DECLARACIÓN INDIVIDUAL DE CONOCIMIENTO

JORNADA DE ACTUALIZACIÓN – PROGRAMA VIRTUAL EN MATERIA DE PCLC/FT

Yo, _________________________________________, mayor de edad, de

nacionalidad_____________________, titular de la Cédula de Identidad
Nº_______________________, domiciliado en_______________________________,
________________________________________, en mi condición de empleado de
BANESCO BANCO UNIVERSAL, C.A., adscrito a la ___________________, ejerciendo el
cargo de_________________________, por medio del presente documento declaro que:

Conozco las obligaciones legales que tienen las Instituciones Bancarias dirigidas a evitar
que el Sistema Bancario Venezolano sea utilizado como medio para la Legitimación de
Capitales y el Financiamiento al Terrorismo. En virtud de lo anterior, y de conformidad con
establecido en los artículos 54, 55 y 58 de la Resolución N° 119-10, de fecha 09 de marzo
de 2010, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Número
39.494, del 24 de agosto de 2010, me comprometo a dar cumplimiento a las disposiciones
legales vigentes y futuras que rigen o lleguen a regir la Prevención y Control de Legitimación
de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, y dejo expresa constancia que he recibido la
capacitación relacionada con: a) Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y
Financiamiento al Terrorismo; b) la Ley Orgánica de Drogas; c) Resolución 119-10; y d)
Manual de Políticas y Procedimientos de Administración de Riesgos de Legitimación de
Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
Declaro igualmente conocer y obligarme a cumplir El Código de Ética y Conducta de
BANESCO BANCO UNIVERSAL, C.A. De igual forma, asumo el compromiso de velar por
el estricto cumplimiento de los principios y normas de conducta que por el referido Código
de Ética y Conducta se nos impone, por ser dichas normas y principios esenciales a mi
compromiso institucional y al desempeño correcto de mis funciones.
A tales efectos, doy fe de haber recibido capacitación en materia de Prevención y Control
de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, conforme a lo establecido en
la Resolución 119-10, en el Capítulo II, Sección ”A” Estructura del Sistema Integral de
Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo
(SIAR LC/FT) y funciones de sus miembros, Capítulo III, Sección “A” Procedimientos para
la Administración de Riesgos de LC/FT, Sección “B” Política Conozca su Cliente, Sección
“C” Política Conozca su Empleado, Sección “F” Políticas y Procedimientos de
Administración de Riesgos aplicables a otras actividades, Capitulo III, Sección “D”
Artículo 55, Literal 3, Adiestramiento común para el personal que en cualquier forma
puedan contribuir a la Prevención Control y Administración de los riesgos de LC/FT.
Literal 5, Adiestramiento para el personal que tiene contacto directo con el público,
incluyendo gerentes de agencias y sucursales, cajeros, ejecutivos de cuenta, entre otros,
el cual debe contemplar, entre otros aspectos la apertura de cuentas, Política Conozca su
Cliente, manejo de dinero en efectivo, transferencias de fondos nacionales e
internacionales, detección de actividades sospechosas y reporte interno de las mismas.
En Virtud de la Capacitación recibida, estoy consciente de la responsabilidad que tengo
como Empleado de Banesco Banco Universal de cumplir y hacer cumplir todas las normas
que tienen como propósito prevenir y controlar la Legitimación de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo y, con ello, mitigar los potenciales riesgos de la Delincuencia
Organizada y las consecuencias de la utilización indebida de los servicios bancarios,
salvaguardando de esta forma la estabilidad del sistema bancario y el orden socio-
económico nacional.
La presente declaración la suscribo en la ciudad de ______________________, a los
______ días del mes de_______________ del año dos mil dieciocho (2018).

Nombre del Curso: Jornada de actualización: Prevención y Control de Legitimación de

Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
Contenido Programático

Módulo 1: Aspectos Básicos de la Legitimación de Módulo 2: Normativa Vigente en materia de

Capitales y Financiamiento al Terrorismo. PCLC/FT y sanciones.

 ¿Qué es Legitimación de Capitales? • Ley que tipifica los delitos de Legitimación de

 ¿Cuáles son las Etapas de la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo
Capitales? (LOCDO/FT).
 Niveles de Riesgo para la clasificación de • Normativa Emitida por SUDEBAN, referente a la
clientes Prevención, Control y Fiscalización de los Delitos
 Debida Diligencia sobre el Cliente. de Legitimación de Capitales y Financiamiento al
 Factores o Categorías consideradas de Alto Terrorismo.
Riesgo. • Sanciones por el delito de Legitimación de
 ¿Quién es el Oficial de Cumplimiento? Capitales según la LOCDO/FT.
 ¿Quién es el Empleado Responsable de • Responsabilidad de los empleados según la
Cumplimiento y quien lo designa? LOCDO/FT.
 ¿Quién es la persona enlace del Oficial de
Cumplimiento?
Módulo 3: Política Conozca su Empleado y Política
 ¿Qué hacer en caso de una Actividad Inusual
Conozca su Cliente.
o Sospechosa?
 ¿A dónde se envían los RAS?
 ¿Cómo se aplica la Política Conozca su
 ¿Cada cuánto tiempo debe actualizarse el perfil
Empleado?
financiero del cliente?
 ¿Qué hacer si observa algún comportamiento
 ¿Cuál es la diferencia entre Responsable de
irregular?
Cumplimiento y Oficial de Cumplimiento?
 ¿Qué es la Política Conozca su Cliente?
 ¿Qué es el SIAR LC/FT?
 ¿Qué hacer para aplicar la Política Conozca su
 Estructura del SIAR LC/FT
Cliente?
 ¿Qué es Terrorismo?
 Cumplimiento del Código de Ética y Conducta del
 Sanción según la LOCDO/FT por acto
Ciudadano Banesco.
terrorista.
 ¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo?
 Sanción según la LOCDO/FT por financiar acto
terrorista.
 Fases del Financiamiento al Terrorismo.

Módulo 4: Tipologías de Legitimación de Capitales Módulo 5: Implementación ACRM en la herramienta

y Financiamiento al Terrorismo. Monitor Plus

• Estructuración o Pitufeo ¿Qué es ACRM de Monitor Plus?

• Empresas maletín
• Empresas fachadas
• Bachaqueo de efectivo
• Uso indebido de puntos de venta.
• Criptomonedas y riesgos asociados a la LC/FT
• Crowfunding y riesgos asociados a la LC/FT
Beneficios de utilizar ACRM: Enfoque basado en riesgo
Utilización de Workflow
¿Qué se debe hacer para dar respuestas efectivas?
Lineamientos internos en las respuestas

Firma del Empleado:

Ubicación:
Teléfono: