Manual As 400 Nivel 0

datapro, inc.
SISTEMA BANCARIO INTEGRADO

SISTEMAS DE INFORMACI ÓN FINANCIERA ., ACEPT. - PROCEDIMIENTOS DE USUARIO
MODULO DE
CERTIFICADOS, PRÉSTAMOS, ACEPTACÍONES
MANUAL DEL USUARIO
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 1

datapro, inc. SISTEMA BANCARIO INTEGRADO
A) PROPIEDADES
El Módulo de Convenios incluye capacidad de procesamiento y controles contables para

las siguientes aplicaciones.
a) Depósitos a Plazo / Certificados de Depósito.

b) Colocaciones Interbancarias
c) Inversiones
d) Préstamos Comerciales
e) Inversiones Nocturnas.
Las cuentas son ingresadas en el sistema en modo interactivo. Toda la información es

convalidada antes de ser aceptada.
Las funciones principales del sistema son:
PRESTAMOS COMERCIALES:
a) Generación de notificaciones para pagos automáticos, pagos programados, pagos

atrasados, notas de atraso, tipo de cambio.
b) Generación automática de Lecturas Contables de cuentas comparadas (Libro

Contable/Cuentas Individuales).
c) Cálculo diario de intereses acumulados.
d) Proceso de ciclos y plan de pagos.
e) Reportes comprensibles.
INVERSIONES Y ACEPTACIONES:
a) Generación automática de Lecturas Contables de cuentas comparadas (Libro

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b) Cálculo diario de intereses acumulados.
c) Proceso Automático de Instrucciones de renovación
d) Reportes comprensibles.
DEPOSITOS A PLAZO Y CERTIFICADOS DE DEPOSITO:
a) Generación de confirmaciones de apertura.
b) Generación de Pago de Intereses, tipo de cambio y confirmaciones de incremento

o disminución de fondo principal.
c) Generación automática de Lecturas Contables de cuentas comparadas (Libro

d) Cálculo diario de intereses acumulados.
e) Proceso Automático de Instrucciones de renovación
f) Reportes comprensibles.
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Todas estas aplicaciones pueden utilizarse en diferentes tipos de moneda y comparar sus
lecturas en un tipo de moneda diferente al usado. Ellos generan automáticamente contra
valores y lecturas de posición de cuenta.
CONSULTAS
El sistema provee al usuario de información constante con respecto a:
PRESTAMOS COMERCIALES:
a) Información básica (Cliente, Fecha de Vencimiento, etc.)
b) Información de Saldo y Estadísticas.
c) Historia de la Transacción.
d) Actividad Colateral.
e) Actividad de Pagos.
INVERSIONES Y ACEPTACIONES:
DEPOSITOS A PLAZO Y CERTIFICADOS DE DEPOSITO:
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MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 5

B. ORGANIZACION DEL MANUAL DE USUARIO
El Manual del Usuario está dividido en cinco secciones, como se describe a continuación.
1. CODIGOS DE TRANSACCION:
El sistema permite al usuario el establecer sus propios códigos de transacción, a

excepción de unos pocos que ya están determinados. Estos códigos están descritos
en esta sección junto con algunos ejemplos ilustrativos de su uso.
2. DESCRIPCION DE MENUS:
Describe el objetivo de cada opción dentro del menú. Para cada opción, el
manual provee lo siguiente:
a) Descripción de los objetivos de la opción.
b) Descripción de Casilleros.
c) Uso de comandos.
d) Validación de Pantallas.
3. REPORTES:
Provee una descripción de cada reporte, incluyendo una definición de cada

casillero. Cada descripción va seguida de un ejemplo.
4. FORMAS DE INGRESO:
El manual provee una descripción detallada de cada Forma de Ingreso usada por
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 6

Las formas están descritas a través del uso de Formas de Ingreso que muestran
cada casillero a ser completado, esquemas de casilleros sugeridos y la extensión
de cada casillero.
5. GUIA DE OPERACIONES DEL USUARIO
Describe los pasos a seguir para la operación del módulo.
FORMULA PARA EL CALCULO DE INTERES
Fórmula para el cálculo de interés usado por el sistema:
- El Porcentaje de la "Tasa de Interés Anual", es dividido para 100, para obtener la tasa
como una expresión decimal de 7 dígitos.
- La tasa decimal es luego multiplicada por el Monto Principal o Saldo para obtener el
"Monto de Interés Anual" como una expresión decimal de 5 dígitos.
- El "Monto de Interés Anual" es entonces dividido para el número de días que se

considera como período anual (360, 365, 366), para obtener el "Monto de Interés Diario"
o "PERDIEM".
El PERDIEM resultante, es multiplicado por el número de días del período a ser

calculado para obtener el "Monto de Interés", como una expresión decimal de 5 dígitos.
A este monto se lo redondea añadiéndole un 0.005 para obtener una expresión decimal de
- (Tasa/100) X (Monto Principal) X # Días = .99999+.005=.99

Base (360,365,366)
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DESCRIPCION DE CODIGOS DE TRANSACCION DE

CONVENIOS
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DESCRIPCION DE CODIGOS DE TRANSACCION
ND NUEVO CONVENIO (*)

RI REVOCAR INTERESES (CONVENIOS) (*)
AT AJUSTE DE TASAS (*)
DC DEDUCCION CONVENIDA (*)
IC INCREMENTO CONVENIDO (*)
PI PAGO DE INTERESES (*)
AI AJUSTE DE INTERESES (*)
(*) A ser descrito detalladamente en las páginas siguientes.
"NC", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (NUEVO CONVENIO)
Esta transacción es utilizada para activar una nueva cuenta.
FECHA DE VALIDEZ: Activa el Convenio, así de esta manera se empieza a

calcular el interés en esa fecha. Esta fecha no puede ser
más allá de la FECHA EN CURSO o de la FECHA DE
VENCIMIENTO. Esto es obligatorio.
TASA DE INTERES: Modifica la tasa de interés asignada originalmente. Esta es

una lectura opcional.
MONTO: Activa el monto del Convenio para calcular el interés sobre

este monto. Es obligatorio.
NUMERO DE CUENTA: Esta lectura debe contener el número de Convenio a ser

procesado. Esto es obligatorio.
Nota:
SI ES ACTIVO, el monto ingresado debe ser un DEBITO.

SI ES PASIVO, el monto debe ser un CREDITO.
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"RI", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (REVOCAR INTERESES)
Usado para revocar los intereses calculados en la cuenta hasta la última fecha de cálculo.
FECHA DE VALIDEZ: Debe ser igual a la FECHA EN CURSO. Esto es

obligatorio.
MONTO: Debe ser IGUAL al MONTO PRINCIPAL DEL

CONVENIO. Es obligatorio.
TASA DE INTERES: (No aplicable).
NUMERO DE CUENTA: Debe ser una cuenta existente en el ARCHIVO MAESTRO

DE CONVENIOS. Esto es obligatorio.
Nota:
SI ES ACTIVO, el monto ingresado debe ser un CREDITO.

SI ES PASIVO, el monto debe ser un DEBITO.
"AT", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (AJUSTE DE TASA)
Usado para ajustar la tasa de interés. Esto revoca los intereses acumulados desde la fecha de
validez, hasta la última fecha de cálculo, usando la tasa original. Luego se calcula el interés para
FECHA DE VALIDEZ: No debe ser mayor a la FECHA EN CURSO ni a la

FECHA DE VENCIMIENTO. Esto es obligatorio.
TASA DE INTERES: Nueva Tasa de interés. Obligatorio.
MONTO: No aplicable.

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 10

"RC", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (REDUCCION EN EL

CONVENIO)
Usado para reducir el MONTO PRINCIPAL y AJUSTAR LA TASA DE INTERES si es

necesario.
Además de reducir el MONTO PRINCIPAL, este revoca los intereses acumulados desde la fecha
de validez hasta la fecha de generación de intereses, usando la tasa de interés inicial.

TASA DE INTERES: Si se ingresa, reemplaza la tasa de interés actual.
MONTO: Monto a reducirse del MONTO PRINCIPAL.

Nota:

"IC", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (INCREMENTO EN EL

CONVENIO)
Usado para INCREMENTAR EL MONTO PRINCIPAL y AJUSTAR LA TASA DE INTERES

si es necesario. Además de incrementar el MONTO PRINCIPAL, este revoca los intereses
generados desde la fecha de validez hasta la fecha de generación de intereses, usando la tasa de
interés inicial y re - calcula el interés a la nueva tasa y sobre el monto principal en el período.

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 11

TASA DE INTERES: Si se ingresa, reemplaza la tasa de interés actual.
MONTO: Monto a incrementarse del MONTO PRINCIPAL.

"PI", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (PAGO DE INTERESES)
Usado para pagar los intereses generados.

MONTO: Monto sobre el cuál se pagarán los intereses.

Nota:

"AI", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (AJUSTE DE INTERESES)
Usado para autorizar los casilleros de generación de intereses sobre el monto ingresado.

MONTO: Monto sobre el cuál se pagarán los intereses.

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"DESCRIPCIONES DE MENU"
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 13

MODULO DE CONVENIOS - MENU MDL00
MENU MDL00
PROGRAMAS DE MANTENIMIENTO PROCESOS DE SERVICIO
1. Certificados de Depósito 16. Menú Cheques y Cupones CD

2. Préstamos Comerciales 17. Confirmaciones por Demanda
3. Inversiones 18. Reportes de Certificados-
4. Aceptaciones 19. Reporte de Ptmos.
5. Inversiones de 24 Horas (una sola noche) 20. Reporte de Invers.
6. Tasas Flotantes 21. Reporte de Aceptac.
7. Maestro de Pagos Pendientes en Préstamos 23. Menú Principal
8. Aprobación de Contratos y Trans. 24. Calculador de Int.
9. Cambiar de Cuenta Contable 25. Cálculo Cuota Fija
10. Tablas de Estructuras de Ptmos. (Interés Simple) 26. Cálculo Cuota Nivelada
R E P O R T E S
11. Diferencias Netas Activo Pasivo 90. Desconectar
12. Reporte Resúmen p/Per.(Principal) 99. Ayuda
13. Reporte Resúmen p/Per.(Princ/Int.)
14. Posición Comercial Eurodivisa
15. Recaudaciones y Colocaciones Diarias
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"OPCIONES DE MANTENIMIENTO"
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 15

OPCION 1
CERTIFICADOS DE DEPOSITO
A) DESCRIPCION
Esta opción es utilizada para crear y/o actualizar récord en el ARCHIVO MAESTRO DE
CONVENIOS para Depósitos a Plazo.
Para esto se usan siete pantallas.
La primera pantalla solicita al usuario el número de cuenta, número de banco, tipo de

moneda y Libro Contable.
El número de cuenta puede ser nuevo o ya existente en el sistema.
Si una cuenta nueva es ingresada, todos los casilleros son obligatorios.
Si el sistema de seguridad está activado, la contraseña del usuario debe ser ingresada para
poner continuar.
Se presiona la tecla ENTER para continuar y la segunda pantalla aparece con la

información de la cuenta existente o en blanco para lectura de la información básica de la
nueva cuenta. Se puede presionar también CMD 2 para obtener la tercera pantalla para
En la segunda pantalla, el usuario puede solicitar las siguientes opciones:
CMD 2: Pantalla de Transacción (Tercera)

CMD 4: Pantalla de Confirmación de Borrado (Cuarta)
CMD 5: Pantalla de Instrucciones especiales (Quinta)
CMD 6: Pantalla de Titulares Secundarios (Sexta)
CMD 9: Pantalla de Ayuda (Séptima)
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B) DESCRIPCION DE CASILLEROS
PRIMERA PANTALLA
NOMBRE DEL CASILLERO DESCRIPCION DEL CASILLERO
NUMERO BANCARIO: Número Bancario de la cuenta.
MONEDA: El tipo de Moneda para la cuenta.
LIBRO CONTABLE: Libro donde el Depósito a Plazo está

inscrito.
NUMERO DE CUENTA: Se explica por si solo.
SEGUNDA PANTALLA
NUMERO DE CUENTA: Número de Cuenta.
NUMERO DEL CLIENTE: Núm. de Id. del dueño de la cta.
COD.OFICIAL DE CUENTA: Identifica al oficial que maneja la cuenta.
OFICIAL DE RESPALDO: Identifica al oficial sustituto de la cuenta.
CODIGO GEOGRAFICO: Identifica la zona de riesgo del cliente.

(RIESGO)
CODIGO GEOGRAFICO: Indica la zona de residencia del cliente.

(RESIDENCIA)
CODIGO DE INDUSTRIA: Tipo de industria del cliente.
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TIPO DE NEGOCIO: Tipo de negocio del cliente.
VALOR QUE CONSTA EN EL Monto Principal del contrato.

CONTRATO:
TIPO DE CAMBIO EXTERNO: Usado para conversión del capital inicial al

tipo de moneda básico de la transacción. El
sistema carga automáticamente el tipo de
cambio de la tabla de tipos de cambio. La
tasa puede ser cambiada si se desea.
TASA (5 DECIMALES): Tasa de Interés para la cuenta. Los dos

primeros dígitos son la porción entera de la
tasa y los cinco últimos, la fracción decimal
(Ej. 12.50000)
FECHA DE APERTURA: Fecha de Inicio del convenio.
BASE DE GENERACION: Tipo de Generación (360,365,366).
FECHA DE VENCIMIENTO: Fecha de Expiración.
TASA FLOTANTE: Tabla de tasas y tipo de tasa.

CODIGO/TIPO "FP"-PRIME,"FS"-LIBOR.
TIPO DE INTERES (P,R,S): Indica el tipo de cálculo de interés. "P"- Pre

- pagado; el interés es pagado a la apertura
de la cuenta. "R" Compuesto. "S" Interés
simple.
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PENALIZACION DE INTERES: Usado para calcular la penalización en caso

de retiros anticipados de C/D. La
penalización se calcula sobre el monto
principal retirado por el número de días que
faltan hasta la fecha de vencimiento.
TERMINO: Período usado para la próxima renovación.
CUENTA RELACIONADA: Indica de donde se debitan los fondos. Se

puede especificar un número de cuenta
individual o número de Libro Contable.
GENERACION DE INTERESES: Indica si la cuenta genera intereses o no.
NUMERO DE CENTRO DE COSTO: Centro de Costo Contable al que se asigna

esta cuenta.
CODIGO DE USUARIO UNO: Código definido de usuario para programas

definidos o interrogaciones.
CODIGO DE USUARIO DOS: Código definido de usuario para programas

CODIGO DE USUARIO TRES: Código definido de usuario para programas

TABLA DE ESTRUCTURA DE TASAS: Número de tabla de tasas de interés.
CODIGO DE TIPO DE RENOVACION: Opción seleccionada para instrucciones de

renovación automática.
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RETENCION DE INTERESES: Indica si se retendrá intereses para pago de

impuestos.
MONTO DE DEVOLUCION: Usado por los códigos "F" y "G" de

renovación. El monto ingresado es debitado
o acreditado de Cuenta de Devolución,
dependiendo si "CR" o "DR" es ingresado
después del monto.
PERIODO DE PAGOS: Usado por los códigos de renovación "H" e

"I". Indica los ciclos para pagos de intereses.
CUENTA DE DEVOLUCION: Usada para transacciones relacionadas a

instrucciones de renovación automática.
OBVIANDO TABLA DE TASAS: Usada para obviar la tasa de la Tabla de

Estructuras de Tasas asignada a la cuenta.
TASA DE RENDIMIENTO: Usada por el Oficial de Cuenta para calcular

los beneficios.
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TERCERA PANTALLA
COLUMNAS
MONTO: Monto de la Transacción.
CUENTA RELACIONADA: Cuenta a debitar o acreditar. Un número de

Libro Contable o de Cuenta Individual debe
ser especificado.
CENTRO: Centro de costo para transacción de cuenta

relacionada.
FECHA DE VALIDEZ: Fecha efectiva de la transacción.
COLUMNAS PARA TRANSACCIONES ADICIONALES
NUMERO DE LIBRO CONTABLE: Libro Contable para la transacción.
CUENTA: Cuenta subsidiaria para la transacción.
CENTRO: Centro de costo para la transacción.
DEBITOS: Monto adicional de débito
CREDITOS: Monto adicional de créditos.
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SEXTA PANTALLA
CUENTA HABIENTES: Nombre y dirección de los cuenta habientes.

Este es el nombre y la dirección que se
imprimirá en las notificaciones.
NOMBRE/TITULAR: Se pueden definir hasta siete nombres para

una cuenta.
NOMBRE ABREVIADO: Clave para buscar cuenta habientes en el

CIF (ARCHIVO DE INFORMACION DE
CLIENTES)
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C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA: ENTER: Continuar
CMD 2: Ingresar Transacciones
CMD 7: Fin. Regresa a Menú MDL00
SEGUNDA PANTALLA: ENTER: Validar
CMD 3: Regresar a Pantalla anterior
CMD 4: Borrar cuenta principal
CMD 5: Ingresar instrucciones especiales
CMD 6: Ingresar cuenta habientes secundarios.
CMD 7: Fin. Regreso a Menú MDL00
CMD 9: Pantalla de ayuda.
TERCERA PANTALLA: ENTER: Validar
CMD 1: Aceptar Transacciones
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QUINTA PANTALLA: ENTER: Ignorar Orden de Borrar
CMD 4: Confirmar orden de borrar
SEXTA PANTALLA: ENTER: Validar
SEPTIMA PANTALLA: ENTER: Validar
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D) VALIDACION DE PANTALLAS
PRIMERA PANTALLA:
CASILLERO VALIDACIONES
Número Bancario: Debe definirse
Código de Moneda: Debe definirse
Libro Contable: Debe definirse y especificar tipo de cuenta.
Número de Cuenta: Debe ser numérico.
SEGUNDA PANTALLA:
Número del Cliente: Debe definirse
Valor del Contrato: Debe ser numérico
Fecha de Apertura: Debe ser válido.
Base de Generación: 360, 365, 366.
Fecha de Vencimiento: Debe ser válida.
Tabla de Tasa Flotante: Debe definirse.
Código de Tasa Flotante: Debe definirse.
Tipo de Interés: Debe ser "P", "R" o "S".
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Término: Debe ser mayor que cero y se define en "D" - días,

"M" - Meses, "A" - Años.
Cuenta Relacionada: Debe definirse.
Generación de Intereses: Definir "SI" o "NO"
Número de Centro de Costo: Debe definirse
Tabla Estructuras de Tasas: Debe definirse y actualizarse a la fecha en curso.
Código de Pago Renovación: Debe ser válida. "A", "B", "C", "D", "E", "F", "G",
"H", "I", "J", "K".
Cuenta de Devolución: Debe ser válida.
Retención de Intereses: Definir "SI" o "NO".
TERCERA PANTALLA:
Monto: Debe ser numérico
Cta. Relacionada: Debe definirse.
Centro de Costo: Debe definirse.
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PRIMERA PANTALLA
Mantenimiento de Certificados de Depósito
Ingrese la siguiente Información
.........: XX
Código de Moneda........:XXX.
Libro Contable.............:XXXXX
Número de Cuenta.......:XXXXXXX
Contraseña...................:
Press.ENTER: Continuar; CMD2 Transacción; CMD7 Fin
Datapro, Inc.
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SEGUNDA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo de Certificados de Depósito
Número de Cuenta...........:
Número del Cliente.........:
Cód.Oficial de Cta.........:
Cód.Oficial Subst..........:
Cód.Geográfico (Riesgo)....:
Cód.Geográfico (Residencia):
Cód. de Industria..........:
Cód. Tipo de Negocio.......:
Valor del Contrato.........: Tasa de Cambio Exterior....:
Tasa (5 decimales).........: Apertura/Fecha Validez:Año/Mes/Día
Base de Gener.......: (360,365,366) Fecha Vencimiento.....:Año/Mes/Día
Cód.Tipo Tasa Flotante: (FP/FS) Tipo de Interés (P,R,S):
Interés de Penalización....: Término (Núm.días Fijados):
Cta. Relación.(Si ha sido abierta): Generación Intereses (SI/NO):
Núm.Centro de Costo........: Cód.Usuario Uno...........:
INFORMACION DE RENOVACION Cód.Usuario Dos...........:
Tabla estr.de Tasas:(A-Z/1-9) Cód.Usuario Tres..........:
Cód.Tipo Renovación:(CMD 9) Retención Intereses.......:(SI/NO)
Monto de Devolución: Período de Pagos..........:
Cuenta de devoluc..: Obviando Tabla de Tasas...:
Saldo del Día (Pr+Int): Tasa de Rendimiento(5 decimales):
CMD3 Regresar CMD2 Transac.CMD4 Borrar CMD7 Fin CMD9 Ayuda CMD5 S/I CMD6 Titular
Datapro, Inc.
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TERCERA PANTALLA

Ultima
Principal Interés Saldo Generación
ANTES TRANS. 00000 0000000 00000 0000000
DESPUES TRANS. 00000 0000000 00000 0000000
Fecha
PRINCIPAL Monto CTA.RELAC. Centro Validez
Incr/Nuv.Contr. 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
Dism/Cancel...: 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
INTERES
Revoc.Pagos...: 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
Ajuste/Increm.: 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
Ajuste/Dismin.: 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
Tasa Cambio Ext: 000000 Tasa Básica Contrato:00 000000 Año/Mes/Día
Descripción de la Transacción: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Núm.Lib.Ctbl. Cuenta Centro Débitos Créditos
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
Totales..: 0000000000000 000000000000
ENTER:Validar CMD1 Acept. CMD3 Anular CMD4 Borrar CMD5 S/I
CMD6 Titulares CMD7 Fin.
Datapro, Inc
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CUARTA PANTALLA
OPCIONES DE RENOVACION AL VENCIMIENTO

A) Interés más Capital, será renovado por el mismo período de tiempo
B) Interés se pagará a una cuenta individual (Demanda, Ahorros, etc.) y el
Capital será renovado por el mismo período de tiempo.
C) Interés se pagará a una cuenta "Puente" y el Capital será renovado por
el mismo período de tiempo.
D) Interés y Capital se pagarán a una cuenta "Puente". Esta opción
E) Interés y Capital se pagarán a una cuenta individual (Demanda

Ahorros, etc.). Esta opción no admite renovación
F) Monto de devolución .será debitado o acreditado a una cuenta individual y
el resto del Capital y el interés se renovarán por el mismo período
G) Un interés parcial se pagará a una cuenta individual y el resto del
Capital y el interés se renovarán por el mismo período.
H) El interés será pagado sobre un X número de días a una cuenta individual o al
mismo contrato; el Capital será renovado por el mismo período
I) Interés se pagará sobre un X número de días a una cuenta "Puente"; El
Capital será renovado por el mismo período. opción no admite renovación..
K) Una parte del Capital se pagará a un Certificado de Depósito.
El resto se cancelará manualmente
El contrato puede ser creado usando el Débito Relacionado de Libro Contable
o Cuenta Individual
Tipos de Interés: "P" Pre - pagado "S" Simple "R" Re - inversión
Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 30

QUINTA PANTALLA
Archivo de Mantenimiento de Certificados de
Depósito
Está seguro que desea borrar este CONTRATO

del Archivo..?
Pres. ENTER: Anular, CMD4 Confirmar
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 31

SEXTA PANTALLA
Archivo de Mantenimiento de Certificados de

Depósito
Número de Cuenta.....:0 000 0000000 0000000000
Número del Cliente...:00000 000000000000000000
INSTRUCCIONES ESPECIALES
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Pres.ENTER Validar CMD1 Aceptar CMD3 Anular
CMD4 Borrar CMD7 Fin.
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 32

SEPTIMA PANTALLA
Archivo de Mantenimiento de Certificados de Depósito

INFORMACION DE CUENTA HABIENTES
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Nombre del Titular: Nombre Abreviado:
(1) XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXX
Presione ENTER: Validar CMD1 Aceptar CMD3 Anular CMD4 Borrar

Presione ENTER: Validar CMD1 Aceptar CMD3 Anular CMD4 Borrar
CMD7 Fin.
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 33

OPCION 2
PRESTAMOS COMERCIALES
A) DESCRIPCION
Esta opción es utilizada para crear y/o actualizar récords en el ARCHIVO MAESTRO
DE CONVENIOS para Préstamos Comerciales.

poner continuar.
En la primera pantalla, el usuario puede solicitar las siguientes opciones:
ENTER: Pantalla de Lectura de la Cuenta (Segunda)

CMD 8: Pantalla de Pagos (Sexta)

CMD 8: Pantalla de Programa de Pagos (Sexta)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 34

En la tercera pantalla, el usuario puede solicitar las siguientes opciones:

CMD 6: Pantalla de Selección de Pagos (Octava)
CMD 8: Pantalla de Programa de Pagos (Sexta)
PRIMERA PANTALLA
LIBRO CONTABLE: Libro donde el Depósito a Plazo está

inscrito.
SEGUNDA PANTALLA
NUMERO DEL CLIENTE: Número de Identificación del dueño de la

cuenta.
COD.OFICIAL DE CUENTA: Identifica al Oficial que maneja la cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 35

OFICIAL DE RESPALDO: Identifica al Oficial sustituto de la cuenta.
CODIGO GEOGRAFICO (RIESGO): Identifica la zona de riesgo de cliente.
CODIGO GEOGRAFICO (RESIDENCIA): Indica la zona de residencia de cliente.
CODIGO DE INDUSTRIA: Indica el tipo de industria en que trabaja el

cliente.
TIPO DE NEGOCIO: Tipo de negocio del cliente.
NUMERO DE CENTRO DE COSTO: Centro de Costo contable asignado a esta

cuenta.
MONTO INICIAL: Capital Inicial.
TASA BASE: Tasa de Interés para la cta. Los dos

tasa y los 5 últimos, la fracción decimal (Ej.
12.50000). Si el préstamo tiene una tasa de
pre - fijada, esta tasa será para el
préstamo. En caso de una tasa de préstamo
flotante, se le añadirá a la tasa de la tabla de
tasas flotantes asignada a este préstamo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 36

TIPO DE CAMBIO EXTERNO: Usado para conversión del capital inicial a la

divisa básica de la transacción. El sistema
carga automáticamente el tipo de cambio de
la tabla. La tasa puede ser cambiada si se
desea.
TASA MAXIMA PERMITIDA: Usada para fijar una tasa tope en préstamos
con tasa flotante.
TASA MINIMA PERMITIDA: Usada para fijar un tope mínimo en

préstamos con tasa flotante.

CUENTA RELACIONADA: Indica donde se acreditan los fondos para

establecer la cta. Se puede especificar un
número de cta. individual o número de Libro
Contable.

de préstamos vencidos. La tasa total de
préstamo es incrementada por la tasa de
NUMERO DE GARANTIA: Número de Línea de Crédito del cliente a la

que es asignado el préstamo.
BASE DE GENERACION: Tipo de Generación (360,365,366)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 37

TIPO DE INTERES (P,S): Indica el tipo de cálculo de interés. "P"- Pre

de la cuenta. "S" Interés simple.
NUMERO DE CUENTA DE DEBITO: Cuenta. Relacionada para proceso de

Instrucciones de pago automático. Esta
cuenta puede ser del Libro Contable o
Cuenta Individual.
CODIGO DE REFERENCIA: Usado para reportar la actividad de las

cuentas en el reporte de referencia. "D" -
Reportar únicamente los Débitos; "C" -
Reportar únicamente los créditos; "A" -
Reportar toda actividad.
AUTORIZACION DE SOBREGIRO: Para permitir sobregiro en la cta. relacionada

para procesar instrucciones de pago
automático.
CICLO DE PAGOS DE INTERESES: Número de Días del ciclo de pago de interés.
CODIGO DE USUARIO: Código de Usuario definido para reportes

especiales.
SIGUIENTE PAGO PROGRAMADO Fecha en la cual está programado el próximo

DE INTERESES: pago de intereses.
CODIGO DE RIESGO DEL DEUDOR: Código definido por el usuario para reportes
especiales.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 38

CICLO PARA EL PAGO DE Número de Días en el ciclo para el pago de

MONTO PRINCIPAL: monto principal
CODIGO DE RIESGO: Código definido por el usuario para reportes

especiales.
SIGUIENTE PAGO PROGRAMADO Fecha en la cual está programado el próximo

DE MONTO PRINCIPAL: pago de Monto Principal.
PARTICIPACION (SI/NO): Usado para indicar el préstamo original al

que pertenece la participación. Las
participaciones son abiertas como préstamos
secundarios por el saldo de la participación.
Estos son activos negativos.
PAGO DE MONTO PRINCIPAL: Monto del Pago programado. Este monto

puede incluir intereses dependiendo del
valor de la señal PAGO INCLUYENDO
INTERESES. Si la señal es colocada para
incluir intereses, el sistema distribuirá este
monto de pagos entre intereses y monto
principal. De otra manera el monto es
aplicable únicamente al principal y un
monto adicional puede ser cargado
separadamente por los intereses.
INTERESES INCLUIDOS EN PAGO: Si se incluye interese en el monto de pago o

no.

los beneficios.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 39

*****
***** Saldo no amortizado en el plan de pagos y
que se cancelará en la fecha de expiración.
TERCERA PANTALLA

COLUMNAS

ser especificado.

relacionada.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 40

SEXTA PANTALLA

COLUMNAS
FECHA DE PAGO PROGRAMADO: Fecha en que se aplicará el pago.
PAGO PRINCIPAL: Monto de Pago.
INTERES INCLUIDO: Si el interés va a ser incluido en el monto de

pago principal.
BORRAR UNICAMENTE: Usado para borrar pagos del programa. La

Letra "D" es ingresada en esta columna para
borrar un récord.
OCTAVA PANTALLA

COLUMNAS
PLAZO: Fecha en que el pago está vencido.
MONTO PRINCIPAL VENCIDO: Porción de Monto Principal que se encuentra

vencida.
INTERES VENCIDO: Porción de Interés que se encuentra vencida.
TOTAL PAGADO: Si el pago ya ha sido hecho este mostrará el

monto pagado.
SALDO VENCIDO: Total del pago vencido. Si se ha hecho un

pago parcial, aparecerá la parte pendiente.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 41

SELECCIONAR: Cualquier carácter puede ser colocado bajo

esta columna para seleccionar el tipo de
pago a ser realizado.
C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
CMD 5: Instrucciones Especiales
CMD 8: Ingresar Plan de Pagos
SEGUNDA PANTALLA:
ENTER: Validar
TERCERA PANTALLA:
ENTER: Validar
CMD 6: Seleccionar Pagos Vencidos
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 42

CUARTA PANTALLA:
ENTER: Ignorar Orden de Borrar

QUINTA PANTALLA:
ENTER: Validar
SEXTA PANTALLA
ENTER: Validar
CMD 2: Aparece Pagos en las siguientes pantallas.
CMD 5: Reponer la pantalla.
OCTAVA PANTALLA:
ENTER: Validar
CMD 1: Retornar a Pantalla Anterior
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 43

PRIMERA PANTALLA:
SEGUNDA PANTALLA:
Número del Cliente: Debe definirse.
Monto Inicial: Debe ser numérico.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 44

Cta. Relacionada: Debe definirse.
Número de Cuenta de Débito: Debe ser válida.
Intereses Incluidos en Pago: Definir "SI" o "NO"
TERCERA PANTALLA:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 45

PRIMERA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro

de Préstamos Comerciales
Número de Banco.......: XX
Código de Moneda......: XXX
Libro Contable........: XXXXX
Número de Cuenta......: XXXXXXX
Contraseña............:
Pres.ENTER:Continuar;CMD2 Transacc.;CMD5Instr.
Especiales CMD8 Pago CMD7 Fin.
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 46

PAGINA
SEGUNDA PANTALLA
Archivo Maestro de Mantenimiento de Préstamos Comerciales

Número de Cuenta......: 0 000
Número del Cliente....: 00000
Código Código Zona Zona Código Tipo Centro
Of.Cta. Sub.Of.Cta. Riesgo Residencia Industria Negocio Costo
XXX XXX XXX XXXX XXX XXX XXX
Fecha Apertura.....: Año/Mes/Día Fecha de Vencimiento: Año/Mes/Día
Monto Incial.......: XXXXXXXXXXX Tasa Básica.........: XX.XXXXX
Tasa de Cambio Ext.: XXXXXXXXXXX Tasa Máxima Permitida:XX.XXXXX
Tipo/Cód.Tasa Flot.: B FP/FS.:XX Tasa Mínima Permitida:XX.XXXXX
Créd.Cta.Relacionada:XXXXXXXXXXX Int. de Penalización: XX.XXXXX
Número de Garantía.: XXXXX Base de Generación(360/65/66):XXX
PAGOS Tipo de Interés (P/S):X
Cta.Débito:XXXXXXXXXXX Código de Referencia(D/C/A): X
Sobregiro:X (SI/NO) Generación de Intereses(SI/NO):XX
Ciclo de Pago Intereses: XXX Código Usuario: XXX
Fecha Próx.Pago Interés: Año/Mes/Día Cód.Riesgo deudor: XX
Ciclo Pago Monto Princ.: XXX Código de Riesgo.: XX
Fecha Próx.Pago Princ..: Año/Mes/Día Participación (SI/NO): XX
Monto Pago Pricipal....: XXXXXX Interés Incl.en Pago.: XX (SI/NO)
Tasa Rendimiento(5 decim):XX.XXXXX **Fecha de Pago:(Año/Mes/Día)
Monto Princ.e Interés..: XXXXXX **Monto de Pago: XXXXXXXX
CMD 2 Transac/CMD 3 Ret/CMD 4 Borrar/CMD 7 Fin/CMD 8 Pagos/CMD 9 Ayuda/

CMD 5 Instrucciones Especiales
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 47

TERCERA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Préstamos Comerciales

Ultima
ANTES TRANS. 00000 0000000 00000 0000000
DESPUES TRANS.00000 0000000 00000 0000000
Fecha
INTERES
Pagos.........: 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
Tasa Cambio Ext:000000 Tasa Básica Contrato:00 000000 Año/Mes/Día
Descripción de la Transacción: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
Totales..: 0000000000000 000000000000
CMD1 Acept. CMD3 Ret. CMD4 Borrar CMD5 Instr.Espec. CMD6 Pago Vencido
CMD8 Plan de Pagos CMD7 Fin.
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 48

CUARTA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Préstamos

Comerciales

del Archivo..?
Pres.ENTER: Anular, CMD4 Confirmar
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 49

QUINTA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Préstamos

Comerciales
Número de Cuenta.....:0 000 0000000 0000000000
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 50

SEXTA PANTALLA
Archivo Maestro de Mantenimiento de Préstamos Comerciales
Número de Contrato.......: 00000

Número de Cliente........: XXXXX Nombre..: XXXX XXXX
Valor de Contrato........: XXXXX Fecha de Vencimiento: Año/Mes/Día
Plan Pagos Pago Interés* Pago Número Borrar
Fecha Principal Incluido Interés Secuencia Unicamente
XX.XX.XX XXXXX.XX X XXXXXXXXXX XXX X
Totales.: XXXXXXXXXX (*) Si/No
Presionar: ENTER Validar; CMD1 Aceptar; CMD2 Adelantar; CMD3 Anular;

CMD5 Reponer ; CMD7 Fin.
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 51

SEPTIMA PANTALLA
PANTALLA DE AYUDA
1) CODIGO DE TASA FLOTANTE: Un número que identifica el código, conteniendo
la tasa PRIMARIA o SECUNDARIA establecidas por la tabla y definida en el
programa(Menú Opción 2)
2) TIPO DE TASA FLOTANTE: Código de dos letras (FP/FS/CD) para indicar si
se usará una tasa "PRIME, LIBOR o CD" según el código especificado en
el punto uno. La tasa total de interés del préstamo es la suma de la
tasa base más la que se especifica en este tipo de tasa.
3) INTERES DE PENALIZACION: Es la tasa de interés adicional a ser añadida
a la del punto uno cuando el préstamo está vencido, si es que así se desea.
4) AUTORIZACION DE SOBREGIRO: Una letra "S o "N" indica si una Cuenta
Individual o del Libro Contable a ser debitada automáticamente por pagos
de préstamo está autorizada a sobregirarse como consecuencia de ese
débito.
5) CICLO DE PAGO DE INTERES: Puede ser "NNN, VEN o PLN" (*)
6) FECHA DE PAGO DE INTERES: Ingrese Primera Fecha de Pago Intereses. El
Sistema automáticamente calculará la fecha de acuerdo al "NNN" Número
de Días dados anteriormente.
7) CICLO DE PAGO DEL PRINCIPAL: Puede ser "NNN, VEN o PLN".
8) FECHA DE PAGO DE MONTO PRINCIPAL: Ingrese Primera fecha de pago de
Monto Principal. El sistema automáticamente calculará la fecha de a-
cuerdo al "NNN" Número de Días dados anteriormente.
9) MONTO DE PAGO DEL PRINCIPAL: Si el ciclo de Pago del Monto Principal
es un número de día, ingrese aquí el monto de pago regular del Monto
Principal.
10) COMPUTACION DE INTERESES: "S" Simple al vencimiento; "P" Pre - pagado.
(*)NNN es número de días; "VEN" vencimiento; "PLN" Plan de Pagos.
NOTA: La CTA.DE CRED. RELACIONADA puede ser usada para crear automática-
mente un crédito en una cuenta de Libro Contable o Cuenta Individual al
Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 52

OCTAVA PANTALLA
Selección de Pagos de Préstamos Comerciales

Número de Cuenta.........: 00000
Número de Cliente........: 00000 Nombre de Cliente.:XXXX XXXXX
Fecha Vencida Capit.Vencido Int.Venc. Tot.Pagado Saldo Vencido Sel
XX.XX.XX XXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXX X X

XX.XX.XX XXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXX X X
XX.XX.XX XXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXX XXXX X
XX.XX.XX XXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXX X
XX.XX.XX XXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXXXXXXX X
Totales.:
(*) Sel.: Ingrese Cualquier Tipo para seleccionar Pagos
Presione ENTER: Continuar; CMD 1 Pantalla Anterior.
Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 53

OPCION 3
INVERSIONES
A) DESCRIPCION
DE CONVENIOS para Depósitos a Plazo.

poner continuar.


CMD 6: Unicamente Disponible para Depósitos a Plazo (Sexta)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 54

PRIMERA PANTALLA
LIBRO CONTABLE: Cuenta donde el Depósito a Plazo está

inscrito.
SEGUNDA PANTALLA
NUMERO DEL CLIENTE: Número Identificación del dueño de la

cuenta.
OFICIAL DE RESPALDO: Identifica al Oficial sustituto de la cta.
CODIGO GEOGRAFICO (RESIDENCIA): Indica la zona de residencia del cliente.

cliente.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 55

TIPO DE NEGOCIO: Indica el tipo de negocio del cliente.

CONTRATO:
TIPO DE CAMBIO EXTERNO: Usado para conversión del monto principal

inicial al tipo de moneda básico de la
transacción. El sistema carga
automáticamente el tipo de cambio de la
tabla de tipos de cambio. La tasa puede ser
cambiada si se desea.

(Ej. 12.50000)

TIPO DE INTERES (P,R,S): Indica el tipo de cálculo de interés. "P" –

Pre - pagado; el interés es pagado a la
apertura de la cuenta. "R" Compuesto. "S"
Interés simple.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 56


de retiros anticipados de Certificado de
Depósito. La penalización se calcula sobre
el monto principal retirado por el número de
días que faltan hasta la fecha de
vencimiento.
CUENTA RELACIONADA: Indica de donde se toman los fondos para

establecer la cuenta. Se puede especificar
un número de cuenta individual o número de
Libro Contable.

esta cuenta.



CODIGO DE TIPO DE RENOVACION: Opción seleccionada para instrucciones para

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 57


impuestos.

o acreditado de la Cta. de Devolución,
después del monto.

"I". Indica los ciclos para pagos de
intereses.
CUENTAS DE DEVOLUCION: Usada para transacciones relacionadas a



los beneficios.
TERCERA PANTALLA
COLUMNAS

ser especificado.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 58


relacionada.
SEXTA PANTALLA
CUENTA HABIENTES: Nombre y dirección de los cuenta habientes.


una cuenta.

CLIENTES)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 59

C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
SEGUNDA PANTALLA:
ENTER: Validar
TERCERA PANTALLA:
ENTER: Validar
QUINTA PANTALLA:
SEXTA PANTALLA:
ENTER: Validar
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 60


SEPTIMA PANTALLA:
ENTER: Validar
PRIMERA PANTALLA:
SEGUNDA PANTALLA:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 61

Término: Debe ser mayor que cero y se define en "D"

- días, "M" - Meses, "A" - Años.
Tabla Estructura de Tasas: Debe definirse y actualizarse a la fecha en

curso.
Código de Pago Renovación: Debe ser válida. "A", "B", "C", "D", "E",
"F", "G", "H", "I", "J", "K".
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 62

TERCERA PANTALLA:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 63

PRIMERA PANTALLA
Mantenimiento Archivo Maestro de Inversiones

Pres.ENTER:Continuar;CMD2 Transacción;CMD7 Fin
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 64

SEGUNDA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Inversiones

Cta. Relacion.(Si ha sido abierta): Generación Intereses (SI/NO):
Núm.Centro de Costo........: ...........:
Cuenta de Devoluc..: Obviando Tabla de Tasas...:
CMD3 Regresar CMD2 Transac.CMD4 Borrar CMD7 Fin CMD9 Ayuda CMD5 S/I
CMD6 Titular
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 65

TERCERA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Inversiones

Ultima
ANTES TRANS. 00000 0000000 00000 0000000
DESPUES TRANS.00000 0000000 00000 0000000
Fecha
INTERES
Pagos.........: 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
Descripción de la Transacción : XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
Totales..: 0000000000000 000000000000
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 66

CUARTA PANTALLA


H) El interés será pagado sobre un X número de días a una cuenta individual
o al mismo contrato; el Capital será renovado por el mismo período.
Capital será renovado por el mismo período.
J) Interés y Capital serán pagados a un Certificado de Depósito. Esta

El contrato puede ser creado usando el Débito Relacionado de Libro Ctbl
o Cuenta Individual
Tipos de Interés: "P" Prepagado "S" Simple "R" Re- inversión
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 67

QUINTA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Inversión

del Archivo..?
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 68

SEXTA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Inversión

Número de Cuenta.....:0 000 0000000 0000000000
Datapro, Inc
SEPTIMA PANTALLA
Esta pantalla está disponible únicamente para Depósitos a Plazo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 69

OPCION 4
ACEPTACIONES
A) DESCRIPCION

poner continuar.


MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 70

PRIMERA PANTALLA

inscrito.
SEGUNDA PANTALLA
NUMERO DEL CLIENTE: Número de Identificación dueño de la

cuenta.

(RESIDENCIA)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 71


cliente.

CONTRATO:
TIPO DE CAMBIO EXTERNO: Usado para conversión de capital inicial al


(Ej. 12.50000)
TASA FLOTANTE: Tabla de tasas y tipo d tasa.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 72

TIPO DE INTERES (P,R,S): Indica el tipo de cálculo de interés. "P" –

Pre - pagado; el interés es pagado a la
apertura de la cuenta. "R" Compuesto. "S"
Interés simple.

el capital retirado por el número de días que

Libro Contable.

esta cuenta.



MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 73


impuestos.

o acreditado de la Cuenta de Devolución,
después del monto.

"I". Indica los ciclos para pagos de
intereses.



los beneficios.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 74

TERCERA PANTALLA
COLUMNAS

ser especificado.

relacionada.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 75

SEXTA PANTALLA
CUENTA HABIENTES: Nombre y dirección de las cuenta habientes.


una cuenta.

CLIENTES)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 76

C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
SEGUNDA PANTALLA:
ENTER: Validar
TERCERA PANTALLA:
ENTER: Validar
QUINTA PANTALLA:
SEXTA PANTALLA:
ENTER: Validar
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 77


SEPTIMA PANTALLA:
ENTER: Validar
PRIMERA PANTALLA:
SEGUNDA PANTALLA:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 78

Término: Debe ser mayor que cero y se define en "D" - días,

Código de Pago Renovación: Debe ser válida. "A","B", "C", "D", "E", "F", "G",
"H", "I", "J", "K".
TERCERA PANTALLA:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 79

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 80

PRIMERA PANTALLA
Mantenimiento Archivo Maestro de Aceptaciones

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 81

SEGUNDA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Aceptaciones

Cta. Relacion.(Si ha sido abierta): Generación Intereses (SI/NO):
Núm.Centro de Costo........: ...........:
CMD6 Titular
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 82

TERCERA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Aceptaciones

Ultima
ANTES TRANS. 00000 0000000 00000 0000000
DESPUES TRANS.00000 0000000 00000 0000000
Fecha
INTERES
Pagos.........: 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
Totales..: 0000000000000 000000000000
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 83

CUARTA PANTALLA


o al mismo contrato; el Capital será renovado por el mismo período

El contrato puede ser creado usando el Débito Relacionado de Libro Contable
o Cuenta Individual
Tipos de Interés: "P" Pre - pagado "S" Simple "R" Re - inversión
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 84

QUINTA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Aceptación
Está seguro que desea borrar este CONTRATO del Archivo..?
Pres. ENTER: Anular, CMD4 Confirmar
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 85

SEXTA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Aceptación
Número de Cuenta.....:0 000 0000000 0000000000

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
CMD4 Borrar CMD7 Fin
Datapro, Inc
SEPTIMA PANTALLA
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 86

OPCION 5
FONDOS GUBERNAMENTALES (INVERSIONES NOCTURNAS)
A) DESCRIPCION

poner continuar.


MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 87

PRIMERA PANTALLA

inscrito.
SEGUNDA PANTALLA

cuenta.

(RESIDENCIA)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 88


cliente.
VALOR QUE CONSTA EN EL Capital del contrato.

CONTRATO:
TIPO DE CAMBIO EXTERNO: Usado para conversión del capital inicial al


(Ej. 12.50000)

TIPO DE INTERES (P,R,S): Indica el tipo de cálculo de interés. "P" – Pre

de la cuenta. "R" Compuesto. "S" Interés
simple.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 89


el capital retirado por el número de días que

Libro Contable.

esta cuenta.




MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 90


impuestos.

o acreditado de la Cuenta de Devolución,
después del monto.

"I". Indica los ciclos para pagos de intereses.



los beneficios.
TERCERA PANTALLA
COLUMNAS

ser especificado.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 91


relacionada.
SEXTA PANTALLA
CUENTA HABIENTES: Nombre y dirección de las Cuentas

Habientes. Este es el nombre y la dirección
que se imprimirá en las notificaciones.

una cuenta.

CLIENTES)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 92

C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
SEGUNDA PANTALLA:
ENTER: Validar
TERCERA PANTALLA:
ENTER: Validar
QUINTA PANTALLA:

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 93

SEXTA PANTALLA:
ENTER: Validar
SEPTIMA PANTALLA:
ENTER: Validar
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 94

PRIMERA PANTALLA:
SEGUNDA PANTALLA:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 95

Término: Debe ser mayor que cero y se define en "D" - Días,

Código de Pago Renovación: Debe ser válida. "A", "B", "C", "D", "E", "F", "G",
"H", "I", "J", "K".
TERCERA PANTALLA:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 96

PRIMERA PANTALLA
Mantenimiento Archivo Maestro de Fondos

Gubernamentales (Inversiones Nocturnas)
Ingrese la siguiente información

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 97

SEGUNDA PANTALLA
Mantenimiento de Archivo Maestro de Fondos

Cta.Relacionada(Si ha sido abierta): Generación Intereses (SI/NO):
Núm.Centro de Costo........: Cód.Usuario Uno...........:
Saldo del Día (Cap+Int): Tasa de Rendimiento(5 decimales):
CMD6 Titular
Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 98

TERCERA PANTALLA

Ultima
ANTES TRANS. 00000 0000000 00000 0000000
DESPUES TRANS.00000 0000000 00000 0000000
Fecha
INTERES
Pagos.........: 000000 0 000 00000000 000000000 000000 Año/Mes/Día
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
0 000 00000000 000000000 000000 0000000000000 000000000000
Totales..: 0000000000000 000000000000
Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 99

CUARTA PANTALLA


Ahorros, etc.). Esta opción no admite renovación.
F) Monto de devolución. será debitado o acreditado a una cuenta individual y
o al mismo contrato; el Capital será renovado por el mismo período

El contrato puede ser creado usando el Débito Relacionado de Libro Ctbl.
o Cuenta Individual
Tipos de Interés: "P" Prepagado "S" Simple "R" Re-inversión
Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 100

QUINTA PANTALLA


del Archivo..?

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 101

SEXTA PANTALLA

Número de Cuenta.....:0 000 0000000 0000000000


Datapro, Inc
SEPTIMA PANTALLA
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 102

OPCION 6
TASAS FLOTANTES
A) DESCRIPCION
Esta opción es usada para asignar el valor a las tasas base usadas en préstamos con tasas
flotantes. El sistema permite definir hasta 35 tablas, cada una de ellas con dos tasas.
Estas tablas están numeradas del 1 al 9 y de la A hasta la Z.
Cuando las tasas en estas tablas son actualizadas, la tasa de todos los préstamos afectados
por esta tasa base se verán afectados. La tasa puede ser cambiada con un valor pasado o
futuro. El proceso consiste de dos pantallas.
En la primera pantalla se ingresa el número de la tabla a ser actualizada. En la segunda

pantalla las tasas PRIMARIA y SECUNDARIA son ingresadas así como las fechas de
efectividad de las tasas.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 103

PRIMERA PANTALLA
NUMERO BANCARIO: Número de la Tabla a ser definida. (1-9/A-

Z).
SEGUNDA PANTALLA
NOMBRE DEL BANCO: Nombre de la Institución de la cuál se toman

las Tasas Base.
TASA PRIMARIA: Valor de la Tasa Primaria en esta tabla.
TASA SECUNDARIA: Valor de la Tasa Secundaria en esta tabla.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 104

C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
SEGUNDA PANTALLA:
ENTER: Actualizar
CMD 1: Anular Cambios Realizados. Retorno a primera pantalla.
CMD 7: Fin. Regresar a Menú MDL00
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 105

PRIMERA PANTALLA:
Número Bancario: Debe ser valido
SEGUNDA PANTALLA:
Tasa Primaria: Numérica (2 enteros 5 decimales).
Tasa Secundaria: Numérica (2 enteros 5 decimales).
Desde: Fecha de Validez (Mes/Día/Año).
Hasta: Fecha de Validez (Mes/Día/Año).
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 106

PRIMERA PANTALLA
Mantenimiento de Tasas Flotantes

(Prime y Libor)
Ingrese Número de Banco: *
Presione ENTER:Continuar, CMD7 Fin de Program

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 107

SEGUNDA PANTALLA
Número de Banco: 00
Nombre del Banco: XXXXX XXXXX
T A S A S A C T U A L E S
Tasa Primaria Tasa Secundaria
00.00000 00.00000
F E C H A E F E C T I V A
Desde: Año/Mes/Día Hasta: Año/Mes/Día
T A S A S A N T E R I O R E S
Tasa Primaria Tasa Secundaria
00.00000 00.00000
F E C H A E F E C T I V A
Desde: Año/Mes/Día Hasta: Año/Mes/Día
Presione ENTER: Continuar;CMD1 Anular; CMD7 Fin de Programa.

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 108

OPCION 7
PAGOS VENCIDOS EN PRESTAMOS COMERCIALES
A) DESCRIPCION
Esta opción es usada para crear y/o modificar el plan de pagos de los préstamos.
Esta opción consiste de dos pantallas.
En la primera pantalla se ingresa el número de préstamo cuyo plan de pago va a ser

actualizado.
En la segunda pantalla la fecha de pago es ingresada únicamente para un nuevo pago,

añadiendo al plan el capital e interés; la condición del récord es ingresada como "A".
Si el récord de pago ya existe, los casilleros del capital e interés vencido pueden ser
modificados, así como el capital e intereses pagados, fecha de pago y señal de récord.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 109

PRIMERA PANTALLA
NUMERO BANCARIO: Número de Préstamo de Plan de Pagos.
SEGUNDA PANTALLA
FECHA VENCIDA: Fecha en la cual se vence el plan de pago.
CAPITAL VENCIDO: Porción correspondiente al capital en el

pago.
INTERES VENCIDO: Porción correspondiente al interés en el

pago.
CAPITAL PAGADO: Monto de pago aplicado al capital principal.
INTERES PAGADO: Monto de pago aplicado al interés.
FECHA DE PAGO: Fecha del pago.
SEÑAL DE RECORD: El estado del récord "A" Activo, "D"

borrado.
ESTATUS DE RECORD: El estado del pago VENCIDO o "D"

BORRADO.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 110

C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
SEGUNDA PANTALLA:
ENTER: Validar
CMD 3: Actualizar. Retorno a primera pantalla.
CMD 7: Fin. Regresar a Menú MDL00
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 111

PRIMERA PANTALLA:
Número de Cuenta: Debe ser válida
SEGUNDA PANTALLA:
Fecha Vencida: Debe ser válida
Monto Principal Vencido: Numérico
Interés Vencido: Numérico
Monto Principal Pagado: Numérico
Interés Pagado: Numérico
Fecha Pago: Debe ser válida
Señal de Récord: Debe ser " ", "A", "D".
Estado del Récord: Debe ser " ", "P".
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 112

PRIMERA PANTALLA
Mantenimiento de Plan de Pagos de Préstamos

Comerciales y Pagos Vencidos
Pres.ENTER:Continuar;CMD7 Fin de Programa

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 113

SEGUNDA PANTALLA
Mantenimiento de Plan de Pago de

Préstamos Comerciales y Pagos Vencidos
.....: 00000
Número del Cliente...: 00000
Record
Fecha Venc. Cap.Venc. Int.Venc. Cap.Pag. Int.Pag. Fecha Pag. Sñ St
Año/Mes/Día XXXXXXXXXX XXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXX XX/XX/XX X
XX/XX/XX XXXXXXXXXX XXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXX XX/XX/XX X
---------- -------- --------- -------
Totales: XXXXXXXXXX XXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXX
Estatus: " " o "A"=Activo,"D" Borrado; Señal Pago= "D" Vencido "P" Pagado
Presione ENTER Continuar, Cmd 3 Actualizar, Cmd 7 Fin de Trabajo.

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 114

OPCION 8
Aprobación de Transacciones y Nuevos Contratos
A) DESCRIPCION
Esta opción es usada para aprobar el procesamiento de cambios y transacciones en

Archivo Maestro de Préstamos, ingresadas por los operadores en el Módulo de
Convenios.
El acceso a esta opción está controlado por el Módulo de Seguridad. El usuario

autorizado para esta opción podría tener restricciones sobre el tipo de cuentas que el
puede aprobar.
Esta opción utiliza una pantalla para seleccionar las cuentas a aprobar y pantallas de
lectura múltiple para revisar las operaciones a ser aprobadas.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 115

PRIMERA PANTALLA
CODIGO DE MONEDA: Tipo de Moneda en la cuenta pendiente de

aprobación.
CONTRATO: Número de Cuenta.
NOMBRE DEL CLIENTE: Titular de la Cuenta.
CLASIFICACION: Clasificación del Libro Contable (Activo -

Pasivo).
CAPITAL: Monto de Capital para la cuenta.
CUENTA RELACIONADA: Cuenta a usar para debitar acreditar los

fondos para la apertura de la cuenta.
SALDO DISPONIBLE: Saldo en la cuenta relacionada después de la
APROBACION: Señal para seleccionar consulta o aprobación

en la cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 116

C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
PRIMERA PANTALLA:
Aprobación: Debe ser "A" Aprobar o "C" Consultar.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 117

PRIMERA PANTALLA
Aprobación de Nuevos Contratos
Mda. Contrat. Nombre Clt. Clas. Capital Cta.Relac. Sald.Dispon

XXX XXXXXXX XXXXXXXXXX XXXX XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXX
XXX XXXXXXX XXXXXXXXXX XXXX XXXXXXXXXXX XXXXXXXXXX XXXX
Ingrese "A" para Aprobación o "C" Consulta Ingrese Contraseña....:
Presione ENTER Continuar, CMD 7 Fin de Programa

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 118

OPCION 9
Asignación a un Diferente Libro Contable (Con Historia)
A) DESCRIPCION
Esta opción es usada para trasladar convenios desde su cuenta del Libro Contable actual a
una nueva. Esto cambia la historia del préstamo y sus transacciones a una nueva cuenta
del Libro Contable.
Esta opción utiliza una pantalla para seleccionar la cuenta del Libro Contable a cambiar y
el nuevo Libro Contable que va a ser asignado y una segunda pantalla para confirmar el
cambio.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 119

PRIMERA PANTALLA
INFORMACION DE CUENTAS EXISTENTES
LIBRO CONTABLE: Número de cuenta del Libro Contable al que

está asignada la cuenta.
INFORMACION DE ASIGNACION DE CUENTAS
ASIGNACION AL LIBRO CONTABLE: Nuevo número de cuenta del Libro Contable

al que se asignará la cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 120

C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
SEGUNDA PANTALLA:
ENTER: Anular asignación de cuenta

CMD 1: Confirmar la asignación de la cuenta a nuevo Libro Contable.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 121

PRIMERA PANTALLA:
Libro Contable: Debe definirse y especificar tipo de cuenta (ACP,

ACS, CDP, CDS). Debe tener también una
referencia de las cuentas definidas.
Número de Cuenta: Debe ser definido.
ASIGNACION AL LIBRO Debe definirse y especificar tipo de cuenta (ACP,

CONTABLE: ACS, CDP, CDS). Debe tener también una
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 122

PRIMERA PANTALLA
Asignación de CD y Cuentas de Préstamos

Comerciales a un diferente Libro Contable
Asignación al Libro Contable No.: XXXX

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 123

SEGUNDA PANTALLA
Asignación de CD y Cuentas de Préstamos

Comerciales a un diferente Libro Contable
DESDE: XXXXXXXX
CLIENTE: XXXX XXXXX
Está seguro que desea RE-ASIGNAR esta Cuenta

al siguiente Libro Contable.
A: XXXXXXXX
Pres.ENTER: Anular Re-asignación CMD1 Confirm.

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 124

OPCION 10
Asignación a un Diferente Libro Contable (PRESTAMOS CON ATRASO)
A) DESCRIPCION
Esta opción se utiliza para trasladar convenios desde el Libro Contable actual a uno
nuevo. Esto cambia la historia del Préstamo y su saldo a una nueva cuenta del Libro
Contable.
Esto genera un crédito en la cuenta del Libro Contable anterior por el saldo de préstamo
debita este saldo en la nueva cuenta del Libro Contable.
Esta opción utiliza una pantalla para seleccionar la cuenta del Libro Contable a ser
cambiada y el Nuevo Libro Contable al que se asigna la cuenta y una segunda pantalla
para confirmar el cambio.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 125

PRIMERA PANTALLA
LIBRO CONTABLE: Número de cuenta del Libro Contable al que

está asignada la cuenta.
ASIGNACION AL LIBRO CONTABLE: Nuevo número de cuenta del Libro Contable

al que se asignará la cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 126

C) USO DE COMANDOS
PRIMERA PANTALLA:
ENTER: Continuar
SEGUNDA PANTALLA:
ENTER: Anular asignación de cuenta

CMD 1: Confirmar la asignación de la cuenta a nuevo Libro Contable.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 127

PRIMERA PANTALLA:
Libro Contable: Debe definirse y especificar tipo de cuenta (ACP,

ACS, CDP, CDS). Debe tener también una
Número de Cuenta: Debe ser definido.
ASIGNACION AL LIBRO Debe definirse y especificar tipo de cuenta (ACP,

CONTABLE: ACS, CDP, CDS). Debe tener también una
referencia de las cuenta definidas.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 128

PRIMERA PANTALLA
Asignación de Cuentas de Préstamos Comerciales

con atraso a un diferente Libro Contable
Asignación al Libro Contable No.: XXXX

Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 129

SEGUNDA PANTALLA
Asignación de Cuentas de Préstamos Comerciales

con atraso a un diferente Libro Contable
DESDE: XXXXXXXX
CLIENTE: XXXX XXXXX
Está seguro que desea RE-ASIGNAR esta Cuenta

al siguiente Libro Contable.
A: XXXXXXXX
Pres.ENTER: Anular Re-asignación CMD1 Confirm.
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 130

OPCIONES DE REPORTES - MENU (MDL00)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 131

OPCION 12
REPORTE DE DIFERENCIAS NETAS (CAPITAL)
A) DESCRIPCION
Esta opción produce una carta que nos muestra el monto del Capital para ACTIVOS Y
PASIVOS que generan intereses y que tienen un plazo. Ellos están agrupados por períodos de
vencimiento. Esta carta nos muestra también, según período de vencimiento, el monto de
Diferencias Netas y ganancias. Los reportes proveen del número total de cuentas bajo cada
categoría y la tasa de interés promedio pagada y recibida por categoría.
OPCION 13
REPORTE DIFERENCIAS NETAS (CAPITAL E INTERES)
A) DESCRIPCION
Esta opción produce una carta que nos muestra el monto pendiente para ACTIVOS Y
PASIVOS que generan intereses y que tienen un plazo. Ellos están agrupados por
períodos de vencimiento. Esta carta nos muestra también, según período de vencimiento,
el monto de Diferencias Netas y ganancias. Los reportes proveen del número total de
cuentas bajo cada categoría y la tasa de interés promedio pagada y recibida por categoría.
OPCION 14
POSICION COMERCIAL EURODIVISA
A) DESCRIPCION
Esta opción produce un reporte que muestra los convenios abiertos bajo cada tipo de
moneda que están siendo realizados por el banco o en el banco con los totales de los
convenios por tipo de moneda.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 132

OPCION 16
RECAUDACIONES Y COLOCACIONES DIARIAS
A) DESCRIPCION
Esta opción produce un reporte que muestra los convenios abiertos bajo cada tipo de
moneda que están siendo realizados por el banco o en el banco con los totales de los
convenios por tipo de moneda.
OPCION 17
CONFIRMACION POR DEMANDA
A) DESCRIPCION
Esta opción genera notificaciones para las cuentas seleccionadas. La pantalla le solicita
al usuario el seleccionar el número de cuenta.
B) DESCRIPCION DE CASILLEROS:
C) VALIDACION DE PANTALLA:
CASILLERO VALIDACION
NUMERO DE CUENTA DEBE SER DEFINIDO
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 133

PRIMERA PANTALLA
CONFIRMACION DE PRESTAMOS Y CERTIFICADOS DE DEPOSITO DE DEMANDA
Ingrese Número de Cuenta....: XXXXX
Presione ENTER Continuar, CMD7 Fin de Programa.
Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 134

OPCION 18
MENU DE DERIVACION DE REPORTE DE CERTIFICADO DE DEPOSITO
A) DESCRIPCION
Esta opción se utiliza para derivar al Menú MDL01 para reportes de certificados de
OPCION 19
MENU DE DERIVACION DE REPORTE DE PRESTAMOS
A) DESCRIPCION
Esta opción se utiliza para derivar al Menú MDL02 para reportes de préstamos.
OPCION 20
MENU DE DERIVACION DE REPORTE DE INVERSIONES
A) DESCRIPCION
Esta opción se utiliza para derivar al Menú MDL03 para reportes de inversiones.
OPCION 21
MENU DE DERIVACION DE REPORTE DE ACEPTACIONES
A) DESCRIPCION
Esta opción se utiliza para derivar al Menú MDL04 para reportes de aceptaciones.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 135

OPCION 22
CALCULADORA
A) DESCRIPCION
Esta opción provee al usuario de una "calculadora" para interés simple y puede generar
una nota de cálculo para el cliente.
La pantalla solicita al usuario el nombre y dirección del cliente, número de cuenta,

Capital, fecha de iniciación, fecha, número de días, tasa de interés, período base anual,
tipo de reinserción (Si/No), confirmación de impresión (Si/No).
B) DESCRIPCION DE CASILLEROS:
NOMBRE Y DIRECCION Nombre y Dirección del Cliente para la notificación

(Opcional).
NUMERO DE CUENTA: Número de Cuenta del Convenio cuyo interés va a

ser calculado (Opcional).
CAPITAL: Capital sobre el cual se calcula el interés.
FECHA DE INICIACION: Fecha desde la cual se empieza a generar intereses.
HASTA: Fecha final del período de generación de intereses.
NUMERO DE DIAS: Días del período de generación de intereses.
TASA DE INTERES: Tasa a la cual se calcula el interés.
TIPO DE RE-INVERSION: Si el interés es compuesto o no.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 136

CONFIRMACION DE Si se va a imprimir la confirmación del cálculo o

IMPRESION: no.
C) VALIDACION DE PANTALLA:
NUMERO DE CUENTA Debe ser definida
FECHA DE INICIACION: Debe ser válida
HASTA: Debe ser válida
TIPO DE RE-INVERSION: Debe ser "Si" o "No"
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 137

PRIMERA PANTALLA
CALCULO DE INTERES
Fecha Sist.:XX.XX.XX
Tasa Prim:00.00000 Tasa Sec:00.00000 Fecha en Curso:XX.XX.XX
Nombre y Dirección:XXXXXXXXXXXXXXX (*)
XXXXXXXXXXXXXXX (*)
XXXXXXXXXXXXXXX (*)
XXXXXXXXXXXXXXX (*)
Número de Cuenta....: XXXXXX (*)
Capital.............: XXXXXX.XX (2 decimales)
Fecha Inicio........: XX.XX.XX (Mes/Día/Año) A:XX.XX.XX
Número de Días......: XXX
Tasa de Interés.....: XX.XXXXX (5 decimales)
Período Base Anual..: XXX (360/365)
Tipo de Reinserción?: X (Si/No)
Confirmación de Impresión?: X (Si/No) (*)=Opcional
Fecha de Vencimiento: XX.XX.XX

Capital.............: 00000.00
Total Intereses : 000.00
Total Vencido : 00000.00
Presionar ENTER: Calcular, CMD1 Pant. Anterior, CMD2 Impresión,
CMD7 Fin de Trabajo.;
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 138

REPORTES DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO

MENU MDL01
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 139

REPORTES DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO - MENU MDL01
MENU MDL01
REPORTE DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO PROCEDIMIENTOS DE SERVICIO
1.-CERTIFICADOS DE DEPOSITOS PENDIENTES 23.-MENU ANTERIOR

2.-BLOQUEOS Y GARANTIAS SOBRE C/D 24.-DESCONECTAR
3.-CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR FECHA DE VENCIMIENTO
4.-CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR MONTO
5.-EXCEPCIONES DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO
6.-CERTIFICADOS DE DEPOSITO ABIERTOS ESTE MES
7.-CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR ZONA DE RIESGO
8.-CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR ANALISIS DE PERIODO DE VENC
9.-CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR MES
10.-REPORTE RENDIMIENTO MENSUAL DE UTILIDADES POR CENTRO
DE COSTO Y OFICIAL DE CUENTA
11.-REPORTE DE VENCIMIENTO EN CUATRO DIAS
12.-CONCENTRACION POR VENCIMIENTOS
13.-REPORTE DE PROYECCION E HISTORIAL DE GENERACION
F3=Salir F4=Ordenar F9=Recuperar F12=Cancelar F13= Ayuda al Usuario

F16=Menú Principal del Sistema
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 140

OPCION 1
CERTIFICADOS DE DEPOSITO PENDIENTES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Certificados de Depósitos Pendientes.
OPCION 2
BLOQUEOS Y PRENDAS EN CERTIFICADOS DE DEPOSITO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Depósitos a Plazo que están prendados como garantía de
Préstamos, Líneas de Crédito y Cartas de Crédito.
OPCION 3
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR FECHA DE VENCIMIENTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Depósitos a Plazo de acuerdo a sus fechas de
vencimiento.
OPCION 4
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR MONTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Depósitos a Plazo de acuerdo a los capitales.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 141

OPCION 5
EXCEPCIONES EN CERTIFICADOS DE DEPOSITO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Depósitos a Plazo con excepciones en proceso.
OPCION 6
CERTIFICADOS DE DEPOSITO ABIERTOS ESTE MES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Depósitos a Plazo abiertos durante el mes en curso.
OPCION 7
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR ZONA DE RIESGO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Depósitos a Plazo pendientes de acuerdo a la zona de
riesgo de la apertura y muestra un resumen del porcentaje de depósitos en cada zona.
OPCION 8
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR ANALISIS DE PERIODO DE VENCIMIENTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Depósitos a Plazo pendientes, de acuerdo a períodos de
vencimiento. Cada grupo por período de vencimiento es totalizado.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 142

OPCION 9
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR MES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Certificados de Depósito según mes de vencimiento del
año en curso. Un resumen de los totales es emitido para cada mes.
OPCION 10
REPORTE DE RENDIMIENTO MENSUAL DE UTILIDADES SEGUN CENTRO DE

COSTO Y OFICIAL DE CUENTA
A) DESCRIPCION
Esta opción genera un reporte que muestra el total de las utilidades de las cuentas de
acuerdo a Oficial de Cuenta.
OPCION 11
REPORTE DE VENCIMIENTO EN CUATRO DIAS
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Depósitos a Plazo que vence dentro de cuatro días. El
reporte incluye toda la información existente sobre renovaciones.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 143

OPCION 12
CONCENTRACION POR VENCIMIENTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera un análisis de Período de Vencimiento de Activos y Pasivos con una
OPCION 13
REPORTE DE PROYECCION E HISTORIAL DE GENERACION
A) DESCRIPCION
Esta opción produce un historial de generación para Depósitos a Plazo. El sistema

necesita el número de cuenta para el reporte y la fecha final del período de generación.
PRIMERA PANTALLA
NUMERO BANCARIO: Número Bancario bajo el que la cuenta de

Depósito a Plazo fue abierta.
MONEDA: El tipo de Moneda para el Depósito a Plazo.
NUMERO DE CUENTA: Número del Depósito a Plazo.
FECHA DE PROYECCION: Fecha para el fin de período de generación

del reporte.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 144

C) VALIDACION DE PANTALLA
NUMERO BANCARIO: Debe ser definido
MONEDA: Debe ser definida
NUMERO DE CUENTA: Debe ser definida
FECHA DE PROYECCION: Debe ser valida o MAT.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 145

PRIMERA PANTALLA

Por favor Ingrese:
Número Bancario y Moneda: XXXX
Número de Cuenta........: XXXXXXX
Fecha de Proyección.....: XX.XX.XX
O Ingrese "VENC".......XXX (Proyectar Fecha de Venc.)
Nota: Si no se ha ingresado una Fecha de Proyección o "VENC", la Generación de Intereses

aparecerá con la Fecha de Ultima Generación.
Presione ENTER: Continuar, CMD7 Fin de Programa
Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 146

REPORTE DE PRESTAMOS - MENU (MDL02)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 147

REPORTE DE PRESTAMOS - MENU MDL02
MENU MDL02
REPORTE DE PRESTAMOS COMERCIALES PROCEDIMIENTOS DE SERVICIO

1.-PRESTAMOS PENDIENTES 23.-MENU ANTERIOR
2.-PRESTAMOS PENDIENTES POR CLIENTE 24.-DESCONECTAR
3.-PRESTAMOS POR FECHA DE VENCIMIENTO
4.-PRESTAMOS POR MONTO
5.-EXCEPCIONES EN PRESTAMOS
6.-PRESTAMOS ABIERTOS ESTE MES
7.-PRESTAMOS POR ZONA DE RIESGO
8.-PRESTAMOS POR VENCIMIENTO (SELECCION DE DIAS)
9.-PRESTAMOS POR MES
10.-PROGRAMA DE PAGOS SOBRE PRESTAMOS
11.-PRESTAMOS VENCIDOS (CAPITAL E INTERES POR MAS DE 30 DIAS)
12.-PRESTAMOS VENCIDOS (CAPITAL E INTERES POR UN DIA O MAS)
13.-PAGOS ATRASADOS SOBRE PRESTAMOS (CAPITAL E INTERES)
14.-REPORTE DE PRESTAMOS VENCIDOS POR CLIENTE (PAGOS Y VENC.)
15.-PRESTAMOS POR CODIGO DE GRADO DE RIESGO
16.-PRESTAMOS POR CODIGO DE GRADO DE DEUDOR
17.-DERIVACIONES A MENU DE REPORTES DE PRESTAMOS ADICIONALES
F3=Salir F4=Ordenar F9=Recuperar F12=Cancelar

F13=Ayuda a Usuario F16=Menú Principal del Sistema
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 148

OPCION 1
PRESTAMOS PENDIENTES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos Pendientes.
OPCION 2
PRESTAMOS PENDIENTES POR CLIENTE
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos Pendientes por Cliente.
OPCION 3
PRESTAMOS POR FECHA DE VENCIMIENTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos Pendientes de acuerdo a sus fechas de
vencimiento. Vienen separadas en columnas según el total del monto de préstamo
vencido para un período específico.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 149

OPCION 4
PRESTAMOS POR MONTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos Pendientes de acuerdo a los Capitales. Vienen
separadas en columnas según el total del monto de préstamo vencido para un período
OPCION 5
EXCEPCIONES EN PRESTAMOS
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos con excepciones en proceso.
OPCION 6
PRESTAMOS ABIERTOS ESTE MES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos abiertos durante el mes en curso.
OPCION 7
PRESTAMOS POR ZONA DE RIESGO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos Pendientes de acuerdo a la zona de riesgo de la
apertura y muestra un resumen del porcentaje de depósitos en cada zona.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 150

OPCION 8
PRESTAMOS POR VENCIMIENTO (SELECCIÓN DE DIAS)
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Activos y Pasivos de acuerdo a períodos de vencimiento.
Cada grupo por período de vencimiento es totalizado.
OPCION 9
PRESTAMOS POR MES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos según mes de vencimiento del año en curso.
Un resumen de los totales es emitido para cada mes.
OPCION 10
PROGRAMAS DE PAGOS SOBRE PRESTAMOS
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de los pagos programados.
OPCION 11
PRESTAMOS VENCIDOS (MONTO PRINCIPAL E INTERES POR MAS DE 30 DIAS)
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos que están vencidos por más de 30 días.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 151

OPCION 12
PRESTAMOS VENCIDOS (MONTO PRINCIPAL E INTERES POR UN DIA O MAS)
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos que están vencidos.
OPCION 13
PAGOS ATRASADOS DE PRESTAMOS (MONTO PRINCIPAL E INTERES)
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Pagos de Préstamos que están atrasados.
OPCION 14
REPORTE DE PRESTAMOS VENCIDOS POR CLIENTE (PAGOS Y VENCIMIENTO)
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de pagos atrasados y préstamos vencidos por cliente.
OPCION 15
PRESTAMOS POR CODIGO DE RIESGO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos por Código de Riesgo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 152

OPCION 16
PRESTAMOS POR CODIGO DE DEUDOR
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos según código de deudor.
OPCION 17
DERIVACION DE MENU DE REPORTES DE PRESTAMOS ADICIONALES
A) DESCRIPCION
Esta opción es utilizada para derivar a Menú MDL05 para Reportes de Préstamos
Adicionales.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 153

REPORTES DE PRESTAMOS ADICIONALES -

MENU (MDL05)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 154

REPORTES DE PRESTAMOS ADICIONALES - MENU MDL05
MENU MDL05
REPORTE DE PRESTAMOS ADICIONALES PROCEDIMIENTOS DE SERVICIO
1.-ANALISIS SENSITIVO DE TASA 23.- MENU ANTERIOR

2.-REPORTE DE PAGOS ANTICIPADOS 24.- DESCONECTAR
4.-PRESTAMOS CON ATRASO POR NUMERO DE CLIENTE (CONSOLIDADO)
5.-PROGRAMA DE PAGOS PARCIALES
6.-INFORMACION DE PAGOS
7.-PRESTAMOS POR FECHA DE REVISION DE PAGO
F3=Salir F10=Trabajar con Comandos F12=Cancelar

F13=Area de Comando F20=Revocar F24=Más claves
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 155

OPCION 1
ANALISIS DE TASA SENSITIVA
A) DESCRIPCION
Esta opción genera un reporte de diferencias proyectadas entre la tasa sensitiva de activos
y pasivos, con valor absoluto, variación, equidad y totales por período.
OPCION 2
REPORTE DE PAGOS ANTICIPADOS
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de todos los pagos programados en una columna proyectada.
OPCION 3
REPORTES DE PROYECCION E HISTORIAL DE GENERACION
A) DESCRIPCION
Esta opción produce un historial de generación para un préstamo. El sistema solicita el

número de cuenta para el reporte y la fecha final del período de generación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 156

PRIMERA PANTALLA
NUMERO BANCARIO: Número Bancario bajo el que el Préstamo

fue abierto.
MONEDA: El tipo de Moneda para el Préstamo.
NUMERO DE CUENTA: Número del Préstamo.

del reporte.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 157

PRIMERA PANTALLA
Por favor Ingrese:



Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 158

OPCION 4
PRESTAMOS ATRASADOS POR NUMERO DE CLIENTE (CONSOLIDADO)
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos atrasados de un cliente.
OPCION 5
PLAN DE PAGOS PARCIALES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos con pagos parciales y sus fechas de
vencimiento.
OPCION 6
INFORMACION DE PAGOS PARCIALES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos con información del plan de pagos.
OPCION 7
PRESTAMOS POR FECHA DE REVISION DE TASA
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Préstamos que tienen fechas de revisión de tasas de
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 159

REPORTES DE INVERSIONES - MENU (MDL03)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 160

REPORTES DE INVERSIONES - MENU MDL03
MENU MDL03
REPORTE DE INVERSIONES PROCEDIMIENTOS DE SERVICIO
1.-INVERSIONES PENDIENTES 23.-MENU ANTERIOR

2.-INVERSIONES POR FECHA DE VENCIMIENTO 24.-DESCONECTAR
3.-INVERSIONES POR MONTO
4.-EXCEPCIONES EN INVERSIONES
5.-INVERSIONES ABIERTAS ESTE MES
6.-INVERSIONES POR ZONA DE RIESGO
7.-INVERSIONES POR VENCIMIENTO (SELECCION DE DIAS)
8.-INVERSIONES POR MES
F3=Salir F4=Ordenar F9=Recuperar F12=Cancelar

F13=Ayuda a Usuario F16=Menú Principal del Sistema
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 161

OPCION 1
INVERSIONES PENDIENTES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Inversiones Pendientes.
OPCION 2
INVERSIONES POR FECHA DE VENCIMIENTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Inversiones Pendientes de acuerdo a sus fechas de
OPCION 3
INVERSIONES POR MONTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Inversiones Pendientes de acuerdo a los Capitales. Vienen
separadas en columnas según el total del monto de préstamo vencido para un período
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 162

OPCION 4
EXCEPCIONES EN INVERSIONES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Inversiones con excepciones en proceso.
OPCION 5
INVERSIONES ABIERTAS ESTE MES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Inversiones abiertas durante el mes en curso.
OPCION 6
INVERSIONES POR ZONA DE RIESGO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Inversiones Pendientes de acuerdo a la zona de riesgo de
la apertura y muestra un resumen del porcentaje de depósitos en cada zona.
OPCION 7
INVERSION POR PERIODO DE VENCIMIENTO (SELECCIÓN DE DIAS)
A) DESCRIPCION
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 163

OPCION 8
INVERSIONES POR MES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Inversiones según mes de vencimiento del año en curso.
OPCION 9)
A) DESCRIPCION
Esta opción produce un historial de generación para una inversión. El sistema solicita el
PRIMERA PANTALLA
NUMERO BANCARIO: Número Bancario bajo el que la Inversión

fue abierta.
MONEDA: El tipo de Moneda para la Inversión.
NUMERO DE CUENTA: Número de Inversión.

del reporte.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 164

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 165

PRIMERA PANTALLA
Por favor Ingrese:


Presione ENTER: Continuar, CMD7 Fin de Programa Datapro, Inc
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 166

REPORTES DE ACEPTACION - MENU MDL04
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 167

REPORTE DE ACEPTACIONES - MENU MDL04
MENU MDL04
REPORTE DE ACEPTACIONES PROCEDIMIENTOS DE SERVICIO
1.-ACEPTACIONES PENDIENTES 23.-MENU ANTERIOR

2.-ACEPTACIONES POR FECHA DE VENCIMIENTO 24.-DESCONECTAR
3.-ACEPTACIONES POR MONTO
4.-ACEPTACIONES EN INVERSIONES
5.-ACEPTACIONES ABIERTAS ESTE MES
6.-ACEPTACIONES POR ZONA DE RIESGO
7.-ACEPTACIONES POR VENCIMIENTO (SELECCION DE DIAS)
8.-ACEPTACIONES POR MES
F3=Salir F4=Ordenar F9=Recuperar F12=Cancelar F13=Ayuda a Usuario

F16=Menú Principal del Sistema.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 168

OPCION 1
ACEPTACIONES PENDIENTES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Aceptaciones Pendientes.
OPCION 2
ACEPTACIONES POR FECHA DE VENCIMIENTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Aceptaciones Pendientes de acuerdo a sus fechas de
OPCION 3
ACEPTACIONES POR MONTO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Aceptaciones Pendientes de acuerdo a los Capitales.
Vienen separadas en columnas según el total del monto de préstamo vencido para un
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 169

OPCION 4
EXCEPCIONES EN ACEPTACIONES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Aceptaciones con excepciones en proceso.
OPCION 5
ACEPTACIONES ABIERTAS ESTE MES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Aceptaciones abiertas durante el mes en curso.
OPCION 6
ACEPTACIONES POR ZONA DE RIESGO
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Aceptaciones Pendientes de acuerdo a la zona de riesgo
de la apertura y muestra un resumen del porcentaje de depósitos en cada zona.
OPCION 7
ACEPTACION POR PERIODO DE VENCIMIENTO (SELECCIÓN DE DIAS)
A) DESCRIPCION
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 170

OPCION 8
ACEPTACIONES POR MES
A) DESCRIPCION
Esta opción genera una lista de Aceptaciones según mes de vencimiento del año en curso.
OPCION 9
A) DESCRIPCION
Esta opción produce un historial de generación para una aceptación. El sistema solicita el
PRIMERA PANTALLA
NUMERO BANCARIO: Número Bancario bajo el que la Aceptación

fue abierta.
MONEDA: El tipo de Moneda para la Aceptación.
NUMERO DE CUENTA: Número de la Aceptación.
FECHA DE PROYECCION: Fecha para el fin de Período de Genera

del reporte.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 171

FECHA DE PROYECCION: Debe ser válida o MAT.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 172

PRIMERA PANTALLA

Por favor Ingrese:


Datapro, Inc.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 173

DESCRIPCION DE REPORTES DE CONVENIOS
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 174

TITULO: DIFERENCIAS NETAS (CAPITAL)
IDENTIFICACION DEL REPORTE: DL0125
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de activos y pasivos

por columnas de período a vencimiento. Este puede
ser usado para empatar activos y por período.
SECUENCIA: Según tipo de cuenta y días al vencimiento.
FRECUENCIA: Según demanda.
TOTALES: Total Activos por Período.

Total Pasivos por Período.
Total por cada categoría.
MENU (OPCION): MDD00 (12)
CASILLEROS DE REPORTE
CASILLEROS DESCRIPCION
1. Título: Reporte de Diferencias Netas (Capital en Miles)
2. Fecha Sistema: Fecha calendario del sistema.
3. Identificación del Reporte: DL0125
4. Hora Sistema: Hora del Sistema.
5. Número Página: Se explica por si solo.
6. Fecha en Curso: Fecha de Procesamiento en el IBS.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 175

7. Descripción Libro Contable Descripción del Libro Contable.
8. Totales Activos por período

Pasivos por período
Activos
Pasivos
TITULO: DIFERENCIAS NETAS (CAPITAL E

INTERESES)

por filas de período a vencimiento.
FRECUENCIA: Según demanda y diariamente.

1. Título: Tasa - Exposición de Vencimiento por tipo de

moneda.
2. Fecha Sistema.: Fecha calendario del sistema.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 176

7. Monto Activos: Monto del Capital para cada categoría.
8. Porcentaje Activos: Tasa Interés Promedio pagada en la categoría
9. Monto Pasivos: Monto del Capital para cada categoría.
10. Porcentaje Pasivos: Tasa Interés Promedio pagada en la categoría
11. Monto de Diferencias Netas: Diferencia entre los capitales para los activos y
pasivos de cada categoría.
12. Porcentaje Diferencias Netas: Diferencia entre la tasa de interés promedio pagada
en las cuentas activas y la pagada en las cuentas
pasivas para cada categoría de pasivos.
13. Utilidad: Monto de interés ganado en cada categoría.
14. Número de Convenios: Número de cuentas para cada categoría.

Activos

Pasivos
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 177


Activos
Pasivos
TITULO: DIFERENCIAS NETAS (CAPITAL E

INTERESES)
IDENT. DEL REPORTE: DL0100

por filas de período a vencimiento.

1. Título: Tasa - Exposición de Vencimiento por tipo de

moneda.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 178

7. Monto Activos: Monto del Capital para cada categoría.
8. Porcentaje Activos: Tasa Interés Promedio pagada en la categoría
9. Montos Pasivos: Monto del Capital para cada categoría.
10. Porcentaje Pasivos: Tasa Interés Promedio pagada en la categoría
11. Monto Diferencias Netas: Diferencia entre los Capitales para los activos y
pasivos de cada categoría.
12. Porcentaje Diferencias Netas: Diferencia entre la tasa de interés promedio pagada
en las cuentas activas y la pagada en las cuentas
pasivas para cada categoría de pasivos.
13. Utilidad: Monto de interés ganado en cada categoría.

Activos

Pasivos

Activos
Pasivos
Número de Convenios Activos
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 179

TITULO: POSICION COMERCIAL EURODIVISA
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de las cuentas

colocadas y con préstamo usado para empatar
fondos en el futuro.
SECUENCIA: Días al vencimiento.
TOTALES: Neto diario.

Acumulativo.
1. Título: Posición Comercial Euro - divisa.
7 Fecha de Vencimiento: Fecha de expiración de la cuenta
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 180

8. Número de Contrato: Número de la cuenta
9. Nombre Abreviado: Clave de Búsqueda del cliente dueño de la cuenta.
10. Nombre del Cliente: Nombre del dueño de la cuenta.
11. Código de Renovación: Instrucciones de Renovación para la cuenta.
12. Días: Número de días hasta el vencimiento.
13. Nuevo vencimiento: Vencimiento efectivo después de la próxima
14. Tasa Porcentual: Tasa de interés que paga o gana la cuenta.
15. Monto Prestado: Monto del Capital de un préstamo.
16. Monto Colocado: Monto del Capital de una colocación
17. Monto Aceptado: Monto del Capital de un depósito.
TITULO: RECAUDACIONES Y COLOCACIONES

DIARIAS
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de las recaudaciones

y colocaciones diarias.
SECUENCIA: Número de Cuenta.
TOTALES: Cuenta del Libro Contable.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 181

1. Título: Reporte de Recaudaciones y Colocaciones diarias.
8. Cuenta: Número de Cuenta recaudada o colocada.
10. Tasa Base: Tasa de interés que está siendo pagada o ganada.
11. Fecha de Vencimiento: Fecha en que termina el período actual.
12. Fecha de Apertura: Fecha de apertura a la cuenta.
13. Tasa de Rendimiento: Tasa de utilidades.
14. Monto Recaudados no - IBF: Monto tomado en la agencia.

(Pasivos)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 182

15. Montos Recaudados IBF: Monto tomado del IBF.

(Pasivos)
16. Montos Colocados no - IBF: Montos colocados en la agencia.

(Activos)
17. Montos Colocados IBF: Montos colocados en el IBF.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 183

REPORTES DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 184

TITULO: CERTIFICADOS DE DEPOSITO

PENDIENTES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los

certificados de depósito pendientes.
SECUENCIA: Libro Contable y Número de Cuenta.

Período Actual de Intereses.
Intereses Pendientes.
Saldo Pendiente.
Interés diario.
MENU (OPCION): MDL01 (1)
1. Título: Certificados de Depósito Pendientes.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 185

8. Cuenta: Número de Certificado de Depósito.
10. Capital: Monto del Capital del Certificado de Depósito.
11. Tasa de Interés: Tasa de interés que está siendo pagada a Certificado
12. Fecha de Inicio: Fecha de apertura de la cuenta.
13. Fecha de Vencimiento: Fecha en que finaliza el período actual.
14. Interés de este Período: Interés ganado por el período actual.
15. Interés Pendiente: Interés ganado a la fecha pero no pagado.
16. Saldo Pendiente: Saldo total de la cuenta.
17. Interés Diario: Interés ganado por día.
TITULO: REPORTE DE MONTOS BLOQUEADOS Y

CERTIFICADOS DE DEPOSITO EN
GARANTIA
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 186


certificados de depósito pendientes que tienen
carácter de garantía.

Saldo de Intereses.
Monto Retenido.
1. Título: Montos Retenidos y Certificados de Depósito en
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 187

9. Oficial de Cuenta: Código del Oficial que maneja la cuenta.
10. Saldo Principal: Monto del Capital del Certificado de Depósito.
13. Tasa: Tasa de interés que está siendo pagada.
14. Saldo Interés: Interés ganado hasta la fecha pero no pagado.
15. Monto Retenido: Monto con carácter de garantía.
16. Fecha Bloqueo: Fecha de expiración del bloqueo.
TITULO: CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR FECHA

DE VENCIMIENTO

certificados de depósito pendientes de acuerdo al
período que falta hasta su vencimiento.
SECUENCIA: Días para el Vencimiento y Número de Cuenta.
TOTALES: Columnas de Vencimiento.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 188

1. Título: Certificados de Depósito por fecha de vencimiento.
8. Divisa: Divisa del Certificado de Depósito.
10. 1 a 7 Días: Columna para cuentas que vencen entre 1 y 7 días.
12. 16 a 30 Días: Columna para cuentas que vencen entre 16 y 30

días.

días.
14. Más de 40 Días: Columna para cuentas que vencen en más de 40
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 189

TITULO: CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR

MONTO (CAPITAL)

Certificados de Depósito pendientes de acuerdo al
Monto.
SECUENCIA: Según Monto ascendente.
1. Título: Certificados de Depósito por Monto (Principal).
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 190


días.

días.
14. Más de 40 Días: Columna para cuentas que vencen en más de 40
TITULO: EXCEPCIONES EN CERTIFICADOS DE

DEPOSITO

Certificados de Depósito con excepciones en
proceso.
TOTALES: Tipo.
Banca
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 191

1. Título: Excepciones en Certificados de Depósito
7. Número del Libro Contable: Libro Contable de la Cuenta.
9. Número de Cuenta: Número de Certificado de Depósito.
10. Nombre Abreviado: Clave de Búsqueda para Nombre de Cuenta.
11. Intereses Generados: Intereses Ganados durante todo el tiempo de la

Tiempo de la Cuenta cuenta.
12. Intereses Pagados: Intereses Pagados durante todo el tiempo de la

cuenta. Tiempo de la Cuenta
13. Monto Inicial: Monto del Capital a la apertura.
14. Saldo del Capital e Interés: Saldo Pendiente de la Cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 192

17. Número de Cuenta: Código del Oficial que maneja la cuenta.
18. Observaciones: Descripción del porque de la excepción.
TITULO: CERTIFICADOS DE DEPOSITOS ABIERTOS

EN EL MES/AÑO

Certificados de Depósito abiertos durante el mes en
curso.
SECUENCIA: Libro Contable, Divisa y Número de Cuenta.

Tipo.
1. Título: Certificados de Depósito abiertos en el Mes/Año.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 193

7. Núm. de Cuenta: Número del Certificado de Depósito.
10. Número del Cliente: Número del Cliente dueño de la Cuenta.
11. Capital: Monto del Capital Pendiente.
12. Tasa de Interés: Tasa de Interés que está siendo pagada al C/D.
13. Fecha de Apertura: Fecha de apertura de la cuenta.
15. Monto de Interés: Monto de Intereses ganados.
16. Saldo: Monto Pendiente.
18. Réditos Diarios: Interés por día.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 194

TITULO: CERTIFICADOS DE DEPOSITOS POR ZONA

DE RIESGO

Certificados de Depósito por zona de riesgo.
SECUENCIA: Zona y Número de Cuenta.
TOTALES: Zona.
Items.
1. Título: Certificados de Depósito por zona de riesgo.
7. Número de Cuenta: Número del Certificado de Depósito.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 195

9. Fecha de Validez: Fecha de apertura de la cuenta.
10. Fecha de Vencimiento: Fecha en que finaliza el período
11. Tasa: Tasa de Interés que está siendo pagada al C/D.
12. Saldo del Capital: Capital Pendiente.
13. Saldo de Interés: Interés ganado hasta la fecha pero no pagado.
15. Saldo Total: Saldo Pendiente.
TITULO: ANALISIS DE PERIODOS DE

VENCIMIENTO DE CERTIFICADOS DE
DEPOSITOS
DESCRIPCION: Este reporte resume los montos totales para los

Certificados de Depósito por período de
vencimiento.
SECUENCIA: Período de Vencimiento.
TOTALES: Activos Regulares e IBF.

Pasivos Regulares e IBF.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 196

1. Título: Análisis de Certificados de Depósito por Períodos

de Vencimiento.
8. Activos: Total Activos.
9. Pasivos: Total Pasivos.
TITULO: CERTIFICADOS DE DEPOSITOS POR MES

Certificados de Depósito por mes de vencimiento.
SECUENCIA: Mes de Vencimiento y Número de Cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 197

TOTALES: Monto Principal Mensual.

Monto Interés Mensual.
1. Título: Certificados de Depósito por mes.
4. Hora del Sistema: Hora del Sistema.
5. Número de Página: Se explica por si solo.
7. Núm. de Cuenta: Número del Certificado de Depósito.
9. Número de Cliente: Número del Cliente dueño de la cuenta.
11. Saldo de Capital: Capital Pendiente.
12. Número de Días: Renovación de Período.
13. Saldo de Interés: Intereses pendientes.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 198

14. Tasa Porcentual: Tasa de Interés que está siendo pagada.
TITULO: RENDIMIENTO MENSUAL DE UTILIDADES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de las cuentas

colocadas por el Oficial de Cuenta y su rendimiento
de utilidades.
SECUENCIA: Código Oficial y Número de Cuenta.
TOTALES: Tasa de Interés Promedio del Of de la Cuenta.

Monto Principal del Of. de Cuenta.
1. Título: Rendimiento Mensual de Utilidades.
2. Fecha del Sistema: Fecha calendario del sistema.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 199

7. Código Divisa: Divisa de la Cuenta.
8. Libro Contable: Número de Cuenta del Libro Contable.
9. Número de Cuenta: Número del Certificado de Depósito.
11. Tasa: Tasa de Interés que está siendo pagada.
12. Tasa de Rendimiento: Tasa de Utilidades.
13. Días: Días del mes en curso para el cálculo.
15. Ganancias: Utilidades del mes.
TITULO: REPORTE DE VENCIMIENTOS EN CUATRO

DIAS
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las cuentas

que vencen en cuatro días.
SECUENCIA: Fecha de Vencimiento, Libro Contable y Número

de Cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 200

TOTALES: Capital.
Saldo Pendiente.
Monto de Renovación.
Interés diario.
1. Título: Reporte de Vencimientos en cuatro días.
7. Número de Libro Contable: Número de Cuenta del Libro Contable.
8. Número de Cuenta: Número de la Cuenta.
9. Divisa: Divisa de la Cuenta.
10. Nombre Abreviado: Clave de Búsqueda del Cliente dueño de la cuenta.
11. Descripción: Título del Libro Contable.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 201

12. Tasa de Interés: Tasa de interés que está siendo pagada o ganada.
15. Capital: Capital pendiente.
18. Saldo de Intereses: Interés pendiente.
19. Monto de Renovación: Monto a ser renovado el siguiente período.
20. Término: Período para la siguiente renovación.
22. Código de Renovación: Código de Instrucciones para renovación.
23. Precaución: Indica que existen instrucciones especiales.
TITULO: REPORTE DE VENCIMIENTOS (HOJA DE

TRABAJO)
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las cuentas

que vencen en cuatro días y provee espacio para
enmiendas.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 202

SECUENCIA: Fecha de Vencimiento, Libro Contable y Número

de Cuenta.
TOTALES: Capital.
Saldo Pendiente.
1. Título: Reporte de Vencimientos en cuatro días.
7. Número de Libro Contable: Número de Cuenta del Libro Contable.
8. Número de Cuenta: Número de la Cuenta.
9. Divisa: Divisa de la Cuenta.
10. Nombre Abreviado: Clave de Búsqueda del Cliente dueño de la cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 203

11. Descripción: Título del Libro Contable.
12. Tasa de Interés: Tasa de interés que está siendo pagada o ganada.
15. Capital: Capital pendiente.
18. Código de Renovación: Código de Instrucciones para renovación.
19. Oficial de la Cuenta: Oficial asignado a la cuenta.
20. Término: Período para la siguiente renovación.
21. Nuevo Vencimiento: Casillero para especificar la nueva fecha de

vencimiento deseada.
22. Nueva Tasa: Casillero para especificar la nueva tasa de interés

deseada.
23. Cuenta para Devolución: Casillero para especificar la cuenta para proceso de
pago de renovación.
TITULO: ANALISIS DE PERIODOS DE

VENCIMIENTO DE CERTIFICADOS DE
DEPOSITOS
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 204


por filas según período de vencimiento y por
columnas de Activos, Pasivos, IBF y no - IBF.

1. Título: Análisis de Certificados de Depósito por Períodos

de Vencimiento.
7. Activos Regulares: Monto de Activos para la agencia bajo cada

categoría.
8. Activos IBF: Monto de Activos del IBF para cada categoría.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 205

9. Pasivos Regulares: Monto de Pasivos para la agencia bajo cada

categoría.
10. Pasivos IBF: Monto de Pasivos del IBF para cada categoría.
TITULO: HISTORIAL DE GENERACION DE

CERTIFICADOS DE DEPOSITO
DESCRIPCION: Este reporte nos muestra un historial del cálculo de

Generación de Intereses para la cuenta seleccionada
SECUENCIA: Fecha de Validez.
TOTALES: Monto.
Capital.
Interés.
1. Título: Historial de generación de Certificados de Depósito.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 206

7. Fecha de Validez: Fecha de Validez de la Actividad.
8. Fecha BTH: Fecha de Proceso de la Actividad.
9. Descripción Transferencias: Descripción de la Transacción.
10. Monto: Monto de la actividad.
11. Capital: Capital pendiente después de la transacción.
12. Interés: Interés pendiente después de la transacción.
13. Tasa: Tasa de interés ganada
14. Base: Base de la Generación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 207

REPORTE DE PRESTAMOS
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 208

TITULO: PRESTAMOS PENDIENTES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los préstamos

pendientes.

Saldo Pendiente.
Interés diario.
1. Título: Préstamos Pendientes.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 209

7. Cuenta del Libro Contable: Cuenta del Libro Contable para los préstamos.
8. Cuenta: Número de Préstamo.
9. Divisa: Divisa usada en la cuenta.
10. Descripción: Título de la Cuenta de Libro Contable.
12. Capital: Capital del Préstamo.
13. Tasa de Interés: Tasa de interés que está siendo ganada por el Préstamo.
17. Interés Pendiente: Interés ganado a la fecha pero no cobrado.
TITULO: REPORTE DE PRESTAMOS PENDIENTES POR

CLIENTE

pendientes por cliente.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 210

SECUENCIA: Cliente y Número de Cuenta.
TOTALES: Capital por cliente.
1. Título: Préstamos Pendientes.
10. Tipo de Cuenta: Descripción del tipo de préstamo.
11. Capital: Capital del Préstamo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 211

12. Tasa de Interés: Tasa de interés que está siendo ganada por el Préstamo.
18. Ganancias Diarias: Interés ganado por día.
TITULO: PRESTAMOS POR FECHA DE VENCIMIENTO

pendientes de acuerdo al período que falta hasta su
vencimiento.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 212

1. Título: Préstamos por Fecha de Vencimiento.
8. Divisa: Divisa del Préstamo.
14. Más de 40 Días: Columna para cuentas que vencen en más de 40 días.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 213

TITULO: PRESTAMOS POR MONTO (PRINCIPAL)

pendientes de acuerdo al Monto.
1. Título: Préstamos por Monto (Principal).
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 214

TITULO: EXCEPCIONES EN PRESTAMOS
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los Préstamos con

excepciones en proceso.
TOTALES: Tipo.
Banca.
1. Título: Excepciones en Préstamos.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 215

9. Número de Cuenta: Número de Préstamo.
11. Intereses Generados: Intereses Ganados durante todo el tiempo de la

12. Intereses. Pagados: Intereses Pagados durante todo el tiempo de la

14. Saldo de Monto Saldo Pendiente de la Cuenta.

Capital e Interés:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 216

TITULO: PRESTAMOS ABIERTOS EN EL MES/AÑO

Préstamos Abiertos durante el mes en curso.

Tipo.
1. Título: Préstamos Abiertos en el Mes/Año.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 217

7. Número de Cuenta: Número del Préstamo.
11. Monto del Capital: Capital Pendiente.
TITULO: PRESTAMOS POR ZONA DE RIESGO

Préstamos por zona de riesgo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 218

TOTALES: Zona.
Items.
1. Título: Préstamos por zona de riesgo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 219

TITULO: ANALISIS DE PERIODOS DE VENCIMIENTO DE

PRESTAMOS
DESCRIPCION: Este reporte resume los saldos principales para los

Préstamos por período de vencimiento.

1. Título: Análisis de Préstamos por Períodos de Vencimiento.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 220

TITULO: PRESTAMOS POR MES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los Préstamos por

mes de vencimiento.
TOTALES: Capital Mensual.

1. Título: Préstamos por mes.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 221

TITULO: REPORTE DE PAGOS PROGRAMADO EN

DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los préstamos que

tienen pagos programados.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 222

TOTALES: Cuenta.
Libro Contable.
Divisa.
Banco.
1. Título: Pagos Programados en Préstamos Comerciales.
7. Cuenta Libro Contable: Cuenta del Libro Contable para los préstamos.
8. Número de Préstamo: Número de Préstamo.
9. Descripción: Título de la cuenta de Libro Contable.
11. Fecha de Pago: Fecha de Pago.
12. Pago de Interés: Porción del pago a ser aplicada al interés.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 223

13. Pago del Capital: Porción del pago a ser aplicado al Capital.
14. Interés Pagado: Porción de pago de interés que ya ha sido cancelado.
15. Capital Pagado: Porción de pago sobre capital que ya ha sido cancelado.
16. Fecha de Pago: Fecha en que se acredita el pago.
TITULO: REPORTE DE PRESTAMOS VENCIDOS (30 DIAS O

MAS)

vencidos por más de 30 días.
TOTALES: Monto de Capital.

Saldo de Interés.
Saldo de convenio.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 224

1. Título: Reporte de Préstamos Vencidos por más de 30 días.
11. No Generación de Intereses: Indica si el Préstamo está en estado de

Intereses.
12. Monto del Capital: Monto del Capital del Préstamo.
13. Tasa de Interés: Tasa de Interés que está siendo ganada po
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 225

17. Saldo de Convenio: Saldo Total de la Cuenta.
19. Días de Atraso: Número de días por lo que está atrasado el préstamo.
TITULO: REPORTE DE PRESTAMOS VENCIDOS (UN DIA O

MAS)

vencidos desde el primer día.
TOTALES: Capital.
Saldo de Interés.
Saldo de convenio.
1. Título: Reporte de Préstamos Vencidos por un día o más.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 226

11. No Generación de Intereses: Indica si el Préstamo está en estado de no-generación de

Intereses.
12. Monto del Capital: Capital del Préstamo.
13. Tasa de Interés: Tasa de Interés que está siendo ganada por
17. Saldo de Convenio: Saldo Total de la Cuenta.
19. Días de Atraso: Número de días por lo que está atrasado el préstamo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 227

TITULO: REPORTE DE PRESTAMOS COMERCIALES CON

PAGOS ATRASADOS

tienen pagos atrasados.
TOTALES: Cuenta.
Libro Contable.
1. Título: Préstamos Comerciales con pagos atrasados.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 228

11. Días de Atraso: Número de días de atraso del préstamo o del pago.
12. Fecha Vencimiento Pago: Fecha en que se vence un pago.
13. Capital Vencido: Porción del pago a ser aplicado al capital.
14. Interés Vencido: Porción de pago a ser aplicado al
15. 1 a 30 Días: Monto vencido por menos de 30 días.
16. 31 a 90 Días: Monto vencido por más de 30 días pero menos de 90.
17. Más de 90 Días: Monto vencido por más de 90 días.
TITULO: REPORTE DE PRESTAMOS COMERCIALES

ATRASADOS
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los préstamos y

pagos atrasados.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 229

TOTALES: Interés Vencido por el Cliente.

Capital Vencido por el Cliente.
Total Vencido por el Cliente.
1. Título: Reporte de Préstamos Vencidos por un día o más.
7. Cuenta: Número del Préstamo.
9. Vencimiento: Fecha en que finaliza el período actual.
10. Intereses Pagados Hasta: Fecha hasta la cual han sido pagados los intereses.
11. Capital Pagado Hasta: Fecha hasta la cual ha sido pagado el capital.
12. Interés Vencido: Porción del Pago a ser aplicado al
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 230

13. Capital Vencido: Porción del Pago a ser aplicado al capital.
14. Saldo Ultimos Cargos: Saldo de los últimos cargos vencidos.
15. Total Vencido: Monto atrasado.
16. Saldo Préstamo: Saldo Pendiente de préstamo.
17. Número de Atraso: Número de veces que la cuenta a estado atrasada.
TITULO: REPORTE SEGUN GRADO DE RIESGO
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los Préstamos bajo

un código de riesgo.
TOTALES: Capital.
Interés.
1. Título: Reporte según grado de Riesgo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 231

7. Libro Contable: Libro Contable para el préstamo.
12. Tasa de Interés: Tasa de Interés que está siendo ganada por el Préstamo.
14. Saldo de Interés: Interés Pendiente.
15. Capital Vencido: Parte del Pago a ser aplicado al capital.
16. Interés Vencido: Porción del Pago a ser aplicado al interés.
TITULO: REPORTE SEGUN GRADO DE RIESGO DEL

DEUDOR

DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los Préstamos bajo
un código de deudor.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 232

TOTALES: Capital.
Interés.
1. Título: Reporte según grado de Riesgo del Deudor.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 233


15. Capital Vencido: Parte del Pago a ser aplicado al capital.
16. Interés Vencido: Porción del Pago a ser aplicado al interés.
TITULO: PAGOS ANTICIPADOS SOBRE PRESTAMOS

COMERCIALES

tienen pagos programados.
TOTALES: Capital Vencido.

Interés Vencido.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 234

1. Título: Préstamos Comerciales con pagos anticipados.
11. Fecha Vencimiento Pago: Fecha en que se vence un pago.
12. Capital Vencido: Porción del pago a ser aplicado al capital.
13. Interés Vencido: Porción de pago a ser aplicado al interés.
14. 1 a 5 Días: Pago vencido por 1 a 5 días.
15. 5 a 10 Días: Pago vencido de 5 a 10 días.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 235

16. Más de 11 Días: Pago vencido por más de 11 días.
TITULO: HISTORIAL DE GENERACION DE PRESTAMOS

COMERCIALES

Generación de Intereses para la cuenta seleccionada y el
TOTALES: Monto.
Capital.
Interés.
1. Título: Historial de Generación de Préstamos Comerciales.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 236

TITULO: REPORTE DE PRESTAMOS ATRASADOS SEGUN

CLIENTE
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los Préstamos por

cada cliente que está atrasado.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 237

TOTALES: Saldo Capital.

Saldo Interés.
Interés Vencido.
1. Título: Reporte de Préstamos Atrasados según cliente.
7. Banco: Número del Banco bajo el que fue abierta la cuenta.
8. Número de Cliente: Número de Cliente dueño de la cuenta.
9. Nombre del Cliente: Nombre del Cliente dueño de la cuenta.
10. Número de Contrato: Número de Préstamo.
11. Fecha del Ultimo Pago: Fecha último Pago
12. Divisa: Divisa de la cuenta.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 238

13. Saldo del Capital: Capital pendiente.
14. Saldo Interés: Interés pendiente.
15. Capital Atrasado: Monto del capital que se encuentra atrasado.
16. Días Vencidos: Número de días que se encuentra vencido el capital.
17. Interés Atrasado: Monto del interés que se encuentra atrasado.
18. Días Vencidos: Número de días que se encuentra vencido el interés.
19. Código Geográfico: Zona de Riesgo del préstamo.
TITULO: PLAN DE PAGOS PARCIALES

tienen pagos parciales programados.
TOTALES: Monto Inicial.

Capital.
Monto de Pago.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 239

1. Título: Plan de Pagos Parciales.
11. Fecha de Inicio: Fecha de Apertura de la cuenta.
12. Fecha de Vencimiento: Fecha en que el período finaliza.
13. Tasa: Tasa de interés ganada sobre el préstamo.
14. Monto Inicial: Saldo a la apertura del préstamo.
15. Monto de Capital: Capital Pendiente.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 240

16. Fecha Pago Programado: Fecha en que Vence el pago programado.
17. Monto de Pago Programado: Monto de Pago Programado.
TITULO: PRESTAMOS POR FECHA DE REVISION DE TASA
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todos los Préstamos que

tienen un programa de revisión de tasas.
FRECUENCIA: Según demanda y Diariamente.
TOTALES: Capital.
Interés.
1. Título: Préstamos por fecha de revisión de tasa.
3. Identificación del Reporte: DL0680.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 241

11. Ciclo de Tasa: Número de días de validez de la tasa.
12. Fecha de Revisión: Fecha en que se revisará la tasa de interés actual.
14. Ultimo Cambio de Tasa: Fecha en que se hizo el último cambio de tasa de Interés.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 242

REPORTE DE INVERSIONES
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 243

TITULO: INVERSIONES PENDIENTES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las inversiones

pendientes.

Saldo Pendiente.
Interés diario.
1. Título: Inversiones Pendientes.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 244

7. Fecha de Vencimiento: Fecha de Expiración de la cuenta.
10. Monto del Capital: Monto del Capital de la Inversión.
11. Tasa de Interés: Tasa de interés que está siendo ganada por la inversión.
TITULO: INVERSIONES POR FECHA DE VENCIMIENTO

vencimiento.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 245

1. Título: Inversiones por Fecha de Vencimiento.
7. Cuenta: Número de Inversión.
8. Divisa: Divisa del Inversión.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 246

TITULO: INVERSIONES POR MONTO (PRINCIPAL)

SECUENCIA: Orden ascendente del monto.
1. Título: Inversiones por Monto (Principal).
7. Cuenta: Número de Inversión.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 247

8. Divisa: Divisa del Inversión.
TITULO: EXCEPCIONES EN INVERSIONES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las Inversiones con

excepciones en proceso.
TOTALES: Tipo.
Banca.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 248

1. Título: Excepciones en Inversiones.
8. Divisa: Divisa de la Inversión.
9. Número de Cuenta: Número de Inversión.
11. Intereses Generados: Intereses Ganados durante todo el tiempo de la cuenta.

Tiempo de la Cuenta
12. Intereses Pagados: Intereses Pagados durante todo el tiempo de la cuenta.

Tiempo de la Cuenta
14. Saldo de Monto Saldo Pendiente de la Cuenta.

Principal e Interés:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 249

TITULO: INVERSIONES ABIERTOS EN EL MES/AÑO
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las Inversiones

Abiertas durante el mes en curso.

Tipo.
1. Título: Inversiones Abiertas en el Mes/Año.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 250

7. Número de Cuenta: Número de la Inversión.
8. Divisa: Divisa de la Inversión.
11. Monto del Capital: Monto del Capital Pendiente.
TITULO: INVERSIONES POR ZONA DE RIESGO
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 251

DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las Inversiones por

zona de riesgo.
TOTALES: Zona.
Items.
1. Título: Inversiones por zona de riesgo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 252


INVERSIONES
DESCRIPCION: Este reporte resume los saldos principales para las

Inversiones por período de vencimiento.

1. Título: Análisis de Inversiones por Períodos de Vencimiento.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 253

TITULO: INVERSIONES POR MES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las Inversiones por

mes de vencimiento.
TOTALES: Monto Capital Mensual.

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 254

1. Título: Inversiones por mes.
11. Saldo del Capital: Monto del Capital Pendiente.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 255

TITULO: DIFERENCIAS NETAS ENTRE ACTIVOS Y

PASIVOS
DESCRIPCION: Este reporte muestra la comparación entre activos y pasivos

por período y tipo de cuenta.
SECUENCIA: Tipo de Cuenta.
TOTALES: Pasivos del Cliente.

Activos sin préstamo.
Activos con préstamo.
Total Activos.
1. Título: Diferencias netas entre activos y pasivos.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 256

7. Pasivos del Cliente: Total de Pasivos del Cliente.
8. Tipo: Tasa de Interés promedio para el Tipo de Cuenta.
9. Activos sin Préstamo: Total de Activos que no son préstamos.
11. Activos con Préstamo: Total de Activos que son préstamos.
13. Total Activos: Total de Activos.
15. Neto: Neto de Activos y pasivos por tipo.
TITULO: HISTORIAL DE GENERACION DE INVERSIONES

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 257

TOTALES: Monto.
Capital.
Interés.
1. Título: Historial de Generación en Inversiones.
5. Número de Página: Se explica por sí solo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 258

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 259

REPORTES DE ACEPTACIONES
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 260

TITULO: ACEPTACIONES PENDIENTES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las aceptaciones

pendientes.

Saldo Pendiente.
Interés diario.
1. Título: Aceptaciones Pendientes.
5. Número del Página: Se explica por si solo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 261

7. Fecha de Vencimiento: Fecha de Expiración de la cuenta.
8. Cuenta: Número de Aceptación.
10. Monto del Capital: Monto del Capital de la Aceptación.
11. Tasa de Interés: Tasa de interés que está siendo ganada po
TITULO: ACEPTACIONES POR FECHA DE VENCIMIENTO

vencimiento.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 262

1. Título: Aceptaciones por Fecha de Vencimiento.
7. Cuenta: Número de la Aceptación.
8. Divisa: Divisa de la Aceptación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 263

TITULO: ACEPTACIONES POR MONTO (PRINCIPAL)

SECUENCIA: Orden ascendente del monto.
1. Título: Aceptaciones por Monto (Principal).
7. Cuenta: Número de la Aceptación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 264

TITULO: EXCEPCIONES EN ACEPTACIONES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las Aceptaciones

con excepciones en proceso.
TOTALES: Tipo.
Banca.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 265

1. Título: Excepciones en Aceptaciones.
9. Número de Cuenta: Número de la Aceptación.
11. Intereses Generados: Intereses Ganados durante todo el tiempo de la cuenta.

Tiempo de la Cuenta
12. Intereses Pagados: Intereses Pagados durante todo el tiempo de la cuenta.

Tiempo de la Cuenta
14. Saldo del Capital Saldo Pendiente de la Cuenta.

e Interés:
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 266

TITULO: ACEPTACIONES ABIERTAS EN EL MES/AÑO
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las Aceptaciones

Abiertas durante el mes en curso.

Tipo.
1. Título: Aceptaciones Abiertas en el Mes/Año.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 267

11. Monto del Capital: Monto del Capital Pendiente.
12. Tasa de Interés: Tasa de Interés que está siendo pagada.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 268

TITULO: ACEPTACIONES POR ZONA DE RIESGO
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las Aceptaciones por

zona de riesgo.
TOTALES: Zona.
Items.
1. Título: Aceptaciones por zona de riesgo.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 269

8. Nombre del Cliente Nombre del dueño de la cuenta.

ACEPTACIONES
DESCRIPCION: Este reporte resume los saldos principales para las

Aceptaciones por período de vencimiento.

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 270

1. Título: Análisis de Aceptaciones por Períodos de Vencimiento.
TITULO: ACEPTACIONES POR MES
DESCRIPCION: Este reporte nos da un listado de todas las Aceptaciones por

mes de vencimiento.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 271

TOTALES: Monto del Capital Mensual.

1. Título: Aceptaciones por mes.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 272

TITULO: HISTORIAL DE GENERACION DE

ACEPTACIONES

TOTALES: Monto.
Capital.
Interés.
1. Título: Historial de Generación en Aceptaciones.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 273

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 274

FORMAS DE INGRESO
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 275

MANTENIMIENTO DE CERTIFICADOS DE
DEPOSITO: DL0130
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 276


Número Banco...............: (1 Alfa-Numérico)
Divisa.....................: (3 Alfa-Numérico)
Libro Contable.............: (8 Numérico)
Número de Cuenta...........: (9 Numérico)
Número del Cliente.........: (5 Numérico)
Cód. Oficial Cta...........: (3 Alfa-Numérico)
Subs. Oficial Cta..........: (3 Alfa-Numérico)
Cód. Geográfico (Riesgo)...: (3 Alfa-Numérico)
Cód. Geográfico (Residencia): (3 Alfa-Numérico)
Cód. Industria.............: (3 Alfa-Numérico)
Cód. Tipo Negocio..........: (3 Alfa-Numérico)
Valor del Contrato.........: (13 Enteros/2 Decimales)
Tasa de Cambio Exterior....: (4 Enteros/6 Decimales)
Tasa (5 Decimales).........: (2 Enteros/5 Decimales)
Fecha de Apertura/Validez..: (6 Fecha MM/DD/AA
Base de Generación.........: (3 Numérica)
Fecha de Vencimiento.......: (6 Fecha MM/DD/AA
Código Tasa Flotante.......: (1 Alfa-Numérico)
Tipo Tasa Flotante.........: (2 Alfa-Numérico)
Tipo de Interés (P,R,S)....: (1 Alfa-Numérico)
Interés Penalización.......: (2 Enteros/5 Decimales)
Plazo (Núm. Días Fijados)..: (3 Numérico)
Cta.Offset (Si se ha abierto):(1 Numérico/3 Alfa-Numérico/8 Numérico)
Generación Intereses (S/N).: (1 Alfa-Numérico)
Número de Centro de Costo..: (6 Numérico)
Cód. Usuario Uno...........: (2 Numérico)
Cód. Usuario Dos...........: (2 Numérico)
Tabla Estructura de Tasas..: (1 Alfa-Numérico)
Cód. Usuario Tres..........: (3 Alfa-Numérico)
Cód. Tipo Renovación.......: (1 Alfa-Numérico)
Retención de Intereses.....: (1 Alfabético)
Monto de Devolución........: (9 Enteros/2 Decimales)
Período de Pagos...........: (3 Numérico)
Cuenta de Devolución.......: (1 Numérico/3 Alfa-Numérico/8 Numérico)
Tasa de Tabla Override.....: (2 Enteros/5 Decimales)
Tasa Rendimiento...........: (2 Enteros/5 Decimales)
Explicación: (2 alfanumérico)
2 = Número de Caracteres
alfanumérico = Tipo de Caracteres
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 277

MANTENIMIENTO DE PRESTAMOS
COMERCIALES
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 278

Mantenimiento de Archivo Maestro de Préstamos Comerciales

Zona de Riesgo.............: (3 Alfa-Numérico)
Zona de Residencia.........: (3 Alfa-Numérico)
Número Centro de Costo.....: (6 Numérico)
Fecha de Apertura..........: (6 Fecha MM/DD/AA)
Fecha de Vencimiento.......: (6 Fecha MM/DD/AA)
Monto Original.............: (13 Enteros/2 Decimales)
Tasa Base..................: (2 Enteros/5 Decimales)
Tasa Máxima Permitida......: (2 Enteros/5 Decimales)
Tasa Mínima Permitida......: (2 Enteros/5 Decimales)
Tipo de Tasa Flotante......: (2 Alfa-Numérico)
Cuenta de Créd.Relacionada.: (1 Numérico/3 Alfa-Numérico/8 Númerico)
Interés de Penalización (Venc.): (2 Enteros/5 Decimales)
Número de Garantía.........: (4 Numérico)
Base de generación.........: (3 Numérico)
Tipo de Interés (P.S)......: (1 Alfa-Numérico)
Núm. Cta. Débito...........: (1 Numérico/3 Alfa-Numérico/8 Numérico)
Código Referencia (D,C,A)..: (1 Alfabético)
Autorización de Sobregiro..: (1 Alfabético)
Generación de Intereses....: (1 Alfabético)
Ciclo Pago Intereses.......: (3 Numérico)
Código Usuario.............: (3 Alfabético)
Fecha Próx.Pago Prog.Interés: (6 Fecha MM/DD/AA)
Cód. de Riesgo de Deudor...: (2 Alfabético)
Ciclo de Pago de Capital...: (3 Numérico)
Cód. Grado de Riesto.......: (2 Alfabético)
Fecha Próx.Pago Prog.Capital: (6 Fecha MM/DD/AA)
Participación (S/N)........: (1 Alfabético)
Monto Pago Capital.........: (9 Enteros/2 Decimales)
Interés Incluido en Pago...: (1 Alfabético)
Tasa de Rendimiento........: (2 Enteros/5 Decimales)
Fecha de Pago Parcial......: (6 Fecha MM/DD/AA)
Monto de Pago Parcial......: (9 Numérico/2 Decimales)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 279

MANTENIMIENTO DE INVERSIONES
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 280

Mantenimiento de Archivo de Inversiones

Cta.Relac.Si se ha abierto): (1 Numérico/3 Alfa-Numérico/8 Numérico)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 281

MANTENIMIENTO DE ACEPTACIONES
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 282

Mantenimiento de Archivo de Aceptaciones

Cta.Relac.(Si se ha abierto): (1 Numérico/3 Alfa-Numérico/8 Numérico)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 283

MANTENIMIENTO DE FONDOS FEDERALES
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 284

Mantenimiento de Archivo de Fondos Federales

Cta.Relac.(Si se ha abierto): (1 Numérico/3 Alfa-Numérico/8 Numérico)
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 285

RESUMEN DE OPERACIONES DE CONVENIOS
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 286

MANTENIMIENTO DE CERTIFICIADOS DE DEPOSITO
a.- Seleccione Opción 4 "CONVENIOS" de Menú Principal.
b.- Seleccione Opción 1 de Menú "CONVENIOS".
Proceda a la primera figura de Mantenimiento de C/D.
c.- Seleccione el Número de Banco, Divisa, Libro Contable y Número de Cuenta del C/D si
está abriendo uno nuevo. Si el C/D ya existe, únicamente se necesita el número de
cuenta. Presione ENTER para continuar.
Proceda a la segunda figura de Mantenimiento de C/D.
d.- La sig. información debe ser ingresada desde esta pantalla.

cuenta.
VALOR QUE CONSTA EN EL CONTRATO: Monto del Certificado de Depósito.
TASA: Tasa de Interés que ganará el Certificado de

Depósito (Tasa Fija)
FECHA DE APERTURA: Fecha de Inicio del convenio. Esta puede

ser la fecha en curso o cualquiera anterior.
BASE DE GENERACION: Base para la Generación de Intereses

(360,365,366).
FECHA DE VENCIMIENTO: Fecha de Expiración del Contrato o del

Período en curso.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 287

TASA FLOTANTE: La tasa base para Certificados de Depósito

está basada en las tasas "FP"-PRIME,"FS"-
LIBOR, donde el casillero de Tasa se
convierte en el rendimiento sobre la tasa
base.
TIPO DE INTERES (P,R,S): "P" – Pre - pagado; el interés es pagado a la

apertura de la cuenta. "R" Interés
Compuesto Diario. "S" Cálculo de Interés
simple.
PENALIZACION DE INTERES: Penalización en caso de retiros anticipados

de Certificado de Depósito.
CUENTA RELAC.(SI SE HA ABIERTO): Cuenta de donde se toman los fondos para

establecer el C/D.
GENERACION DE INTERESES: Señal que indica si la cuenta genera

intereses o no.
NUMERO DE CENTRO DE COSTO: Centro de Costo para ingresos o egresos de

la cuenta a ser colocada.
CODIGO DE USUARIO UNO: Código definido de usuario.
CODIGO DE USUARIO DOS: Código definido de usuario.
CODIGO DE USUARIO TRES: Código definido de usuario.
TABLA DE ESTRUCTURA DE TASAS: Tabla de estructuras para fijar la tasa de

interés de la renovación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 288

CODIGO DE TIPO DE RENOVACION: Instrucciones para procesar la renovación

automática de C/D. Proceda a la figura 3
para descripción de las opciones.
RETENCION DE INTERESES: Señal que indica si se retendrá intereses para

pago de impuestos.
MONTO DE DEVOLUCION: Indica el monto a ser incrementado o

disminuido del C/D al momento de la
renovación.
PERIODO DE PAGOS: Indica los ciclos para pagos de intereses.
CUENTAS DE DEVOLUCION: Cuentas donde se acreditan o debitan los

fondos del C/D.
OBVIANDO TABLA DE TASAS: Tasa para obviar la tasa de Renovación de la

Tabla.
TASA DE RENDIMIENTO: Tasa de ganancias.
e.- Una vez que la información ha sido ingresada, las siguientes posibilidades de proceso
ENTER: Registra el C/D y crea apertura de Transacciones.

CMD 2: Ingresa la pantalla de procesamiento de Transacciones.
CMD 3: Ignora los cambios hechos. Ret. a 1E Pantalla.
CMD 4: Borra la cuenta.
CMD 5: Ingresa la pantalla de instrucciones especiales
CMD 7: Fin de Programa.
CMD 9: Pantalla de ayuda para opciones de renovación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 289

f.- Si se presiona CMD 2, se obtiene el Proceso de Transacción. En esta pantalla se procesan

las transacciones de C/D.
Proceda a la tercera figura de Mantenimiento de C/D.
g.- La siguiente información puede ser ingresada en esta pantalla.
Capital: Indica Transacciones del Capital.
Interés: Indica Transacciones sobre el Interés.
Monto: Monto de la Transacción.
Cuenta Relacionada: Cuenta contra la que se hace la transacción.
Centro: Indica el Centro de Costo para la cuenta “
Fecha de Validez: Fecha de aplicación de la transacción.
Incremento/Nuevo Contrato: Monto de apertura o a incrementar.
Disminución/Cancelación: Monto a disminuir o saldo a cerrar.
Pago: Monto de Intereses a ser pagado.
Revocación de Pagos: Monto del Pago de Interés a ser revocado
Ajuste/Incremento: Ajuste de Incremento a la generación de Intereses.
Ajuste/Disminución: Ajuste de Disminución a la generación de intereses.
Tasa Cambio Ext.: Tasa de Cambio para las transacciones.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 290

Tasa Base Contrato: Tasa de Interés a ser aplicada al Certificado de Depósito.

Utilizada para cambios en la tasa.
Descripción Transacción: Descripción de la Transacción.
Número Libro Contable: Libro Contable para transacciones adicionales.
Cuenta: Cuenta para transacciones adicionales.
Centro: Centro de costo para transacciones adicionales.
Débitos: Monto para transacciones de débito.
Monto de las transacciones de crédito.
h.- Una vez que la información a sido ingresada, las siguientes posibilidades están
disponibles.
ENTER: Verifica que toda la Información sea Válida

CMD 1: Registra las Transacciones
CMD 3: Ignora cambios hechos, regresa a pantalla anterior
CMD 5: Ingresa pantalla de instrucciones especiales
CMD 6: Ingresa cuenta habientes secundarios.
i.- Si presiona el CMD4 aparece pantalla de confirmación para borrar.
Proceda a la quinta figura de mantenimiento de C/D.
j.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
ENTER: Ignore el pedido de borrar.

CMD 4: Confirmar el borrado.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 291

l.- Si se presiona CMD 5 aparece la pantalla de instrucciones especiales.
Proceda a la sexta figura de mantenimiento del Certificado de Depósito.
m.- Las instrucciones especiales son ingresadas en esta pantalla.
n.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
ENTER: Validar las lectura

CMD 1: Registrar Instrucciones Especiales.
CMD 3: Ignorar las Lecturas
CMD 4: Borrar.
o.- Si presiona el CMD6 aparece la pantalla de titulares secundarios.
Proceda a la séptima figura de mantenimiento del Certificado de Depósito.
p.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
Información de Titular y Dirección de la Cuenta.

Cuenta Habientes:
Nombre/Titular: Se puede ingresar hasta siete nombres de cuenta habientes.
Nombre Abreviado: Hasta siete nombres abreviados pueden ser ingresados. Este
permite la búsqueda de la Cuenta Habiente por nombre abreviado
en las Facilidades de Información de Clientes.
q.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
ENTER: Validar la lectura

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 292

CMD 4: Borrar.
r.- Si se presiona el CMD 9 aparece la pantalla de ayuda para opciones de renovación.
Proceda a la cuarta figura de mantenimiento del Certificado de Depósito.
s.- La Pantalla muestra las opciones de renovación.
t.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
ENTER: Regresa a la pantalla de ingreso.
MANTENIMIENTO DE PRESTAMOS
Proceda a la primera figura de Mantenimiento de Préstamos.
c.- Seleccione el Número de Banco, Divisa, Libro Contable y Número de la Cuenta del
Préstamo si está abriendo uno nuevo. Si el Préstamo ya existe, únicamente se necesita el
número de cuenta. Presione ENTER para continuar.
Proceda a la segunda figura de Mantenimiento de Préstamos.
d.- La siguiente información debe ser ingresada desde esta pantalla.
NUMERO DEL CLIENTE: Número de Identificación del dueño de la cuenta.
NUMERO DE CENTRO DE COSTO: Centro de Costo para ingreso o egreso de la cuenta a

ser colocada.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 293

FECHA DE APERTURA: Fecha de Inicio del convenio. Fecha en curso o

anterior.
FECHA DE VENCIMIENTO: Fecha de Expiración del Contrato o del Período en

curso.
MONTO ORIGINAL: Monto de Préstamo.
TASA: Tasa de Interés que pagará el Préstamo (Tasa Fija).
TASA DE CAMBIO EXTERIOR: Tasa de Cambio para la Transferencia.
TASA MAXIMA: Tasa Máxima de Interés para Préstamos con Tasa

Flotante.
TASA MINIMA: Tasa Mínima de Interés para Préstamos con Tasa

Flotante.
TASA FLOTANTE: La Tasa Base para Préstamos está basada en las

tasas "FP" - PRIME,"FS" - LIBOR, donde el
casillero de Tasa se convierte en el rendimiento
sobre la tasa base.
CTA. CRED. RELACIONADA: Cuenta donde se acreditan los fondos para

establecer el Préstamo.
PENALIZACION DE INTERES: Penalización de Intereses por atraso del Capital al

Vencimiento.
NUMERO DE GARANTIA: Número de Carta de Crédito de Préstamo del

Cliente.
BASE DE GENERACION: Base para la Generación de Intereses (360,365,366).
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 294

TIPO DE INTERES (P,S): "P" – Pre - pagado; el interés es pagado a la

apertura de la cuenta. "S" Cálculo de Interés simple.
NUMERO DE CUENTA DE DEBITO: Cuenta para pagos automáticos de préstamos.
CODIGO DE REFERENCIA: Código para referir cuentas al reporte de ref. "D" -

Reportar solo los Débitos; "C" - Reportar solo los
créditos; "A" - Reportar toda actividad.
AUTORIZACION DE SOBREGIRO: Indica si se permitirá S/G en la cuenta para pago de
GENERACION DE INTERESES: Señal que indica si la cuenta genera intereses.
CICLO DE PAGOS DE INTERESES: Número de Días del ciclo de pago de interés.

Número de días o vencimiento del pago.
FECHA PROX. PAGO PROGRAMADO Fecha en la cual está programado el próximo pago
DE INTERESES: de intereses.
CICLO PARA EL PAGO DE Número de Días en el ciclo para pago de Capitales

CAPITAL: Número de días para el vencimiento del pago.
FECHA PROX. PAGO PROGRAMADO Fecha en la cual está programado el próximo pago
AL CAPITAL: al capital.
CODIGO DE USUARIO UNO: Código de Usuario definido.
CODIGO DE RIESGO DEL DEUDOR: Código definido por el usuario.
CODIGO DE RIESGO: Código definido por el usuario.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 295

PARTICIPACION (SI/NO): Indica si el Préstamo es una Participación. El

Número de Préstamo original es especificado. La
Participación del Préstamo es abierta como un
Préstamo con Participación "Y" y con el Número
del Préstamo original especificado. Esto a su vez
crea una Cuenta Contra - Activos.
PAGO DE CAPITAL: Monto del Pago programado.
INTERESES INCLUIDOS EN PAGO: Si se incluye intereses en el casillero de "Pago de

Capital".
FECHA DE PAGO PARCIAL: Fecha para el pago parcial.
MONTO DE PAGO PARCIAL: Monto para el pago parcial.
están disponibles.
ENTER: Registra el Préstamo y crea apertura de Transacciones.

CMD 3: Ignora los cambios hechos. Ret. a 1E Pantalla.
CMD 8: Ingresa la pantalla de programa de pagos.
f.- Si se presiona CMD 2, se obtiene el Proceso de Transacción. En esta pantalla se

procesan las transferencias de Préstamos.
Proceda a la tercera figura de Mantenimiento de Préstamos.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 296

g.- La siguiente información puede ser ingresada desde esta pantalla.
Cuenta. Relacionada: Cuenta contra la que se hace la transacción.
Centro: Indica el Centro de Costo para la cuenta relacionada.
Fecha Validez: Fecha de aplicación de la transacción.
Incremento./Nuevo Contr.: Monto de apertura o incremento.
Disminución./Cancelación: Monto a disminuir o saldo a cerrar.
Revocación de Pagos: Monto de Pago de Interés a ser revocado
Ajuste/Incremento: Ajuste de Incremento a generación de Intereses.
Ajuste/Disminución: Ajuste de Disminución a generación de intereses.
Tasa Base Contrato: Tasa de Interés aplicada al Préstamo. Usada para cambios
en la tasa.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 297

Centro: Centro Costo para transacciones adicionales.
disponibles.

CMD 6: Ingresa pantalla de pagos vencidos.
i.- Si se presiona CMD 4 aparece la pantalla de confirmación para borrar.
Proceda a la cuarta figura de mantenimiento de Préstamos.
j.- Las sig. opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.

l.- Si presiona CMD5 aparece pantalla de instrucciones especiales.
Proceda a la quinta figura de mantenimiento de Préstamos.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 298

n.- Las sig. opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.

CMD 4: Borrar.
o.- Si se presiona CMD 8 aparece la pantalla de Programa de pagos.
Proceda a la sexta figura de mantenimiento de Préstamos.
p.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
Fechas de Plan de Pagos: Fecha del pago programado.
Pago de Capital: Monto del Pago.
q.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
ENTER: Retorno a la pantalla de lecturas.

CMD 2: Ver la información adicional en la lista de transacciones.
CMD 5: Borrar el Plan de pagos.
r.- Si se presiona CMD 9 aparece la pantalla de ayuda para opciones de renovación.
Proceda a la séptima figura de mantenimiento de Préstamos.
s.- La Pantalla muestra las opciones de renovación.
t.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 299

MANTENIMIENTO DE INVERSIONES
a.- Seleccione Opción 4 "CONVENIOS" de
Proceda a la primera figura de Mantenimiento de Inversiones.
c.- Seleccione el Número Banco, Divisa, Libro Contable y Número de Cuenta de Inversión
si se abre una nueva. Si la Inversión ya existe, solo se necesita el número de cuenta.
Presione ENTER para continuar.
Proceda a la segunda figura de Mantenimiento de Inversiones.
VALOR QUE CONSTA EN CONTRATO: Monto de la Inversión.
TASA: Tasa de Interés que ganará la Inversión (Tasa Fija)

anterior.

curso.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 300

TASA FLOTANTE: Está basada en tasas "FP"-PRIME,"FS"-LIBOR,

donde el casillero de Tasa se convierte en el
rendimiento sobre tasa base.
TIPO DE INTERES (P,R,S): "P" – Pre - pagado; el interés es pagado a apertura

de la cuenta.
"R" Interés Compuesto Diario.
"S" Cálculo de Interés simple.
PENALIZACION DE INTERES: Penalización en caso de retiros anticipados de

Certificados de Depósitos.
TERMINO: Período para próxima renovación.
CTA. RELAC. (SI SE HA ABIERTO): Cuenta para procesar fondos hasta establecer la
inversión.
GENERACION DE INTERESES: Señal que indica si la cuenta genera intereses o no.
NUMERO DE CENTRO DE COSTO: Centro de Costo para ingresos o egresos de la

cuenta a ser colocada.
TABLA DE ESTRUCTURA DE TASAS: Tabla de estructuras para fijar la tasa de interés de la

renovación.

automática de la Inversión Proceda a la figura 2
para descripción de las opciones.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 301

RETENCION DE INTERESES: Señal que indica si se retendrá intereses para pago

de impuestos.
MONTO DE DEVOLUCION: Indica el monto a ser incrementado o disminuido de

la Inversión al momento de la renovación.
CUENTAS DE DEVOLUCION: Cuentas donde se acreditan o debitan los fondos de

la Inversión.
OBVIANDO TABLA DE TASAS: Tasa para obviar la tasa de Renovación de la Tabla.
ENTER: Registra la Inversión y crea apertura de Transacciones.

CMD 3: Ignora los cambios hechos. Regresa a 1E Pantalla.

procesan las transacciones de Inversión.
Proceda a la tercera figura de Mantenimiento de Inversión.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 302

Cta. Relacionada: Cuenta contra la que se hace la transacción..
Centro: Centro de Costo para Cuenta Relacionada.
Incremento/Nuevo Contrato: Monto de apertura o Monto a incrementar.
Revocación de Pagos: Monto del Pago de Interés a ser revocado
Ajuste/Incremento: Ajuste de Incremento a la generación de Intereses.
Ajuste/Disminución: Ajuste de Disminución a la generación de intereses.
Tasa Base Contrato: Tasa de Interés a ser aplicada a la Inversión. Usada

para cambios en la tasa.
Decremento Transacción: Descripción de la Transacción.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 303

Centro: Centro de costo para transacciones adicionales.
disponibles.

i.- Si se presiona CMD 4 aparece la pantalla de confirmación para borrar.
Proceda a la quinta figura de mantenimiento de la Inversión.
j.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.

Proceda a la sexta figura de mantenimiento de la Inversión.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 304


CMD 4: Borrar.
o.- Si se presiona CMD 6 aparece la pantalla de titulares secundarios.
Este comando no es válido para Inversiones.
p.- Si se presiona CMD 9 aparece la pantalla de ayuda para opciones de renovación.
Proceda a la cuarta figura de mantenimiento de Inversiones.
q.- La Pantalla muestra las opciones de renovación.
r.- Las siguientes opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 305

MANTENIMIENTO DE ACEPTACIONES
Proceda a la primera fig. de Mantenimiento de Aceptaciones.
c.- Seleccione Número Banco, Divisa, Libro Contable y Número de Cuenta. de la

Aceptación si se abre una nueva. Si la Aceptación ya existe, solo se necesita número de
cuenta. Presione ENTER para continuar.
Proceda a la segunda fig. de Mantenimiento de Aceptaciones.
d.- La siguiente información debe ser ingresada desde esta pantalla.
VALOR QUE CONSTA EN CONTRATO: Monto de la Aceptación.
TASA: Tasa de Interés que ganará la Aceptación. (Tasa

Fija)

anterior.

curso.
TASA FLOTANTE: Está basada en tasas "FP"-PRIME,"FS"-LIBOR,

donde casillero de Tasa se convierte en el
rendimiento sobre la tasa base.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 306

TIPO DE INTERES (P,R,S): "P" – Pre - pagado; el interés es pagado a apertura

de la cuenta.
"R" Interés Compuesto Diario. "S" Cálculo de
PENALIZACION DE INTERES: Penalización de Intereses en caso de retiros

anticipados de Aceptaciones.
TERMINO: Período usado para próxima renovación.
CTA.RELACIONADA: Cuenta. de donde se toman los fondos para

(SI SE HA ABIERTO): establecer fondos para establecer Aceptación.
NUMERO DE CENTRO DE COSTO: Centro de Costo para ingresos o egresos de cuenta a

ser colocada.
TABLA DE ESTRUCTURA DE TASAS: Tabla de estructuras para fijar la tasa de interés de la

automática de la Aceptación. Proceda a la figura 27
para descripción de opciones.

de impuestos.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 307

MONTO DE DEVOLUCION: Indica el monto a ser incrementado o disminuido de

la Aceptación al momento de la renovación.
PERIODO DE PAGOS: Indica ciclos para pago de intereses.

la Aceptación.
ENTER: Registra la Aceptación y crea apertura de Transacciones.

CMD 3: Ignora los cambios hechos. Regresa a la Primera Pantalla.
f.- Si se presiona CMD 2, se obtiene el Proceso de Transacción. En esta pantalla se procesan
Proceda a la tercera figura de Mantenimiento de Aceptación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 308

Centro: Indica el Centro Costo para la cuenta relacionada.
Incremento/Nuevo Contr: Monto de apertura o Monto a incrementar.
Revocación de Pagos: Monto de Pago de Interés a ser revocado
Ajuste/Incremento: Ajuste de Incremento a generación de Interés.
Ajuste/Disminución: Ajuste de Disminución a generación de interés.
Tasa Base Contrato: Tasa de Interés a ser aplicada a la Aceptación. Usada para
cambios en la tasa.
Centro: Centro costo para transacciones adicionales.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 309

Créditos: Monto de las transacciones de crédito.
disponibles.

CMD 3: Ignora cambios hechos, regresa a la pantalla anterior
i.- Si pres. CMD4 aparece pantalla de confirmación para borrar.
Proceda a la 5E figura de mantenimiento de aceptaciones.

Proceda a la sexta figura de mantenimiento de aceptaciones.
m.- Las Instrucciones especiales son ingresadas en esta pantalla.
n.- Las sig. opciones pueden ser ingresadas en esta pantalla.

CMD 4: Borrar.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 310

Este comando no es válido para aceptaciones.
Proceda a la cuarta figura de mantenimiento de Aceptaciones.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 311

MANTENIMIENTO DE FONDOS FEDERALES
Proceda a la 1E figura de Mantenimiento de Fondos Federales.
c.- Seleccione Número de Banco, Divisa, Libro Contable y Número de Cuenta de Fondos
Federales si abre una nueva. Si la Cuenta de Fondos Fed. ya existe, solo se necesita el
Número de Cuenta. Presione ENTER para continuar
Proceda a la 2E fig. de Mantenimiento de Fondos Federales.
VALOR QUE CONSTA EN CONTRATO: Monto de Fondos Federales.
TASA: Tasa de Interés que ganarán los Fondos Federales.

(Tasa Fija)

anterior.

curso.
TASA FLOTANTE: Está basada en las tasas "FP"-PRIME,"FS"-LIBOR,

donde el casillero de Tasa se convierte en
rendimiento sobre la tasa base.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 312

TIPO DE INTERES (P,R,S): "P" – Pre - pagado; el interés es pagado a la

apertura de la cuenta.
"R" Interés Compuesto Diario. "S" Cálculo de
PENALIZACION DE INTERES: Penalización de Intereses en caso de retiros

anticipados.
TERMINO: Período para próxima renovación.
CTA. RELAC. (SI SE HA ABIERTO): Cuenta de la que se toman fondos para establecer el
Fondo Fed.
NUMERO DE CENTRO DE COSTO: Centro de Costo para ingresos o egresos de la

cuenta a ser colocada.
TABLA DE ESTRUCTURA DE TASAS: Tabla de estructuras para fijar tasa de interés de la

automática de la Cuenta de Fondos Federales.
Proceda a la figura 27 para la descripción de
opciones.

de impuestos.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 313

MONTO DE DEVOLUCION: Indica monto a ser incrementado o disminución de

la Cuenta de Fondos Federales.

la Cta. de Fondos Federales.
ENTER: Registra la Cta. de Fondos Federales y crea apertura de Transacciones.


procesan las transacciones de la Cuenta. de Fondos Federales.
Proceda a 3E fig. de Mantenimiento de la Cuenta de Fondos Federales.
g.- La siguiente información puede ser ingresada en esta pantalla.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 314

Centro: Indica el Centro Costo para la Cuenta Relacionada.
Incremento/Nuevo Contrato: Monto de Apertura o Monto a incrementar.
Revocación de Pago: Monto de Pago de Interés a ser revocado
Ajuste/Incremento: Ajuste de Incremento a generación de Interés.
Ajuste/Disminución: Ajuste de Disminución a generación de interés.
Tasa Base Contrato: Tasa de Interés a ser aplicada a la Cuenta de Fondos

Federales. Usada para cambios en la tasa.
Decremento. Transacción: Descripción de la Transacción.
Centro: Centro Costo para transacciones adicionales.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 315

Créditos: Monto de las transacciones de crédito.
disponibles.

CMD 3: Ignora cambios hechos, regresa a la pantalla anterior
i.- Si pres. CMD4 aparece pantalla de confirmación de borrado.
Proceda a 5E figura de mantenimiento de Cuentas de Fondos Federales.

l.- Si presiona CMD5 aparece la pantalla de instrucciones especiales.
Proceda a 6E figura de mantenimiento de Cuentas de Fondos Federales.
ENTER: Validar las lectura.

CMD 4: Borrar.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 316

Este comando no es válido para Cuenta. de Fondos Federales.
Proceda a la cuarta figura de mantenimiento de Cuenta. de Fondos Federales.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 317

MANTENIMIENTO DE TASAS FLOTANTES
Proceda a la primera fig. de Mantenimiento de Tasas Flotantes.
c.- Seleccione el Número de Banco de la tabla que usted desea actualizar. Las opciones van
desde 1-9 y A-Z y nos proveen de hasta 35 tablas de tasas flotantes. Presione ENTER
para continuar una vez que la tabla de número de Banco ha sido seleccionada.
Proceda a la 2E figura de Mantenimiento de Tasas Flotantes.
Tasa Primaria (Prime): Tasa de Interés para préstamos bajo un número y código de
tabla (FP).
Tasa Secundaria: Tasa de Interés para préstamos bajo un número y código de

tabla (FS).
Desde: Fecha desde la que las tablas de interés son efectivas.
Hasta: Fecha hasta la que las tablas de interés son efectivas.
están disponibles.
ENTER: Registra las tasas.

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 318

ARCHIVO DE PAGOS VENCIDOS DE PRESTAMOS COMERCIALES
Proceda a la primera figura de Mantenimiento de Tasas Flotantes.
c.- Seleccione el Número de Cuenta del Préstamo para obtener su programa de pagos
modificado. Presione ENTER para continuar.
Proceda a la 2E figura de Mantenimiento de Tasas Flotantes.
Fecha Vencida: Fecha en que vence el pago.
Capital Vencido: Porción de pago al capital.
Interés Vencido: Porción de pago a intereses.
Capital Pagado: Porción de pago hecho al capital.
Porción de pago hecho al interés.
Fecha de Pago: Fecha en que fue hecho el pago.
Señal de Récord: " " - indica que el pago está vencido. "P" indica que el pago ha
sido hecho.
Estado de Récord: " " o "A"- indica que el pago está activo. "D" indica que el récord
no consta más en el programa de pagos.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 319

ENTER: Convalida la Información Actualizada.

CMD 3: Actualizar en archivo los cambios realizados.
APROBACION DE TRANSACCIONES Y NUEVOS CONTRATOS
Proceda a la primera fig. en Aprobación de Transacciones y Nuevos Contratos.
c.- Seleccione el Núm. de Cuenta a ser consultado o aprobado. "A" Aprobar; "C" Consulta.
El sistema mostrará las pantallas de mantenimiento hechas a la cuenta en el modo de

consulta. Si es aprobada, el sistema genera la cuenta y el número de lote.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 320

ASIGNACION A UN DIFERENTE LIBRO CONTABLE (CON HISTORIAL)
Proceda a la primera figura en Asignación a un diferente Libro Contable (Con Historial).
c.- Las siguientes opciones están disponibles en esta pantalla.
ENTER: Continuar Proceso.

CMD 7: Anular Proceso.
Si se selecciona ENTER, proceder a la segunda figura.
d.- La siguiente información es ingresada en esta pantalla:
Número de Cuenta: Número de Cuenta a ser cambiada en el Libro Contable.
Asignación a Libro Contable: Número del nuevo libro contable.
e.- Una vez que la información es ingresada, las siguientes opciones están disponibles.
ENTER: Continuar el Proceso.

CMD 7: Fin de programa.
f.- Las siguiente opciones están disponibles:
ENTER: Ignorar la Re - asignación.

CMD 1: Confirmar la Re - asignación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 321

SISTEMAS DE INFORMACI ÓN FINANCIERA CERT., PRÉST., ACEPT. - PROCEDIMIENTOS DE USUARIO
ASIGNACION A UN DIFERENTE LIBRO CONTABLE (PRESTAMOS ATRASADOS)
Proceda a la primera figura en Asignación a un diferente Libro Contable (Préstamos

Atrasados).
c.- Las siguientes opciones están disponibles en esta pantalla.
ENTER: Continuar Proceso.

CMD 7: Anular Proceso.
d.- La siguiente información es ingresada en esta pantalla:
Número de Cuenta: Número de Cuenta a ser cambiada en el Libro Contable.
Asignación a Libro Contable: Número del nuevo Libro Contable.
e.- Una vez que la información es ingresada, las siguientes opciones están disponibles.
ENTER: Continuar el Proceso.

CMD 7: Fin de programa.
f.- Las siguiente opciones están disponibles:
ENTER: Ignorar la Re - asignación.

CMD 1: Confirmar la Re - asignación.
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 322

INDICE
DESCRIPCION PAG.
A) PROPIEDADES.............................................................................................................2
B) ORGANIZACION DEL MANUAL DEL USUARIO ..................................................6
FORMULA DE CALCULO DE INTERES .............................................................................7
DESCRIPCION DE LOS COD. DE TRANSACCION DE CONVENIOS.............................8
"NC", COD. DE DETALLE DE TRANSACCION (NUEVO CONVENIO) .........................9
"RI", COD. DE DETALLE DE TRANSACCION (REVOCACION INT.) .........................10
"AT", COD. DE DETALLE DE TRANSACCION (AJUSTE DE TASA) ...........................10
"RC", COD. DE DETALLE DE TRANSACCION (REDUCCION DE CONVENIO) .......11
"IC", COD. DE DETALLE DE TRANSACCION (INCR. CONVENIO.)...........................11
"PI", COD. DE DETALLE DE TRANSACCION (PAGO INTERESES) ...........................12
"AI", COD. DE DETALLE DE TRANSACCION (AJUSTE INTERES.) ...........................12
DESCRIPCION DE MENUS .................................................................................................13
MODULO DE CONVENIOS - MENU MDL00.....................................................................14
OPCIONES DE MANTENIMIENTO....................................................................................15
CERTIFICADOS DE DEPOSITO .........................................................................................16
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 323

PRESTAMOS COMERCIALES............................................................................................34
INVERSIONES .......................................................................................................................54
ACEPTACIONES ...................................................................................................................70
INVERSIONES NOCTURNAS..............................................................................................87
TASAS FLOTANTES ...........................................................................................................103
PAGOS VENCIDOS EN PRESTAMOS COMERCIALES................................................109
Aprobación de Transacciones y Nuevos Contratos..............................................................115
Asignación a un Diferente Libro Contable (Con Historial).................................................119
Asignación a un Diferente Libro Contable (Préstamos Con Atraso) ..................................125
OPCIONES DE REPORTE - MENU MDL00.....................................................................131
REPORTE DE DIFERENCIAS NETAS (CAPITAL).........................................................132
REPORTE DE DIFERENCIAS NETAS (CAPITAL E INTERES) ...................................132
POSICION COMERCIAL EURODIVISA..........................................................................132
RECAUDACIONES Y COLOCACIONES DIARIAS ........................................................133
CONFIRMACIONES POR DEMANDA .............................................................................133
CALCULADORA .................................................................................................................136
REPORTE DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO - MENU MDL01 ................................139
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 324

CERTIFICADOS DE DEPOSITOS PENDIENTES ...........................................................141
BLOQUEOS Y GARANTIAS SOBRE C/D.........................................................................141
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR FECHA DE VENCIMIENTO............................141
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR MONTO ..............................................................141
EXCEPCIONES DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO ....................................................142
CERTIFICADOS DE DEPOSITO ABIERTOS ESTE MES ..............................................142
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR ZONA DE RIESGO............................................142
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR ANALISIS DE PERIODO DE VENC. ..............142
CERTIFICADOS DE DEPOSITO POR MES.....................................................................143
REPORTE RENDIMIENTO MENSUAL DE UTILIDADES POR CENTRO

DE COSTO Y OFICIAL DE CUENTA. ..............................................................................143
REPORTE DE VENCIMIENTO EN CUATRO DIAS .......................................................143
CONCENTRACION POR VENCIMIENTOS ....................................................................144
REPORTE DE PROYECCION E HISTORIAL DE GENERACION................................144
REPORTE DE PRESTAMOS - MENU MDL02 .................................................................147
PRESTAMOS PENDIENTES ..............................................................................................149
PRESTAMOS PENDIENTES POR CLIENTE...................................................................149
PRESTAMOS POR FECHA DE VENCIMIENTO.............................................................149
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 325

PRESTAMOS POR MONTO...............................................................................................150
EXCEPCIONES EN PRESTAMOS.....................................................................................150
PRESTAMOS ABIERTOS ESTE MES...............................................................................150
PRESTAMOS POR ZONA DE RIESGO ............................................................................150
PRESTAMOS POR VENCIMIENTO (SELECCION DE DIAS).......................................151
PRESTAMOS POR MES .....................................................................................................151
PROGRAMA DE PAGOS SOBRE PRESTAMOS .............................................................151
PRESTAMOS VENCIDOS (MONTO E INTERES POR MAS DE 30 DIAS)...................151
PRESTAMOS VENCIDOS (MONTO E INTERES POR UN DIA O MAS) .....................152
PAGOS ATRASADOS SOBRE PRESTAMOS (CAPITAL E INTERES).........................152
REPORTE DE PRESTAMOS VENCIDOS POR CLIENTE (PAGOS Y VENC.)............152
PRESTAMOS POR CODIGO DE RIESGO .......................................................................152
PRESTAMOS POR CODIGO DE DEUDOR......................................................................153
DERIVACIONES A MENU DE REPORTES DE PRESTAMOS ADICIONALES ..........153
REPORTE DE PRESTAMOS ADICIONALES - MENU MDL05.....................................154
ANALISIS DE TASA SENSITIVA ......................................................................................156
REPORTE DE PAGOS ANTICIPADOS.............................................................................156
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 326

PRESTAMOS CON ATRASO POR NUMERO DE CLIENTE (CONSOLIDADO).........159
PLAN DE PAGOS PARCIALES..........................................................................................159
INFORMACION DE PAGOS PARCIALES .......................................................................159
PRESTAMOS POR FECHA DE REVISION DE TASA. ...................................................159
REPORTE DE INVERSIONES - MENU MDL03 ..............................................................160
INVERSIONES PENDIENTES............................................................................................162
INVERSIONES POR FECHA DE VENCIMIENTO ..........................................................162
INVERSIONES POR MONTO ............................................................................................162
EXCEPCIONES EN INVERSIONES ..................................................................................163
INVERSIONES ABIERTAS ESTE MES ............................................................................163
INVERSIONES POR ZONA DE RIESGO..........................................................................163
INVERSIONES POR PERIODO DE VENCIMIENTO (SELECCION DE DIAS)...........163
INVERSIONES POR MES...................................................................................................164
REPORTE DE ACEPTACIONES - MENU MDL04 ..........................................................167
ACEPTACIONES PENDIENTES........................................................................................169
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 327

ACEPTACIONES POR FECHA DE VENCIMIENTO......................................................169
ACEPTACIONES POR MONTO ........................................................................................169
EXCEPCIONES EN ACEPTACIONES ..............................................................................170
ACEPTACIONES ABIERTAS ESTE MES .......................................................................170
ACEPTACIONES POR ZONA DE RIESGO .....................................................................170
ACEPTACIONES POR PERIODO DE VENCIMIENTO

(SELECCION DE DIAS) .....................................................................................................170
ACEPTACIONES POR MES ..............................................................................................171
REPORTE DE PROYECCION E HISTORIAL DE GENERACION ...............................171
DESCRIPCION DE REPORTES DE CONVENIOS .........................................................174
IDENTIFICACION DE REPORTES: DL0125 ..................................................................175
REPORTES DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO ..........................................................184
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 328

REPORTE DE PRESTAMOS .............................................................................................208
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 329

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 330

REPORTES DE INVERSIONES ........................................................................................243
REPORTES DE ACEPTACIONES ....................................................................................260
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 331

FORMAS DE INGRESO .....................................................................................................275
MANTENIMIENTO DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO: DL0130 .............................276
MANTENIMIENTO DE PRESTAMOS COMERCIALES: DL0130 ................................278
MANTENIMIENTO DE INVERSIONES: DL0130 ...........................................................280
MANTENIMIENTO DE ACEPTACIONES: DL0130 .......................................................282
MANTENIMIENTO DE FONDOS FEDERALES: DL0130 .............................................284
RESUMEN DE OPERACIONES DE CONVENIOS .........................................................286
MANTENIMIENTO DE CERTIFICADOS DE DEPOSITO ............................................287
MANTENIMIENTO DE PRESTAMOS .............................................................................293
MANTENIMIENTO DE INVERSIONES ..........................................................................300
MANTENIMIENTO DE ACEPTACIONES ......................................................................306
MANTENIMIENTO DE FONDOS FEDERALES .............................................................312
MANTENIMIENTO DE TASAS FLOTANTES ................................................................318
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 332

ARCHIVO DE PRESTAMOS COMERCIALES CON PAGOS ATRASADOS ...............319
APROBACION DE TRANSACCIONES Y NUEVOS CONTRATOS ..............................320
ASIGNACION A UN DIFERENTE LIBRO CONTABLE (CON HISTORIAL) ..............321
ASIGNACION A UN DIFERENTE LIBRO CONTABLE (PRESTAMOS

CON ATRASO).....................................................................................................................322
MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 333

Manual As 400 Nivel 0

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SISTEMA BANCARIO INTEGRADO

CERTIFICADOS, PRÉSTAMOS, ACEPTACÍONES

MANUAL DEL USUARIO

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 1

El Módulo de Convenios incluye capacidad de procesamiento y controles contables para

a) Depósitos a Plazo / Certificados de Depósito.

Las cuentas son ingresadas en el sistema en modo interactivo. Toda la información es

Las funciones principales del sistema son:

a) Generación de notificaciones para pagos automáticos, pagos programados, pagos

b) Generación automática de Lecturas Contables de cuentas comparadas (Libro

c) Cálculo diario de intereses acumulados.

d) Proceso de ciclos y plan de pagos.

a) Generación automática de Lecturas Contables de cuentas comparadas (Libro

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 2

b) Cálculo diario de intereses acumulados.

c) Proceso Automático de Instrucciones de renovación

DEPOSITOS A PLAZO Y CERTIFICADOS DE DEPOSITO:

a) Generación de confirmaciones de apertura.

b) Generación de Pago de Intereses, tipo de cambio y confirmaciones de incremento

c) Generación automática de Lecturas Contables de cuentas comparadas (Libro

d) Cálculo diario de intereses acumulados.

e) Proceso Automático de Instrucciones de renovación

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 3

El sistema provee al usuario de información constante con respecto a:

a) Información básica (Cliente, Fecha de Vencimiento, etc.)

b) Información de Saldo y Estadísticas.

a) Información básica (Cliente, Fecha de Vencimiento, etc.)

b) Información de Saldo y Estadísticas.

DEPOSITOS A PLAZO Y CERTIFICADOS DE DEPOSITO:

a) Información básica (Cliente, Fecha de Vencimiento, etc.)

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 4

b) Información de Saldo y Estadísticas.

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 5

B. ORGANIZACION DEL MANUAL DE USUARIO

El sistema permite al usuario el establecer sus propios códigos de transacción, a

a) Descripción de los objetivos de la opción.

Provee una descripción de cada reporte, incluyendo una definición de cada

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 6

5. GUIA DE OPERACIONES DEL USUARIO

Describe los pasos a seguir para la operación del módulo.

FORMULA PARA EL CALCULO DE INTERES

Fórmula para el cálculo de interés usado por el sistema:

- El "Monto de Interés Anual" es entonces dividido para el número de días que se

El PERDIEM resultante, es multiplicado por el número de días del período a ser

- (Tasa/100) X (Monto Principal) X # Días = .99999+.005=.99

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 7

DESCRIPCION DE CODIGOS DE TRANSACCION DE

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 8

DESCRIPCION DE CODIGOS DE TRANSACCION

ND NUEVO CONVENIO (*)

(*) A ser descrito detalladamente en las páginas siguientes.

"NC", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (NUEVO CONVENIO)

Esta transacción es utilizada para activar una nueva cuenta.

FECHA DE VALIDEZ: Activa el Convenio, así de esta manera se empieza a

TASA DE INTERES: Modifica la tasa de interés asignada originalmente. Esta es

MONTO: Activa el monto del Convenio para calcular el interés sobre

NUMERO DE CUENTA: Esta lectura debe contener el número de Convenio a ser

SI ES ACTIVO, el monto ingresado debe ser un DEBITO.

MIAMI, FL (305) 374-0606 PAGINA 9

"RI", CODIGO DE DETALLE DE TRANSACCION (REVOCAR INTERESES)

FECHA DE VALIDEZ: Debe ser igual a la FECHA EN CURSO. Esto es

MONTO: Debe ser IGUAL al MONTO PRINCIPAL DEL