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Colocación
Esta acción obedece a que el dinero debe permanecer el menor tiempo posible
en manos de los delincuentes o de las organizaciones delictivas, para evitar el
rastreo e intervención por parte de las autoridades del país.
Estratificación u Ocultamiento
En el caso de bienes, estos pueden ser dados en custodia a terceros, con el fin
de disimular su origen ilícito.
Integración
Es la etapa final del proceso, en el que los fondos ilícitos son retornados a los
delincuentes o a las organizaciones criminales ya transformados, convertidos o
simplemente blanqueados, como resultado de las transacciones realizadas
previamente dentro y fuera del sistema financiero nacional o internacional. Los
bienes colocados entre agentes económicos se reciclan y convierten en otros
bienes muebles o inmuebles, se re invierten en negocios fachada o de papel, lo
que permiten al lavador disfrutar y proteger sus fondos y bienes ilícitos.
Resulta muy importante crear una Cultura de Prevención en todos los ámbitos
de la sociedad, potenciando las capacidades educativas de los ciudadanos que
les permita conocer todo el contexto donde se enmarcan los procesos de
lavados de activos, con el firme objetivo de crear medidas de prevención y
control.
Esta ley, señala las funciones y atribuciones que tiene la UAFE dentro de sus
competencias, de la misma forma, determina la capacidad y alcance de las
sanciones que imponga a los sujetos obligados y personas naturales o jurídicas
que sean regulados y supervisados por la UAFE, conforme lo dictamina la ley
dentro de su campo de acción y control.
Sujeto Obligado
Correos electrónicos
Oficial de Cumplimiento
Las fortalezas como las debilidades son factores internos, la primera medirá la
efectividad de las políticas, procedimientos y controles implementados y que
hayan dado resultados positivos; por su parte, las debilidades son aspectos en
los que la compañía es vulnerable, es decir, los procesos o actividades sobre los
que la misma no tenga un adecuado sistema informativo básico de quienes
realizan transacciones en ella.
El artículo 5 del Reglamento, señala que los sujetos obligados deben desarrollar
un Sistema de Prevención de Riesgos que permita detectar posibles casos de
lavado de activos; este sistema debe ser considerado de forma integral, es decir,
a la sumatoria de todos los actores, normativa, políticas, manuales,
herramientas tecnológicas, etc., que permitan proteger a la compañía de ser
blanco de organizaciones criminales y ser usada en un proceso de “lavado de
activos”.
Las personas naturales que postulan para oficiales de cumplimiento, deben ser
calificadas y acreditadas por su organismo de control, es decir, deberán cumplir
con los requerimientos que establece cada órgano de supervisión, aquellas que
no lo tengan, deberán sujetarse a lo dispuesto por la Unidad de Análisis
Financiero y Económico en materia de Prevención de Lavado de Activos.
Para obtener un perfil económico - financiero del cliente fue necesario aplicar el
proceso de Debida Diligencia, a través de la Política Conozca a su Cliente, de la
misma manera es necesario incorporar un Perfil de Riesgo que pueda ayudar a
la compañía a adoptar e implementar medidas de control que prevengan o
mitiguen el riesgo.
Matriz de Probabilidad
MATRIZ DE PROBABILIDAD
Matriz de Impacto
Matriz de Riesgos
MATRIZ DE RIESGOS
Listas Restrictivas
En el marco de una gestión de prevención de ALA/CFT, el Consejo de Seguridad
de las Naciones Unidas a través de la Resolución 1267 en el año 1999 que hace
referencia a Al- QIDA y las designaciones sobre el Talibán y amenazas
relacionadas a Afganistán que los hizo el Comité 1988, actuando estas dos
resoluciones siempre bajo la autoridad de las Naciones Unidas.
Las señales de alerta deben ser consideradas como alarmas dentro de una
aparente operación o transacción inusual, injustificada o sospecha que
posiblemente contenga un componente de ilicitud, es decir, que parte o la
totalidad del dinero o de los bienes utilizados en la transacción, tengan un
origen ilícito, fruto del cometimiento de algún tipo de delito determinante.
Las actividades de alto riesgo son aquellas que por sus características
particulares representan un mayor riesgo para las personas naturales y jurídicas
que integran el sistema inmobiliario y de construcción de ser utilizadas en el
cometimiento del delito de lavado de activos.
Tipologías
REPORTES ROII
Reportes RESU
Instrumentos Monetarios
Glosario de Términos