ANALISIS DE CASO “PLANES DE INVERSION”

PRESENTADO POR:
EDNA GUISELLE CORTES ALARCON

PRESENTADO A:
FERMINA VILLALOBOS CERVANTES

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE (SENA)

ZIPAQUIRA
2019
 Evidencia:

Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso: Paula Sofía es una inversionista colombiana y

desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo
una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son
las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de
inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada,
cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que
más beneficio económico le brindaría en un año.
 SOLUCION:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

Se determina el interés periódico pagado bajo esta modalidad:

I anual 0.27
𝐼𝑝 = = 0.0675
# Peridodos 4

Se determina el efectivo anual: 360/días

360
𝐼 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣 = (1 + 𝑖𝑝)(𝑑𝑖𝑎𝑠) − 1 = # ∗ 100
360
𝐼 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 = ((1 + 0.0675) 90 ) − 1 = 0.2985 ∗ 100 = 29.85% 𝑎𝑛𝑢𝑎𝑙

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

Se determina el interés periódico pagado bajo esta modalidad:

I anual 0.25
𝐼𝑝 = = 0.0625
# Peridodos 4

Se determina el efectivo anual: 360/días

360
𝐼 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣 = (1 − 𝑖𝑝)(−𝑑𝑖𝑎𝑠) − 1 = # ∗ 100
360
𝐼 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 = ((1 − 0.0625)− 90 ) − 1 = 0.2945 ∗ 100 = 29.45% 𝑎𝑛𝑢𝑎𝑙

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

I anual 0.275
𝐼𝑝 = = 0.1375
# Peridodos 2

Se determina el efectivo anual: 360/días

360
𝐼 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣 = (1 + 𝑖𝑝)(𝑑𝑖𝑎𝑠) − 1 = # ∗ 100
360
𝐼 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 = ((1 + 0.1375)180 ) − 1 = 0.2939 ∗ 100 = 29.39% 𝑎𝑛𝑢𝑎𝑙
d) El 29 % efectivo anual.

I anual 0.29
𝐼𝑝 = = 0.29
# Peridodos 1

Se determina el efectivo anual: - 360/360

360
𝐼 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣 = (1 + 𝑖𝑝)(𝑑𝑖𝑎𝑠) − 1 = # ∗ 100
360
𝐼 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 = ((1 + 0.29) 360 ) − 1 = 0.4084 ∗ 100 = 29 % 𝑎𝑛𝑢𝑎𝑙

Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimestral vencido 29.85%
25 % anual trimestre anticipado 29.45%
27.5 % anual semestre vencido 29.39%
29% efectivo anual 40.84%

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es

la del 27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés
efectiva más alta comparándola con las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual

tiene criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el
guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera
invertir en una entidad.
I. Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en
dicha inversión, ¿para qué vamos a invertir?
II. Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e
ingreso y establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el
riesgo que se va a tomar
III. Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las
propuesta a tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo que
pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la
estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en
marcha el plan.
IV. Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo
nuevas circunstancias.
 BIBLIOGRAFÍA
 https://sena.blackboard.com/bbcswebdav/institution/SENA/Finanzas/13340008/Cont
enido/DocArtic/Material_Aspectos%20contables_intereses_amortizacion_y_contabiliz
aciones.pdf
 https://finanzasyproyectos.net/como-hacer-un-buen-plan-de-inversion/