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Introducción

El mayor sueño de un criminal tal vez pensaría que sería robar el dinero de la bóveda

de un banco, pero en sí lo que buscan estas personas es ingresar dinero de origen ilegal,

blanqueándolo para su fácil acceso en el sistema financiero; esto es lo que se conoce

como lavado de dinero en Ecuador, el cual si es descubierto suele tener penas muy

severas y sanciones para todos los involucrados en el mismo; sean los empleados,

clientes, inclusive los altos ejecutivos de las entidades bancarias, asimismo estas

operaciones han generado crisis económicas en muchos países.

La legitimización de capitales es la practica en la que se busca circular el dinero

obtenido de actividades ilícitas de manera normal en la economía de un país, para que

de esta forma se pueda gozar de los beneficios que esta brinda, este tipo de practica

también es llamada lavado de dinero, e involucra comúnmente a varios individuos los

cuales comprenden desde grandes delincuentes, narcotraficantes y estafadores hasta

personas que son utilizadas sin conocer lo grave que es este practica ilícita.
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1. Resumen del video

Por lo que se manifestó en el video; lo primordial es la aplicación de un código de

ética a los empleados de estas instituciones, además de que deben conocer a sus clientes

para detectar posibles actividades ilícitas; verificando sus registros, evidencias de

identidad de apoderados o representantes, titularidad de todas las cuentas, especialmente

la apertura de cuentas para recibir fondos del exterior, así como la presencia de

transacciones desproporcionadas. Además de que se expusieron 3 situaciones:

El primer caso, denominado: El Efectivo; en el cual los dueños de una concesionaria

de autos piensan que han realizado el negocio de su vida, al vender sus vehículos más

costosos, a personas que prefieren una forma de pago totalmente en efectivo. Aunque

ellos nunca sospecharon que detrás de aquellas operaciones se escondía algo muy grave,

al momento de abrir una cuenta bancaria, la asesora presumió que algo no intuía como

debía, así que comunica a sus superiores de la situación, para que tomen las medidas

preventivas.

El segundo caso, muestra a un estafador el cual para realizar sus operaciones ilícitas

decide mantenerse en el anonimato por lo que resuelve pedir prestado la tarjeta de

débito a una persona de bajos ingresos, y promete pagarle una cantidad mensual por su

uso. Así él podría utilizarla para retiros, y transferencias al exterior; de esta manera no

sería fácilmente detectado por las autoridades.

La tercera situación detalla una combinación de las dos anteriores, en la cual se

expone que las personas que fueron partícipes de los actos ilícitos mencionados

previamente optan por asociarse con los dueños de la concesionaria para crear una

empresa constructora de hoteles y departamentos lujosos en la ciudad. De este modo,

pueden poner en movimiento el dinero procedente de medios no legales.

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Como se puede ver, todos los casos involucraron a personas ya sea de una clase

social trabajadora o un tanto acomodada, pueden formar parte de esta red de corrupción,

sin siquiera desearlo. Por lo que siempre, debemos estar atentos y mantener una mente

inquisitiva ante cualquier advertencia de un posible acontecimiento que atente contra

nosotros, y así impedir que puedan involucrarnos en tales operaciones.

Conclusión:

En sí, existen diversas maneras de legitimar los capitales como la de realizar

compras en efectivo de artículos lujosos, o mediante empresas inmobiliarias las cuales

son utilizadas para vender departamentos a sobre precios, permitiendo de esta forma

introducir el dinero producto de acciones ilícitas a la economía de un país, debido a que

este no puede ser salvaguardado o utilizado para la adquisición de bienes, por tal motivo

se busca principalmente volverlo legal, así no se tendría que dar una explicación sobre

la procedencia del mismo.