ELEMENTOS FUNDAMENTALES EN LA IMPLEMENTACION DEL SARLAFT

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO – SARLAFT (1680094)

Presentado por:

MARY YOHANNA DIAZ GELVIS

C.C. 60387206

TUTOR VIRTUAL

MARIELA ANDREA TRUJILLO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE (SENA)

MAYO, 2018
Analice un manual de ética o conducta de una entidad financiera o en su defecto el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las indicaciones
que se deben poner en práctica en la relación con los clientes y en sí con todas las actividades que la entidad realiza.

Código de conducta Banco Caja Social BCSC

Las entidades bancarias a lo largo de los años han diseñado manuales, códigos de conducta, ética y valores en donde cabe destacar que la Entidad Banco Caja Social ya venía gestionando desde hace varios años este tipo de riesgo y que
el desarrollo efectuado a lo largo de los años se ha basado en dicha experiencia, dándole el ordenamiento y la metodología señalada por la normatividad expedida por la Superintendencia Financiera de Colombia.

La política más importante es la del conocimiento del cliente busca que todos los clientes sean identificados adecuadamente y que se pueda establecer su perfil financiero. Algunos clientes por su elevado perfil de riesgo deben atender procesos de
conocimiento del cliente más exigentes.
Adicionalmente, la entidad cuenta con una política en relación con los procesos de contratación de corresponsales bancarios, a través de su identificación, permitiéndole establecer que el mismo corresponda a una entidad plenamente reconocida, no
Solamente en la banca nacional e internacional, y no se podrá continuar con la legalización del mencionado contrato si se trata de un “Banco Fachada” o “Shell Banks”.

En desarrollo de las políticas de conocimiento del cliente, cuando del análisis se determina que las operaciones son sospechosas se reportan de manera inmediata a la autoridad competente, en la forma establecida por las regulaciones.
Dependiendo de las anteriores actividades y del riesgo para la entidad se toman decisiones referidas a mantener o terminar el vínculo comercial con el cliente.

Entre los Parámetros mínimos de conducta podemos resaltar:

 Velar porque las operaciones que se realicen con los Accionistas, Administradores, Inversionistas, Clientes, Usuarios, Proveedores y Entidades Vinculadas, se ajusten a la ley y a las disposiciones internas establecidas por el Banco.
 Informar oportunamente a su superior jerárquico sobre todo hecho que atente contra la ley, los procedimientos internos del Banco, lo previsto en el presente Código o la axiología que lo anima.
 . Atender oportuna y adecuadamente las solicitudes o inquietudes de los Accionistas, Inversionistas, Clientes, Usuarios y Proveedores.
 Brindar a los Clientes y Usuarios información veraz, oportuna y exacta, mediante un lenguaje claro, fácilmente comprensible y preciso.
 Velar por la seguridad de la información, guardar estricta confidencialidad sobre la misma, utilizarla y conservarla en debida forma y asegurar que sólo tengan acceso a ella las personas legitimadas para el efecto.
 Revisar y verificar, antes de develar información de carácter reservado o confidencial si la solicitud de tal información es efectuada por orden previa y expresa del titular de la misma, o por una autoridad competente en el marco de un mandato constitucional o
legal.
 Abstenerse de utilizar indebidamente información privilegiada.
 Atender los requerimientos, órdenes y/o solicitudes de información de las autoridades en forma veraz, respetuosa, completa, y oportuna.
 Presentar en forma respetuosa a las autoridades las sugerencias y/o diferencias de criterio que se presenten.
 Garantizar la adquisición de bienes o la contratación de servicios en las condiciones más convenientes para el Banco, y verificar que los mismos cuenten con las autorizaciones o licencias requeridas y sean prestados por personas que reúnan las más altas
calidades éticas y profesionales.
 Utilizar en forma adecuada los recursos destinados por el Banco para la realización de atenciones o regalos institucionales y presentar oportunamente y en debida forma los soportes respectivos.
 Participar adecuadamente en las reuniones externas o gremiales y promover en las mismas la legítima defensa de los intereses del Banco y la consecución de objetivos comunes.

En Conclusión, las decisiones que adopten deben obedecer al cumplimiento de las directrices impartidas por la Entidad y a la correcta realización de las funciones a su cargo. En consecuencia, los mismos no podrán recibir invitaciones, atenciones, regalos o favores que
puedan afectar su objetividad e imparcialidad en la toma de decisiones en las que pueda participar en atención a su rol dentro de la Entidad. Pues solo podrán recibir invitaciones, regalos o atenciones cuando las mismas se enmarquen dentro de las prácticas usuales de
los negocios, sean de tipo promocional, sean de carácter institucional, tengan un valor razonable y correspondan al tipo de regalos o atenciones que el tercero realiza en forma generalizada a sus Clientes o Proveedores.

El manejo de las relaciones institucionales se realizará de conformidad con las políticas establecidas por el Banco para el efecto y sólo por parte de los Administradores o Colaboradores autorizados previamente para ello. El pago de los gastos de estadía o de traslado
por parte de Clientes o Proveedores a los Colaboradores para conocer sus proyectos o instalaciones sólo podrá aceptarse siempre que los mismos se realicen dentro de las prácticas de negocios usuales, y sea previa y expresamente autorizado por el Presidente del
Banco o por la persona a quien éste delegue.
 CODIGO DE ETICA BCSC

Como empresa que forma parte de la Organización liderada por la Fundación Social, se rige en toda su gestión por una filosofía de transparencia, respeto a las
leyes vigentes, así como a una estricta ética empresarial.
VALORES Y PRINCIPIOS
La ENTIDAD se encuentra vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia y ha adoptado y tiene implementado
un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, en adelante SARLAFT, que contempla el cumplimiento
de lo establecido en el Estatuto Orgánico del Sistema Financiero Colombiano “E.O.S.F.” (Decreto 663 de 1.993), y demás normas emitidas por
la Superintendencia Financiera de Colombia, lo mismo que las recomendaciones y mejores prácticas internacionales en esta materia.

Quiere decir:

 Sus valores son: La dignidad de la persona, la

justicia, la libertad y la autonomía, el bien común, la
solidaridad y la fraternidad y la paz personal y social.
SARLAFT

Sus principios son: La igualdad de oportunidades, la

participación, el pluralismo, la tolerancia, la responsabilidad
personal, la responsabilidad colectiva, la primacía de las Las políticas, controles, mecanismos, instrumentos y procedimientos implementados, dentro de un concepto de
personas sobre las instituciones sociales, la subsidiariedad,
administración del riesgo, son acciones que buscan la debida diligencia para prevenir el uso de nuestra institución por
la prevalencia de la dignidad humana en la relación trabajo
elementos criminales para propósitos ilícitos. Dichas acciones incluyen entre otros aspectos, el conocimiento
– capital, la función social de la propiedad y la eficiencia y la
del cliente y de sus operaciones con nuestra entidad, definición de segmentos de mercado por
competitividad.
nosotros atendidos, monitoreo de transacciones, capacitación al personal, atención a requerimientos, análisis de
operaciones inusuales y determinación de operaciones sospechosas, informadas a la autoridad competente.

Los procedimientos y reglas de conducta sobre la aplicación de todos los mecanismos e instrumentos de
control del SARLAFT están contemplados en el Manual de procedimientos del SARLAFT, en su Mecánica Operativa
y en el Código de Conducta aprobados por la Junta Directiva, los cuales son de obligatorio cumplimiento por
todos los funcionarios de la entidad.

SISTEMA DE MONITOREO CAPACITACIÓN DEL

CONOCIMIENTO DEL CLIENTE AUDITORIA Y REVISORÍA FISCAL
TRANSACCIONAL. PERSONAL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO Y SU
La información de los clientes se La revisión del cumplimiento de los mecanismos
El monitoreo busca identificar En general los empleados de la entidad SUPLENTE.
verifica y se mantiene actualizada. de control diseñados e implementados en
operaciones inusuales, a partir de la son capacitados en el Sistema de
Para el desarrollo de el SARLAFT de la Entidad, se desarrolla a
La información de los clientes es con identificación de señales de alerta, por lo que Administración del Riesgo de Lavado de
las funciones establecidas por través de programas específicos de
servada por los términos señalados cuenta con aplicaciones desarrolladas con Activos y de la Financiación
las normas legales, la Junta Directiva de la Entidad auditoría interna, cuyo resultado anual es prese
en la ley y está a disposición de las tecnologías de punta que permiten hacer una del Terrorismo, a través de
ha designado un oficial de cumplimiento y su ntado al Oficial de Cumplimiento. De otra
autoridades para efectos de sus labor efectiva en la identificación de las a programas presenciales de inducción y
suplente, que se encuentran debidamente parte, la Revisoría Fiscal trimestralmente
investigaciones, debidamente través de las que se detectan las operaciones
posesionados ante la Superintendencia Financiera presenta a la Junta Directiva un informe
custodiada bajo los criterios y inusuales mediante la utilización de módulos Entrenamiento al cargo y herramientas
de Colombia, quienes se encuentran apoyados por a cerca de las conclusiones obtenidas en
procesos de manejo de consulta, aspectos relacionados con las virtuales.
un equipo de trabajo humano y técnico que el proceso de su evaluación del cumplimiento d
criterios y procesos de manejo, características de los clientes, productos, de
Adicionalmente, aquellos empleados con les permite cubrir las diferentes áreas de gestión e
guarda y conservación de la misma. zonas geográficas por las que trazan los
contacto directo con los clientes, así como y cuentan con el efectivo apoyo de las normas e instructivos sobre el SARLAFT de
clientes, así como canales utilizados por
los que administran las relaciones con las directivas de la entidad. la entidad.
donde mueven más dinero en
clientes definidos de mayor riesgo reciben
efectivo, el detalle de la señal de alerta
capacitación especializada en
identificada para cada cliente entre otros.
esta materia.