LAVADO DE ACTIVOS O FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO COMO PUEDE

AFECTAR LA ECONOMIA DEL PAIS.

Realizado por:

Mary Yohanna Díaz Gelvis

Antes de las consecuencias o cómo puede afectar la economía debemos tener en

claro que es el lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de
legalidad a unos dineros de origen ilegal. Los delincuentes mediante el movimiento
de activos y dinero buscan crear esa apariencia de legal de sus ganancias o por lo
menos buscan que sea difícil seguir o rastrear el origen ilícito de sus utilidades
ilícitas.

La financiación del Terrorismo es el apoyo financiero, de cualquier forma, al

terrorismo o a aquellos que lo fomentan, planifican o están implicados en el
mismo. No obstante es más complicado definir al terrorismo en sí mismo, porque
el término puede tener connotaciones políticas, religiosas y nacionales,
dependiendo de cada país.

El lavado de activos LA y la financiación del terrorismo FT por lo general,

presentan características de operaciones similares, sobre todo en lo relacionado
con el ocultamiento, pero aquéllos que financian el terrorismo transfieren fondos
que pueden tener un origen legal o ilícito, de manera tal que encubren su fuente y
su destino final, que es el apoyo a las actividades terroristas.

Es posible que las instituciones financieras y las compañías privada o públicas

sean utilizadas como medio para lavar activos y financiar el terrorismo, ya que
éstas se encuentran expuestas a estos riesgos debido a la utilización activos,
bienes, recursos o fondos para la realización de transacciones, por tanto, es
necesario prevenir, detectar y controlar el lavado de activos y la financiación del
terrorismo debido a que, además de tratarse de actividades prohibidas por las
normas penales, conllevan consecuencias desastrosas, tales como:

1. Inflación de la economía del país.

2. Perdida de la reputación de la empresa y personas
3. Reputación negativa, rumores y desprestigio.
4. Inclusión en listas restrictivas internacionales como la Lista Clinton, Lista de
la ONU, entre otras.
 5. Pérdida de acceso a los servicios y productos del sistema financiero.
6. Pérdida de relaciones comerciales con otros países.
7. Deterioro de las instituciones democráticas y de la seguridad nacional e
internacional.
8. Riesgos para los negocios. i. Genera desconfianza en el sistema financiero.
9. Sanciones personales e institucionales de tipo penal, administrativa, laboral
y patrimonial.
10. Fortalecimiento de los delincuentes.
11. Generación de más delitos.

El sector de la salud por ejemplo ha sido el favorito por los delincuentes para ser
penetrado por dineros ilícitos, pues las organizaciones delincuenciales buscan
nuevas fuentes de ingresos para mezclar el dinero licito con el ilícito creando
negocios fachada para dar apariencia de legalidad a los recurso ilícitos, es de
aclarar que el dinero no solo viene producto del narcotráfico, sino también de
secuestros, extorsiones, tráfico de armas, trata de personas, tráfico de menores de
edad, delitos contra el sistema financiero, rebelión, minería ilegal, corrupción,
terrorismo.

Actualmente se tiene conocimiento que el 95% de las operaciones de lavado de

activos y financiación del terrorismo ocurren fuera del sector financiero, pues los
bancos se encuentran blindados contra este flagelo, lo que da par que el resto de
la economía no, porque el dinero se lava en operaciones equivalentes al 3% PIB,
lo que ha generado que las políticas de control que se aplican en el sector
financiero se apliquen a otros sectores como el de la Salud.

Es por ello que se regulo a través de la Circular 009 de Abril de 2016, la cual fue
expedida por la Superintendencia de Salud, con la que se dio un conjunto de
políticas de Por uno de los casos recientemente conocidos, en el sector salud
donde se detectaron irregularidades en la contratación por un valor superior a los
30.000 millones de pesos con una EPS.

Se evidencia que el sector Salud se puede vio afectado por la cooptación durante
los días de la para política, o como en el caso de Salucoop por manejos
irregulares, de compra de inmuebles no solo en el país sino en el extranjero y que
aun esta en trámite.

Otra de las tipologías comunes es la creación de IPS por parte de delincuentes

que para lavar dineros ilícitos o personas con antecedentes judiciales crean
sociedades que prestan servicios a hospitales , donde se ve la desviación de
fondos, compras elevadas, es ahí donde el SARLATF viene a ser oportuno y la
medicina a tantas irregularidades, pues define las señales de alerta,
procedimientos y controles para prevenir la penetración de las entidades de salud
por parte de los delincuentes, pues ahí las operaciones sospechosa quedan al
descubierto atreves de los reportes de las mismas al igual que las transacciones
de efectivo por encima de ciertos montos, además del monitoreo a puntos
vulnerables en el proceso de contratación de proveedores, contratitas y
empleados, pues a través del SARLAFT y su adopción se ve involucrado desde
las juntas directiva, ejecutivos de mayor responsabilidad de la entidades, además
de la revisión de los procesos internos incluida la contratación de personal,
proveedores, donde se consulta el perfil y el potencial de cada uno de los así
como sus antecedentes, pues se realiza el análisis de riesgos, verificando la
información de los clientes y toda persona con la que se tienen vínculos
comerciales, cámaras de comercio, estados financieros, además se consulta el
Datalaft.

Con el SARLFT se realiza la verificación de la información de las empresas, socios

o representantes legales que estén vinculados a alguna investigación por lavados
de activos o financiación de terrorismo donde se puede dar una alerta temprana
para iniciar los procesos de evaluación, vinculación o no delos terceros con los
que se relacionan.