Una perspectiva a la magnitud descomunal del lavado de activos en Colombia

Por: Andrés Grisales Ardila - Analytics Consultant

Desde que la gran mayoría de los colombianos tenemos memoria hemos sido bombardeados a
diario con noticias sobre el narcotráfico y el lavado de activos a tal punto que incluso en ocasiones
llega a hastiarnos. No obstante, siempre nos hemos preguntado ¿por qué son tan recurrentes estas
actividades que se encuentran inmersas en todos los sectores productivos e incluso en las ramas
más altas del poder público?, por ende, surge la incógnita ¿cuán grande es el tamaño del volumen
del monto de dinero de las actividades ilícitas en el país?, ¿sí son tan grandes como parecen?

En el último informe de evaluación mutua de la República de Colombia realizado por el GAFI informa
que, en un estudio del Banco Mundial se estima que el volumen de activos lavados en Colombia
asciende a 7,5% del producto interno bruto (PIB). El PIB es una magnitud que expresa el valor de la
producción de bienes y servicios durante un periodo de tiempo, es el indicador que mide el tamaño
y crecimiento de una economía y es la medida más habitual de referencia del nivel de desarrollo y
del bienestar de una sociedad determinada. A partir de esta definición superficial del Producto
interno Bruto, exploremos el PIB de nuestro país: según cifras del DANE para el año 2016 (periodo
que estudiaremos por disponibilidad de los datos) el PIB de Colombia ascendió a $855 billones de
pesos, del dato anterior podemos calcular el monto en pesos del lavado de activos: 7,5%*$855B =
$64B = $64.000.000.000.000 aproximadamente, una cifra que de por sí a primera vista es difícil de
leer (incluso de escribir), 14 dígitos, sesenta y cuatro billones (miles de miles de millones) de pesos
es lo que representa los activos de todas las actividades relacionadas al lavado de dinero en
Colombia.

Pongamos la irrisoria cifra anterior en contexto, para el ciudadano promedio colombiano que
devenga el salario mínimo estipulado por la ley, es difícil creer la magnitud colosal que acabamos
de mencionar. El salario mínimo para 2019 fue determinado en $828.116, haciendo un ejercicio
rápido de dividir el valor del lavado de activos entre el salario mínimo obtenemos que
$64.000.000.000.000/$828.116 = 77.283.859, al ver esto la cifra empieza a tornarse escalofriante,
en el caso presuntuoso de que el estado pudiera recuperar el dinero y los activos de las actividades
ilícitas referentes a lavado de activos y financiación del terrorismo, sería posible pagar el salario a
más de 77 millones de personas que ganen el mínimo, casi el doble de la población colombiana.

Veamos lo anterior desde otra perspectiva, el Congreso de la República está compuesto por 102
senadores y 166 representantes a la Cámara de Representantes para un total de 268 congresistas,
para el año 2016 los congresistas devengaban la no despreciable suma de $27.929.064,
adicionalmente, si a este salario le sumamos la prima navideña dividida entre 12, el plan del celular

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o celulares, el salario de los ayudantes como escoltas, el costo del carro blindado, tiquetes de viajes,
entre otros, la suma podría ascender a más de $60 millones por mes. Con un total de 268
funcionarios, el costo de mantener los congresistas le cuesta al estado por mes aproximadamente
$16 mil millones de pesos. Replicando el ejercicio anterior si pudiéramos recuperar la totalidad de
la plata referente a LA (lavado de activos) obtendríamos que $64.000.000.000.000/$16.000.000.000
= 4.000. Aquí el asunto se pone aún más oscuro, con el dinero de los negocios ilícitos de LA
podríamos subsanar por 4.000 meses, es decir 333 años, el costo de mantener a todos los
congresistas, aunque claramente estamos obviando variables macroeconómicas como la inflación o
el incremento específico de los salarios, aun así, el resultado no deja de ser preocupante.

Lo anterior sólo fue un primer sorbo de la dimensión de lo que estamos haciendo referencia.
Siguiendo con la tendencia, supongamos que el Estado recupera todo y crea una empresa llamada
Lavado de Activos S.A. con todos los activos referentes a estas actividades. Partamos de la base de
que la capitalización bursátil de dicha empresa sería 64 billones, ¿en qué posición se encontraría
con respecto a las empresas de mayor valor de mercado del país? Miremos:

Capitalización Bursátil
140.000.000,00
120.000.000,00
100.000.000,00
80.000.000,00
60.000.000,00
40.000.000,00
20.000.000,00
,00

Fuente: Capitalización Bursátil BVC. Elaboración propia

En el ranking de las empresas de mayor valor de mercado ocuparía un para nada insignificante
segundo lugar duplicando la capitalización bursátil de la empresa financiera más poderosa del país
(Bancolombia), y dejando totalmente rezagadas a empresas de décadas de tradición como otros

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bancos importantes, Sura, Argos, Nutresa, entre otros. Sólo siendo superada por Ecopetrol. En este
punto la cifra que parecía difícil de leer se ha puesto más aterrador de lo que aparentaba.

Pero esto no termina ahí, el terreno de las empresas se quedó muy corto, llevemos esto a otro nivel.
Nuevamente supongamos el escenario que el Estado tiene todos los recursos ilícitos de LA a su
disposición y constituye el departamento Lavado de Activos y su PIB son los 64 billones. ¿Sería un
departamento competitivo en términos económicos con respecto a otras regiones del país?

PIB por departamento

250.000.000.000.000

200.000.000.000.000

150.000.000.000.000

100.000.000.000.000

50.000.000.000.000

Nariño
Meta

Cesar

Magdalena

La Guajira
Cundinamarca

Tolima
Boyacá

Quindío

Guaviare

Guainía
Cauca

Caldas

Casanare
Antioquia

Bolívar

Risaralda
Bogotá D. C.

Valle

Sucre

Vaupés
Vichada
Arauca

Chocó
Santander

Atlántico

Córdoba
Huila
Norte Santander

Caquetá

Amazonas
Putumayo
San Andrés y Providencia
Lavado de Activos

Fuente: PIB por departamento DANE. Elaboración propia

Si Lavado de Activos fuera un departamento ocuparía la 5 casilla sólo por detrás de Bogotá,
Antioquia, Valle y casi a la par de Santander. Sin embargo, la dimensión es tan grande que Lavado
de Activos sería equivalente al PIB conjunto de Magdalena, Casanare, La Guajira, Sucre, Quindío,
Arauca, Caquetá, Chocó, Putumayo, San Andrés y Providencia, Guaviare, Amazonas, Vichada,
Guainía y Vaupés, es decir, igual a la suma del Producto Interno Bruto de 15 departamentos.
Teniendo en cuenta que Colombia es la cuarta economía más grande de la región, que el tamaño de
los activos del narcotráfico sea equiparable a casi la mitad de sus departamentos en conjunto da
lugar a un sinfín de inquietudes, y pone a pensar que el volumen de las actividades ilícitas en el país
es cuando menos espeluznante.

¿Pero qué tal que el departamento Lavado de Activos decidiera independizarse como un estado
independiente?, ¿será posible que la República Federal de Lavado de Activos colombianos podría

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llegar a equipararse a naciones del mundo? Teniendo en cuenta que el PIB se mantiene de la misma
forma que los ejercicios anteriores que resultado nos arrojaría ello.

Rank Country Name Country Code GDP (2016)

101 Paraguay PRY USD 27.424.071.373
102 Uganda UGA USD 24.078.931.744
103 El Salvador SLV USD 23.912.227.500
104 Estonia EST USD 23.337.907.619
105 Trinidad and Tobago TTO USD 22.320.008.403
106 Honduras HND USD 21.643.936.939
107 Nepal NPL USD 21.131.983.246
108 Zambia ZMB USD 20.954.754.378
109 República Federal de Lavado de Activos Colombianos RFL USD 20.401.657.635
110 Iceland ISL USD 20.304.098.101
111 Cyprus CYP USD 20.153.871.681
112 Cambodia KHM USD 20.016.747.754
113 Papua New Guinea PNG USD 19.904.808.312
114 Afghanistan AFG USD 19.469.022.208
115 Yemen, Rep. YEM USD 18.213.328.571
116 Korea, Dem. People’s Rep. PRK USD 17.396.000.000
117 Bosnia and Herzegovina BIH USD 16.911.088.174
Fuente: World Development Indicators, World Bank. Elaboración propia

Teniendo en cuenta que la TRM hoy 15 de enero es de $3.137, calculamos el PIB nominal de la
República de Lavado de Activos en USD 20.401.657.635 de esa forma lo rankeamos a partir de los
datos de World Development Indicators del Banco Mundial donde está el escalafón de todas las
naciones según su PIB. De esa forma la nación hipotética que creamos ocuparía el 109° lugar de 206
naciones en el ranking, lo que significa que en cuanto a PIB nominal estaría por encima de 97 países,
justo por encima de una nación como Islandia que es uno de los países con los mayores índices de
desarrollo humano del mundo, equiparable a países de la región como Honduras, El Salvador o
Paraguay, e incluso superando a otros con creces como Nicaragua, el PIB es más de la tercera parte
que el de Croacia (subcampeona del mundo de fútbol). Si bien es claro que el PIB como lo estamos
manejando no considera variables como la población para obtener el PIB per cápita, ni los niveles
de desarrollo, la ubicación, entre otras variables, es un indicador que nos muestra el poder
económico tan descomunal y desmesurado que representa el lavado de activos y los negocios ilícitos
en nuestro país.

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Para nadie es un secreto que la proliferación de los grupos armados, las bandas criminales y las
organizaciones terroristas se han incrustado en todas las esferas productivas, permeando sus
recursos directa e indirectamente en diferentes grupos de la economía nacional. Las cifras hablan
por sí solas, las organizaciones independiente de su sector económico se encuentran en un riesgo
inminente de que su patrimonio sea contaminado por el dinero de grupos al margen de la ley. La
responsabilidad no recae sólo sobre las autoridades y las instituciones financieras, es de todas las
organizaciones y las personas que pertenecen a estas, no sólo porque es una obligación moral y
legal sino también por los efectos colaterales que podrían incurrir las empresas al dejar entrar esos
recursos. Además de las sanciones impuestas, las implicaciones penales, capturas y afectación
patrimonial, también se encuentran el golpe a la imagen de la compañía y la pérdida de confianza
con clientes e inversionistas.

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