SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

NOMBRE DEL FORMATO

INSTRUMENTO DE EVALUACIÓN

REGIONAL: QUINDIO CENTRO: COMERCIO Y TURISMO

1. IDENTIFICACIÓN DEL INSTRUMENTO: CE INSTRUMENTO DE EVALUACION I

Programa de Formación: Asesoría comercial y operaciones en entidades financieras

Código: 133202 No. Ficha: 1368848
Competencia a Desarrollar: 201301017 Vincular al cliente de acuerdo con las normas
internas y externas establecidas
Resultado(s) de Aprendizaje: 21030101701 Aplicar los procesos de trámite de las
solicitudes de cada producto y servicio financiero de acuerdo con las normas institucionales.

Nombre del Aprendiz: __________________________________________________ Nis SOFIA

PLUS:_______________
Nombre del Instructor: CRISTINA ESCOBAR Nis SOFIA PLUS:
Duración de la evaluación: 3 Horas

2. CUERPO DEL INSTRUMENTO:

Señor Aprendiz,

A continuación encontrará una actividad relacionada con los procesos requeridos para la constitución de los
productos de captación en moneda legal y extranjera de acuerdo con la normatividad de la entidad; las cuales
debe desarrollar en su cuaderno y con el apoyo de los equipos de cómputo:

1. Realizar el trabajo de consulta, identificando los productos y servicios ofrecidos por las distintas
entidades financieras.

2. De acuerdo al producto asignado a cada aprendiz consultara y registrara en el cuaderno toda la

información obtenida para posteriormente presentarla a sus compañeros e instructor.

LISTA DE CHEQUEO (o lista de verificación, o de observación)

No. INDICADORES/FACTORES A EVALUAR CUMPLE OBSERVACIONES

SI NO
1 Identifica los diferentes tipos de productos y
servicios que ofrecen las entidades financieras
2 Diferencia cada una de las entidades que ofrecen
productos y servicios financieros
3 Elabora el portafolio de productos y servicios de las
diferentes entidades financieras.

3. RESULTADOS: Aprobado Deficiente

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4. OBSERVACIONES-RECOMENDACIONES

Ciudad y fecha de aplicación del instrumento: Calarcá, 20 de junio de 2017

_________________ CRISTINA ESCOBAR

Firma del Aprendiz Firma Instructor

Marque con una X la respuesta correcta según el concepto de cada entidad.

1. Es una institución que ofrece servicios tales como la aceptación de depósitos, préstamos a la empresa
y productos básicos de inversión. A demás que actúa como intermediario de la oferta y la demanda
entre compradores y vendedores de recursos financieros:

a. Bancos de Fomento
b. Bancos comerciales
c. Entidades Fiduciarias

2. Instituciones financieras encargadas de prestar asesoría técnica en los proyectos y apoyar a sectores
específicos de la actividad productiva mediante operaciones crediticias o de inversión, por lo general a
tasas de interés menores que las ofrecidas en el mercado:

a. Bancos de Fomento
b. Entidades Fiduciarias
c. Corporaciones financieras

3. Son entidades de servicios financieros, constituidas como sociedades anónimas, sujetas a la inspección
y a la vigilancia permanente de la Superintendencia Bancaria, Mediante ella una persona natural o
jurídica confía uno o más de sus bienes, para que cumpla con una finalidad determinada en el contrato.
Esta finalidad puede ser administración de bienes, administración de fondo de pensiones de jubilación,
inversiones entre otras.

a. Corporaciones financieras
b. Compañías de Financiamiento Comercial
c. Entidades Fiduciarias

4. Aquellas que tienen por función principal la captación de recursos a término por medio de depósitos o
de instrumentos de deudas de largo plazo, con el fin de realizar operaciones activas de crédito y
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efectuar inversiones.

a. Compañías de Financiamiento Comercial

b. Corporaciones financieras
c. Compañías de Leasing

5. Son instituciones que tienen por función principal captar recursos a término, con el objeto primordial de
realizar operaciones de crédito y facilitar la comercialización de bienes y servicios; negociar títulos
valores; comprar y vender títulos; colocar mediante comisión obligaciones y acciones emitidas por
terceros; y otorgar financiación mediante letras de cambio, de corto y mediano plazo, mediante créditos
que no exceden en más de tres años el tiempo de duración del contrato.

a. Compañías de Financiamiento Comercial

b. Compañías de Leasing
c. Compañías Aseguradoras

6. Son operaciones de financiamiento de máquinas, viviendas u otros bienes. Esta consiste en un contrato
de arriendo de equipos mobiliarios (por ejemplo, vehículos) e inmobiliarios (por ejemplo, oficinas) por
parte de una empresa especializada, la que de inmediato se lo arrienda a un cliente que se compromete
a comprar lo que haya arrendado en la fecha de término del contrato. En algunos casos se puede
financiar hasta el 100% del bien.

a. Compañías Aseguradoras
b. Fondos de pensiones y cesantías
c. Compañías de Leasing

7. Son empresas dedicadas a la venta de pólizas de seguros, suelen proporcionar sus servicios a
instituciones o particulares; una de sus mayores funciones es ofrecer protección ante imprevistos que
puedan representar una importante pérdida monetaria para el asegurado. Para contar con la protección
el asegurado o contratante debe pagar una cantidad llamada prima, ésta suele ser establecida de
manera conjunta por el contratante y la aseguradora, también suele contemplar el valor del bien que se
está asegurando. La prima puede ser de mayor o menor cantidad dependiendo de la totalidad que se
quiera asegurar del bien, así mismo, se calcula en conjunto con el deducible, ya que entre más caro sea
el deducible, menor costo tendrá la prima, y viceversa.

a. Compañías Aseguradoras
b. Fondos de pensiones y cesantías
c. Almacenes Generales de Depósitos

8. Este es un ahorro que hace el trabajador durante su vida laboral y constituye una garantía para el
bienestar de su futuro, está constituido por los aportes mensuales que hacen el empleador y el
empleado a una cuenta individual que representarán en caso de vejez, muerte o invalidez una mesada
vitalicia.

a. Fondos de pensiones
b. Almacenes Generales de Depósitos
c. Fondo de cesantías

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9. Son una prestación social establecida por la ley para amparar al trabajador cuando éste queda cesante
o desempleado. Todo empleador tiene la obligación de reconocérselas a sus trabajadores al terminar la
relación laboral, si no han sido depositadas en un fondo. En caso que el trabajador necesite este dinero
ahorrado para financiar educación o vivienda, puede solicitar retiros parciales de tal prestación.

a. Fondos de pensiones
b. Almacenes Generales de Depósitos
c. Fondo de cesantías

10. Son sociedades prestadoras de servicios financieros. Entre sus funciones están: el depósito, la
conservación y custodia, el manejo y distribución, la compra y venta por cuenta de sus clientes de
mercancías y productos de procedencia nacional o extranjera, la expedición de certificados de depósito
y bonos de prenda, intermediación aduanera, vigilancia de bienes dados en garantía, contratación por
cuenta de sus clientes del transporte de mercancías, y el otorgamiento de créditos sobre mercancías
depositadas.

a. Almacenes Generales de Depósitos

b. Cooperativas financieras
c. Comisionistas de Bolsa de valores.

11. Son organismos especializados, cuya función principal consiste en otorgar créditos y ahorros
exclusivamente con sus asociados, los cuales deben pagar una cuota mensual de acuerdo a sus
ingresos. Cuyo objeto social es servir las necesidades financieras de sus socios y de terceros mediante
el ejercicio de las actividades propias de las entidades de crédito.

d. Compañías Aseguradoras
e. Cooperativas Financieras
f. Almacenes Generales de Depósitos

12. Son profesionales especialistas en comprar y vender títulos valores, asesorar y realizar operaciones a
nombre propio o en favor de terceros interesados, dichos comisionistas sirven de puente entre los
inversionistas y los emisores, con el objetivo de efectuar transacciones en la bolsa de valores. Además
asesoran a los clientes, en el momento en que estos deseen tomar decisiones de compra o venta.

a. Comisionistas de Bolsa de valores

b. Fondos de pensiones y cesantías
c. Compañías de Leasing

13. Que entidades pertenecen a los bancos comerciales?

a. Protección
b. Davivienda
c. Avanza

14. De ejemplo claro de que es una sociedad fiduciaria.

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15. Cuál es la condición que debe tener una persona para pertenecer a una cooperativa financiera y
mencione el nombre de una cooperativa financiera:
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16. De un ejemplo claro de un almacén general de depósitos:

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17. A qué edad se deben pensionar las mujeres y los hombres:___________________________________

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18. Cuanto es el porcentaje que le descuentan al trabajador de su salario como ahorro para su
futuro:______________________________________________________________________________

19. Mencione un fondo de pensión:__________________________________________________________

20. De un ejemplo claro y especifique las características del contrato de leasing:______________________

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21. De un ejemplo de una compañía de financiamiento comercial y asígnele un nombre real.

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22. Que pueden hacer los comisionistas de bolsa de valores?

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23. Cuál es el objetivo de los bancos de fomento y de un ejemplo de una entidad.

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