CUADRO DE REGISTROS DE

RIESGOS

PROCESO DE ADQUISIÓN Y CONTRATACIÓN

OBJETIVO
SUB - CAUSAS (FACTORES INTERNOS
DEL RIESGO TIPO DE RIESGO EFECTOS
PROCESO Y EXTERNOS)
PROCESO
 Menos ingresos.
Efectivo Razonab Incumplimiento de
 Desastre natural  No recuperación de capital.
y ilidad en los pagos a tiempo
R1 Riesgo financiero  Desempleo  Aumento de cuentas por cobrar.
por parte del
equival los
cliente  Menos dinero para inversión.
ente de saldos
efectivo de la  Suba el valor de la moneda.
 Inflación en el país.
cuenta Variación en el tipo  Pérdidas monetarias por obligaciones extranjeras.
R2 Riesgo financiero  Caída de economía de
de cambio  Disminución del flujo de efectivo.
de países desarrollados.
efectivo
 Vinculación familiar
y Prestar créditos  Morosidad en el pago.
R3 Riesgo financiero con algunos
equivale mayores al límite  Incumplimiento de la cuota establecida.
trabajadores.
nte de
 Personal involucrado
efectivo en favorecer a una
según persona en específico.
transacc  Falta de control de
iones. dinero.  Mala reputación.
R4 Fraude interno Riesgo operativo
 Transacciones de  Posible cierre.
fondos significativos al
cierre de cada periodo.

.
  Falta de
mantenimiento,
 Inconsistencia en la información almacenada.
actualización de
Fallas del sistema Riesgo tecnológico  Restricción en el acceso a consulta de saldos y en
R5 software, y falta de
interno bancario Riesgo operativo sus transacciones.
control en los cajeros
 Exceso en entrega de dinero.
automáticos.

Poca revisión de
R6 Riesgo estratégico  Confianza en el  Desconocimiento del saldo real de la entidad.
los saldos en libros
personal.
 Variación del valor de activos.
 Dependencia de las  Variación de la demanda.
Variación tasa de
R7 Riesgo operacional tasas de interés de  Aumento del costo de créditos.
interés
otros países.  Variación en la capacidad de ahorro.

 Falta de cumplimiento
 Pérdidas monetarias.
de control.
R8 Lavado de dinero Riesgo de cumplimiento  Sanciones por falta de control en transacciones.
 Recibir montos
significantes de dinero
sin revisión.
 Falta de capacitación
al personal.
 Realizar transacciones  Pérdida de dinero.
R9 Riesgo operacional
rápidas por exceso de
Uso inadecuado del clientes.
detector de billetes
 Restricción en realización de operaciones
ordinarias.
Falta de  Clientes morosos.  Pérdida de demanda.
R10 Riesgo financiero
disponibilidad de  Inadecuada política de
efectivo para el cobranza.
cobro de cheques