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UNIVERSIDAD NACIONAL

DEL CENTRO DEL PERÚ

Facultad de Zootecnia

MODELO: PLAN DE NEGOCIO

Comercialización de productos Agropecuarios


“NAECH S.A.C.”

AUTOR

Ing. Wilfredo Edison, Nuñez Rojas

Setiembre 2013
INDICE
Pág.

Resumen ejecutivo
Capítulo I. Descripción del Negocio
1.1 Nombre del negocio
1.2 Breve descripción del negocio
1.3 Visión, misión, objetivos y estructura organizacional
1.3.1 Visión
1.3.2 Visión
1.3.3 Objetivos
1.3.3 Estructura organizacional
1.4 Análisis interno y externo del negocio
1.4.1 Análisis Factores interno/externo (PESTLF)
1.4.2 Análisis FODA
Capítulo II. Análisis del Mercado
2.1 Mercado potencial
2.2 Estimación del mercado
2.3 Segmentación del mercado
2.4 Propuesta única de venta
2.5 Análisis de la competencia
2.6 Ventaja competitiva
2.7 Estrategias de marketing
2.8 Análisis del mercado proveedor
2.9 Distribución
2.10 Mercado externo
2.11 Análisis y pronóstico de ventas
Capítulo III. Análisis Técnico
3.1 Diseño del producto o servicio
3.2 Descripción del proceso/operaciones
3.3 Localización y distribución física del negocio
3.4 Recursos necesarios
Capítulo IV. Evaluación Económica y Financiera
4.1 Inversión inicial
4.2 Cálculo de costos
4.3 Costo unitario de producción
4.4 Precio de venta
4.5 Determinación del punto de equilibrio
4.6 Flujo de caja económico
4.7 Análisis financiero
Bibliografía
Anexos

2
EMPRESA: NAECH SAC SIGLAS: NAECH

RESUMEN EJECUTIVO

El objetivo del proyecto es satisfacer el mercado de tres distritos, Huancayo, Tambo y


Chilca con productos cultivados de forma naturales garanticen calidad, como son Palta,
Maíz pelado y el maíz chulpi o maíz dulce. Se espera que la recuperación de la inversión
sea dentro del año de iniciado la inversión.

Los productos de NAECH se diferencian por ser cultivados de forma natural sin la
aplicación de productos químicos no permitido con las de banda roja y tener etiquetas en
cada una de las presentaciones del producto donde especifiquen la procedencia del
producto y la empresa que la comercializa para generar mayor confianza en los
consumidores. La ventaja que tiene nuestros productos es por el creciente consumo de
productos naturales por los consumidores actuales. El mercado al que apuntamos son de
todas las clases sociales que tengan el poder adquisitivo y que conozcan de productos
naturales.

El proyecto actualmente se encuentra en funcionamiento de actividades, Naech SAC se


encuentra legalmente constituida y en proceso de implementación, los productos, así
como los catálogos y pagina web están en elaboración. La marca Healthy pulp, maíz mote y
Chulpis están en proceso de registro.

El tamaño del mercado es de 4017 bodegas y restaurants y el crecimiento de mismo


anualmente es del 3% de acuerdo a la encuestadora Ipsos apoyo 2012 demostrando que
existe una oportunidad de mercado de que están desatendidos.

3
CAPITULO I

DESCRIPCION DEL NEGOCIO

1.1 Nombre del Negocio


El giro de negocio es la “comercialización” de tres productos agropecuarios que
pertenece a la industria de alimentos, el proyecto se ha denominado como la
empresa “NAECH” con, Ruc Nº 20541533177 con domicilio legal en la calle los
vientos Nº 122 Cerrito de la libertad – Huancayo, Quien está representado por el
Sr. Alfonzo Herrera Medrano, concebido como una empresa que se dedica a los
Agronegocios y comprometido con el desarrollo del país y de sus trabajadores.

1.2 Breve Descripción del Negocio


“NAECH” es una empresa dedicada a los Agronegocios en el mercado nacional y
promoción de productos de origen Agropecuarios: granos andinos (Quinua,
kiwicha, Cañihua); cereales andinos (Maíz Blanco y Chulpi), Frutas (granadillas y
Paltas de las variedades fuerte y común) y Miel de abeja. Todos estos productos
son producidos por productores agropecuarios de las zonas de Pariahuanca –
Junín y Acobamba (Allpas) – Huancavelica, recatando que estos productos son
cultivados y producidos en condiciones naturales sin la mucha intervención de
productos químicos.
Para el desarrollo del plan de negocio en sí, se trabajara con tres productos las
cuales son: la Palta, Maíz blanco pelado y maíz chulpi. De las cuales la Palta se
presentara como un producto entero y seleccionado, el maíz blanco será pelado y
seleccionado, el mail chulpi será seleccionado.

Para la promoción de los productos se realizara coordinaciones con negocios como


restaurants a la cual se le visitara y realizara degustaciones en sus restaurants, por
otro lado se visitara a la ciudad de lima y se ubicaran a las empresas compradoras
de estos productos en cantidad.

Para la comercialización de nuestros productos, la empresa se encuentra en


negociaciones con representantes de algunas empresas de origen Nacional y
extranjero (norteamericano).

4
La Calidad de los productos está garantizada, por la forma de cultivo y el lugar
donde son producidos, ya que vienen de zonas naturales donde no se acostumbra
cultivar con alto grado de insecticidas y fertilizantes no permitidos

1.3 Visión, misión, objetivos y estructura organizacional

1.3.1 Misión
“Somos una empresa dedicada a los Agronegocios de productos de origen andino
del Perú, integrada por personas comprometidas a trabajar con honestidad,
puntualidad en la entrega y satisfacción al cliente. Logrando niveles de éxito
competitivo en cada línea de producto en los que competimos para beneficio de
nuestros clientes colaboradores, socios y proveedores.”

1.3.2 Visión
“Ser la empresa líder en la comercialización de productos agropecuarios y
proyectarnos hacia el mercado extranjero abriendo nuevos conceptos de entrega
de productos con alta calidad al mundo.

1.3.3 Objetivos

 Corto Plazo

 Posicionamiento de nuestra empresa


 Motivar la producción de productos andinos a comunidades y
asociaciones
 Incentivar y motivar al personal mensualmente
 Fidelizar a nuestros productores mediante capacitaciones y bonos al
mejor productor
 Fidelizar al cliente a través de la propuesta de valor y el post servicio
 Mejorar el nivel de satisfacción de los clientes actuales
 Optimizar el plazo de entrega y puntualidad constantemente
 Mayor variedad de productos agropecuarios.

 Mediano Plazo

 Optimización de la cadena de distribución

5
 Optimización de la cadena de aprovisionamiento
 Generar al menos 3 convenios con otras comunidades y/o asociación
agropecuarias.
 Generar producto con marca propia
 Obtención de al menos dos certificaciones que acrediten la calidad de
nuestros productos para la exportación.

 Largo Plazo

 Crecimiento sostenible en la distribución de productos agropecuarios.


 Incremento de la rentabilidad en 10% anualmente a partir del 5 año
 Exportación de nuestros productos con marca propia.
 Incursionar en nuevos productos.

1.3.4 Estructura Organizacional

GRAFICO Nº 1 ORGANIGRAMA EMPRESA NAECH SAC

6
Funciones:

 Junta general de Accionistas

 Son dueños de la empresa de acuerdo al porcentaje de sus acciones

 Los accionistas toman decisiones importantes para la buena marcha


de la empresa.

 Gerente General

 Cumplir los acuerdos de la junta de accionistas


 Representar legalmente a la empresa
 Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades
administrativas
 Coordinar las labores de las gerencias
 Formular el proyecto de presupuesto de la empresa
 Firmar contratos y convenios

 Gerente de Logística
 Proveeduría, análisis de proveedores y de clientes
 Compras y operatividad de la cadena de suministro
 Inventario y rotación de productos
 Manejo de personas
 Pagar precios justos pero razonablemente bajos por los productos
de calidad adecuada.
 Mantener costos bajos en el departamento, sin desmejorar la
actuación.
 Preocuparse por la permanente capacitación del personal.
 Administración de la tesorería de la empresa

 Gerente de Marketing
 Base de datos de clientes potenciales y futuros
 Publicidad
 Manejo de la cadena de Comercialización
 Inversiones internas y externas
 Difusión de la empresa

7
 Gerente de Producción
 Coordinación con productores socios
 Capacitar en producción comercial a productores
 Planear la producción comercial
 Generar convenios con productores y/o asociaciones
 Coordinar permanentemente con gerente marketing para
promocionar los productos.
 Contabilidad
 Manejo de Presupuesto (por periodos)
 Facturación, contabilidad, control de activos
 La obtención de fondos en términos más favorables posibles.
 Asesorar a la Gerencia General y a las distintas áreas en materia
económica financiera.

Perfiles:

Dentro de cada cuadro del perfil laboral la empresa realiza los requerimientos para el
cargo a tomar, la funciones que tiene que cumplir un profesional, dando a conocer su
inmediato superior de cada cargo y proponiendo un sueldo que está relacionado con los
ingresos de la empresa.

CUADRO Nº 1 PERFIL LABORAL GERENCIA

Nombre del Cargo: Gerente General


Area: Gerencia
Requerimientos del Cargo
Preparación Profesional o Técnica: Egresado de administración, manejo de office a nivel
medio e inglés intermedio.
Experiencia: Experiencia en ventas y administración min de 1 año.
Habilidades necesarias Empatía, Iniciativa, Trabajo en equipo, Excelente
comunicación verbal y escrita.
Otras exigencias: (edad, sexo, estado Edad entre 27 a 50, Sexo: femenino y/o masculino,
civil, disponibilidad de viajas, etc.) disponibilidad de L-S de 9:30am a 10pm. Y
disponibilidad de viaje.
Funciones Básicas a Desarrollar
 Cumplir los acuerdos de la junta de accionistas
 Representar legalmente a la empresa
 Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades administrativas
 Coordinar las labores de las gerencias
 Formular el proyecto de presupuesto de la empresa
 Firmar contratos y convenios
Recibe órdenes directas del cargo de: Junta de accionistas
Verifica resultados e informes junto a: Todas las gerencias.
Tiene relación y contacto con: Todas las áreas
Asignación Salarial: S/.2000.00

8
CUADRO Nº 2 PERFIL LABORAL MARKETING

Nombre del Cargo: Gerente de Marketing


Área: Marketing
Requerimientos del Cargo
Preparación Profesional o Técnica: Egresado de una universidad e inglés básico.
Experiencia: Experiencia en marketing y Agronegocios y ventas
mínima de 5 meses.
Habilidades necesarias Empatía, Iniciativa, Extrovertido (a).
Otras exigencias: (edad, sexo, estado Edad de 25 a 42, Sexo: femenino y/o masculino,
civil, disponibilidad de viajas, etc.) disponibilidad de L-V de 9am a 6pm. Y
disponibilidad de viaje.
Funciones Básicas a Desarrollar
 Base de datos de clientes potenciales y futuros
 Publicidad
 Manejo de la cadena de Comercialización
 Inversiones internas y externas
 Difusión de la empresa
Recibe órdenes directas del cargo de: Gerente general.
Entrega resultados e informes de labor a: Gerente general
Tiene relación y contacto con: Logística, Producción y gerente general.
Asignación Salarial: S/.1200.00 Nuevo soles

CUADRO Nº 2 PERFIL LABORAL LOGISTICA

Nombre del Cargo: Gerente de Logistica


Área: Logistica
Requerimientos del Cargo
Preparación Profesional o Técnica: Conocimiento básico en Administración
Experiencia: Experiencia en Contabilidad financiera mínima
de 5 meses.
Habilidades necesarias Empatía, Iniciativa, Extrovertido (a).
Otras exigencias: (edad, sexo, estado civil, Edad de 18 a 39, Sexo: ambos, disponibilidad de
disponibilidad de viajas, etc.) 9:30am a 7pm. De L - S
Funciones Básicas a Desarrollar
 Proveeduría, análisis de proveedores y de clientes
 Compras y operatividad de la cadena de suministro
 Inventario y rotación de productos
 Manejo de personas
 Pagar precios justos pero razonablemente bajos por los productos de calidad adecuada.
 Mantener costos bajos en el departamento, sin desmejorar la actuación.
 Preocuparse por la permanente capacitación del personal.
 Administrar la tesorería de la empresa
Recibe órdenes directas del cargo de: Gerente General
Entrega resultados e informes de labor a: Gerente General
Tiene relación y contacto con: Contabilidad
Asignación Salarial: S/.1200.00 Nuevo soles

9
CUADRO Nº 3 PERFIL LABORAL CONTABILIDAD

Nombre del Cargo: Contabilidad


Área: Contabilidad
Requerimientos del Cargo
Preparación Profesional o Técnica: Conocimiento básico de contabilidad.
Experiencia: Experiencia en Contabilidad financiera mínima
de 5 meses.
Habilidades necesarias Empatía, Iniciativa, Extrovertido (a).
Otras exigencias: (edad, sexo, estado civil, Edad de 18 a 39, Sexo: ambos, disponibilidad de
disponibilidad de viajas, etc.) 9:30am a 7pm. L – M - V
Funciones Básicas a Desarrollar
 Manejo de Presupuesto (por periodos)
 Facturación, contabilidad, control de activos
 La obtención de fondos en términos más favorables posibles.
 Asesorar a la Gerencia General y a las distintas áreas en materia económica financiera.

Recibe órdenes directas del cargo de: Gerente General


Entrega resultados e informes de labor a: Gerente General
Tiene relación y contacto con: Caja.
Asignación Salarial: S/.675 .00 Nuevo soles

1.4 Análisis interno y externo del negocio


1.4.1 Análisis Factores interno/externo ( PESTLF)
CUADRO Nº 4 ANALIS DAFO

MACROENTORNO AMENAZAS V OPORTUNIDADES V


Tasa de interés altas al Cambio de la moneda nacional
1 1
préstamo estable
El consumo de estos productos
3 3
ECONÓMICO está en crecimiento
Mejora económica en
2
empleados públicos
Inflación controlada 2
Facilidad para crear páginas
3
web
Uso de redes sociales (facebook
4
TECNOLÓGICO y twitter)
Navegar con facilidad en la
3
internet
Empaques novedosos
Impuesto a productos
2 Certificaciones 1
químicos
LEGAL Tributo por producto 1 Normas técnicas 1
Prohibición a ciertos
3 Acogimiento a BPM
productos

10
Contexto internacional
POLÍTICO 2
amigable
3 Asociaciones productoras 4
SOCIO -
Alta difusión del consumo de
CULTURAL 4
productos naturales
MICROENTORNO DEBILIDADES V FORTALEZAS V
PROVEEDORES Flete de traslado 2 Gran cantidad de proveedores 1
Precio de introducción Productos directamente del
1 2
no tan bajos productor
Nuevo en el mercado 2 Contamos con pagina web 3
Ningún posicionamiento
2 Precios al por mayor 2
en el mercado
COMPETIDORES
No contar con movilidad
2 Entrega de productos a crédito 2
propia
No tener marca de
distribuidor 2
posesionado
interacción escasa 1 Cartera de clientes 2
CONSUMIDORES Tendencia a consumo de
2
productos naturales

CUADRO 5: MATRIZ FODA


Analisis Interno
Mis Fortalezas Mis Debilidades
 Iniciativa de querer empezar un  Tiendas especializadas
negocio
 Apoyo de la familia  Capital Económico
 Almacen propio  Falta de movilidad propio
 Tecnologias de Informacion  Poco conocimiento en el rubro
disponibles
 Facilidad de relacionarse
 Conocimiento de agronegocios
Analisis Externo
Mis Oportunidades Mis Amenazas
 Amplia gama de vendedores con  Cultivos transgénicos
experiencia
 Mercado disponible para productos  Monopolización de semillas (Monsanto)
naturales
 Productores Asociados  Licencias y Verificadores de los
Gobiernos Locales
 Ubicación de Proveedores
 Conocimientos del mercado:
segmentación, público objetivo, y
gustos del cliente
 Manejo de comunicación y empatía
con el público
 Tratados de libre comercio

11
1.4.2 Análisis FODA
CUADRO Nº 5 ANALISIS FODA

FORTALEZAS DEBILIDADES
F1 Iniciativa de querer empezar un D1 Tiendas especializada
FACTORES INTERNOS negocio
F2 Apoyo de la familia D2 Capital Económico
F3Almacen propio D3 Falta de movilidad propio
F4 Tecnologias de Informacion D4 Poco conocimiento en el rubro
disponibles
FACTORES EXTERNOS
F5 Facilidad de relacionarse
F6 Conocimiento de agronegocios
OPORTUNIDADES ESTRATEGIA FO ESTRATEGIA DO
O1 Amplia gama de Usar la buena atención y la
Con la experiencia de los
vendedores con experiencia experiencia de los vendedores para
vendedores podremos competir con
aprovechar el alto tránsito de clientes
las tiendas especializadas
concretando ventas
O2 Mercado disponible para Aprovechar el mercado disponible de Por la alta demanda de los
productos naturales productos naturales con el apoyo de productos naturales, se podrá
la familia recuperar el capital rápidamente.
O3 Productores Asociados Contar con mayor cantidad de Por la organización de los
productores asociados que productores se nos es fácil
abastezcan con productos. movilizar los productos.
O4 Ubicación de Proveedores La ubicación de los proveedores
Asociarnos con los proveedores más está relativamente cerca de la
convenientes para mantener buen ciudad en la que comercializaremos
nivel de margen la que nos permitirá conocer mejor
el producto ofrecido.
O5 Conocimientos del El conocimiento del mercado y la
mercado: segmentación, facilidad de relacionarse con los
público objetivo, y gustos del clientes favorecerá el incremento en
cliente ventas.
O6 Manejo de comunicación y El conocer los Agronegocios mas la
empatía con el público comunicación y empatía las
relaciones comerciales crecerán.
O7 Tratados de libre El conocimiento del tratado de libre
comercio comercio permite no caer en errores
en la exportación.
AMENAZAS ESTRATEGIA FA ESTRATEGIA DA
A1 Cultivos transgénicos Las iniciativas de negocio nos
Promover el consumo de productos
permitirán trabajar con productos
naturales con tiendas
naturales y competir con los
especializadas.
productos transgénicos.
A2 Monopolización de Trabajar con semillas propias A los terrenos de cultivo de nuestros
semillas (Monsanto) creando marcas de semillas socios no debe ingresar semillas de
familiarmente. dudosa procedencia.
A3 Licencias y Verificadores
Tener en orden los documentos de
de los Gobiernos Locales
licencias y otros en el corto tiempo al
mes de enero

12
CAPITULO II

ANALISIS DEL MERCADO

2.1 Mercado Potencial

El consumir productos naturales es una tendencia que se está dándose en la actualidad.


Las personas de hoy buscan consumir productos sanos libres de agentes químicos
contaminantes y estas dependen mucho en qué lugar fueron producidos y quienes lo
produjeron.

Para la zona centro consideraremos como mercado potencial a las personas que
frecuentan los restaurants campestres, restaurants - Cebicherias, chicharonerias,
cafeterías, pequeñas bodegas, mini market, supermercados etc. De los distritos de:
Huancayo, Tambo y Chilca, que consumen el producto:

Los productos serán presentados y ofrecido sin importar el grupo socio económico al que
pertenezca las personas, como empresa ingresaremos a todos los mercados en forma
piramidal (rentabilidad en pirámide) satisfaciendo las necesidades de los negocios y de
las personas el consumir productos sanos que estén ubicados en cualquier área social,

El mercado potencial para la empresa NAECH esta basada en la cantidad de personas que
consumen en los negocios que ofertan estos 3 productos que es de consumo humano en
los distritos de Huancayo, Tambo y Chilca.

Determinación del tamaño de la muestra

El tamaño de la muestra se determina a través de la formula de los grandes números con


una máxima variabilidad (s=0.5), un 95% de confianza y un margen de error del 5%:

Donde:
N= Tamaño de la Muestra
Z= Porcentaje de datos que se alcanza desde 0.10 % de confianza del 90%
p= Probabilidad de éxito
q= Probabilidad de fracaso
e= Máximo error permisible y
n = población

13
CUADRO Nº 6 MERCADO POTENCIAL

Distritos Población Tamaño de


muestra
Tambo 146847 30
Huancayo 112054 22
Chilca 77393 16
N = Total 336294 68
Fuente: elaboración propia

La encuesta se realiza en los lugares donde concurren las personas a consumir estos
productos de acuerdo a como se muestra en los grafico y cuadros siguientes, siendo estas
posiblemente nuestro mercado de consumo.

Mapeos del mercado del distrito del Tambo

GRAFICO Nº 02 INFORMACIÓN DE NEGOCIOS

14
GRAFICO Nº 03 MAPEO DEL MERCADO POTENCIAL - TAMBO

Fuente: INEI CPV 2007

15
GRAFICO Nº 4 MAPEO DEL MERCADO DEL DISTRITO DE HUANCAYO

16
GRAFICO Nº 5 MAPEO DEL MERCADO DEL DISTRITO DE CHILCA

Según la encuestadora Ipsos apoyo 2011 realizo un censo de bodegas y restaurant en la


cual da a conocer que en la ciudad de Huancayo censo a 3900 bodegas y restaurants que
tiene un crecimiento anual del 3%, lo que nos indicaría este año 2012 existieran 4017
bodegas y restaurants en la ciudad de Huancayo.

2.2 Estimación del mercado

Para determinar los diversos mercados (disponible, efectivo y objetivo) hacemos


uso de preguntas filtros y de aceptación. Para encontrar el Mercado Disponible,
hemos usado las siguientes preguntas de la encuesta (anexo 1)

ESTOS PORCENTAJES VARIARAN DE ACUERDO A COMO SE COMPLETE EL


NUMERO TOTAL DE ENCUESTAS PARA VALIDAR LA MUESTRA

17
CUADRO Nº 7 RESULTADO DE ENCUESTA
1. OBJETIVO DE LA ENCUESTA
Identificar lugares de compra y consumo de productos
Tipo de negocio Bodegas % Restaurant Mercados de
cebicherias % abasto %
1. ¿Cuál de estos productos adquieres para su negocio?
a) Palta
b) Maíz chulpi
c) Maíz pelado
d) Ninguno
2. ¿Volumen de compra del producto?
a)
b)
c)
d) Todo lo que llega
3 ¿Dónde acostumbra comprar su mercadería?
a) Mercado mayorista
b) Mercado Modelo
c)Mercado maltería
d) Otros
4 ¿Cuántas veces al mes realiza compras de este producto?
a) 1 ves
b) 2 veces
c) 3 veces
d) Otros
5 ¿De acuerdo a tu pedido en que tiempo le gustaría que le entreguen el producto?
a) Inmediato
b) En 24 horas
c) En 48 horas
d) Otros
6 ¿Que le gustaría que el proveedor le ofrezca?
a) Ofertas/precios cómodos
b) Buena atención
c) A crédito
d) Otros
7 ¿Por qué medios le gustaría que le oferten el producto?
a) Correo electrónico
b) Volantes
c) Teléfono
d) Otros
8 ¿Donde le gustaría que le entreguen el producto?
a) Casa
b) Bodega
c) Almacén
d) Otro
9 ¿Le gustaría comprar maíz chulpi?
a) Si
b) No

18
BODEGAS RESTAURANTS UN TOTAL DE 4017

MERCADO POTENCIAL = TODOS LOS BODEGAS RESTAURANTES QUE NECESITAN EL


PRODUCTO

MERCADO DISPONIBLE= M.P. X LAS PERSONAS QUE QUIEREN COMPRAR EL PRODUCTO

MERCADO EFECTIVO= MERCADO DISPONIBLE X PREGUNTA ACEPTACION

MERCADO OBJETIVO = ME X 10% LAS QUE COMPRARIAN EL PRODUCTO

CANTIDAD DE PRODUCTO = MO X CONSUMO POR NEGOCIO

Palta:

MP X 48% = 4017 x 48% = 2080


MD = MP X 32% = 2080 X 32% = 617
ME = MP X 33% = 617 X 33% = 204
MO = ME X 10% = 204 X 10% = 20
CATIDAD DE PRODUCTO = 20 X 48 Kg/ MES = 960 Kg

Maíz Pelado:

MP X 35% = 4017 x 35% = 1406


MD = MP X 52% = 1406 X 52% = 731
ME = MP X 31% = 731 X 31% = 227
MO = ME X 10% = 227 X 10% = 23
CATIDAD DE PRODUCTO = 23 X 120 Kg/ MES = 2760 Kg

Maíz Chulpi:

MP X 17% = 4017 x 17% = 683


MD = MP X 16% = 683 X 16% = 109
ME = MP X 36% = 109 X 36% = 39
MO = ME X 10% = 39 X 10% = 4
CATIDAD DE PRODUCTO = 4 X 135 Kg/ MES = 540 Kg

CUADRO Nº 8 CANTIDAD DE PRODUCTO/MES

Mercado/producto Paltas Maíz Maíz


pelado chulpi
Mercado potencial 2080 1406 683
Mercado disponible 617 731 109
Mercado efectivo 204 227 39
Mercado objetivo 20 23 4
Cantidad de producto kg 960 2760 540

19
2.3 Segmentación del mercado

Geográfica

Enfocado a los negocios como: las bodegas, Restaurants, Marisquerias,


chicharonerias, mercados de abasto, minimarket, supermercados etc. Establecidas
en los distritos de Huancayo, Tambo y Chilca.

Demográfica

Negocios como: las bodegas, Restaurants, Marisquerias, chicharonerias, mercados


de abasto, minimarket, supermercados etc. que expenden el producto a
consumidores frecuentes.
Personas de 15 – 59 años que tengan el poder de decisión al momento de adquirir
el producto.
NSE: Nos basamos en los niveles socioeconómicos preponderantes en la zona B, C,
DyE

Conductual:

Consumo diario.

Psicográficos:

Los progresistas
Los adaptados
Conservadores

2.4 Propuesta única de venta

Se conoce que existe una gran tendencia de parte de la población nacional por consumir
productos naturales como son los productos orgánicos y/o ecológicos como una forma de
cuidar su salud por parte de los consumidores, asociadas a una vida sana, por esta razón
NAECH SAC. Incursiona en el mercado local – Huancayo, Tambo y Chilca, diferenciándose
de los demás competidores, siendo estos productos vendidos con su propia marca,
envasadas en bolsas de polipropileno de color blanco, y la entrega se realizara
directamente a cada unidad de negocio, con entrega puntual y rápida de acuerdo al pedido
del cliente, además entrega de productos a crédito por 7 días a las bodegas y/o personas
que sean clientes frecuentes, por otro lado estos productos no te dañan la salud, mejoran
tu vida y mejoran tu imagen.

Se difundirá el lema “PRODUCTOS NATURALES EN TU MESA”

20
2.5 Análisis de la competencia

El rubro de NAECH tiene mucha competencia de los cuales estudiaremos algunas

CUADRO Nº 9 MATRIZ DE COMPETENCIA

Nombre del Ubicación Productos/Servicios Precio de Venta


Competidor Geográfica
Repartidor 1 Sin ubicación Paltas kg S/. 2.50 x kg.
Repartidor 2 Sin Ubicación Maíz pelado kg S/. 3.80 x kg.
Repartidor 3 Sin ubicación Maíz chulpi kg S/. 5.00 x kg.
Calidad de los Calidad de la Publicidad Capacidad de
Productos Atención Respuesta
Regular Regular Ninguna Inmediata
Regular Regular Ninguna Inmediata
Regular Regular Ninguna Inmediata
Canal de % Participación Fortalezas Debilidades
Comercialización del Mercado
Intermediario - Sin datos Conoce Proveedores Distribución
Minorista temporal
Intermediario - Sin datos Conoce Proveedores Distribución
Minorista temporal
Intermediario - Sin datos Conoce Proveedores Distribución
Minorista continua

Nota: Generalmente no se tiene un competidor formal como repartidor a restaurant,


bodegas etc. estos últimos acuden a los mayoristas realizando pedidos o van de compras al
mercado para sus bodegas.

2.6 Ventaja competitiva

NAECH S.A.C. Se diferenciara de sus competidores ya que sus productos ofrecidos


serán difundidos como productos naturales orgánicos con marca registrada con
entrega rápida y puntual de acuerdo a los pedidos, además se entregaran a crédito
por 7 días a los negocios con mayor pedido de cada producto. La venta se realizara
a concesión.

Seremos altamente competitivos en rapidez de respuesta, calidad del producto y


precio a nuestros clientes.

2.7 Estrategia de marketing

Las 4P del Marketing Mix serán las herramientas que utilizara la empresa NAECH
para implantar las estrategias de marketing y alcanzar los objetivos establecidos,
siendo las 4P los siguientes: Producto, Precio, Plaza y Promoción que sirve como éxito
para cualquier empresa.

21
2.7.1 Producto

Estrategia de comercializar el producto es contar con los productos que se va a


comercializar a cada negocio existente en los distritos mencionados anteriormente
en diferentes presentaciones primera, segunda y tercera si es que lo hubiera
satisfaciendo la necesidad de cada persona.

FIGURAS Nº 1 LOGOTIPO DE CADA PRODUCTO

FIGURA Nº 1 PRESENTACIÓN DEL PRODUCTO EN FÍSICO

22
2.7.2 Precio

Los precios de los tres productos ofertados deben estar al alcance de todos los
bolsillos y dentro del promedio del mercado lo que resulta muy adecuado para un
negocio. Esta estrategia va de la mano con las promociones que lanzan, al
posicionarse en las mentes de los consumidores que refleje el precio de la mano
con la calidad de cada una de los productos enfocando hasta el más barato como un
producto de calidad.

El precio es fijado mediante el análisis de costo de compra.

 PRECIO POR MAYOR:

CUADRO Nº 10 PRECIOS DE VENTA

COSTO DE
Producto Unid medida
VENTA S/.
Palta Kg 2.46
Maíz pelado Kg 3.79
Maíz chulpi Kg 4.93

2.7.3 Plaza

Como distribuidor se utilizara un canal largo de distribución ya que los productores


organizados como asociaciones, nos vende los productos como Mayorista; el
mayorista al minorista y este recién al consumidor final, con esto nos fortalece como
distribuidor hasta llegar de la mejor manera al consumidor final.

El mayor consumo se da a través de los negocios ya mencionados, por lo que se


incentiva de alguna manera a estos puntos a que incrementen sus ventas mediante

23
bonificaciones o descuentos a partir de ciertas cantidades de compra.
La empresa va al mercado, es necesario estar en contacto con sus consumidores para
una variedad de tareas que van desde generar demanda hasta la entrega física del
producto.

2.7.3 Publicidad

Para promocionarnos como empresa y hacer conocer nuestros productos


participaremos en diferentes eventos de la ciudad de Huancayo donde apoyaremos y
obsequiaremos nuestros productos a manera de promoción y degustación y también
brindaremos orientación adecuada el cómo consumir el producto y da a conocer sus
características nutritivas de cada producto ofrecido a las personas consumidoras.
Realizaremos la publicidad más enfocada al tema del cuidado del medio ambiente.

MERCADO:

Plan de Medios

• Avisos en prensa escrita y comercial de televisión con pautaje en


programas de teleaudiencia familiar.

POP's

• Volantes, afiches, habladores, banners, inflables, etc.

• Degustaciones de cada producto.

Slogan

 ¡Lo mejor para ti todos los días!

FIGURA Nº 2 MENSAJE FAMILIAR

24
FIGURA Nº 3 COSTALES CON MAIZ MOTE Y CHULPI

2.8 Análisis del mercado proveedor

1. ANEXO DE ANTARPA - PARIHUANCA

Organización: Sin nombre


RUC: S/R
Fecha de Fundación: 01/05/2010
Tipo de Sociedad: NO ESPECÍFICA
Estado de la Organización: TRABAJANDO
Sector económico de desempeño: PRODUCCION DE PALTAS, GRANADILLA, CAÑA
DE AZUCAR, MAIZ CHULPI, BLANCO
Marca De Actividad Comercio Exterior: SIN ACTIVIDAD
Dirección Principal: PLAZA PRINCIPAL S/N ANTARPA
Población: ANTARPA, PARIAHUANCA, JUNIN

Se tiene un grupo de personas organizadas por propia voluntad que se dedican al


acopio del maíz blanco montaña, paltas y otros productos de la zona, además son
productores de la zona y realizan el pelado del maíz blanco para su posterior
comercialización, este grupo de personas no están inscritas en registros públicos
como organización la cual actualmente está en proceso.
Este grupo de personas tienen la capacidad de acopiar 8000 kg de maíz por
semana de igual modo el pelado de maíz ya que cuentan con una peladora de
capacidad de 2000 kg/hora.
Para el acopio de las paltas tienen una capacidad incluido sus propios productos de
juntar 900 kg/semana.
Por otro lado tienen proyección de sembrar maíz chulpi en mayor cantidad, por
que actualmente solo siembran para consumo por ello su capacidad de acopio solo
bordea los 550 kg/mes.

25
2. Asociación de productores agropecuarios señor de Manchaylla Allpas

Siglas de la asociación: APASMALL


RUC: S/R
Fecha de Fundación: 22/09/2011
Tipo de Sociedad: ASOCIACIÓN
Estado de la Asociación: ACTIVO
Sector económico de desempeño: PRODUCCION DE MAIZ CHULPI, BLANCO
Marca De Actividad Comercio Exterior: SIN ACTIVIDAD
Dirección Principal: PLAZA PRINCIPAL S/N ALLPAS
Población: ACOBAMBA, ACOBAMBA, ALLPAS

Con la asociación Apasmall se tiene conversaciones no concretas sobre el acopio


netamente del maíz chulpi.

2.9 Distribución

Los puntos de ventas donde se ofrecerán los productos serán todos los negocios que
expenden alimentos de las zonas urbanas y peri urbanas de los distrito del Tambo,
Huancayo y Chilca. Además seremos proveedores de otras tiendas/proveedoras que
requieran nuestros servicios.

Canales de distribución

Canales directos

Utilizaremos la venta y la estrategia del marketing de la experiencia y venta cara a cara

MERCADOS DE CONSUMO

el mercado de consumo para nuestros productos son los minoristas que están
representados por las bodegas restaurant etc.

GRAFICO Nº 7 CANALES DE COMERCIALIZACION

26
2.10 Mercado externo

En nuestro caso no se aplica porque mi servicio es al mercado Local por el momento.

2.11 Análisis y pronóstico de ventas

27
CUADRO Nº 11 PROYECCION DE VENTAS DEL PLAN DE NEGOCIO
(según el estudio de mercado)
Proyección Mensual (Primer Año)
En unidades
Visitas mensuales 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total
Paltas 960 972 983 995 1007 1019 1031 1044 1056 1069 1082 1095 12,312
Maíz pelado 2,760 2793 2827 2861 2895 2930 2965 3000 3036 3073 3110 3147 35,396
Maíz chulpi 540 546 553 560 566 573 580 587 594 601 608 616 6,925
En Soles
Producto 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total
Paltas 2,361 2,390 2,418 2,447 2,477 2,506 2,537 2,567 2,598 2,629 2,661 2,692 30,283
Maíz pelado 10,464 10,590 10,717 10,845 10,976 11,107 11,241 11,375 11,512 11,650 11,790 11,931 134,199
Maíz chulpi 2,662 2,694 2,727 2,759 2,793 2,826 2,860 2,894 2,929 2,964 3,000 3,036 34,144
Totales 15,488 15,674 15,862 16,052 16,245 16,440 16,637 16,837 17,039 17,243 17,450 17,660 198,626
Proyección Mensual (Segundo Año)
En unidades
Producto 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total
Paltas 1,056 1,069 1,081 1,094 1,108 1,121 1,134 1,148 1,162 1,176 1,190 1,204 13,543
Maíz pelado 3,036 3,072 3,109 3,147 3,184 3,223 3,261 3,300 3,340 3,380 3,421 3,462 38,935
Maíz chulpi 594 601 608 616 623 631 638 646 653 661 669 677 7,618
En Soles
Producto 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total
Paltas 2,598 2,629 2,660 2,692 2,724 2,757 2,790 2,824 2,858 2,892 2,927 2,962 33,312
Maíz pelado 11,511 11,649 11,789 11,930 12,073 12,218 12,365 12,513 12,663 12,815 12,969 13,125 147,618
Maíz chulpi 2,929 2,964 2,999 3,035 3,072 3,109 3,146 3,184 3,222 3,261 3,300 3,339 37,559
Totales 17,037 17,241 17,448 17,657 17,869 18,084 18,301 18,520 18,743 18,968 19,195 19,426 218,489
Proyección Mensual (Tercero Año)
En unidades
Producto 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total
Paltas 1,162 1,176 1,190 1,204 1,218 1,233 1,248 1,263 1,278 1,293 1,309 1,324 14,897
Maíz pelado 3,340 3,380 3,420 3,461 3,503 3,545 3,587 3,630 3,674 3,718 3,763 3,808 42,829
Maíz chulpi 653 661 669 677 685 694 702 710 719 727 736 745 8,380
.
En Soles
Producto 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total
Paltas 2,857 2,892 2,926 2,961 2,997 3,033 3,069 3,106 3,143 3,181 3,219 3,258 36,643
Maíz pelado 12,662 12,814 12,967 13,123 13,280 13,440 13,601 13,764 13,929 14,097 14,266 14,437 162,380
Maíz chulpi 3,222 3,260 3,299 3,339 3,379 3,419 3,461 3,502 3,544 3,587 3,630 3,673 41,314
Totales 18,740 18,965 19,193 19,423 19,656 19,892 20,131 20,372 20,617 20,864 21,115 21,368 240,338
Proyección de Ventas Anual del proyecto

En unidades
Producto 1 2 3
Paltas 12,312 13,543 14,897
Maíz pelado 35,396 38,935 42,829
Maíz chulpi 6,925 7,618 8,380

En Soles
Producto 1 2 3
Paltas 30,283 33,312 36,643
Maíz pelado 134,199 147,618 162,380
Maíz chulpi 34,144 37,559 41,314
Totales 198,626 218,489 240,338
Capítulo III. Análisis Técnico

2.1 Diseño del producto o servicio

FICHA TÉCNICA: MAÍZ PELADO

FIGURA Nº 4 FOTOGAFIA DE MAIZ PELADO

Nombre comercial: Maíz mote

Nombre Científico: Zea mays L.

Descripción Comercial: Pertenece a la especie Zea mays L. Es un grano seco de


buen tamaño de forma plana circular de color amarillento-cremoso. Rico en
proteínas, almidones y azucares. Se produce en el distrito de Pariahuanca –
Huancayo - Junín - Perú. Una vez cosechado es desinfectado para luego pasar por
un proceso de lavado y frotado con un mecanismo especial quitando de este modo
la cascara, para finalmente ser secado, clasificado, calibrado y empacado para la
venta al mercado nacional y de exportación. Todo el proceso bajo un adecuado
control de calidad y sanidad.

Especificaciones Técnicas: Selección 100% a Maquina y Mano, Libre de


Impurezas, Insectos vivos y muertos.

Presentación / Empaque: En Sacos de polipropileno con doble papel interior de


25 kg. / 50 Kg. / 70 kg. Peso Neto.

Otras características:

Cosecha: Junio a Agosto

Disponible: Todo el Año

30
FICHA TÉCNICA: MAÍZ CHULPI (CHULLPI CORN)

FIGURA Nº 5

Nombre comercial: Chulpis

Nombre científico: Zea Mays

Descripción Comercial: Pertenece a la especie Zea mays. Es un grano seco de


buen tamaño de forma plana rugosa de color amarillento, de sabor dulce. Rico en
proteínas, almidones y azucares. Se produce en el distrito de Pariahuanca –
Huancayo - Junín - Perú. Una vez cosechado es desinfectado para almacenarlo en
un lugar fresco y seco para su posterior encostalado y clasificado, calibrado y
empacado para la venta al mercado nacional y de exportación. Todo el proceso
bajo un adecuado control de calidad y sanidad.

El Maíz Chulpi es conocido y apreciado en todo el mundo por su especial sabor y


tamaño Cuando se consume tierno tostado se le llama cancha. Proviene de valles
serranos; es de grano pequeño, se le consume tostado como acompañamiento de
las comidas ó como aperitivo.

Especificaciones Técnicas: Selección 100% a Maquina, Libre de Impurezas,


Insectos vivos y muertos.

Presentación / Empaque: En Sacos de polipropileno con doble papel interior de


25 kg. / 50 kg 100 kg. Peso Neto.

Otras características:

Cosecha: Junio a Agosto

Disponible: Todo el Año

31
FICHA TÉCNICA : PALTA COMUN Y FUERTE

FIGURA Nº 6 FOTOGRAFIA PALTA COMUN

FIGURA Nº 7 PALTA VARIEDAD FUERTE

Nombre comercial: Healthy pulp

Nombre científico : Persea america

CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL BIEN

Denominación del bien: PALTA FUERTE


Denominación técnica : PALTA FUERTE
Descripción General: Es una fruta (Persea americana) que generalmente se emplea
a modo de hortaliza o verdura. Se caracteriza por un elevado
porcentaje de grasa, por eso se le denomina "mantequilla
vegetal".

CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS DEL BIEN

Características organolépticas

Forma : Piriforme u ovalada

32
Color : Piel (cáscara) de color verde pálido, en tanto la pulpa es de coloración
verde amarillenta, en su interior tiene semilla grande de color marrón.

Sabor : Neutro

Tamaño y peso: Mediano, puede pesar entre 150 a 300 gramos aproximadamente
Textura: Piel ligeramente áspera, delgada y pulpa grasosa, cremosa y suave.

Características químicas

La palta en general tiene los siguientes componentes:

Agua 70% a 80 %
Proteínas 1,50 %
Lípidos 22 %
Hidratos de carbono mg/100 g 6%
Vitamina A mg/100 g 40
Vitamina B1 mg/100 g 0,09
Vitamina B2 mg/100 g 0,12
Vitamina B6 mg/100 g 0,5
Vitamina E (tocoferol) mg/100 g 3,2
Vitamina C mg/100 g 17
Potasio mg/100 g 400

OTRAS ESPECIFICACIONES

Envasado

Esta fruta se entregara en cajas de madera o jabas de plástico. Estos envases


mantienen en óptimas condiciones el fruto mientras se realiza la manipulación,
transporte, almacenamiento y distribución.

Presentación

Esta fruta viene en cajones de madera, cartón o jabas de plásticas que pesan
aproximadamente 10 a 15 kilogramos.

Requisitos mínimos de calidad

La palta fuerte deben tiene los siguientes requisitos:

 Son enteras
 Son sanas, y exentas de podredumbre o deterioro que hagan que no sean
aptas para el consumo.
 Están limpias, y exentas de cualquier materia extraña visible.
 Están exentas de plagas y daños causados por las mismas
 Exentas de humedad externa anormal, salvo la condensación consiguiente a
su remoción de una cámara frigorífica.
 Exentas de cualquier olor y/o sabor extraños.
 Tienen un aspecto fresco y firme.
 Están exentas de daños causados por bajas y/o altas temperaturas.
 Están exentas de manchas obscuras internas.

33
 Están exentas de manchas y magulladuras.
 Tienen de un tamaño aproximadamente uniforme

El fruto se presenta fisiológicamente maduro, es decir, no presentar señales de


falta de madurez (opacidad, falta de sabor, pulpa demasiado porosa) o de madurez
excesiva (pulpa demasiado traslúcida o fermentada).

2.2 Descripción del proceso/operaciones

3.2.1. Descripción

1. Revisión de productos
2. Adquisición de productos
3. Recepción de productos
4. Llegada al almacén
5. Inventario de entrada
6. Pedido
7. Rellenado de boletas
8. Inventario de salida
9. Entrega
10. Cobro de la venta

3.3.2. Diagramación del Proceso de Operaciones

GRAFICO Nº 8 PROCESO DE OPERACIONES

34
2.3 Localización y distribución física del negocio

3.3.1. Localización

La empresa NAECH está ubicada como se especificad en el siguiente cuadro:

CUADRO Nº 13 UBICACIÓN DE LA EMPRESA

Departamento: Junín
Provincia: Huancayo
Distrito: Huancayo
Localidad Palian
Dirección: Av. Palian Nº 646 Hyo

GRAFICO Nº 9 LOCALIZACIÓN DE LA EMPRESA NAECH

El almacén de NAECH está ubicada a unos 15 minutos y a 8 km de la ciudad de


Huancayo, como quien se dirige al nevado huaytapallana, en la avenida palian
como se indica en el plano de ubicación.

35
3.3.2 Distribución

GRAFICO Nº 10 DISTRIBUCION DE ALMACEN

2.4 Recursos necesarios: materiales, equipos, instalaciones y humanos

3.4.1 Materiales

CUADRO Nº 14 NECESIDADES DE MATERIA PRIMA

CANTID/U TOTAL
PRODUCTO MATERIA UND DE VOLU. DE
ND/
/MARCA PRIMA MEDIDA PROD/PERIODO DE M.P.
PRODUCTO
Maíz mote Maíz amilaceo 2760 Kg 2760 2760

Chulpis Maíz chulpi 540 Kg 540 540

Healthy pulp Palta 960 Kg 960 960

36
3.4.2 Mano de obra

CUADRO Nº 15 NECESIDADES DE MANO DE OBRA

PERSONAL
TIPO PERSONAL CANTIDAD COSTO POR
REQUERIDO DEDICACIÓN DEL
(OPERATIVO DE PERIODO
(PUESTO DE PERSONAL
ADMINISTRATIVO) PERSONAL MENSUAL
TRABAJO)
Administrativo Gerente General 01 Tiempo completo S/. 1200

Operativo Gerente de marketing 01 Tiempo completo S/. 1000

Operativo Gerente de logística 01 Tiempo completo S/. 1000

Operativo Gerente de finanzas 01 Tiempo completo S/. 1000

Vendedores y
Operativo 02 Tiempo completo S/ 650.00
repartidores

Para el caso del plan de negocio, en donde el proyecto se pondrá en marcha solo se
iniciara con 02 trabajadores las cuales estarán a cargo del recojo de producto y
reparto a bodegas, mientras el negocio va en crecimiento.

3.4.3. Maquinaria y equipo

CUADRO Nº 16 NECESIDADES DE EQUIPO

TIPO PERSONAL
MÁQUINA O COSTO COSTO PRODUCTOS QUE LA
(operativo CANTIDAD
EQUIPO UNITARIO TOTAL UTILIZAN
administrativo)
Kardex
Administrativo Computadora 01 S/1000.000 S/1000.000

Operativa Computadora 01 S/1000.000 S/1000.000 Marketing


Salidas de producto
Operativa Computadora 01 S/1000.000 S/2000.000 Ingresos de producto
caja
Operativa Computadora 01 S/1000.000 S/200.000 Cuentas contables
Entrega y Reparto del
Operativa Movilidad 01 S/200.00 S/200.00
producto

Para el caso de inicio del proyecto no se considerara ningún equipo por lo que en el
presupuesto no se considera aun.

37
CAPÍTULO IV

EVALUACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA

4.1 Inversión inicial

La inversión total del proyecto en total es la suma de S/. 19892.04 nuevos soles,
cabe mencionar que el negocio tendrá un local a puertas cerradas ya que el negocio
es reparto de los productos de acuerdo a pedidos, por lo que no se presenta muchos
equipos ni muebles y enseres.

Dentro de los costos variables se indican los costos de transporte (reparto), flete,
acopio etc., por cada producto independientemente.

CUADRO Nº 17 INVERSION TOTAL DEL PROYECTO

CONCEPTO U.M. CANT. P.UNIT TOTAL


S/. S/.
ACTIVOS FIJOS 3,999.00
I. MAQUINARIA Y EQUIPO
Computadoras Unid 2 1,200.00 2,400.00
Impresora Unid 1 500.00 500.00
Malla seleccionadora m 4 7.00 28.00
Set de seguridad Unid 1 100.00 100.00
Sub total S/. 3,028.00
II. MUEBLES Y ENSERES
estantes Unid 2 300.00 600.00
mesas Unid 2 123.00 246.00
Sillas Unid 5 25.00 125.00
Sub total S/. 971.00
III CAPITAL DE TRABAJO
Costos variables mes 1 10,996.56 10,996.56
Costos y gastos fijos mes 1 2,396.48 2,396.48
Sub total S/. 13,393.04
IV GASTOS PREOPERATIVOS
Plan de negocio, estudios Unid 1 500.00 500.00
Licencias y constitución de empresa Unid 1 500.00 500.00
Pagina Web Unid 1 1,000.00 1,000.00
Obras civiles (decoración del local,
m2 100 5.00 500.00
pintura)
Sub total S/. 2,500.00
Total Inversiones 19,892.04

4.2 Cálculo de costos

Dentro de nuestros costos fijos mensuales consideramos los siguientes ítems para el buen
funcionamiento del negocio, se considera solo dos trabajadores para que funcione el
negocio los cuales cada fin de semana realizaran el acopio de los productos y luego las
repartirán de acuerdo a pedidos durante la semana.

38
CUADRO Nº 18 COSTOS FIJOS MENSUALES

Valor
Descripción U.M. Cantidad Monto
Unitario
Alquiler Local mes 1 150.00 150.00
Luz mes 1 25.00 25.00
Mantenimiento y Limpieza mes 1 10.00 10.00
Telefonía e Internet mes 1 100.00 100.00
Sueldos vendedores mes 2 650.00 1,300.00
Sueldos administrativos mes 1 650.00 650.00
Útiles de oficina mes 1 50.00 50.00
Boletas y facturas mes 1 20.00 20.00
Depreciación mes 1 70.64 70.64
Amortización de intangibles mes 1 20.83 20.83
TOTAL COSTOS FIJOS MENSUAL 2,396.48

COSTOS VARIABLES (PARA UN MES)

Dentro de cada valor unitario ya está incluido los costos de flete, pago de acopiador,
costales, traslado etc. por cada producto.

CUADRO Nº 19 COSTOS VARIABLES

COSTO
Valor VARIABLE Servicio a
Descripción U.M. Cantidad Monto
Unitario UNIT. X realizar
Servicio
Paltas Unid 960 1.11 1,065.68 1.11 Paltas
Maíz pelado Unid 2,760 2.85 7,865.12 2.85 Maíz pelado
Maíz chulpi Unid 540 3.83 2,065.76 3.83 Maíz chulpi
TOTAL COSTOS VARIABLES 10,996.56

39
4.3 Costo unitario de producción

El valor unitario para la palta es S/.1.67 nuevos soles, siendo el valor unitario menor a los demás productos como el caso del maíz pelado que
presenta un CTU S/. 3.41 nuevos soles y maíz chulpi S/. 4.39 nuevos soles.

GRAFICO Nº 11 DETREMINACION DE COSTO UNITARIO


4.4 Precio de venta

En el siguiente grafico se observa los precios de venta calculados teniendo como


referencia el precio del competidor, por otro lado a partir del CTU se decidió que
porcentaje es la ganancia esperada para cada producto para el caso de la palta la
ganancia esperada es 32.5%, maíz pelado 14% y maíz chulpi 15%, siendo la palta
la que ofrece al proyecto mayor ganancia.

El maíz chulpi como el maíz pelado sus costos se incrementan debido al alto costo
de venta de los proveedores (asociaciones) debido a la competencia en cuanto a
acopio de maíz.

GRAFICO Nº 12 DETERMINACION DE PRECIO DE VENTA

41
4.5 Determinación del punto de equilibrio

CUADRO Nº 20 PUNTO DE EQUILIBRIO

Maíz
CONCEPTO Paltas Maíz chulpi
pelado
Precio de Venta 2.46 3.79 4.93
Costo Variable Unitario 1.11 2.85 3.83
Margen de Contribución 1.35 0.94 1.10
Proporción de Ventas 23% 65% 13%
Costos Fijos 2,396.48 540.05 1,552.65 303.78
PUNTO DE EQUILIBRIO UNIDADES 400 1,649 275
PUNTO DE EQUILIBRIO SOLES (es el PE en Unds. X
984 6,251 1,356
Precio)

El punto de equilibrio determina la cantidad vendida en unidades y en soles para cada


producto donde nos indica que al vender estas cantidades por cada producto no se gana ni
se pierde en el proyecto lo cual indica que no debemos de dejar de vender menor a estas
cantidades en unidades y soles por producto, como se indica en el cuadro anterior.

GRAFICO Nº 13 PUNTO DE EQUILIBRIO EN UNIDADES

4.6 Flujo de caja económico (S/.)

CUADRO Nº 21 FLUJO DE CAJA

PERIODO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 LIQUIDACION


Valor de
INGRESOS Rescate
VENTAS TOTALES 198,626 218,489 240,338
EGRESOS
INVERSIÓN TOTAL 19,892 1,456
ACTIVO FIJO 3,999
CAPITAL DE TRABAJO 13,393
GASTOS PRE-OPERATIVOS 2,500
RECUPERACION DE CAPITAL DE
- - -13,393
TRABAJO
COSTOS 170,662 187,838 206,732
COSTOS FIJOS 29,636 32,709 36,090
COSTOS VARIABLES 141,026 155,129 170,641
COSTOS Y GASTOS TOTALES 170,662 187,838 206,732
IMPUESTO A LA RENTA (30%) 8,389 9,195 10,082
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO -19,892 19,575 21,456 11,587
COK ANUAL (%) 29.375%
COK MENSUAL (%) 2.2%
VANE 13,408
TIRE 77.60%

42
VAB: 395,049.46 VAC: 359,495.41 BC: 1.10

La inversión inicial del proyecto es de S/. 19,892.00 nuevos soles lo que genera flujos de
caja de S/. 19,575.00 nuevos soles, S/. 21,456.00 nuevos soles, S/. 11,587.00 nuevos
soles en el horizonte de tres años.

Por otro lado el valor neto actual (VANE) del proyecto es S/. 13,408.00 nuevos soles, la
tasa interna de retorno (TIR) es 77.60% y es mayor que el costo de oportunidad y el
beneficio costo (BC) es 1.10 mayo a 1 lo que indica que el proyecto es aceptado y viable.

4.7 Análisis financiero (S/.)

El plan de negocio será financiado en un 100% por los socios de la empresa la cual no se
trabajara con el banco.

43
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

 El plan de negocio de “comercialización de productos agropecuarios”, tiene


una inversión inicial de S/.19,575.00 y presenta un valor actual neto de S/.
13,408.00, con una tasa interna de retorno de 77.60 % mayor al costo de
oportunidad de capital y muestra una razón de beneficio /costo de 1.10, lo
que explica que el proyecto es rentable.

 Se recomienda, incrementar las ventas de cada producto para mayor


rentabilidad del proyecto.

 Se recomienda, para implementar el plan de negocios se considere todas


las especificaciones técnicas, el estudio de mercado y análisis financiero
para lograr el éxito de negocio.

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BIBLIOGRAFIA

1. Sapag N. C. 2007 proyectos de inversión formulación y evaluación – Juárez –


México Prentice Hall

2. Kotler, p. 1999 Dirección de mercadotecnia (8ª ed) México. Editorial Prentice


Hall.

3. UNMSM 2012. Guía para elaborar un plan de negocio - Programa formación de


emprendedores – Vamos Perú – MTPE – UCI CONTI EMPRENDE – Huancayo –
Perú

4. Instituto Nacional de Estadística e Informática


http://www.inei.gob.pe/

5. Asociación Peruana de Empresas de Investigación de Mercado


http://www.apeim.com.pe/

6. Ipsos Apoyo y opinión de mercado


http://www.ipsos-apoyo.com.pe/

7. Sistema de información geográfica para emprendedores (SIGE)


http://sige.inei.gob.pe/sige/

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ANEXOS:

ENTREVISTA

Al entrevistado se le presenta las siguientes preguntas que tiene el objetivo de recabar información verídica para un trabajo
de investigación que se viene realizando.

INDICACIONES:
Marque las respuestas con una (X) en el recuadro que elija o de lo contrario, responda a las preguntas

INFORMACIÓN GENERAL

 Tipo de negocio………………..…………..................
 Distrito………………………………………….…………
 Lugar………….……………………………………………

I. CON RESPECTO A LOS PRODUCTOS QUE VENDE

1 ¿Cuál de estos tres productos adquiere para su negocio?

a) Paltas ( )
b) Maíz Chulpi ( )
c) Maíz pelado ( )

2 ¿Volumen de compra del producto?

------------------------------------------------------------

3 ¿Dónde acostumbra comprar su mercadería?

------------------------------------------------------------

4 ¿Cuántas veces al mes realiza compras de este producto?

a) 1 ves ( ) b) 2 veces ( ) c) 3 veces ( )


d) Otros____________________________

5 ¿De acuerdo a tu pedido en que tiempo le gustaría que le entreguen los productos?

a) Inmediato ( )
b) En 24 horas ( )
c) En 48 horas ( )
d) Otros__________________________________

6 ¿Qué le gustaría que el proveedor le ofrezca?

a) Ofertas/precios cómodos ( )
b) Buena atención ( )
c) A crédito ( )
d) Otros_______________________________

7 ¿Por qué medios le gustaría que le oferten el producto?

a) Correo electrónico ( )
b) Volantes ( )
c) Teléfono ( )
d) Otros___________________________________

8 ¿Donde le gustaría que le entreguen el producto?

a) Casa ( ) b) Bodega ( ) c) Almacén ( )


d) Otros ________________________________

Pregunta para las cebicherias, chicharronerias, etc.

9 ¿le gustaría comprar maíz chulpi?

1. Si ( ) 2. No ( )

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