1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.

000, que deberá pagar en una sola cuota doce meses de

desembolso. La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que deberá pagar
el plazo? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja

Valor
$ 1,520,000.00
tramitado

Interés
compuesto
2.6520%
Plazo 12 Meses

Tasa de Interes causado

Cuotas Interes acumulado Capital Final
interes mensual
Mes 0 0.02652 $ 1,520,000
Mes 1 0.02652 $ 40,310.40 $ 40,310.40 $ 1,560,310
Mes 2 0.02652 $ 41,379.43 $ 81,689.83 $ 1,601,690
Mes 3 0.02652 $ 42,476.81 $ 124,166.65 $ 1,644,167
Mes 4 0.02652 $ 43,603.30 $ 167,769.95 $ 1,687,770
Mes 5 0.02652 $ 44,759.66 $ 212,529.60 $ 1,732,530
Mes 6 0.02652 $ 45,946.69 $ 258,476.29 $ 1,778,476
Mes 7 0.02652 $ 47,165.19 $ 305,641.48 $ 1,825,641
Mes 8 0.02652 $ 48,416.01 $ 354,057.49 $ 1,874,057
Mes 9 0.02652 $ 49,700.00 $ 403,757.50 $ 1,923,757
Mes 10 0.02652 $ 51,018.05 $ 454,775.55 $ 1,974,776
Mes 11 0.02652 $ 52,371.05 $ 507,146.59 $ 2,027,147
Mes 12 0.02652 $ 53,759.93 $ 560,906.52 $ 2,080,907

FLUJO DE CAJA - J

$ 1,520,000 INGRESOS

$ -1,560,310 $ -1,601,690
Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6

$ -1,644,167 $ -1,687,770 $ -1,732,530 $ -1,778,4

$ -1,644,167 $ -1,687,770 $ -1,732,530 $ -1,778,4
n una sola cuota doce meses después de efectuado el
l será el valor que deberá pagar el estudiante una vez cumplido

ingresos y egresos
$ 1,520,000
$ -1,560,310
$ -1,601,690 Respuesta: Juan Andres debe cancelar, en 12 meses, un interes de $ 560.9
por el credito adquirido por valor de 1.520.000. El monto total a cancelar
$ -1,644,167 $ 2.080.906,52
$ -1,687,770
$ -1,732,530
$ -1,778,476
$ -1,825,641
$ -1,874,057
$ -1,923,757
$ -1,974,776
$ -2,027,147
$ -2,080,907

FLUJO DE CAJA - JUAN ANDRES

Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

70 $ -1,732,530 $ -1,778,476 $ -1,825,641 $ -1,874,057 $ -1,923,757 $ -1,974,776 $ -2,027,147 $ -2,080,

EGRESOS
70 $ -1,732,530 $ -1,778,476 $ -1,825,641 $ -1,874,057 $ -1,923,757 $ -1,974,776 $ -2,027,147 $ -2,080,
EGRESOS
2 meses, un interes de $ 560.906,52
000. El monto total a cancelar es de

Mes 11 Mes 12

76 $ -2,027,147 $ -2,080,907
76 $ -2,027,147 $ -2,080,907
2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un interés co
trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le entregará el banco? Por
diagrama de flujo de caja.

Valor Inicial
$ 2,380,000.00 Respuesta: Juan Esteban al guardar su dinero por va
Ahorro
ganando un interes por valor de $ 786.949,22. El mo
interés 3.166.949,22
compuesto 4.8763%
Tiempo 6 Trimestres

% interés Interes
Cuota Interes acumulado Capital + interes
compuesto Trimestral
0 $ 2,380,000.00
Trimestre 1 0.048763 $ 116,055.94 $ 116,055.94 $ 2,496,055.94
Trimestre 2 0.048763 $ 121,715.18 $ 237,771.12 $ 2,617,771.12
Trimestre 3 0.048763 $ 127,650.37 $ 365,421.49 $ 2,745,421.49
Trimestre 4 0.048763 $ 133,874.99 $ 499,296.48 $ 2,879,296.48
Trimestre 5 0.048763 $ 140,403.13 $ 639,699.61 $ 3,019,699.61
Trimestre 6 0.048763 $ 147,249.61 $ 786,949.22 $ 3,166,949.22

FLUJO DE CAJA -JUAN ESTEBAN

160000 Ingresos

140000

120000

100000

80000

60000

40000

20000

0
0 Tri mestre 1 Tri mestre 2 Tri mestre 3 Tri mestre 4 Tri mestre 5
nanciera le reconoce un interés compuesto del 4,8763%
ma que le entregará el banco? Por favor, elabore el

n Esteban al guardar su dinero por valor de $ 2.380.000

eres por valor de $ 786.949,22. El monto total a retirar es de $

Ingresos y egresos
$ -2,380,000.00
$ 2,496,055.94
$ 2,617,771.12
$ 2,745,421.49
$ 2,879,296.48
$ 3,019,699.61
$ 3,166,949.22

EBAN

Ingresos

Tri mestre 4 Tri mestre 5 Tri mestre 6

3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira $5.500.500 de un CDT que depositó hace 30 bimestres. El banco le
una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

Valor a
$ 5,500,500.00
Retirar Respuesta: al crear Juliana el CDT por valor de $ 2.900.1
un tiempo de permanencia de 30 bimestres genero una in
Valor Inicial valor de $ 2.600.341,79 y asi puede retirar el monto por v
$ 2,900,158.21 5.500.500
Ahorro
interés
1.0725%
compuesto

% interés Interes Trimestral

Detalles Interes acumulado Saldo CDT
compuesto
Mes 0 $ 2,900,158.21
Mes 1 0.010725 $ 31,104.20 $ 31,104.20 $ 2,931,262.40
Mes 2 0.010725 $ 31,437.79 $ 62,541.99 $ 2,962,700.19
Mes 3 0.010725 $ 31,774.96 $ 94,316.95 $ 2,994,475.15
Mes 4 0.010725 $ 32,115.75 $ 126,432.69 $ 3,026,590.90
Mes 5 0.010725 $ 32,460.19 $ 158,892.88 $ 3,059,051.09
Mes 6 0.010725 $ 32,808.32 $ 191,701.20 $ 3,091,859.41
Mes 7 0.010725 $ 33,160.19 $ 224,861.39 $ 3,125,019.60
Mes 8 0.010725 $ 33,515.84 $ 258,377.23 $ 3,158,535.44
Mes 9 0.010725 $ 33,875.29 $ 292,252.52 $ 3,192,410.73
Mes 10 0.010725 $ 34,238.61 $ 326,491.13 $ 3,226,649.33
Mes 11 0.010725 $ 34,605.81 $ 361,096.94 $ 3,261,255.15
Mes 12 0.010725 $ 34,976.96 $ 396,073.90 $ 3,296,232.11
Mes 13 0.010725 $ 35,352.09 $ 431,425.99 $ 3,331,584.20
Mes 14 0.010725 $ 35,731.24 $ 467,157.23 $ 3,367,315.44
Mes 15 0.010725 $ 36,114.46 $ 503,271.69 $ 3,403,429.90
Mes 16 0.010725 $ 36,501.79 $ 539,773.48 $ 3,439,931.68
Mes 17 0.010725 $ 36,893.27 $ 576,666.74 $ 3,476,824.95
Mes 18 0.010725 $ 37,288.95 $ 613,955.69 $ 3,514,113.90
Mes 19 0.010725 $ 37,688.87 $ 651,644.56 $ 3,551,802.77
Mes 20 0.010725 $ 38,093.08 $ 689,737.65 $ 3,589,895.85
Mes 21 1.0725% $ 38,501.63 $ 728,239.28 $ 3,628,397.49
Mes 22 1.0725% $ 38,914.56 $ 767,153.84 $ 3,667,312.05
Mes 23 1.0725% $ 39,331.92 $ 806,485.77 $ 3,706,643.97
Mes 24 1.0725% $ 39,753.76 $ 846,239.52 $ 3,746,397.73
Mes 25 1.0725% $ 40,180.12 $ 886,419.64 $ 3,786,577.84
Mes 26 1.0725% $ 40,611.05 $ 927,030.68 $ 3,827,188.89
Mes 27 1.0725% $ 41,046.60 $ 968,077.29 $ 3,868,235.49
Mes 28 1.0725% $ 41,486.83 $ 1,009,564.11 $ 3,909,722.32
Mes 29 1.0725% $ 41,931.77 $ 1,051,495.88 $ 3,951,654.09
Mes 30 1.0725% $ 42,381.49 $ 1,093,877.37 $ 3,994,035.58
Mes 31 1.0725% $ 42,836.03 $ 1,136,713.40 $ 4,036,871.61
Mes 32 1.0725% $ 43,295.45 $ 1,180,008.85 $ 4,080,167.06
Mes 33 1.0725% $ 43,759.79 $ 1,223,768.64 $ 4,123,926.85
Mes 34 1.0725% $ 44,229.12 $ 1,267,997.76 $ 4,168,155.97
Mes 35 1.0725% $ 44,703.47 $ 1,312,701.23 $ 4,212,859.44
Mes 36 1.0725% $ 45,182.92 $ 1,357,884.15 $ 4,258,042.36
Mes 37 1.0725% $ 45,667.50 $ 1,403,551.65 $ 4,303,709.86
Mes 38 1.0725% $ 46,157.29 $ 1,449,708.94 $ 4,349,867.15
Mes 39 1.0725% $ 46,652.33 $ 1,496,361.27 $ 4,396,519.47
Mes 40 1.0725% $ 47,152.67 $ 1,543,513.94 $ 4,443,672.15
Mes 41 1.0725% $ 47,658.38 $ 1,591,172.32 $ 4,491,330.53
Mes 42 1.0725% $ 48,169.52 $ 1,639,341.84 $ 4,539,500.05
Mes 43 1.0725% $ 48,686.14 $ 1,688,027.98 $ 4,588,186.19
Mes 44 1.0725% $ 49,208.30 $ 1,737,236.28 $ 4,637,394.48
Mes 45 1.0725% $ 49,736.06 $ 1,786,972.33 $ 4,687,130.54
Mes 46 1.0725% $ 50,269.48 $ 1,837,241.81 $ 4,737,400.02
Mes 47 1.0725% $ 50,808.62 $ 1,888,050.42 $ 4,788,208.63
Mes 48 1.0725% $ 51,353.54 $ 1,939,403.96 $ 4,839,562.17
Mes 49 1.0725% $ 51,904.30 $ 1,991,308.27 $ 4,891,466.47
Mes 50 1.0725% $ 52,460.98 $ 2,043,769.24 $ 4,943,927.45
Mes 51 1.0725% $ 53,023.62 $ 2,096,792.87 $ 4,996,951.07
Mes 52 1.0725% $ 53,592.30 $ 2,150,385.17 $ 5,050,543.37
Mes 53 1.0725% $ 54,167.08 $ 2,204,552.24 $ 5,104,710.45
Mes 54 1.0725% $ 54,748.02 $ 2,259,300.26 $ 5,159,458.47
Mes 55 1.0725% $ 55,335.19 $ 2,314,635.46 $ 5,214,793.66
Mes 56 1.0725% $ 55,928.66 $ 2,370,564.12 $ 5,270,722.32
Mes 57 1.0725% $ 56,528.50 $ 2,427,092.61 $ 5,327,250.82
Mes 58 1.0725% $ 57,134.77 $ 2,484,227.38 $ 5,384,385.59
Mes 59 1.0725% $ 57,747.54 $ 2,541,974.91 $ 5,442,133.12
Mes 60 1.0725% $ 58,366.88 $ 2,600,341.79 $ 5,500,500.00

P= 5,500,500
1.10725

P= 5,500,500
0.527254

P= 2,900,158.207
 FLUJO DE CAJA - JULIANA
$ 6,000,000.00
INGRESOS

$ 5,000,000.00

$ 4,000,000.00

$ 3,000,000.00

$ 2,000,000.00

$ 1,000,000.00

$-
0 2 4 6 8 0 2 4 6 8 0 2 4 6 8 0 2 4 6 8 0 2
es es es es es s 1 s 1 s 1 s 1 s 1 s 2 s 2 s 2 s 2 s 2 s 3 s 3 s 3 s 3 s 3 s 4 s 4 s 4
M M M M M Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me Me
$ -1,000,000.00

$ -2,000,000.00

EGRESOS
$ -3,000,000.00

$ -4,000,000.00
0 bimestres. El banco le reconocía
e caja.

T por valor de $ 2.900.158,20, con

bimestres genero una interes por
de retirar el monto por valor de $
.500

Ingresos y egresos
$ -2,900,158.21
$ 2,931,262.40
$ 2,962,700.19
$ 2,994,475.15
$ 3,026,590.90
$ 3,059,051.09
$ 3,091,859.41
$ 3,125,019.60
$ 3,158,535.44
$ 3,192,410.73
$ 3,226,649.33
$ 3,261,255.15
$ 3,296,232.11
$ 3,331,584.20
$ 3,367,315.44
$ 3,403,429.90
$ 3,439,931.68
$ 3,476,824.95
$ 3,514,113.90
$ 3,551,802.77
$ 3,589,895.85
$ 3,628,397.49
$ 3,667,312.05
$ 3,706,643.97
$ 3,746,397.73
$ 3,786,577.84
$ 3,827,188.89
$ 3,868,235.49
$ 3,909,722.32
$ 3,951,654.09
$ 3,994,035.58
$ 4,036,871.61
$ 4,080,167.06
$ 4,123,926.85
$ 4,168,155.97
$ 4,212,859.44
$ 4,258,042.36
$ 4,303,709.86
$ 4,349,867.15
$ 4,396,519.47
$ 4,443,672.15
$ 4,491,330.53
$ 4,539,500.05
$ 4,588,186.19
$ 4,637,394.48
$ 4,687,130.54
$ 4,737,400.02
$ 4,788,208.63
$ 4,839,562.17
$ 4,891,466.47
$ 4,943,927.45
$ 4,996,951.07
$ 5,050,543.37
$ 5,104,710.45
$ 5,159,458.47
$ 5,214,793.66
$ 5,270,722.32
$ 5,327,250.82
$ 5,384,385.59
$ 5,442,133.12
$ 5,500,500.00
A

2 3 4 36 38 40 42 44 46 48 50 52 54 56 58 60
es es es es es es es es es es es es es es
M M M M M M M M M M M M M M
4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e intereses, de un crédito
hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?

Capital e interes $ 12,300,700

Respuesta: el valor inicial del prestamo fue por
Credito tomado $ 8,193,609 valor de $ 8.193.609
interés compuesto 2.2829%

Detalles % interés compuesto Interes Bimestral Interes acumulado

Bimestre 0
Bimestre 1 0.022829 $ 187,051.90 $ 187,051.90
Bimestre 2 0.022829 $ 191,322.11 $ 378,374.01
Bimestre 3 0.022829 $ 195,689.80 $ 574,063.80
Bimestre 4 0.022829 $ 200,157.20 $ 774,221.01
Bimestre 5 0.022829 $ 204,726.59 $ 978,947.60
Bimestre 6 0.022829 $ 209,400.29 $ 1,188,347.89
Bimestre 7 0.022829 $ 214,180.69 $ 1,402,528.58
Bimestre 8 0.022829 $ 219,070.22 $ 1,621,598.81
Bimestre 9 0.022829 $ 224,071.38 $ 1,845,670.18
Bimestre 10 0.022829 $ 229,186.70 $ 2,074,856.89
Bimestre 11 0.022829 $ 234,418.81 $ 2,309,275.70
Bimestre 12 0.022829 $ 239,770.35 $ 2,549,046.05
Bimestre 13 0.022829 $ 245,244.07 $ 2,794,290.12
Bimestre 14 0.022829 $ 250,842.75 $ 3,045,132.87
Bimestre 15 0.022829 $ 256,569.24 $ 3,301,702.11
Bimestre 16 0.022829 $ 262,426.46 $ 3,564,128.56
Bimestre 17 0.022829 $ 268,417.39 $ 3,832,545.95
Bimestre 18 0.022829 $ 274,545.09 $ 4,107,091.04

P= 12,300,700
1.02

P= 12,300,700
0.67

P= 8,193,609
luyen el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó
¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?
a: el valor inicial del prestamo fue por
$ 8.193.609
Saldo Prestamo a pagar
$ 8,193,609
$ 8,380,660.86
$ 8,571,982.96
$ 8,767,672.76
$ 8,967,829.96
$ 9,172,556.55
$ 9,381,956.85
$ 9,596,137.54
$ 9,815,207.76
$ 10,039,279.14
$ 10,268,465.85
$ 10,502,884.65
$ 10,742,655.01
$ 10,987,899.08
$ 11,238,741.83
$ 11,495,311.06
$ 11,757,737.52
$ 12,026,154.91
$ 12,300,700.00
Ingresos y egresos
$ -8,193,609
$ 8,380,660.86
$ 8,571,982.96
$ 8,767,672.76
$ 8,967,829.96
$ 9,172,556.55
$ 9,381,956.85
$ 9,596,137.54
$ 9,815,207.76
$ 10,039,279.14
$ 10,268,465.85
$ 10,502,884.65
$ 10,742,655.01
$ 10,987,899.08
$ 11,238,741.83
$ 11,495,311.06
$ 11,757,737.52
$ 12,026,154.91
$ 12,300,700.00
5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando dejen su dinero
depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

Valor Presente $ 50,000,000.00

Tasa de interes 2.3152% 2.3152 0.023152
Tiempo 48 meses
Total Interes $ 1,157,600
Valor Futuro $ 150,000,000.00

CUOTAS TASA DE INTERES INTERES CAUSADO INTERES ACUMULADO CAPITAL FINAL

MES 1 0.023152 $ 1,157,600 $ 1,157,600 $ 51,157,600
MES 2 0.023152 $ 1,184,401 $ 2,342,001 $ 52,342,001
MES 3 0.023152 $ 1,211,822 $ 3,553,823 $ 53,553,823
MES 4 0.023152 $ 1,239,878 $ 4,793,701 $ 54,793,701
MES 5 0.023152 $ 1,268,584 $ 6,062,285 $ 56,062,285
MES 6 0.023152 $ 1,297,954 $ 7,360,239 $ 57,360,239
MES 7 0.023152 $ 1,328,004 $ 8,688,243 $ 58,688,243
MES 8 0.023152 $ 1,358,750 $ 10,046,993 $ 60,046,993
MES 9 0.023152 $ 1,390,208 $ 11,437,201 $ 61,437,201
MES 10 0.023152 $ 1,422,394 $ 12,859,595 $ 62,859,595
MES 11 0.023152 $ 1,455,325 $ 14,314,920 $ 64,314,920
MES 12 0.023152 $ 1,489,019 $ 15,803,940 $ 65,803,940
MES 13 0.023152 $ 1,523,493 $ 17,327,432 $ 67,327,432
MES 14 0.023152 $ 1,558,765 $ 18,886,197 $ 68,886,197
MES 15 0.023152 $ 1,594,853 $ 20,481,050 $ 70,481,050
MES 16 0.023152 $ 1,631,777 $ 22,112,828 $ 72,112,828
MES 17 0.023152 $ 1,669,556 $ 23,782,384 $ 73,782,384
MES 18 0.023152 $ 1,708,210 $ 25,490,593 $ 75,490,593
MES 19 0.023152 $ 1,747,758 $ 27,238,352 $ 77,238,352
MES 20 0.023152 $ 1,788,222 $ 29,026,574 $ 79,026,574
MES 21 0.023152 $ 1,829,623 $ 30,856,197 $ 80,856,197
MES 22 0.023152 $ 1,871,983 $ 32,728,180 $ 82,728,180
MES 23 0.023152 $ 1,915,323 $ 34,643,503 $ 84,643,503
MES 24 0.023152 $ 1,959,666 $ 36,603,169 $ 86,603,169
MES 25 0.023152 $ 2,005,037 $ 38,608,206 $ 88,608,206
MES 26 0.023152 $ 2,051,457 $ 40,659,663 $ 90,659,663
MES 27 0.023152 $ 2,098,953 $ 42,758,615 $ 92,758,615
MES 28 0.023152 $ 2,147,547 $ 44,906,163 $ 94,906,163
MES 29 0.023152 $ 2,197,267 $ 47,103,430 $ 97,103,430
MES 30 0.023152 $ 2,248,139 $ 49,351,569 $ 99,351,569
MES 31 0.023152 $ 2,300,188 $ 51,651,757 $ 101,651,757
MES 32 0.023152 $ 2,353,441 $ 54,005,198 $ 104,005,198
MES 33 0.023152 $ 2,407,928 $ 56,413,126 $ 106,413,126
MES 34 0.023152 $ 2,463,677 $ 58,876,803 $ 108,876,803
MES 35 0.023152 $ 2,520,716 $ 61,397,519 $ 111,397,519
MES 36 0.023152 $ 2,579,075 $ 63,976,594 $ 113,976,594
MES 37 0.023152 $ 2,638,786 $ 66,615,380 $ 116,615,380
MES 38 0.023152 $ 2,699,879 $ 69,315,260 $ 119,315,260
MES 39 0.023152 $ 2,762,387 $ 72,077,646 $ 122,077,646
MES 40 0.023152 $ 2,826,342 $ 74,903,988 $ 124,903,988
MES 41 0.023152 $ 2,891,777 $ 77,795,765 $ 127,795,765
MES 42 0.023152 $ 2,958,728 $ 80,754,493 $ 130,754,493
MES 43 0.023152 $ 3,027,228 $ 83,781,721 $ 133,781,721
MES 44 0.023152 $ 3,097,314 $ 86,879,035 $ 136,879,035
MES 45 0.023152 $ 3,169,023 $ 90,048,059 $ 140,048,059
MES 46 0.023152 $ 3,242,393 $ 93,290,451 $ 143,290,451
MES 47 0.023152 $ 3,317,461 $ 96,607,912 $ 146,607,912
MES 48 0.023152 $ 3,394,266 $ 100,002,178 $ 150,002,178

i= $ 150,000,000.00 l1/48 -1
$ 50,000,000.00
i= 3.00 0.02 -1
i= 1.02 -1
i= 0.02
i= 2.3151690478
 6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres. Para esa fecha, el viaje
tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su
meta?

Tiempo 5 Años - 60 meses

Valor presente $ 1,400,000.00
Valor Futuro $ 6,500,000.00
Tasa de interes 2.5919%

INTERES
Tiempo TASA DE INTERES INTERES ACUMULADO CAPITAL FINAL
CAUSADO

Mes 0 0.025919037 $ 1,400,000.00

Mes 1 0.025919037 $ 36,286.65 $ 36,286.65 $ 1,436,286.65
Mes 2 0.025919037 $ 37,227.17 $ 73,513.82 $ 1,473,513.82
Mes 3 0.025919037 $ 38,192.06 $ 111,705.88 $ 1,511,705.88
Mes 4 0.025919037 $ 39,181.96 $ 150,887.84 $ 1,550,887.84
Mes 5 0.025919037 $ 40,197.52 $ 191,085.36 $ 1,591,085.36
Mes 6 0.025919037 $ 41,239.40 $ 232,324.76 $ 1,632,324.76
Mes 7 0.025919037 $ 42,308.29 $ 274,633.04 $ 1,674,633.04
Mes 8 0.025919037 $ 43,404.88 $ 318,037.92 $ 1,718,037.92
Mes 9 0.025919037 $ 44,529.89 $ 362,567.81 $ 1,762,567.81
Mes 10 0.025919037 $ 45,684.06 $ 408,251.87 $ 1,808,251.87
Mes 11 0.025919037 $ 46,868.15 $ 455,120.02 $ 1,855,120.02
Mes 12 0.025919037 $ 48,082.92 $ 503,202.94 $ 1,903,202.94
Mes 13 0.025919037 $ 49,329.19 $ 552,532.13 $ 1,952,532.13
Mes 14 0.025919037 $ 50,607.75 $ 603,139.88 $ 2,003,139.88
Mes 15 0.025919037 $ 51,919.46 $ 655,059.34 $ 2,055,059.34
Mes 16 0.025919037 $ 53,265.16 $ 708,324.50 $ 2,108,324.50
Mes 17 0.025919037 $ 54,645.74 $ 762,970.24 $ 2,162,970.24
Mes 18 0.025919037 $ 56,062.11 $ 819,032.34 $ 2,219,032.34
Mes 19 0.025919037 $ 57,515.18 $ 876,547.52 $ 2,276,547.52
Mes 20 0.025919037 $ 59,005.92 $ 935,553.44 $ 2,335,553.44
Mes 21 0.025919037 $ 60,535.30 $ 996,088.74 $ 2,396,088.74
Mes 22 0.025919037 $ 62,104.31 $ 1,058,193.05 $ 2,458,193.05
Mes 23 0.025919037 $ 63,714.00 $ 1,121,907.05 $ 2,521,907.05
Mes 24 0.025919037 $ 65,365.40 $ 1,187,272.45 $ 2,587,272.45
Mes 25 0.025919037 $ 67,059.61 $ 1,254,332.06 $ 2,654,332.06
Mes 26 0.025919037 $ 68,797.73 $ 1,323,129.79 $ 2,723,129.79
Mes 27 0.025919037 $ 70,580.90 $ 1,393,710.69 $ 2,793,710.69
Mes 28 0.025919037 $ 72,410.29 $ 1,466,120.98 $ 2,866,120.98
Mes 29 0.025919037 $ 74,287.10 $ 1,540,408.08 $ 2,940,408.08
Mes 30 0.025919037 $ 76,212.55 $ 1,616,620.63 $ 3,016,620.63
Mes 31 0.025919037 $ 78,187.90 $ 1,694,808.53 $ 3,094,808.53
Mes 32 0.025919037 $ 80,214.46 $ 1,775,022.98 $ 3,175,022.98
Mes 33 0.025919037 $ 82,293.54 $ 1,857,316.52 $ 3,257,316.52
Mes 34 0.025919037 $ 84,426.51 $ 1,941,743.03 $ 3,341,743.03
Mes 35 0.025919037 $ 86,614.76 $ 2,028,357.79 $ 3,428,357.79
Mes 36 0.025919037 $ 88,859.73 $ 2,117,217.52 $ 3,517,217.52
Mes 37 0.025919037 $ 91,162.89 $ 2,208,380.41 $ 3,608,380.41
Mes 38 0.025919037 $ 93,525.75 $ 2,301,906.16 $ 3,701,906.16
Mes 39 0.025919037 $ 95,949.84 $ 2,397,856.00 $ 3,797,856.00
Mes 40 0.025919037 $ 98,436.77 $ 2,496,292.77 $ 3,896,292.77
Mes 41 0.025919037 $ 100,988.16 $ 2,597,280.93 $ 3,997,280.93
Mes 42 0.025919037 $ 103,605.67 $ 2,700,886.60 $ 4,100,886.60
Mes 43 0.025919037 $ 106,291.03 $ 2,807,177.63 $ 4,207,177.63
Mes 44 0.025919037 $ 109,045.99 $ 2,916,223.63 $ 4,316,223.63
Mes 45 0.025919037 $ 111,872.36 $ 3,028,095.99 $ 4,428,095.99
Mes 46 0.025919037 $ 114,771.98 $ 3,142,867.97 $ 4,542,867.97
Mes 47 0.025919037 $ 117,746.76 $ 3,260,614.73 $ 4,660,614.73
Mes 48 0.025919037 $ 120,798.65 $ 3,381,413.38 $ 4,781,413.38
Mes 49 0.025919037 $ 123,929.63 $ 3,505,343.01 $ 4,905,343.01
Mes 50 0.025919037 $ 127,141.77 $ 3,632,484.78 $ 5,032,484.78
Mes 51 0.025919037 $ 130,437.16 $ 3,762,921.94 $ 5,162,921.94
Mes 52 0.025919037 $ 133,817.96 $ 3,896,739.90 $ 5,296,739.90
Mes 53 0.025919037 $ 137,286.40 $ 4,034,026.30 $ 5,434,026.30
Mes 54 0.025919037 $ 140,844.73 $ 4,174,871.03 $ 5,574,871.03
Mes 55 0.025919037 $ 144,495.29 $ 4,319,366.32 $ 5,719,366.32
Mes 56 0.025919037 $ 148,240.47 $ 4,467,606.78 $ 5,867,606.78
Mes 57 0.025919037 $ 152,082.72 $ 4,619,689.50 $ 6,019,689.50
Mes 58 0.025919037 $ 156,024.55 $ 4,775,714.05 $ 6,175,714.05
Mes 59 0.025919037 $ 160,068.56 $ 4,935,782.62 $ 6,335,782.62
Mes 60 0.025919037 $ 164,217.38 $ 5,100,000.00 $ 6,500,000.00

i= $ 6,500,000.00 0.01667 -1
$ 1,400,000.00
i= $ 4.6429 0.01667 -1
i= $ 1.0259 -1
i= $ 0.0259
i= $ 2.5919

La tasa que debe buscar Luis Jorge 2,5919%

7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasad
le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

Inversion de $ 8,000,000.00
Valor Futuro $ 11,520,000.00
Tasa de interes 3.0835%

Tiempo TASA DE INTERES INTERES CAUSADO INTERES ACUMULADO

Mes 0 0.030835
Bimestre 1 0.030835 $ 246,680.00 $ 246,680.00
Bimestre 2 0.030835 $ 254,286.38 $ 500,966.38
Bimestre 3 0.030835 $ 262,127.30 $ 763,093.68
Bimestre 4 0.030835 $ 270,209.99 $ 1,033,303.67
Bimestre 5 0.030835 $ 278,541.92 $ 1,311,845.59
Bimestre 6 0.030835 $ 287,130.76 $ 1,598,976.35
Bimestre 7 0.030835 $ 295,984.44 $ 1,894,960.78
Bimestre 8 0.030835 $ 305,111.12 $ 2,200,071.90
Bimestre 9 0.030835 $ 314,519.22 $ 2,514,591.12
Bimestre 10 0.030835 $ 324,217.42 $ 2,838,808.53
Bimestre 11 0.030835 $ 334,214.66 $ 3,173,023.19
Bimestre 12 0.030835 $ 344,520.17 $ 3,517,543.36

Los bimestres requeridos para adquirir $ 11.520.000 con una inversion de $ 8.000.0000 con una tasa de interes 3,0835% e
12,0070 bimestres

Bimestres 12.00702
Meses 24.01405
Semestres 4.002341
Años 2.001170

n= Log $ 11,520,000.00
$ 8,000,000.00
log (1+0,30835)

n= Log 1.44
1.030835
n= 0.1583624921
0.0131891558

n= 12.00702
asa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo,
etorno?

CAPITAL FINAL
$ 8,000,000.00
$ 8,246,680.00
$ 8,500,966.38
$ 8,763,093.68
$ 9,033,303.67
$ 9,311,845.59
$ 9,598,976.35
$ 9,894,960.78
$ 10,200,071.90
$ 10,514,591.12
$ 10,838,808.53
$ 11,173,023.19
$ 11,517,543.364

00.0000 con una tasa de interes 3,0835% es de

8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698% mensual
compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses. ¿Cuánto tiempo
transcurrió entre el préstamo y el pago?

Tiempo 6.99
Prestamo de $ 18,970,300.00 El tiempo transcurrido entre el prestamo y el pago fue de
pago por $ 21,152,700.00 6,99 meses
Tasa de interes 1.5698%

Tiempo TASA DE INTERES INTERES CAUSADO INTERES ACUMULADO CAPITAL FINAL

Mes 0 0.015698 $ 18,970,300.00
Mes 1 0.015698 $ 297,795.77 $ 297,795.77 $ 19,268,095.77
Mes 2 0.015698 $ 302,470.57 $ 600,266.34 $ 19,570,566.34
Mes 3 0.015698 $ 307,218.75 $ 907,485.09 $ 19,877,785.09
Mes 4 0.015698 $ 312,041.47 $ 1,219,526.56 $ 20,189,826.56
Mes 5 0.015698 $ 316,939.90 $ 1,536,466.45 $ 20,506,766.45
Mes 6 0.015698 $ 321,915.22 $ 1,858,381.67 $ 20,828,681.67
Mes 7 0.015698 $ 326,968.64 $ 2,185,350.32 $ 21,155,650.32

n= Log $ 21,152,700.00
$ 18,970,300.00
log (1+0,015980)

n= Log 1.11504
1.015698
n= 0.047292
0.006765

n= 6.99
98% mensual
tereses. ¿Cuánto tiempo

amo y el pago fue de

9. La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le ofrecen las siguientes opciones
brinda una tasa del 12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el Banco Z, una tasa del 12,8000% NATA. L
Inés le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es la mejor opción.

Banco X NAMV (Nominal mes vencido ) 12.9000%

ie=0,1290/12 0.01075
ie=(1+0,01075) ^ 12-1 0.13691
Respuesta 13.6907 Equivalencia de tasa EA

Banco Y NABV (Nominal bimestral vencido) 13.1000%

ie=0,1310/6 0.0218
ie=(1+0,0218) ^ 6-1 0.138362
Respuesta 13.8362 Equivalencia de tasa EA

Banco Z NATA (Nominal Trimestral Anticipado) 12.8000%

ie= 0.03200

ie= 1+ 0.032000 ^4 -1
0.96800
ie= 1+ 0.0331 ^4 -1
ie= 1.0331 ^4 -1
ie= 1.138934 -1
ie= 0.138934
ie= 13.8934 Equivalencia de tasa EA
 rante un año. Le ofrecen las siguientes opciones: Banco X le
ABV y el Banco Z, una tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana
poder establecer cuál es la mejor opción.

alencia de tasa EA

alencia de tasa EA

ei= 1+ NA. A ^n -1
1- NA. A

alencia de tasa EA
10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en su hogar y le ofrecen las siguientes opciones:
del 18,4200% NASV; Almacén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa del 19,0000% EA. Manuela Fernanda le pide a u
haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la mejor opción.

Almacen A NASV 18.42000% Nominal semestre vencida

ie= 1 + (0,1842/2)^2-1 ie= 1+ 0.1842 ^2-1

2
ie= 1+ 0.0921 ^2-1
ie= 1.0921 ^2-1
ie= 1.1927 -1
ie= 0.1927
ie= 19.2682 EV

EV= 19.2682 NAMV=12[(1+0,192682)^1/12-1

NAMV = 12 1.192682 ^1/12-1

NAMV = 12 1.01479 0.0833333333
NAMV = 12 0.01479
NAMV = 0.17750
NAMV = 17.7505

Almacen B BV 3.5233% Nomina bismestre vencido

ie= 1 + (0,035233/6)^6- ie= 1+ 0.035233 ^6-1

6
ie= 1+ 0.0058721667 ^6-1
ie= 1.0058721667 ^6-1
ie= 1.0358 -1
ie= 0.0358
ie= 3.5754

EV 3.5754 NAMV=12[(1+0,035754)^1/12-1

NAMV = 12 1.035754 ^1/12-1

NAMV = 12 1.00293 0.0833333333
NAMV = 12 0.00293
NAMV = 0.03518
NAMV = 3.5181 NAMV

Almacen C EV 19.0000% efectiva anual vencida

EV 0.1900 NAMV=12[(1+0,1900)^1/12-1
NAMV = 12 1.1900 ^1/12-1
NAMV = 12 1.01460 0.0833333333
NAMV = 12 0.01460
NAMV = 0.17522
NAMV = 17.5220 NAMV
en las siguientes opciones: Almacén A, una tasa
anuela Fernanda le pide a usted el favor que le