UNIVERSIDAD NACIONAL MAYOR DE SAN MARCOS

FACULTAD DE INGENIERÍA DE SISTEMAS E INFORMÁTICA

ESCUELA ACADÉMICO PROFESIONAL DE INGENIERÍA DE SISTEMAS

CURSO: ADQUISICION, ESTRATEGIA Y SISTEMAS DE INFORMACIÓN

CASO: FINANCIERA CONFIANZA

PROFESOR: JOSÉ CESAR PIEDRA ISUSQUI

INTEGRANTES:

 Lloclle Quispesivana, Gustavo Jose 14200141

 Macazana Romero, Juan Carlos 14200143
 Muñua Carrasco, Gerson D’ Jesús 14200145
 Soto Corsino, Yunior 14200105

2018
 Índice de Contenidos
1. Formulación Estratégica……………………………………………….…..…3

1.1. Datos del Negocio…………………………………………………………………………….....3

1.2. Antecedentes…..…………………………………………………………………………..….…...3

1.3. Visión empresarial…………………………………………………………….………….….……6

1.4. Misión empresarial…………………………………..………….……………………..………..6

1.5. Cadena de valor de Financiera Confianza……………………………………….….34

2. Plan Estratégico de Información……………………………………………………..9

2.1. Auditoria Interna…………………………………………………………………………………..9

2.2. Auditoria Externa………………………………………………………………………………..11

2.3. Matriz Dofa………………………………………………………………………………………….14

2.4. Matriz de estrategia y evaluación de acción PEEA…………………………….15

2.5. Visión estratégica de sistemas……………………………………………………………20

2.6. Análisis de los factores críticos de éxito…………………………………………….26

2.7. Análisis de impacto tecnológico………………………………………………………….22

3. Modelamiento empresarial…………………………………………………….23

3.1. Matriz de función VS Sujeto de datos………………………………………………..24

3.2. Plan de desarrollo del sistema……………………………………………………………28

3.3. Conclusiones y Recomendaciones………………………………………………..…..35

 Caso: Financiera Confianza

1. Formulación Estratégica
1.1 Datos del Negocio

Financiera Confianza es parte de la Fundación Microfinanzas BBVA, una entidad sin ánimo de lucro
creada por el Grupo BBVA en 2007, en el marco de su responsabilidad social corporativa, con el fin
de promover el desarrollo económico y social sostenible e inclusivo de las personas vulnerables a
través de las Finanzas Productivas.

Actualmente, la Fundación atiende a una cartera vigente de casi 2 millones de clientes y ha

entregado un volumen de créditos de más de 10.700 millones de dólares a emprendedores de
escasos recursos a través de su grupo de entidades microfinancieras.

1.2 Antecedentes de la Organización en Estudio

La Financiera Confianza cuenta con un Sistema de Atención al Usuario, que tiene

como política difundir y entregar información clara y precisa acerca de los productos y
servicios prestados, así como absolver las consultas y reclamos de sus clientes,
mediante la aplicación de los procedimientos establecidos y el cumplimiento del marco
legal vigente en materia de protección del consumidor y transparencia de la
información y disposiciones aplicables a la contratación con usuarios del sistema
financiero.

1.3 MISIÓN

Impulsamos el desarrollo económico y social sostenible e inclusivo de las

personas más desfavorecidas de la sociedad mediante las Finanzas Productivas.

1.4 VISIÓN

Creamos oportunidades de desarrollo económico y social sostenible e inclusivo a

través de las Finanzas Prouctivas

1.5 Análisis Externo

Oportunidades:
  Desarrollo de nuevos sistemas tecnológicos.
 Desarrollo de productos tecnológicos orientados a nuevos segmentos de
mercado.
 Obras públicas que generan más puestos de trabajo y de esa forma poder
ayudar al desarrollo de la empresa con brindarles créditos.

Amenazas:

 Sobreendeudamiento de clientes.
 Alta competencia en el sector microfinanzas por la incursión de la Banca
Tradicional al sector.
 Desaceleración del ritmo de crecimiento del sector microfinanzas.
 Incremento en la mora de las pequeñas y microempresas.
 Tecnología crediticia para el segmento agrícola y banca comunal.

Matriz de Factor Externo

FACTOR EXTERNO TOTAL

PESO CALIFICACION
CLAVE PONDERADO

Desarrollo de nuevos
sistemas 0.15 4 0.6
tecnológicos

Desarrollo de
productos
tecnológicos
0.09 3 0.27
orientados a nuevos
segmentos de
mercado

Obras públicas que

generan más
puestos de trabajo y
de esa forma poder 0.14 4 0.48
ayudar al desarrollo
de la empresa con
brindarles créditos
 Sobreendeudamiento
0.12 2 0.24
de clientes

Alta competencia en
el sector
microfinanzas por la 0.16 3 0.48
incursión de la Banca
Tradicional al sector

Desaceleración del
ritmo de crecimiento
0.15 3 0.45
del sector
microfinanzas

Incremento en la
mora de las
0.19 4 0.76
pequeñas y
microempresas

TOTAL 100% 26 3.28

Análisis: La Financiera Confianza presenta una buena posición externa.

En conclusión el mercado de venta de la empresa es competitiva y rentable.

Leyenda:

1: Amenaza Mayor

2: Amenaza Menor

3: Oportunidad Menor

4: Oportunidad Mayor

1.6 Matriz de Perfil Competitivo

Financiera Confianza vs. Financiera Efectiva

Clasificación Resultado Clasificación Resultado

Factor Clave Ponderado
1 1 2 2
Calidad de
0.18 4 0.72 3 0.54
Servicio

Competitividad
0.14 3 0.42 3 0.42
de Servicios

Posición
0.15 3 0.75 3 0.45
Financiera

Soporte
0.14 3 0.42 3 0.42
Tecnológico

Capital limitado 0.12 2 0.24 2 0.24

Lealtad del
0.15 1 0.15 2 0.30
Cliente

Innovación 0.12 1 0.12 2 0.12

TOTAL 1.0 2.82 2.61

1.7 Análisis Interno

Fortalezas:

 Respaldo y experiencia de sus accionistas.

 Buen posicionamiento en la zona de operaciones.
 Adecuados indicadores de solvencia, plasmados en un ratio de capital
global que le brinda un espacio para continuar creciendo.
 Cobertura nacional.

Debilidades:

 Ajustadas condiciones contra cartera deteriorada pueden llegar a exponer el

patrimonio de la Financiera.
 Deterioro en los indicadores de eficiencia, los mismos que se encuentran
por debajo de la media del sector e impactan a su vez e sus indicadores de
rentabilidad.

1. Matriz de Factor Interno

FACTOR INTERNO
PESO CALIFICACION TOTAL PONDERADO
CLAVE

Respaldo y
experiencia de sus 0.19 4 0.76
accionistas
 Buen posicionamiento
en la zona de 0.13 3 0.39
operaciones

Adecuados indicadores
de solvencia, plasmados
en un ratio de capital
0.16 3 0.48
global que le brinda un
espacio para continuar
creciendo

Cobertura nacional 0.16 4 0.64

Ajustadas condiciones
contra cartera
deteriorada pueden
0.19 2 0.38
llegar a exponer el
patrimonio de la
Financiera

Deterioro en los
indicadores de
eficiencia, los mismos
que se encuentran por
0.17 2 0.34
debajo de la media del
sector e impactan a su
vez e sus indicadores
de rentabilidad

TOTAL 100% 18 2.99

Análisis: La Financiera Confianza tiene un posicionamiento estratégico interno ligeramente alto

respecto a lo esperado.

En conclusión se deben aplicar estrategias para aumentar este valor de posicionamiento interno.

Leyenda:

1: Debilidad Mayor

2: Debilidad Menor

3: Fortaleza Menor

4: Fortaleza Mayor

1.8 Matriz DOFA

 Fortalezas: Debilidades:

Respaldo y experiencia de sus accionistas. Ajustadas condiciones contra cartera

Buen posicionamiento en la zona de
operaciones.
Adecuados indicadores de solvencia,
plasmados en un ratio de capital global que
le brinda un espacio para continuar
creciendo.
Cobertura nacional.
deteriorada pueden llegar a exponer el
patrimonio de la Financiera.
Deterioro en los indicadores de
eficiencia, los mismos que se
encuentran por debajo de la media del
sector e impactan a su vez e sus
indicadores de rentabilidad.

Oportunidades: Estrategia FO Estrategia DO

Desarrollo de nuevos sistemas Desarrollar nuevos productos y servicios

tecnológicos.
Desarrollo de productos tecnológicos
orientados a nuevos segmentos de
mercado.
Obras públicas que generan más puestos
de trabajo y de esa forma poder ayudar al
desarrollo de la empresa con brindarles
créditos.
tecnológicos, sabiendo los correctos lugares
en donde se beneficiara más la Financiera, El desarrollo de nuevos sistemas
teniendo un buen posicionamiento en las tecnológicos beneficiaria a tener un
zonas de operaciones (F2, F4, O1, O2). mejor control de la cartera que se puede
hallar deteriorada (D1, O1).
Aprovechar las obras que ejecuta el Estado,
generando así mayores puestos de trabajo
y por tanto mayor ingreso de capital para
personas y empresa para otorgarles
adecuadamente servicios de créditos,
aprovechando la experiencia de la
Financiera(F1,F3 ,O3)

Amenazas: Estrategia FA Estrategia DA

Sobreendeudamiento de clientes. La experiencia que tenemos como empresa Subir en los indicadores de eficiencia
Alta competencia en el sector micro financiera y mayor confianza en nosotros, para que mas personas, pequeñas y
finanzas por la incursión de la Banca podemos mitigar la competencia que cada micro empresas confíen en la
Tradicional al sector. día es más(F1,F2 ,A1, A2) Financiera (D1,A2)
Desaceleración del ritmo de crecimiento del
sector micro finanzas.
Incremento en la mora de las pequeñas y
microempresas.

1.9 Matriz PEEA

Posición Estratégica Interna Posición Estratégica Externa

 Fortalezas Financieras Estabilidad Ambiental
(FF) (EA)

Descripción Clasificación Descripción Clasificación

Rendimiento sobre la 5 Cambios tecnológicos -4

inversión
Altas tasas de pago por -2
Liquidez 5 préstamo de los
competidores
Capital de trabajo 4
Bajas tasas de pago por -5
Altas tasas de los 2 depósito de los
préstamos. competidores

Tasa de inflación baja, -2

países compradores
Flujos de efectivo 6
Barreras para entrar en el -3
Total 22 mercado

Promedio 4.4 Total -17

Promedio -
3.2

Ventajas Competitivas Fortaleza de la Industria

(VC) (FI)

Descripción Clasificación Descripción Clasificación

Participación en el -2 Potencial de 4
mercado crecimiento a nivel
nacional
Endeudamiento con los -5
clientes Conocimientos 4
tecnológicos
Lealtad de los clientes -4
Aprovechamiento de 4
Conocimientos -2 recursos
tecnológicos
Facilidad para entrar en 3
Control sobre los -3 nuevos mercados
procesos de todas las
sucursales Estabilidad financiera 3

Total -16

Promedio -3.2 Total 21

Promedio 4.2
Evaluación de los Resultados:

Valor para el eje X:

X = 4.4 + (-3.2)=1.2

X = 1.2

Valor para el eje Y:

Y = 4.2 + (-3.2) = 1

Y=1
 FF

1 (1,4 , 1)

VC 0 FI
-5 -4 -3 -2 -1 0 1 2 3 4 5 X

-1

-2

-3

-4 Y
EA

Análisis de Resultados:

Según la gráfica los resultados por la ubicación del cuadrante, la empresa un perfil
estratégico agresivos; este está determinado por la altas fortalezas de la industria,
con ventajas competitivas importantes en una industria estable y creciente. Se debe
aplicar estrategias agresivas para poder posicionar la empresa en el rubro, la dificultad
que se nos presenta es el cambio de tecnología constante, ya que los competidores
aprovechan de eso para ganar la confianza de los clientes.
 1.10 CADENA DE VALOR

INFRAESTRUCTURA DE LA EMPRESA
Contamos con 39 agencias ubicadas en siete regiones del Perú: Junín. Lima, Callao, Pasco, Huancavelica, Huánuco y Ucayali. Próxima
fusión Financiera Confianza con Caja Nuestra Gente

Elaborar un plan de GESTIÓN DE RECURSOS HUMANOSCapacitación de

Incorporación y capacitación de Incentivo personal personal de atención al
personal.
formación. calificado. cliente
Cultura y
Línea de carrera Asistencia social
comunicación.
DESARROLLO DE LA TECNOLOGÍA
Manejo y
Administración de bd Investigación de Técnicos en servicio
clasificación de Desarrollo sistemas de
Implementación de BI mercados y nuevos orientado
datos información
nichos

Servicio transporte
Servicios y medios de COMPRAS
Adquirir servicio de Expansión en créditos comunicación, agencias
Servicio soporte Relaciones
empresas de seguros productivos publicidad

LOGÍSTICA OPERACIONES LOGÍSTICA MARKETING Y SERVICIO POST

INTERNA EXTERNA VENTA VENTA
Línea de Carrera
Accionistas Propuesta de Crédito Crédito PYME y agro Crecimiento del ahorro
Escuela de para Energía Renovable
Inversionistas Formación Crédito para la Atención al cliente
Inclusión Financiera por autoconstrucción (brindar otras
Transporte Cartera de Cliente Micro-ahorro (Mi Casita) alternativas de ahorro)
(Prosegur)
Productos Propuesta de Fondo Créditos de inclusión
Financieros para Financiamiento de
la Educación Superior Difusión y promoción
Propuesta Créditos
para Jóvenes

Transporte (Prosegur)
2. Plan Estratégico de Información

2.1 VISIÓN DEL ESTRATÉGICA DE SISTEMAS

Diferenciación

D1 Construir oportunidades de desarrollo sostenible mejor que la competencia.

Hacer que el producto final este asistido por un computador y tomar las características
respectivas para realizar un cuadro estadístico y comparativo.

D2 Crear un Programa de Educación Financiera dirigido a clientes vulnerables como

clientes de zonas rurales.

A través de este programa que se dotará de capacidades financieras a los clientes y

población en general a la que nos dirigimos, de tal manera que puedan contar con las
capacidades financieras necesarias para entender los beneficios y riesgos de los
productos y servicios financieros que les ofrece el sistema financiero, por consiguiente,
realicen el análisis necesario para emplear el producto y/o servicio que atienda su
necesidad.

D3 Especializarnos en los tipos de créditos y seguros que están dirigidos a los clientes de
zonas rurales.

Realizar análisis de riesgos de inversión con el uso de un sistema para poder generar las
mejores condiciones de adquisición de créditos.

Costos

C1 Automatizar las actividades operativas para bajar los costos utilizando un SI.

Haciendo uso de sistemas de inventario para poder saber en que parte del negocio está
produciéndose mayores costos de producción.

C2 Bajar costos de publicidad con paginas web.

Usar medios de comunicación o redes sociales, para abaratar los costos en publicidad.

C3 Abaratar los costos de envío del a nivel nacional creando sucursales donde existe mas
demanda de créditos.

13
Los pedidos pueden ser realizados al portal Web de la empresa para que esta delegue
está a su sucursal respectiva para que realice dicho crédito.

Innovación

I1 Creación de nuevos instrumentos de inversión, financiamiento y transferencia de

riesgos para clientes de zonas rurales.

Hacer uso de maquinaria especializada o en apoyo con una organización que realice esta
actividad para crear nuevos instrumentos de inversión para disminuir riegos de fracaso de
inversión.

I2 Implementación de una aplicación de la herramienta de medición de Pobreza.

Dicha herramienta tendrá la finalidad de que a través de los resultados que se obtengan
sabremos a qué tipo de clientes dirigirnos y estos se beneficien con en el mejoramiento y
compromiso de nuestra institución con la gestión de Desempeño Social.

I3 uso del e-Bussines.

A través de nuestro portal Web agilizar, dinamizar la solicitud de créditos y seguros.

Crecimiento

CE1 Extender la línea de crédito, ahorros y seguros.

Por medio del portal Web se pueden aceptar sugerencias de nuestros clientes para poder
analizarlo para saber qué es lo que necesita el cliente.

CE2 Crear sucursales en partes donde se pueda realizar el consumo.

Haciendo uso de aplicaciones de escritorio que permitan administrar en que otros lugares
se están llevando a cabo la adquisición de créditos de gran proporción.

CE3 Introducir el producto en las ciudades más pobladas mediante el uso de publicidad
por los medios más conocidos.

Alianza

A1 Establecer alianzas con entidades especializadas en Finanzas Productivas para

impulsar la transformación del sector microfinanciero.

Mediante iniciativas en ámbitos como la promoción del buen gobierno corporativo, la

formación, el empoderamiento de la mujer o la medición social.

14
 A2 Establecer alianzas con empresas publicitarias para que se dé a conocer sobre los
tipos de créditos y seguros, más accesibles.

A3 Establecer alianzas con las entidades que conforman el Grupo Fundación

Microfinanzas BBVA donde invierte su dotación en la integración y desarrollo de entidades
microfinancieras en América Latina

Con nuestro portal Web podemos suscribir a empresas o personas que quisieran adquirir
créditos y seguros.

Diferenciación Costos Innovación Crecimiento Alianza

Ofensiva D3 C3 I1.I3 CE1, CE3 A1,A2

Defensiva D1,D2 C1,C2,C4 I2 CE2 A3

2.2 ANÁLISIS DE LOS FACTORES CRÍTICOS DE ÉXITO

Información Crítica

Información detallada de clientes

Variación del Mercado en la banca
Cuentas de capital
Precio del dólar
Monto de inversión y seguimiento en los últimos años
Costos operativos
Costos de mantenimiento
Costos de seguridad
Medidas y reglas establecidas por la SBS
Número de aproximado de clientes
Número de trabajadores con los que cuenta la empresa

Decisiones Críticas

Incursionar en nuevos sectores financieros y posterior profundización en estos

Aplicar nuevas metodologías, por ejemplo Scrum
Adquisición de nuevas tecnologías para observar potenciales clientes
Pasar a usar Big Data

15
Ofertas de valor competitiva en servicios
Uso de herramientas de inteligencia de mercado, como Business Intelligence

Supuestos Críticos

Sacar nuevas promociones, que impacten en el público y podamos aumentar

nuestra cartera de clientes.
Disminuir la tasa de interés que generarán más atractiva a nuevos clientes para
pedir préstamos.
Contratar a personal calificado para atención al cliente lo cual generará buenos
comentarios en los comentarios y confianza para apostar por la Financiera, a largo
plazo generar traer más clientes gracias a los comentarios ofrecidos por nuestros
clientes.
Otorgar más créditos a las personas sin tantas restricciones, generara mayores
cantidad de servicios realizados.
Expandirse a la mayor cantidad de lugares nos hará ganar más dinero

F1. Administrar presupuesto

F2. Incursión en nuevos mercados

F3. Implementar nuevas tecnologías para la parte administrativa

F4. Mejorar la publicidad

F5. Información de clientes actualizada

F6. Implementar valor agregado a los servicios brindados

F7. Mejorar programas de fidelización

16
2.3 ANÁLISIS DEL IMPACTO TECNOLÓGICO

17
18
3. Modelamiento de la Arquitectura Empresarial

Esta matriz permite como localizar o identificar los futuros sistemas de la empresa en
estudio.

Identificamos las funciones y las entidades la cual se ponen en la matriz (CRUD) ;

C=crear; R=leer; U=escritura y D=delete.

3.1 ARQUITECTURA EMPRESARIAL (MATRIZ DE SUJETO DE DATOS VS FUNCIONES)

19
3.2 PRIORIZACIÓN DE ÁREAS DE NEGOCIO (MATRIZ SUJETO DE DATOS VS FUNCIONES)

20
Conclusiones
Recomendaciones

21