AREA DE COLOCACIÓN DE CREDITOS CAJA AREQUIPA

ELEMENTO DE COSTO
1 PERSONAL 66,000.00
2 EQUIPOS DE COMPUTO Y 40,000.00
TECNOLOGIA
3 INSTALACIONES 30,000.00
4 OTROS GASTOS 25,000.00
5 SEGURIDAD 20,000.00
181,000.00

ACTIVIDADES
1 PROGRAMAR PROMOCIONES
2 COORDINACIÓN CON PROMOTORES
3 REUNIONES DE EQUIPO
4 REVISIÓN DE LAS MORAS DIARIAS
5 REALIZAR LA CAPTACIÓN DE CRÉDITOS
6 REALIZAR SEGUIMIENTOS DE CRÉDITOS
7 REALIZAR GESTIONES DE COBRANZA

CARGO CANTIDAD RELACIÓN DE SUELDOS TOTAL DE

SUELDOS SUELDOS
GERENTE 1.00 5.00 12,000.00 12,000.00
ANALISTA 4.00 2.00 7,000.00 28,000.00
ANALISTA 4.00 2.00 4,000.00 16,000.00
PROMOTORES 5.00 1.00 2,000.00 10,000.00
66,000.00

El gerente gana S/.10,000, el 70% de su tiempo esta dedicado a las actividades descritas de
acuerdo a la tabla y el otro 30% lo dedica a otras actividades no registradas. Es 3,600.00
MATRIZ DE DISTRIBUCIÓN DE COSTO DE PERSONAL:

ACTIVIDAD GERENTE ANALISTA ANALISTA PROMOTORES DRIVER DRIVER %

SENIOR % TIEMPO
1.00 4.00 4.00 5.00 TIEMPO PODERADO
5.00 2.00 2.00 5.00 POR
SUELDO
1 PROGRAMAR 25% 0% 20% 20% 14.64% 17.07%
PROMOCIONES
2 COORDINACIÓN 25% 20% 10% 0% 10.36% 7.93%
CON
PROMOTORES
3 REUNIONES DE 25% 25% 25% 25% 25.00% 25.00%
EQUIPO
4 REVISIÓN DE LAS 25% 10% 0% 0% 4.64% 4.46%
MORAS DIARIAS
5 REALIZAR LA 0% 20% 15% 20% 17.14% 16.96%
CAPACITACIÓN
DE CRÉDITOS
6 REALIZAR 0% 20% 15% 20% 17.14% 16.96%
SEGUIMIENTO
DE CRÉDITO
7 REALIZAR 0% 5% 15% 15% 11.07% 11.63%
GESTIONES DE
COBRANZA
100% 100% 100% 100% 100% 100%

El costo de personal es asignado según el tiempo y el sueldo de cada trabajador, invertido en cada
actividad. Los equipos de cómputo se utilizan de acuerdo a la necesidad de las actividades.

UNIDADES %
1 PROGRAMAR 2.00 6.45%
PROMOCIONES
2 COORDINACIÓN CON 4.00 12.90%
PROMOTORES
3 REUNIONES DE 2.00 6.45%
EQUIPO
4 REVISIÓN DE LAS 2.00 6.45%
MORAS DIARIAS
5 REALIZAR LA 7.00 22.58%
CAPTACIÓN DE
CRÉDITOS
6 REALIZAR 7.00 22.58%
SEGUIENTOS DE
CRÉDITOS
7 REALIZAR GESTIONES 7.00 22.58%
DE COBRANZA
TOTAL 31.00 100.00%
Las instalaciones son utilizadas en forma proporcional al tiempo dedicado a las actividades por el
personal.

Los otros gastos corresponden al uso de las instalaciones, uso de energía, etc, y se distribuye de
acuerdo a las actividaes del personal.

La seguridad se reparte entre todas las actividades de forma proporcional.

PERSONAL EQUIPOS INSTALACIONES OTROS SEGURIDAD TOTAL

DE GASTOS
COMPUTO
DRIVER %TX UNID. % T UTILIZADO % T
SUELDO USADAS UTILIZADO
1 PROGRAMAR 10,648.70 2,580.65 4,392.86 4,266.30 2,857.14 24,745.65
PROMOCIONES
2 COORDINACIÓN 4,951.30 5,161.29 3,107.14 1,983.70 2,857.14 18,060.58
CON
PROMOTORES
3 REUNIONES DE 15,600.00 2,580.65 7,500.00 6,250.00 2,857.14 34,787.79
EQUIPO
4 REVISIÓN DE 2,780.87 2,580.65 1,392.86 1,114.13 2,857.14 10,725.65
LAS MORAS
DIARIAS
5 REALIZAR LA 10,580.87 9,032.26 5,142.86 1,114.13 2,857.14 31,852.26
CAPTACIÓN DE
CRÉDITO
6 REALIZAR 10,580.87 9,032.26 5,142.86 4,239.13 2,857.14 31,852.26
SEGUIMIENTOS
DE CRÉDITO
7 REALIZAR 7,257.39 9,032.26 3,321.43 2,907.61 2,857.14 25,375.83
GESTIONES DE
COBRANZA
TOTAL 62,400.00 40,000.00 30,000.00 25,000.00 20,000.00 177,400.00