FONDOS ÉTICOS

¿Qué vamos a aprender?

- Comparamos la rentabilidad, valor liquidativo y riesgo de varios fondos de inversión y los clasificamos según
- Utilizaremos la herramienta "Tablas dinámicas", que permite resumir y analizar fácilmente grandes cantidade
- Ojo, "rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras".

Ingredientes:
- Filtrar y ordenar datos
- Las funciones PROMEDIO.SI.CONJUNTO() y SUMAR.SI.CONJUNTO()
- Las Tablas Dinámicas

Información sobre fondos

1) Busca la información que falta en Quefondos.com y completa la tabla
http://www.quefondos.com/es/fondos/buscador/resumen.html
http://www.quefondos.com/es/fondos/ficha/index.html?isin=ES0115157036
No es rentabilidad anual (no es TAE) sino rentab

Gestora Nombre Tipo

BANKINTER BANKINTER SOSTENIBILIDAD, FI ETICO
BANKINTER BANKINTER BOLSA ESPAÑA, FI RV ESPAÑA
BANKINTER BANKINTER DINERO 1, FI MONETARIO EURO
BANKINTER BANKINTER FONDO MONETARIO, FI MONETARIO EURO
BANKINTER BANKINTER FUTURO IBEX, FI RV ESPAÑA
BBVA BBVA BOLSA DESARROLLO SOSTENIBLE, FI ETICO
BBVA ACCION IBEX 35 ETF, FI RV ESPAÑA
BBVA BBVA BOLSA EMERGENTES MF, FI RVI EMERGENTES
BBVA BBVA BONOS CASH, FI MONETARIO EURO
BNP PARIBAS COMPROMISO FONDO ETICO, FI ETICO
BNP PARIBAS BNP PARIBAS BOLSA ESPAÑOLA, FI RV ESPAÑA
IBERCAJA IBERCAJA BOLSA, FI A RV ESPAÑA
IBERCAJA IBERCAJA EMERGENTES, FI A RVI EMERGENTES

Ordenar y filtrar
2) Ordena los fondos según rentabilidad, patrimonio, etc. [Inicio] -> [Ordenar y Filtrar] -> [Orden personalizado]
3) Añade filtros para visualizar solo los Fondos Eticos, etc. [Seleccionar el rango con todos los datos] -> [Inicio] -> [Orde

El
El promedio
promedio de de QUÉ
QUÉ
Promedios y sumas condicionados 1 De De la
la rentabilida
rentabilida
4) Utilizando las funciones PROMEDIO.SI.CONJUNTO() y SUMAR.SI.CONJUNTO() responde a las siguientes cuestiones

Rentabilidad ac. 1 año promedio de todos los fondos

Rentabilidad ac. 1 año promedio de los fondos éticos
Rentabilidad ac. 1 año promedio de la gestora BANKINTER
Rentabilidad ac. 1 año promedio de la gestora BANKINTER y tipo RV ESPAÑA

Suma de Patrimonio de todos los fondos

Suma de Patrimonio de los fondos éticos
Suma Patrimonio de la gestora BANKINTER y tipo RV ESPAÑA

Tablas dinámicas
5) Utiliza una Tabla Dinámica para resolver las mismas cuestiones

Seleccionar el rango, es decir toda la tabla con los datos de los fondos
Menú [Insertar] -> [Tabla dinámica]-> [Tabla dinámica]
 Marcamos Gestora,Tipo, Rentab ac. 1 año y Patrimonio
Por defecto la Tabla Dinámica pone sumas. Y efectivamente queremos la suma del Patrimonio
Pero de la Rentabilidad queremos el promedio. Hacemos [click en Suma de Rentabilidad]
Asimismo podemos mover fácilmente el orden en la Etiqueta de Fila, para agrupar los datos primero por

Si estamos interesados en estudiar la relación entre Riesgo y Rentabilidad ac. 3 años, seleccionamos dicha lista
De la Rentabilidad queremos el promedio. Hacemos [click en Suma de Rentabilidad] ->

Finalmente, de forma similar a los gráficos, hay un menú arriba a la derecha "Herramientas de Tabla Dinámica"
Por ejemplo, añadiendo filas con espacios en blanco, filas con banda. O añadir un "gráfico dinámico".

6) Para probar la utilidad de las Tablas Dinámicas puedes probar a bajar todos los datos de INVERCO
http://www.inverco.es/38/0/43
En [Fondos de inversión] -> seleccionar un año -> abajo en [Transferencia de Datos] podemos descargar un fic
inversión y los clasificamos según diferentes criterios
lizar fácilmente grandes cantidades de datos

Muy bajo

Bajo

Alto

Muy alto

abilidad anual (no es TAE) sino rentabilidad acumulada en 3 años

Rentab ac. 1 año Rentab ac 3 años Riesgo Patrimonio (miles euros)

ltrar] -> [Orden personalizado]

on todos los datos] -> [Inicio] -> [Ordenar y Filtrar] -> [Filtrar]

El
El promedio
promedio de de QUÉ?
QUÉ? El
El promedio
promedio de de QUIÉN?
QUIÉN?
De
De la
la rentabilidad
rentabilidad 2 De
De los
los Tipos
Tipos de
de Fondos
Fondos
responde a las siguientes cuestiones

3
"=ETICO"
"=ETICO"
=PROMEDIO(G27:G39)
=PROMEDIO.SI.CONJUNTO(G27:G39;F27:F39;"=ETICO")
=PROMEDIO.SI.CONJUNTO(G27:G39;D27:D39;"=BANKINTER")
=PROMEDIO.SI.CONJUNTO(G27:G39;D27:D39;"=BANKINTER";F27:F39;"=RV ESPAÑA")

=SUMA(J27:J39)
=SUMAR.SI.CONJUNTO(J27:J39;F27:F39;"=ETICO")
=SUMAR.SI.CONJUNTO(J27:J39;D27:D39;"=BANKINTER";F27:F39;"=RV ESPAÑA")
suma del Patrimonio
de Rentabilidad] -> [Configuracion de campo de valor] -> [Promedio]
a agrupar los datos primero por Gestora y después por Tipo

d ac. 3 años, seleccionamos dicha lista de campos

ntabilidad] -> [Configuracion de campo de valor] -> [Promedio]

ha "Herramientas de Tabla Dinámica" que permite cambiar el diseño.

ñadir un "gráfico dinámico".

s datos de INVERCO
a de Datos] podemos descargar un fichero ZIP con varias Excel, en la carpeta [Categorias Fondos]
 La
La rentabilidad,
rentabilidad, de
de los
los
fondos
fondos de
de Bankinter,
Bankinter, dede
Renta
Renta Variable
Variable Española
Española
FONDOS ÉTICOS
¿Qué vamos a aprender?
- Comparamos la rentabilidad, valor liquidativo y riesgo de varios fondos de inversión y los clasificamos se
- Utilizaremos la herramienta "Tablas dinámicas", que permite resumir y analizar fácilmente grandes cantid
- Ojo, "rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras".

Ingredientes:
- Filtrar y ordenar datos
- Las funciones PROMEDIO.SI.CONJUNTO() y SUMAR.SI.CONJUNTO()
- Las Tablas Dinámicas

Información sobre fondos

1) Busca la información que falta en Quefondos.com y completa la tabla
http://www.quefondos.com/es/fondos/buscador/resumen.html
http://www.quefondos.com/es/fondos/ficha/index.html?isin=ES0115157036
No es rentabilidad anual (no es TAE) sino ren

Gestora Nombre Tipo

BANKINTER BANKINTER SOSTENIBILIDAD, FI ETICO
BANKINTER BANKINTER BOLSA ESPAÑA, FI RV ESPAÑA
BANKINTER BANKINTER DINERO 1, FI MONETARIO EURO
BANKINTER BANKINTER FONDO MONETARIO, FI MONETARIO EURO
BANKINTER BANKINTER FUTURO IBEX, FI RV ESPAÑA
BBVA BBVA BOLSA DESARROLLO SOSTENIBLE, FI ETICO
BBVA ACCION IBEX 35 ETF, FI RV ESPAÑA
BBVA BBVA BOLSA EMERGENTES MF, FI RVI EMERGENTES
BBVA BBVA BONOS CASH, FI MONETARIO EURO
BNP PARIBAS COMPROMISO FONDO ETICO, FI ETICO
BNP PARIBAS BNP PARIBAS BOLSA ESPAÑOLA, FI RV ESPAÑA
IBERCAJA IBERCAJA BOLSA, FI A RV ESPAÑA
IBERCAJA IBERCAJA EMERGENTES, FI A RVI EMERGENTES

Ordenar y filtrar
2) Ordena los fondos según rentabilidad, patrimonio, etc. [Inicio] -> [Ordenar y Filtrar] -> [Orden personalizado]

3) Añade filtros para visualizar solo los Fondos Eticos, etc. [Seleccionar el rango con todos los datos] -> [Inicio] -> [O

El
El promedio
promedio de de QUÉ
QUÉ
De
De la
la rentabilidad
rentabilida
 El
El promedio
promedio de de QUÉ
QUÉ
Promedios y sumas condicionados 1 De De la
la rentabilidad
rentabilida
4) Utilizando las funciones PROMEDIO.SI.CONJUNTO() y SUMAR.SI.CONJUNTO() responde a las siguientes cuestion

Rentabilidad ac. 1 año promedio de todos los fondos

Rentabilidad ac. 1 año promedio de los fondos éticos
Rentabilidad ac. 1 año promedio de la gestora BANKINTER
Rentabilidad ac. 1 año promedio de la gestora BANKINTER y tipo RV ESPAÑA

Suma de Patrimonio de todos los fondos

Suma de Patrimonio de los fondos éticos
Suma Patrimonio de la gestora BANKINTER y tipo RV ESPAÑA

Tablas dinámicas
5) Utiliza una Tabla Dinámica para resolver las mismas cuestiones

Seleccionar el rango, es decir toda la tabla con los datos de los fondos
Menú [Insertar] -> [Tabla dinámica]-> [Tabla dinámica]

Marcamos Gestora,Tipo, Rentab ac. 1 año y Patrimonio

Por defecto la Tabla Dinámica pone sumas. Y efectivamente queremos la suma del Patrimonio
 Pero de la Rentabilidad queremos el promedio. Hacemos [click en Suma de Rentabilidad]
Asimismo podemos mover fácilmente el orden en la Etiqueta de Fila, para agrupar los datos primero por

Si estamos interesados en estudiar la relación entre Riesgo y Rentabilidad ac. 3 años, seleccionamos dicha
De la Rentabilidad queremos el promedio. Hacemos [click en Suma de Rentabilidad] ->

Finalmente, de forma similar a los gráficos, hay un menú arriba a la derecha "Herramientas de Tabla Dinám
Por ejemplo, añadiendo filas con espacios en blanco, filas con banda. O añadir un "gráfico dinámico".

6) Para probar la utilidad de las Tablas Dinámicas puedes probar a bajar todos los datos de INVERCO
http://www.inverco.es/38/0/43
En [Fondos de inversión] -> seleccionar un año -> abajo en [Transferencia de Datos] podemos descargar un
inversión y los clasificamos según diferentes criterios
lizar fácilmente grandes cantidades de datos

Muy bajo

Bajo

Alto

Muy alto

abilidad anual (no es TAE) sino rentabilidad acumulada en 3 años

Rentab ac. 1 año Rentab ac 3 años Riesgo Patrimonio (miles euros)

18.36% 38.55% Muy alto 81,444.35
27.25% 14.19% Muy Alto 197,235.23
1.71% 5.77% Bajo 48,812.58
-0.21% -0.07% Bajo 22,148.12
25.24% 10.46% Muy Alto 125,700.93
11.42% 21.66% Alto 27,487.66
19.45% -7.21% Muy Alto 222,346.41
-6.45% -9.97% Muy Alto 35,042.97
0.77% 3.95% Bajo 201,321.27
7.41% 13.67% Alto 8,545.63
25.76% 12.49% Muy Alto 22,428.62
21.07% 9.83% Muy Alto 70,272.86
-2.62% -5.88% Muy Alto 24,890.19

ltrar] -> [Orden personalizado]

on todos los datos] -> [Inicio] -> [Ordenar y Filtrar] -> [Filtrar]

El
El promedio
promedio de de QUÉ?
QUÉ? El
El promedio
promedio de de QUIÉN?
QUIÉN?
De
De la
la rentabilidad
rentabilidad De
De los
los Tipos
Tipos de
de Fondos
Fondos
El
El promedio
promedio de de QUÉ?
QUÉ? El
El promedio
promedio de de QUIÉN?
QUIÉN?
De
De la
la rentabilidad
rentabilidad 2 De
De los
los Tipos
Tipos de
de Fondos
Fondos
responde a las siguientes cuestiones

3
"=ETICO"
"=ETICO"
11.47% =PROMEDIO(G27:G39)
12.40% =PROMEDIO.SI.CONJUNTO(G27:G39;F27:F39;"=ETICO")
14.47% =PROMEDIO.SI.CONJUNTO(G27:G39;D27:D39;"=BANKINTER")
26.25% =PROMEDIO.SI.CONJUNTO(G27:G39;D27:D39;"=BANKINTER";F27:F39;"=RV ESPAÑA")

1,087,676.82 =SUMA(J27:J39)
117,477.64 =SUMAR.SI.CONJUNTO(J27:J39;F27:F39;"=ETICO")
322,936.16 =SUMAR.SI.CONJUNTO(J27:J39;D27:D39;"=BANKINTER";F27:F39;"=RV ESPAÑA")

suma del Patrimonio

de Rentabilidad] -> [Configuracion de campo de valor] -> [Promedio]
a agrupar los datos primero por Gestora y después por Tipo

d ac. 3 años, seleccionamos dicha lista de campos

ntabilidad] -> [Configuracion de campo de valor] -> [Promedio]

ha "Herramientas de Tabla Dinámica" que permite cambiar el diseño.

ñadir un "gráfico dinámico".

s datos de INVERCO

a de Datos] podemos descargar un fichero ZIP con varias Excel, en la carpeta [Categorias Fondos]
 La
La rentabilidad,
rentabilidad, de
de los
los
fondos
fondos de
de Bankinter,
Bankinter, dede
Renta
Renta Variable
Variable Española
Española
 La
La rentabilidad,
rentabilidad, de
de los
los
fondos
fondos de
de Bankinter,
Bankinter, dede
Renta
Renta Variable
Variable Española
Española

RV ESPAÑA")
ad,
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de los
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kinter, de
Española
Española
ad,
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de los
los
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kinter, de
Española
Española
 Datos
Tipo Gestora Promedio de Rentab ac. 1 año Suma de Patrimonio (miles euros)
ETICO 10.23% 37,733.71 €
BANKINTER 11.86% 1,700.42 €
BBVA 11.42% 27,487.66 €
BNP PARIBAS 7.41% 8,545.63 €

MONETARIO EURO 1.24% 250,133.85 €

BANKINTER 1.71% 48,812.58 €
BBVA 0.77% 201,321.27 €

RV ESPAÑA 23.75% 637,984.05 €

BANKINTER 26.25% 322,936.16 €
BBVA 19.45% 222,346.41 €
BNP PARIBAS 25.76% 22,428.62 €
IBERCAJA 21.07% 70,272.86 €

RVI EMERGENTES -6.51% 60,290.53 €

BANKINTER -10.47% 357.37 €
BBVA -6.45% 35,042.97 €
IBERCAJA -2.62% 24,890.19 €

Total general 10.18% 986,142.14 €

Promedio de Rentab ac 3 años
Riesgo Nombre Total
Alto 17.67%
BBVA BOLSA DESARROLLO SOSTENIBLE, FI 21.66%
COMPROMISO FONDO ETICO, FI 13.67%

Bajo 4.86%
BANKINTER DINERO, FI 5.77%
BBVA AHORRO, FI 3.95%

Muy alto 4.07%

ACCION IBEX 35 ETF, FI -7.21%
BANKINTER BOLSA ESPAÑA, FI 14.19%
BANKINTER EMERGENTES, FI -5.70%
BANKINTER FUTURO IBEX, FI 10.46%
BANKINTER SOSTENIBILIDAD, FI 18.42%
BBVA BOLSA EMERGENTES MF, FI -9.97%
BNP PARIBAS BOLSA ESPAÑOLA, FI 12.49%
IBERCAJA BOLSA, FI A 9.83%
IBERCAJA EMERGENTES, FI A -5.88%

Total general 6.28%