Foro semana 1: SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de activos

Amigo Aprendiz

La participación en el foro es fundamental en la construcción de su conocimiento,

en su desarrollo debatiremos aspectos relacionados con el tema de la
semana: SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de Activos, este se centra
en 3 subtemas importantes del sistema que deben implementar las entidades, pero
principalmente en la conceptualización y definición de los términos.

Para participar en el foro, es necesario que realice profundo estudio sobre los
temas propuestos, tanto en el Material de Curso como en el Material de Apoyo.

Es importante que en él se presente sus propias conclusiones y que de acuerdo con

los conceptos expresados por los participantes se genere una discusión, desde
luego respetando las opiniones de los demás.

Cuales considera usted, han sido las consecuencias en la economía nacional del
desarrollo del lavado de activos y si las medidas de prevención establecidas por el
Estado han sido suficientes para erradicar esta actividad.

Es importante que su participación, este precedida por lecturas de los diferentes

artículos relacionados con el tema, divulgados en los diferentes medios de
comunicación, o de experiencias obtenidas en el desenvolvimiento de su actividad
laboral y profesional. Por ningún motivo deje de participar. ¡Adelante!

Foro
LAURA OROZCO JARAMILLO
RE: APERTURA FORO TEMÁTICO 1: "HERRAMIENTAS PARA COMBATIR EL LAVADO
DE ACTIVOS"

Buenas noches tutora Xiomara,

Las consecuencias económicas del LA/FT son la falta de inversión extranjera,

desempleo, desigualdad, inestabilidad en la industria, afectación en las tasas de
interés, entre otras.

Las medidas de prevención del Estado, entre ellas están la verificación de

personas o empresas en las listas restrictivas internacionales, los controles por
parte de la Superintendencia Financiera, entre otros que ayudan a minimizar la
brecha entre lo lícito y lo ilícito.

Muchas gracias,
Laura Orozco
¿Cuáles considera usted, han sido las consecuencias en la economía nacional
del desarrollo del lavado de activos y si las medidas de prevención establecidas
por el Estado han sido suficientes para erradicar esta actividad?

Haciendo énfasis en el tema relacionado con este Foro Tematico 1, el Lavado de

Activos en la economía nacional de Colombia ha traido consecuencias muy
negativas a lo largo de hace algunas décadas para áca, se debe aclarar que este mal
no solo afecta a Colombia como nación sino que una infinidad de paises se estan
viendo involucrados hoy en día en dicha problemática, la cual abunda cada día mas
y mas a pesar de todas la acciones tomadas por los diferentes gobiernos del mundo,

En el caso colombiano la economía se ha visto afectada de diferentes maneras

como son: dañar los negocios legitimamente constituidos bajo las leyes de
Colombia, crecimiento del crimen organizado el cual afecta la economía producto
de las extorciones y cobros de vacunas que se llevan a cabo con el proposito
engañoso de cuidar y velar por los comercios privados, índices inflacionarios
negativos en el país, pérdida de credibilidad y reputación de las empresas, perdidas
de relaciones comerciales con otros países, perdida de acceso a los servicios y
productos del sistema financiero colombiano entre otros más, es bueno destacar
que el gobierno ha venido enfrentando de manera cada vez mayor esta
problemática nacional, con sistemas como el mismo (SARLAFT), aunque a veces
la delincuencia organizada burla estos, debido a factores como la corrupción y
dadivas o regalías dadas a funcionarios relacionadas con actividades ilícitas, las
cuales apañan la lucha del gobierno colombiano contra este problema.
Saludos cordiales a todos.

Foro

¿Cuales considera usted, han sido las consecuencias en la economía nacional del
desarrollo del lavado de activos?

El Lavado de Activos a oacionado graves consecuencias a la Economía Nacional;

además de otros paises, las actividaes ilicitas como hurtos, secuestro, expendio de
drogas, prostitución, actos de corrupción, entre otras; van en contra de la
ley, lastimosamente para muchos resulta como mejor alternativa; para el país va
en crecimiento. Tratan de organizar empresas que sirvan ilicitamente para cubrir
cualquier tipo de crimen organizado, poniendo de fachada empresas, ya sean
financieras o ilicitas; un ejemplo cuando en un Banco se hacen a perturas de CDAT´S o
Ahorros Programados a traves de terceros. esto hace entender que el dinero facil
puede ser legalizado y de la misma manera circular de manera licita. Muchas veces
para evadir el enriquecimiento ilicito de todos los tipos de lavado. Estos grupos
tambien llevan estos dineros a muchos Bancos extrageros y hacen uso de este a traves
de terceros compran bienes o propiedades, o lo comercializan fachando empresas de
uso masivo como discotecas, restaurantes, donde se pueda dar circulacion al dinero
rapidamente. La economia se ve afectada no más viendo el costo de vida de una
familia en el país, el crimen afecta a cada uno desde el punto de vista económico,
mientras unos enriquecen rapidamente a traves de LA, otros permanecen igual y que
con esfuerzo asumen cualquier reforma que imponga el Estado sobre todo frente al
pago de impuestos. Es injusto que la corrupcion en el país se ve de frente y no más con
los absurdos salarios en el estado y la miserableza de salario para el pueblo
colombiano, ¿que da a pensar?.
Actuar bien - Actuar mal.

¿Las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes para
erradicar esta actividad ?.
No puedo decir que todo el Estado es corrupto, hay muchos que tratan de alguna
manera controlar que todos estos tipos de crímenes terminen; la implementación del
SARLAFT en gran medida ayuda que dentro de las empresas financieras se lleve un
control de todo el dinero que ingresa y sale y a la vez se reporte a la UIAF, para que ellos
de cierta manera hagan la investigación pertinente de los orígenes del dinero que
ingresa en efectivo o a nivel transaccional. La propaganda que se ha impulsado por
medio televisivo para aprender más del lavado de dinero, Las redes sociales ayudan
también con la prevención de este tipo de hechos; pero pienso que de parte del Estado
hace falta más control a nivel investigativo por cualquier parte, yo en lo personal vivo
en Bogotá y veo como el crimen va en aumento; todos los días no más en las noticias
uno se da cuenta de los temas del día nada cambia y aunque a veces hay capturados en
otras partes del país hay muchos más afectados. Considero que falta presión de parte
del gobierno de caer con el peso de la ley donde deba estar y la preocupación de ellos
por mejorar; pareciera que a veces quisieran tapar con una captura o un crimen
resuelto los muchos otros que hacen falta. Por ello considero que las medidas no han
sido suficientes.
Cordialmente

Foro

APERTURA FORO TEMÁTICO 1: "HERRAMIENTAS PARA COMBATIR EL LAVADO DE

ACTIVOS"
CONTRAE R
El tema relacionado con este Foro:el Lavado de Activos en la economía colombiana
ha traido como consecuencia la generación de una cultura de corrupción que ha
sido muy negativa a lo largo de los ultimos años, sin embargo este fenomeno no es
propio de Colombia, en general en muchos paises se presenta esta situación. En
Suiza existe una ONG llamada Instituto de Gobernanza de Basilea donde cada año
a través de unos indicadores se establece los paises con mayores indices de lavado
de activos hasta el año 2014 se tenia a Iran en primer lugar, segido por Afganistan
y Camboya. En Colombia la economía se ha visto afectada de diferentes maneras
como son: el surgimiento de negocios legitimamente constituidos bajo las leyes
sin clientes o puerta cerrada y con nivel de ventas elevado, con promociones o
ventas a mitad de precio con el fin de legitimar su actividad, no se puede dejar de
lado el crecimiento del crimen organizado (la oficina de Envigado) el cual efecta
la economía producto de las extorsiones y cobros de vacunas que se llevan a cabo
con el proposito engañoso de cuidar y velar por los comercios privados,índices
inflacionarios negativos en el país,perdida de credibilidad y reputación de las
empresas,perdidas de relaciones comerciales con otros países, perdida de acceso a
los servicios y productos del sistema financiero, entre otros, es así como el
gobierno ha venido implementando el SARLAFT para enfretar de manera cada vez
mayor esta situación, aunque a veces la delincuencia organizada burla estos,
debido a factores como la corrupción y dadivas o regalías dadas a funcionarios
relacionadas con actividades ilícitas, las cuales apañan la lucha del gobierno contra
este problema. Por ello se requiere un programa de capacitación en cultura de
manejo de activos encaminado a fortalecer la transparencia y el actuar de todos los
habitantes que hacemos parte de este PAIS.

Foro
Buena Dia

Instructora

Xiomara

Respecto a la pregunta

1. ¿Cuales considera usted,han sido las consecuencias en la economia social del

desarrollo del lavado de activos y las medidas de prevención establecidas por el estado
han sido suficientes para erradicar esta actividad?

RTA. Concecuencias:

1. Asignación ineficiientes de recursos

2. Fuerte volatividad en el tipo de cambio y en la tasa de interes

3. Inastibilidad y perdida de creabilidad en el sistema financiero.

4. Corrupción hasta del mismo gobierno

Respecto a las medidas creo que no son las suficientes por que actualmente en
Colombia nos hemos visto afectados por la corrupción en el mismo gobierno, por que
no nos podriamos ver afectados por estos entes de control que los gobierna el mismo
gobierno. y en vez de ayudarnos a combatir estos efectos nos afectan cada dia mas.
bueno muy respetuosamente ese es mi modo de pensar.

Cordialmente,

Andrea Sarmiento.

Foro realizado por cardona

Cuales considera usted, han sido las consecuencias en la economía nacional del desarrollo del
lavado de activos y si las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes
para erradicar esta actividad.

Desarrollo del foro

Cordial saludo tutora y compañeros, en atención al tema de debate me permito realizar mi

siguiente participación.

En el material de estudio describen los riesgos a través de los cuales se materializa el riesgo de
LA/FT: estos son: reputacional, legal, operativo y contagio, los cuales traen grandes consecuencias
para la economía de las empresas, publicas y privadas.

A través de los medios de comunicación se ha evidenciado que las instituciones financieras y las
compañías privadas o públicas han sido utilizadas como medios para lavar activos y financiar el
terrorismo, las cuales están expuestas a estos riesgos, por lo cual es importante generar controles
en las entidades para que no se vean inmersas en hechos que ponen en tela de juicio su imagen,
sistema económico, ya que estas actividades conllevan a problemas como:

 Inflación de la economía del país.

 Perdida de la reputación de la empresa y personas.
 Reputación negativa, rumores y desprestigio.
 Inclusión en listas restrictivas internacionales como la Lista Clinton, Lista de la ONU, entre
otras.
 Pérdida de acceso a los servicios y productos del sistema financiero.
 Pérdida de relaciones comerciales con otros países.
 Deterioro de las instituciones democráticas y de la seguridad nacional e internacional.
 Riesgos para los negocios. i. Genera desconfianza en el sistema financiero.
 Sanciones personales e institucionales de tipo penal, administrativa, laboral y patrimonial.
 Fortalecimiento de los delincuentes.
 Generación de más delitos.

Debido a las problemáticas internas derivadas del terrorismo en el país, las empresas internacionales
no invertían en Colombia, ya que les generaba desconfianza de los dineros con los que se
financiarían los negocios, otras porque se convertían en blanco de estos grupos para ser extorsiones
y otras que serían obligados a que se les permitieran tener inversión o ganancias de estas empresas,
para lavar el dinero preveniente del narcotráfico y otros delitos que realizan.
Considero que el Estado ha hecho grandes esfuerzos para limitar la expansión de estos grupos a
las actividades legales, debido a la corrupción de algunos agentes de control, entidades públicas y
privadas y desde el mismo Gobierno, los cuales no ha n permitido que las estrategias sean efectivas
y se pueda erradicar el problema.

El mundo ilegal maneja innumerables cantidades de dinero, que permiten en algunos casos que
algunas empresas desaparezcan y desaparecen algunas legales que no pueden competir con sus
precios, ya que quien quiere lavar dinero solo importa convertirlo de ilegal a legal y sustentar sus
fondos.

Bibliografía

- http://www.fondesarrollo.com/consecuencias-del-lavado-de-activos-y-la-financiacion-del-
terrorismo/
- Circular Externa 022 de 2007
- http://unimilitar-
dspace.metabiblioteca.org/bitstream/10654/9159/2/BetancurtPatinoCarlosAlberto2012.pdf
- https://prezi.com/vmisdruiwukp/efectos-del-lavado-de-activos-en-la-economia/