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Regras Básicas de Qualidade do Documento

Descreve regras básicas de validação do documento 3040.

Habilitado? Código Regra

s B01 Erro XML

s B02 Arquivo .ZIP deve ser gerado pelo aplicativo validador

s B03 Instituição remetente deve possuir autorização

s B04 Documento fora do período de admissão

s B05 Documentos não esperado

s B06 Número de remessa incompatível

Composição da remessa (número de parte e final de


s B07
remessa)
s B08 Remessa com parte rejeitada

s B09 Número máximo de erros

s B10 Número máximo de avisos

s B11 Documento não aceito na data-base anterior

s B12 (NR) Documento fora do período de admissão


Descrição

O arquivo XML deve atender às regras gerais de formatação XML e às regras de formato do XSD
disponível dentro do aplicativo validador, considerado para a data-base referida no arquivo. O XSD
considerado terá data-base igual ou anterior a data-base referida no arquivo; dentre as opções,
será o mais recente.

O documento 3040 enviado ao Banco Central deve ser um arquivo .ZIP gerado pelo aplicativo
validador. Qualquer arquivo. ZIP gerado através de outro aplicativo será rejeitado.

Para enviar o documento 3040 que não seja de sua propriedade uma instituição deverá dispor de
uma autorização de envio específica para fazê-lo.

Somente podem ser enviados ao SCR documentos cujas datas-base estejam dentro do horizonte
permitidos (13 datas-bases).

Para o envio de documentos novos, uma instituição deverá estar cadastrada na lista de documentos
esperados do sistema para a data-base a qual deseja proceder o envio. Um documento enviado e
não esperado será rejeitado. A declaração de dispensa de envio do documento 3040, ou o
cancelamento dessa dispensa deverá ser feita através da interface web do SCR.

O envio de uma nova remessa (ou seja, uma substituição) deve conter um novo número de
remessa no cabeçalho do documento. Caso seja enviada uma remessa e uma parte repetida, o
documento será rejeitado. (Para maiores informações sobre partes e remessas, olhar documento
instruções e manuais na página do SCR).
A utilização do número de remessa do arquivo deverá levar em conta o estado do documento na
data-base:
Documento Esperado: o número de remessa precisa ser igual ao das outras partes já recebidas da
mesma remessa ou ser maior para iniciar o envio de uma nova remessa;
Documento em Processamento: o número de remessa precisa ser igual ao das outras partes já
recebidas da mesma remessa;
Documento Aceito: qualquer número de remessa será rejeitado, pois o documento aceito fica
bloqueado enquanto aguarda ser carregado para se tornar disponível;
Documento Disponível: o número de remessa precisa ser maior do que a última remessa enviada;
Documento Rejeitado: o número de remessa precisa ser maior do que a última remessa enviada.

Uma remessa deve ser composta de N partes, onde N >= 1. As partes devem ser numeradas de 1 a
N sem repetição de número e tendo a parte N, além do seu número, um marcador de final de
remessa <Doc3040 TpArq="F">.
Se uma remessa já tiver ao menos uma parte rejeitada, qualquer outra parte recebida da mesma
remessa será rejeitada.

O aplicativo validador possui um limite máximo de registros de erros possíveis. Se o número


máximo de erros for atingido, a validação será interrompida e o arquivo será rejeitado com os erros
registrados até então. Neste caso, os erros adicionais que possam existir não são detectados.

O aplicativo validador possui um limite máximo de registros de avisos possíveis. Se o número


máximo de avisos for atingido, a validação continuará, mas avisos adicionais não serão registrados
no log. Neste caso, os avisos adicionais que possam existir não são apresentados.

Caso a instituição não possua um documento aceito na data-base anterior, o envio de um novo
documento na data-base atual será rejeitado.

Somente podem ser enviados ao SCR documentos cujas datas-base estejam dentro do
horizonte permitidos (24 datas-bases).
Campos Obrigatórios
Descreve as críticas que determinarão os campos obrigatórios no documento 3040.

Habilitado? Alerta Erro Código Regra Descrição


Tipo de controle
s C01 Campos obrigatórios somente para pessoa jurídica Se Tp="2" - pessoa jurídica com CNPJ - é obrigatório Detalhamento do
n/a Jan-11 Cliente
Conglomerado econômico
s Sep-10 C02 Campos não obrigatórios
Característica especial
O campo Valor original da garantia é obrigatório, para garantias não
s C03 Garantias não fidejussórias fidejussórias (garantias <> 09), os campos Identificação do garantidor
e Percentual garantido é proibido para garantias não fidejussórias
Jan-11 Sep-11
Os campos Identificação do garantidor e Percentual garantido são
obrigatórios, para garantias fidejussórias (garantias == 09),
dispensada a obrigatoriedade do campo Identificação do garantidor
s C04 Garantias fidejussórias
quando a garantia fidejussória for 0903 (PF no exterior) e 0904 (PJ no
exterior), o campo Valor original da garantia é proibido para garantias
n/a Jan-11 fidejussórias
Cessões com coobrigação entre instituições financeiras Para Inf==0101 (informação de cessionário), campos obrigatórios:
s n/a Jan-11 C05
(informação de cessionário). data de cessão (Cd), percentual (Perc) e valor negociado (Valor).
Para Inf==0102, 0103 ou 0104 (informação de cedente), campos
Cessões com coobrigação entre instituições financeiras
s C06 obrigatórios: data de cessão (Cd), cessionário (Ident), percentual de
n/a Jan-11 (informação de cedente)
coobrigação (Perc) e valor negociado (Valor).
s n/a Jan-11 C07 Porte do cliente PJ Deve assumir valores do Anexo 24 para PJ
Deve assumir valores do Anexo 25 para PF para operações concedidas
s Jan-11 Nov-11 C08 Porte do cliente PF
a partir da data-base de julho/2011
Tipo de controle
s C09 Campos proibidos para pessoa física Detalhamento do cliente
n/a Jan-11 Porte do Cliente, até habilitação da regra C08

Se houver reavaliação de garantia, deverão ser informados ambos os


s C10 Campos de reavaliação de garantia campos de reavaliação, Data e Valor de reavaliação, ou seja, caso haja
o atributo DtReav na tag <Gar>, o atributo VlrData é obrigatório.
n/a Jan-11
A data de vencimento da operação é obrigatória para todas as
s n/a Jan-11 C11 Data de vencimento
operações, exceto para aquelas que possuem vencimentos v199.
Para Inf==0303 ou 0304, campos obrigatórios: data da cessão (Cd),
s Sep-11 Mar-12 C13 Saídas (operações cedidas sem coobrigação)
cessionário (Ident) e valor negociado (Valor)
Para Inf==0305, campos obrigatórios: novo contrato (Cd), modalidade
s Sep-11 Mar-12 C14 Saídas (operações renegociadas)
e submodalidade (Ident) e valor renegociado (Valor)
Para Inf==0307, campos obrigatórios: novo contrato (Cd), modalidade
s Sep-11 Mar-12 C16 Saídas (alteração de código de contrato)
e submodalidade (Ident)
s Nov-11 May-14 C17 Títulos representativos de operações de crédito Para Inf=04XX, campos obrigatórios: código do instrumento (Cd)
Certificados agregadores de títulos representativos de
s Nov-11 C18 Para Inf=05XX, campo obrigatório: código do instrumento (Cd)
operações de crédito
Para Inf==0701 (informação de cessionário), campos obrigatórios:
Cessões com coobrigação para instituições não
s C19 data da cessão (Cd), percentual de coobrigação (Perc) e valor
n/a Jan-11 financeiras (informação de cessionário)
negociado (Valor).
Para Inf==0702, 0703 ou 0704 (informação de cedente), campos
Cessões com coobrigação para instituições não
s C20 obrigatórios: data da cessão (Cd), cessionário (Ident), percentual de
n/a Jan-11 financeiras (informação de cedente)
coobrigação (Perc) e valor negociado (Valor).
Para Inf=0705, 0706 ou 0707, campos obrigatórios: data da
Cessões com coobrigação para instituições não transferência (Cd), cessionário (Ident), percentual de risco (Perc) e
s C21
financeiras (tipo de transferência) valor negociado (Valor). O percentual de risco só é obrigatório para
n/a Jan-11 operações de natureza 15.
Para Inf=1001 ou 1002 (informação de cessionário), campos
Cessões de operações sem coobrigação (informação
s C23 obrigatórios: data de aquisição (Cd), valor negociado (Valor) e cedente
Jan-11 Mar-12 de cessionário)
(Ident).

Cessões de operações sem coobrigação (informação Para Inf=1003 (informação de cedente), campos obrigatórios: data de
s C24
n/a Jan-11 de cedente) transferência (Cd), cessionária (Ident) e valor negociado (Valor).
Para Inf=11XX, campos obrigatórios: código do instrumento (Cd),
s Nov-11 Apr-12 C25 Derivativos
contraparte (Ident).
s Sep-11 Mar-12 C26 Saídas (recompra de operação) Para Inf==0309, campos obrigatórios: valor de recompra (Valor).
Para Inf==0311, campo obrigatório: instituição para a qual operação
s Sep-11 Mar-12 C27 Saídas (portabilidade)
foi portada (Ident)
Valor contratado é obrigatório para todas as modalidades não rotativas
s C28 Valor contratado - obrigatoriedade (todas exceto 0101, 0210, 0213, 0214, 0217, 0406, 1304, 1901) que
Jan-11 Sep-11 possuam vencimentos maiores que 80.
Para Inf==0312, campo obrigatório: instituição incorporadora (Ident),
s Sep-11 Mar-12 C29 Saídas (incorporação)
novo contrato (Cd), modalidade e submodalidade (Qtd)
O campo Faturamento Anual é obrigatório para operações concedidas
Faturamento Anual - Compatibilidade de data e
s C31 a partir da data-base julho/2011 e para operações concedidas para
Jan-11 Sep-11 obrigatoriedade
pessoa jurídica
O campo Percentual do Indexador é obrigatório para operações
s Sep-11 Nov-11 C32 Percentual do Indexador - Compatibilidade de data
concedidas a partir da data-base setembro/2011
O campo Dias de Atraso é obrigatório apenas para operações vencidas
s Jan-11 Jan-12 C33 Aplicabilidade de Dias de Atraso
(código de vencimento 205 a 330, inclusive)
Registro adicional de coobrigação - Informações Para Inf==1201, campo obrigatório: valor da coobrigação (Valor) e do
s n/a Nov-11 C34
adicionais obrigatórias percentual de coobrigação (Perc).
As operações de modalidade 1511, 1512, 2001 ou 2002 devem
Informações adicionais referentes ao registro adicional possuir informação adicional Tp="1201". Nenhuma outra modalidade
s C35
de coobrigação poderá possuir informação adicional Tp="1201". (vide observações no
Nov-11 Aug-12 HistóricoAtualizações)
Informação de identificação do cedente em cessões de Para Inf==0101 e 0701 o atributo Ident (CNPJ Cedente) somente é
s Jan-12 Mar-12 C36
crédito pelo cessionário obrigatório a partir da data-base de março/2012
Operações originais em cessão de crédito - cedente - Para Inf==1202, campo obrigatório: código do contrato de cessão
s Jan-12 Sep-12 C37
Informações adicionais obrigatórias (Cd)
Para cada pacote de registro adicional com modalidade 1512 (cessão
Coobrigação Assumida – Cedente - Obrigatoriedade da
s C38 com coobrigação para não SFN, controlada ou não, ou para fundo)
Jan-12 Aug-12 Informação Adicional
deve se registrado informação adicional 1203.
s Jan-12 Mar-12 C39 Coobrigação Assumida – Cedente – Identificação CNPJ Para Inf==1203, campo obrigatório: cedente da operação (Ident)
Operações originais em cessão de crédito - cedente - Para Inf==1201, campo obrigatório: data (Cd) e modalidade e
s Mar-12 Sep-12 C40
Informações adicionais obrigatórias submodalidade (Ident)
Operações de naturezas 04, 05, 11, 13, 14 ou 15 ou de modalidade
1511, 1512,1513, 2001 ou 2002 e natureza 01 cuja data de cessão
s C41 Obrigatoriedade de adoção da Resolução nº 3.533
(<Inf Cd="">) sejam maiores do que 01/01/2012 devem possuir
Mar-12 Jun-12 característica especial 35

Se uma operação for marcada com a característica especial 35, então


deverá satisfazer cumulativamente às 2 condições: 1) ter natureza 04,
05, 11, 13, 14 ou 15 ou modalidade 1511, 1512, 1513, 2001 ou 2002
e natureza 01; 2) ter pelo menos uma informação adicional (<Inf
Tp="">) dentre os tipos {0101 a 0105, 0701 a 0707 ou 1201} com
s C42 Aplicabilidade da Resolução nº 3.533 data de cessão ou transferência (<Inf Cd="">) posterior à publicação
da Resolução nº 3.533 (31/01/2008) ou uma informação adicional
dentre os tipos {03XX}. Operações de naturezas 04, 05, 11, 13, 14 ou
15 ou de modalidade 1511, 1512 ou 1513 e natureza 01 cuja data de
cessão (<Inf Cd="">) seja inferior à publicação da Resolução nº 3.533
(31/01/2008) não podem possuir a característica especial 35.
Mar-12 Jun-12
O atributo "Ident" é campo obrigatório da Informações Adicional
Validação de modalidade/submodalidade em
s n/a Sep-12 C43 "1201" e deve assumir um dos valores possíveis segundo o anexo 3 do
Informações Adicionais
Leiaute do doc.3040.
O atributo "Ident" das Informações Adicionais 0402, 0404,0405 e
Verificação de formatação de data em Informações 0406 deve ser informado no formato AAAA-MM-DD, onde AAAA
s Oct-12 May-14 C44
Adicionais equivale aos 4 dígitos do ano, MM aos 2 dígitos correspondentes ao
mês e DD aos 2 dígitos correspondentes ao dia.
O campo Renda Mesal informado por meio do atributo 'FatAnual' na
Campo Renda Mensal - Compatibilidade de data e tag 'Cli' quando se tratar de Pessoa Física é obrigatório para operações
s Feb-14 Mar-14 C45
obrigatoriedade (Pessoa Física) concedidas a partir da data-base julho/2011 para 'Tp' igual a '1', '3' ou
'5' na tag 'Cli'.
O preenchimento dos atributos 'Ident' é obrigatório para 'Tp' igual a
Obrigatoriedade dos atributos 'Ident' ou 'Cd' na Inf
s Mar-14 Jul-14 C46 '15XX', exceto quando se tratar de operação já desconsignada, quando
Adicional '15xx'.
deverá ser preenchido o atributo 'Cd' com valor "1".
O preenchimento do atributo 'TotalCli' no cabeçalho do documento é
s Dec-13 Mar-14 C47 Obrigatoriedade do atributo TotalCli
obrigatório
Obrigatoriedade do Código de Portabilidade atributo
O preenchimento do atributo 'Cd' para a Inf Tp="0311" (Clientes PF) é
s May-14 C48 'Cd' na Informação Adicional de Saída por
obrigatório para Operações a partir de maio/2014.
Portabilidade

Para Inf=04XX, campos obrigatórios: código do instrumento (Cd).


s Jun-14 Jul-14 C49 Títulos representativos de operações de crédito Nota: A informação adicional 0401 deverá conter em <Cd> o chassi do
veículo ou em <Ident> o valor “1” nos casos de operação sem chassi.

Para Informação de Correspondentes Bancários, campo obrigatório:


s Nov-15 Jan-16 C50 Correspondentes Bancários 'Ident'. O atributo 'Ident' deverá ser preenchido com CNPJ válido (14
dígitos).

Para Inf=0313, campos obrigatórios: 'Cd' e 'Ident'. O tipo de pessoa


(Cd) deve ser 1, 2, 3, 4, 5, ou 6, ou seja, se <Inf="0313">, então
s Nov-15 Jan-16 C51 Saídas (assunção de dívida) (<Cd="1">, ou <Cd="2">, ou <Cd="3">, ou <Cd="4">, ou
<Cd="5">, ou <Cd="6"> ). O atributo 'Ident' deverá conter o CPF
/CNPJ (válidos) do novo devedor.
Para Inf=04XX, campos obrigatórios: código do instrumento (Cd).
Nota: A informação adicional 0401 deverá conter em <Cd> o chassi do
s Nov-16 Jan-17 C52 Títulos representativos de operações de crédito
veículo ou em <Ident> os valores “1” ou "2" nos casos de operação
sem chassi.

Para clientes pessoa jurídica no exterior - <Cli> <Tp=”4”>, é


(NR) Campos obrigatórios somente para pessoa
s Nov-18 C53 obrigatório o preenchimentos dos campos “NomeCli”,
jurídica no exterior
“TpIdentExt”, “CodExt” e “IdPais”.

(NR) Obrigatoriedade do atributo 'Cd' na Inf O preenchimento do atributo 'Cd' é obrigatório para 'Tp' igual a
s - Nov-18 C54
Adicional '18xx'. '18XX'.

(NR) Obrigatoriedade do atributo 'Cd' na Inf O preenchimento do atributo 'Cd' é obrigatório para 'Tp' igual a
s - Nov-18 C55
Adicional '1999'. '1999'.

(NR) Obrigatoriedade de informação de Para <Inf Tp="2101">, são obrigatórios os campos 'Cd', 'Ident'
s - Jul-18 C56
credores. e 'Perc'.
Formato dos Campos
Descreve as críticas que determinarão os formatos dos campos no documento 3040.

Habilitado? Alerta Erro Código Regra Descrição


Forma de taxa percentual anual, em uma base centesimal, com a utilização de duas a sete casas decimais depois da
s n/a Jan-11 F01 Taxa efetiva anual
vírgula e arredondada mediante a aplicação da regra estabelecida pela Associação Brasileira de Normas Técnicas (ABNT).
As datas deverão obedecer o formato AAAA-MM-DD, onde AAAA equivale aos 4 dígitos do ano, MM aos 2 dígitos
s n/a Sep-10 F02 Datas
correspondentes ao mês e DD aos 2 dígitos correspondentes ao dia.
s n/a jan/11 F03 Código do contrato O código do contrato não pode ser preenchido apenas com espaços em branco.
Conglomerado
n F04 O código alfanumérico do conglomerado não pode ser igual a "0" (zero).
econômico
Regras Semânticas

Descreve regras semânticas que serão aplicadas dentro do documento 3040.

Habilitado? Alerta Erro Código Regra


s n/a Jan-11 S01 Detalhamento do cliente

Vendor - Necessidade de informação


s n/a Jan-11 S02
adicional
Ocultação de operação em prejuízo há
s n/a Jan-11 S03
mais de 48 meses

s n/a Jan-11 S04 Crédito a liberar - não aplicabilidade

s n/a Jan-11 S05 Limite de crédito - vencimentos possíveis


Vencimentos 20 e 40 - modalidade
s n/a Jan-11 S06
possível
Natureza 11 - informação adicional
s Jan-11 Sep-11 S08
necessária

Natureza 04 - informação adicional


s Jan-11 Sep-11 S09
necessária
s n/a Jan-11 S10 Verificação de CNPJ e CPF

Compatibilidade entre data de vencimento


n S12 e valor dos vencimentos distribuídos no
fluxo

Garantidor fidejussório não pode ser


s Jan-11 Feb-12 S13
cliente principal

Compatibilidade entre data de vencimento


s n/a Jan-11 S14
e data de contratação de uma operação
s n/a Jan-11 S15 Compatibilidade de data de contratação
Compatibilidade de tipo de cliente e
s n/a Jan-11 S17
identificação do cliente
Data-base anterior à menor data-base
s Sep-10 S19
admissível
Distribuição de vencimentos de créditos
s n/a Jan-11 S20 baixados como prejuízo com Classificação
de risco incompatível
Coobrigação com distribuição de
s n/a Jan-11 S21
vencimentos incompatíveis
Coobrigação com tipo de pessoa
s Jan-11 Sep-11 S22
incompatível
Incompatibilidade de tipo de pessoa em
s Jan-11 Sep-11 S23
aquisição de operações
Descrição
O campo de “Detalhamento de Cliente” (DetCli) deverá possuir os 8 primeiros números iguais à
“Identificação do Cliente” (atributo Cd em <Cli>).
Se modalidade de operação == 0404 ou 0207 então Tipo de informação adicional == 0201 (e suas
implicações de campos de Informação Adicional)
Habilitado para data-base fevereiro de 2011.
Se houver código de vencimento 330, deve haver característica especial 11
Habilitado para data-base fevereiro de 2011.
Não poderão ter preenchidos os vencimentos de crédito a liberar (vencimentos 60 e 80) as modalidades
“crédito rotativo vinculado a cartão de crédito” (0204), “cartão de crédito - compra parcelada” (0210),
“cartão de crédito - compra à vista” (1304), “cheque especial e conta garantida” (0201), cheque especial
(0213) e conta garantida (0214)
A modalidade “Limite de Crédito” (19) só pode ter vencimentos de limite (20 e 40). Nenhum outro
vencimento pode ser aceito quando esta modalidade for informada.
Os vencimentos 20 e 40 só podem ser preenchidos com a modalidade “Limite de Crédito” (19).
Exceto nos casos de informação adicional de saída, se a natureza for 11, deve haver pelo menos uma
Informação Adicional sobre “cessão com coobrigação entre instituições financeiras – informação de
cedente” (InfoAdicional == 0102 ou 0103 ou 0104)
Exceto nos casos de informação adicional de saída, se a natureza for 04, deve haver uma (e apenas uma)
Informação Adicional sobre “cessão com coobrigação entre instituições financeiras – informação de
cessionário” (InfoAdicional == 0101 ou 0105).
Verificação de CNPJ 14 para Tp=“2” e CPF 11 para Tp=“1”
A data de vencimento da operação “DtVencOp” deve ser compatível com o máximo fluxo de vencimento
informado nas parcelar a vencer, ou seja, a data de vencimento tem que ser menor ou igual ao maior
código onde houver informação (códigos v110 a v190).
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 5400, não pode haver vencimento = v190
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 1801, não pode haver v180 <= vencimento <= v200
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 1441, não pode haver v175 <= vencimento <= v200
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 1081, não pode haver v170 <= vencimento <= v200
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 721, não pode haver v165 <= vencimento <= v200
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 361, não pode haver v160 <= vencimento <= v200
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 181, não pode haver v150 <= vencimento <= v200
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 91, não pode haver v140 <= vencimento <= v200
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 61, não pode haver v130 <= vencimento <= v200
Se DtVencOp - Data-Base (de referência) < 31, não pode haver v120 <= vencimento <= v200
Dentro de uma operação, um garantidor fidejussório não pode ser o próprio cliente. Para pessoas físicas,
<Cli Cd=""> deve ser diferente de <Gar Ident="">. Para pessoas jurídicas, <Op DetCli=""> deve ser
diferente de <Gar Ident=""> - para pessoa jurídica devem ser utilizados 14 dígitos.

A data de vencimento da operação “DtVencOp”, quando houver deve ser maior ou igual à data de
contratação da operação “DtContr”.
Data de contratação da operação (DtContr) tem de ser menor ou igual do que data atual (hoje()).
Se TpCli=1, Cd deve ter 11 dígitos.
Se TpCli=2, Cd deve ter 8 dígitos.
A data-base do documento deve ser igual ou posterior à data-base 09/2010.

Quando vencimentos = 310, 320 e 330, ClassOp deve ser HH.

As operações com modalidade de operação 15 (Mod=15XX) não podem ter códigos de vencimento igual a
310, 320 e 330
Operações com a modalidade 1511 não podem ser ter pessoa física como devedor.

Operações de natureza 04 não podem ter pessoa física como devedor


Regras de Qualidade nas Operações Individualizadas
Descreve regras que exigem qualidade das informações de operações individualizadas enviadas no documento 3040.

Habilitado? Alerta Erro Código Regra

Mapeamento de Classificação da Operação x Provisão


n I01
Constituída, exceto para a modalidade 1901.

Mapeamento de Classificação da Operação x


Vencimentos, quando o prazo a decorrer da operação
n I02
for inferior a 36 meses (ou seja, se DtVencOp <
Dia/Mês/(Ano+3) da DtBase de Referência)

s n/a Jan-11 I03 Cliente informado mais de uma vez

Operação informada mais de uma vez para o mesmo


s n/a Jan-11 I04
cliente
Código de vencimento informado mais de uma vez na
s n/a Jan-11 I05
operação
Garantidor fidejussório informado mais de uma vez na
s n/a Jan-11 I06
mesma operação

Mapeamento de Classificação da Operação x


Vencimentos, quando o prazo a decorrer da operação
n I07
for superior a 36 meses (ou seja, se DtVencOp <
Dia/Mês/(Ano+3) da DtBase de Referência)

Garantidor fidejussório deve ser compatível com o tipo


s Jan-11 Apr-12 I08
de garantidor informado

Conjunto de operações do cliente não pode ser inferior


s Jan-12 Apr-12 I09
a R$1.000,00
s n/a Jan-11 I10 Compatibilidade de informações de saída e valores

s Jan-12 Mar-12 I11 Impede a identificação de operações de natureza 32

Conjunto de operações do cliente não pode ser inferior


s n/a Jun-16 I12
a R$ 200,00
no documento 3040.

Descrição

Exceto quando se tratar da modalidade 1901:


Quando ClassOp= AA, ProvConsttd >= 0% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= A, ProvConsttd >= 0,5% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= B, ProvConsttd >= 1% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= C, ProvConsttd >= 3% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= D, ProvConsttd >= 10% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= E, ProvConsttd >= 30% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= F, ProvConsttd >= 50% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= G, ProvConsttd >= 70% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= H, ProvConsttd = 100% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= HH, ProvConsttd = 0

Quando ClassOp= AA , Não pode haver vencimentos >= 210


Quando ClassOp= A , Não pode haver vencimentos >= 210
Quando ClassOp= B , Não pode haver vencimentos >= 220
Quando ClassOp= C , Não pode haver vencimentos >=230
Quando ClassOp= D , Não pode haver vencimentos >=240
Quando ClassOp= E , Não pode haver vencimentos >=245
Quando ClassOp= F , Não pode haver vencimentos >=250
Quando ClassOp= G , Não pode haver vencimentos >=255
Será habilitado em data a ser definida.
Não é admitida repetição, simultânea, de código do cliente (atributo Cd da tag Cli) e tipo do cliente
(atributo TpCli da tag Cli) em uma mesma parte de remessa do documento.
Não é admitida repetição, simultânea, de código de contrato (atributo Contrt da tag Op) e
modalidade (atributo Mod da Tag Op) para um mesmo cliente (atributo Cd da tag Cli) em uma
mesma parte de remessa do documento e na remessa completa do documento.
Não é admitida, em uma única operação, a repetição de vencimentos, tanto em cada parte, como
na remessa completa de um documento.
Não é admitida, em uma única operação, a repetição do garantidor fidejussório (atributo Ident da
tag Gar) tanto em cada parte, como na remessa completa de um documento.
Quando ClassOp= AA , Não pode haver vencimentos >= 220
Quando ClassOp= A , Não pode haver vencimentos >= 220
Quando ClassOp= B , Não pode haver vencimentos >= 240
Quando ClassOp= C , Não pode haver vencimentos >=250
Quando ClassOp= D , Não pode haver vencimentos >=255
Quando ClassOp= E , Não pode haver vencimentos >=260
Quando ClassOp= F , Não pode haver vencimentos >=270
Quando ClassOp= G , Não pode haver vencimentos >=280
Será habilitado em data a ser definida.
Se o garantidor fidejussório for pessoa física (0901), o atributo Ident deve obrigatoriamente ter 11
dígitos verificados.
Se o garantidor fidejussório for pessoa jurídica (0902), o atributo Ident deve obrigatoriamente ter
14 dígitos verificados.
Exceto nos casos de informação adicional de saída, o somatório dos vencimentos de todas as
operações de um cliente deve ser igual ou superior a R$1.000,00. Não são considerados os códigos
de vencimento: 20, 40, 60 e 80 na composição do limite de identificação.
É obrigatório informar os vencimentos, provisão constituída e classificação da operação para as
operações de crédito com exceção das saídas de operação. Nas saídas de operação é proibido
informar os vencimentos, provisão constituída e garantia.
Operações individualizadas (tag <Cli>) não podem ter natureza de operação 32
Exceto nos casos de informação adicional de saída, o somatório dos vencimentos de todas as
operações de um cliente deve ser igual ou superior a R$ 200,00. Não são considerados os códigos
de vencimento: 20, 40, 60 e 80 na composição do limite de identificação.
Regras de Qualidade nas Informações Agregadas

Descreve regras que exigem qualidade das informações agregadas enviadas no documento 3040.

Habilitado? Alerta Erro Código Regra

Mapeamento de Classificação da Operação x Provisão


n A01
Constituída

Mapeamento de Classificação da Operação x


n A02 Vencimentos, quando não houver Prazo em Dobro para
Provisionamento

Mapeamento de Classificação da Operação x


n A03 Vencimentos, quando houver Prazo em Dobro para
Provisionamento

Cada agregação deve conter pelo menos um


s n/a Jan-11 A04
vencimento
Compatibilidade entre natureza e localização para
s n/a Jan-11 A05
operações no exterior

Compatibilidade entre desempenho da operação


s n/a Jan-11 A06
somente e vencimentos correspondentes
s n/a Jan-11 A07 Agregado informado mais de uma vez

Faixa de valor compatível com a média de valor das


s n/a Jan-11 A09
operações

Número de operações compatíveis com o número de


s n/a Jan-11 A10
clientes
Descrição
Quando ClassOp= AA, 0% * ∑VlrVenc <= ProvConsttd < 0,5% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= A, 0,5% * ∑VlrVenc <= ProvConsttd < 1% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= B, 1% * ∑VlrVenc <= ProvConsttd < 3% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= C, 3% * ∑VlrVenc <= ProvConsttd < 10% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= D, 10% * ∑VlrVenc <= ProvConsttd < 30% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= E, 30% * ∑VlrVenc <= ProvConsttd < 50% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= F, 50% * ∑VlrVenc <= ProvConsttd < 70% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= G, 70% * ∑VlrVenc <= ProvConsttd < 100% * ∑VlrVenc
Quando ClassOp= H, ProvConsttd 100% * ∑VlrVenc
Será habilitado em data a ser definida.
Quando ClassOp= AA , Não pode haver vencimentos >= 210
Quando ClassOp= A , Não pode haver vencimentos >= 210
Quando ClassOp= B , Não pode haver vencimentos >= 220
Quando ClassOp= C , Não pode haver vencimentos >=230
Quando ClassOp= D , Não pode haver vencimentos >=240
Quando ClassOp= E , Não pode haver vencimentos >=245
Quando ClassOp= F , Não pode haver vencimentos >=250
Quando ClassOp= G , Não pode haver vencimentos >=255
Será habilitado em data a ser definida.
Quando ClassOp= AA , Não pode haver vencimentos >= 220
Quando ClassOp= A , Não pode haver vencimentos >= 220
Quando ClassOp= B , Não pode haver vencimentos >= 240
Quando ClassOp= C , Não pode haver vencimentos >=250
Quando ClassOp= D , Não pode haver vencimentos >=255
Quando ClassOp= E , Não pode haver vencimentos >=260
Quando ClassOp= F , Não pode haver vencimentos >=270
Quando ClassOp= G , Não pode haver vencimentos >=280
Será habilitado em data a ser definida.

Não é admitida Agregação sem vencimentos.

A natureza 32 (NatuOp=“32”) exige localização 10100 (Localiz=“10100”).

Quando DesempOp= 01 - Operações a Vencer, não pode haver vencimentos > 205
Quando DesempOp= 02 - Operações Vencidas de 15 a 30 dias, não pode haver vencimentos >=
220 e deve haver vencimento = 210
Quando DesempOp= 03 - Operações Vencidas de 31 a 60 dias, não pode haver vencimentos >=
230 e deve haver vencimento = 220
Quando DesempOp= 04 - Operações Vencidas de 61 a 90 dias, não pode haver vencimentos >=
240 e deve haver vencimento = 230
Quando DesempOp= 05 - Operações Vencidas acima de 90 dias, não pode haver vencimentos >=
310 e deve haver vencimento >= 240
Quando DesempOp= 06 – Operações em Prejuízo, deve haver vencimentos >= 310
Não é admitida repetição, simultânea, de Natureza da operação (NatuOp), Modalidade da operação
(Mod), Origem dos recursos (OrigemRec), Vinculação à moeda estrangeira (VincME), Classificação
de risco da operação (ClassOp), Faixa de valor (FaixaVlr), Prazo em dobro para provisionamento
(PrzProvm), Localização (Localiz), Tipo de cliente (TpCli), Tipo de controle (TpCtrl), Desempenho da
operação (DesempOp), Característica especial (CaracEspecial) em uma mesma parte de uma
remessa ou na remessa completa do documento.

A faixa de valor deve ser compatível com a média das operações informadas, ou seja, o atributo
FaixaVlr deve ser compatível com a soma do vencimento das operações ponderada pela quantidade
de operações:
Para FaixaVlr=1, 0 < (∑VlrVenc/QtdOperações) < 100
Para FaixaVlr=2, 100 <= (∑VlrVenc/QtdOperações) < 500
Para FaixaVlr=3, 500 <= (∑VlrVenc/QtdOperações) < 1000
Para FaixaVlr=4, 1000 <= (∑VlrVenc/QtdOperações) < 5000
Para FaixaVlr=5, (∑VlrVenc/QtdOperações) >= 5000
Em cada uma das agregações, o número de operações deve ser maior ou igual ao número de
clientes.
Regras de Rejeição de Negócio

Descreve regras de rejeição de negócio do documento 3040.

Habilitado? Código Regra

s N01 Rejeição na validação interna e batimento Cosif


Descrição
Rejeição nas validações internas, inclusive no batimento com o documento 4010. As rejeições
podem ocorrer por não aceitação de respostas de questionamento, por decurso de prazo ou a
critério do Banco Central do Brasil.
Histórico de Atualizações
Todas as novas atualizações estão marcadas no documento com (NR).
Data Atualização Detalhamento
Publicação original do leiaute com o nome definitivo -
7/6/2011 Publicação original
SCR3040_Criticas.xls
7/7/2011 Alteração das críticas B Correção de regras B
Eliminação da regra C30
7/27/2011 Críticas C
Criação das regras C34 e C35
8/5/2011 Correção I08 Correção da regra I08
Alteração de Regra S28 Correção da regra para operações em prejuízo
9/6/2011 Correção C28 Correção da regra C28
Nova regra B11 e
9/9/2011 Nova regra B11 e alteração de cronograma I08
Alteração I08
Remoção das regras C12, C15, S18, S24, alteração
Remoção e alteração de
9/26/2011 da regra S28, S29, correção da regra S25 e regras
regras
de rejeição de negócio
Remoção e alteração de Remoção da regra S11 e alteração das regras S23 e
10/4/2011
regras I10.
Alteração de regras e Novas regras S30 a S33, alteração da regra C21 e
10/27/2011
novas regras I09
Alteração no cronograma
12/14/2011 Erro apenas nas data-base janeiro/2012
da regra I08
Alterações nas críticas C05, C19, C36, I09 e criação
1/12/2012 Alterações
de regras C38, C39 S41 a S45, I11
1/17/2012 Alterações Alterações de datas para algumas críticas
Correções e alterações de data para entrada em
Correções e alterações de
erro, novas regras (C41, C42) a serem
cronograma
implementadas em março
Alteração no cronograma
2/23/2012 Regra I08 permanece como alerta.
da regra I08
Inclusão das naturezas 11 a 16 para Inf Adicional
2/23/2012 Alteração S33
0101, 0105, 0701, 1001, 1002.
3/27/2012 C26 Correção da descrição da regra C26
Operação de natureza 01 e modalidade 20 também
3/5/2012 Alteração S44
pode ter característica especial 35
Para Informação Adicional 0101, 0105, 0701, 1001 e
1/1/2012 Alteração da regra S33
1002 também podem ter naturezas 11 a 16
Cd e Ident são obrigatórios a partir da data-base de
4/1/2012 Regra C05 e C19
março/2012
4/17/2012 I08 Regra passa para erro para data-base abr/2012

4/17/2012 C35, S30 a S33, S41 e S45 Regra passa para erro na data-base abr/2012
4/7/2012 C38 e S43 Regra passa para erro na data-base mai/2012
4/24/2012 C41, C42, S41 e S45 Regras passam para erro na data-base mai/2012
Entrada para erro adiada de abr/2012 para
5/10/2012 C35, S31, S32
maio/2012
Reativação da regra C36. Retirada do campo Ident
5/22/2012 C05, C19, C36
para as regras C05 e C19.
Entrada para erro adiada de mai/2012 para
5/22/2012 C41 e C42
junho/2012
5/22/2012 S46 Criação da regra S46.
C35, C38, S31, S32, S41, Entrada para erro adiada de mai/2012 para
5/22/2012
S43, S45 agosto/2012
8/27/2012 S40 Entrada como Alerta na Data Base de ago/2012
C35, C38, S31, S32, S41,
8/27/2012 Regra passa para Erro na Data Base de ago/2012
S43 e S45
8/31/2012 S37 Eliminação da regra S37
8/31/2012 S34, S35, S36, S38 e S39 Nova redação das regras S34, S35, S36, S38 e S39
Consolidação das redações das regras S34, S35 e
9/1/2012 S34, S35 e S39
S39 como uma única regra S34
Criação da Regra S47 para aumento de qualidade no
9/1/2012 C43
preenchimento do doc.3040
Alteração das regras S08, S09, S26, S27, S30, S31 e
S08, S09, S26, S27, S30,
9/28/2012 S32 para que não sejam ativadas em casos de
S31 e S32
informação de saída Inf Tp="03xx".
9/28/2012 S40, C37 e C40 Alteração das regras S40, C37 e C40 para erro
10/31/2012 C44 e S40 Inclusão da regra C44 e alteração da regra S40

11/30/2012 C35 Inclusão das modalidades 2001 e 2002

Execução do que havia sido determinado na data de


12/28/2012 C35
30/11/2012
1/8/2013 C41 e C42 Alteração nas Regras C41 e C42

1/8/2013 S34, S36 e S38 Entrada como erro para a data-base de Dez/2012
1/9/2013 S34, S36 e S39 Volta a considerar como alerta.

11/6/2013 C04, C41 e C42 Alteração das regras C04, C41 e C42

2/26/2014 C45, C46, C47 e S47 Inclusão das regras C45, C46, C47 e S47

7/1/2014 C49 Inclusão das regras C49


Entrada em vigor da regra C49 como erro. Exclusão
8/25/2014 C48 e C17
da regra C17

I01, F04, S48, S49, S50,


9/30/2014 Introdução de novas regras de validação
S51 e S52

10/31/2014 I01, F04, S49, S50 Alteração das regras


I01, F04, S48, S49, S50,
2/25/2015 Alteração das regras
S51 e S52

5/8/2015 S50 Alteração da regra

C50, C51, S48, S50, S51 e Introdução de novas regras de validação e entrada
11/27/2015
S52 como erro para a data-base Nov/2015

Introdução de novas regras de validação e


6/2/2016 A11, I09, A12 e I12
eliminação das regras A11 e I09
S04, S08, S32, S53, S54, Introdução de novas regras de validação e
8/30/2016
S55 eliminação das regras S04, S08 e S32

Introdução de novas regras de validação e entrada


11/30/2016 C52, S56, S57 e S58
como erro para a data-base Jan/2017

Introdução de novas regras de validação e entrada


6/1/2017 S59, S60 e S61
como erro para a data-base Jun/2017

Introdução de novas regras de validação e entrada


C53, C54, C55, S62, S63 e
4/17/2018 como alerta/erro para as data-bases Mai/2018 e
S64
Nov/2018

5/10/2018 S63 Alteração da regra

Alteração e introdução de regra de validação e


6/28/2018 S45 e C56
entrada como erro para a data-base Jul/2018
Observações
As versões antigas ainda podem ser resgatadas pelos nomes originais
(SCR3040_Criticas_vXX.xls)
A Regra S37 não precisa ser implementada.

Esta consolidação não requer qualquer alteração por parte das Instituições
Fianceiras.

A regra C35 alterada será ligada como alerta para a data-base nov/2012,
voltando a ser ligada como erro a partir da data-base dez/2012.

A regra C35 volta a ser ligada como erro a partir da data-base dez/2012.
Inclusão das modalidades 2001 e 2002 nas regras C41 e C42, e alteração nas
descrições.

C04 --> Dispensa da obrigatoriedade do campo Identificação do garantidor


quando a garantia fidejussória for 0903 (PF no exterior) e 0904 (PJ no exterior).
C41 --> Flexibilização da Natureza 14 na obrigatoriedade da marcação da
característica especial 35.
C42 --> Flexibilização da informação adicional de cedente/cessionário quando
houver informação adicional de saída.

C45 --> Obrigatoriedade do campo Rendas Mensal para Pessoa Física.


C46 --> Obrigatoriedade dos atributos 'Ident' e 'Valor' para Informação Adicional
'15XX'
C47 --> Obrigatoriedade do atributo 'TotalCli' no cabeçalho.
S47 --> Proibidas as modalidades 0201, 0205e 0206 a partir da data-base
fev/2014.
C49 --> Obrigatoriedade do campo <Cd> nas Inf Adic 04XX. No caso da Inf
Adic. 0401, <Cd> ou <ident>="1" para operações sem chassi.
C49 entrada como erro. Exclusão da C17.
I01 --> Alerta em out/2014 e erro em nov/2014
F04 --> Alerta em out/2014 e erro em nov/2014
S48 --> Alerta em set/2014 e erro em out/2014
S49 --> Alerta em set/2014 e erro em out/2014
S50 --> Alerta em out/2014 e erro em dez/2014
S51 --> Alerta em out/2014 e erro em nov/2014
S52 --> Alerta em out/2014 e erro em nov/2014
I01 --> Alerta em nov/2014 e erro em dez/2014
F04 --> Alerta em nov/2014 e erro em dez/2014
S48 --> Alerta em set/2014 e erro em nov/2014
S49 --> Alerta em set/2014 e erro em data-base a definir
S50 --> Teste apenas na carteira ativa
I01 --> Alerta e erro em data-base a definir
F04 --> Alerta e erro em data-base a definir
S48 --> Erro em mai/2015
S49 --> Alerta e erro em data-base a definir
S50 --> Erro em mai/2015, teste apenas para as naturezas 1 a 3
S51 --> Erro em
mai/2015 S52 --> Erro em
mai/2015
S50 --> Erro em Nov/2015, teste apenas para as naturezas 1 a 3, contratadas a
partir de 01/11/2015 (inclusive).
C50 --> Alerta em nov/2015 e erro em jan/2016
C51 --> Alerta em nov/2015 e erro em jan/2016
S48 --> Alerta em set/2014 e erro em nov/2015
S50 --> Alerta em out/2014 e erro em nov/2015
S51 --> Alerta em out/2014 e erro em nov/2015
S52 --> Alerta em out/2014 e erro em nov/2015
Erro em jun/2016

Alerta em ago/2016 e erro em set/2016

C52 --> Alerta em nov/2016 e erro em jan/2017


S56 --> Alerta em nov/2016 e erro em jan/2017
S57 --> Alerta em nov/2016 e erro em jan/2017
S58 --> Alerta em nov/2016 e erro em jan/2017

S59 --> Alerta em mai/2017 e erro em jun/2017


S60 --> Alerta em mai/2017 e erro em jun/2017
S61 --> Alerta em mai/2017 e erro em jun/2017

C53 --> Alerta em nov/2018


C54 --> Erro em nov/2018
C55 --> Erro em nov/2018
S62 --> Alerta em abr/2018 e erro em mai/2018
S63 --> Erro em nov/2018
S64 --> Erro em nov/2018

Erro em nov/2018

Erro em jul/2018