UNIVERSIDAD CENTRO DE

TÉCNICA DE AMBATO DESARROLLO Y APOYO

AL EMPRENDIMIENTO

FACULTAD DE CIENCIAS
ADMINISTRATIVAS

PLAN ESTRATÉGICO
DE DESARROLLO
EMPRESARIAL

COAC 9 DE OCTUBRE
LTDA
ELABORADO POR:
MARIBEL OÑA
VERONICA ORTIZ
GABRIELA CUNACHI
Docente: REPRESENTANTE LEGAL:
Eco. Mg. Luis Fabricio Lascano Pérez ECO. GUSTAVO NARANJO

PERÍODO ACADÉMICO
MARZO – AGOSTO 2018
SALCEDO (MATRIZ) AMBATO LATACUNGA MULALILLO
 ÍNDICE
Presentación 02
Introducción 03
Descripción de la institución 04
ETAPA 1 06
Descripción de la agencia
ETAPA 2 09
Análisis del FODA
ETAPA 3 20
Análisis del entorno y generación de estrategias
(Interno y externo)
ETAPA 4 23
Integración del plan estratégico
ANEXOS 23
El siguiente trabajo tiene la importancia de esta asignatura el
cual se trata de Planificación Estratégica y que va con la
formación proporcionada a los miembros que conforman la
Cooperativa 9 de Octubre los cuales van adquirir el
conocimiento y así poder desarrollar las habilidades para dirigir
y administrar las principales áreas de la empresa, áreas
funcionales y entre ellos los aspectos más directamente
relacionados en lo estratégico en una empresa u organización.
En el presente trabajo se va a exponer los aspectos, enfoques
conceptos y guías que definen lo que es planificación
estratégica, iniciamos desde lo que es misión, visión, valores,
análisis FODA, haciendo hincapié en lo que es planificación
estratégica.

02
Planificación tiene como finalidad dar comienzo a la nueva
materia como lo es Planificación Estratégica a más de contribuir
y seguir alimentándonos más conocimientos nos ayuda también
a satisfacer las necesidades de quienes estamos siguiendo este
camino de emprendimiento, es por ello que este trabajo debe
ser tratado con mucho cuidado y emprendimiento para que de
esta manera se pueda obtener lo planteado y expuesto en dicho
modulo.

03
La historia de la Cooperativa inicia, el 26 septiembre de 1976 en la hacienda
del Sr. Camilo Reinoso, ubicada en el Barrio Chipoaló; se reunieron un grupo
de amigos con la brillante iniciativa de formar una cooperativa de ahorro y
crédito que impulse fuentes de trabajo para sus habitantes a través de
préstamos con un interés bajo y seguridad monetaria.
Dicha inquietud fue sociabilizada a todos los vecinos, por parte del Lic. César
Augusto Fernández Bunces, quién también dio a conocer los beneficios que
tendría la cristalización del proyecto.
Los moradores entusiasmados por la oportunidad de acceder a un crédito
apoyaron esta magnífica idea. El sábado 9 de octubre del mismo año en la
casa del Sr. Reinoso se realiza la primera Asamblea con la asistencia de 50
personas y como invitados especiales se encontraban el Prof. Augusto
Zambonino Jácome y el Dr. José Córdova Robeth.
Este día después de una amplia exposición sobre el cooperativismo se
resuelve crear la noble institución con el nombre de “Pre-Cooperativa de
ahorro y crédito 9 de Octubre Ltda.” del Barrio Chipoaló, en homenaje a la
gesta libertaria de Guayaquil. Acto seguido eligieron a la directiva para que
empiece a funcionar como tal.
Ha transcurrido 40 años desde su inicio y hoy estamos como una Institución
sólida y con la confianza de más de 12035 socios, cuenta con cuatro agencias
la Matriz Ubicada en Salcedo, en las calles 9 de Octubre y 24 de Mayo Esq.;
Agencia Mulalillo, ubicada en las calles Luis A. Martínez y Padre Salcedo en la
parroquia Mulalillo; Agencia Latacunga en la Avda. Amazonas y Guayaquil; y,
Agencia Ambato en la Avda. Cevallos 18-26 y Quito 04
 MISIÓN
Ofrecemos productos y servicios financieros innovadores, de excelencia y con
capital humano competente, para satisfacer las necesidades de nuestros
socios, clientes y demás grupos de interés, con responsabilidad social.

VISIÓN
Lograr mayor cobertura con nuevos puntos de atención; capital humano
calificado, productos y servicios competitivos que apoyen al fortalecimiento
del sector económico popular y solidario.

VALORES CORPORATIVOS
VALORES CORPORATIVOS
Integridad.- Asumimos una administración honesta, transparente y
responsable, respetando las leyes de los organismos de control, y los recursos
de nuestros socios y clientes.
Confianza.- Construimos relaciones laborales basadas en el respeto,
procurando incrementar la autoestima del talento humano y su desarrollo
personal y profesional.
Compromiso.- Desarrollamos una permanente actitud de compromiso con la
institución, con nuestros socios y con nuestros compañeros de trabajo. 05
 MISIÓN
Somos una agencia financiera de la economía
popular y solidaria que satisface las necesidades
económicas de nuestros asociados, mediante
servicios de crédito e inversión con
responsabilidad social, comprometida a través
de nuestros directivos y talento humano
altamente capacitados, generando confianza y
satisfacción de nuestros socios.

Nuestra misión ha sido elaborada en base a los siguientes parámetros:

MISIÓN
Socios
Grupos de interés Directivos
Talento humano
Oferta
Satisface las necesidades socio-económicos a través
(necesidades y
de servicios de crédito e inversión
expectativas)
Segmento de Asociados
clientes Clientes emprendedores
Forma de Responsabilidad social
compartir Compromiso
07
 VISIÓN
Seremos una agencia líder en la prestación de
productos y servicios financieros a nivel
nacional, en constante innovación,
comprometido con la transformación social y
económica de nuestros asociados y su familia,
con indicadores de rentabilidad superiores al
promedio del sistema y una calificación de
riesgo tipo A.

Nuestra visión ha sido elaborada en base a los siguientes parámetros:

VISIÓN
Comunidad
Grupos de interés Directivos
Talento humano
Oferta Innovar, solucionar productos y servicios socio-
(necesidades y económicos a través de servicios de crédito e
expectativas) inversión.
Segmento de Asociados
clientes Clientes emprendedores
Forma de Ser el motor de la entidad financiera
compartir Guía de la organización

08
 VALORESVALORES
CORPORATIVOS
CORPORATIVOS
Valores cooperativos.- Asumimos una administración leal,
honesta, transparente y responsable, respetando las leyes de los
organismos de control, y los recursos de nuestros colaboradores,
altos mandos, socios y clientes.

Compromiso empresarial.- Fomentamos relaciones laborales

basadas en la dignidad humana, el respeto, compromiso
empresarial, procurando incrementar la autoestima del talento
humano y su desarrollo personal y profesional.

Responsabilidad Social.- Construimos productos y servicios

basados en la responsabilidad social, ética en los procesos,
compromiso como institución, con nuestros altos mandos,
socios, clientes y con nuestros compañeros de trabajo.

Objetivo: Dar a conocer a nuestros directivos, colaboradores, socios y clientes los

valores y principios con lo que trabajara la agencia en el año 2018.
VALORES VALORES SUBJETIVOS PRINCIPIOS INVOLUCRADOS REDACCIÓN DEL VALOR
• Integridad • Colaboradores
Asumimos una administración leal, honesta,
• Honestidad • Socios
transparente y responsable, respetando las
• Transparencia • Clientes
Valores cooperativos ✓ Lealtad leyes de los organismos de control, y los
• Libertad • Altos mandos
recursos de nuestros colaboradores, altos
• Responsabilidad
mandos, socios y clientes.

• Confianza • Colaboradores Fomentamos relaciones laborales basadas en

• Respeto • Socios la dignidad humana, el respeto, compromiso
Compromiso empresarial • Honestidad ✓ Dignidad humana • Altos mandos empresarial, procurando incrementar la
• Tolerancia autoestima del talento humano y su desarrollo
• Solidaridad personal y profesional.
• Respeto • Colaboradores Construimos productos y servicios basados en
• Sinceridad • Socios la responsabilidad social, ética en los procesos,
Responsabilidad Social • Cooperación ✓ Ética • Clientes compromiso como institución, con nuestros
• Honradez • Altos mandos altos mandos, socios, clientes y con nuestros
• Conciencia compañeros de trabajo.
El análisis FODA son siglas que representan el estudio de las Fortalezas,
Oportunidades, Debilidades y Amenazas, de una empresa un mercado,
o sencillamente a una persona, este acróstico es aplicado a cualquier
situación, en el cual, se necesite un análisis o estudio.
Buscando orientar con el estudio cuales son las fortalezas de la
organización, sea en cuanto, a los recursos que posee, la calidad del
mismo, etc. Asimismo, externamente puede estudiar las amenazas que
puedan existir como en el ámbito político o social.
Cabe señalar que, el FODA es una herramienta fundamental en la
administración y en el proceso de planificación, de hecho, con este
estudio se beneficiará de un plan de negocios, pudiendo dar fuerza a la
sigla de oportunidad, logrando además, la situación real en la que se
encuentra la empresa o proyecto, y poder planificar alguna estrategia a
futuro.
 MATRIZ FODA
Para poder realizar el análisis del entorno, conviene estructurar éste en dos tipos diferentes:
entorno general y entorno específico o competitivo. Ambos tipos de entorno constituyen, por
tanto, el análisis externo o análisis del entorno de la empresa y aunque es conveniente
estudiarlos por separado, también es importante tener en cuenta las conexiones que existen
entre ellos.

MATRIZ DOFA
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “9 DE OCTUBRE”
ANÁLISIS INTERNO ANÁLISIS EXTERNO
N FORTALEZAS DEBILIDADES OPORTUNIDADES AMENAZAS
1 Institución es Liderazgo Nuevos sistemas Competencia desleal
reconocida por S.E.P.S informáticos financiera en el mercado
(La Superintendencia
de Economía Popular y
Solidaria)
2 Cumplimiento de Cierto porcentaje de Cumplimiento de nuevos Crisis económica en el país
objetivos y metas. morosidad por proyectos y firmas de
parte de socios y convenios.
cliente
3 Posee otras sucursales. Servicios Operativos Confianza y Credibilidad Sobre endeudamiento de
en el mercado socios y clientes

4 Adecuado nivel de Demora al entregar Nichos de mercado no Cartera de crédito vencida a

solvencia patrimonial. los créditos explotado o de mercado microempresas
que ha evolucionado
5 Grupo de Desorganización de Demanda insatisfecha Riesgo de concentración
colaboradores con documentos en sectores rurales geográfico
buen nivel profesional.
6 Estabilidad laboral Creación de Alianza estratégicas con Aumento del indicador de
productos y integración servicios mora dentro del sistema
servicios corporativos financiero
7 Alternativas de ahorro Falta de Acceso a zonas rurales y Incremento a la tasa de
para segmentos medio Comunicación urbanas. interés.
bajo- medio alto. interna
8 Apertura de cuentas de Falta de Sistemas Desarrollo de tecnología Desarrollar programas que
ahorro accesible. Administrativos. moderna de información promuevan el desarrollo
y comunicación banca cooperativo.
electrónica.
9 Acceso a créditos No cuentan con Innovaciones constantes Alto número de
inmediatos. equipo de cómputo en la oferta de competidores ( los cuales
actualizado. productos. emplean la misma
estrategia)
 GENERACIÓN DE ESTRATEGIAS FA
En la generación de las estrategias FA, se ha enfocado en las fortalezas y amenazas con el fin
de realizar una combinación que nos permita intenta maximizar las fuerzas de la empresa para
afrontar las amenazas del ambiente.
N FORTALEZAS AMENAZAS COMBINACIÓN ESTRATEGIA
1 Institución es reconocida Cumplimiento de F1- A4 Alianzas estratégicas o
por S.E.P.S ( La nuevos proyectos y sociedades colaborativas
Superintendencia de firmas de convenios.
Economía Popular y
Solidaria)
2 Cumplimiento de objetivos Confianza y Credibilidad F2-A3 Complementar iniciativas
y metas. en el mercado. estratégicas y fortalecer su
competitividad.
3 Posee otras sucursales. Nichos de mercado no F3-A2 Evaluar las necesidades de
explotado o de mercado capacitación.
que ha evolucionado.
4 Adecuado nivel de Demanda insatisfecha F4-A5 Para enfocarse en la gestión de
solvencia patrimonial. en sectores rurales. productos.
5 Grupo de colaboradores Alianza estratégica con F5- A6 Crear una cultura
con buen nivel profesional. integración o servicios organizacional dentro de la
cooperativos. agencia.
6 Estabilidad laboral. Aumento el indicador de F3-A2 Identidad cooperativa
mora dentro del sistema diferenciada frente a la
financiero. competencia.
7 Alternativas de ahorro Incremento de la tasa de F7-A4 Regidos por un modelo de
para segmentos medio interés. regulación y supervisión
bajo y medio bajo. bancaria que hace transparente
su gestión.
8 Apertura de cuenta de Desarrollar programas F4-A6
ahorro accesible. que promuevan el Sistemas Cooperativos
desarrollo cooperativo. Financieros de alcance mundial.

Acceso a créditos Alto número de F5-A9 Tener una mayor accesibilidad

9 inmediatos. competidores de cuentas de ahorros para
( los cuales emplean la desarrollar nuevos sistemas de
misma estrategia) préstamos más eficientes.

13
 GENERACIÓN DE ESTRATEGIAS DO
En la generación de las estrategias DO, se ha realizado un análisis de las debilidades y
oportunidades con el fin de superar las debilidades internas aprovechando las oportunidades
externas e impulsar nuevas estrategias de sostenibilidad.

N DEBILIDADES OPORTUNIDADES COMBINACIÓN ESTRATEGIA

1 Liderazgo Nuevos sistemas D1-O5 Profesionalizar el
informáticos trabajo que se realiza.
2 Cierto porcentaje de Cumplimiento de D2-O1 Crecimiento de
morosidad por parte de nuevos proyectos y procesos internos.
socios y cliente firmas de convenios.
3 Servicios Operativos Confianza y D3-O4 Cumplimiento de
Credibilidad en el ciertos objetivos.
mercado
4 Demora al entregar los Nichos de mercado no D5-O3 Mejorar los índices
créditos explotado o de financieros,
mercado que ha rentabilidad y calidad.
evolucionado
5 Desorganización de Demanda insatisfecha D4-O6 Incrementar la
documentos en sectores rurales colocación de créditos.
6 Creación de productos y Alianza estratégicas D3-O6 Nuevos métodos de
servicios con integración mercado.
servicios corporativos
7 Falta de Comunicación Acceso a zonas rurales D1-O8 Implementación de
interna y urbanas. sistemas de calidad con
tecnología.
8 Falta de Sistemas Desarrollo de Apoyo congregación
Administrativos. tecnología moderna D2-O6 mejora página web.
de información y
comunicación banca
electrónica.
No cuentan con equipo Innovaciones D3-O4 Iniciar una nueva marca
9 de cómputo actualizado. constantes en la oferta con buenas
de productos. expectativas de nuevas
sucursales de mercados
futuros.

14
 GENERACIÓN DE ESTRATEGIAS FO
En la generación de las estrategias FO, se ha realizado un análisis de las fortalezas y
oportunidades que permitan superar las debilidades internas aprovechando las oportunidades
externas.
N FORTALEZAS OPORTUNIDADES COMBINACIÓN ESTRATEGIA
1 Institución es reconocida Nuevos sistemas Combinación de la empresa tiene una
por S.E.P.S ( La informáticos fortaleza que es reconocida por la S.E.P.S
Superintendencia de F1- O1 así va construyendo nuevos sistemas
Economía Popular y informáticos.
Solidaria)
2 Cumplimiento de Cumplimiento de Cumplimiento de objetivos a través de la
objetivos y metas. nuevos proyectos y confianza y de la credibilidad que se tiene
firmas de convenios. F2-O1 en el mercado.
3 Posee otras sucursales. Confianza y La estrategia creativa respaldad por
Credibilidad en el buenas habilidades en publicidad
mercado F3-O2 garantizaremos a nuestros clientes
abrirse campo con éxito en otros
mercados
4 Adecuado nivel de Nichos de mercado Impulsar una buena imagen para poder hacer
solvencia patrimonial. no explotado o de F4-O3 alianzas con empresas reconocidas.
mercado que ha
evolucionado
5 Grupo de colaboradores Demanda F5-O5 Nuestra estrategia es la condición
con buen nivel insatisfecha en financiera aceptable desarrollaremos
profesional. sectores rurales experiencia para crecer rápidamente
según las necesidades del mercado
6 Estabilidad laboral. Alianza estratégicas F6-O1 Formular y evaluar programas
con integración informáticos para así llegar a ser
servicios promovidos
corporativos
7 Alternativas de ahorro Acceso a zonas Implementar Nuevos métodos de
para segmentos medio rurales y urbanas. F8-O3 capacitación y enseñanza a clientes y
bajo y medio bajo. colaborados.
8 Apertura de cuenta de Desarrollo de Brindando un servicio eficiente para de
ahorro accesible. tecnología moderna esta manera podamos ingresar a nuevos
de información y F5-O9 mercados.
comunicación banca
electrónica.
Acceso a créditos Innovaciones Tener mayor cantidad de productos
9 inmediatos. constantes en la créditos con la implementación
oferta de productos. F3-O6 tecnológica para que así satisfacer las
necesidades de nuestros socios.

15
 GENERACIÓN DE ESTRATEGIAS DA
En la generación de las estrategias DA, se ha realizado un análisis de las debilidades y amenazas
que están orientada a minimizar tanto las debilidades como las amenazas.
COMBINACIÓ
N DEBILIDADES AMENAZAS ESTRATEGIA
N
1 Liderazgo Cumplimiento de nuevos Refinanciar el sobre
proyectos y firmas de endeudamiento con un análisis de
convenios. D1-A3 tasa de interés convenientes

2 Cierto porcentaje de Confianza y Credibilidad Coordinar con otras instituciones la

morosidad por parte de en el mercado. D1-A2 ejecución de programas y proyectos
socios y cliente que contribuyan al desarrollo social
con otro país

3 Servicios Operativos Nichos de mercado no D1-A5 Proyectos que contribuyan al

explotado o de mercado desarrollo social y económico de la
que ha evolucionado. región
4 Demora al entregar los Demanda insatisfecha D1-A6 Locales y estándares de la sociedad
créditos en sectores rurales. con más liderazgo

5 Desorganización de Alianza estratégica con D2-A1 Nuestras tasas de interés bajaran e

documentos integración o servicios impulsaremos un asesoramiento a
cooperativos. nuestros clientes mostrándoles
nuevas tasas de interés

6 Creación de productos y Aumento el indicador de Participación en el sistema

servicios mora dentro del sistema D1-A4 financiero.
financiero.
7 Falta de Comunicación Incremento de la tasa de D5-A3 Reducción de acceso a Tecnología
interna interés. de punta.
8 Falta de Sistemas Desarrollar programas D2-A2 Difundir los beneficios de los
Administrativos. que promuevan el productos (créditos).
desarrollo cooperativo.
No cuentan con equipo Alto número de D6-A1 En el futuro obtener nuevas
9 de cómputo competidores sucursales para satisfacer las
actualizado. ( los cuales emplean la necesidades de nuestros clientes.
misma estrategia)

16
 EVALUADOR DEL MATRIZ FODA
En esta matriz, se presenta el resultado final, reflejando las estrategias primordiales que se
deben tomar en cuenta para sostenibilidad de la agencia.
N ESTRATEGIA FA E1 E2 E3 E4 E5 PROMEDIO SELECCIONADA

1 Alianzas estratégicas o sociedades Alianzas estratégicas o

colaborativas 4 5 4 3 5 4,2 sociedades
colaborativas
2 Complementar iniciativas estratégicas y
2 1 2 4 2 2,2
fortalecer su competitividad.
3 Evaluar las necesidades de capacitación. 3 2 3 2 3 2,6 0
4 Para enfocarse en la gestión de productos. 3 4 3 4 5 3,8 0
5 Crear una cultura organizacional dentro de la Crear una cultura
agencia. 4 5 4 3 5 4,2 organizacional dentro
de la agencia.
6 Identidad cooperativa diferenciada frente a la 0
3 2 3 2 3 2,6
competencia.
7 Regidos por un modelo de regulación y 0
supervisión bancaria que hace transparente su
3 4 3 4 5 3,8
gestión.

8 0
Sistemas Cooperativos Financieros de alcance
2 1 2 4 2 2,2
mundial.

9 Tener una mayor accesibilidad de cuentas de 0

ahorros para desarrollar nuevos sistemas de 3 2 3 2 3 2,6
préstamos más eficientes.
N ESTRATEGIA FO E1 E2 E3 E4 E5 PROMEDIO SELECCIONADA

1 Combinación de la empresa tiene una fortaleza 0

que es reconocida por la S.E.P.S así va 3 4 3 4 5 3,8
construyendo nuevos sistemas informáticos.
2 Cumplimiento de objetivos a través de la Cumplimiento de
confianza y de la credibilidad que se tiene en el objetivos a través de la
mercado. 4 5 4 3 5 4,2 confianza y de la
credibilidad que se
tiene en el mercado.
3 La estrategia creativa respaldad por buenas 1 3 2 1 4 2.6 0
habilidades en publicidad garantizaremos a
nuestros clientes abrirse campo con éxito en
otros mercados
4 Impulsar una buena imagen para poder hacer 3 1 2 3 2 3.2 0
alianzas con empresas reconocidas.
5 Nuestra estrategia es la condición financiera 0
aceptable desarrollaremos experiencia para
2 1 2 4 2 2,2
crecer rápidamente según las necesidades del
mercado
6 Formular y evaluar programas informáticos 0
3 2 3 2 3 2,6
para así llegar a ser promovidos
7 Implementar nuevos métodos de capacitación 0
3 4 3 4 5 3,8
y enseñanza a clientes y colaborados.
8 2 1 2 4 2 2,2 0
 Brindando un servicio eficiente para de esta
manera podamos ingresar a nuevos mercados.
9 Tener mayor cantidad de productos créditos 1 2 1 2 3 1 0
con la implementación tecnológica para que así
satisfacer las necesidades de nuestros socios.
N ESTRATEGIA DO E1 E2 E3 E4 E5 PROMEDIO SELECCIONADA

1 Profesionalizar el trabajo que se realiza. 3 2 1 2 2 1.2 0

2 Crecimiento de procesos internos. 4 3 2 2 4 3.2 0
3 Cumplimiento de ciertos objetivos. 1 2 2 1 4 2.6 0
4 Mejorar los índices financieros, rentabilidad y 3 1 2 3 3 3 0
calidad.
5 Incrementar la colocación de créditos. Incrementar la
4 5 3 4 5 4,2
colocación de créditos.
6 Nuevos métodos de mercado. 3 1 1 4 1 3 0
7 Implementación de sistemas de calidad con 2 1 3 2 1 2 0
tecnología.
8 Apoyo congregación mejora página web. 1 3 3 3 2 1 0
9 Iniciar una nueva marca con buenas 1 2 1 2 3 1 0
expectativas de nuevas sucursales de mercados
futuros.
N ESTRATEGIA DA E1 E2 E3 E4 E5 PROMEDIO SELECCIONADA

1 Refinanciar el sobre endeudamiento con 3 4 1 2 2 2..2 4

un análisis de tasa de interés convenientes
2 Coordinar con otras instituciones la 4 3 1 2 4 3.3 0
ejecución de programas y proyectos que
contribuyan al desarrollo social con otro
país
3 Proyectos que contribuyan al desarrollo 1 2 2 1 4 2.6 0
social y económico de la región
4 Locales y estándares de la sociedad con Locales y estándares de
más liderazgo 3 5 4 3 4 4,2 la sociedad con más
liderazgo
5 Nuestras tasas de interés bajaran e 3 2 1 1 3 2 0
impulsaremos un asesoramiento a
nuestros clientes mostrándoles nuevas
tasas de interés
6 Participación en el sistema financiero. 3 1 2 4 1 3 0
7 Reducción de acceso a Tecnología de punta. 2 1 2 2 1 2 0
8 Difundir los beneficios de los productos 1 3 1 1 2 1 0
(créditos).
9 En el futuro obtener nuevas sucursales para 1 2 2 3 3 1 0
satisfacer las necesidades de nuestros clientes.
Las cuatro perspectivas son:

Resultados financieros: son indicadores financieros del negocio, como por ejemplo
ganancias y generación de recursos

Clientes: incluye indicadores como satisfacción del cliente, retención de clientes,

nuevos clientes, porcentaje de clientes por segmento.

Procesos internos del negocio: informa sobre los procesos en que se debe enfocar
la organización para alcanzar los objetivos de los clientes y los resultados
financieros. Los indicadores pueden ser calidad, innovación, manejo del riesgo,
seguridad etc.

Aprendizaje y crecimiento: abarca indicadores relacionados con el crecimiento de

la organización en el largo plazo, principalmente la gente, sistemas y
procedimiento, por ejemplo, satisfacción de los empleados, capacitaciones, clima
laboral.
 TABLERO DE COMANDO
Son resultados basados en 4 perspectivas, de tal manera que se implemente estrategias, basados en los objetivos de la organización.
DIRECCION - OBJETIVOS ESTRATEGICOS MEDIDAS
Perspectivas Departamento Estrategia de Valor Objetivos Estratégicas KPI´s Definición Operacional Frecuencia de Actuación Fuente de Captura de Datos Meta Niveles Base
Innovación: Mejorar la capacidad tecnológica de Incrementar la capacidad Tecnológica y respuesta en red de la Disponibilidad del # de fallas de conexión en la Mensual Agencias <10% 20%
la Cooperativa para tener un mayor crecimiento de Cooperativa para tener un mayor crecimiento de socios y sistema red del sistema en las agencias
socios y clientes. clientes. / Funcionabilidad del sistema
en las agencias
Enfoque al Cliente: Evaluar e incorporar Ejecutar en forma eficiente el plan de marketing. Nivel de cumplimiento Estrategias Diario Módulo de nivel de >80% 80%
PROCESOS INTERNOS

necesidades y expectativas de los clientes a los del plan de marketing Implantadas/Estrategias cumplimiento
procesos internos. Programadas.
Redes de Cooperación: Alinear y difundir los Desarrollar un sistema de alineamiento y sincronización entre Nivel de Alineamiento %de alineamiento entre Trimestral Módulo de nivel de >50% 0%
Administrativo
objetivos de los diferentes departamentos con la todas las áreas para poder cumplir con la visión propuesta. planeación y respuesta de cumplimiento
visión institucional para tener un mayor clientes, acción y empleado.
desempeño, mejorando la calidad de productos y
servicios que brinda la Cooperativa a los socios y
clientes.
Crecimiento: Incrementar la participación de Fortalecer la cobertura nacional a través de consolidación de Nuevos Socios % de nuevos de socios y Mensual Nivel de aceptación >10% 7,68%
mercado. agencias. clientes por agencia/ total de
socios y clientes
Productividad Financiera de Largo Plazo: Implantar un mecanismo para el control de gastos a través del Reducción de gastos 1 - Presupuesto actual / Mensual Dirección Financiera >50% 0%
Optimización de Recursos Financieros presupuesto Presupuesto anterior
FINANZAS

Productividad Financiera de Corto Plazo: Mejorar Realizar alianzas estratégicas con empresas que se Número de Créditos # de créditos ejecutados / total Mensual Jefe de Cartera >80% 80%
Financiero el nivel de colocación y captación. encuentren a nivel nacional, incentivando a formar parte de la (3270) de créditos programados.
cooperativa a socios y clientes incrementando el nivel de
créditos.
Reducir el índice de morosidad y generar flujos de efectivo Recuperación de cartera % de Cartera Recuperada/ Mensual Cobranzas <10% 12%
para ampliar la cobertura del crédito a otros lados. Cartera Vencida

Capital Informático: Integración de sistemas de Implantar sistemas de información y comunicación Implementación del Tiempo real/ tiempo Semestral Pruebas a usuarios >50% 0%
Sistemas y información de todos los departamentos de la Institucional entre los departamentos para la toma de sistema planificado *100
APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO

Tecnologia Cooperativa, con el objeto de tomar decisiones decisiones.

oportunas.

Cultura,- Mejorar la cultura organizacional. Desarrollo e implementación de un modelo de gestión para Nivel de conocimiento Empleados con conocimiento Semestral Evaluación de la cultura >50% 0%
tener cambios a través del BSC. estratégico de la cultura y estrategia de la organizacional
Cooperativa / total de
empleados
R.R.H.H.
Capital Humano: Desarrollar planes de Desarrollar capacitaciones constantes que permitan tener al Efectividad de Número de horas efectivas de Cuatrimestral Registros de Capacitación >50% 33%
capacitación para ser empleados más personal motivado y comprometido con la Cooperativa. Capacitación capacitación / número de horas
competitivos. planificadas para la
capacitación.
Precio: Mantener tasas de interés competitivas Brindar tasas competitivas mediante un análisis detallado de Nivel de Colocación % de Incremento por tipo de Trimestral Módulo de nivel de >25% 13,40%
la competencia que permita atraer mayores socios. operación cumplimiento
Tiempo: Respuesta rápida en la consecución de Agilitar los procesos que conllevan a la aprobación del Eficiencia por crédito Tiempo por Crédito otorgado. Mensual Comité de Crédito >90% 80%
créditos crédito
Funcionalidad: mantener una variedad de Entregar variedad de productos y servicios acorde a las Tiempo de introducción Tiempo transcurrido desde la Anual Encuestas de mercado >1 1 anual
productos y servicios. necesidades de socios y clientes. de nuevos productos al generación de la idea del
Ejecutivo mercado producto, hasta su
CLIENTES

comercialización
Servicio: otorgar personal de atención al cliente en Mejores tiempo de respuesta, a través de la dotación de Tiempo de respuesta. # de solucitudes atendidas / # Diario Módulo de nivel de 100% 80%
aquellas agencias que no tienen personal capacitado a las agencias que no tienen personal de soluditudes receptadas. Cumplimiento
Relaciones: Intimidar relaciones con socios y Brindar productos y servicios adecuados a los socios y Satisfacción en el Clientes satisfechos / total de Trimestral Encuestas de satisfacción a >50% 40%
clientes. clientes para satisfacer sus necesidades, y que sientan parte servicio clientes atendidos * 100 socios y clientes.
de la Cooperativa
Calidad: Diseñar planes de mejoramiento a los Ofrecer productos y servicios de calidad de acuerdo a las Satisfacción del clientes Encuestas Trimestral Encuestas de mercado >80% 75%
Administrativo productos y servicios existentes, de acuerdo a necesidades de los socios y clientes
requerimientos de los clientes.
 5 FUERZAS DE PORTER
Constituye un modelo que nos permite entender el contexto competitivo en el que se encuentra la agencia en su poder
de negociación de los clientes, rivalidad entre los competidores, poder de negociación de los proveedores, amenaza de
productos sustitutos, y amenaza de nuevos competidores entrantes

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO 9 DE OCTUBRE LTDA.

ANÁLISIS DE LAS FUERZAS COMPETITIVAS APLICANDO LAS ESTRATEGIAS
MENCIONADAS
(F1) Poder de negociación de los clientes Puntaje Promedio
Costos de cambio. 5
Concentración/cantidad de socios. 3
Disponibilidad de información para el socio. 5
3,00
Capacidad de integrarse hacia atrás. 2
Decisión de prestación de servicio. 1
Sensibilidad del socio hacia las tasas de interés. 2
(F2) Rivalidad entre los competidores Puntaje Promedio
Rivalidad por existir muchas entidades bancarias. 2
Rivalidad por costos de cambio en lo socios. 1
1,50
Mayor calidad del servicio ofertado. 2
Demanda de servicios financieros. 1
(F3) Poder de negociación de los proveedores Puntaje Promedio
Disponibilidad de servicios financieros en el mercado. 2
Los costos de cambio de las entidades financieras. 1 1,33
Importancia de las entidades financieras (Fidelidad). 1
(F4) Amenaza de productos sustitutos Puntaje Promedio
Disponibilidad de servicios financieros con facilidad y tasas atractivas. 2
Socios consideran sustitutos a otros servicios financieros o mejores. 2 1,67
Costos de cambio de los servicios financieros a los sustitutos. 1
(F5) Amenaza de nuevos competidores entrantes Puntaje Promedio
La presencia de servicios financieros con mayor facilidad de pago. 1
Altos requisitos de capital. 3 1,67
Políticas regulatorias restrictivas. 1
 MATRIZ PESTEL
Es un instrumento de planificación estratégica para definir el contexto de la agencia, analiza los factores externos políticos, económicos, sociales, tecnológicos,
ambientales y jurídicos que pueden influir en la cooperativa.
MATRIZ PESTEL
Factores de la matriz Notas Impacto Implicancia e Oportunidad Amenaza Probabilidad Impacto
potencial importancia ocurrencia en la
Marco Tipo Impacto Importancia empresa
temporal relativa
¿Cómo podrán impactar los factores en su negocio? Alto + Positivo > Aumentando Crítico
Medio - Negativo ´= Sin cambios Importante
Bajo Desconocido < Disminuyendo Sin importancia
Desconocido Desconocido
Político
Políticas impositivas Derogación de la ley de plusvalía Alto 2018-2021 Positivo Aumentado Importante x

Subsidios Adecuadamente focalizados y los programas Medio 2015 Positivo Aumentado Importante x
de salud, educación
Grupos de presión Ejercer presión sobre el poder público Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x
nacionales
Grupos de presión Producción, Comercialización y Financiación Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
internacionales
Guerras y conflictos Convivencia y restauración social afectado Alto 2018 Negativo Sin cambios Critico x

Disposiciones Distribuir fianzas entre sus Socios Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
gubernamentales
Liderazgo gubernamental Evitar fraudes y riesgo de bancarrota Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x

Relaciones/actitudes entre Alianza Internacional que reúne a Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
países organizaciones
Tendencias políticas Gestionar con los entes pertinentes. Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x

Economía
Situación económica actual Endeudamiento y regresión económica Alto 2018-2021 Negativo Aumentado Critico x

Inflación, tipo de cambio Para mantener el equilibrio de los mercados Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x

Situación económica futura Posición de liquidez adecuada, Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x

Impuestos Garantizar una gestión de la liquidez para el Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
desarrollo y para administrar.
Factores específicos de la La equidad, factores primordiales en toda Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
industria organización
Tendencias en los canales Tendencias de consumo en la consolidación Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
de distribución del Empresas
Tendencias en los clientes Medir la satisfacción al cliente Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x

Insumos Destinados a fortalecer el trabajo con Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
las cooperativas
Tasas de interés Ahorro más elevadas y préstamos con tasas Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
más bajas
Índice de confianza del Confianza ante sus asociados, Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
consumidor empleados, consumidores
Déficit gubernamental Gastos realizados por el Estado u otras Alto 2018 Negativo Aumentado Importante x
entidades
Nivel de endeudamiento Seguimiento de morosidad diaria. Medio 2018 Negativo Aumentado Importante x
gubernamental
Social

Actitudes y opiniones de La prelación del trabajo sobre el capital y de Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
los clientes los intereses colectivos sobre los individuales

Opinión de los medios La búsqueda del buen vivir y del bien común Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x

Tecnología

Desarrollo de tecnología Adecuada estructura tecnológica para Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
competitiva profundización financiera
Reemplazo de tecnología Implementación de nuevos sistemas contables Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x

Potencial de innovación Implementación de servicios electrónicos Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x

Acceso a tecnología Mejores servicios en los cajeros automáticos Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x

Tecnología de información Menos gastos operativos del personal Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
y producción
Internet Amplia cobertura de información Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x

Entorno/ecológico

Temas ecológicos Sustitución de recursos no renovables por Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x
otros más eficientes en el sector productivo

Clima Facturación electrónica y cuidado de la Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x

naturaleza
Electricidad Incorporación de una producción más limpia y Medio 2018 Positivo Aumentado Importante x
el uso de tecnologías verdes

Gases líquidos La vigilancia, auditoría, intervención y control Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
ambiental (Art. 213) se da a través de la
creación de la Superintendencia Ambiental.
Legal

Reglamentación nacional e Art.- 51.- Las aportaciones de los socios, Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
internacional estarán representadas por certificados de
aportación que serán nominativos,
transferibles solo entre socios, o a favor de la
cooperativa, previa aceptación del Consejo de
Administración.
Legislación de empleo Art. 17.- Las organizaciones económicas Alto 2018 Positivo Aumentado Importante x
populares, pueden constituir redes de
producción y circulación de bienes y servicios,
que privilegien la redistribución de la riqueza y
la remuneración de su trabajo, por sobre la
rentabilidad financiera, las mismas que, no
requieren personalidad jurídica para su
funcionamiento.
 CADENA DE VALOR
La cadena de valor ayuda a determinar las actividades, que permiten generar una ventaja competitiva, mejorando el abastecimiento, desarrollo tecnológico,
administración de recursos humanos, e infraestructura de la empresa, sostenida en base a la logística interna, operaciones, logística externa, mercadotecnia y
servicios.
INFRAESTRUCTURA DE LA EMPRESA
Las cooperativas deben avanzar un proceso de descentralización de actividad, llegando a los terrenos de los asociados, con la gama de servicios y productos que ofrece. Esta
descentralización debe actuar como catalizador del desarrollo de la cooperativa. Las sucursales deben considerar medio externos como los cajeros automáticos.

ADMINISTRACION DE RECURSOS HUMANOS

Los recursos humanos deben ser colocados en la dimensión justa y exacta que requiere la cooperativa. Su desarrollo debe ser centrado en la creación de capacidades de
cambio continuo.
DESARROLLO TECNOLOGICO
Las cooperativas deben fortalecer estas áreas para pasar a la vanguardia. Se requiere la construcción de bases de datos que permitan accesos rápido y confiable a la diversa
gama de información, así como conexiones externas vía páginas web, banca en línea y demás
ABASTECIMIENTO
El abastecimiento se refiere a la función de comprar insumos en la cadena de valor de la empresa, no a los insumos comprados en sí. El abastecimiento de insumos para cada Entorno
agencia la realiza la asistente de operaciones, donde ella es la encargada de pedir a sus proveedores. Para la mayoría de los casos el proveedor de las sucursales es la matriz.
Para lo cual se pide telefónicamente o vía Internet los diferentes insumos requeridos.
LOGISTICA INTERNA OPERACIONES LOGISTICA EXTERNA MERCADOTECNIA Y VENTAS SERVICIO
- Recepción de solicitud -Visita al negocio y domicilio Tramites de desembolso en -Publicidad que se realiza por los -El único servicio post venta que se
- El cliente toma un ticket y del cliente. balcón de servicios medios de comunicación masivos. realiza en lo referente a crédito es el de
espera su turno. -Reunir documentación - -Desembolso de dinero en caja. -También se realizan difusión a gran recordar el día de pago a los clientes en
- Identificar el servicio que Análisis y evaluación por -Los trámites para el desembolso escala de este tipo en la que mora, que consiste en llamar o visitar al
requiere el cliente. parte del oficial de crédito se los puede realizar a partir del intervienen también personal cliente cuando este se ha atrasado en
-Verificar datos en sistema. -Digitación de expediente - momento en que se notifica al administrativo y de distintos niveles su fecha de pago.
-Recibir datos de clientes. Análisis del caso en comité cliente. jerárquicos.
Ingreso de solicitud al de crédito -Los trámites son sencillos y son -Fuerza de ventas.
sistema -Evaluación del comité de guiados por la ejecutiva de -Se está capacitando a personal para
- Designar código a cliente crédito balcón de servicios y no se los distintos cargos, debido.
- Designar código y oficial de -Verificación aprecian problemas en esta
crédito a solicitud -Toma de decisión actividad
-Entrega de solicitud a oficial
de crédito
 PLAN ESTRATÉGICO 2018

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO 9 DE OCTUBRE LTDA.

En el 2019 seremos una agencia líder en la prestación de productos y servicios financieros a nivel nacional, en constante innovación, comprometido con la
transformación social y económica de nuestros asociados y su familia, con indicadores de rentabilidad superiores al promedio del sistema y una calificación de
riesgo tipo A.
PLAN ESTRATÉGICO 2018
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO 9 DE OCTUBRE LTDA.

Ponderación Rendimiento de Ponderación Rendimiento

Perspectiva Objetivo Estratégico
de Perspectiva Perspectiva de Objetivos del Objetivo %

Mejorar sostenibilidad a largo plazo 30

20%
FINANCIERA 40% 22,57
Aumentar los activos en 100 millones 10% 80,00
Aumentar la rentabilidad en 5% 10% 85,71
Mejorar el nivel de satisfaccion del socio en 10% 5% 87,50
CLIENTES 20% 16,98
Incrementar participacion del mercado en la provincia 15% 84,00
Generar un proceso para el desarrollo de nuevos productos 5% 40
Elaborar e implementar reglamento interno para concesion 63
PROCESOS 25% 21,82 de crédito 5% 10,5
Optimizar nuestros costos de operación 10% 125,00
Disminuir la rotacion de personal en 15% 5% 83,33
Realizar el 100% de capacitaciones planeadas 5% 60
CRECIMIENTO Y
15% 13,28
APRENDIZAJE Implementar herramientas tecnologicas 102,80
10%
Total 100% 100%

Rendimiento
Indicador Tend U. Med Ponderación Planeado Ejecutado del Indicador
de Indicador %
ROE ↑ % 5 3 2 66,67% Desde Hasta Score Descripción
ROA ↑ % 40 3 2 66,67% Score Rojo 0% 60% ATRAZADO
Score Amarilo 61,00% 80% EN PROCESO
Crecimiento Activos ↑ % 100 10 8 80,00%
Score Verde 81,00% >100% CUMPLIDO
Rentabilidad ↑ % 100 35 30 85,71%
Resultado Encuesta Asociados ↑ % 100 80 70 87,50% % Cumplimiento Plan Estratégico: 74,64
# Socios Nuevos ↑ # 100 500 420 84,00%
# Productos Nuevos ↑ # 100 5 2 40,00%
% Avance del elab. Reglam. ↑ % 70 100 90 90,00%
% Implem. del Reglam. ↑ % 30 100 35 35,00%
Indice de Morosidad ↓ % 100 10 8 125,00%
Indice de Rotación ↓ % 100 5 6 83,33%
% Capacitaciones Ejecutadas ↑ % 100 50 30 60,00%
% Implementación Core ↑ % 65 70 75 107,14%
% Disponibilidad Sistemas ↑ % 35 95 90 94,74%
 MAPA ESTRATÉGICO

Nuestro mapa estratégico ha sido elaborado con el fin de conocer las necesidades de clientes y socios para sistematizar sus procesos , para tener un mejor
control de la información de la cooperativa con un enfoque a los de Negocios y así facilitar la toma de decisiones ligado a un mejoramiento productivo de sus
actividades.
MAPA ESTRATÉGICO
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO 9 DE OCTUBRE LTDA.

MAPA ESTRATÉGICO

Mejorar
sostenibilidad

Incrementar la Implantar un
Fortalecer la cobertura
capacidad tecnologica mecanismo para el Aumentar valor al
nacional
Aprendizaje y y mayor crecimiento control de gastos cliente
crecimiento

Acoplar herramientas Recuperación de Productividad a

Nuevos Socios cartera largo plazo
tecnológicas

Mejorar la cultura Flujo de efectivo Disponibilidad de

Proceso organizacional. Mejorar la tecnologia
recursos
Internos

Evaluar e incorporar Estrategias programadas Satisfacción en el servicio.

Disponibilidad del sistema

Finanzas
Incrementar participación Implementar capacidad Reducción de gastos Capacidad de pago
del mercado tecnológica.

Optimizar nuestros costos de

Satisfacción del clientes
Clientes Crecimiento en cobertura Tecnología e información operación
 MAPA DE PROCESOS

Nuestro mapa de procesos nos ayuda Alinear y difundir los objetivos de los diferentes departamentos con la visión Institucional para tener un mayor desempeño,
mejorando la calidad de productos y servicios que brinda la Cooperativa. Nos ayuda a conocer cómo se lleva a cabo los trabajos dentro y fuera de la cooperativa
y analizar los pasos y procesos para reducir ciclos de tiempo y aumentar la calidad de proceso actual.

MAPA DE PROCESOS
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO 9 DE OCTUBRE LTDA.

Planificación Normativa Control

Proceso fundamentales/ Creadores de valor

Créditos Acoplar Fortalecer la Disponibilidad de Satisfaccion del

herramientas Nuevos socios
cobertura nacional recursos. cliente.
tecnologicas

Ahorro a la
Productos y
vista Atención al Deposito seguro Disponibilidad de servicios que
cliente
Pago de interes
dinero satisfagan las
Necesidades de necesidades de
los Clientes Atención al Procesamiento Solución a Cordina y
Servicios
cliente rapido y efectivo necesidades proactiva
los socios

Asesoría Auditoria
RR.HH Contabilidad Informatica TesorerÍa Administrativo Capacitaciones
Juridica Interna

Proceso halitantes/ Apoyo

Proceso de evaluacion y control

Mejoramiento de la gestion ( Mejora Continua)

PLAN OPERATIVO
 COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO 9 DE OCTUBRE LTDA.
PLAN OPERATIVO
OBJETIVO: Mejorar el grado de satisfacción de los socios y clientes.

DEPARTAMENTO: ARÉA ADMINISTRATIVA

ELABORADO POR: Grupo # 5 REVISADO POR: Gerente General AUTORIZADO POR: Junta de accionistas
CARGO: CARGO: Gerente General CARGO: Junta de accionistas
FECHA: 16/06/2018 FECHA: 16/06/2018 FECHA: 16/06/2018
FRECUENCIA DE TIEMPO
ESTRATEGIA RESPONSABLE META FORMA DE MEDICIÓN ACTIVIDADES RESPONSABLES
MEDICIÓN F. INICIO F. FIN
Implementar nuevos puntos de Gerente 1 en este año # de oficinas apertura /# Identificar instituciones que tengan interés en que
atención. oficinas esperadas sean absorbidas o compra de carteras de instituciones Marketing Anual 01/01/2018 31/12/2018
en liquidación.
Gestionar con los entes pertinentes. Gerente General Anual 01/03/2018 31/12/2018
Transferir la información a nuestra plataforma
Jefe de Sistemas Anual 01/06/2018 31/12/2018
informática.
Gerente General / Jefe
Adecuar el o las oficinas. Anual 01/09/2018 31/12/2018
de Sistemas
Implementar una herramienta Oficial de Marketing 90% # de clientes satisfechos/
de calificación de servicio. Total clientes encuestados Cotizar la herramienta con empresas especializadas. Oficial de Marketing Anual 01/01/2018 31/05/2018

Ejecutar. Oficial de Marketing Anual 01/01/2018 29/06/2018

Evaluación y análisis de resultados. Oficial de Marketing Anual 02/07/2018 01/10/2018
Implementar actividades o políticas de mejoras en el
Oficial de Marketing Anual 02/10/2018 02/11/2018
servicio.
Medir la satisfacción al cliente Oficial de Marketing 90% Criterios aceptables/ Total de
a través del cliente fantasma. criterios Contratar los servicios del cliente fantasma. Oficial de Marketing Anual 01/05/2018 02/11/2018

Coordinar la ejecución del cronograma de actividades. Oficial de Marketing Anual 05/11/2018 30/11/2018
Socializar los resultados al personal relacionado. Oficial de Marketing Anual 03/12/2018 29/12/2018
Mejorar el servicio del cajero Jefe de Tesorería 90% # de transacciones exitosas / #
Revisar el proceso del Cajero Automático. Jefe de Tesorería Anual 01/05/2018 31/05/2018
automático. total de transacciones
Proponer al Consejo de Administración su aprobación. Jefe de Tesorería Anual 01/05/2018 31/05/2018
Implementación y difusión. Jefe de Tesorería Anual 01/06/2018 29/06/2018
Analizar la factibilidad de cambio de proveedor del
Jefe de Sistemas Anual 02/07/2018 31/07/2018
servicio transaccional del Cajero Automático.
Disminuir el número de cuentas Oficial de Cumplimiento >=5% # de cuentas activadas/# de Identificar instituciones que tengan interés en que
Oficial de
inactivas. cuentas inactivas sean absorbidas o compra de carteras de instituciones Trimestral 01/05/2018 31/12/2018
Cumplimiento
en liquidación.
Gestionar con los entes pertinentes. Atención al Cliente Permanente 01/05/2018 31/12/2018
Transferir la información a nuestra plataforma Oficial de
Trimestral 01/05/2018 31/12/2018
informática. Cumplimiento
Reducir los índices de Jefe de Negocios >=5% cartera vencida + cartera que
Seguimiento de morosidad diaria. Jefe de Negocios Mensual 01/05/2018 31/12/2018
morosidad. no devenga/ Cartera Total
Mantener profesionales expertos para la recuperación
Jefe de Negocios Anual 01/05/2018 31/12/2018
vía extrajudicial.
Analizar la posibilidad de asignar cartera problemática
Jefe de Negocios Trimestral 01/06/2018 29/06/2018
a las áreas de apoyo para su recuperación.

Definir una política de motivación para el personal de

Oficial de Marketing Trimestral 01/06/2018 29/06/2018
apoyo.
Medir la satisfacción al cliente Jefe de Negocios 100% Actividades Ejecutadas/
a través del cliente fantasma. Actividades previstas Cotizar modelo experto a la medida. Jefe de Negocios Anual 01/05/2018 31/05/2018

Adecuación del modelo. Responsable de Riegos Anual 01/06/2018 29/06/2018

 |

UNIVERSIDAD TÉCNICA DE AMBATO

FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS

CARRERA DE ORGANIZACIÓN DE EMPRESAS

CENTRO DE DESARROLLO Y APOYO

AL EMPRENDIMIENTO

TEMA:
VISITA TÉCNICA A LAS EMPRESAS
ESCOGIDAS PARA LA REALIZACIÓN DEL
PLAN OPERATIVO

CURSO: SÉPTIMO
PARALELO: “A”
DOCENTE: ECO. LUIS LASCANO

PERIODO
MARZO – SEPTIEMBRE
2018
GRUPO
SUR
 INTEGRANTES
JENNIFER CHIRIBOGA
ANDRÉS PROAÑO
ANDRÉS SANDOVAL
BRYAN SANTANA
 COOPERATIVA DE
AHORRO Y CRÉDITO
9 DE
OCTUBRE
 INTEGRANTES
GABRIELA CUNACHI
MARIBEL OÑA
VERÓNICA ORTIZ
 WR
WILLIAM´S
EXCLUSIVIDADES
 INTEGRANTES
JONATHAN ANILEMA
LUIS ESTRELLA
WILLIAM RAMOS
MONTSERRAT SALAS
Criadero de Pollos
Don José
 Integrantes
Ronie Freire
Jorge Manobanda
DELISA
 INTEGRANTES
ROBINSON FREIRE
DANIEL LÓPEZ
ESTEFANÍA TORRES
 SALA DE
RECEPCIONES EL
MÁRQUEZ
 INTEGRANTES
ALTAMIRANO PAOLA
CALLE PAOLA
LEMA KAREN
NATHALIA MORALES
 FERRETERÍA AMBATO

CURTIMEBRE QUISAPINCHA
EL LINCE RESTAURANT

ESTROLIV DENIM
LA FORTALEZA RELAFORT CIA. LTDA.
 UNIVERSIDAD TÉCNICA
DE AMBATO

CENTRO DE DESARROLLO Y
APOYO AL EMPRENDIMIENTO

Eco. Mg. Luis Lascano P. Lic. Mg. Mario Padilla M. Dr. MBA. Walter Jiménez S.
Coordinador Subrogante Coordinador Principal Investigador