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Documento riservato esclusivamente agli Spec.

Vita
La presente documentazione è pubblicata in COMUNICA e costituisce solo un’anticipazione di quanto sarà reso ufficiale e
definitivo con la comunicazione delle appendici rappel
RAPPEL 2018
Specialisti Vita di Appalto
PROGRAMMA DI PRODUZIONE MENSILE - Specialisti Vita di 1° Livello

Validità:
01/01/2018 – 31/12/2018

Programma Programma
Vita Danni (*)

2.800 550

* Per gli OP operanti presso le agenzie


ex rete TLA il programma Danni è
azzerato
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RAPPEL 2018
Specialisti Vita di Appalto
ATTRIBUZIONE POLIZZE NEI BIMESTRI DI COMPETENZA

COMPETENZA
1° 2° 3° 4° 5° 6°
POLIZZA bimestre

 Criterio di attribuzione della polizza nei bimestri di competenza  confermata la data di


registrazione a cassa
 Concorrono all’incentivo anche le coperture provvisorie relative a proposte Vita presentate
nel mese precedente al mese di trasformazione e registrazione a cassa della polizza (es.
copertura provvisoria in data 28 febbraio 2018 e data registrazione a cassa il 1 marzo 2018 – competenza ai fini
dell’incentivo è 28 febbraio 2018)

 Applicazione «regola incasso tardivo» per tutti i mesi valida sia per le polizze Vita che Danni

DATA DATA COMPETENZA


REGISTRAZIONE INCASSO 2018
<=1 febbraio Gennaio Gennaio Es. per l’attribuzione a
<=1 marzo Febbraio Febbraio gennaio non è sufficiente la
<=2 aprile Marzo Marzo
data di registrazione il 1°
<=2 maggio Aprile Aprile
febbraio ma è necessario
<=1 giugno Maggio Maggio
<=2 luglio Giugno Giugno
l’incasso nel mese di gennaio
<=1 agosto Luglio Luglio
<=3 settembre Agosto Agosto
<=1 ottobre Settembre Settembre
<=2 novembre Ottobre Ottobre
<=3 dicembre Novembre Novembre
<= 2 gennaio Dicembre Dicembre
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RAPPEL
RAPPEL 2013 2018
- REMUNERAZIONE DANNI 2013
Specialisti
COMPUTI Vita diVita
- Specialisti Appalto
di I Livello operanti presso gli Appalti
POLITICHE DI COMPUTO E BASE INCENTIVABILE VITA

VITA

 Conferma computi e base incentivabile 2017

 Confermata l’applicazione del «Conflitto di interesse e operazioni di trasformazione -


Regole per la determinazione del premio di nuova produzione retail»

 Normativa di riferimento  Appendice 2 - Normativa per provvigioni Vita individuali e per la


valutazione della produzione Vita agli effetti del programma di produzione
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RAPPEL
RAPPEL 2013 2018
- REMUNERAZIONE DANNI 2013
Specialisti
COMPUTI Vita diVita
- Specialisti Appalto
di I Livello operanti presso gli Appalti
POLITICHE DI COMPUTO E BASE INCENTIVABILE DANNI

DANNI

 Estensione del perimetro prodotti a TERREMOTO e OMNIA (presente da novembre ‘17)

 Computi: conferma computi 2017


 100% del premio per tutte le polizze come disciplinato nella Normativa di riferimento
 «Norme per la valutazione della produzione agli effetti del programma di
produzione»
 modelli RC prof. R50, R58, R59 e OMNIA: 50% (R57 solo per le sostituzioni)

 Base incentivabile:
 Danni di Valore*: maggiorazione al 120% del premio
 Danni non di valore: 100% del premio
 RC Prof.: 50% con R57 valorizzata solo per sostituzioni
* Prodotti di Valore: Generali Sei a Casa, Casa Welcome, Sei in Salvo, Generali Sei Protetto, Generali Sei in Sicurezza,
Generali Sei In Sicurezza-In Circolazione, Generali Sei in Ufficio e Valore Commercio Plus

In caso di continuazione del medesimo rischio sullo stesso contraente, verranno posti in atto appositi controlli per verificare il rispetto delle regole di
sostituzione e di quanto previsto dalle Circ. n. 376/1 del 2012 (paragrafo 4 e seguenti) e CR.AG.004.2016 del 2016 sul corretto uso dei codici di «storno».
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RAPPEL
RAPPEL 2013 2018
- REMUNERAZIONE DANNI 2013
Specialisti
COMPUTI Vita diVita
- Specialisti Appalto
di I Livello operanti presso gli Appalti
ALIQUOTE - Specialisti Vita di 1° Livello

Aliquote VITA  Per accedere all’incentivo è necessario raggiungere congiuntamente la resa danni ≥ 100% e resa
vita ≥ 115%

Resa Vita (%) / Aliquota Vita


Resa  Rappel Vita: l’aliquota Vita, maturata in
Danni (%) 115- 151- 201- 241- 286- 381-
<115 >571 funzione sia della resa Vita sia della resa
150 200 240 285 380 570
< 100 Danni, è applicata alla base incentivabile Vita
100–150 3% 8% 13% 19% 26% 32% 35%
151-250 4% 9% 14% 21% 30% 37% 40% (premi incassati relative alle polizze perfezionate
251-350 10%* 16%* 19%* 26%* 35%* 44%* 47%* per il raggiungimento della resa vita)
>351 15% 18% 22% 30% 40% 50% 55%

(*) Aliquote Vita di riferimento per gli OP operanti presso agenzie ex rete TLA

 Per accedere all’incentivo è necessario raggiungere congiuntamente la resa danni ≥ 100% e resa
Aliquote DANNI
vita ≥ 115%

Resa Danni (%) Aliquota Danni (% del premio)  Rappel Danni: aliquote differenziate in
100–150 5%
151-250 10% funzione della resa danni (e resa vita ≥ 115%) ,
251-350 18% applicate ai premi computati Danni
>351 24%

Ai fini della Resa Danni verranno considerati anche i premi delle polizze Auto, assunti in via personale, relativi alle componenti CVT
(incendio, furto, kasko), Assistenza e Perdite Pecuniarie, Tutela legale e Infortuni del conducente delle Polizze Auto vendute all’interno
dell’iniziativa AutoconvenienTe e Sei in Auto – Generali Protezione Satellitare, con un plafond mensile pari a € 150,00
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RAPPEL 2018
Specialisti Vita di Appalto
ESEMPIO: Specialisti Vita di 1° livello
Ipotesi base:
• Programma di produzione Vita annuale: € 33.600 (€ 2.800 x 12)
• Programma di produzione Danni annuale: € 6.600 (€ 550 x 12)
• Produzione Vita computata annuale: € 73.920
• Base incentivabile Vita annuale: € 29.568

Ipotesi 1 Ipotesi 2
• Produzione Danni computata: €11.200 • Produzione Danni computata: €19.800
• Base incentivabile Danni €11.200 • Base incentivabile Danni: €19.800

Resa Vita 220% 220%

Resa Danni 170% 300%

Aliquota Vita 14% 19%

Aliquota Danni 10% 18%

4.140€ 5.618€
Rappel Vita Lordo
(= 29.568€ x 14%) (= 29.568€ x 19%)

1.120€ 3.560€
Rappel Danni
(= 11.200€ x 10%) (= 19.800€ x 18%)

 Nel caso di mancato raggiungimento del programma Danni il produttore non matura nè Rappel Vita nè Rappel Danni
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RAPPEL 2018
Specialisti Vita di Appalto
PARAMETRI DI QUALITA’ - Specialisti Vita di 1° Livello

Parametri di
Qualità

• Parametro MIX di Produzione (Premi Periodici e PU Ibridi)

• Produttività (semestrale)

• Incassi PIP di 2° annualità


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RAPPEL 2018
Specialisti Vita di Appalto
PARAMETRO PRODUTTIVITA’ - Specialisti Vita di 1° Livello

PARAMETRO
MIX DI Nuovo Parametro BONUS e MALUS applicato all'incentivo maturato Vita, in funzione
PRODUZIONE dei volumi computati raccolti dei prodotti PU «ibridi» e dei prodotti a Premio
Periodico

Premi Periodici PU Ibridi BONUS/MALUS


(produzione computata mensile) (produzione computata mensile)

< 1.500 < 1.500 -10% (min. 50€ / mese)


1.500 - 3.000 1.500 - 2.100 Neutralità

>3.000 2.100 +15% (max. 300€ / mese)

Produzione «PU ibridi»:


Produzione perfezionata al bimestre, assunta in via personale, dei prodotti Valore Futuro, Valore Futuro Evolution,
GeneraEquilibrio, GeneraValore e GeneraCrescITA,– inclusi eventuali versamenti integrativi – e versamenti unici aggiuntivi dei
prodotti Generali Premium Abbinato e Generali Premium Club (nuove versioni in vigore dal 1 luglio 2016) e Domani
applicando i ragguagli e i computi previsti dalla normativa vigente

Produzione Premi Periodici:


Produzione perfezionata al bimestre, assunta in via personale di nuove polizze o componenti a premio periodico dei prodotti
Valore Futuro Plan, Generali Premium, Generali Premium Abbinato, Generali Premium Club, Domani, Valore Protetto New, TFM
Top, Generali Smart Life, Famiglia LungaVita, GeneraFuturo
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Specialisti Vita di Appalto
PARAMETRO PRODUTTIVITA’ - Specialisti Vita di 1° Livello

PARAMETRO
 Parametro BONUS applicato alla somma dell'incentivo Vita e Danni, in funzione
PRODUTTIVITA’
dell’incremento di produttività registrato per ogni singolo OP rispetto alle proprie
performance dell’anno precedente.
 Applicazione SEMESTRALE
 Revisione Moltiplicatori Indice Sintetico (v. slide seguente)
Incremento produttività
BONUS
(indice sintetico)
< 7,5% Neutralità
7,5% - 15% +10% (max. 200€ /mese)
> 15% +20% (max. 400€ /mese)
Il plafond è da intendersi comprensivo di Rappel Vita e Danni

Calcolo:
Il bonus si calcola sul Totale Rappel (Vita + Danni ante par. di qualità) e si applica in funzione delle percentuali di
Rappel Vita e Danni sul Totale del Rappel Maturato; es:
1. Totale Rappel Lordo pari a 5.260€ = 4.140€ Vita (78,7%) +1.120€ Danni (21,3%) e
2. Bonus Par. Produttività del +10% = 526€
3. Applicazione del bonus come segue:
• 78,7% al Rappel Vita= 414€ (=526*78,7%)
• 21,3% sul rappel Danni =112€ (=526*21,3%)
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RAPPEL 2018
Specialisti Vita di Appalto
PARAMETRO PRODUTTIVITA’ - Specialisti Vita di 1° Livello

INDICE
SINTETICO

Ai fini dell’indice sintetico saranno considerate le seguenti famiglie di prodotto:

 TCM: prodotti Protection a premio annuo della famiglia Lungavita (LungaVita Basic (5-5SS-5A), LungaVita Basic Non Fumatori
(5NFE), LungaVita Special Non Fumatori Top, LungaVita Non Fumatori TOP , LungaVita Long Term Care, Generali Smart Life)

 PP «Ibridi»: Valore Futuro Plan, premi ricorrenti Generali Premium Abbinato e Generali Premium Club, Domani

 PIP: Piani di Previdenza Integrativa GeneraFuturo (comprensivi delle eventuali eccedenze di 2° annualità)

 Altri PP: le restanti polizze a Premio Annuo (ad esclusione dei PIP, delle famiglie TCM e Premi Ricorrenti «Ibridi»)

 PU «Ibridi»: premi unici relativi alla famiglia Valore Futuro, GeneraCrescITA, GeneraValore, GeneraEquilibrio, versamenti unici
aggiuntivi dei prodotti Generali Premium Abbinato e Generali Premium Club (nuove versioni in vigore dal 1 luglio 2016) e Domani

 Altri PU: polizze a Premio Unico, ad esclusione della famiglia PU ibridi

 Danni di Valore: Sei a Casa, Casa Welcome, Sei in Salvo, Sei in Sicurezza, Sei In Sicurezza In Circolazione, Sei in Ufficio, Generali
Sei Protetto, Valore Commercio Plus

 Danni non di Valore: polizze dei modelli contenuti nell’Allegato A, al netto dei modelli di Valore e RC Prof

 Polizze RC professioni tecniche/liberali: modelli R50, R58, R59 e OMNIA (R57 solo polizze di sostituzione)
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RAPPEL 2018
Specialisti Vita di Appalto
PARAMETRO INCASSI PIP 2° ANNUALITA’ - Specialisti Vita di 1° Livello

PARAMETRO
INCASSI PIP 2°
 Parametro BONUS e MALUS applicato all'incentivo maturato, basato sulle
ANNUALITA’
percentuale di incassi PIP di 2° annualità a contributo volontario
 Applicazione AL 6° BIMESTRE RAPPEL

% Incassi PIP 2° annualità BONUS / MALUS

≤ 65% -15% (min. € 125/mese)


oltre 65% e fino al 75% -10% (min. € 50/mese)
oltre 75% e fino al 80% Neutralità
oltre il 80% +10% (max. €200/mese)
Calcolo Incassi PIP 2° annualità:

La percentuale Incassi PIP di 2° annualità a contributo volontario, è determinata come rapporto tra:
• Somma degli incassi nell’anno 2018 relative alle nuove polizze PIP emesse e perfezionate nel 2017
• Somma degli incassi delle nuove polizze PIP emesse e perfezionate nel 2017

Tale parametro non sarà considerato per il Personale dipendente addetto all’Organizzazione Produttiva e alla
Produzione assunto nel corso del 2018.
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RAPPEL
RAPPEL 2013 2018
- REMUNERAZIONE DANNI 2013
Specialisti
COMPUTI Vita diVita
- Specialisti Appalto
di I Livello operanti presso gli Appalti
PLAFOND Rappel maturato e Rappel A.P. - Specialisti Vita di 1° Livello

PLAFOND

 Qualora l’importo riferito al Rappel Vita e Danni maturato nel corso dell’esercizio Rappel
superi € 60.000, sull’eccedenza verrà liquidato un importo pari al 50% dell’eccedenza
stessa.

RAPPEL AP

 Le rate incassate nell’esercizio Rappel 2018 (1 gennaio 2018 – 31 dicembre 2018) relative
a contratti Vita che sono stati stipulati nel periodo di competenza 1 gennaio 2017– 31
dicembre 2017concorrono alla determinazione del Rappel “anno precedente”. A tal fine
l’aliquota percentuale Vita maturata al 6° bimestre 2017 o successivi aggiornamenti verrà
applicata sul totale delle rate incassate alla fine di ogni bimestre. La liquidazione degli
importi “Rappel A.P.” sarà effettuata contestualmente alla liquidazione del Rappel 2018.