FORMA "A"

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA AL 31/01/2018

(Expresado en miles de Nuevos Soles)
M.N. Eq. a M.E. Total

ACTIVO
DISPONIBLE
Caja
Banco Central de Reserva del Perú
Bancos y otras Empresas del Sistema
Financiero del País
FONDOS INTERBANCARIOS
CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes
Cartera de Créditos Vencidos
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial
Provisiones para Créditos
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Plusvalía
Otros activos
intangibles
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

PASIVO
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Obligaciones por Cuentas de Ahorro
Otras Obligaciones
ADEUDOS Y OBLIGACIONES
FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones
financieras del País
CUENTAS POR PAGAR

TOTAL DEL PASIVO

PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
 FORMA "B"
ESTADO DE RESULTADOS

(expresado en miles de Nuevos Soles)

M.N. Eq. a M.E. Total

INGRESOS POR INTERESES

Disponible
Fondos Interbancarios
Cartera de Créditos Directos

GASTOS POR INTERESES

Obligaciones con el Público

Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva
del Perú

Otros Gastos Financieros

MARGEN FINANCIERO NETO

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

Ingresos por Créditos Indirectos

Ingresos por fideicomisos y comisiones de confianza

MARGEN OPERACIONAL

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN

Gastos de Personal y Directorio

Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
RESULTADO DE OPERACIÓN

OTROS INGRESOS Y GASTOS

Otros Ingresos y Gastos

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA

Participaciones 5%
RESULTADOS DEL EJERCICIO DESPUES DE PARTICIPACIONES
IMPUESTO A LA RENTA

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

 FORMATO" D"

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

(Expresado en miles de Nuevos Soles)

Total
Reserva Resultados Resultado
Descripción Capital social Donación Patrimonio
Legal Acumulados del ejercicio
Neto
Saldos al 31-12-17
Saldo Inicial del 01-01-18
Transferencia
Capital Adicional
Donaciones
Aportes de socios
Resultado Neto
Reserva Legal

TOTAL
 HOJA DE TRABAJO

PERÍODO:
APELLIDOS Y NOMBRES, DENOMINACIÓN O RAZÓN SOCIAL:
DISTRIBUCIÓN DE SALDOS DE LAS CUENTAS
SUMAS DEL MAYOR SALDOS DEL MAYOR
PATRIMONIALES GESTION Y RESULTADOS
CUENTAS DENOMINACIÓN
PASIVO Y
DEBE HABER DEUDOR ACREEDOR ACTIVO GASTOS IINGRESOS
PATRIMONIO
1111
1112
1113
1116
1411
1418
1514
1813
1814
1819
2112
2118
2412
2515
2516
2517
3111
3811
3911
4111
4114
4411
4503
4511
4513
5114
5117
5212
5611
8112
82
83
8414
SubTotales
Utilidad
Totales
 HOJA DE TRABAJO

PERÍODO:
APELLIDOS Y NOMBRES, DENOMINACIÓN O RAZÓN SOCIAL:
DISTRIBUCIÓN DE SALDOS DE LAS CUENTAS
SUMAS DEL MAYOR SALDOS DEL MAYOR
PATRIMONIALES GESTION Y RESULTADOS
CUENTAS DENOMINACIÓN
PASIVO Y
DEBE HABER DEUDOR ACREEDOR ACTIVO GASTOS IINGRESOS
PATRIMONIO
1111
1112
1116
1211
1411
1416
1418
1419
1813
1814
1819
2112
2116
2118
2412
2515
2516
2517
3111
3211
3811
3911
4111
4114
4312
4411
4511
5114
5117
5212
8112
82
83
84
SubTotales
Utilidad
Totales
 ANEXO

BALANCE VARIACIONES ACTIVIDADES DE OPERACIÓN ACTIVIDADES DE INVERSION ACTIVIDADES DE FINANCIAM. CONCILACION

RUBRO NOMBRE DE RUBRO
01/02/2018 31/12/2017 AUMENTO DISMINUCIÓN DEBE HABER DEBE HABER DEBE HABER BANCARIA
1111 Caja
1112 BCRP
1211 Fondos Interbancarios
1411 Creditos vigentes
1416 Creditos en cobranza Judicial
1418 Rendimientos devengados de creditos vigentes
1813 Mobiliario y Equipo
1814 Equipo de transporte y maquinaria
1819 Depreciacion deterioro
2112 Obligaciones por cuenta de ahorro
2116 Beneficios Sociales de los Trabajadores
2412 Adeudos y obligaciones en la corporacion de desarr.
2515
2516 Provedores
2517 Primas al fondo de seguros de depositos
3111 Capital social
3211 Donaciones
3311 Reserva Legal
3911 Utilidad neta del ejercicio
 FORMA "C" ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

DICIEMBRE 2017 Y ENERO 2018

(Expresado en miles de Soles)

Estados de Flujos de Efectivo 2018

Conciliación de la ganancia neta de la entidad con el efectivo y

equivalentes de efectivo proveniente de las actividades de

operación

Resultado neto del ejercicio

Ajustes

Depreciación y amortización

Incremento neto (disminución) en pasivos

Cuentas por pagar y otras

Flujos de efectivo netos de actividades de operación

Flujos de efectivo de actividades de inversión

Adquisición de inmueble, mobiliario y equipo

Flujos de efectivo netos de actividades de inversión

Flujos de efectivo de actividades de financiamiento

Aumento (disminución) neto de depósitos y obligaciones

Aumento (disminución) Neto de Capital Social

Disminución (aumento) Neto en la Cartera de Créditos

Aumento (disminución) Neto de reserva

Flujos de efectivo netos de actividades de financiamiento

Aumento neto (disminución) en el efectivo y equivalentes de

efectivo

Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo

Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo

 FORMA "F"
BALANCE DE COMPROBACION

PERÍODO:
APELLIDOS Y NOMBRES, DENOMINACIÓN O RAZÓN SOCIAL:

SALDOS INICIALES MOVIMIENTOS SALDOS

CODIGO DENOMINACIÓN
DEUDOR ACREEDOR DEBE HABER DEBE HABER

1111 Caja
1112 BCRP
1116 Efectos de cobro inmediato
1211 Fondos Interbancarios
1411 Créditos vigentes
1416 Créditos en Cobranza Judicial
1418 Rendimientos devengados de créditos vigentes
1419 Provisiones para créditos
1813 Mobiliario y equipo
1814 Equipos de transporte y maquinaria
1819 Depreciación deterioro
2112 Obligaciones por cuenta de ahorro
2116 Proveedores
2118 Gastos por pagar de obligaciones con el publico
2412 Adeudos y obligaciones en la corporación de desarr.
2515 Dividendos participaciones y remun. por pagar
2516 Proveedores
2517 Primas al fondo de seguros de depósitos
3111 Capital social
3211 Donaciones
3811 Utilidad acumulada
3911 Utilidad neta del ejercicio
4111 Intereses y gastos por obligaciones con el publico
4114 Intereses por adeudos y oblig. Finanancieras.
4312 Incobrabilidad de Créditos
4411 Depreciación de Inmueble maqui. Y equipo
4511 Gasto de personal
5114 Intereses por créditos
5117 Comisiones y otros rendimientos por créditos directos
5212 Ingresos por servicios directos
8112 Valores propios en cobranza
82 Contra cuenta de cuentas de orden deudoras
83 Contra cuenta de cuentas de orden acreedoras
84 Garantías recibidas por operaciones de crédito
SubTotales

Resultado del ejercicio o periodo

Totales
 ANEXO DE DEPRECIACION

Mobiliario *10%/12
Equipo de computo *25%/12
Automóvil *20%/12

ANEXO DEDUCCIONES

Resultado:
Particip. a traj. 5% -

I. Renta 29.5% -

Reserva Legal 10% -