Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos

y financiación del terrorismo - SARLAFT © Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

ACTIVIDAD SEMANA 2

WILSON ALEXIS NAVEA MAETUS

CC. 1.116.855.485

CURSO Nº 1679567

Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de

activos y financiación del terrorismo – SARLAFT
SENA
ABRIL DE 2018
 Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos
y financiación del terrorismo - SARLAFT © Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

1. Lea y analice cuidosamente el capítulo que contiene los elementos del

Sarlaft en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia
Financiera y un manual del Lavado de activos de cualquier entidad
financiera, establezca en un cuadro sinóptico los elementos en común y
los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que
usted haya aprendido durante la semana.

La entidad cuenta con las políticas básicas

Política de SARLAF

El banco caja social cuenta con unas plataformas tecnológicas

Procedimiento ofreciendo una base de datos de todos los clientes con el fin de seguir
los procedimientos adecuados para detectar Sarlaft

Se implementó una plataforma donde se posibilita el acceso a las

Documentación
bases de datos y exige a los empleados informar cualquier operación
sospechosa

La entidad implementó una serie de

Estructura organizacional procedimientos para la debida
implementación del Sarlaft

La entidad cuenta con el supervisor y su suplente

Órganos de control encargado de informar cualquier movimiento sospechoso

La entidad cuenta con una plataforma tecnológica con

Estructura tecnológica acceso a bases de datos en caso que las autoridades u
otros entes reguladores lo requieran.

Divulgación de La entidad exige que todos los empleados tengan previo

información cocimiento sobre las técnicas de combatir el Sarlaft y los
procedimientos internos de la entidad.

La entidad cuenta con una serie de cursos de Sarlaft y los

Capacitación procedimientos para controlarlo dentro de la unidad
(tiene convenio con instituciones que prestan este
servivcio )
 Análisis del Sistema de administración del riesgo del lavado de activos
y financiación del terrorismo - SARLAFT © Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

ETICA Y CONDUCTA

Actualmente la ética y la conducta hacen parte de un sinfín de calificaciones,

pero dichos términos también hacen parte de la vida laboral, son más comunes
de lo que muchos piensan, desde que iniciamos el día hasta que culmina, es un
tema el cual se presta para distintos tipos de interpretación y aspectos a tratar
por lo tanto he decidido hacer un enfoque en el ámbito laboral. Nosotros como
funcionaros del sector financiero estamos expuestos a riesgos constantemente,
por eso las empresas vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia,
han diseñado manuales de ayuda para sus funcionarios, en estos documentos
se plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente según su
cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente o
indirectamente ¿Por qué de estas dos maneras?, porque lo puede hacer
intencionadamente o inconscientemente, es por esta razón que las empresas al
momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de
adversidades; los asesores también están expuestos a recibir sobornos o
dádivas con el fin de beneficiar a un tercero, pero no solo están expuestos los
funcionarios que tiene relación con los clientes y/o usuarios, también los
integrantes del área administrativa están expuestos, como lo plantea el
manual de ética y conducta del Banco caja social , es un delito alterar estados
financieros o utilizar secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros,
este tipo de riesgo también es conocido por las empresas y también debe ser
afrontado de una manera seria, ya que por ejemplo un asesor comercial
aprueba un producto sin que los documentos sean verídicos y dicho cliente es
financiador del terrorismo, al instante que sea descubierto este personaje no
solo habrá perjudicado su vida por el contrario perjudico de forma indirecta a
la entidad en la cual laboraba ya que esta pasaría a ser cuestionada sin
mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometería.

En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo está en todos los
cargos y en todas las empresas del sector financiero, por eso debemos estudiar
detenidamente a las personas que deseen ingresar a este tipo de entidades ya
que tienen un mayor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de
terceros(clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del cajero que es
el encargado de recibir el dinero sino de las demás personas que están detrás
de el por ejemplo el cajero principal, el director de la oficina y demás
funcionarios de la entidad, ya que los entes económicos son sistemas
organizacionales y dependen de todos sus integrantes para llegar a la armonía
laboral y social.