INSTITUTO TECNOLÓGICO SUPERIOR “LA MANÁ”

INTEGRANTES: PATRICIO TAIPE, GRACE VEGA, PAOLA

CUNUHAY ARELYS VEGA, EVELYN BONIFAZ.
SEMESTRE: 2º SEMESTRE “A”
Tipos de inversiones financieras
Cuando se presenta la oportunidad de invertir tu capital en alguna opción financiera,
es importante tomar en cuenta que existen diferentes tipos de inversiones financieras,
las cuales se encuentra organizadas, según su tiempo de duración. Por lo que se debe
estar claro, en lo que se refiere a las ganancias que quieres obtener y en cuanto
tiempo, teniendo la opción de escoger entre todas la que más se ajusta a su
requerimiento.

La forma más simple, es la inversión a corto plazo de tiempo; se considera una buena
estrategia de ganar dinero rápido, día por día. Sin embargo, las inversiones con un
tiempo de duración más largo, se pudieran obtener mejores ganancias en el futuro.

En este sentido, estaremos mencionando, los tres tipos de inversión que existen,
según el tiempo requerido:

1 Inversiones a largo plazo: Son aquellas que tienen por objetivo, realizar la inversión
con miras a un buen beneficio en el futuro. En este tipo de inversión, se busca obtener
una ganancia que aumente el capital en algunos años; pero nunca se verá algún
beneficio a corto plazo o en forma rápida. La intención al iniciar un negocio, siempre
es buscar beneficios; pero en el caso de este tipo de inversión, hay que ser pacientes
y conscientes de que se está invirtiendo dinero, para obtener tus beneficios en un
lapso de tiempo más largo.

2 Inversiones a mediano plazo: Es un término de tiempo medio, entre los que no

desean esperar tanto para ver sus ganancias, pero que tampoco están apresurados;
las ganancias se obtienen en un tiempo intermedio entre lo que se considera corto y
largo. Un ejemplo de estas inversiones a mediano plazo son: La compra y venta de
divisas extranjeras.

3 Inversiones a corto plazo: Las ganancias se obtienen en cortos períodos de tiempo.

Como ya dijimos, son la forma, más rápida y efectiva de ganar dinero. Sus ganancias
pueden llegar a ser altas, pero no contienen tantos beneficios como las inversiones a
largo plazo; pero las ganancias que comprenden, pueden dar una mejor calidad de
vida día por día.

Otros tipos de inversiones financieras

Ya conocimos los tipos de inversiones, que podemos realizar y como seleccionarla

según el período de tiempo que preferimos; pero aparte de estos, es importante y útil
al momento de decidir, como estructurar una cartera de trading y con cual activo
puedes sentirte más cómodo.

Los tipos de inversiones que se consideran más comunes son:

Mercado Monetario

Bonos

Acciones de renta variable

Mercado Forex

Acciones

Índices de bolsa

Metales

Materias Primas

Energía

Bienes inmobiliarios

Inversiones alternativas

Futuros y opciones

Mercado Monetario: Se trata de uno de los tipos de inversión a corto plazo, solamente
en operaciones que se manejan en el tiempo desde un (1) día hasta dieciocho (18)
meses como tiempo máximo. Es uno de los mercados más confiable, tiene como
objetivo obtener ganancias rápidas y se logra conseguir un mayor pago de interés, por
el préstamo de este dinero en forma tan rápida.

Los Bonos: A través de ellos, se pueden conseguir beneficios y disponer de ellos en

cualquier instante que se quiera, y así poder respaldar otras negociaciones. Por lo
general, se recomienda la inversión en bonos para negociaciones a mediano y largo
plazo de tiempo. Los bonos o inversiones de renta fija, son una gran oportunidad, para
obtener beneficios a través de adquirir la deuda pública o gubernamental o de algunas
compañías privadas, por cierto tiempo. Podemos decir, que se trata de una operación
muy segura, con un alto nivel de rentabilidad; el pago que se recibe, es la cantidad del
préstamo con sus respectivos intereses.

Las acciones e inversiones de renta variable: Se trata de la inversión en opciones

binarias, la cual se vuelve más popular cada día; porque se trata de una de las formas
más común, que se ha venido usando para obtener beneficios a largo plazo. En el
caso de invertir en acciones, el operador adquiere un porcentaje de una determinada
compañía; esta operación está relacionada con la bolsa y aún cuando permite obtener
una buena ganancia, también se corre un riesgo bien alto.

Mercado Forex: Como ya mencionamos, las operaciones financieras en el mercado de

divisas se están volviendo más frecuentes y más seguras. En este mercado, al hacer
predicciones de una moneda sobre otra, se puede lograr muy buenas ganancias. Es
un mercado, muy inestable y arriesgado, pero vale la pena la aventura, porque sus
ganancias son muy grandes.
Acciones: Es la forma de inversión más común y más utilizada, normalmente la de
primer contacto, para los inversores principiantes. Son las más conocidas y accesibles
a través de las plataformas de los brokers bancarios. Las acciones de bolsa suelen
agruparse en diferentes índices en relación de la capitalización de las empresas
subyacentes; ordenadas por tamaño de mayor a menor, pueden ser Blue Chips, Large
Caps, Medium Caps, Small Caps, Mini Caps y micro Caps; a menor tamaño las
acciones tienden a ser de mayor rentabilidad anual y mayor volatilidad asociada. Sin
embargo, hay inversores experimentados que trabajan con acciones en sus carteras
de largo plazo y no en el trading a corto plazo.

Índices de Bolsa: Viene siendo como una variante del punto anterior; pero sus
inversores son más especializados, que en el caso de las acciones; esto porque la
compra de un índice suele ser más complicado; en el cual se usan herramientas como
los futuros, opciones, CFDs, warrants y la costumbre de las personas es realizar las
cosas menos complicadas.

La ventaja que tienen los índices, es que pueden permitir invertir en la economía de
un país o Región, sin arriesgar todo el capital con una solo empresa; por ejemplo
sería, si Italia no da confianza para invertir, podemos hacerlo en el índice Mib Tel en
lugar de hacerlo con la empresa ENI.

Metales: Normalmente dirigidas por inversores experimentados; las cuales suelen

utilizar como cobertura de la operativa en la Bolsa ( lo que sería una estrategia de
inversión en Bolsa y Metales); considerándose los máximos exponentes en este
renglón , el oro y la plata. La inversión en Metales, se divide en dos grupos
principalmente:

Metales preciosos: Son el Oro, Plata y Aluminio

Metales Industriales: Son el Cobre, Paladio y Aluminio

Materias Primas: Es un grupo muy variado de activos financieros. Igualmente

destinado a inversores experimentados; tiene que haber un buen conocimiento de los
mercados de derivados (Futuros, Opciones, CFDs y Warrants). También existe una
forma más fácil de invertir en este mercado, a través de la inversión de capital en la
compra de un ETF especializado en ese sector. (Un ETF es un fondo índice cotizado,
básicamente es un híbrido entre un fondo de inversión y una acción).

Los tipos de inversión en materia prima más usados son:

Materias Primas Agrícolas: Tenemos el Maiz, Arroz y Trigo.

Materias Primas Perecederas: Tenemos el Cacao, Café y el Azúcar.

Materias Primas Ganaderas: Tenemos el Ganado Bovino, Ganado Porcino y el

Ganado Lechero.

Energía: Se puede decir también, que se trata de un tipo de inversión de materia

prima; pero por sus diferenciadas particularidades, puede separarse claramente de las
materias primas agrícolas y ganaderas; en este renglón el que manda es el Petróleo,
ampliamente usado por los traders con experiencia; pero también, existen otras
materias primas energéticas usadas para trading, como son: Gas Natural, Gasolina y
Combustible para Calefacción. Por su alta volatilidad, es atractiva para los traders en
nivel avanzado o más experimentado y no recomendable para los principiantes e
incluso para los de nivel intermedio.

Bienes Inmobiliarios: En el mercado financiero, también existen herramientas que

habilitan la posibilidad de invertir en el mercado inmobiliario, sin adquirir
necesariamente la propiedad física de un bien inmueble. Las opciones más comunes
para invertir en estos tipos de activos, son:

Fondos Inmobiliarios: Son fondos de inversores, que usan para comprar activos
inmobiliarios y obtener una rentabilidad a través de su alquiler.

Sociedades REIT y SOCIMI: Son dos clase de empresas, REIT (Fuera de España) y
SOCIMI (En España) ; las cuales se dedican a comprar activos inmobiliarios, para
obtener beneficios con la venta posterior de los mismos; o también obtienen sus
ganancias mediante su alquiler.

Tipos de inversionistas

Tener éxito como inversionista depende mucho de la capacidad de conocerse a uno

mismo. Nuestra personalidad influye de manera profunda, así como nuestro estilo de
vida y objetivos a corto y largo plazo.

El tipo de inversionista se determina de acuerdo con la cantidad y tipo de riesgos que

se está dispuesto a correr.

El riesgo dependerá, a su vez, de una serie de factores como la edad, si se es soltero

o se tiene familia y de cuántos miembros consta ésta, cuáles son las expectativas de
ahorro y los plazos programados, entre otros.

A continuación examinamos los cuatro tipos principales de inversionistas, para tratar

de ubicar mejor nuestro perfil.

1. Daredevil o retador del peligro

Existen inversionistas a los que les gusta tomar grandes riesgos con miras a obtener
altas ganancias en un periodo muy corto. Por lo general se trata de personas jóvenes
y, aunque en ocasiones pueden conseguir sus objetivos, muchas veces sucede que
viven en una constante inestabilidad y pueden llegar a perder más de lo que ganan.

2. Audaz

Se trata, por lo general, de inversionistas jóvenes que cuentan también con solidez
económica y con ingresos de moderados a altos. Por lo general son personas solteras
o aún sin hijos, de entre 30 y 40 años de edad.

Esta clase de inversionista corre riesgos en los mercados y opta por los instrumentos
que prometen las ganancias más elevadas, sin importar si en un momento
determinado se arriesga a perder la mayor parte del dinero invertido.
Este tipo de personas prefieren portafolios de inversión en los que combinan fondos de
renta variable, y deuda a corto, mediano y largo plazo.

3. Moderado

Como su nombre indica, el inversionista moderado tiende a ser cauteloso con sus
decisiones, pero también toma riesgos en caso necesario con el objetivo de maximizar
sus ganancias. Muchas veces se trata de una persona con ingresos estables, que
pueden ser de moderados e incluso altos.

Para este tipo de inversionistas se sugieren portafolios diversificados, con

instrumentos a mediano y largo plazo. El porcentaje de fondos en deuda variable es
menor que en el inversionista audaz y prefieren los bonos de deuda.

4. Conservador

Los inversionistas con perfiles conservadores buscan tener ganancias más o menos
estables sin correr casi ningún riesgo. Aunque los rendimientos de sus inversiones no
sean muy elevados, busca no preocuparse en absoluto por arriesgar lo que tiene
ahorrado.

Ser un inversionista conservador no es quizá la mejor estrategia para maximizar los

ahorros ni para contar con un ingreso extra como tal, pero sí puede ser una buena
opción para evitar tensiones y ahorrar a largo plazo.

Es fundamental recordar que existen puntos intermedios en todos los prototipos, y que
a lo largo de nuestras vidas cambia nuestro perfil de inversión de acuerdo a las
posibilidades y necesidades.