Fecha:____________________________.

Nombre de la compañía, por medio de la presente se les informa sobre las políticas de crédito y
cobranza que partir de__________________ se implementaran en esta compañía, con la finalidad
de mejorar nuestro control interno y nuestros servicios con ustedes. Con estas medidas, la
compañía mantendrá los expedientes actualizados de ustedes.

Políticas de Crédito.

1. La línea de crédito que se conceda al cliente, solo se podrá utilizar a partir de la Fecha en que la
dirección general la autorice.

2. La línea de crédito que se otorgue no puede ser excedida por las compras del cliente.

3. El plazo de pago del crédito que se conceda, comenzara a partir de la fecha en que se emita la
factura y este considerara días naturales y no días hábiles.

4. El cliente con línea de crédito que necesite la ampliación del monto de crédito o del Plazo de
pago, tendrá que solicitarlo a través del formato correspondiente.

5. El cliente que tenga una línea de crédito y cambie de razón social, deberá solicitar el respeto de
su línea de crédito, a través del formato correspondiente. Esto se debe de hacer de forma
inmediata, de otra manera se manejara como cliente nuevo.

6. El cliente que se atrase en el pago de uno de sus créditos aunque sea por un día, se le
suspenderá su línea de crédito, hasta que cumpla por completo con sus compromisos vencidos.
Para la reapertura de la línea de crédito se considerara la morosidad y la Intención de pago por
parte del cliente.

7. En caso de que a un cliente se le suspenda su línea de crédito, solo se le autorizaran nuevas

compras de contado (en efectivo o con ficha de depósito en firme), hasta que se ponga al corriente
con sus cuentas vencidas, siempre y cuando el atraso no sea mayor a 15 Días.

8. El atraso repetitivo de un cliente en el pago de sus créditos tendrá como consecuencia la

suspensión o cancelación de la línea de crédito, de acuerdo al criterio emitido por el área de
crédito y cobranza y la dirección general.

9. Cuando un cliente con línea de crédito nos pague con cheque y al mes nos devuelven mas de un
cheque, se le cancelara su línea de crédito y sólo se le permitirá hacer nuevas adquisiciones de
contado (en efectivo o con ficha de depósito en firme).
10. De acuerdo al art. 193 de la ley de títulos y operaciones de crédito el cliente acepta Pagar a
“_________________” el 20% de penalización por cada cheque devuelto por cualquier causa
Imputable al cliente, así como las comisiones que el banco cobre a esta empresa por la devolución
del cheque.

11. “_______________.” se reserva el derecho de otorgar, limitar o cancelar el crédito solicitado,

según lo estime conveniente y en cualquier tiempo sin previa aprobación del cliente.

Políticas de Cobranza.

1. El plazo para el pago de un cliente se pacta en la cotización o en el contrato de un pedido.

2. El plazo de pago de un mes se considera “contado comercial”

3. Cuando la mercancía sea entregada directamente por un trabajador de la empresa, éste

deberá recabar la firma de recibido por parte del cliente en el Pagaré inserto al calce de la
Factura Original.

4. La factura será entregada al cliente solamente contra pago o entrega de un contra recibo.

5. La persona responsable de “Tesorería” será quien resguarde las facturas pendientes de

cobro, verificando que tiene el respaldo para el cobro, que compruebe que la mercancía
fue entregada al cliente. (Firma en el Pagaré inserto al calce de la Factura Original, copia de
la guía de mensajería o talón de embarque de la compañía transportadora.).

6. La secretaria del área que genera el ingreso será responsable del cobro de la factura, en los
plazos establecidos en la cotización.

7. Para el trámite de cobro, la persona responsable de “Tesorería” enviará la factura por fax al
cliente, a solicitud de la secretaria del área que generó el ingreso. En el fax se le informará:
a. Fecha y forma de envío de la mercancía o servicio (en caso de haberse
pactado el envío de la mercancía por anticipado).
b. Núm. De la cuenta de cheques en donde deberá depositar su adeudo el
Cliente.
c. Solicitarle al Cliente la confirmación del fax donde se envió la factura.
d. Solicitarle al Cliente, cuando efectúe el depósito, que envíe por el mismo
medio (fax) la copia de la ficha de depósito.
8. Después de que la persona responsable de la “Tesorería” confirme la recepción del
depósito en la cuenta bancaria, enviará la factura a través de correo.

9. La persona responsable del Departamento de Contabilidad y Finanzas dará seguimiento a

los trámites de cobro (Resguardos de las facturas, gestiones de cobro de cada una de las
áreas, etc).