¿Qué es planeación financiera y qué

desafíos implica para una empresa?

15 junio, 2016 carolina.moncayo 0 comentarios

La planeación financiera es un plan que tiene como objetivo, mediante

determinadas acciones y estrategias, lograr una meta trazada por el mismo plan y además,
mantener el equilibrio económico en todos los niveles de la empresa. Por esta razón es que se
considera una parte importante para el desarrollo, sin embargo, la aplicación de dichos procesos
de planeación y análisis no son sencillos. Un ejemplo de esto, es el uso excesivo de hojas de
cálculo, esta herramienta en ocasiones, aunque cumple con su función, no permite que la
empresa pueda realizar actualización de información o datos en tiempo real, lo que quiere decir
que la empresa tendría que contar con múltiples lugares donde poder encontrar información lo
que no es conveniente para agilizar procesos en que se requiera esto.
Redacción INCP a partir de artículo publicado por Rollup Consulting
Para mayor información, puede referirse al artículo titulado “Desmitificando los paradigmas
sobre costos e implementación en la planeación financiera” de la fuente Rollup Consulting.
Desmitificando los paradigmas sobre costos e implementación en la planeación financiera

1. Los principales dolores de cabeza en la planeación financiera

Al momento de realizar los procesos de análisis y planeación financiera, para los analistas
financieros es común encontrar ciertas tareas que reducen su eficacia, eficiencia y sobre todo su
productividad. Estos dolores provienen principalmente del uso masivo de las hojas de cálculo.
Si bien, estas hojas de cálculo cumplen con su cometido, se quedan cortas a la hora de la
colaboración y actualización en tiempo real, por lo que cuando existen múltiples usuarios, se
multiplican las hojas de cálculo, y por tanto deja de existir una única fuente de información.
Esto implica que los analistas deben gastar mucho tiempo valioso en revisar, unificar y
actualizar múltiples hojas de cálculo. Una vez superado este problema, y dado que en muchas
ocasiones no existe un proceso estándar, los analistas gastan tiempo adicional en la
consolidación, validación y unificación de las múltiples versiones de los planes. Todo esto
implicando un gran esfuerzo manual para ejecutar el proceso de análisis y planificación. Dicho
esfuerzo manual, está atado a errores humanos lo que genera una alta preocupación sobre la
integridad de la información. ¿Qué tal si pudiera ahorrarse este esfuerzo manual y no tuviera
que preocuparse por la confiabilidad de los datos? ¿Qué tal si solo tuviera que preocuparse por
analizar la información y realizar los procesos de planeación? La necesidad para la
modernización en los procesos de análisis y planeación financiera es clara.

2. Retos
Una vez que se evidencia la necesidad para la modernización, aparece una serie de paradigmas
que tradicionalmente han frenado el inicio del proceso de transformación:

 Es costoso: Los costos de implementación de las plataformas tradicionales tienden a ser

costosas.
 Tiempos largos de implementación: Las actualizaciones en las plataformas tradicionales,
pueden tomar meses para ser planeadas e implementadas, y además recursos valiosos de
negocio y de TI quedan amarrados en esos proyectos.
 Muchos usuarios operacionales y financieros, fallan al usar la plataforma debido a la
compleja interfaz de las plataformas tradicionales, y además la colaboración es limitada
entre usuarios financieros y de negocio.
Estos son los retos que hacen difícil conseguir un apoyo de los ejecutivos para la
modernización, ya que consideran que las plataformas tradicionales les ofrecen un ROI bajo.
Para ellos son mayores los costos y dolores de cabeza que los beneficios obtenidos de
embarcarse en un proyecto de estas magnitudes.

3. Riesgos
De la encuesta BPM Pulse, se pueden ver cuáles son los riesgos que más preocupan a los CFO
a la hora de implementar un proyecto de modernización financiera:

Como se evidencia, esos riesgos potenciales pueden ser agrupados bajo los 3
paradigmas que tradicionalmente han frenado los procesos de modernización en
el análisis y la planeación financiera.
Sin embargo, al preguntarles por los beneficios de los sistemas de planificación
financiera en la nube, responden lo siguiente:
Los resultados arrojados, ayudan a confirmar que efectivamente, los sistemas de planificación
financiera en la nube ayudan a mitigar las preocupaciones comunes entre los ejecutivos
financieros (CFO) y a desmitificar aquellos paradigmas relacionados con costos e
implementación.
Fuente: Rollup Consulting