EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el
que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a
interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr
recomendar la mejor opción.
PLAN DE INVERSIÓN
OBJETIVO
Elegir un interés que le proporcione a la Sra. Paula Sofia un alto beneficio sobre la
inversión durante un año.
RECURSOS DE INVERSIÓN.
Una entidad financiera le propone cuatro opciones para invertir su dinero.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Cálculos:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

Anual Trimestre Vencido.

i anual 27% 0,0675
Ip = =
# períodos 4

Efectivo Anual
i efectivo = (1+ip)-1
((1+0,0675)ˆ(360/900))-1
29,859%

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

Anual Trimestre Anticipado

i anual 25% 0,0625
Ip = =
# períodos

Efectivo Anual
(1+ip)ˆ(360/días)-
i efectivo = 1
((1+0,0675)ˆ(360/90))-1
27,443%
c) El 27.5 % Anual Semestre Vencido.
Anual Semestre Vencido
i anual 27,5% 0,1375
Ip = =
# períodos 2

Efectivo Anual
i efectivo = (1+ip)ˆ(360/días)-1
(1+0,01375)ˆ(360/180))-1
29,39%

D) El 29 % Efectivo Anual.

Efectivo Anual
i anual 29% 0,2900
Ip = =
# períodos 1

Efectivo Anual
i efectivo = (1-ip)ˆ(360/días)-1
(1+0,01375)ˆ(360/360))-1
29,00%

ELEGIR UNA ESTRATEGIA

Modalidad Propuesta Interés Efectivo

El 27 % anual trimestre vencido. 29,859%

El 25 % anual trimestre anticipado. 27,443%

El 27.5 % anual semestre vencido. 29,39%

El 29 % efectivo anual. 29,000%

 De las alternativas propuestas para la Sra. Paula Sofia para que invierta
durante un año, la mejor es el 27 % trimestre vencido porque esta representa la
tasa de interés efectiva más alta, el 29,859% efectivo anual. En comparación con
las demás opciones propuestas.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.

La Sra. Paula Sofia puede invertir con el 29,859% efectivo anual, pero debe tener
en cuenta que así mismo como invierta tiene que saber lo riesgo que tiene la
inversión, es decir aun alto rendimiento en una inversión son mayores lo riesgos,
la Sra. Paula puede elegir otras opciones si no está segura, puede elegir fondos
de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa aunque todos tienen
riesgos..

ANALIZAR LOS RESULTADOS.

Una vez elegida la alternativa de inversión es importante hacer seguimiento de
cómo actúa, para tomar decisiones favorables frente de cómo esta evoluciona en
el mercado y si de ser necesario tomar medidas o ajustes según las
circunstancias.