIMA 132,700 20 286 189 1,607 170,414 36,607 497,646
BARRANCA 18,089 1 30 29 231 27,912 6,003 81,609
CAJATAMBO 1,980 1 4 990 155 5,228
CANTA 3,342 3 3 7 1,001 437 8,720
CAÑETE 36,555 4 98 41 301 43,559 8,567 111,537
HUARAL 20,419 7 38 35 258 28,158 8,036 107,709
HUAROCHIRI 13,318 3 13 16 48 12,529 2,936 43,982
HUAURA 29,756 3 84 52 545 46,627 9,134 111,183
OYON 2,832 1 18 7 194 5,717 765 11,108
YAUYOS 6,409 1 2 5 19 3,921 574 16,570
FUENTE: Plan de desarrollo concertado 2008-2021/Región Lima
30
Cuadro 16.
Afiliados algún tipo de seguro de salud el AEO
SEGURO DE
CANTIDAD PORCENTAJE
SALUD
SIS 17 68.00 %
EssSalud 6 24.00 %
Ninguno 2 8.00 %
TOTAL 25 100.00 %
Observando el cuadro, nos indica que el 68.00 % del AEO cuenta con un tipo de seguro que es
el SIS, 24.00 % con el seguro de EssSalud, mientras el 8.00 5 no cuenta con ningún tipo de
seguro.
 Nivel de pobreza:
El nivel de pobreza de la población del distrito de Manás, este cuadro nos indica:
Cuadro 17.
Incidencia, brecha y severidad de la pobreza total, según distrito, 2009
INDICADORES DE POBREZA (%)

DISTRITO INCIDENCIA INCIDENCIA
DE POBREZA DE POBREZA BRECHA SEVERIDAD
TOTAL EXTREMA
MANAS 30.2 8.2 7.8 2.9
FUENTE: INEI-Mapa de Pobreza Provincial y Distrital 2009, Octubre 2010
Cuadro 18.
Población por niveles de pobreza y número de distritos, según provincia
POBRE EXTREMO MUY POBRE POBRE REGULAR ACEPTABLE

AMBITO N° DE N° DE N° DE N° DE N° DE
POBLACION POBLACION POBLACION POBLACION POBLACION
DISTRITOS DISTRITOS DISTRITOS DISTRITOS DISTRITOS
REGION
20,142 13 204,021 74 492,549 35 40,215 4 55,121 2
LIMA
BARRANCA 0 0 40,442 2 86,704 2 10,543 1 0 0
CAJATAMBO 3,394 2 6,224 3 0 0 0 0 0 0
CANTA 0 0 9,630 5 3,739 2 0 0 0 0
CAÑETE 0 0 22,950 4 166,009 11 2,450 1 0 0
HUARAL 2,996 1 20,373 6 137,525 5 0 0 0 0
HUAROCHIRI 5,191 4 23,989 19 32,309 7 619 1 234 1
HUAURA 3,055 1 45,390 6 64,042 3 26,603 1 54,887 1
OYON 1,395 1 16,030 5 0 0 0 0 0 0
YAUYOS 4,111 4 18,993 24 2,221 5 0 0 0 0
FUENTE: Plan de desarrollo concertado 2008-2021/Región Lima
31
 Acceso a servicios básicos:
El acceso de servicios básicos en el distrito de Manás del Agente económico organizado que
son 25 beneficiarios, el siguiente cuadro nos indica:
Cuadro 19.
Servicios básicos del AEO
SERVICISO
CANTIDAD PORCENTAJE
BÁSICOS
Agua potable 18 72.00 %
Luz 23 92.00 %
Desague 17 68.00 %
Ninguno 2 8.00 %
En cuanto a los servicios básicos el AEO cuenta con 25 socios, de los cuales el 72.00 %
cuenta con el servicio de agua potable, 92.00 % cuenta con el servicio de electrificación, 68.00
% cuenta con el servicio de desagüe y el 8.00 % no cuenta con ningún servicio.
32
V. ESTUDIO DE MERCADO
ESTUDIO DE
V MERCADO DEL
PRODUCTODE LA
PROPUESTA
PRODUCTIVA
33
Para desarrollar el estudio de mercado de la propuesta productiva, es necesario realizar el

estudio de la demanda y oferta, describiendo las características, comportamiento, entre otros
aspectos relevantes, para ello es necesario recurrir a diferentes fuentes de información:
a) Fuentes primarias
En los talleres participativos realizados, se recolecto toda la información necesaria base de

encuestas, para la formulación de la propuesta productiva del plan de negocio, donde
participaron los 25 socios beneficiarios. También se tomó información de proveedores de
bienes y servicios, productores, intermediarios locales y regionales y otros.
b) Fuentes secundarias
Se realizaron las siguientes actividades:
1. Revisión documental del Plan de Desarrollo Regional Concertado del Gobierno Regional
Lima 2008 -2021, para analizar la caracterización regional, los aspectos demográficos, la
visión regional de desarrollo.
2. Navegación en páginas web.
3. Revisión de estadísticas de la comercialización (Ingreso y Egreso de productos) de los
Mercados N° 1 y N° 2 de frutas.
4. Revisión y análisis de información estadística de la SUNAT, MINAGRI, INIA, INEI,
TRADEMAP, etc.
5. Integración de toda la información.
5.1 Análisis de la demanda
a) Demanda actual
En el análisis de la demanda para la producción de palta Fuerte para productores

emprendedores del distrito de Manás, organizados en un AEO, se ha considerado en una
primera etapa de fortalecimiento de las capacidades productivas la de atender el mercado Lima
Metropolitana; para lo que se ha recorrido a datos oficiales de alta confiabilidad y a estudios
especializados sobre el tema.
Demanda (2018) = Población (2018) * Consumo per cápita/1000
Cuadro 20.
Demanda Actual
CONSUMO
AÑO POBLACIÓN DEMANDA
PERCAPITA
2018 10,117,769.92 5.00 50,588.85
34
Cuadro 21.
Volúmenes de ingreso de palta Mercado Mayorista Lima ™
VARIEDAD DE AÑOS DE REGISTRO M. M. LIMA ™

PALTA 2012 2013 2014 2015
Palta criolla selva 5,584.80 6,074.22 4,453.88 5,613.48
Palta dedo 605.82 552.70 356.05 469.90
Palta Fuerte 11,229.06 12,326.53 14,153.65 16,505.32
Palta Hall 1,456.53 601.86 2,860.96 4,120.58
Palta Hass 1,510.55 4,070.05 3,405.40 2,873.57
Palta Naval 2,297.04 2,148.80 3,083.28 2,879.24
TOTAL 22,683.80 25,774.16 28,313.22 32,462.09
Fuente: Mercado Mayorista de Lima Metropolitana
Para la determinación en nivel de demanda del producto se ha considerado la proyección de

población objetivo de Lima Metropolita; utilizando la siguiente formula:
AÑOS
DESCRIPCION
1993 2007
Población Lima 6,386,308 8,730,820
Población Lima Prov. 5,706,127 7,861,745
POBLACIONES
FACTORES
Población inicial (P0) Población final (Pf)
Población 5,706,127 7,861,745
Años a proyectar 5
Tasa de crecimiento 2.32
POBLACIÓN
AÑO
PROYECTADA
2018 10,117,769.92
2019 10,352,502.18
2020 10,592,680.23
2021 10,838,430.42
2022 11,089,882.00
2023 11,347,167.26
35
b) Características de la demanda actual
De acuerdo a los reportes estadísticos se ha establecido que el Mercado Mayorista de frutas de

Lima Metropolita, tienen mayor preferencia por las paltas de la variedad Fuerte; del total de
ingresos al mercado el año 2015 de 32,462 t.m el 51 % de los demandas corresponden a la
palta variedad Fuerte (16,505 t.m.); como se puede observar en el gráfico siguiente:
Grafico 1.
Demanda por variedad de palta en el Mercado Mayorista de Lima
Los consumidores de la palta fresca son variados desde las familias en hogares, restaurantes,
super mercados y empresas para la exportación de mercados externos.
c) Proyección de la demanda actual
A continuación se presenta la proyección de la demanda con base en el crecimiento de la

población objetiva de la propuesta productiva, considerando una tasa del 2.32% para el cálculo
de las proyecciones y consumo per cápita 5.00 kg/persona/año
Cuadro 22.
Proyección de la demanda de la palta en el mercado interno
CONSUMO
AÑO POBLACION DEMANDA (TM )
PERCAPITA
2019 10,352,502.18 5.00 51,762.51
2020 10,592,680.23 5.00 52,963.40
2021 10,838,430.42 5.00 54,192.15
2022 11,089,882.00 5.00 55,449.41
2023 11,347,167.26 5.00 56,735.84
Para el análisis de la demanda, se tomó la población Lima Metropolitana como base el año
2018 para realizar las proyecciones de la demanda futura a cinco años y tomando como otro
dato el consumo per cápita/año/persona de palta.
36
5.2 Análisis de la oferta
a) Oferta actual
La producción nacional de palta ha venido creciendo de manera sostenida por una parte por el
incremento de la demanda de las exportaciones y al crecimiento del hábito de consumo de
palta de la variedad Fuerte.
La producción nacional de la palta que incluye todas las variedades como: Fuerte, Hass, Nabal,
Eitenger y otros para el año 2013 presenta una cosecha de 288,853 t.m, correspondiendo a
una extensión cosechada de 25,750 Has; con un rendimiento promedio de 11,218 Kg/ha.
Cuadro 23.
Producción Nacional de palta
AREA COSECHADA PRODUCCIÓN RENDIMIENTO
AÑOS
(Has.) (t.m.) (Kg./Ha.)
2004 11,699 108,460 9,271
2005 11,762 103,417 8,792
2006 12,528 113,259 9,040
2007 13,603 121,720 8,948
2008 14,370 136,303 9,485
2009 16,292 157,415 9,662
2010 17,750 184,370 10,387
2011 19,339 213,662 11,048
2012 23,642 268,525 11,358
2013 25,750 288,853 11,218
Fuente: OEEE-MINAGRI
La producción regional está principalmente determinada por las regiones costeras donde
sobresale la producción de palta variedad Hass para la exportación; mientras otras regiones
incluidas la Región Lima y Ancash sobresale la producción de palta Fuerte para el mercado
interno. Cabe resaltar la región La Libertad es la principal productora de palta para el año 2013
con 74,698 t.m, seguida por Lima con 60,107 t.m, Ica con 39,439 t.m y Junín con 34,505 t.m,
como las regiones principales ofertantes de palta.
Cuadro 24.
Producción por Departamento de palto
REGIONES AREA COSECHADA PRODUCCIÓN RENDIMIENTO
Año 2013 (Has.) (t.m.) (Kg. /Ha.)
Ancash 2,452 26,218 10,692
Arequipa 576 9,943 17,262
Ica 3,043 39,439 12,961
Junín 3,904 34,505 8,838
La Libertad 5,776 74,698 12,932
Lima 4,615 60,107 13,024
Otras regiones 5,384 43,943 8,162
Total Nacional 25,750 288,853 11,218
Fuente: OEEE-MINAGRI
37
La evolución de la oferta productiva de palta en la región Lima como uno de las regiones
principales productoras de este frutal registra una evolución del crecimiento sostenido; tal como
se muestra en la tabla siguiente:
Cuadro 25.
Producción Regional de Lima de Palto
AREA COSECHADA PRODUCCIÓN RENDIMIENTO

AÑOS
(Has.) (t.m.) (Kg./Ha.)
2010 3,861 45,236 11,716
2011 4,279 45,836 10,712
2012 4,348 56,180 12,921
2013 4,615 60,107 13,024
2014 5,154 66,233 12,851
2015 5,933 71,818 12,105
Fuente: DIA-DRA.LIMA
Serie histórica de producción de palto del AEO: Según los datos recopilados de campo, de
acuerdo como han venido cultivando por su experiencia o por las recetas dadas de las tiendas
de agroquímicos, etc.; la Asociación: en el año 2016 ha producido 35.50 tn con un ingreso de
S/. 195,250.00, en el 2017 han incrementado su producción en 40.00 tn con una venta de S/.
220,000.00 y en el 2018 con un valor de 43.60 tn con un ingreso de S/.290,300.00.
Cuadro 26.
Oferta de Producción del AEO Sin Proyecto
PRODUCCIÓN
AÑO
DE PALTO
2016 35.50 Tn
2017 40.00 Tn
2018 43.60 Tn
La AEO sin proyecto viene percibiendo los siguientes ingresos:
- En el año 2018 se tuvo un ingreso de S/. 290,300.00; por socio al año un ingreso total de S/.
11,612.00 y por mes habría percibido S/. 967.67.
- En el año 2017 obtuvo un ingreso total S/. 220,000.00; un ingreso por socio al año fue S/.
8,800.00 y por mes percibieron S/. 733.33.
- Y en el año 2016 percibieron un total de S/.195,250.00; obteniendo un ingreso por socio
anual de S/. 7,810.00 y por mes S/. 650.83.
38
Cuadro 27.
Ingresos por socio Sin proyecto
INGRESO INGRESO
AÑO INGRESO TOTAL
SOCIO/AÑO SOCIO/MES
2016 S/.195,250.00 S/. 7,810.00 S/. 650.83.
2017 S/. 220,000.00 S/. 8,800.00 S/. 733.33.
2018 S/. 290,300.00 S/. 11,612.00 S/. 967.67.
b) Características de la oferta actual
De acuerdo a los análisis del nivel de competencia entre los oferentes de palta variedad Fuerte,
se tiene las siguientes consideraciones:
- Existe una oferta regional de palta en la región Lima como competencia a la producción
distrital de Manás, principalmente en los principales valles de los ríos Pativilca, Huaura,
Huaral, Chillón, Rímac y Cañete; como también la producción principales zonas productoras
de las regiones de Ancash, Ica, Junín y Ayacucho.
- Entre las principales regiones productoras del cultivo en el año 2013 está primero la región
La Libertad con el 26% de la producción nacional, luego la región Lima con 21%, continúa
Ica con 14 %, Junín con 12%, Ancash con 9 % y otras regiones con el 18 %
respectivamente.
Grafico 2.
Participación de la producción Regional
- Por otra parte la producción regional por provincias en los últimos años ha presentado un
crecimiento significativo en razón a que las condiciones agro climáticas favorables para el
cultivo, el crecimiento sostenido de las exportaciones de la palta fresca, los mejores niveles
de precios en chacra y al fortalecimiento de las capacidades organizacionales y técnico
productivas de los pequeños y medianos productores.
39
Cuadro 28.
Producción Regional de palta
AREA
PRODUCCIÓN RENDIMIENTO
PROVINCIAS AÑOS COSECHADA
™ (Kg/Ha)
(Has.)
2014 1,152.00 14,010.00 12,161.00
BARRANCA
2015 1,152.00 13,319.00 11,562.00
2014 23.00 235.00 10,217.00
CAJATAMBO
2015 32.00 294.00 9,188.00
2014 92.00 1,045.00 11,359.00
CANTA
2015 93.00 1,085.00 11,667.00
2014 866.00 14,889.00 17,193.00
CAÑETE
2015 924.00 14,754.00 15,968.00
2014 1,307.00 17,036.00 13,034.00
HUARAL
2015 1,862.00 23,916.00 12,844.00
2014 407.00 2,356.00 5,789.00
HUAROCHIRI
2015 391.00 2,588.00 6,619.00
2014 1,224.00 15,960.00 13,039.00
HUAURA
2015 1,368.00 14,810.00 10,826.00
2014 33.00 350.00 10,606.00
OYON
2015 33.00 340.00 10,303.00
2014 73.00 587.00 8,041.00
YAUYOS
2015 78.00 712.00 9,128.00
2014 5,177.00 66,468.00 12,839.00
PRODUCCIÓN
2015 5,933.00 71,818.00 12,105.00
- Nuestro AEO actualmente viene ofreciendo el producto, en cuanto a calidad nos falta
mejorar y utilizar productos registrados y permitidos, también mejorar en cuanto a
rendimiento y obtener mejores calibres (extra, 1era y 2da), de sabor agradable, ya que los
consumidores cada vez son más exigentes. Por ello en esta propuesta productiva la
asociación está en mira de implementar las Buenas prácticas Agrícolas a costo de los
productores.
c) Proyección de la oferta
Cuadro 29.
Oferta de Producción Con Proyecto
AÑO OFERTA
2019 47.96
2020 69.88
2021 76.92
2022 80.93
2023 80.93
40
- Realizando las proyecciones a los 5 años, con el apoyo que se les va a proporcionar a los
productores de esta asociación con capacitaciones y asistencias técnicas su producción en
el año 1 se incrementará en un 10% obteniendo una producción de 47.98 tn con un ingreso
de S/.319,330.00 nuevos soles.
- En el 2020 (año 2) aumentará en un 15% con 69.88 tn y con un ingreso de S/.414,460.00

nuevos soles.
- En el 2021 (año 3) se incrementará en un 20% con 76.92 tn y con un ingreso de

S/.423,060.00 nuevos soles.
- Ya en los años 2022 (año 4) y 2023 (año 5), se articulara la venta del producto a un solo
mercado donde obtendremos producciones de 80.93 tn con un ingreso S/.445,087.50
nuevos soles.
Con este proyecto se generara empleos permanentes dentro de la asociación que viene hacer
un contador que realizara la parte contable, un ing. Agrónomo se encargara la parte del manejo
agronómico para la mejora de su producción y una secretaria.
Cuadro 30.
Ingreso por socio Con proyecto
INGRESO INGRESO INGRESO
AÑO
TOTAL SOCIO/AÑO SOCIO/MES
2017 S/.319,330.00 S/. 12,773.20 S/. 1,064.43
2018 S/.414,460.00 S/. 16,578.40 S/. 1,381.33
2019 S/.423,060.00 S/. 16,922.40 S/. 1,410.20
2022 - 2023 S/.445,087.50 S/. 17,803.50 S/. 1,483.63
La AEO con intervención del proyecto al año 2023 estaría percibiendo un ingreso total de
S/.445,087.50, donde el ingreso de cada socio anual seria de S/. 17,803.50 y por mes
obtendría S/. 1,483.63.
d) Estructura de mercado
La definición de la estructura del mercado para la comercialización de palta en la región Lima,

es compleja y está compuesta por consumidores que acceden a la palta fresca como fruta por
diversos canales de comercialización desde la venta de menoristas o al menudeo por
productores directos hasta la venta de mayoristas como mercados mayoristas, supermercados
o grandes almacenes para la exportación; por lo que se puede afirmar como un mercado de
competencia perfecta; donde existe grandes cantidades de compradores para una buena
41
cantidad de ofertantes, de tal manera que ningún comprador o vendedor individual ejerce
influencia sesgada sobre los precios.
5.3 Brecha demanda – oferta
a) Determinar la brecha oferta y demanda, de forma cuantitativa
De los cálculos estadísticos para proyectar la demanda y la oferta en base a la información

obtenida, se ha determinado la brecha de mercado, lo cual se presenta en el siguiente cuadro:
Cuadro 31.
Brecha Demanda - Oferta
DEMANDA OFERTA BRECHA

AÑO
(tm) (tm) (tm)
2019 51,762.51 47.96 -51,714.55
2020 52,963.40 69.88 -52,893.53
2021 54,192.15 76.92 -54,115.23
2022 55,449.41 80.93 -55,368.49
2023 56,735.84 80.93 -56,654.91
b) Evidencias de existencia de mercado
Los socios que conforman el AEO tiene años de experiencia en el manejo de cultivo de palto
de la variedad Fuerte, antes de la creación de su asociación, están articulados a un mercado
de comerciantes acopiadores locales y regionales; durante la cosecha se mueven al ámbito
del distrito de Manás y acopian la producción realizando compras al barrer.
5.4 Estrategia de marketing
Cuando un negocio se basa sobre los principios fundamentales de conocimiento del mercado y
la satisfacción del cliente, el coordinar las funciones que forman parte de la comercialización es
necesario que la gestión comercial comprenda además de las actividades de promoción y
distribución y/o servicios, las actividades de dirección comercial básica. Por ello
consideraremos implementar las estratégicas de Marketing “4P”, para alcanzar los objetivos
establecidos son los resultados propuestos y esperados por la ejecución de las estrategias y
uso de las herramientas del plan.
42
a) Estrategia de producto
La palta Fuerte se debe posicionar como: una fruta sana, natural, muy nutritiva y de producción
orgánica, distinguiendo su origen peruano, que es un prestigioso país en la exportación de
frutas de gran calidad.
Debe ser destacada la gran ventaja competitiva que posee la sierra de la región, al ser una
zona que ostenta barreras fitosanitarias naturales, donde existe una menor presencia de plagas
y enfermedades, traduciéndose en la obtención de productos más sanos, limpios y naturales.
Conviene desplegar una serie de prácticas destinadas a certificar la calidad sanitaria y la

producción orgánica de palta a lo largo de toda la cadena, efectuando programas de
capacitación de productores y muy importante obtener certificaciones que sustente que el
agricultor o asociación producen frutos de calidad para ello se debería implementar el BPA.
b) Estrategia de precio
Si bien es cierto que el precio de la palta variedad Fuerte lo establece el mercado, éste puede
ser manejado a través de estrategias de liderazgo en costos, la regulación de la oferta producto
del ordenamiento de los envíos, las promociones en los puntos de venta, entre otros factores,
logrando así un mayor precio en la distribución final y por ende, a lo largo de toda la cadena.
Otra estrategia eficaz es la que se da al asociarse con otras zonas productores de palta,
logrando así, un acuerdo en la cantidad producida, de manera de no saturar los mercados,
optándose de esta manera mantener una oferta constante en los mercados de destino y
además a acceder a precios más altos.
c) Estrategia de Plaza (distribución)
La estrategia de la distribución determinará entrega principalmente de fruta seleccionada y

clasificada para la exportación a empresas procesadoras; previo suscripción de convenios de
compra venta – venta a nivel de la AEO.
d) Estrategia de Promociones
Desarrollar un plan de promoción del consumo interno de la producción orgánica y de marca de

la asociación para que sea reconocida por los consumidores, por los distribuidores mayoristas
y empresas exportadoras, dando a conocer las cualidades de la fruta. Esto comenzará con
publicaciones en el periódico local. Las Bioferias y otros eventos programados por el MINAGRI,
APEGA, GOBIERNO REGIONAL DE LIMA, entre otros; serán oportunos para promocionar.
43
ESTUDIO
VI.
VI
ESTUDIO TÉCNICO
TECNICO
44
6.1 Proceso de producción
a) Descripción del proceso de producción
Cuadro 32.
Proceso de producción
Proceso / Aspectos que mejorarían con la

Descripción Actual
Actividad adopción de tecnología
Con la iniciativa de negocio se pretende

Los productores y socios del AEO mejorar la calidad de los insumos como
realizan compras de insumos de plantones con material de calidad varietal
uso agrícola en la ciudad y sanitaria.
Abastecimiento Barranca de forma individual.
Por otra parte las compras conjuntas
de insumos El acceso a servicios agrarios mejorarán la competitividad de los precios
agrarios y recurren a los asesores técnicos en el aprovechamiento de las compras a
servicios agrarios de las tiendas de agroquímicos mayor escala.
pero a la fecha es individual y
aislada sin criterios de Establecer como AEO convenios con
planificación. instituciones públicas y privadas para el
acceso de servicios agrarios.
La plantación actual de la palta Con el plan de negocio se desea

presenta diferentes marcos de implementar un marco de plantación de
plantación varían de 4x5, 5x6, 6x7 4x5 con una densidad de 500 plantas por
lo que hace bajos niveles de hectárea.
Plantación rendimiento por unidad de área.
La procedencia de los plantones de palta
Por otra parte la calidad sanitaria de patrón Zutano injertos con variedad
de las plantas es deficitarias por Fuerte, deben tener certificación libre de
adquisiciones de plantones en Phytophthora cinnamoni y del virus
viveros sin ninguna certificación. Sublotch.
Con la implementación del plan de

La fertilización de las plantaciones negocio para la producción orgánica, la
de los socios del AEO y innovación tecnológica estará dirigida a la
mayormente es la aplicación de restitución de los nutrientes extraídos con
estiércol de ganado fresco de 7 aplicaciones adecuadas y momentos
t.m/ha. oportunos de acuerdo al estado fenológico
Fertilización
Las aplicaciones de otros abonos del cultivo.
se hacen sin tener en cuenta La aplicación será producto del plan
criterios técnicos como edad de establecido por el asesor técnico y con
las plantas, estado fenológico ni abonos que certificación de una
las ubicaciones adecuadas ni los producción orgánica.
momentos oportunos.
45
Con el Plan de negocio se realizará el

El control de plagas y
control de plagas y enfermedades bajo el
enfermedades aplicadas por los
criterio de Manejo Integrado de Plagas –
socios del AEO es deficitaria, hay
MIP, estableciendo alianzas con Agencia
Control uso prioritario de control químico.
Agraria Barranca, SENASA, operadores
Fitosanitario Por otra parte no cuentan con un privados y otros.
registro de agroquímicos
Se hará solo de usos de productos
permitidos en la producción
permitidos en la producción orgánica de
orgánica.
palto.
El riego de las plantaciones de los Se promoverá el mejoramiento de riego

socios es por gravedad hay agua por gravedad estableciendo anillos de
Riego
de riego suficiente y de calidad riego para terrenos de baja pendiente y
adecuada. estableciendo riegos ligeros y frecuentes.
La cosecha de palta, los socios

del AEO no utilizan herramientas Se implementará herramientas adecuadas
Cosecha adecuadas para la cosecha y para para la cosecha, como tijeras de cosecha,
retener el pedúnculo de la fruta escaleras y javas cosecheras de 20 Kg.
necesario para la venta.
Actualmente los socios del AEO

Se realizará una clasificación primaria en
no realizan ningún tipo de proceso
campo con el fin de establecer calibres de
Post cosecha de post cosecha ya que el
palta producida, así mejorar los precios
comprador les compra la
finales a la venta.
producción “al barrer”.
El sistema comercial de la Con la implementación del proceso

producción es individual, tienen productivo bajo los alcances del plan de
Comercialización mínimos grados de negociación negocio es establecer ventas conjuntas
de precios y contratos de compra previo suscripción de contrato compra –
venta. venta.
46
Figura 3.
Flujograma del proceso de producción
Inicio del proceso
Compost o humus, Sulfato de

Provisión de potasio, Fosfato diamonico,
insumos fungicida, foliares, etc
Desinfección de las pozas,

Plantación aplicación de fungicidas y
foliares a los plantones, riegos.
- 1er Fertilización
Fertilización
- 2da Fertilización
- Poda de fructificación,
Control raleo sanitaria, etc.
fitosanitario
- Control fitosanitario.
Riegos, deshierbos, podas

de crecimiento y formación, Riego
fertilización, control
sanitario.
- Herramientas adecuadas.
Cosecha - Personal con experiencia.
culturales
Postcosecha Cosecha por calibres.
- Intermediarios
Comercialización
- Mercado Nacional
47
b) Mejora tecnológica propuesta
La propuesta de la mejora tecnológica es la reconversión de la producción convencional que

actualmente el AEO produce, esta situación está determinada al acceso limitado de bienes y
servicios en el proceso productivo; es donde interviene con una mejora tecnológica para la
producción de palta orgánica de la variedad Fuerte; el cual consiste haciendo el uso de
insumos permitidos y autorizados para la producción orgánica (implementación de las Buenas
Prácticas Agrícolas para la certificación orgánica del producto); esta nueva tecnología permitirá
obtener productos diferenciados (calidad), para lograr mejores precios y mercados seguros.
La mejora tecnológica contempla en el fortalecimiento de las capacidades tecnológicas de del
AEO para el mejoramiento de la productividad de las plantaciones existentes, incorporando
equipos, herramientas y la contratación del asesor técnico para la propuesta productiva.
Por otro lado la innovación tecnológica en la producción de palta de la variedad fuerte, está
orientada a la instalación y ampliación de la frontera agrícola con nuevas plantaciones; donde
se garantiza plantones de calidad sanitaria y varietal; incorporando programa de fertilización
como también el control sanitario bajo la óptica de Manejo Integrado de Plagas – MIP. Para la
presenta propuesta de mejora tecnológica incluye la adquisición de insumos, equipos,
herramientas y servicios para la producción de palta orgánica.
c) Aspectos técnicos del producto
 Características del producto

La palta fresca de la variedad Fuerte, serán empacadas en jabas de 20 kg., conteniendo
frutos que varían en peso y tamaño, según el siguiente cuadro:
Cuadro 33.
Escala y códigos de calibres
ESCALA DE PESO (gr.) CÓDIGO DE CALIBRES
576 - 780 6
456 - 576 8
364 - 462 10
300 - 371 12
258 - 313 14
227 - 274 16
203 - 243 18
184 - 217 20
165 - 196 22
151 - 175 24
144 - 157 26
134 - 147 28
123 - 137 30
80 -123 32
Fuente: SENASA, 2010.
El palto es de gran valor comercial y se cultiva en climas tropicales y mediterráneos en
todo el mundo. Tiene un cuerpo de piel verde, es carnoso en forma de pera, o de huevo, o
48
esférica; comercialmente, maduran después de la cosecha. Los árboles de palta se

reproducen mediante la auto-polinización y con frecuencia se propagan a través de injerto
para mantener una calidad predecible y cantidad de la fruta.
Se utiliza como acompañamiento del pan en el desayuno y meriendas además de ser

parte de ensaladas y guarniciones, todo depende de la gastronomía de cada país. Su fruto
y aceite son ampliamente utilizados como productos de belleza tanto para la piel como
para el cabello; y sus hojas para la elaboración de expectorantes; de la pulpa se extrae,
con diversas técnicas, un aceite de propiedades y contenido muy especial, el cual es
utilizado no solo en la preparación de alimentos, sino como medicamento en problemas
dermatológicos y en variados productos estéticos. En lo referente al aspecto nutricional, el
aguacate es un alimento con un importante aporte nutricional ya que provee ácidos grasos
mono insaturados, grasa, fibra, vitamina B6, potasio, calorías, ácidos grasos
poliinsaturados y agua.
Cuadro 34.
Aporte Nutricional
Energía Potasio Vitamina A
233 kcal 487 mg 12 ug
Proteínas Fosforo Vitamina B1
1.88 g 43 mg 0.08 mg
Hidratos de carbono Fibra Vitamina B2
0.40 g 6.33 g 0.15 mg
Agua Grasa Vitamina B3
67.90 g 23.50 g 1.42 mg
Calcio Colesterol Vitamina B6
12 mg 0 mg 0.36 mg
Hierro AGS Vitamina B9
0.49 mg 1.90 g 30 ug
Yodo AGM Vitamina B12
1 ug 15.48 g 0 ug
Magnesio AGP Vitamina C
30 mg 1.87 g 6 mg
Zinc Carotenos Vitamina D
0.40 mg 53.50 ug 0 ug
Selenio Retinol Vitamina E
0.40 ug 0 ug 1.30 ug
Sodio
4.70 mg
Fuente: “Tendencias de la producción y comercio de la palta en el
mercado nacional e internacional”, MINAGRI, enero 2015.
49
 Otros aspectos técnicos
El mercado del fruto de la palta y otros, se rige por una serie de certificaciones que exigen
preparación y superación de parte de los productores locales, aquí mostramos algunas
organizaciones que proveen de los sellos de certificación respectivos que facilitan la entrada
de productos.
Cuadro 35.
Algunos Organismos de Certificación de la Producción Orgánica Registrados
CETIFICADORAS DESCRIPCION CONTACTO

Certifica mundialmente productos orgánicos
KIWA BCS OKÖ GARANTIE PERU S.A.C. conforme a estándares de la Comunidad
Registro Nº PE-13-AG-SENASA Europea, Estados Unidos, Japón. Además ofrece
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Frutas Frescas, Hortalizas, Flores, Camarón y
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reglamentación internacional y nacional.
6.2 Tamaño
a) Factores condicionantes del tamaño
 Tamaño-mercado: La amplitud del mercado objetivo es lo suficientemente grande como

para absorber toda la producción de la iniciativa de negocio en el distrito de Manás, no
existe de parte del mercado un condicionante, pero sí de parte de la producción de fruto
fresco, que está condicionada a la cantidad de nuevas hectáreas que se van habilitando
pues de eso dependerá proyectar una ampliación; situación que se evitará con la
producción orgánica como producto diferenciado.
 Tamaño-insumos: La provisión y cantidad de insumos necesarios se ajusta al tamaño

proyectado del proceso productivo de la palta orgánica.
50
 Tamaño-tecnología: La tecnología a utilizar permite proyectar un crecimiento del tamaño

del proyecto, conforme se vaya dando la ampliación de más áreas de cultivo de palta entre
los productores o se incremente la producción de fruto fresco por hectárea cultivada.
 Tamaño-financiamiento: El acceso de financiamiento está centrado en la oferta creciente
de instituciones financieras principalmente de Cajas Municipales de Ahorro y Crédito; como
también la oferta de crédito financiero del Agrobanco dentro del programa de financiamiento
crediticio para zonas de menor desarrollo; por otro lado la disponibilidad de recursos
financieros para cubrir las necesidades de inversión del proyecto al tamaño que se está
proyectando de la inversión pública (PROCOMPITE).
 Tamaño-localización: El proyecto se ubica dentro de una zona productora con acceso

adecuado a los mercados y para la administración de insumos agrícolas para el proceso
productivo y desarrollo de la cadena productiva de la palta.
b) Capacidad productiva de la propuesta productiva
La capacidad de producción de la presente propuesta, está directamente ligada a la producción

de fruto fresco que tiene el AEO, actualmente de 43.60 tm anuales que corresponde a 10.64
ha, lo cual va a ir en aumento hasta las 80.93 tm en los próximos cinco años, debido a la
habilitación de nuevas hectáreas del cultivo de palta, donde también están sembradas, aunque
no han entrado en producción, además de un mejor avance en el rendimiento de la cosecha
por hectárea, el cual actualmente está en promedio 4.10 tm/hectárea.
Cuadro 36.
Demanda insatisfecha y producción del AEO
DEMANDA PRODUCCIÓN
Año
INSATISFECHA DEL AEO
2019 51,762.51 47.96
2020 52,963.40 69.88
2021 54,192.15 76.92
2022 55,449.41 80.93
2023 56,735.84 80.93
51
6.3 Localización
a) Justificación de la localización
Cuadro 37.
Justificación de la localización de la propuesta
CONDICIÓN
FACTOR CONDICIONANTE CRÍTICA OBSERVACIÓN
1 2 3
Facilidad de acceso para clientes y
x Hay muchas facilidades de transporte.
trabajadores
Se cuenta con el terreno suficiente para implementar la
Disponibilidad de terrenos x
propuesta
Accesibilidad al mercado meta y Tenemos la cercanía por vía terrestre a la provincia de
x
proveedores Barranca.
Costo de transporte al mercado meta y Manejable dado que existe servicios de transporte de
x
proveedores carga especializados.
Factores climáticos de lluvias y heladas que pueden ser
Riesgos de peligro de desastres x
una limitación.
Cercanía de otras zonas productoras de palta, por
Estrategia respecto de la competencia x ejemplo Cahua, Copa, Poquián, etc. Están
aproximadamente la distancia al mercado objetivo.
Facilidad para acceder a servicios x Muchas facilidades.
básicos o complementarios
Según el cuadro, el proyecto tiene un 71.43 % de factores condicionantes menos críticos, un

28.57 % medianamente críticos; lo cual indica que la localización de la propuesta no
representa una situación crítica para su implementación.
b) Descripción de la localización
 Macro localización
La zona de influencia de la propuesta productiva, ubicada en el distrito de Manás, provincia

Cajatambo, Región Lima; cuenta con condiciones agro climáticas muy favorables para el cultivo
de la fruticultura, principalmente para el desarrollo de la cadena productiva de la palta variedad
Fuerte.
Por otra parte existe una accesibilidad adecuada a una red vial principal de la región para
acceder a los principales mercados regionales y nacionales y a las principales plataformas de
bienes y servicios para el desarrollo de la cadena productiva de la palta Fuerte.
52
 Micro localización
La ubicación de los terrenos de cultivo de palta Fuerte del AEO, se encuentra dispersos pero
dentro del ámbito del distrito de Manás, comprensión del Comité de Regantes de, que para su
evaluación se ha considerado los siguientes aspectos:
- La disponibilidad de tierras agrícolas de los asociados del AEO, que en total cuentan con
un área total de 20.54 Has; que sobrepasa a las 16 Has requeridas para la ampliación de
la frontera agrícola con nuevas plantaciones. En la actualidad cuentan con 10.64 has de
cultivos instalados con riego a gravedad.
- La condición de tenencia de los terrenos de cultivo tienen título de propiedad por Cofopri.
- La accesibilidad a principales vías de comunicación están a 54.10 Km de la ciudad de

Huacho a la provincia de Barranca por una carretera afirmada a la vía principal que es la
Panamericana Norte Km. 202 de Pativilca se produce una bifurcación en carretera
afirmada hacia el distrito de manas con un distanciamiento de 91.20 km.
- Disponibilidad de agua de riego mediante una infraestructura de riego aceptable que

presenta un balance hidrológico positivo que satisface las necesidades de la actividad
agrícola en la zona.
- Existe cubertura de telefonía móvil, para acceder a una información virtual.
53
Figura 4.
Terrenos agrícolas de la propuesta productiva
Fuente: Google Earth Pro

6.4 Análisis de requerimientos de recursos
a) Plan de ventas
La programación de la venta de la palta Fuerte será de S/. 6.658.26 soles por tonelada para el
primer año, el cual se ira estableciendo y mejorando el precio ya que la meta es solo vender
máximo al año 5 a dos clientes y por ende la venta promedio por tonelada seria de S/.
5,500.00. Ya que va incrementando la producción y va disminuyendo la cantidad de clientes
cada año, ya que solo se busca comercializar a un mercado seguro y a un buen precio para
obtener mejores ingresos y mejorar la calidad de vida de los productores.
Cuadro 38.
Ingreso proyectado de ventas anuales
VENTAS ESTIMADO DE PRODUCCIÓN ANUAL

CONCEPTO
Producción Anual 47.96 69.88 76.92 80.93 80.93
Precio x tonelada 6,658.26 5,931.45 5,500.00 5,500.00 5,500.00
Ventas Totales 319,330.00 414,460.00 423,060.00 445,087.50 445,087.50
b) Plan de producción
El financiamiento de la presente iniciativa de negocio presentado por el AEO, enmarcado en el

mejoramiento de la producción y ampliación con nuevas plantaciones de palta de la variedad
Fuerte, para una producción orgánica.
Cuadro 39.
Plan de producción anual
VOLUMEN ESTIMADO DE PRODUCCIÓN ANUAL

CONCEPTO
Producción Anuales
47,960 69,875 76,920 80,925 80,925
(kg)
Producción Total 47,960 69,875 76,920 80,925 80,925

c) Requerimiento de infraestructura
La presente iniciativa de negocio no tiene requerimiento de infraestructura.
d) Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas
Cuadro 40.
Requerimiento de Maquinaria, equipos y herramienta
Maquinaria y Equipos
Mochila de fumigar manual Yacto Unidad 25
Herramientas
Lampas bellota liviana Unidad 25
Tijeras de podar Due Buoi Unidad 25
TIJERA DE PODAR
Tijera profesional con mango ergonómico

de acero estampado, punta de la hoja de
acero reforzado y cambiable (Modelo
P110), con capacidad de corte de 25
mm, largo 230 mm y 390 gr de peso.
MOCHILA MANUAL
Está diseñada para garantizar el
máximo rendimiento y satisfacer sus
necesidades. Cámara de 630 ml y con
émbolo de 35 mm, lanza de acero
inoxidable, hecha de un acero
especial contra la corrosión de los
químicos. Fácil mantenimiento, utilice
solo las manos. Olvídese de las
herramientas.

e) Requerimiento de materiales e insumos
Cuadro 41.
Requerimiento de materiales e insumos
Plantones
Plantones injertados var. Fuerte Unidad 7600
Plantones injertados var. Hass Unidad 400
Insumos agrícolas
Compost TM 24
Humus TM 8
CARACTERISTICAS DE LOS PLANTONES DE LA

VARIEDAD FUERTE
- Presentación de las bolsas utilizadas en los plantones de

palto: ocho litros.
- Altura aproximada del porta injerto: 0.70 metros.
- El plantón a usar es ZUTANO.
- Plumas provenientes de plantas madres que tienen
despistaje de viroide Sunblotch.
- Las plumas injertadas en el plantón patrón son de
variedad HASS y FUERTE
- Los plantones de palto que serán trasplantadas en
campo definitivo deben tener de 7 a 8 meses de edad
COMPOST – HUMUS
- Son abonos orgánicos, se obtiene al someter la

materia orgánica a un procso de fermentación
aerobica y degradación, mezcla estable, homogenea,
sanitariamente neutra con una humedad menor o
igual al 20% y que tiene las sguientes propiedades:

f) Requerimiento de servicios
Cuadro 42.
Requerimiento de servicios
Capacitación y asistencia técnica Meses 4

Ingeniero Agrónomo: Se contratara los servicios de un ingeniero agrónomo especialista en el

manejo del cultivo de palto, por la región con énfasis durante una campaña de producción de
palto, será por servicio que se requiere en una forma eventual. Desde el inicio de la
implementación del PROCOMPITE hasta su finalización.
SERVICIOS DE CAPACITACIÓN
1. Capacitación en Manejo agronómico del cultivo de palto.
2. Capacitación en Manejo integrado de plagas.
3. Capacitación en Buenas Prácticas Agrícolas y proceso de certificación.
4. Capacitación en Uso y beneficios abonos orgánicos.
SERVICIOS DE ASISTENCIA TÉCNICA
1. Asistencia técnica en Organización y evaluación de campos de cultivo.
2. Asistencia técnica en instalación de nuevos campos de cultivo.
3. Asistencia técnica en el manejo de todas las fases fenológicas del cultivo.
4. Asistencia técnica en la elaboración de productos orgánicos

VII. ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN
VII ORGANIZACIÓN
Y GESTION

7.1 Modalidad de Constitución del Agente Económico Organizado
La Asociación Productores de Palto Flor Verde Manás, fue creada en noviembre del año 2017,
con domicilio Jr. 28 de julio s/n, ubicado en el distrito de Manás, provincia Cajatambo, Región
Lima.
- Representante de la Persona Natural:
Cuadro 43.
Representante del AEO
REPRESENTANTE DEL AEO

Nombres y apellidos : Portilla Orellana, Manuel Apolinario
Cargo : Presidente
Dirección : Calle Central s/n - Manás - Cajatambo
Teléfono celular : 990 954 401
- Composición de la Junta Directiva del AEO
Cuadro 44.
Junta directiva del AEO
JUNTA DIRECTIVA DNI

Presidente : Portilla Orellana, Manuel Apolinario 15208047
Vice-presidente : Arredondo Urbiza, Edgar Damián 15740852
Secretario : Luna Quispe, Luis Alberto 15208551
Tesorero : Alvarado Mariano Doris Yolanda 15208551
Fiscal : González Rivera, Huberto Silvio 15208001
- Socios que conforman la AEO
El Agente Económico Organizado está conformado por 25 socios activos, de los cuales está
representado de 15 varones y 10 mujeres.

Cuadro 45.
Socios que conforman el AEO
N° FECHA DE ACTIVIDAD PRINCIPALES BIENES

BENEFICIARIOS DNI GENERO EXPERIENCIA
ORDEN NACIMIENTO ECONOMICA PATRIMONIALES
1 Alvarado Mariano, Doris Yolanda 9832971 F 03/04/1973 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 10 años
2 Arredondo Airavilca, Uldarico Elías 15208082 M 04/07/1954 Agricultura 0.75 Ha terreno agrícola 20 años
3 Arredondo Urbiza, Edgar Damián 15740852 M 29/07/1971 Agricultura 2.00 Ha terreno agrícola 10 años
4 Calderón Quispe, James Herbert 10682542 M 28/12/1968 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 2 años
5 Calero Gómez, Juan Crisóstomo 15208270 M 27/01/1950 Agricultura 0.39 Ha terreno agrícola 40 años
6 Gómez Calderón, Edila Teodolinda 10411429 F 23/06/1967 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 2 años
7 Gonzales Calero, Lidia 15208039 F 27/12/1946 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 8 años
8 Gonzales Onofre, Victor Benito 15635370 M 03/04/1950 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 2 años
9 González Rivera, Huberto Silvio 15208001 M 03/11/1935 Agricultura 1.40 Ha terreno agrícola 8 años
10 Guerrero Luna, Jenny Medalit 15728777 F 13/01/1973 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 4 años
11 Herbozo Gonzales, Wiliams Eloy 41571643 M 30/11/1981 Agricultura 0.75 Ha terreno agrícola 8 años
12 Herbozo Guardales, Augusto Alcides 15855505 M 30/09/1967 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 20 años
13 Herbozo Ventocilla, Justina 15208145 F 15/07/1942 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 10 años
14 Huacho Gonzales, Zenaida 15848997 F 24/04/1975 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 3 años
15 Huasupoma Huasupoma, Williams Isidro 44263729 M 15/05/1986 Agricultura 0.25 Ha terreno agrícola 8 años
16 Illescas Ayravilca, Mariel Ángel 15208492 M 02/03/1968 Agricultura 0.25 Ha terreno agrícola 4 años
17 Illescas Gonzales, Esmeralda Emperatriz 40230965 F 17/05/1979 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 3 años
18 Illescas Jiménez, Juan Pepe 8574857 M 10/05/1948 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 12 años
19 Luna Quispe, Luis Alberto 15208551 M 03/02/1952 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 12 años
20 Luna Quispe, Max Walter 15609986 M 09/07/1945 Agricultura 0.75 Ha terreno agrícola 6 años
21 Pacheco Guardales, Norma Yolanda 15620280 F 13/12/1956 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 6 años
22 Pacheco Herbozo, Silvio 15208187 M 20/06/1937 Agricultura 1.50 Ha terreno agrícola 2 años
23 Portilla Orellana, Manuel Apolinario 15208047 M 05/10/1944 Agricultura 1.00 Ha terreno agrícola 6 años
24 Quinteros Gonzales, Delsa Agustina 44701637 F 28/08/1981 Agricultura 0.75 Ha terreno agrícola 2 años
25 Román Alvarado, Angélica Flor 6771456 F 01/06/1969 Agricultura 0.50 Ha terreno agrícola 5 años

7.2 Estructura Orgánica del AEO
El Agente Económico Organizado actualmente tiene el siguiente organigrama:
Grafico 3.
Organigrama actual de la AEO
Presidente
Vice - presidente
Secretario Tesorero Fiscal
Cuadro 46.
Funciones actuales
CARGO FUNCIONES
- Encargado de representar a la asociación.
- Presidir las sesiones de junta directiva y asamblea general.
- Presentar a la asamblea general un informe anual de labores a nombre de la junta
Presidente directiva.
- Velar por el correcto desempeño de los demás miembros de la junta.
- Velar porque se cumplan los acuerdos de asamblea general y junta directiva.
- Coordinar diversas actividades y trabajos de la asociación.
- Reemplazar al presidente cada vez que éste, por cualquier causa, estuviese
impedido para asistir a las reuniones.
Vice-presidente - Asumir la presidencia de la asociación por el resto del periodo, cuando se produzca
la ausencia definitiva del presidente.
- Llevar los libros de actas de junta directiva, asambleas generales y afiliadas.

- Llevar los ingresos y gastos.
Secretario - Firmar conjuntamente con el presidente y vicepresidente las actas de junta directiva y
asambleas generales.
- Custodiar los fondos y valores de la asociación.

- Rendir a la asamblea general un informe anual de tesorería.
Tesorero - Llevar un inventario minucioso de los bienes de la asociación.
- Girar conjuntamente con el presidente, las sumas acordadas por la junta directiva.
- Llevar los libros de tesorería (caja chica, inventarios).
- Asistir a las sesiones de junta directiva con voz pero sin voto.
- Asistir a las asambleas generales para informar de sus gestiones o actividades.
- Supervisar ilimitadamente y en cualquier tiempo, las operaciones de la organización
comunal, tiene acceso libre a libros, documentos y existencias en caja.
Fiscal - Recibir e investigar las quejas formuladas por cualquier asociado (a) e informar a la
asamblea general sobre ellas.
- Colaborar con el presidente, secretario y tesorero en el desempeño de sus
funciones.

Para la gestión de la propuesta productiva, la organización de la misma se muestra en el

siguiente organigrama:
Grafico 4.
Organigrama propuesto
Junta de socios
Gerente General
Asistente
Contador
administrativo
Jefe de campo Jefe de ventas
Cuadro 47.
Funciones propuestas
CARGO FUNCIONES
- Realizar y verificar la lista de accionistas presentes y representados en las reuniones
ordinarias.
- Designar los miembros del directorio.
- Conocer y aprobar el balance general, que irá acompañado del estado de ganancias
Junta de socios y pérdidas de los informes de gestión que sean necesarios.
- Determinar la forma de reparto de los beneficios sociales.
- Ejercer los demás funciones que estén establecidas en la ley y en los estatutos de la
asociación.
- Ejercer la representación de la asociación.

- Dirigir la ejecución de las actividades de la organización y coordinar las acciones de
Gerente general las gerencias que la conforman.
- Supervisar la administración del presupuesto de la empresa.
- Asegurar el cumplimiento de las metas, estrategias y objetivos de la asociación.
- Organiza la agenda del gerente general.

- Supervisa y ejecuta la realización del trabajo administrativo.
Asistente - Transmite decisiones del Gerente General.
administrativo - Organiza ficheros por cualquier método, manuales o informáticos.
- Redacta y envía correspondencia.
- Ejecuta trabajos archivísticos y de cálculo, incluso informático.
- Procesar, codificar y contabilizar los diferentes comprobantes por concepto de

activos, pasivos, ingresos y egresos.
- Verificar las facturas recibidas en el departamento contengan correctamente los
Contador datos fiscales de la asociación.
- Registrar las facturas recibidas de los proveedores.
- Llevar mensualmente los libros generales de compras y ventas.
- Llevar libros contables.

- Supervisar el efectivo cumplimiento de las funciones y responsabilidades asignadas

al personal bajo su dirección.
- Coordinar con el gerente general para el cumplimiento de los servicios solicitados.
Jefe de campo - Reportar la asistencia de personal y los avances diarios en riegos.
- Participar en las reuniones.
- Realizar el seguimiento de los diferentes programas de riego.
- Coordinar con el jefe de irrigaciones la elaboración del programa de riegos.
- Intervenir en las decisiones de la asociación relacionadas con la comercialización de

productos y servicios.
- Diseñar y presentar estrategias de ventas e informes para los analice la dirección de
Jefe de venta la asociación.
- Asistir a conferencias, ferias y exposiciones en representación de la asociación.
- Resolver problemas, quejas o consultas que surjan relacionados con su
departamento, así como tratar y mantener buenas relaciones con los clientes.
Acciones necesarias para garantizar la solidez y sostenibilidad de la organización:
• Generar los mecanismos necesarios de gestión y control para que el jefe de campo tenga
autonomía en sus decisiones.
• Independizar de forma contable y administrativa las operaciones de la propuesta del resto de
los miembros de la asociación, de forma tal que no tengan injerencia.
• Se recomienda que registren como persona jurídica.
7.3 Control y seguimiento de la operación
La Unidad ejecutora Gerencia Regional de Desarrollo Económico, realizara el control y

seguimiento de la operación de la iniciativa de negocio. La estrategia a utilizar para la entrega
de bienes y servicios requeridos será mediante convenios, firmas y actas de compromiso entre
el GR, proveedores y la AEO.
Cuadro 48.
Control y seguimiento de la propuesta
ESTRATEGIA DE CONTROL Y
ÓRGANO ACTOR ACCIÓN
SEGUIMIENTO
Realiza requerimiento de
Junta de Revisión de documento de propuesta en
AEO insumos, materiales, equipos y
accionistas lo que se refiere al tema de inversiones.
contratación de servicios.
Convocatorias de licitaciones públicas
Gerencia de Compra de insumos, materiales,
Gobierno de acuerdo a los requerimientos técnicos
desarrollo equipos y máquinas,
Regional contenidos en la propuesta y siguiendo
Económico contratación de servicios.
la normativa regional vigente.
Gerencia de
Gobierno Entrega de insumos, materiales, Elaborar actas de entrega de acuerdo a
desarrollo
Regional equipos y máquinas. los requerimientos realizados.
Económico
Gerencia de Conformar comité calificador que
Gobierno Evalúa perfiles de postores para
desarrollo recepciona, revisa y califica los cv de los
Regional servicios a contratar.
Económico postores.

7.4 Gestión de riesgos
La identificación de los principales riesgos que pueden afectar la ejecución y operación de la

propuesta productiva y las acciones de mitigación que se contemplan para contrarrestarlas
son las siguientes:
Cuadro 49.
Análisis de ocurrencia de peligros en la zona
2) ¿EXISTE INFORMACIÓN QUE INDIQUE
1) ¿EXISTEN ANTECEDENTES DE OCURRENCIA EN EL ÁMBITO DEL EMPRENDIMIENTO? FUTUROS CAMBIOS ENLAS CARACTERÍSTICAS
DEL PELIGRO O LOS NUEVOS PELIGROS?
CARACTERÍSTICAS DE LOS
SI NO CARACTERÍSTICAS SI NO CAMBIOS O LOS
PELIGROS (INTENSIDAD, FRECUENCIA, ÁREA DE IMPACTO, OTROS)
NUEVOS PELIGROS
Todos los años en epoca de invierno se presentan fuertes lluvias que
Lluvias intensas X X
afectan los canals de riego y se interrumpen las carreteras.
Heladas X X
Sismos X X
Sequías X X
Huaycos X En epoca de invierno, afecta los canales de riego. X
Derrumbes/ En epoca de invierno, se interrumpen las carreteras.
X X
Deslizamientos
Fuente: Pautas Metodológicas para la Incorporación del Análisis del Riesgo de Desastres en los Proyectos de Inversión Pública, MEF 2007.
Cuadro 50.
Características específicas de peligros en la zona
FRECUENCIA SEVERIDAD
SI NO RESULTADO
PELIGROS (a) (b)
B M A S.I. B M A S.I. (c)=(a)*(b)

LLUVIAS INTENSAS X 1 1 1
DERRUMBES / DESLIZAMIENTOS X 1 1 1
HELADAS X
SISMOS X
SEQUÍAS X
HUAYCOS X 1 1 1
Fuente: Pautas Metodológicas para la Incorporación del Análisis del Riesgo de Desastres en los Proyectos
de Inversión Pública, MEF 2007.
De acuerdo al análisis del cuadro anterior, concluimos que el análisis caracterización de los
peligros identificados a nivel de frecuencia y severidad establecidos en la localidad de Manás,
determinan que la zona donde intervendrá la presente propuesta existe un peligro bajo, por lo
tanto no afectara en la ejecución y operación de la propuesta productiva.

Cuadro 51.
Grado de vulnerabilidad
GRADO DE
FACTOR DE VARIABLE VULNERABILIDAD
VULNERABILI
BAJO MEDIO ALTO
DAD
Localización del Plan de Negocio respecto de la condición de
Exposición x
peligro.
Actividad económica de la zona. x
Situación de pobreza de la zona. x
Integración institucional de la zona. x
Nivel de organización de la población. x
Resilencia Conocimiento sobre ocurrencia de desastres por parte de la
x
población.
Actitud de la población frente a la ocurrencia de desastres. x
Existencias de recursos financieros para respuestas a los riesgo. x

Fuente: Pautas Metodológicas para la Incorporación del Análisis del Riesgo de Desastres en los Proyectos de Inversión Pública, MEF 2007.
Tenemos como resultado que el grado de vulnerabilidad es bajo, debido a que todas las
variables de exposición y resilencia presentan vulnerabilidad baja y por lo menos alguna de las
variables de resilencia presenta vulnerabilidad media.
Cuadro 52.
Nivel de riesgo
DEFINICIÓN DE PELIGROS/ GRADO DE VULNERABILIDAD

VULNERABILIDAD BAJO MEDIO ALTO
Bajo Bajo Bajo Medio
Grado de
peligros Medio Bajo Medio Alto
Alto Medio Alto Alto
En conclusión el grado de riesgo que presenta la propuesta productiva es bajo, ya que existe
peligro bajo y baja vulnerabilidad.

VIII. ANALISIS DE IMPACTO AMBIENTAL
ANALISIS DE
VIII IMPACTO
AMBIENTAL

Se ha analizado y evaluado los posibles impactos y responsabilidades que se deben asumir a

lo largo de la cadena productiva, tal como se describen en la siguiente tabla:
Cuadro 53.
Evaluación de Impacto Ambiental
IMPACTO
POSITIVO
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO SI NO (+1,+2,+3,+4,+5)
NEGATIVO
(-1,-2,-3,-4,-5)
Elemento 1. ¿Estarán incluidos dentro del área de influencia directa el Plan de

A. Posibles Impactos
Ambiental Negocio, corredores, barreras o territorios en reclamo de comunidades? x +3

Ambientales
BIOLOGICO
2. ¿Estimularía la "erosión genética" esto es la variabilidad vegetal, durante

la implementación u operación del plan de negocios. x +2
Flora
3. ¿Limitará el acceso a recursos naturales para las poblaciones locales? x +2
4. ¿Estimulará la "erosión genética" esto es la variabilidad animal, durante
Fauna
la implementación u operación del plan de negocio? x +3
5. ¿Aumentará la demanda de mano de obra generando empleo a largo
Empleo
plazo? x +4
SOCIO-ECONÓMICO
B. Posibles Impactos Sociales y Culturales
6. ¿Promoverá una alteración importante en los medios de

Ingresos subsistencia/sustento de la población (su significancia dependerá de la x +3
escala y tipo de impacto socioeconómico?
Educación y 7. ¿Producirá afectación de núcleos de poblaciones aledañas que obliguen

población su desplazamiento o reubicación? x +1
Salud y
8. ¿Provocará el encharcamiento de aguas que causen alto riesgo a la
seguridad
salud humana o animal? x +4
alimentaria
9. ¿Provocará cambios de las técnicas productivas campesinas? x +3
Conocimiento
10. ¿Provocará cambios en la comercialización a favor de la Asociación de
CULTURALES
y tecnologías
productores? x +4
tradicionales
11. ¿Fomentará la introducción de nuevas tecnologías apropiadas? x +5
12. ¿Utilizará áreas de importancia cultural, histórica y religiosa? x +2
Restos
arqueológicos 13. ¿Pondrá en riesgo sitios, construcciones de interés arqueológico,
histórico o cultural? x +2
14. ¿La propuesta afecta a fuentes o corrientes de agua de consumo
humano? x +2
C. Posibles Impactos en
el agua, suelo y aire 15. ¿La propuesta genera impactos en los suelos de su entorno? x +2
16. ¿La propuesta contamina al aire del medio ambiente? x +3
Las conclusiones respecto a este análisis son las siguientes:
- La intervención en la localidad de Manás, no originará conflicto social alguno.

- El negocio no afectará, ni contribuirá a daños en el suelo.
- No perjudicará a los recursos de la localidad para generaciones futuras.
- La implementación del Plan de Negocio generará empleo sostenible.
- La flora y la fauna existentes no serán perjudicados con la operatividad del negocio.

IX. CALENDARIO DE EJECUCIÓN
CALENDARIO
IX DE EJECUCIÓN

Programación de las principales actividades que demanda la ejecución y operación del Plan de
Negocio se describe bajo el esquema del diagrama de Gantt, tal como se muestra a continuación:
Cuadro 54.
Programa de actividades
MES
ACTIVIDAD
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Formulación de planes de negocio
Evaluación y aprobación de los planes de negocio
Ejecución de los planes de negocio
- Adquisición de equipos y herramientas
- Adquisición de plantones
- Capacitaciones y asistencia técnica
- Instalación de nuevos plantones Var. Fuerte
- Comercialización
Seguimiento y Monitoreo
Cuadro 55.
Actividades, responsables y recursos
ACTIVIDAD RESPONSABLE RECURSOS

Elaboración del GR (Gerencia de Especialistas y
Plan de Negocio Desarrollo económico) logística institucional
Evaluación del GR (Gerencia de Especialistas y
Ejecución del GR (Gerencia de Especialistas y

X. ESTUDIO FINANCIERO
ESTUDIO
X FINANCIERO

10.1 Inversiones
Cuadro 56.
Resumen de la Inversión
Inversión
Inversión
Total
Maquinaria y Equipos 7,750.00
Herramientas 2,125.00
2. INVERSIÓN INTANGIBLE 18,000.00
Plantones 112,000.00
Insumos agrícolas 18,260.00
Mano de obra 34,720.00
TOTAL INVERSIÓN S/. 192,855.00
Cuadro 57.
Maquinarias, equipos y herramientas
Especificar Precio Inversión

Inversión Cantidad
Tipo Referencial Total
Maquinaria y Equipos 7,750.00
Mochila de fumigar manual Yacto Unidad 25 310.00 7,750.00
Herramientas 2,125.00
Lampas bellota liviana Unidad 25 25.00 625.00
Tijeras de podar Due Buoi Unidad 25 60.00 1,500.00
TOTAL 9,875.00
Cuadro 58.
Servicios profesionales

Inversión Cantidad
Meses 4 4,500.00 18,000.00
técnica
TOTAL 18,000.00

Cuadro 59.
Plantones

Inversión Cantidad
Plantones
Plantones injertados var. Fuerte Unidad 7600 14.00 106,400.00
Plantones injertados var. Hass Unidad 400 14.00 5,600.00
TOTAL 112,000.00
Cuadro 60.
Insumos Agrícolas

Inversión Cantidad
Insumos agrícolas
Compost TM 24 430.00 10,320.00
Humus TM 8 510.00 4,080.00
Fosfato Diamónico Saco 17 80.00 1,360.00
Sulfato de Cobre
Litro 25 100.00 2,500.00
Pentahidratado
TOTAL 18,260.00
10.2 Costos de operación
Cuadro 61.
Costo de Operación
COSTOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
1. Costos Indirectos 465.60 465.60 465.60 465.60 465.60

2. Costos de producción 133,735.94 133,735.94 133,735.94 133,735.94 133,735.94
3. Gastos de Administración 67,920.00 67,920.00 67,920.00 67,920.00 67,920.00
4. Gastos de Ventas 5,000.00 5000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
TOTAL DE COSTOS 207,121.54 207,121.54 207,121.54 207,121.54 207,121.54

10.3 Determinación de los ingresos
La proyección de los ingresos está dada por el volumen de producción / año y por el precio de
venta promedio que se paga en la zona. Como se observa en el siguiente cuadro, el
incremento de los ingresos se dará a partir del primer año, debido a que existirá capacitación
y asistencia técnica.
Cuadro 62.
Determinación de Ingresos
CONCEPTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
( A ) INGRESOS TOTALES 290,300.00 319,330.00 414,460.00 423,060.00 445,087.50 445,087.50
A. 1 Ingresos por venta 290,300.00 319,330.00 414,460.00 423,060.00 445,087.50 445,087.50
A.1.1 Totales Vendidas 43.60 47.96 69.88 76.92 80.93 80.93
** Número de clientes meta 5.00 4.00 4.00 3.00 2.00 2.00
** Numero de Toneladas
8.72 11.99 17.47 25.64 40.46 40.46
vendidas por cliente
A.1.2 Precio promedio por
6,658.26 6,658.26 5,931.45 5,500.00 5,500.00 5,500.00
ton/met
10.4 Financiamiento de la inversión
Cuadro 63.
Financiamiento de la Inversión
Bienes Monto Total Monto

Aporte en
valorados Financiado Financiado Inversión
Inversión efectivo por
por AEO
AEO (S/.)
por AEO por GORE Total
(S/.) (S/.) LIMA (S/.)
1. INVERSIÓN FIJA TANGIBLE - - - 9,875.00 9,875.00
Maquinaria y Equipos - 7,750.00 7,750.00
Herramientas - 2,125.00 2,125.00
2. INVERSIÓN INTANGIBLE - - - 18,000.00 18,000.00
Capacitación y asistencia técnica - 18,000.00 18,000.00
3. CAPITAL DE TRABAJO 34,720.00 3,860.00 38,580.00 126,400.00 164,980.00
Plantones - - - 112,000.00 112,000.00
Insumos agrícolas - 3,860.00 3,860.00 14,400.00 18,260.00
Mano de obra 34,720.00 - 34,720.00 - 34,720.00
Total inversión S/. 34,720.00 3,860.00 38,580.00 154,275.00 192,855.00
% 89.99% 10.01% 20.00% 80.00% 100.00%

10.5 Estados financieros
Cuadro 64.
Estados de Pérdidas y Ganancias
ESTADO DE
RESULTADOS
Ventas 319,330.00 414,460.00 423,060.00 445,087.50 445,087.50
Costo de ventas 138,735.94 138,735.94 138,735.94 138,735.94 138,735.94
Utilidad Bruta 180,594.06 275,724.06 284,324.06 306,351.56 306,351.56
Gastos de administración 67,920.00 67,920.00 67,920.00 67,920.00 67,920.00
Gastos de ventas 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Utilidad Operativa 107,674.06 202,804.06 211,404.06 233,431.56 233,431.56
Gastos financieros
Gastos de depreciación 1,999.40 1,999.40 1,999.40 1,999.40 1,999.40
Utilidad antes de impuesto 105,674.66 200,804.66 209,404.66 231,432.16 231,432.16
IR 31,702.40 60,241.40 62,821.40 69,429.65 69,429.65
Utilidad Neta 73,972.26 140,563.26 146,583.26 162,002.51 162,002.51
Cuadro 65.
Flujo de Caja Económico
DESCRIPCIÓN Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Ingresos por ventas 319,330.00 414,460.00 423,060.00 445,087.50 445,087.50
Costos de Inversión 192,855.00
Costos de producción 236,435.94 236,435.94 236,435.94 236,435.94 236,435.94
Costos operativos 72,920.00 72,920.00 72,920.00 72,920.00 72,920.00
Pago de impuestos (IR) 31,702.40 60,241.40 62,821.40 69,429.65 69,429.65

FLUJO DE CAJA
-192,855.00 9,974.06 105,104.06 113,704.06 66,301.91 135,731.56
ECONÓMICO

10.6 Análisis de Punto de Equilibrio
Cuadro 66.
Punto de Equilibrio

Prec. de intención de
comp. 5,500.00
PE = 43 Toneladas / anuales
PV 5,500.00
De análisis del punto de equilibrio, quiere decir que la asociación debe producir como
mínimo 43 TM al año para cubrir la totalidad de costos fijos y variables.

Total de Produc. 80.93
PE = 2,922 soles / toneladas

PV 5,500.00
Quiere decir que la asociación debe vender la tonelada a un precio de S/. 2,922.00 nuevos
soles para que no tenga pérdidas y ganancias.
10.7 Evaluación de la rentabilidad financiera
En cuanto a los indicadores de rentabilidad de acuerdo al flujo de caja proyectado y la

evaluación económica, considerando una tasa de descuento del 8 %, se obtuvo un VANE de
S/. 127,650.45 y una TIRE de 27.47 % los que se consideran adecuados por ser superiores a
los límites mínimos aceptables. Estos resultados indican que el plan es viable económica,
ambiental y socialmente.
Cuadro 67.
Indicadores Económicos
Valor actual neto (VANe) S/. 127,650.45

Tasa Interna de Retorno (TIRe) 27.47%

10.8 Análisis de Sensibilidad
Para el análisis de sensibilidad se tomó como referencia el costo de inversión, se proyectó a

más ± 30% donde nos indica que el plan de negocio sigue siendo rentable en los diferentes
escenarios. Ver cuadro.
Cuadro 68.
Análisis de Sensibilidad
Sensibilidad ante cambios en los costos de inversión

Costos de
Variac. VAN Social
Inversión
70% 134,998.50 89,355.31
80% 154,284.00 102,120.36
90% 173,569.50 114,885.40
100% 192,855.00 127,650.45
110% 212,140.50 140,415.49
120% 231,426.00 153,180.54
130% 250,711.50 165,945.58
10.9 Cronograma de ejecución físico financiero
Cuadro 69.
Cronograma de ejecución financiera
CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN FINANCIERO

COMPONENTES TOTAL
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Maquinaria y Equipos 7,750.00 7,750.00
Herramientas 2,125.00 2,125.00
2. INVERSIÓN FIJA INTANGIBLE 18,000.00
4,500.00 4,500.00 4,500.00 4,500.00 18,000.00
técnica
Plantones 112,000.00 112,000.00
Insumos agrícolas 18,260.00 18,260.00
Mano de obra 8,680.00 8,680.00 8,680.00 8,680.00 34,720.00
Total inversión S/. - - 23,055.00 143,440.00 13,180.00 13,180.00 - - - - - 192,855.00

Cuadro 70.
Cronograma de ejecución físico
CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN FISICO TOTAL
COMPONENTES
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1. INVERSIÓN FIJA TANGIBLE
Maquinaria y Equipos 100% 100%
Herramientas 100% 100%
2. INVERSIÓN FIJA INTANGIBLE
técnica 25% 25% 25% 25% 100%
3. CAPITAL DE TRABAJO
Plantones 100% 100%
Insumos agrícolas 100% 100%
Mano de obra 25% 25% 25% 25% 100%

XI. ANALIISS DE SOSTENIBILIDAD

ANALISIS DE
XI SOSTENIBILIDAD

Para garantizar que esta propuesta productiva genere los resultados previstos a lo largo de su vida
útil, se tiene lo siguiente:
 Alianza estratégica, con el Mercado Mayorista de Frutas N° 2, la cual posibilita la

concreción de un mercado seguro, además el Gobierno Regional de Lima, quienes a través
de la Gerencia de Desarrollo Económico, garantiza la asistencia técnica y el acompañamiento
en la fase de ejecución y operación de la iniciativa de negocio.
 Generación de ingresos, la implementación de la propuesta productiva asegura la

generación de ingresos a partir del tercer año de ejecución, el cual va permitir financiar todos
los gastos referentes a los costos de producción, costos de comercialización y obtener los
ingresos planeados.
 Capacidad de gestión del AEO, a través de su junta directiva han demostrado capacidad de
gestión, para lo cual tiene el compromiso de continuar con la gestión a través de entidades
del estado y agentes cooperantes que permita implementar mejora continua en todo el
aparato productivo.
 Solidez y permanencia del AEO, es una organización que cuenta con una estructura
organizativa sólida, la cual garantiza una gestión eficaz y eficiente de esta propuesta
productiva, cuyos socios tienen el compromiso de mantener la unidad y fortalecer la
organización, quienes manifiestan que con la ejecución del Plan de negocio es una
oportunidad para incursionar con mayor participación en el ámbito empresarial, lo que
permitirá mejorar sus condiciones de vida.
 Capacidad para adecuación a cambios tecnológicos, el AEO está en la capacidad de

adaptarse a los cambios tecnológicos, es parte de la innovación quienes son conscientes que
para ser más competitivos es necesario adaptarse a cambios tecnológicos y manejo de
herramientas como las tecnologías de la información.

XII. INDICADORES DE RESULTADOS E IMPACTO
INDICADORES DE
XII RESULTADOS E
IMPACTO

12.1 Indicadores de línea de base
Para una mejor cuantificación de la línea de base, se propone hacer un estudio de línea de
base, el cual una vez aprobada la propuesta, busque precisar y cuantificar los principales
indicadores que permitirán medir dicha propuesta, aquí sugerimos algunos:
Cuadro 71.
Indicadores de línea de base
DESCRICPCIÓN INDICADOR
- Ingreso anual por ventas.
Nivel de ingresos
- Ingreso anual promedio/socio
- Volumen de producción.
Niveles de producción
- Número de hectáreas en producción
- Número de empleos temporales.
Niveles de empleo
- Número de empleos permanentes.
- Número clientes por meta
Niveles de venta - Número de toneladas vendidas por cliente
- Precio por promedio por tonelada
- % de material de descarte.
Niveles de calidad
- Número de hectáreas con certificación orgánica.
12.2 Indicadores de Impacto
En el siguiente cuadro mostramos los principales cambios que deberían mostrar los
principales indicadores de la línea de base:
Cuadro 72.
Indicadores de impacto
DESCRICPCIÓN INDICADOR CAMBIO RESPECTO A LA LÍNEA DE BASE

Nivel de - Ingreso anual por ventas. - Incremento del 53 % de los ingresos anuales y
ingresos - Ingreso anual promedio/socio promedio/socio por las ventas.
- Volumen de producción. - Incremento del volumen de producción en un 85 %.
Niveles de
- Número de hectáreas en - Incremento el número de hectáreas de producción
producción
producción en un 93 %.
Niveles de - Número de empleos temporales. - Incremento del 5% de empleos.
empleo - Número de empleos permanentes. - Incremento del 100% de empleos temporales.
- Incremento del 50% de clientes por meta.
- Número clientes por meta
- Incremento del 40% de toneladas vendidas por
Niveles de - Número de toneladas vendidas por
cliente.
venta cliente
- Incremento del 82% del precio promedio por
- Precio por promedio por tonelada
tonelada.
Niveles de - Incremento de productos aceptados
- Nivel de calidad un 95 %.
calidad por el mercado.

XIII. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
XIII CONCLUSIONES Y
RECOMENDACIONES

13.1 CONCLUSIONES
 La cadena productiva de palto, es un producto con potencial dentro del sector agrario, y
en la actualidad existe una gran demanda insatisfecha a nivel nacional e internacional,
pero se debe ser consciente que debemos mejorar en la calidad de producción para poder
cumplir con las exigencias del mercado nacional e internacional.
 En el mercado objetivo de la propuesta productiva, existe una gran demanda insatisfecha,

asegurando con ello una efectiva participación en la producción y comercialización a nivel
local, regional y nacional, por parte del AEO.
 En la propuesta productiva se beneficiaran 25 familias productoras de palto organizado,

de la Asociación Productores de Palto Flor Verde Manás, distrito Manás, provincia
Cajatambo, Región Lima, en forma directa.
 Lo indicadores económicos para la propuesta productiva son: TIR de 27.47 % VAN de S/.
127, 650.45, niveles aceptables y demuestran la viabilidad del plan de negocio.
 El cofinanciamiento solicitado al fondo concursable PROCOMPITE DEL GOBIERNO

REGIONAL de Lima, asciende a S/ 154,073.00 nuevos soles que representa el 49.97 %
de la inversión total.
 El cofinanciamiento aportado por el AEO al fondo concursable PROCOMPITE DEL

GOBIERNO REGIONAL de Lima, asciende a S/ 154,275.00 nuevos soles que representa
el 80.00 % de la inversión total.
 Por tanto de acuerdo a los resultados de los estudios que integran la propuesta
productiva, se concluye que el mismo es viable y factible, por ende, los beneficios
estimados pueden ser alcanzados en el período de análisis propuesto.

13.2 RECOMENDACIONES
 A través de este programa de fondos concursables Procompite 2017, se recomienda

apoyar la competitividad productiva de este plan de negocio, ya que hay una brecha de
demanda insatisfecha y la asociación en la actualidad tiene un mercado seguro, que falta
fortalecer a través del cofinanciamiento solicitado al GRL.
 En consideración a los resultados de los estudios de la propuesta productiva se

recomienda su ejecución y operación en el periodo propuesto ya que éstos demostrarán
su viabilidad y factibilidad.
 Capacitar y dar asistencia técnica en el momento oportuno en el manejo agronómico

aplicando nuevas tecnologías de cultivo de palto, a las asociaciones productoras de palta
Fuerte, con la finalidad que cumplan con las exigencias de calidad de producción del
mercado nacional e internacional.

XIV. ANEXOS
IV ANEXOS

Plan de Negocio - Palto PDF

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“Año del Diálogo y Reconciliación Nacional”

“MEJORAMIENTO Y AMPLIACIÓN DEL CULTIVO DE PALTO, EN LA

ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS

ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS

10.1 Inversiones ............................................................................................................. 72

ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS

ASOCIACION PRODUCTORES DE PALTO FLOR VERDE MANAS

De acuerdo a las bases de PROCOMPITE 2017 el nombre de la propuesta productiva tiene

“MEJORAMIENTO Y AMPLIACIÓN DEL CULTIVO DE PALTO, EN LA ASOCIACIÓN

Órgano Técnica Encargado de la Ejecución

ORGANO TECNICO RESPONSABLE

Operación y Sostenibilidad por el AEO

B. DESCRIPCIÓN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

La propuesta de la presente iniciativa de negocio consiste en el mejoramiento y ampliación de

C. FACTORES LIMITATIVOS DE LA CADENA PRODUCTIVA PARA SU DESARROLLO

 Deficiente manejo técnico en la producción de palta.

D. DETERMINACION DE LA BRECHA OFERTA Y DEMANDA

Brecha Demanda - Oferta

DEMANDA OFERTA BRECHA

E. ANALISIS TECNICO DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

La capacidad de producción de la Asociación Productores de Palto Flor Verde Manás, en la

Plan de producción anual

VOLUMEN ESTIMADO DE PRODUCCIÓN ANUAL

CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD

La organización está constituida en una estructura integrada por un presidente, Vicepresidente,

Jefe de campo Jefe de ventas

La propuesta productiva tiene el componente principal la producción orgánica que contempla el

H. COSTO DE INVERSION Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO

Bienes Monto Total Monto

CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN FINANCIERO

I. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD FINANCIERA

La iniciativa de negocio presenta un flujo de caja favorable según se muestra en la tabla

Flujo de Caja Económico

DESCRIPCIÓN Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos por ventas 319,330.00 414,460.00 423,060.00 445,087.50 445,087.50

Costos de Inversión 192,855.00

Costos de producción 236,435.94 236,435.94 236,435.94 236,435.94 236,435.94

Costos operativos 72,920.00 72,920.00 72,920.00 72,920.00 72,920.00

Pago de impuestos (IR) 31,702.40 60,241.40 62,821.40 69,429.65 69,429.65

Punto de Equilibrio = Costo total del plan PE = 236,435.94

Valor actual neto (VANe) S/. 127,650.45

J. SOSTENIBILIDAD DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

Para el desarrollo rentable, sostenible y competitivo de la cadena productiva de la palta en la

NOMBRE DE LA TIPO DE ACTIVIDADES NIVEL DE

Fuente: Elaboración propia

 En el mercado objetivo de la propuesta productiva, existe una gran demanda insatisfecha,

 En la propuesta productiva se beneficiaran 25 familias productoras de palto organizado, de

 El cofinanciamiento solicitado al fondo concursable PROCOMPITE DEL GOBIERNO

 El cofinanciamiento aportado por el AEO al fondo concursable PROCOMPITE DEL

 A través de este programa de fondos concursables Procompite 2017, se recomienda

 En consideración a los resultados de los estudios de la propuesta productiva se

 Capacitar y dar asistencia técnica en el momento oportuno en el manejo agronómico

2.1 Nombre de la propuesta productiva y su localización

“MEJORAMIENTO Y AMPLIACIÓN DEL CULTIVO DE PALTO, EN LA ASOCIACIÓN

Mapa 1. Croquis de ubicación Regional, Provincial y Distrital

Figura 1. Acceso al distrito de Manás - Cajatambo

Fuente: Google Earth

ORGANO ENCARGADO DE LA FORMULACIÓN

ORGANO TECNICO RESPONSABLE

2.3 Objetivos y descripción de la propuesta productiva

a) Misión y Visión del negocio:

- Promover el desarrollo de la producción orgánica del cultivo de palta de la variedad Fuerte,

- Ser uno de los mejores productores y líderes en la producción en la comercialización de