Selección de un proceso óptimo de apertura, administración de

cuentas de ahorro y sistema de pago para los internos de los

Centros Penitenciarios, beneficiarios del programa “Promoción
e Implementación de Cárceles Productivas”.

I. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA

1.1. Situación Problemática
Dentro del Marco Legislativo del Decreto Supremo N° 025-2017 JUS
“Promoción e Implementación de Cárceles Productivas”, el Estado
busca incentivar a que las Entidades Financieras y el Banco de la
Nación aperturen cuentas de ahorro a los internos (reos primarios)
pertenecientes al programa “Promoción e Implementación de
Cárceles Productivas” a fin de que a través de este medio se pueda
realizar el pago no remunerativo producto de la contraprestación
económica de las actividades de producción que realizan en los
talleres de las Empresas Privadas en convenio con el INPE.

En ese sentido, debido al alto riesgo que presenta la creación de

cuentas bancarias a los reos, se presenta la necesidad de rediseñar
los procesos a fin de prever futuros riesgos de fraude y contribuir con
la bancarización e inclusión financiera de los beneficiarios. Sin
embargo, el rediseño de la operatividad de las cuentas de ahorro debe
considerar restricciones que mitigar los riesgos de las operaciones en
los diversos canales de atención así como, disminuir los costos
concernientes a la operatividad de la cuenta.

Las restricciones de las cuentas de ahorro se evidencian

permitiéndoles solo operaciones de consulta y retiro de efectivo a
través de Agentes Corresponsales dentro de los Centros
Penitenciarios, restringiéndole cualquier otra operación fuera de los
establecimientos penitenciarios. Sin embargo, estas restricciones
contradicen el fin de la creación de estas cuentas, la cual es la
reinserción social de los internos y apoyo familiar que estos puedan
brindar a sus familiares.
1.2. Formulación del Problema

El problema responde a la siguiente interrogante: ¿Cuál es el mejor

diseño del proceso de apertura, administración de cuentas de ahorros,
forma de pago para los internos y uso de los diferentes canales de
atención a fin de contribuir con los Objetivos Estratégicos
Institucionales de “Bancarización e Inclusión Financiera” y “Prevención
de Lavado de Activos y Fraude”?

1.3. Justificación de la Investigación

1.4. Objetivos de la Investigación

1.4.1. Objetivo General

1.4.2. Objetivos Específicos