SANCIONES EN MATERIA DE PLD

LEY DE INGRESOS DE LA FEDERACIÓN PARA EL EJERCICIO FISCAL DE 2018

ARTÍCULO 22

La CNBV, formulado por las autoridades competentes sancionará a las entidades

financieras por el incumplimiento de los plazos para la atención de los
requerimientos de:

• Información
• Documentación
• Aseguramiento
• Desbloqueo de cuentas
• Transferencia
• Situación de fondos

con una multa administrativa del equivalente en moneda nacional de 1 hasta

15,000 veces el valor diario de la Unidad de Medida y Actualización, con base en los
criterios que se establezcan para tal efecto, los cuales podrán considerar:
 Los días de atraso en la atención de los requerimientos.
 La gravedad de los delitos a los que, en su caso, se refieran los requerimientos
que se hubieran incumplido.
 La probable afectación de los intereses patrimoniales de los clientes o usuarios
de los servicios financieros.

Valor de UMA
Diario: $80.60
Mensual: $2,450.24
Anual: $29,402.88
Las infracciones a las DCG en materia de PLD/FT, cometidas por las
entidades financieras, centros cambiarios, transmisores de dinero,
SOFOMES ENR y asesores en inversiones, serán sancionadas por la
CNBV con las siguientes multa:

 Del 10 al 100% del monto del reporte de la operación inusual que

no se hubiera enviado
 Del 10 al 100% por ciento del monto del acto, operación o servicio
que se realice con un cliente o usuario de la que se haya informado
que se encuentra en la lista de personas bloqueadas.
 O con multa equivalente en moneda nacional de 10 hasta 100,000
veces el valor diario de la UMA, en el caso de cualquier otro
incumplimiento a las referidas disposiciones.
Las sanciones se calcularán con la
Unidad de Medida y Actualización a
partir del ejercicio de 2018, si te llega
un oficio del ejercicio de otro año se
calculará con el salario mínimo.
 SANCIONES ESTABLECIDAS EN
EL ART. 115 Ley de Instituciones de Crédito
ACTIVIDAD SANCIÓN/MULTA
Del 10 % al 100 % del monto
Realizar operaciones con algun cliente / usuario que se haya
del acto, operación o servicio
informado que se encuentra en las Listas de Personas Bloqueadas
relacionado
Del 10% al 100% del monto de
la operación o serie de
Operación inusual no reportada operaciones relacionadas
entre sí del mismo cliente y/o
usuario.
Operaciones Relevantes No Reportadas
Operaciones Internas Preocupantes No Reportadas
Tranferencias Internacionales No Reportadas
Operaciones en Efectivo con Dolares de EEUU No Reportadas De 30,000 a 100,000 días de
Conocimiento del Cliente (Perfil Transaccional / Grado de Riesgo) SMGV ($2'191,200 a $7'304,000)
Expedientes de Identificación de los Clientes
Conservación de la Información
Sistemas Automatizados

De 5,000 a 50,000 días de

Otros incumplimientos con la Ley y Disposiciones
SMGV ($365,200 a $3'625,000)

Párrafo adicionado DOF 28-01-2004. Reformado DOF 06-02-2008, 10-01-2014

 SANCIONES GRAVES POR
INFRACCIONES A LAS
OBLIGACIONES EN LA MATERIA

De acuerdo con el artículo 108 de la Ley de Instituciones de Crédito,

se considerarán como infracciones graves en materia de prevención de
lavado de dinero y financiamiento al terrorismo:

 Manual PLD/FT no presentado

 Operaciones no reportadas
 No contar con un Sistema Automatizado
 No establecimiento de las Estructuras Internas (Oficial de
Cumplimiento y Comité de Comunicación y Control)
 Proporcionar información falsa o que dolosamente induzca al
error, por ocultamiento u omisión.
CRITERIOS PARA LA IMPOSICIÓN DE SANCIONES
De acuerdo con el artículo 107 Bis de la LIC se considerará lo siguiente:

a) El impacto a terceros o al SFM que haya producido o pueda producir la

infracción.
b) La reincidencia, las causas que la originaron y, en su caso, las acciones
correctivas aplicadas por el presunto infractor. Se considerará reincidente al
que haya incurrido en una infracción que haya sido sancionada y, en adición a
aquella, cometa la misma infracción, dentro de los dos años inmediatos
siguientes a la fecha en que haya quedado firme la resolución correspondiente.
c) La reincidencia se podrá sancionar con multa cuyo importe sea equivalente
hasta el doble de la prevista originalmente.
d) La cuantía de la operación.
e) La condición económica del infractor a efecto de que la sanción no sea
excesiva.
f) La naturaleza de la infracción cometida.