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PARA SU FAMILIA:
PREVENCIÓN DE RIESGOS Y SEGUROS
Guía del Capacitador
PREFACIO
Guía del Capacitador de “Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros”
Algunas de las actividades educativas de esta Guía fueron desarrolladas a partir del
módulo educativo Administración de riesgos y seguros: Proteja el futuro de su familia
propiedad del Programa Global de Educación Financiera, un esfuerzo conjunto de
Microfinance Opportunities y Freedom from Hunger, con el apoyo de Citi Foundation.
Las autoras de esta nueva versión del módulo educativo son María Matilde Olazábal y
María del Rocío Egremy en colaboración con Tatiana Eslava y Laura Fleischer, miembros
de Alcance (Freedom from Hunger en México) y de Freedom from Hunger, respectivamente.
Las ilustraciones fueron adaptadas o desarrolladas por Jazmín Del Valle tomando como
base las ilustraciones creadas para BANSEFI por Calypso Media.
ALCANCE
Alcance fue fundada en 2005 por Freedom from Hunger, como
resultado de su larga experiencia global. La organización trae
a México las mejores metodologías de integración de servicios
complementarios a las finanzas populares. Contribuye así al
fortalecimiento de las capacidades de autogestión de las familias
mexicanas que viven en pobreza y al acceso a los recursos que
necesitan para construir un futuro de salud, esperanza y dignidad.
www.ffhalcance.net
BANSEFI, SNC
BANSEFI es un banco de desarrollo que inició operaciones en
enero de 2002 sobre la infraestructura del Patronato del Ahorro
Nacional, que fue fundado en 1950 con el propósito de promover
la cultura del ahorro en México. Además de continuar con esta
importante tarea, BANSEFI coordina los apoyos temporales al
sector de ahorro y crédito popular para facilitar su transición
a entidades reguladas; también apoya el desarrollo de servicios
financieros y tecnológicos para este sector.
http://www.bansefi.gob.mx/
AGRADECIMIENTOS
BANSEFI agradece a la Agencia de Estados Unidos para el Comercio y
el Desarrollo (USTDA, por sus siglas en inglés) por el financiamiento
para la elaboración de los manuales de capacitación “Educación
Financiera: su dinero, su futuro”, que son la base de los materiales
pedagógicos de BANSEFI y que dan lugar a este nuevo módulo sobre
prevención de riesgos.
Introducción...........................................................................................................i
Revisión general de la Guía del Capacitador..................................................... iii
Revisión de las actividades..................................................................................vi
Actividad 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión 93
Presentar las etapas de una discusión 93
Practicar el uso de preguntas en las diferentes etapas de una discusión 94
Actividad 18: Cómo ser un buen narrado 99
Recordar a un buen narrador 99
Demostrar una buena narración 99
El presente módulo aborda el tema del manejo del riesgo y de los seguros
a través de siete sesiones educativas dirigidas a socios o clientes de cajas,
uniones de crédito o instituciones microfinancieras.
Primeros pasos
Antes de ofrecer el taller de capacitación para capacitadores usted necesita
diseñar el plan de estudios con el que preparará a los facilitadores. Los pasos
sugeridos para el diseño el taller son:
iv
Características de las actividades
de la Guía del Capacitador
Cuadro de información para el capacitador
v
REVISIÓN DE LAS ACTIVIDADES
OBJETIVOS ESPECÍFICOS
ACTIVIDADES Al terminar las actividades, los DURACIÓN
participantes habrán:
Actividad 1 • Escuchado la presentación de 40 minutos
Bienvenida y presentaciones todos los participantes.
Actividad 2 • Discutido los objetivos del taller 65 minutos
Objetivos del taller, agenda, y la organización de la agenda.
reglas del grupo, examen • Decidido las reglas del taller.
inicial de Protección financiera • Presentado el examen inicial de
para su familia: prevención de Protección financiera para su familia:
riesgos y seguros y distribución prevención de riesgos y seguros.
de las sesiones educativas • Elegido la sesión educativa a
entre los participantes facilitar.
Actividad 3 • Identificado los comportamientos 25 minutos
Comportamientos actuales y actuales y deseados respecto de
deseados respecto de la la administración de riesgos.
administración de riesgos • Revisado los hallazgos de la
investigación de mercado.
Actividad 4 • Revisado la sección Preguntas 60 minutos
Revisión de la sección Frecuentes de la Ficha Temática:
Preguntas Frecuentes de la Protección financiera para su familia:
Ficha Temática: Protección prevención de riesgos y seguros.
financiera para su familia: • Ensayado cómo responder a las
prevención de riesgos y seguros preguntas más frecuentes de
los participantes de un taller
sobre Protección financiera para
su familia: prevención de riesgos y
seguros.
Actividad 5 • Identificado los diferentes tipos 30 minutos
Demostración de la sesión de eventos inesperados de la
educativa 1: Entender el vida que pueden ocasionar
riesgos y las diferentes dificultades financieras e
formas de responder a éstos incluso afectar el patrimonio.
• Discutido las diversas formas
en que las personas responden
ante los eventos inesperados.
Actividad 6 • Discutido el contenido y los 30 minutos
Análisis de la experiencia métodos utilizados en la sesión
como participantes de una educativa demostrada.
sesión educativa
vi
Actividad 7 • Conocido los principios y prácticas 45 minutos
Principios y prácticas de la de la educación para adultos, a
educación para adultos partir de su propia experiencia.
OPCIONAL • Aplicado los principios y prácticas
de la educación para adultos, a
su propia experiencia.
Actividad 8 • Revisado la estructura de las 45 minutos
Estructura de la Guía del sesiones educativas en la Guía
Facilitador del Facilitador.
• Identificado los signos y las
características especiales de las
sesiones educativas.
Actividad 9 • Identificado las cuatro partes de 35 minutos
Cómo leer una sesión una sesión educativa.
educativa • Ordenado una sesión educativa
en sus partes.
Actividad 10 • Identificado las opciones de 40 minutos
Formas de adaptar las sesiones adaptación de las sesiones
educativas según la duración educativas, según la disponibilidad
del taller de Protección de tiempo de los socios o clientes
financiera para su familia: para asistir a un taller.
prevención de riesgos y seguros, • Practicado la adaptación del
dirigido a socios o clientes taller según un caso dado.
Actividad 11 • Explicado la diferencia entre 35 minutos
Uso de las preguntas preguntas abiertas y cerradas.
abiertas OPCIONAL • Practicado la elaboración de
preguntas abiertas.
Actividad 12 • Comparado el funcionamiento 35 minutos
Introducción al seguro formal del seguro formal contra un
fondo informal.
• Identificado las ventajas del seguro
formal frente a un fondo informal.
Actividad 13 • Identificado las técnicas para 45 minutos
Manejo adecuado de ayudar a los equipos de trabajo
equipos de trabajo OPCIONAL a funcionar adecuadamente.
Actividad 14 • Identificado los componentes 60 minutos
La póliza del seguro disponible básicos de una póliza de seguros.
para los participantes • Revisado la estructura de la
sesión educativa 5: La póliza del
seguro disponible.
• Efectuado el llenado de la
descripción pictórica de una
póliza de seguros, con
información de una póliza de
seguros estándar.
vii
Actividad 15 • Reconocido en qué situaciones 30 minutos
Reorientación de preguntas la reorientación de las preguntas
para estimular la participación del grupo es una herramienta
eficaz para la facilitación de
una discusión.
Actividad 16 • Practicado dar y recibir elogios. 30 minutos
Reconocimiento – Recuerde • Enlistado formas apropiadas
elogiar a los participantes de dar elogios durante sesiones
educativas.
Actividad 17 • Revisado las etapas de una 50 minutos
Elegir preguntas para las tres discusión facilitada.
etapas de una discusión • Relacionado el uso de preguntas
con las etapas de una discusión
facilitada.
Actividad 18 • Descrito las características de 40 minutos
Cómo ser un buen narrador un buen narrador.
Actividad 19 • Revisado el principio de seguridad 25 minutos
Promoción de la seguridad en y compartido entre sí algunos
una situación de aprendizaje ejemplos de lo que entienden por
seguridad.
• Desarrollado una lista de las acciones
que promueven un entorno seguro
para el aprendizaje.
Actividad 20 • Revisado los principios clave para 40 minutos
Dar y recibir retroalimentación dar y recibir retroalimentación.
• Analizado la Guía para observar
la facilitación de las sesiones
educativas.
Actividad 21 • Leído y revisado la sesión 60 minutos
Preparación para la práctica educativa que facilitarán y los
de las sesiones educativas materiales que utilizarán.
• Practicado en equipo cómo
presentar la sesión educativa.
viii
ACTIVIDAD 1: Bienvenida y presentaciones
1
ACTIVIDAD 1
ACTIVIDAD
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA
ACTIVIDAD, LOS
Bienvenida y
PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Escuchado la presentación presentaciones
de todos los participantes.
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1:
PASO 1
• Notifique a un representante
de la organización que Dar la bienvenida y saludo por parte de los
prepare una bienvenida para representantes de la organización patrocinadora
los participantes del taller y del capacitador
(opcional). 5 MINUTOS
PASO 2:
• Gafetes u hojas de papel
Si se encuentra un representante de la organización anfitriona debe
tamaño carta cortadas
dar la bienvenida primero.
en cuatro, para que en ellos
cada participante escriba
su nombre y se lo coloque Luego usted diga:
en el pecho. Bienvenidos al taller de capacitación para capacitadores
• Rotafolio: Preguntas de del módulo Protección financiera para su familia: prevención de
presentación. riesgos y seguros. En este taller van a conocer las siete
MARCADORES sesiones educativas que integran el módulo, aprenderán
CINTA ADHESIVA a prepararlas y practicarán la facilitación de ellas.
DURACIÓN
Después haga una breve presentación suya.
40 MINUTOS
PASOS PASO 2
1. Dar la bienvenida y
saludo por parte de los Hacer las presentaciones de los participantes
representantes de la
35 MINUTOS
organización patrocinadora
y del capacitador
– 5 MINUTOS Distribuya los gafetes o trozos de papel en blanco, los marcadores y
2. Hacer las presentaciones la cinta adhesiva a los participantes. Pida que escriban su nombre
de los participantes en los gafetes u hojas y se los peguen en el pecho para que todos
– 35 MINUTOS puedan ver los nombres.
Preguntas de presentación
Cada pareja tiene 5 minutos para presentarse entre sí. Para ello responderán
las preguntas del rotafolio. Al finalizar los 5 minutos tendrán que hacer una
presentación breve, de 1 minuto por pareja, donde tienen que destacar los
puntos más importantes de su conversación. Además se presentarán de
manera cruzada, es decir, cada quien presentará a su compañera o
compañero, en vez de a sí mismo.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre la manera en que harán sus
presentaciones?
Aclare cualquier duda del proceso de presentación antes que el grupo empiece a
trabajar. Al finalizar los 5 minutos pida voluntarios para iniciar con las presentaciones.
2
ACTIVIDAD 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes
ACTIVIDAD 2
2
OBJETIVOS
Objetivos del taller, agenda,
ACTIVIDAD
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Discutido objetivos del taller y
la organización de la agenda.
reglas del grupo,
2. Decidido las reglas del taller.
3. Presentado el examen inicial.
4. Elegido la sesión educativa a
examen inicial de Protección
facilitar.
financiera para su familia:
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1:
• Rotafolio: Objetivos del taller.
prevención de riesgos y
• Guía del Facilitador una copia
por participante.
seguros y distribución de
las sesiones educativas
• Hojas carta para escribir los
títulos de las 7 sesiones
educativas.
PASO 2:
• Agenda del taller, una copia entre los participantes
por participante.
PASO 3:
• Rotafolio: Reglas del taller.
PASO 4:
• Hoja de distribución “Examen
inicial”, una copia por PASO 1
participante (debe numerarlas).
PASO 5: Presentar los objetivos del taller
• Rotafolio: Hoja de registro de 15 MINUTOS
presentación de las sesiones
educativas de Protección financiera
para su familia: prevención de Diga:
riesgos y seguros. Hoy estamos aquí, en este taller, con la finalidad de mejorar
PLUMAS el conocimiento y las habilidades de todos nosotros para
MARCADORES que podamos facilitar adecuadamente las sesiones
CINTA ADHESIVA educativas del módulo Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros.
DURACIÓN
65 MINUTOS
PASOS
1. Presentar los objetivos del taller
– 15 MINUTOS
2. Revisar la agenda del taller
– 10 MINUTOS
3. Elaborar las reglas del taller
–10 MINUTOS
4. Aplicar el examen inicial
– 20 MINUTOS
5. Distribuir las sesiones
educativas entre los
participantes
– 10 MINUTOS
Muestre la hoja de rotafolio titulada Objetivos del taller y léala junto con el grupo.
Después diga:
Estos son los objetivos que les propongo alcanzar en este taller de capacitación
de capacitadores.
Diga:
Esta es la Guía del Facilitador que contiene siete sesiones educativas sobre Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros. Para empezar a conocer el
contenido de las sesiones educativas veamos el título de cada una. Ahora necesito
siete voluntarios que nos ayuden a escribir, con letra grande y clara, el número y
el título de cada una de las sesiones.
Una vez que tenga a los voluntarios repártales las hojas tamaño carta y los marcadores.
Asigne a cada uno una sesión educativa para que la escriba en la hoja, en su forma horizontal.
Deben anotar el número y título de la sesión. Después le pedirá a la persona que está a su
lado que las pegue alrededor del salón y, mientras lo hace, deberá leer el número y el título de
la sesión educativa que está pegando. Agradezca la ayuda de los voluntarios.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen de lo que hemos hablado hasta aquí?
PASO 2
Revisar la agenda del taller
10 MINUTOS
Distribuya la agenda del taller y después diga:
Para que ustedes puedan facilitar de manera adecuada y cómoda las siete
sesiones educativas, hemos contemplado desarrollar algunas actividades en este
taller, las cuales agrupamos en cuatro categorías:
4
ACTIVIDAD 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes
En su agenda van a encontrar las actividades que conforman el taller, por favor
tomen dos minutos para leerlas e identificar algunas de esas actividades con
las categorías que acabo de mencionar.
2
ACTIVIDAD
Después que el grupo acabe de leer la agenda pida que algunos voluntarios
compartan las actividades que identificaron y digan a qué categoría pertenecen.
Usted puede verificar las respuestas viendo el siguiente cuadro de información:
5
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Cuando se revise el punto de la agenda “Demostración de una sesión educativa” explique que
usted expondrá la primera sesión, tomada de la Guía del Facilitador, y que los objetivos de
ese ejercicio son que el grupo observe y conozca la manera como se facilitan las sesiones
educativas que están dirigidas a los socios o clientes de sociedades cooperativas, cajas
solidarias, cajas populares o instituciones microfinancieras. Diga que para esa actividad
solicitará al grupo que represente a los socios o clientes que asisten para capacitarse en el
taller sobre “Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros” y que
en esa ocasión usted será el facilitar del taller.
También mencione que habrá cambio de roles, ya que los participantes serán los facilitadores
del taller cuando se encuentren practicando la facilitación de alguna de las sesiones
educativas, y el resto del grupo representará a los socios o clientes.
Después revise con el grupo los asuntos relativos a logística, tales como las horas de inicio del
taller, los recesos, la hora de la comida, la hora de salida, etc.
Enseguida pregunte:
¿Qué preguntas o comentarios tienen sobre la agenda y la logística del taller?
PASO 3
Elaborar las reglas del taller
10 MINUTOS
Diga:
Ahora que ya conocemos los objetivos y la agenda de este taller ha llegado el
momento de establecer las reglas de conducta que todos respetaremos, para
asegurarnos de aprovechar al máximo nuestra convivencia y capacitación.
6
ACTIVIDAD 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes
Pregunte:
2
¿Cuáles son las reglas que proponen para este taller?
ACTIVIDAD
Escriba las respuestas de los participantes en el rotafolio. Si los participantes no lo sugieren,
usted debe proponer que todos apaguen los teléfonos celulares durante el desarrollo de las
actividades, que eviten el uso de computadoras portátiles y de otros aparatos electrónicos.
PASO 4
Aplicar el examen inicial de Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros
20 MINUTOS
Ponga boca abajo las copias numeradas de la hoja de distribución: “Examen inicial de
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros”. Deje que cada
participante seleccione una copia.
Después diga:
Les pido que respondan este examen ahora que estamos comenzando el taller,
cuando lleguemos al final les voy a pedir que respondan otro. Ésta es en realidad
una prueba para el capacitador y no para ustedes. A los capacitadores nos
permite saber si las actividades presentadas durante el taller les ayudaron a
aprender lo suficiente para facilitar las sesiones educativas.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre las instrucciones del examen inicial?
Mientras los participantes resuelven el examen usted no debe dar información sobre el
contenido ni corregir las respuestas. Si le hacen preguntas coménteles que las respuestas
correctas las conocerán durante del taller. Antes de pedir los exámenes solicite nuevamente
que memoricen o anoten el número que está escrito en la parte superior de su examen.
7
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
PASO 5
Distribuir las sesiones educativas entre los participantes
10 MINUTOS
Diga:
Como pueden ver, en la agenda del taller se reservó un espacio importante
destinado a la práctica de las sesiones educativas del módulo Protección financiera
para su familia: prevención de riesgos y seguros. En este momento vamos a asignar a
siete equipos esas sesiones educativas.
Después mencione:
Además de contar con un facilitador para cada sesión, también tendremos a un
observador que, como su nombre lo indica, hará la observación sobre la
facilitación y nos proporcionará valiosos comentarios de retroalimentación.
Para distribuir las sesiones educativas forme siete equipos. Pida a los participantes que se
cuenten del 1 al 7 las veces que sea necesario para que todo el grupo tenga uno de esos
números. Luego pida que se reúnan las personas que tienen el mismo número.
Después asigne las sesiones educativas a los equipos. La sesión educativa 1 será para
el equipo conformado por las personas que fueron numeradas con el número 1, y así
sucesivamente. Cada equipo deberá elegir quién será la persona que facilitará la
sesión y cuál de ellas será el observador para otra sesión.
Para la asignación de las observaciones a las sesiones educativas una forma práctica es que el equipo 7
observe y dé comentarios al equipo 1; luego el equipo 1 al equipo 2, el 2 al 3 y así sucesivamente.
Anote en los recuadros respectivos del rotafolio los nombres de los equipos que serán
responsables de facilitar y observar cada sesión educativa. Para terminar agradezca a
todos por su participación.
8
ACTIVIDAD 2: Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas entre los participantes
2
ACTIVIDAD
OBJETIVOS
Al finalizar el taller, los participantes habrán:
• Adquirido un claro entendimiento sobre el tema del manejo del riesgo y el papel que
juegan los seguros formales para minimizar el impacto de los eventos inesperados.
• Obtenido el conocimiento, habilidades y herramientas para capacitar a otros en
el módulo educativo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y
seguros
AGENDA
DÍA 1
• Bienvenida y presentaciones.
• Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera
para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas
entre los participantes.
• Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos.
• Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
• Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas
de responder a éstos.
• Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa.
• Principios y prácticas de la educación para adultos.
• Estructura de la Guía del Facilitador.
• Cómo leer una sesión educativa.
• Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes
• Uso de las preguntas abiertas.
DÍA 2
• Introducción al seguro formal.
• Manejo adecuado de equipos de trabajo.
• La póliza del seguro disponible para los participantes.
• Reorientación de preguntas para estimular la participación.
• Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes.
• Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión.
• Cómo ser un buen narrador.
• Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje.
• Dar y recibir retroalimentación.
• Preparación para la práctica de las sesiones educativas.
DÍA 3
• Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación.
• Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros,
evaluación y cierre del taller.
9
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
OBJETIVOS
Al finalizar el taller, los participantes habrán:
• Adquirido un claro entendimiento sobre el tema del manejo del riesgo y el papel que
juegan los seguros formales para minimizar el impacto de los eventos inesperados.
• Obtenido el conocimiento, habilidades y herramientas para capacitar a otros en
el módulo educativo Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y
seguros
AGENDA
DÍA 1
• Bienvenida y presentaciones.
• Objetivos del taller, agenda, reglas del grupo, examen inicial de Protección financiera
para su familia: prevención de riesgos y seguros y distribución de las sesiones educativas
entre los participantes.
• Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de los riesgos.
•Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática: Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
• Demostración de la sesión educativa 1: Entender el riesgo y las diferentes formas
de responder a éstos.
• Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa.
• Principios y prácticas de la educación para adultos.
• Estructura de la Guía del Facilitador.
• Cómo leer una sesión educativa.
• Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller de Protección
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes
• Introducción al seguro formal.
• Manejo adecuado de equipos de trabajo.
DÍA 2
• La póliza del seguro disponible para los participantes.
• Reorientación de preguntas para estimular la participación.
• Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes.
• Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión.
• Cómo ser un buen narrador.
• Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje.
• Dar y recibir retroalimentación.
• Preparación para la práctica de las sesiones educativas.
• Práctica de las sesiones educativas 1 y 2 con retroalimentación.
DÍA 3
• Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación.
• Examen final de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros,
evaluación y cierre del taller.
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Examen #
Examen inicial de
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Preguntas Respuestas
1. ¿Qué es “riesgo”? A) Riesgo es sufrir penurias causadas
(Encierre en un círculo la respuesta más por sucesos difíciles.
apropiada) B) Riesgo es la posibilidad de sufrir
pérdidas o lesiones.
C) Riesgo es no protegerse uno mismo.
2. Al calcular el costo total de afrontar
un evento inesperado o una emergencia Verdadero Falso
debemos contar el tiempo de trabajo
perdido.
3. Un ejemplo de un paso que se puede A) Vender bienes como ganado, tierras o
adoptar como protección es... electrodomésticos.
(Encierre en un círculo la respuesta más B) Pedir un préstamo a una microfinanciera.
apropiada) C) Guardar dinero en una cuenta de
ahorros.
4. Una forma de protección financiera
contra la amenaza o posibilidad de A) Préstamo de emergencia.
pérdida se llama... B) Seguro.
(Encierre en un círculo la respuesta más C) Cuenta bancaria.
apropiada)
5. En respuesta a una emergencia,
contar con un seguro puede darle una Verdadero Falso
cantidad de dinero que de otra manera
no podría tener.
6. Si un asegurado nunca sufre una
emergencia que cumpla con los requisitos Verdadero Falso
para que el seguro le haga un pago, le
regresarán las primas que haya pagado.
7. La póliza de seguro contiene todos los Verdadero Falso
detalles del seguro que se compra.
8. El beneficiario es la persona que recibe Verdadero Falso
un pago a la muerte del asegurado.
9. Si usted está asegurado contra robo
y su negocio sufre un robo, tiene que A) Reclamación.
presentar la solicitud de pago llamada... B) Prima.
(Encierre en un círculo la respuesta más C) Póliza.
apropiada)
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ACTIVIDAD 3: Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos
ACTIVIDAD 3
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
Comportamientos
actuales y deseados
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Identificado los
comportamientos actuales
respecto de la
3
y deseados respecto de la
ACTIVIDAD
administración de riesgos.
2. Revisado los hallazgos de
la investigación de mercado.
PREPARACIÓN/MATERIALES
administración de riesgos
PASO 1:
• Rotafolio: Administración de
los riesgos. PASO 1
PASO 2:
• Rotafolio: Hallazgos de la
investigación de mercado. Identificar los comportamientos actuales y deseados
TARJETAS respecto de la administración de los riesgos
MARCADORES 15 MINUTOS
CINTA ADHESIVA
Diga:
DURACIÓN Ahora hablaremos acerca de las conductas de los socios o
25 MINUTOS clientes que ustedes atienden actualmente, en relación a la
administración o manejo del riesgo. Por favor díganme:
PASOS
1. Identificar los
comportamientos actuales y ¿Qué es un riesgo?
deseados respecto de la [El riesgo es la posibilidad de pérdida o lesión]
administración de los riesgos
– 15 MINUTOS Permita a dos voluntarios que den sus opiniones, agradezca su
2. Comparar los participación y comparta o complete la respuesta. Después forme
comportamientos actuales equipos, distribuya las tarjetas y los marcadores y pida que
y deseados identificados por respondan la siguiente pregunta:
el grupo, con los hallazgos del
estudio de mercado
¿Qué es lo que hacen actualmente sus socios o clientes
– 10 MINUTOS
para manejar y afrontar los riesgos?
Diga:
Ahora cada equipo va a pasar a pegar las tarjetas con los comportamientos
que actualmente tienen sus socios o clientes para manejar y afrontar los
riesgos. Si ven que el comportamiento que ustedes anotaron se repite, ya no
es necesario pegarlo.
Cuando los participantes terminen de pegar las tarjetas revise con todo el grupo que
no haya tarjetas repetidas.
Después de los 2 minutos pida que algunos voluntarios le dicten los comportamientos
deseados para cada comportamiento actual. Antes de anotarlos en el rotafolio haga
consenso con el grupo. Agradezca su trabajo.
Luego pregunte:
¿Cuáles de los comportamientos actuales son acciones de protección, es
decir, medidas para evitar el riesgo o minimizar su impacto?
¿Cuáles son comportamientos de reacción, es decir, acciones que se
toman después de que ocurrió una emergencia?
14
ACTIVIDAD 3: Comportamientos actuales y deseados respecto de la administración de riesgos
PASO 2
Comparar los comportamientos actuales y deseados identificados
por el grupo, con los hallazgos del estudio de mercado
10 MINUTOS
3
ACTIVIDAD
Muestre la siguiente hoja de rotafolio:
Después diga:
Ahora revisaremos las conductas identificadas a través de la investigación
de mercado que hicieron las instituciones que desarrollaron este módulo
educativo en varios países.
Después pregunte:
¿Qué diferencias o similitudes observa entre estas conductas y las que
identificamos hace unos momentos en nuestro contexto local?
Diga:
Frente a los comportamientos actuales, que en su mayoría son de reacción,
las instituciones que desarrollaron este módulo educativo señalan que es
prioritario capacitar a quienes viven en pobreza, para que puedan manejar
mejor los riesgos. Por eso se desarrolló este módulo.
15
ACTIVIDAD 4: Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática:
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
ACTIVIDAD 4
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
Revisión de la sección
1. Revisado la sección Preguntas
Frecuentes de la Ficha Temática: Preguntas Frecuentes
de la Ficha Temática:
Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y
seguros.
2. Ensayado cómo responder a
las preguntas más frecuentes Protección financiera para
4
de los participantes de un
su familia: prevención de
ACTIVIDAD
taller sobre Protección financiera
para su familia: prevención de
riesgos y seguros.
PREPARACIÓN/MATERIALES
riesgos y seguros
PASO 1:
• Ficha Temática: Protección
PASO 1
financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros.
PASO 2 Revisar la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha
• Rotafolio: Significado de algunas Temática: Protección financiera para su familia:
siglas de la Ficha Temática. prevención de riesgos y seguros
• Bolsa o recipiente para 20 MINUTOS
introducir trozos de papel
numerados del 1 al 37, para
Diga:
una rifa.
• Caramelos (opcional). En este momento nos vamos a concentrar en revisar la
CINTA ADHESIVA sección titulada Preguntas Frecuentes que se encuentra en
la página 9 de la Ficha Temática. Por favor tomen 15 minutos
DURACIÓN para leerla completa, subrayen las partes que más les
60 MINUTOS llamen la atención.
PASO 2
Practicar la manera de responder a las preguntas más frecuentes
de los participantes de un taller sobre: Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y seguros
40 MINUTOS
Diga:
La sección de Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática contiene algunas
de las preguntas que comúnmente hacen las personas que asisten a los
talleres de capacitación sobre seguros. Por esta razón es importante que
antes de facilitar el taller para sus socios o clientes, lean toda la Ficha
Temática con especial atención en esta sección. La finalidad es que estén
preparados para responder a las preguntas de sus grupos de capacitación.
Diga:
Debido a que algunas de las siglas que se mencionan en la Ficha Temática
y en la sección de Preguntas Frecuentes pueden ser nuevas o difíciles de
recordar para algunos de nosotros, las tenemos aquí escritas para que todos
podamos verlas durante el ensayo de preguntas y respuestas.
Forme equipos y explique que van a elegir los números que están en la bolsa que usted
trae consigo. Los números que elijan serán los números de las preguntas que responderán
los equipos. Si responden la pregunta recibirán 2 puntos ó 2 caramelos. Si otro equipo
les ayuda a completar la idea de la respuesta dividirán la puntación con ese grupo,
recibiendo un punto o un caramelo cada equipo. Si el equipo al que le tocó el turno
no puede responder la pregunta, la podrá contestar otro equipo. El tiempo que tendrán
todos los equipos para responder, es el que se tarde el grupo en contar del 1 al 10. Si no
responden en el tiempo previsto se le dará la oportunidad de responder a otro grupo.
En este caso, la siguiente pregunta pasa al equipo que seguía en el turno del equipo
que no contestó. Antes de iniciar decida junto con el grupo en qué sentido se harán los
turnos. Gana el equipo que tenga más puntos.
18
ACTIVIDAD 4: Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática:
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Diga:
¿Qué preguntas tienen sobre el ejercicio que vamos a hacer?
Una vez que los equipos elijan los números, usted hará las preguntas basado en la
4
lista de Preguntas Frecuentes que se encuentra enseguida en esta misma Guía. Leerá
ACTIVIDAD
la pregunta para el grupo y controlará toda la mecánica del juego tal y como se
especificó antes. Para determinar que una respuesta es correcta se han subrayado los
elementos básicos y más importantes de la respuesta a esperar del grupo. Usted tendrá
que poner mucha atención a las respuestas de los equipos para poder determinar que
lo mencionado está acorde con lo esperado, aunque no sea exactamente igual al texto.
Si los conceptos que están subrayados no los menciona ninguno de los participantes,
entonces usted debe comentarlos al grupo.
Lea en voz alta y haga que los equipos respondan tantas preguntas como el tiempo lo
permita. Al final felicite a los ganadores.
19
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
9.Si los beneficiarios son menores de edad, ¿cómo se les paga y cuándo?
[A los beneficiarios menores de edad, se les paga el beneficio de la suma asegurada
siempre que exista un tutor legalmente asignado, de lo contrario aunque se les dé un
cheque a nombre de los menores no podrán hacer efectivo el beneficio, porque no son
negociables ni transferibles los cheques que se les otorgan a los beneficiarios.]
10.¿Puedo elegir como beneficiarios a mis padres que ya son adultos mayores?
[Sí. Usted puede elegir a personas mayores como beneficiarios, pero es importante que
aclare con la aseguradora los requisitos para cada caso.]
20
ACTIVIDAD 4: Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática:
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
13.¿Qué es el deducible?
[Es el pago que deberá realizar el titular o asegurado cuando ocurre un
siniestro; en algunos casos no es necesario hacerlo.]
14.¿Qué es el coaseguro?
[Es el seguro que asumen dos o más aseguradoras para cubrir un mismo riesgo. Es un
procedimiento utilizado para que la carga del riesgo sea menor; en otras palabras, para
que el pago del riesgo sea menos caro, puesto que cada asegurador responde únicamente
por una parte del costo total.]
4
momento en que el proponente (el asegurado) tiene conocimiento...”, lo cual puede ser
ACTIVIDAD
por vía telefónica; pero para fines prácticos y para encarar asuntos legales debe
considerar la fecha indicada en la póliza.]
21
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
21.¿Dónde puedo interponer una queja por mal servicio de una compañía de
seguros o fianzas y/o de un agente de seguros o fianzas?
[Para el caso de una compañía de seguros o fianzas es necesario interponer una queja
por escrito dirigida a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios
de Servicios Financieros (CONDUSEF):
Dirección General de Atención a Usuarios
Av. Insurgentes Sur 762 Piso 2 y Planta Baja
Col. Del Valle, C.P. 03100, México, D. F
Teléfonos: 5340-0999 y 01-800-999-8080
www.condusef.gob.mx
Por lo que respecta a los agentes de seguros o fianzas, la Comisión Nacional de Seguros y
Fianzas pone a su disposición el formato "CNSF-00-004 PRESENTACIÓN DE QUEJAS
CONTRA AGENTES DE SEGUROS Y DE FIANZAS" en el sitio:
www.cnsf.gob.mx/CNSF/Orientacion/Paginas/Orientacion.htm]
22.¿A dónde me puedo dirigir para recibir asesoría sobre un seguro que
adquirí (cobro de beneficios y/o saber a que tengo derecho)?
[Para recibir asesoría sobre seguros contratados debe dirigirse a la Comisión Nacional
para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).]
23.¿La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas tiene como una de sus funciones
ayudar a obtener información sobre una póliza de la que se es beneficiario, o de la
cual se cree que es?
[La Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) no tiene como una de sus atribuciones el
solicitar información sobre los beneficiarios de pólizas a las instituciones de seguros y fianzas;
únicamente lo realiza cuando recibe un mandato de una autoridad competente, derivado
generalmente de algún juicio.]
24.¿Qué debo hacer para obtener información sobre una póliza de la que
soy beneficiario, o de la cual creo que soy?
[Los usuarios de seguros pueden disponer de un servicio de “rastreo gratuito de pólizas”
a través del Sistema de Información sobre Asegurados y Beneficiarios de Seguros de Vida
(SIAB-Vida). Los beneficiarios de un seguro de vida que no hayan sido notificados podrán
22
ACTIVIDAD 4: Revisión de la sección Preguntas Frecuentes de la Ficha Temática:
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
4
Secretaría de Hacienda y Crédito Público y supervisada por la Comisión
ACTIVIDAD
Nacional de Seguros y Fianzas?
[Usted puede consultar la información de las instituciones autorizadas en el sitio de la
CNSF: www.cnsf.gob.mx/.]
23
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
a. Esposa (o)
b. Hijos
c. Padres
d. Hermanos
e. Tíos
f. Primos]
24
ACTIVIDAD 5: Demostración de la sesión educativa 1:
Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
ACTIVIDAD 5
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA SESIÓN
Demostración de la
EDUCATIVA, LOS
PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Identificado los diferentes
sesión educativa 1:
tipos de eventos inesperados
de la vida que pueden ocasionar Entender el riesgo y
dificultades financieras e
incluso afectar el patrimonio.
2. Discutido las diversas
las diferentes formas
de responder a ésto
formas en que las personas
responden ante los eventos
inesperados.
5
PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1
ACTIVIDAD
• Ilustraciones de la 1 a la 3.
Luego diga:
Mantengan esa imagen en su mente y sigan con los ojos cerrados. Cuando
toque el hombro de uno de ustedes, esa persona tiene que decir en voz alta el
evento o momento en el que está pensando. Si los toco y no se sienten
cómodos para compartir el momento feliz en el que están pensando, sólo
muevan su cabeza en silencio y pasaré con otra persona.
[Las respuestas que puede esperar incluyen: sostener a mi bebé al nacer, jugar fútbol con
mis amigos, mi boda, cantar en la iglesia, cerrar una gran venta en mi negocio.]
PASO 2
Identificar los riesgos potenciales y las diversas formas de responder
a los eventos inesperados
15 MINUTOS
Diga:
Esos momentos y recuerdos en los que pensaron son maravillosos, pero
también hay hechos que amenazan nuestra felicidad y tranquilidad.
Diga:
En nuestras vidas se presentan tanto momentos felices como momentos
difíciles. Con suerte tenemos más alegría que tristeza. Pero sólo por el hecho
de estar vivos todos enfrentamos eventos inesperados y no deseados. Nadie
está totalmente protegido contra ellos y por lo general son impredecibles,
llegan como un impacto terrible e inesperado. A estos eventos se les llama
“riesgos”.
Divida a los participantes en cuatro equipos y asigne a cada grupo una de las historias
de las víctimas (aunque se repitan). Pídales poner atención en la historia de su víctima
e identificar cada acción que ejecutó la familia para atender el evento.
26
ACTIVIDAD 5: Demostración de la sesión educativa 1:
Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
5
ACTIVIDAD
Diga:
Ahora vamos a ver cómo las familias de cada uno de estos dos jóvenes
reaccionaron ante el accidente del autobús.
Historia de Juan
Juan opera una moto-taxi mientras su esposa, Luisa, atiende su pequeña
granja. Luisa siembra maíz y tiene cabras. Las ganancias de la granja se
gastan primero en la compra de los útiles escolares de sus dos hijas. Cuando
Juan se rompió la pierna en el accidente del autobús la familia no tenía ahorros
que pudiera usar para pagar los gastos médicos. Así que pidieron dinero a un
prestamista para pagar la cuenta del hospital. Pero como Juan no podía
trabajar, no contaban con los ingresos necesarios para pagar el préstamo.
Finalmente Juan tuvo que vender la motocicleta para pagar el préstamo. Por
falta de recursos la hija mayor tuvo que dejar la escuela para trabajar en
el pueblo como empleada del hogar. Y para cubrir los gastos diarios Luisa
vendió la mitad de sus cabras.
27
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Historia de Agustín
Agustín trabaja como albañil y su esposa, Angeles, tiene un puesto de comida
en el mercado del pueblo en donde sirve desayunos. Angeles abre su negocio
muy temprano y lo cierra a las 10 de la mañana. Cuando Agustín se fracturó
la cadera en el accidente del autobús estuvo incapacitado y no pudo trabajar
durante ocho semanas. Para pagar los gastos médicos utilizaron el dinero que
les reembolsó su seguro de accidentes e invalidez. Para reemplazar el ingreso
de Agustín, Angeles abrió por más tiempo su negocio para también vender
comidas. Además sus tres hijos en vez de comer en la escuela lo hicieron en
el puesto. Este año la familia va a cancelar la tradicional celebración del Día
de la Independencia ya que no tendrá dinero para prepararla.
Permita que los equipos trabajen para identificar cada acción que tomó la familia de la
víctima para afrontar el evento. Después de cinco minutos solicite a los equipos presentar la
manera en que cada familia respondió al accidente.
Asegúrese que al responder identifiquen los siguientes eventos:
28
ACTIVIDAD 5: Demostración de la sesión educativa 1:
Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
PASO 3
Reflexionar sobre las dificultades causadas por situaciones imprevistas
o críticas e identificar las medidas que se pueden tomar para protegerse
5
5 MINUTOS
ACTIVIDAD
Pida a los equipos que sigan trabajando juntos y luego diga:
Así como Agustín y Juan sufrieron un accidente y sus familias tuvieron que
afrontar ese evento, todos estamos expuestos a situaciones inesperadas que
pueden ocurrir en cualquier momento y debemos enfrentar. En sus equipos
identifiquen una situación inesperada que se les haya presentado en su vida
y respondan a las siguientes preguntas:
Permita que los equipos discutan por tres minutos y luego solicite a algún representante
que comente sus reflexiones. Deje que un buen número de participantes compartan sus
experiencias.
Luego diga:
Muchas gracias por su activa participación.
29
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
PASO 4
Reforzar la importancia de la protección y comprometerse a identificar
nuevas formas para protegerse
5 MINUTOS.
Pregunte:
¿Qué significa la palabra “protección”?
Pregunte:
¿Qué dudas tienen de lo que hemos visto?
Diga:
Levanten la mano si desean hacer el siguiente compromiso:
30
ACTIVIDAD 6: Análisis de la experiencia como participantes de una sesión educativa
ACTIVIDAD 6
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Análisis de la experiencia
como participantes de
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1.Discutido el contenido y los
métodos utilizados en la
sesión educativa demostrada.
PREPARACIÓN/MATERIALES
una sesión educativa
PASO 1:
• Rotafolio: Sesión 1: Entender
el riesgo y las diferentes
PASO 1
formas de responder a éstos
PASO 2: Revisar el contenido de la sesión educativa 1: Entender
• Guía del Facilitador. el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
15 MINUTOS
DURACIÓN
30 MINUTOS
Diga:
PASOS ¡Gracias por su participación en la primera sesión educativa!
1.Revisar el contenido de la El objetivo de que presencien y participen en una sesión real
6
sesión educativa 1: Entender es presentarles una breve introducción a los elementos que
ACTIVIDAD
el riesgo y las diferentes conforman las sesiones educativas.
formas de responder a éstos
– 15 MINUTOS Pregunte:
2.Examinar los métodos ¿Qué nos enseña la sesión educativa acerca de los riesgos
utilizados en la sesión
y de las respuestas ante éstos?
educativa 1: Entender el
riesgo y las diferentes [Que los riesgos se pueden prever y que hay distintas maneras de
formas de responder a éstos responder a ellos, pensando siempre en evitarlos o procurando que su
– 15 MINUTOS impacto sea menor.]
Después diga:
Cada sesión educativa define ciertos objetivos de aprendizaje.
Como capacitadores es muy importante que estemos
conscientes de estos objetivos. Nuestra responsabilidad es
cumplirlos aplicando los métodos de enseñanza descritos en
la Guía y apoyados con las discusiones que generemos con los
participantes. Vamos a ver los objetivos específicos de la primera
sesión.
Presente el siguiente rotafolio y pida a uno de los participantes leerlo en voz alta. Luego
agradezca su ayuda:
Sesión 1: Entender el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
Al finalizar esta actividad, los participantes habrán:
1. Identificado los diferentes tipos de eventos inesperados de la vida que
pueden ocasionar dificultades financieras e incluso afectar el patrimonio.
2. Discutido las diversas formas en que las personas responden ante los
eventos inesperados.
Diga:
Es importante notar que los objetivos no están relacionados con lo que debe
hacer el capacitador, sino más bien están enfocados a la experiencia de los
participantes. Por lo tanto, siempre incluyen palabras que describen una
acción de los participantes, ejemplo: identificado, discutido, revisado, practicado,
etcétera. (Subraye en el rotafolio las dos primeras palabras mencionadas).
Pregunte:
Como participantes, ¿piensan que la sesión ha logrado estos objetivos?
¿Por qué?
[Sí, porque la sesión tiene ejercicios que permiten al grupo identificar y analizar difer-
entes situaciones de riesgo y maneras de hacerles frente.]
PASO 2
Examinar los métodos utilizados en la sesión educativa 1: Entender
el riesgo y las diferentes formas de responder a éstos
15 MINUTOS
Diga:
La sesión educativa que presentamos es la primera de la Guía del
Facilitador, por favor vayan a esa sesión y tomen 5 minutos para revisarla.
Diga:
Todas las sesiones educativas siguen un patrón similar. Están diseñadas con
base en los principios de la educación para adultos que enseguida vamos a
revisar y, además, utilizan diferentes métodos de enseñanza. Es importante
que estén conscientes de estos principios y métodos, por eso vamos a revisar
varias actividades relacionadas con ellos en este taller.
32
ACTIVIDAD 7: Principios y prácticas de la educación para adultos
ACTIVIDAD 7 OPCIONAL
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
Principios y prácticas de
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Conocido los principios y la educación para adultos
prácticas de la educación
para adultos, a partir de su
propia experiencia.
2. Aplicado los principios y PASO 1
prácticas de la educación
para adultos, a su propia
experiencia.
Aplicar los principios y prácticas de la educación
para adultos en una experiencia de aprendizaje
PREPARACIÓN/MATERIALES exitosa anterior
PASO 1: 45 MINUTOS
• Hoja de distribución
“Principios y prácticas de la Diga:
educación para adultos”,
Ahora vamos a hablar de los elementos que hacen que una
una copia por participante.
experiencia de aprendizaje sea exitosa. Para esto les voy a
HOJAS DE ROTAFOLIO
TARJETAS PARA NOTAS repartir los principios y prácticas de la educación para adultos,
MARCADORES es una lista que han construido algunos expertos en este tema.
CINTA ADHESIVA
Forme 10 parejas o equipos y reparta una copia de la hoja de
NOTA: Antes de elegir esta distribución: “Principios y prácticas de la educación de adultos”.
7
actividad como parte del taller Asigne un principio a cada equipo o pareja.
ACTIVIDAD
que está preparando, debe
cerciorarse de que su grupo
no haya sido capacitado
en este tema en algún otro
taller de capacitación de
capacitadores sobre
Educación Financiera.
DURACIÓN
45 MINUTOS
PASO
1. Aplicar los principios y
prácticas de la educación
para adultos en una
experiencia de aprendizaje
exitosa anterior
– 45 MINUTOS
En sus equipos:
• Hagan una lista de al menos tres ejemplos de cuándo el principio que se
les asignó fue demostrado en un evento educativo al que hayan asistido.
• Elijan uno de los ejemplos que enlistaron para presentarlo de la forma
en que deseen: un dibujo, una demostración, una pequeña representación
actuada, etc.
• Su presentación debe hacerse en un tiempo máximo de 3 minutos.
34
ACTIVIDAD 7: Principios y prácticas de la educación para adultos
Después diga:
Por favor lean el documento que les entregué, fijen su atención en el
principio que les fue asignado y realicen las instrucciones que se
incluyen al final de la hoja.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre lo que hay que hacer?
Aclare las dudas. Después de 10 minutos pida a los grupos que inicien la
presentación de su trabajo. Mencione que usted tomará el tiempo y que les hará una
primera señal un minuto antes de que deban terminar y luego una segunda señal cuando
su tiempo se haya agotado.
7
ACTIVIDAD
Pregunte:
¿Qué otras preguntas tiene acerca de estos principios?
35
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
En sus equipos:
• Hagan una lista de al menos tres ejemplos de cuándo el principio que se
les asignó fue demostrado en un evento educativo al que hayan asistido.
• Elijan uno de los ejemplos que enlistaron para presentarlo de la forma
en que deseen: un dibujo, una demostración, una pequeña representación
actuada, etc.
• Su presentación debe hacerse en un tiempo máximo de 3 minutos.
36
ACTIVIDAD 8: Estructura de la Guía del Facilitador
ACTIVIDAD 8
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Estructura de la Guía
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Revisado la estructura de
las sesiones educativas en
del Facilitador
la Guía del Facilitador.
2. Identificado los signos y las
características especiales de
las sesiones educativas.
PASO 1
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1: Mostrar los apartados de la Guía del Facilitador y revisar
• Guía del Facilitador.
PASO 2:
la información preliminar
• Rotafolio: Características 30 MINUTOS
especiales de las sesiones
educativas. Diga:
CINTA ADHESIVA Ahora vamos a conocer más profundamente la Guía del
Facilitador. Para comenzar les comento que tiene cuatro
DURACIÓN apartados que pueden consultar en el índice:
45 MINUTOS
Pida que todos los participantes se ubiquen en el índice de la Guía del
PASOS
Facilitador antes de que usted comience a decir lo siguiente:
1. Mostrar los apartados de la
Guía del Facilitador y revisar
la información preliminar 1.- Los generales incluyen: a) la Introducción, b) indicaciones
– 30 MINUTOS sobre Cómo usar la Guía del Facilitador y c) la Revisión general
2. Revisar los signos y las de las sesiones educativas.
características especiales de
8
las sesiones educativas 2.- Las sesiones educativas. En este apartado se encuentran las
ACTIVIDAD
– 15 MINUTOS descripciones de las sesiones educativas dirigidas a sus socios
o clientes. Esta Guía tiene siete sesiones educativas, con una
duración de 30 minutos cada una.
Pida a los equipos 1 y 2 que lean completa la “Introducción”; a los equipos 3 y 4 que
revisen el apartado “Cómo usar esta Guía”, hasta antes del “Cuadro de información
para el capacitador”; al equipo 5 que lea la “Revisión general de las sesiones educativas”.
Se recomienda que los participantes hagan una lectura individual resaltando lo que les
parece más importante. Deles 10 minutos para prepararse.
NOTA: En el apartado “Cómo usar esta Guía” se incluyen tres cuadros que no se
revisarán en este paso, pero sí se revisarán más adelante.
Diga que tienen que compartir su resumen con el grupo, para ello tendrán 3 minutos
por equipo. Para preparar su resumen tendrán 10 minutos.
Después de los 10 minutos, pida que inicien las presentaciones siguiendo el orden en
que están numerados los equipos.
Al final mencione:
La recomendación es que antes de facilitar un taller vuelvan a revisar
detenidamente la información preliminar de la Guía del Facilitador.
38
ACTIVIDAD 8: Estructura de la Guía del Facilitador
PASO 2
Revisar los signos y las características especiales de las sesiones
educativas
15 MINUTOS
Diga:
Para facilitar la lectura de una sesión educativa y para ayudarle al facilitador
a distinguir lo que debe hacer en cada paso, se han elegido ciertos signos o
códigos. Ahora mismo vamos a revisar lo que significa cada uno de ellos.
Pregunte:
¿Qué información tiene este cuadro?
[1. Objetivos: Lista de resultados que se esperan lograr al completar los pasos de la
actividad.
2. Preparación/Materiales: Lista de acciones o materiales que el facilitador debe
preparar antes de presentar las actividades educativas.
3. Duración: Señala la cantidad estimada de tiempo para implementar todos los pasos
de la actividad.
4. Pasos: Lista de las acciones necesarias para completar la actividad. Los títulos
capturan el proceso a utilizar y el contenido a cubrir. Los pasos de la actividad
educativa están listados en el orden en el que deben implementarse.]
8
ACTIVIDAD
Permita la participación de varios voluntarios. Luego diga:
¡Muy bien! Han identificado los cuatro elementos del cuadro de información,
cada vez que se preparen para facilitar una sesión educativa recuerden
revisar estos elementos que son: 1) Objetivos, 2) Preparación/Materiales,
3) Duración y 4) Pasos.
39
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
• Letras en cursivas
• Letras regulares
• Flechas ( )
• (Paréntesis)
• Recuadro ( )
• [Corchetes cuadrados]
• Espacio en blanco___________
• Opción
Después de leer cada signo y explicarlo pida que busquen ejemplos de uso en la Guía
del Facilitador. Solicite que alcen la mano cuando tengan el ejemplo localizado, para
comentarlo. Haga que todos los participantes se sitúen en la página de donde se toma
el ejemplo.
Al final pregunte:
¿Qué preguntas o comentarios tienen acerca de las características de las
sesiones educativas?
40
ACTIVIDAD 9: Cómo leer una sesión educativa
ACTIVIDAD 9
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
Cómo leer una
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Identificado las cuatro sesión educativa
partes de una sesión
educativa.
2. Ordenado una sesión
educativa en sus partes.
PASO 1
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1:
• Rotafolio: Cuatro partes Presentar las cuatro partes de una sesión educativa
de una sesión educativa. 5 MINUTOS
• Hoja de distribución “Pasos
de la Sesión 3: Un fondo
Diga:
para asegurar el bienestar
de todos”.
Acabamos de ver los apartados que contiene la Guía del
Facilitador así como las características y signos que se
DURACIÓN usan en las sesiones educativas. Toda esta información es
35 MINUTOS para ayudarnos a identificar lo que se debe hacer antes y
durante la facilitación de una sesión educativa. Ahora
PASOS vamos a hablar de las cuatro partes de una sesión educativa.
1. Presentar las cuatro partes
de una sesión educativa Ponga el rotafolio y explique las cuatro partes de una sesión educativa:
– 5 MINUTOS
2. Ordenar una sesión
educativa dividida en sus Las cuatro partes de una sesión educativa
cuatro partes
– 30 MINUTOS 1. Los participantes analizan la información, una habilidad
y/o un compromiso hecho durante la sesión educativa
anterior. El facilitador ayuda a los participantes a repasar
lo que aprendieron y/o a revisar los resultados de un
compromiso realizado durante la sesión educativa anterior
9
y presenta el tema de la nueva sesión educativa.
ACTIVIDAD
2. Los participantes reciben nueva información u observan
la demostración de una nueva habilidad. El facilitador
comparte con los participantes la nueva información o
la nueva habilidad.
3. Los participantes aplican o verifican su comprensión
de la nueva información o practican la nueva habilidad.
El facilitador ayuda a los participantes a aplicar o
recordar la información o a practicar la nueva habilidad.
4. Los participantes se comprometen a utilizar la nueva
información o habilidad en su hogar. Al final de la
sesión el facilitador alienta a los participantes a hablar
de la forma en que aplicarán la nueva información o
habilidad en sus propias familias.
Diga:
Es importante entender estos componentes, por lo que seguiremos
refiriéndonos a ellos a lo largo del taller. Veamos ahora cómo se aplican
estas partes en una sesión educativa.
PASO 2
Ordenar una sesión educativa dividida en sus cuatro partes
30 MINUTOS
Divida a los participantes en cuatro equipos. Reparta una copia a cada equipo de la hoja
de distribución: “Pasos de la Sesión 3: Un fondo para asegurar el bienestar de todos”.
Luego diga:
Esta es la sesión educativa 3: Un fondo para asegurar el bienestar de todos.
Los pasos de esta sesión están desordenados. Lean cada hoja e intenten
poner los pasos en el orden correcto. Para tomar decisiones usen como guía
el rotafolio sobre las cuatro partes de una sesión educativa. Prepárense para
presentar su trabajo y para explicar por qué ordenaron los pasos en la forma
como lo hicieron. Tienen 10 minutos.
42
ACTIVIDAD 9: Cómo leer una sesión educativa
Después pregunte:
¿Cómo ayuda este paso a los participantes a…
¿Para qué nos sirve conocer las cuatro partes de las sesiones educativas?
9
ACTIVIDAD
43
Pasos de la Sesión 3:
Un fondo para asegurar el bienestar de todos
Recapitular sobre los elementos clave de la sesión e invitar a los
participantes a comprometerse a compartir cómo funcionan los
seguros y cuáles son sus ventajas
5 MINUTOS
Recuerden que cuando adquieren un seguro deben pagar cada cierto tiempo
una cantidad de dinero a la compañía de seguros. Hay que seguir pagando
este dinero incluso si no sufren un evento desafortunado. A cambio de ello
la compañía utiliza el dinero recolectado para cubrir los costos de quienes
desafortunadamente tienen que afrontar situaciones críticas.
Pregunte:
¿Qué dudas tienen de lo que hemos visto?
Nota: Elija la opción A o B dependiendo de la situación.
(Si está cerrando un conjunto de sesiones incluya el compromiso de todas las sesiones
que presentó).
45
Pasos de la Sesión 3:
Un fondo para asegurar el bienestar de todos
Demostrar mediante un juego cómo funciona el seguro por
accidente e invalidez
10 MINUTOS
Diga:
El producto que puede ayudarnos a cuidar el bienestar financiero de
nuestras familias en los casos de presentarse un evento inesperado se llama
“seguro”. El seguro es el instrumento o producto financiero que cubre los
costos de hospitalización, los gastos funerarios, la invalidez, el robo de
vehículo, los daños a terceros o las deudas pendientes que se derivan de
los eventos inesperados. Se adquiere con una compañía de seguros.
Todas las familias, excepto una, van a comprar un seguro por accidente. Si
están en una familia que adquiere un seguro por accidente, deben pagarle a
________________ (nombre del primer voluntario) $10 ó 1 piedra. Recuerden que
___________ (nombre del primer voluntario) es un representante de la compañía
de seguros.
Después de que un equipo se ofrezca para ser la familia que no compra el seguro, diga:
Ahora _______________ (nombre del primer voluntario) va a cobrar la cuota del
seguro correspondiente a este mes, a las familias que decidieron comprar el
seguro. El pago equivale a $10, con los que la familia tiene derecho a que la
compañía de seguros pague algunos de los costos ocasionados por el
accidente que sufriera alguno de sus miembros.
47
Solicite al voluntario que cobre los $10 de cada familia. En total son cuatro piedras.
Pídale después que coloque el dinero sobre una superficie plana donde todos los
participantes lo puedan ver.
Luego pregunte:
¿Cuánto dinero tiene cada familia?
[Cuatro familias tienen $90 ó 9 piedras y una familia tiene aún $100 ó 10 piedras.]
¿Hasta ahora quién va ganando?
[La familia que no adquirió el seguro.]
Diga:
Al igual que algunos de ustedes, otras familias de otras comunidades decidieron
adquirir el mismo tipo de seguro. Vamos a poner el dinero de esas familias
desconocidas para nosotros en el fondo colectivo de la compañía de seguros.
Pregunte:
¿Cuánto dinero tiene la compañía de seguros por el pago de nuestras
familias que sí adquirieron el seguro?
[$40]
Una vez que los voluntarios se encuentren al frente del grupo, diga:
Ahora les voy a pedir a ustedes que cierren los ojos. Le daré a cada uno un
pedazo de papel, puede ser rojo o verde. El verde quiere decir que la familia
se encuentra saludable. El rojo significa que un miembro de la familia ha
sufrido un accidente.
Entregue un pedazo de papel a cada persona. Debe entregar uno de los papeles rojos al
representante de la familia que NO adquirió el seguro. Después continúe:
48
Diga:
A quienes sacaron papel rojo siento informarles que un miembro de su
familia ha sufrido un accidente y tienen que hospitalizarlo. La familia que
no tiene seguro tiene que pagarle $80 a _______________ (nombre del segundo
voluntario). Recuerden que ___________ (nombre del segundo voluntario) es un
representante del hospital en donde está internado su familiar. La familia
que tiene contratado el seguro no tiene que pagar nada, porque la compañía
de seguros le paga directamente al hospital.
Pida al primer voluntario (compañía de seguros) que tome $80 u ocho piedras o
semillas de la pila de la aseguradora y que se los dé al segundo voluntario
(representante del hospital).
Diga:
La compañía de seguros tiene suficiente dinero para pagar porque tiene un
fondo grande que hace juntando el dinero de todos sus clientes, de los de
este pueblo y de muchos pueblos más.
Cuando las dos personas que recibieron los papeles rojos le hayan pagado los $80 al
representante del hospital, diga:
¿Cuál de las dos familias con un familiar accidentado tiene seguro?
Diga al grupo o familia que tiene un familiar accidentado pero que está asegurado:
Por favor pídale a la compañía de seguros que le reembolse $80 u ocho
piedras o semillas. Recuerde que _______________ (nombre del primer voluntario)
es el representante de la compañía de seguros.
49
Pregunte al primer voluntario (compañía de seguros):
¿Cuánto tiene que pagar al asegurado?
[$80]
¿Le hubiera alcanzado para pagar con lo que esta familia le pagó del
seguro?
[No.]
Diga:
Vemos de manera clara que la compañía de seguros tiene suficiente dinero
para pagar los gastos de los asegurados que sufren un evento inesperado,
porque maneja un gran fondo con lo que le pagan estos y otros clientes que
contrataron un seguro.
Ambas opciones:
Pregunte:
La familia que NO pagó el seguro y tuvo un familiar accidentado ¿cuánto
dinero tiene?
[$20 ó 2 piedras o semillas.]
La familia que SÍ compró el seguro y tuvo un familiar accidentado
¿cuánto dinero tiene?
[$90 ó 9 piedras o semillas.]
Las familias que SÍ compraron seguro pero no tuvieron un familiar
accidentado ¿cuánto dinero tienen?
[$90 ó 9 piedras o semillas.]
¿Quiénes fueron los ganadores de esta historia?
[Todos los que compraron el seguro, porque no tuvieron que preocuparse por la aparición
de un evento inesperado, incluso los que sufrieron el accidente recuperaron lo que
gastaron.]
Después diga:
Así es como funcionan los seguros. Uno paga la misma suma de dinero a
la compañía de seguros cada cierto tiempo dependiendo del contrato del
seguro, por ejemplo: cada semana, cada mes o cada año. Uno sigue pagando
incluso si no se presenta el evento por el que está asegurado. A cambio de
ello la compañía utiliza el dinero recolectado de todos sus clientes para
cubrir algunos de los costos de las enfermedades, accidentes o muertes de
quienes tienen un evento desafortunado. La compañía paga los costos de los
servicios incluidos en la póliza del seguro, incluso cuando estos costos son
MAYORES que la cantidad que uno le paga.
50
Pasos de la Sesión 3:
Un fondo para asegurar el bienestar de todos
Repasar los costos y las consecuencias de afrontar eventos
inesperados e introducir el tema de prevención de riesgos
5 MINUTOS
¿Cuál fue el costo total del evento inesperado que tuvieron ustedes o
algún miembro de su familia?
¿Cómo consiguieron el dinero para cubrir los costos del evento?
Diga:
¡Los invito a platicar con algún miembro de su familia acerca de cómo
calcular los costos y las consecuencias de un evento inesperado! (Si ya hizo
esta invitación como parte de la sesión inmediata anterior, omita esta indicación).
Ambas opciones:
Pregunte:
¿Quiénes quieren conocer una forma de prepararse para enfrentar los
eventos inesperados y manejar mejor algunos de sus costos y
consecuencias?, por favor levanten su mano
51
Pasos de la Sesión 3:
Un fondo para asegurar el bienestar de todos
Presentar al grupo las ventajas de los seguros para los participantes
10 MINUTOS
Después de cinco minutos invite a los equipos a compartir sus respuestas. Asegúrese
que los participantes mencionan las siguientes ideas:
Ambas opciones
• Si uno sufre un evento desafortunado la compañía de seguros cubre los
costos del evento incluidos en la póliza del seguro, incluso cuando son
MAYORES que la cantidad que uno le paga.
• No existe la preocupación de tener que conseguir dinero en caso de
sufrir un evento desafortunado. Uno puede estar tranquilo.
• Aunque uno no sufra un evento desafortunado, el dinero que paga
regularmente por el seguro ayuda a los otros socios del fondo que sí
sufren un evento desafortunado.
53
ACTIVIDAD 10: Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller
de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes
ACTIVIDAD 10
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
Formas de adaptar las
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Identificado las opciones
de adaptación de las sesiones
sesiones educativas
educativas,según la disponibilidad
de tiempo de los socios o según la duración del
clientes para asistir a un taller.
2. Practicado la adaptación
del taller según un caso dado.
taller de Protección
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1:
financiera para su familia:
• Guía del Facilitador.
PASO 2: prevención de riesgos y
• Hoja de distribución
“Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos y
seguros, dirigido a socios
o clientes
seguros. Sesiones educativas
y los pasos de cada una de
ellas. Guía del Facilitador”,
una copia por equipo.
DURACIÓN PASO 1
40 MINUTOS
10
una institución financiera indicaciones al respecto, vienen identificadas como
popular Opciones A y B.
– 25 MINUTOS ACTIVIDAD
Para ver un ejemplo de estas opciones abran su Guía del
Facilitador en la sesión 4: Lo que necesita saber acerca de
los seguros. Les pido que tomen 3 minutos para identificar
estas opciones.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre las opciones de adaptación A y B?
PASO 2
Distribuir dos casos para practicar la adaptación del taller de
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros,
según la disponibilidad de tiempo de los socios o clientes de una
institución financiera popular
25 MINUTOS
Diga:
Ahora veremos el caso de dos capacitadoras que necesitan nuestra ayuda
para elegir los pasos a facilitar en función del tiempo que tienen para
impartir el taller.
Haga cuatro equipos y asigne a dos de ellos el caso 1 y a los otros dos equipos el caso
2. Después reparta las hojas de distribución: “Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros. Sesiones educativas y los pasos de cada una de ellas.
Guía del Facilitador”, una copia por equipo.
56
ACTIVIDAD 10: Formas de adaptar las sesiones educativas según la duración del taller
de Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros, dirigido a socios o clientes
Caso 1 Guadalupe
Guadalupe va a facilitar el taller de Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros a un grupo de socios o clientes que sólo
pueden reunirse en un día para tomar el taller.
¿Cuáles son los pasos que Guadalupe debe elegir facilitar para este taller?
Caso 2 María
María va a facilitar el taller de Protección financiera para su familia: prevención
de riesgos y seguros a un grupo de socios o clientes que pueden tomar más
de una sesión educativa del taller cada vez que se reúnan. El grupo necesita
terminar el taller en cuatro reuniones.
¿Cuáles son los pasos que María debe elegir facilitar para este taller?
Diga:
Tendrán 10 minutos para señalar con una paloma ( ) las actividades de
cada sesión educativa que tiene que realizar la persona del caso que les
tocó. Para ello tienen el documento “Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros. Sesiones educativas y los pasos de cada una de
ellas. Guía del Facilitador”, con todos los pasos de las siete sesiones
educativas. Además pueden consultar su Guía del Facilitador para verificar
si su elección es la correcta.
Después de los 10 minutos se juntarán los dos equipos que les fue asignado el caso 1 y
por otro lado los dos equipos que les fue asignado el caso 2. Lo que harán es comparar
su trabajo e identificar sus diferencias en la selección de los pasos. Para ello tendrán 5
minutos.
Al finalizar los 5 minutos una persona de cada equipo será la que comente si existieron
diferencias, y si las hubo dirá cuáles fueron y presentará sus recomendaciones del caso
que les tocó trabajar.
Usted puede consultar las respuestas correctas para cada caso en los cuadros siguientes.
10
Nota: Observe con atención las respuestas correctas están marcadas con ( )
ACTIVIDAD
Aclare cualquier duda del ejercicio y para cerrar agradezca el trabajo del grupo.
57
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y
seguros. Guía del Facilitador.
Sesiones educativas y los pasos de cada una de ellas
Respuestas
Caso 1 Guadalupe
63
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
64
ACTIVIDAD 11: Uso de las preguntas abiertas
ACTIVIDAD 11 OPCIONAL
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Uso de las
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Explicado la diferencia entre
preguntas abiertas y cerradas.
preguntas abiertas
2. Practicado la elaboración
de preguntas abiertas.
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1: PASO 1
• Rotafolio: Preguntas que
hace el entrevistador.
• Rotafolio: Definiciones Demostrar las preguntas abiertas y cerradas
HOJAS BLANCAS 20 MINUTOS
PLUMAS/LÁPICES
CINTA ADHESIVA Diga:
El papel de un facilitador es guiar el aprendizaje de los
NOTA: Antes de elegir esta participantes del taller motivando el intercambio de ideas
actividad como parte del y experiencias. Para ello utiliza varios recursos de
taller que está preparando,
facilitación. Vamos a revisar uno de ellos.
debe cerciorarse de que su
grupo no haya sido capacitado
en este tema en algún otro Solicite dos voluntarios y coménteles que uno de ellos será el
taller de capacitación de entrevistador y el otro el entrevistado. Diga que el entrevistador
capacitadores sobre hará las preguntas que aparecen en el siguiente rotafolio:
Educación Financiera.
Preguntas que hace el entrevistador
DURACIÓN
35 MINUTOS
•¿Entiende el término ‘riesgo’?
PASOS •¿Enfrenta usted muchos riesgos?
1. Demostrar las preguntas •¿Estaría interesado en aprender nuevas formas de
abiertas y cerradas prepararse para enfrentar los riesgos?
– 20 MINUTOS •¿Piensa usted que la capacitación puede ayudar a
2. Practicar las preguntas las personas de su comunidad a prepararse mejor
abiertas para enfrentar los riesgos?
– 15 MINUTOS
[No mucha.]
¿Qué tan útil fue la entrevista?
ACTIVIDAD
Definiciones
Agradezca las respuestas. Después muestre el siguiente rotafolio y léalo con el grupo:
• Preguntas cerradas. Las preguntas cerradas se pueden responder con un
“sí” o con un “no”. Ejemplo: ¿Usted ahorra dinero?
Después de constatar que con las preguntas abiertas se obtiene más y mejor
información, haga al grupo las siguientes preguntas:
¿Cuál fue la diferencia en cantidad y calidad de información que el
entrevistador recibió haciendo estas preguntas?
66
ACTIVIDAD 11: Uso de las preguntas abiertas
PASO 2
Practicar las preguntas abiertas
15 MINUTOS
Diga:
Ahora vamos a practicar cómo utilizar las preguntas abiertas:
Tendrán 3 minutos para este ejercicio. Llegado el tiempo les haré una señal
y entonces cambiarán los papeles con su compañero. El que era el ejecutivo
será el cliente y viceversa.
Camine alrededor de las parejas para asegurarse que practican el uso de preguntas
abiertas. Al cabo de 3 minutos haga la señal y pida a los
participantes que cambien de roles.
67
ACTIVIDAD 12: Introducción al seguro formal
ACTIVIDAD 12
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Introducción
al seguro formal
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Comparado el funcionamiento
del seguro formal contra un
fondo informal.
2. Identificado las ventajas
del seguro formal frente a
un fondo informal.
PASO 1
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1:
• Rotafolio: Definición de
Definir el término “seguro” a partir de una lluvia de
seguro según el grupo. ideas
• Rotafolio: Definición de 5 MINUTOS
seguro.
PASO 3: Diga:
• Dinero falso (Dibuje un Vamos a revisar la definición del término “seguro”. Para esto
“billete” con un valor de necesito que me den sus ideas sobre lo que es un seguro.
$100 y fotocópielo. Si usa
otras denominaciones, elija
Muestre el siguiente rotafolio y anote ahí las ideas del grupo.
una cantidad para todos los
“billetes” que sea fácil de
sumar, como 500 ó 1000). Definición de “seguro” según el grupo
DURACIÓN
35 MINUTOS Cuando el grupo termine de aportar sus ideas, presente la
definición en una hoja de rotafolio.
PASOS
1. Definir el término “seguro” Definición de “seguro”
a partir de una lluvia de ideas
– 5 MINUTOS Es una forma de protección por la que los individuos pagan, para
2. Comparar el funcionamiento que puedan recibir una compensación si las pérdidas ocurren a
del seguro formal contra partir de ciertos eventos, bajo condiciones específicas.
un fondo informal, para
identificar las ventajas
del seguro formal Pida al grupo que comparen sus ideas sobre el seguro con la
– 30 MINUTOS definición propuesta. Subraye las ideas de la definición propuesta
que concuerdan con lo que el grupo expresó.
protegidos. El dinero que cobran las empresas aseguradoras por los pagos
de sus clientes se reúne en un fondo, de gran tamaño, con el que las
aseguradoras pueden pagar beneficios a los clientes que sufren pérdidas o
siniestros cubiertos por las pólizas de seguro. Los fondos de las empresas
aseguradoras son grandes porque reúnen el dinero que pagan sus miles de
clientes.
En el siguiente paso les contaré una historia que nos ayudará a entender
mejor cómo funcionan los seguros.
PASO 2
Comparar el funcionamiento del seguro formal contra un fondo
informal, para identificar las ventajas del seguro formal
30 MINUTOS
Diga:
Posiblemente algunos de ustedes están familiarizados con grupos informales
que se juntan para crear un fondo que los protege contra algún riesgo. Tal es
el caso de los fondos contra accidentes que a veces conforman transportistas
o taxistas. Generalmente los miembros de estos fondos provienen todos del
mismo lugar y viven cerca uno del otro.
Pida a todos que se levanten. Divida al grupo en dos equipos desiguales, uno con 75%
de los participantes y otro con el 25% restante. (Si su grupo es pequeño puede dividirlos
en una tercera parte de un lado y dos terceras partes del otro). Reparta a todos la
misma cantidad de dinero falso (por ejemplo, dos “billetes” de $100 para un total de
$200 para cada participante).
Diga:
Los del equipo pequeño son dueños de camionetas de transporte. Todos
trabajan transportando mercancías al mercado que está junto al río. En el
área del mercado guardan sus vehículos después de sus labores. Este equipo
formó un fondo para apoyar a sus miembros en caso de sufrir un accidente
o la pérdida de la camioneta. Cada transportista paga una cuota de $200.00
al año.
70
ACTIVIDAD 12: Introducción al seguro formal
Pida a un voluntario del grupo que actúe de responsable del fondo y que recoja la
cuota de cada uno de los miembros del fondo. Después prosiga:
Los integrantes del equipo grande son clientes de una empresa aseguradora.
Recolecte el pago de la prima de cada uno de los participantes del equipo grande
(dueños de camionetas quienes contratan con un seguro). Después divida el equipo
grande en tres equipos de igual tamaño. Envíe a uno de estos nuevos equipos a pararse
cerca del equipo pequeño (dueños de camionetas que formaron un fondo). Coloque a
los otros dos nuevos equipos en diferentes partes de la sala.
Explique:
Los miembros de este equipo (primer equipo nuevo) son todos dueños de
camionetas que trabajan en una fábrica, misma que se encuentra a un
lado del mercado, junto al río. Así que son vecinos del equipo que formó un
fondo para accidentes y pérdida de sus camionetas.
Los otros dos nuevos equipos son clientes de la misma empresa aseguradora.
Compraron la misma póliza, pero ellos viven en un pueblo o estado diferente.
(Asigne a cada equipo el nombre de un pueblo o estado del país).
Párese junto a los dos equipos que son dueños de camionetas en el mismo pueblo y
diga con voz alarmada:
¡Hace dos días que no ha dejado de llover, anoche fue la peor lluvia! Creció
tanto el río que se desbordó y el agua cubrió varias cuadras del pueblo.
Muchas cosas se dañaron con la inundación y el lodo, incluyendo las
camionetas del grupo que tiene un fondo y las de aquellos que compraron
un seguro.
Pida a la persona que se propuso como responsable del fondo que reparta el dinero de
manera equitativa entre los miembros de su equipo. Solicite que digan en voz alta la
cantidad que recibieron de su fondo.
12
ACTIVIDAD
71
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Después muestre el dinero que la empresa aseguradora debe pagar a sus clientes,
quienes sufrieron daños en su propiedad.
Luego explique:
Ahora, quienes están asegurados con mi empresa van a recibir la ayuda que
contrataron. Vean que tengo $____ (decir la cantidad adecuada) como fondo de
las primas, mismo que dividiré entre ustedes ____ (decir el número pertinente).
Esto significa que cada uno de ustedes recibirá $___ (decir la cantidad adecuada).
Pague a sus clientes los beneficios del seguro. Después pregunte a todos los participantes:
¿Qué le ocurrió a los dueños de las camionetas que sólo contaban con
su fondo de accidentes y pérdida de vehículos?
[Como todos eran del mismo pueblo y guardaban sus camionetas en el mismo lugar,
enfrentaron al mismo tiempo una tragedia con la inundación. De su fondo sólo recibi-
eron la misma cantidad que habían dado como cuota individual anual.]
¿Qué le ocurrió a los dueños de las camionetas que tenían una póliza de
seguro con la aseguradora? ¿Por qué la aseguradora pudo pagarles más
de lo que pagaron por su prima anual?
[La empresa aseguradora cobra pagos de primas de sus clientes que tiene por todo el
país. Dado que muchos de ellos no fueron afectados por la inundación, la aseguradora
tiene dinero suficiente para pagarle a quienes tuvieron una pérdida.]
¿Qué pasa con los clientes de la aseguradora quienes no fueron
afectados por la inundación? ¿Recibieron algún beneficio?
[Los clientes de seguros de las otras dos ciudades no fueron afectados por la
inundación, así que no tuvieron que reclamar un pago.]
¿Qué pasa con el dinero que se paga por las primas de un seguro o por
las cuotas de un fondo?
[Si el cliente de la aseguradora o miembro del fondo no tiene ningún imprevisto que
cubre el seguro o el fondo, no le regresan su prima o cuota, porque con ese dinero le
pagan a quien sí se ve afectado.]
72
ACTIVIDAD 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo
ACTIVIDAD 13 OPCIONAL
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
Manejo adecuado de
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Identificado las técnicas
equipos de trabajo
para ayudar a los equipos
de trabajo a funcionar
adecuadamente.
PASO 1
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 2:
• Rotafolio: Consejos para Introducir el tema de trabajo en equipos
manejar adecuadamente el 15 MINUTOS
trabajo en equipo.
• Hoja de distribución “Claves Diga:
para el manejo de equipos Ahora vamos a hablar de una técnica muy usada en este
de trabajo”, una copia por taller. Se trata de la formación de equipos de trabajo, por
participante. ejemplo: parejas, tríos, etcétera. De hecho es una técnica
HOJAS BLANCAS central en el módulo educativo que estamos conociendo,
PLUMAS/LÁPICES
porque mediante su aplicación los participantes tienen la
NOTA: Antes de elegir esta oportunidad de analizar el nuevo contenido, identificar
actividad como parte del taller sus buenas prácticas y dar consejos y apoyo a otros
que está preparando, debe participantes para aplicar lo aprendido.
cerciorarse de que su grupo
no haya sido capacitado en En el siguiente ejercicio voy a mostrarles un ejemplo de un
este tema en algún otro taller facilitador trabajando con un grupo. Les pido me ayuden
de capacitación de capacitadores realizando todas las actividades que les indique, traten de
sobre Educación Financiera. no hacerme preguntas. Gracias y comenzamos.
DURACIÓN
Para comenzar con el ejercicio diga:
45 MINUTOS
En este momento vamos a analizar cómo podemos
PASOS disminuir el riesgo en nuestra vida diaria, para ello les
1. Introducir el tema de pido se junten en equipos. Háganlo lo más rápido posible,
trabajo en equipos porque sé que hoy quieren irse más temprano.
– 15 MINUTOS
2. Identificar algunas claves Procure que los participantes se muevan en el salón, aunque sea un
para el manejo de equipos poco.
de trabajo
– 30 MINUTOS Luego diga:
Mientras se acomodan, de una vez les pido que respondan
la siguiente pregunta:
13
Comente:
Mientras se vuelven a acomodar les comento que deben anotar sus
respuestas.
Luego de un minuto de conversación diga que se les acabó el tiempo. Pida que la
persona elegida para presentar el trabajo pase al frente con su hoja para exponer.
Luego pregunte:
¿Cómo se sintieron con la facilitación que acabo de realizar?
PASO 2
Identificar algunas claves para el manejo de equipos de trabajo
30 MINUTOS
Responda las dudas y controle el tiempo de trabajo de los equipos. Después pegue el
siguiente rotafolio:
Pida a algunos equipos que comenten su trabajo y usted escriba esos consejos,
conforme avanza en la recopilación de la información pida que le mencionen los que
no se han escrito aún.
74
ACTIVIDAD 13: Manejo adecuado de equipos de trabajo
7. Pida a cada equipo asignar a una sola persona para que presente el trabajo.
Luego pregunte:
¿Qué puntos de la lista no mencionó el grupo?
¿Qué puntos le añadiría a su hoja “Claves para el manejo de equipos de
trabajo”?
Explique por qué los cuatro primeros pasos se deben realizar en ese orden:
Si ustedes indican a los participantes las instrucciones antes de formar
los equipos, a menudo ellos se olvidarán de las instrucciones, porque
están más preocupados por integrarse a su grupo y no ponen atención o
malinterpretan lo que se les dice. Por esta misma razón se debe evitar dar
dos instrucciones al mismo tiempo, como: “Formen los equipos y hagan tal
y tal cosa”.
75
Claves para el manejo equipo de trabajo
7. Pida a cada equipo asignar a una sola persona para que presente el
trabajo.
77
ACTIVIDAD 14: La póliza del seguro disponible para los participantes
ACTIVIDAD 14
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, La póliza del seguro
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Identificado los componentes
básicos de una póliza de
disponible para los
participantes
seguros.
2. Revisado la estructura de la
sesión educativa 5: La
póliza del seguro disponible.
3. Efectuado el llenado de la
descripción pictórica de
una póliza de seguros, con PASO 1
información de una póliza
de seguros estándar. Revisar los elementos de una póliza de seguros en la
Ficha Temática
PREPARACIÓN/MATERIALES 20 MINUTOS
PASO 1:
• Ficha Temática, la cual se
Diga:
encuentra en la Guía del
Facilitador. Ahora vamos a hablar de la póliza de seguros disponible
• 7 hojas de papel y una bolsa para los clientes de su institución, pero antes vamos a
o recipiente para introducirlos. conocer lo que es una póliza.
PASO 2:
• Sesión educativa 5: La Forme siete equipos y asigne a cada uno un elemento básico de la
póliza del seguro disponible, póliza: 1.- Titular o asegurado, 2.- Prima; 3.- Beneficios;
la cual se encuentra en la 4.- Beneficiarios; 5.- Elegibilidad; 6.- Exclusiones y 7.- Reclamación.
Guía del Facilitador.
PASO 3: Después pida que ubiquen el apartado “Lo que se debe saber acerca
• Hoja de distribución “Seguro
de los seguros” en la Ficha Temática. Pida que tomen tres minutos
de Vida Individual: Microseguro
de Vida, póliza estándar”, para leer el apartado.
una copia por participante.
Después pregunte:
DURACIÓN ¿Qué preguntas tienen sobre los elementos de la póliza?
60 MINUTOS
Responda las preguntas y luego diga:
PASOS Ustedes revisaron en la Ficha Temática un mayor número
1. Revisar los elementos de de elementos incluidos en una póliza de seguros que los
una póliza de seguros en la que vamos a seguir revisando. Para hacer más fácil para
14
Ficha Temática
sus clientes el conocimiento de la póliza de seguro, sólo
– 20 MINUTOS
ACTIVIDAD
2. Revisar la sesión educativa 5: se revisarán con ellos los siete elementos básicos de una
La póliza del seguro disponible, póliza y son los que les fueron asignados a ustedes hace un
para que identifiquen los momento.
espacios vacíos
– 20 MINUTOS
3. Llenar la descripción pictórica
de una póliza de seguro
usando la información de
una póliza de seguro estándar
– 20 MINUTOS
Enseguida pida que se concentren en el elemento que les fue asignado para hacer una
presentación con mímica de ese concepto, en la cual deben evitar mencionar el nombre
del elemento que les tocó. Comente que la presentación no debe durar más de 1 minuto
y que tendrán 10 minutos para preparar la presentación.
Antes de que el grupo empiece las presentaciones haga una rifa para obtener el orden
que seguirán al presentar su trabajo. Para esto utilice las siete hojas de papel.
Luego diga:
Ha llegado el momento para que hagan sus presentaciones de un minuto
de duración como máximo. Ustedes ya saben en qué orden harán las
presentaciones. Después de que cada equipo haya hecho su presentación,
el grupo adivinará de qué elemento se trata y dirá por qué cree que es ese
elemento. ¡Comenzamos!
Durante las presentaciones controle el tiempo y corrija cualquier error o aclare dudas
sobre cualquier elemento de la póliza. Al final agradezca el trabajo del grupo.
PASO 2
Revisar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible, para
que identifiquen los espacios vacíos
20 MINUTOS
Diga:
Una de las actividades que ustedes tendrán que efectuar, antes de empezar
a facilitar las siete sesiones educativas de este módulo, es conocer muy
bien las características de la póliza de seguro que ofrece la institución que
atiende a los participantes (socios o clientes) del taller. Por ello tendrán que
pedir las pólizas de los seguros y tomar los datos que se mencionan en los
elementos básicos.
80
ACTIVIDAD 14: La póliza del seguro disponible para los participantes
Después de los 3 minutos pida a algunos voluntarios que vayan señalando en cada
paso cuáles son los espacios en blanco que encontraron. Al final agradezca su trabajo.
Después diga:
Antes de empezar con el llenado de los espacios en blanco que ustedes
identificaron, díganme:
¿Qué preguntas tienen del desarrollo de la sesión educativa 5?
PASO 3
Llenar la descripción pictórica de una póliza de seguro usando la
información de una póliza de seguro estándar
20 MINUTOS
Reparta una copia a cada participante de las siguientes hojas de distribución: “Seguro
de Vida Individual: MicroSeguro de Vida” y “Seguro de Vida Individual: MicroSeguro de
Vida, póliza estándar”.
Luego diga:
En sus equipos van a leer la póliza estándar para extraer de ella los datos
que deben ir en cada una de las ilustraciones de la descripción pictórica.
Para eso tendrán 10 minutos.
14
Verifique que el grupo no tenga dudas antes de iniciar el trabajo. Después de los 10
ACTIVIDAD
minutos pida que algunos equipos compartan la información que anotaron para cada
ilustración. Usted puede verificar las respuestas en la siguiente tabla:
81
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
82
ACTIVIDAD 14: La póliza del seguro disponible para los participantes
14
tiempo para la entrega de la indemnización
al beneficiario tiene un plazo máximo de 5
días hábiles. ACTIVIDAD
Enseguida pregunte:
¿Qué preguntas tienen sobre el llenado de la descripción pictórica?
¿En qué momento deben llenar ustedes la descripción pictórica?
[Antes de facilitar la sesión educativa 5: La póliza del seguro disponible.]
¿Qué documento deben utilizar para llenar la descripción pictórica?
[La póliza de seguro que la institución que patrocina el taller le ofrece a sus clientes.]
Permita que algunos voluntarios respondan. Después agradezca el trabajo del grupo.
83
Seguro de Vida Individual: Microseguro de Vida
Descripción pictórica de la póliza de seguros
disponible para los participantes
Seguro$
Datos del titular
Poliza
Titular o Asegurado es la persona a
nombre de quién está el seguro
Titular
Prima es el precio que se debe pagar a la
empresa aseguradora por la protección
descrita en su póliza de seguros.
Prima
Elegibilidad es quién Sí puede acceder
al seguro.
Elegibilidad
Beneficios es el dinero que la empresa
aseguradora promete pagar en caso
de fallecimiento por muerte natural,
accidente o enfermedad
Beneficios
Beneficiarios son las personas que
recibe los beneficios que cubre la póliza.
Beneficiarios
Exclusiones son condiciones o
circunstancias específicas que la
póliza NO cubre (sin cobertura).
Exclusiones
Reclamación es la solicitud de pago
que el titular o los beneficiarios de la
póliza envían a la empresa de seguros
cuando hay una pérdida o siniestro
(cuando ocurre un evento amparado
Reclamación en la póliza)
85
Seguro de Vida Individual: Microseguro de Vida
Contratante VICENTE GARCÍA HERNÁNDEZ
Nombre del Titular o Asegurado VICENTE GARCÍA HERNÁNDEZ
Domicilio CALLE IGNACIO ZARAGOZA # 86 COL. LAS FLORES C.P. 01493 APAN, HIDALGO
Fecha de Nacimiento Sexo Ocupación
23 Agosto 1978 Masculino (X) Femenino ( ) COMERCIANTE
Cobertura(s): En el caso de ocurrir el fallecimiento del Asegurado por cualquier causa
(muerte natural, accidental o por enfermedad) durante la vigencia de esta cobertura, la
compañía pagará la indemnización estipulada en la Póliza al Beneficiario asignado.
Vigencia del Seguro Suma Asegurada $ Prima Anual$ Cobertura
De: 18 OCTUBRE 2009 35, OOO.OO 175.00 MUERTE
Hasta: 18 OCTUBRE 2010
Designación de Beneficiarios
“ADVERTENCIA” En el caso de que se desee nombrar beneficiarios a menores de edad. NO SE DEBE señalar a un
mayor de edad como representante de los menores para efecto de que en su
representación, cobren la indemnización.
Esta Póliza solo será válida si se acompaña del recibo de pago con firma y sello de la sucursal.
Por este conducto declaramos y aceptamos que todos los datos e informes proporcionados en la presente propuesta
son verídicos, están completos y se consideran importantes para conocer el riesgo del
contrato propuesto y por lo tanto, servirán de base para la celebración del mismo.
El comprobante de pago de la prima servirá como elemento probatorio de la celebración del contrato en los térmi-
nos que se establezcan en el propio contrato.
En el momento de la liquidación del siniestro se aplicará lo procedente de La ley del Impuesto sobre la Renta vi-
gente.
Una vez que el expediente se integre con la documentación debida, se procederá al pago de la indemnización
conforme a mecanismos de pago que permitan al beneficiario gozar de los beneficios del seguro, la indemnización
deberá efectuarse dentro de un plazo máximo de cinco días hábiles.
Las condiciones generales del producto que se presenta a registro también se pueden consultar en la página WEB de
la Aseguradora.
“La documentación contractual y la nota técnica que integran este producto están registrados ante la Comisión
Nacional de Seguros y Finanzas, como un contrato de adhesión registrado como Microseguro, de conformidad con
lo dispuesto por los artículos 36, 35-A, 36-B, y 36-D de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de
Seguros, bajo el registro número CNSF-S0026-0702-1008 de fecha 8 de Abril de 2008.”
87
PRINCIPALES CLAUSULAS QUE CONTIENE SU PÓLIZA
1.- Objeto
La compañía se obliga a brindar al asegurado la protección por los beneficios amparados en esta
póliza, a partir del momento en que el asegurado tenga conocimiento de la aceptación de la oferta y
durante la vigencia de la misma.
2.- Coberturas
En caso de ocurrir el fallecimiento del asegurado por cualquier causa (muerte natural, accidental o por
enfermedad) durante la vigencia de esta cobertura, la compañía pagará la indemnización estipulada en
la póliza, al beneficiario designado.
3.- Carencia de restricciones
Esta póliza está exenta de toda clase de restricciones acerca de residencia, ocupación, viajes y género de
vida del asegurado.
4.- Pago de las primas
La prima total de la póliza es la suma de las primas correspondientes a la cobertura por fallecimiento,
más los gastos de expedición de la póliza.
El contratante en cualquier aniversario de la póliza puede optar por el pago fraccionado de la prima
anual mediante exhibiciones mensuales, trimestrales o semestrales, en cuyo caso se cobrará la tasa de
financiamiento por pago fraccionado que las partes hayan pactado señalada en la carátula de la póliza.
Las exhibiciones correspondientes se pagarán al inicio de cada mes, trimestre o semestre, según sea el
caso. El comprobante de pago de la prima servirá como elemento probatorio de la celebración del contrato.
5.- Periodo de espera para el pago de primas
Si el contratante no hubiese pagado la prima o la primera fracción de ella, en los
casos de pago de parcialidades, dentro del término convenido señalado en la carátula de la póliza, el
cual no podrá ser inferior a tres días ni mayor a treinta días naturales siguientes a la fecha de su
vencimiento, los efectos del contrato cesarán automáticamente a las doce horas del último día de ese
plazo. En caso de que no se haya convenido el plazo, se aplicará el mayor previsto en el art. 40 de la
Ley Sobre el Contrato de Seguro. Si dentro del plazo de espera convenido ocurre la muerte del
asegurado, la compañía pagará la suma asegurada convenida, después de contar con las pruebas del
falle-cimiento, descontando cualquier adeudo que el contratante tuviere con la compañía.
6.- Competencia.
En caso de controversia, el quejoso podrá hacer valer sus derechos en los términos previstos por la Ley
de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros y lo dispuesto por el artículo 136 de la Ley
General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros.
7.- Prescripción
Todas las acciones que se deriven de este contrato de seguro prescribirán en dos años contados en los
términos del Artículo 81 de la Ley Sobre el Contrato de Seguro, desde la fecha del acontecimiento que les
dio origen, salvo los casos de excepción consignados en el Artículo 82 de la misma Ley.
La prescripción se interrumpirá no sólo por las cusas ordinarias, sino también por aquellas a que se
refiere la Ley de Protección y Defensa del Usuario de Servicios
Financieros.
8.- Interés por Mora
En caso de que la compañía, no obstante haber recibido los documentos e información que le permitan
conocer el fundamento de la reclamación que le haya sido presentada, no cumpla con la obligación de
pagar la indemnización, capital o renta en los términos del Artículo 71 de la Ley sobre el Contrato de
Seguro, se obliga a pagar al asegurado, beneficiario o tercero dañado, una indemnización por mora de
acuerdo con lo señalado en el artículo 135 bis de la Ley General de Instituciones y Sociedades
Mutualistas de Seguros.
9.- Comprobación de la pérdida o siniestro para hacer la reclamación del beneficio
La información que se requerirá para el trámite de la reclamación será:
1) Original de Acta de Defunción – en todos los casos.
2) Copia identificaciones oficiales de los beneficiarios y asegurado.
3) Original de las Actas de Nacimiento de los beneficiarios si éstos son hijos mayores de edad.
4) Original del Acta de Matrimonio del beneficiario si éste es el cónyuge.
5) Averiguación previa certificada, si la muerte fue diferente a muerte natural, o bien, Acta de
Levantamiento de Hechos de la autoridad municipal o policía local, cuando no haya Ministerio Público
en la zona.
En el momento de la liquidación de la pérdida o el siniestro se aplicará lo procedente de la Ley del
Impuesto sobre la Renta vigente. La compañía tendrá el derecho a solicitar al asegurado o beneficiario
toda clase de información o documentos relacionados con la pérdida o el siniestro. Una vez que el
expediente se integre con la documentación debida, se procederá al pago de la indemnización conforme
a mecanismos de pago que permitan al beneficiario gozar de los beneficios del seguro considerando su
situación geográfica y/o socioeconómica.
88
ACTIVIDAD 15: Reorientación de preguntas para estimular la participación
ACTIVIDAD 15
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Reorientación
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Reconocido en qué
situaciones la reorientación
de preguntas para
de las preguntas del grupo
es una herramienta eficaz estimular la participación
para la facilitación de una
discusión.
PREPARACIÓN/MATERIALES PASO 1
PASO 2:
• Rotafolio: Respeto,
Relevancia, Reconocimiento Demostrar cómo reorientar las preguntas
y Participación. 10 MINUTOS
DURACIÓN Diga:
30 MINUTOS Ahora vamos a practicar cómo reorientar las preguntas
que nos hacen los participantes. La finalidad es que alguna
PASOS o algunas personas del grupo ayuden a dar las respuestas
1. Demostrar cómo reorientar correctas.
las preguntas
– 10 MINUTOS
Lea el siguiente ejemplo de reorientación. Puede pedir el apoyo de
2. Identificar el propósito de
reorientar un participante para hacer la pregunta inicial.
– 20 MINUTOS
- Participante: ¿Qué podemos hacer para saber con cuál
institución nos conviene adquirir un seguro?
15
- Facilitador (si un participante responde, añadir): ¿Qué otra
ACTIVIDAD
sugerencia tienen?
Diga:
Todas las preguntas fueron dirigidas a mi persona. Sin embargo, he utilizado
una técnica para responder a las preguntas con la ayuda de los demás. Esta
técnica se llama “Reorientación”.
PASO 2
Identificar el propósito de reorientar
20 MINUTOS
Diga:
Piensen en los principios y prácticas de la educación para adultos.
90
ACTIVIDAD 16: Reconocimiento – Recuerde elogiar a los participantes
ACTIVIDAD 16
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Reconocimiento
– Recuerde elogiar
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Practicado dar y recibir
elogios.
2. Enlistado formas apropiadas
de dar elogios durante
sesiones educativas.
a los participantes
PREPARACIÓN/MATERIALES
HOJAS DE PAPEL EN BLANCO
MARCADORES
PASO 1
CINTA ADHESIVA
Practicar dar y recibir elogios
DURACIÓN 20 MINUTOS
30 MINUTOS
Diga:
PASOS Tomemos unos cuantos minutos para considerar la
1. Practicar dar y recibir importancia que tiene el elogiar a las personas por las
elogios
contribuciones que hacen en los talleres. El elogio es una
– 20 MINUTOS
2. Discutir cómo proporcionar
manera de mostrar respeto y motivar a los participantes a
elogios en las sesiones ser más activos. A todos nos gusta recibir elogios porque
educativas sentimos que nuestras contribuciones son importantes
– 10 MINUTOS para el facilitador y para los demás.
16
En la hoja de papel escriba los números del 1 al 4, dejando
ACTIVIDAD
un espacio considerable entre cada número. Después de
numerar su hoja por favor péguenla en su espalda.
Ayúdense unos a otros a pegarse la hoja.
Todos los comentarios deberán ser escritos en forma anónima. Quienes los escriban
pueden comenzar por cualquier número de la lista para mantener el anonimato.
Responda las preguntas. Enseguida indique que tendrán 5 minutos para realizar la
actividad.
Después de que todos los participantes tengan apuntados los cuatro comentarios en
su hoja pida que se la quiten y tomen un minuto para leer lo que sus compañeros les
escribieron. Luego invite a algunos voluntarios a que describan sus sensaciones al
responder a la siguiente pregunta:
¿Cómo se sienten con los comentarios?
PASO 2
Discutir cómo proporcionar elogios en las sesiones educativas
10 MINUTOS
Después diga:
Los animo a aplicar estas ideas cuando estén facilitando las sesiones
educativas. Les agradezco su participación.
92
ACTIVIDAD 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión
ACTIVIDAD 17
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Elegir preguntas
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Revisado las etapas de una
discusión facilitada.
para las tres etapas
de una discusión
2. Relacionado el uso de
preguntas con las etapas
de una discusión facilitada.
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1:
• Rotafolio: Etapas de una PASO 1
discusión.
PASO 2: Presentar las etapas de una discusión
• Hoja de distribución 10 MINUTOS
“Tarjetas de preguntas”,
copie y recorte un juego Diga:
por equipo. Para lograr que el grupo comparta sus opiniones y experiencias
durante las sesiones educativas, el facilitador debe hacer el
DURACIÓN:
50 MINUTOS
tipo de preguntas adecuadas en el momento preciso, tomando
en cuenta las diferentes etapas de una discusión.
17
PASOS
1. Presentar las etapas de Pegue el siguiente rotafolio y léalo con los participantes.
ACTIVIDAD
una discusión
– 10 MINUTOS Etapas de una discusión
2. Practicar el uso de
preguntas en las diferentes
etapas de una discusión 1. Etapa inicial:
–40 MINUTOS • Empiece la discusión
• Obtenga información de los participantes lo más detalla
posible.
2. Etapa intermedia:
• Incentive a que todos hablen.
• Redireccione las preguntas.
3. Etapa final:
• Cierre de la discusión.
Explique cada punto del rotafolio apoyándose de la información del siguiente cuadro:
PASO 2
Practicar el uso de preguntas en las diferentes etapas de una discusión
40 MINUTOS
Tarjetas de preguntas
94
ACTIVIDAD 17: Elegir preguntas para las tres etapas de una discusión
Diga:
Ahora les contaré la historia de Juanita, ella es una promotora de una caja
solidaria. Juanita va a empezar a facilitar un taller de Protección financiera para
su familia: prevención de riesgos y seguros para un grupo de clientes. Como es la
primera sesión que facilita se puso nerviosa y no supo qué preguntas hacer
al inicio, a la mitad y al final de la discusión del grupo.
Nosotros vamos a ayudarla. Para ello cada equipo tiene un juego de siete
preguntas. Después de que acabe de contar un fragmento de la historia,
cada equipo debe elegir la pregunta que le hubiera ayudado a Juanita a
facilitar mejor la participación de su grupo. Cuando todos en el equipo estén
de acuerdo con la pregunta, levanten su tarjeta. Empezaremos por el grupo
que levante su tarjeta primero.
Lea:
Historia de Juanita
Hola, soy Juanita y tengo que empezar una sesión sobre los diferentes
tipos de seguros que existen, hablar de sus ventajas y desventajas. Sé que
es bueno empezar con una pregunta, pero no se me ocurre qué preguntar.
Permita que los participantes seleccionen y levanten una tarjeta. La pregunta correcta
para iniciar la participación es: ¿Qué tipos de seguros conocen? Pregunte al equipo que
levantó primero su tarjeta:
17
ACTIVIDAD
¿Por qué seleccionaron esta pregunta?
[Abre el tema de discusión porque permite saber qué conocimiento tiene el grupo sobre
el tema.]
Permita que los participantes seleccionen y levanten una tarjeta. La pregunta correcta
es: ¿Cuál fue su experiencia usando estos tipos de seguros? Pregunte al equipo que
levantó primero su tarjeta:
95
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Realice una pausa para que los equipos elijan su tarjeta. La pregunta correcta es: ¿Qué
tipos de seguro elegirían los demás? Pregunte al equipo que levantó primero su tarjeta:
¿Por qué seleccionaron esta pregunta? [Motiva a que los demás participantes
hablen sin presionar demasiado a alguno de ellos, pero sí los invita a participar.]
Haga una pausa para que los participantes seleccionen su tarjeta. La pregunta
correcta es: ¿Qué pueden hacer para informarse sobre los requisitos para comprar
un seguro? Pregunte al equipo que levantó primero la tarjeta correcta:
Permita que los participantes seleccionen y levanten una tarjeta. La pregunta correcta
es: ¿Se aclararon todas sus dudas sobre los diferentes tipos de seguros? Pregunte al
equipo que levantó primero la tarjeta correcta:
96
Tarjetas de Preguntas
97
ACTIVIDAD 18: Cómo ser un buen narrador
ACTIVIDAD 18
OBJETIVO
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Cómo ser un
buen narrador
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Descrito las características
de un buen narrador.
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 2:
• Hoja de distribución: “Un PASO 1
accidente, tres respuestas”
PASO 2: Recordar a un buen narrador
• Rotafolio: Maneras de hacer 5 MINUTOS
una historia interesante.
CINTA ADHESIVA Diga:
HOJAS BLANCAS
Muchas de las sesiones educativas del módulo Protección
PLUMAS
financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
18
DURACIÓN incluyen la presentación de historias a los participantes.
Como facilitadores es importante ser buenos narradores
ACTIVIDAD
40 MINUTOS
para captar la atención de los participantes y que puedan
PASOS seguir fácilmente la historia. De manera individual piensen
1.Recordar a un buen narrador en alguien que conozcan que sea un buen narrador. Escriban
– 5 MINUTOS en una hoja qué distingue a esta persona como un buen
2. Demostrar una buena narrador. Tienen 5 minutos.
narración
– 35 MINUTOS
Después de 5 minutos pida a algunos voluntarios que compartan
sus respuestas. Agradezca su trabajo.
PASO 2
Demostrar una buena narración
35 MINUTOS
Diga:
En equipo compartan las características o técnicas del
buen narrador que acaban de identificar y hagan una nueva
lista. Después elijan un representante, quien contará al
grupo parte de la historia que conoceremos a continuación.
Tendrán 10 minutos para preparar la parte de la historia
que le corresponde a su equipo y 3 minutos para
presentarla a todo el grupo.
Anote las respuestas de los participantes en la hoja de rotafolio. Las respuestas deben
enfocarse en cómo se narró la historia, más que en el contenido de la historia misma.
Si no se mencionan las características o técnicas que aparecen en el siguiente cuadro,
señálelas y agréguelas a la hoja de rotafolio.
100
Un accidente, tres respuestas
El año pasado un terrible accidente de autobús ocurrió en el camino entre la
capital del estado y dos pueblos ubicados a orillas de la carretera. Un animal
cruzó frente al autobús mientras se encontraba a la mitad de una curva.
El conductor, asustado, trató de esquivar al animal pero perdió el control y
el autobús volcó rodando sobre sí mismo. La mayoría de los pasajeros sólo
sufrieron pequeños cortes y moretones. Pero dos hombres jóvenes salieron
con lesiones serias, por lo que tuvieron que llevarlos al hospital.
Historia de Pedro
Pedro vive en su granja con sus padres y hermanos menores. La mayoría de
la familia trabaja en la granja, pero él es el encargado de una tienda de
abarrotes en el pueblo, así que diariamente se traslada de la granja al pueblo.
En el accidente del autobús Pedro resultó con una pierna rota. Cuando salió
del hospital tuvo que permanecer en casa por espacio de tres meses, sin
poder trabajar, hasta que tuvo la fuerza suficiente para moverse con muletas.
Para pagar la cuenta del hospital y cubrir los gastos diarios sin el sueldo de
Pedro, la familia pidió prestado la mitad del dinero que necesitaba a los tíos
de Pedro. Los ahorros que tenían apartados para comprar una vaca los
utilizaron para cubrir una cuarta parte de la deuda. La madre de Pedro se
puso a lavar ropa para otras personas y así pagar la otra cuarta parte de la
deuda y finalmente liquidar el préstamo de los tíos. Los dos hermanos
menores de Pedro dejaron sus actividades después de la escuela para
sustituir a su madre en la granja.
Historia de Juan
Juan opera una moto-taxi mientras su esposa, Luisa, atiende su pequeña
granja. Luisa siembra maíz y tiene cabras. Las ganancias de la granja se gastan
primero en la compra de los útiles escolares de sus dos hijas. Cuando Juan se
rompió la pierna en el accidente del autobús la familia no tenía ahorros que
pudiera usar para pagar los gastos médicos. Así que pidieron dinero a un
prestamista para pagar la cuenta del hospital. Pero como Juan no podía
trabajar, no contaban con los ingresos necesarios para pagar el préstamo.
Finalmente Juan tuvo que vender la motocicleta para pagar el préstamo. Por
falta de recursos la hija mayor tuvo que dejar la escuela para trabajar en el
pueblo como empleada del hogar. Y para cubrir los gastos diarios Luisa vendió
la mitad de sus cabras.
Historia de Agustín
Agustín trabaja como albañil y su esposa, Angeles, tiene un puesto de
comida en el mercado del pueblo en donde sirve desayunos. Angeles abre
su negocio muy temprano y lo cierra a las 10 de la mañana. Cuando Agustín
se fracturó la cadera en el accidente del autobús estuvo incapacitado y no pudo
trabajar durante ocho semanas. Para pagar los gastos médicos utilizaron
el dinero que les reembolsó su seguro de accidentes e invalidez. Para
reemplazar el ingreso de Agustín, Angeles abrió por más tiempo su negocio
para también vender comidas. Además sus tres hijos en vez de comer en la
escuela lo hicieron en el puesto. Este año la familia va a cancelar la tradicional
celebración del Día de la Independencia ya que no tendrá dinero para prepararla.
101
ACTIVIDAD 19: Promoción de la seguridad en una situación de aprendizaje
ACTIVIDAD 19
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
Promoción de la
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Revisado el principio de
seguridad y compartido entre
seguridad en una
sí algunos ejemplos de lo
que entienden por seguridad. situación de aprendizaje
2. Desarrollado una lista de
las acciones que promueven
un entorno seguro para el
aprendizaje. PASO 1
19
ACTIVIDAD
PREPARACIÓN/MATERIALES:
PASO 2:
Revisar el principio de seguridad
• Rotafolio: Acciones que 5 MINUTOS
dan inseguridad y Acciones
que dan seguridad. Diga:
MARCADORES Los educadores han encontrado que los adultos aprenden
CINTA ADHESIVA mejor cuando se sienten seguros en un ambiente de
enseñanza. Esto es especialmente importante en la
DURACIÓN educación financiera, debido a que para muchas personas
25 MINUTOS los asuntos financieros son muy personales y privados. Los
participantes necesitan sentir que están en un ambiente
PASOS:
seguro para poder hablar libremente acerca de sus asuntos
1. Revisar el principio de
seguridad financieros. Ahora realizaremos una actividad que les
– 5 MINUTOS ayudará a saber más sobre este tema.
2. Desarrollar una lista de
acciones que promueven Pregunte:
un entorno seguro para el ¿Cómo se sienten cuando están en un ambiente seguro?
aprendizaje ¿Por qué es importante ofrecer un espacio con seguridad
– 20 MINUTOS para que los adultos aprendan?
[Porque un lugar cómodo y seguro permitirá a los participantes es-
tar relajados para enfocar su atención en lo que están aprendiendo.
Al mismo tiempo se sentirán con plena confianza para participar,
porque saben que no se les juzgará.]
Diga:
Una vez que ya hablamos de la importancia de proveer a nuestros
participantes de un ambiente de seguridad para que aprendan mejor,
ahora vamos a identificar cómo podemos brindar este ambiente.
Luego diga:
Muy bien, ahora sigan trabajando con la misma persona y tomen otros 5
minutos para que piensen en lo que tenemos que hacer para evitar que
aparezcan las acciones de inseguridad que anotamos en el rotafolio. Deben
pensar una solución para alguna de las acciones que están anotadas en el
rotafolio.
Después pida que digan sus respuestas y escríbalas abajo del título “Acciones que
dan seguridad”. Cada acción que genera inseguridad debe tener su solución y debe ser
escrita a la misma altura. Si quedara alguna acción de inseguridad sin su solución
provoque una lluvia de ideas para encontrarle un remedio adecuado.
Diga:
Recuerden poner en práctica estás ideas cuando estén facilitando un taller.
Muchas gracias por todo su trabajo.
104
ACTIVIDAD 20: Dar y recibir retroalimentación
ACTIVIDAD 20
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
Dar y recibir
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Revisado los principios
clave para dar y recibir
retroalimentación
20
retroalimentación.
2. Analizado la Guía para
ACTIVIDAD
observar la facilitación de
las sesiones educativas.
PASO 1
DURACIÓN
40 MINUTOS Haga parejas y pida a los participantes imaginarse que acaban de
facilitar una sesión educativa. Solicite que discutan rápidamente
PASOS cómo responder la siguiente pregunta:
1. Discutir las conductas
esperadas para dar y recibir ¿Cómo desean que se comporte la persona que les dará
retroalimentación la retroalimentación para mejorar la facilitación de la
– 15 MINUTOS sesión educativa?
2. Presentar las preguntas
para la retroalimentación
Pida a las parejas compartir sus sugerencias. Escriba los consejos
– 5 MINUTOS
3. Presentar la Guía para
en la hoja de rotafolio. Asegúrese de que se incluyen las conductas
observar la facilitación de generales listadas en el cuadro a continuación.
las sesiones educativas
– 20 MINUTOS
Solicite a los participantes que imaginen que ahora son ellos quienes proporcionarán
la retroalimentación a los facilitadores después terminar una sesión educativa. Pídales
regresar con su pareja para discutir rápidamente la respuesta a esta pregunta:
Deje las hojas de rotafolio pegadas en un lugar visible de la pared, porque más
adelante en el taller, cuando se faciliten las retroalimentaciones, posterior a la
facilitación de las sesiones educativas por parte de los participantes, tendrá que
hacer referencia a estas hojas de rotafolio para recordar lo que se espera de quien
recibe y de quien da la retroalimentación.
106
ACTIVIDAD 20: Dar y recibir retroalimentación
PASO 2
Presentar las preguntas para la retroalimentación
5 MINUTOS
20
ACTIVIDAD
1. Preguntas para ser respondidas por el facilitador de la sesión educativa:
• ¿Qué piensa que funcionó bien?
• ¿Qué hará de manera diferente para mejorar esta sesión
educativa la próxima vez que la facilite?
Como primer paso los facilitadores hablarán acerca de qué les gustó de su
presentación y qué harán de manera diferente para mejorar la siguiente vez
que faciliten la sesión educativa. Después el observador de la sesión educativa
dirá lo que le gustó y sus sugerencias de mejora, apoyándose en la Guía
para observar la facilitación de las sesiones educativas. Esta guía la vamos a
conocer enseguida. Por último el grupo añadirá cualquier información que
no se haya mencionado, sobre lo que salió bien y sobre lo que es necesario
mejorar para la siguiente vez que se facilite la sesión.
Pregunte:
¿Qué preguntas, comentarios o ideas tienen acerca de cómo se llevarán
a cabo las sesiones de retroalimentación?
107
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
PASO 3
Presentar la Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas
20 MINUTOS
Reparta una copia por participante de la hoja de distribución: “Guía para observar la
facilitación de las sesiones educativas”, y después diga:
Como mencioné desde el inicio de este taller, además de que algunos de
ustedes practicarán la facilitación de alguna de las sesiones educativas,
otros de ustedes serán los observadores de las sesiones. Ahora vamos a
conocer la herramienta de observación que van a usar los observadores
para hacer sus comentarios.
Una vez que el grupo termine de leer el documento, pida que trabajen con la persona
que tienen a la izquierda y comenten lo que más les llamo la atención y las dudas
sobre el documento. Deles 5 minutos.
108
Guía para observar la facilitación de las sesiones educativas
Fecha: Facilitador/a:
Ubicación: Observador/a:
Módulo: Sesión educativa #:
109
ACTIVIDAD 21: Preparación para la práctica de las sesiones educativas
ACTIVIDAD 21
Preparación para
21
OBJETIVOS
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
ACTIVIDAD
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Leído y revisado la sesión
educativa que facilitarán y
la práctica de las
los materiales que utilizarán.
2. Practicado en equipo cómo sesiones educativas
presentar la sesión educativa.
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1: PASO 1
• Rotafolio: Pasos de
preparación para la Presentar los pasos para la preparación de la
facilitación de sesiones
educativas. práctica de las sesiones educativas, por parte de
PASO 2: los participantes
• Se recomienda que el 5 MINUTOS
capacitador lleve listo y
completo el material que Diga:
van a necesitar los Llegó el momento de prepararnos para las prácticas de
participantes para facilitar facilitación de las sesiones educativas. En este segmento
las sesiones educativas.
del taller aprenderemos a prepararnos con todo lo necesario
CINTA ADHESIVA
para llevar a cabo cualquiera de las sesiones del módulo
DURACIÓN Protección financiera para su familia: prevención de riesgos
60 MINUTOS y seguros.
Aquí están los pasos para la preparación que les acabo de proponer.
Diga:
Caminaré alrededor del salón para responder cualquier pregunta que
pudieran tener.
PASO 2
Monitorear el proceso de preparación de los equipos
55 MINUTOS
Este tiempo permite a los equipos prepararse para facilitar sus sesiones educativas
asignadas. Circule entre los grupos para atender las dudas y responder las preguntas.
Aclare los contenidos técnicos, en caso de ser necesario.
112
ACTIVIDAD 22: Práctica de las sesiones educativas con retroalimentación
22
ACTIVIDAD 22
ACTIVIDAD
OBJETIVOS:
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD, Práctica de las sesiones
educativas con
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
1. Practicado todas las sesiones
educativas del módulo:
Protección financiera para su
familia: prevención de riesgos
y seguros.
retroalimentación
2. Dado retroalimentación
a los facilitadores de cada
sesión educativa.
PASO 1
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1: Presentar al participante que va a practicar la sesión
• Rotafolio: Hoja de registro educativa en turno
de presentación de las sesiones 30 MINUTOS
educativas
• Rotafolio: Conductas esperadas Antes de que inicie el espacio de práctica de las sesiones educativas
para dar retroalimentación. pegue en la pared las hojas de rotafolio: “Hoja de registro de
• Rotafolio: Conductas esperadas
presentación de las Sesiones educativas de Protección financiera
para recibir retroalimentación.
• Rotafolio: Preguntas para la
para su familia: prevención de riesgos y seguros”, “Conductas
retroalimentación, (todos los para dar retroalimentación”, “Conductas deseada para recibir
rotafolios fueron elaborados retroalimentación” y “Preguntas para la retroalimentación. Todas
en una actividad anterior). fueron desarrolladas en actividades anteriores. Usted debe referirse
• Hoja de distribución “Guía a ellas como apoyo durante la práctica de las sesiones educativas y
para observar la facilitación el espacio de retroalimentación.
de las sesiones educativas”,
una copia de repuesto para También reparta una copia para los observadores de la hoja de
los observadores. distribución: “Guía para observar la facilitación de las sesiones
CINTA ADHESIVA
educativas”, en caso de que no cuenten con ella (fue entregada en
DURACIÓN
la actividad titulada: Dar y recibir retroalimentación).
45 minutos por cada sesión
educativa, como resultado de Recuerde a los participantes que para la facilitación y la
30 minutos de facilitación y 15 retroalimentación deben respetar los lineamientos que fueron
minutos de retroalimentación. acordados con anterioridad.
Esto hace un total de 315
minutos ó 5 horas y 15 minutos Para iniciar el espacio de práctica de cada sesión empiece
presentando el título, luego el nombre del participante que la
PASOS facilitará y para terminar el nombre del participante que será el
1. Presentar al participante
observador.
que va a practicar la sesión
educativa en turno
– 30 MINUTOS Invite a los participantes a comenzar la práctica.
2. Facilitar la retroalimentación
de la sesión educativa en
turno, que fue practicada
por alguno de los
participantes
– 15 MINUTOS
PASO 2
Facilitar la retroalimentación de la sesión educativa en turno, que
fue practicada por alguno de los participantes
15 MINUTOS
114
ACTIVIDAD 23: Examen final de Protección financiera para su familia:
prevención de riesgos y seguros, evaluación y cierre del taller
ACTIVIDAD 23
OBJETIVOS
Examen final de
23
AL FINALIZAR ESTA ACTIVIDAD,
LOS PARTICIPANTES HABRÁN:
Protección financiera
ACTIVIDAD
1. Revisado la agenda del taller
para despejar dudas del
mismo.
2. Completado el examen para su familia:
final.
3. Discutido en equipo la
evaluación del taller y
prevención de riesgos
y seguros, evaluación
dado sus sugerencias.
PREPARACIÓN/MATERIALES
PASO 1:
• Agenda del taller que se
entregó al inicio.
y cierre del taller
PASO 2:
• Hoja de distribución
“Examen final” una copia PASO 1
por participante.
• Hoja de distribución
“Examen” con respuestas Revisar la agenda del taller
correctas, una copia por 10 MINUTOS
participante.
PASO 3: Solicite que cada participante revise la agenda del taller, en un par
• Hoja de distribución de minutos, para responder a la siguiente pregunta:
“Evaluación del taller de ¿Tienen alguna duda o pregunta acerca del taller?
capacitación para capacitadores
una copia por participante. Responda las preguntas y aclare las dudas.
PLUMAS/LÁPICES
HOJAS DE PAPEL EN BLANCO
PASO 2
DURACIÓN
50 MINUTOS Aplicar el examen final de Protección financiera para
PASOS
su familia: prevención de riesgos y seguros
1. Revisar la agenda del taller 15 MINUTOS
– 10 MINUTOS
2. Aplicar el examen final de Reparta la hoja de distribución “Examen final de Protección financiera
Protección financiera para su para su familia: prevención de riesgos y seguros”. Antes de aplicar el
familia: prevención de riesgos y examen final, recuerde a los participantes lo siguiente:
seguros
– 15 MINUTOS El propósito de esta prueba es ayudarnos a evaluar la
3. Realizar la evaluación efectividad de este taller de capacitación. Una evaluación más
del taller de manera completa sólo puede realizarse haciendo una observación
individual y directa de su trabajo, cuando impartan las sesiones educativas
posteriormente en equipos con sus clientes o capaciten a algunos de sus colegas, lo
– 20 MINUTOS cual resultaría muy complicado. Sin embargo, podemos
4. Efectuar el cierre del taller comenzar a evaluar la efectividad al conocer el cambio de
– 5 MINUTOS conocimiento que se dio durante el taller.
Pregunte:
¿Qué preguntas tienen acerca del examen final?
Proporcione a los participantes aproximadamente 15 minutos para completar el
examen final. Cuando todos hayan terminado aparte los exámenes finales para su
tabulación posterior.
PASO 3
Realizar la evaluación del taller de manera individual y posteriormente
en equipos
20 MINUTOS
Luego diga:
En su grupo revisen la agenda del taller, las sesiones educativas y las hojas
de distribución. Después hagan una lista de recomendaciones para los
talleres de capacitación futuros. Escriban sus recomendaciones en una hoja
de papel. Tienen 10 minutos.
PASO 4
Efectuar el cierre del taller
5 MINUTOS
Cierre el evento agradeciendo a todas las personas que ayudaron a coordinar el evento,
así como a todos los participantes.
116
Evaluación del taller de capacitación para capacitadores sobre:
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Por favor califique en una escala de 1 a 5 cada uno de los temas que inte-
gran el taller, donde 1 representa lo menos útil y 5 lo más útil.
1 2 3 4 5
Comentarios:
1 2 3 4 5
Comentarios:
1 2 3 4 5
Comentarios:
117
4. Ficha Temática.
1 2 3 4 5
Comentarios:
1 2 3 4 5
Comentarios:
1 2 3 4 5
Comentarios:
118
Evaluación #
Examen final de
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
Preguntas Respuestas
1. ¿Qué es “riesgo”? A) Riesgo es sufrir penurias causadas
(Encierre en un círculo la respuesta más por sucesos difíciles.
apropiada) B) Riesgo es la posibilidad de sufrir
pérdidas o lesiones.
C) Riesgo es no protegerse uno mismo.
2. Al calcular el costo total de afrontar
un evento inesperado o una emergencia Verdadero Falso
debemos contar el tiempo de trabajo
perdido.
3. Un ejemplo de un paso que se puede A) Vender bienes como ganado, tierras o
adoptar como protección es... electrodomésticos.
(Encierre en un círculo la respuesta más B) Pedir un préstamo a una microfinanciera.
apropiada) C) Guardar dinero en una cuenta de
ahorros.
4. Una forma de protección financiera
contra la amenaza o posibilidad de A) Préstamo de emergencia.
pérdida se llama... B) Seguro.
(Encierre en un círculo la respuesta más C) Cuenta bancaria.
apropiada)
5. En respuesta a una emergencia,
contar con un seguro puede darle una Verdadero Falso
cantidad de dinero que de otra
manera no podría tener.
6. Si un asegurado nunca sufre una
emergencia que cumpla con los requisitos Verdadero Falso
para que el seguro le haga un pago, le
regresarán las primas que haya pagado.
7. La póliza de seguro contiene todos los Verdadero Falso
detalles del seguro que se compra.
8. El beneficiario es la persona que recibe Verdadero Falso
un pago a la muerte del asegurado.
9. Si usted está asegurado contra robo y
su negocio sufre un robo, tiene que A) Reclamación.
presentar la solicitud de pago llamada... B) Prima.
(Encierre en un círculo la respuesta más C) Póliza.
apropiada)
10. Cuando adquirimos un seguro
también adquirimos el derecho a Verdadero Falso
que nos den toda la información que
necesitamos para tomar decisiones.
119
Examen final de
Protección financiera para su familia: prevención de riesgos y seguros
RESPUESTAS CORRECTAS
Preguntas Respuestas
1. ¿Qué es “riesgo”? A) Riesgo es sufrir penurias causadas
(Encierre en un círculo la respuesta más por sucesos difíciles.
apropiada) B) Riesgo es la posibilidad de sufrir
pérdidas o lesiones.
C) Riesgo es no protegerse uno mismo.
2. Al calcular el costo total de afrontar
un evento inesperado o una emergencia Verdadero Falso
debemos contar el tiempo de trabajo
perdido.
3. Un ejemplo de un paso que se puede A) Vender bienes como ganado, tierras o
adoptar como protección es... electrodomésticos.
(Encierre en un círculo la respuesta más B) Pedir un préstamo a una microfinanciera.
apropiada) C) Guardar dinero en una cuenta de
ahorros.
4. Una forma de protección financiera
contra la amenaza o posibilidad de A) Préstamo de emergencia.
pérdida se llama... B) Seguro.
(Encierre en un círculo la respuesta más C) Cuenta bancaria.
apropiada)
5. En respuesta a una emergencia,
contar con un seguro puede darle una Verdadero Falso
cantidad de dinero que de otra
manera no podría tener.
6. Si un asegurado nunca sufre una
emergencia que cumpla con los requisitos Verdadero Falso
para que el seguro le haga un pago, le
regresarán las primas que haya pagado.
7. La póliza de seguro contiene todos los Verdadero Falso
detalles del seguro que se compra.
8. El beneficiario es la persona que recibe Verdadero Falso
un pago a la muerte del asegurado.
9. Si usted está asegurado contra
robo y su negocio sufre un robo, A) Reclamación.
tiene que presentar la solicitud de B) Prima.
pago llamada... C) Póliza.
(Encierre en un círculo la respuesta más
apropiada)
10. Cuando adquirimos un seguro
también adquirimos el derecho a Verdadero Falso
que nos den toda la información
que necesitamos para tomar decisiones.
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