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L’Export Credit Risk Management

gestire il rischio di credito nelle transazioni con l'estero

Obiettivi:

L’obiettivo del presente modulo è quello di analizzare e definire tutti gli


strumenti per la gestione critica del rischio di credito nelle transazioni
commerciali internazionali. Saranno analizzati gli strumenti finanziari ed
assicurativi, nel breve e nel medio lungo termine, anche attraverso l’analisi
di casistiche pratiche relative ad operazioni realmente avvenute.

Modulo 1: Importanza dell'Export Credit Risk Management

Il presente modulo è dedicato alla definizione degli scenari attuali con


l'indicazione delle problematiche del commercio internazionale e delle
opportunità derivanti dai paesi emergenti. Per cogliere le opportunità,
è necessario strutturare processi di internazionalizzazione evoluti, creando
valore per il cliente anche nelle dinamiche tecniche, come ad esempio
consegnando le merci a destino o concedendo dilazioni di pagamento.
Concedere dilazioni di pagamento, significa, però, coprirsi dal rischio di
insolvenza, di qui l'importanza dell'export credit risk management.

UD1: Scenari attuali e prospettive future del commercio internazionale

UD2: L’Export Credit Risk Management

 L’importanza dell’export credit risk management;


 La differenza fra strumenti assicurativi e finanziari;
 Strumenti nel Breve Termine e nel Medio Lungo Termine;
 Le variabili critiche: importo, paese, merce, forza contrattuale,
cliente;
 Come definire la migliore scelta di pagamento;

Modulo 2: I documenti nel commercio internazionale e le forme di


pagamento non garantite

In questo modulo vengono analizzate le caratteristiche dei documenti nel


commercio internazionale, con riferimento particolare ai documenti di
trasporto e le forme di pagamento non garantite, con focus sull'incasso
documentario.

UD3: I documenti nel commercio internazionale


 I documenti di trasporto nel commercio estero;

UD4: Le forma di pagamento non garantite

 Il bonifico
 L'assegno
 La cambiale
 I debit transfer

UD5: Gli incassi elettronici a livello europeo e l'incasso documentario

 I soggetti
 Il funzionamento
 I rischi per le parti

UD6: Analisi di un caso reale di incasso documentario.

Modulo 3: Il credito documentario

Questo modulo è dedicato all'analisi del credito documentario. In


particolare, si analizzerà la natura giuridica dello strumento, il suo
funzionamento, i soggetti coinvolti e le tipologie. Saranno inoltre analizzati
numerosi casi di operazioni commerciali internazionali.

UD7: Il credito documentario

 natura giuridica
 caratteristiche
 soggetti
 schema di funzionamento
 tipologie

UD8: Analisi di un credito documentario per una vendita in Cina

UD9: Analisi di un credito documentario per una vendita in Corea del Sud

UD10: Strumenti per la copertura del rischio banca e del rischio paese

 la conferma
 la silent confirmation
 la copertura Sace
Modulo 4: Crediti documentari: Analisi di casi pratici

Il presente modulo è dedicato esclusivamente all'analisi di cari pratici di


crediti documentari.

UD11: Analisi di un credito documentario per una vendita a Cuba

UD12: Analisi di un credito documentario per una vendita in Brasile

UD13: Analisi di un credito documentario per una vendita in Russia;

Modulo 5: Le garanzie bancarie internazionali

Il presente modulo è dedicato alle garanzie bancarie internazionali. Saranno


analizzate le caratteristiche delle fidejussioni e delle garanzie autonome e le
relative normative. Opportuno spazio sarà dedicato anche all'analisi delle stand
by letter of credit.

UD14: Le payment guaranteee

 Dalla fidejussione alla garanzia bancaria autonoma


 Le garanzie bancarie per conto del venditore
 Le garanzie bancarie per conto del compratore
 Le nuove URDG 758: analisi delle principali novità

UD15: Analisi di una garanzia bancaria per una vendita in Svizzera

UD16: Analisi di stand by letter of credit per vendite in Venezuela

UD17: Analisi di stand by letter of credit per vendite in Burkina Faso

Modulo 6: Export financing: come finanziare le vendite internazionali

Il modulo 6 è dedicato alla definizione e all'analisi degli strumenti di export


financing, agli strumenti cioè che consentono di finanziare gli acquisti dei
compratori esteri.

UD18: Il forfaiting

 Definizione
 I tassi di sconto
 Come funziona una operazione di forfaiting

UD19: L'intervento di Simest Spa nell'ambito di una operazione di forfaiting


UD20: Il credito acquirente e le linee open

UD21: La polizza credito fornitore e la relativa voltura

Modulo 7: L'assicurazione dei crediti export

Il modulo 7 è dedicato all'assicurazione dei crediti. Saranno analizzati i vantaggi, le


caratteristiche e il funzionamento di questi strumenti.

UD22: L'assicurazione dei crediti nel breve termine

 Vantaggi
 Caratteristiche
 Il fatturato assicurabile, la latitudine, la globalità, lo scoperto
obbligatorio, le franchigie

UD23: Focus: gli strumenti assicurativi proposti da Sacebt

Modulo 8: Ulteriori approfondimenti

UD24: Casi Pratici: Lettera di credito Cipro

UD25: Casi pratici: Lettera di credito Cipro – Documento di conformità