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MERCADO DE DIVISAS
TODO SOBRE INVERSIÓN REVELADO
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LAS DIVISAS
Las divisas constituyen el tema más importante de nuestras vidas. Irónicamente es
el menos comprendido por las masas. Pero no por casualidad. Una divisa, moneda
o papel moneda es el instrumento de endeudamiento perfecto. Las monedas rigen
nuestras vidas y en éste primer módulo, estudiaremos cómo las divisas conforman
entre ellas el mercado más grande que jamás ha existido.
La primera divisa fue creada 2 mil años AC, en forma de notas de papel y unos 500
años después comienzan a aparecer las primeras monedas acuñadas en oro, plata y
bronce. Una moneda de oro, o de plata, sigue conservando su valor.
En el siglo VI, en China se crearon las primeras divisas en papel moneda, similar a
la que utilizamos hoy en día.
A partir de aquel momento, cada nuevo sistema bancario ha sido creado con la
finalidad de imprimir divisas en papel moneda como mecanismo de endeudamiento
masivo.
Salvo escasas excepciones como la del banco central de Holanda del Siglo XVI, que
fue quebrado por las actuales dinastías banqueras de Inglaterra. El resto ha sido
más de lo mismo.
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Actualmente quedan muy pocas divisas respaldadas por este material. Suele
explicarse que la demanda de divisas depende de la cantidad de importaciones de
bienes y servicios. Y que la oferta de divisas depende de las exportaciones y de las
inversiones extranjeras.
Todas las divisas están controladas por los bancos centrales emisores. Y una divisa
aumenta su base monetaria por decisión de las autoridades de dicho banco. Y no
porque los importadores, exportadores e inversores sean extremadamente genios.
Todo lo contrario.
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EL MERCADO DE DIVISAS
A partir de mediados de la década del 2000, el Mercado de Divisas comenzó
rápidamente a crecer en el mundo de la especulación bursátil. La introducción de
nuevas herramientas y plataformas de especulación ha logrado incentivar a cientos
de inversores a desarrollar corredoras ficticias para sacar provecho de la ignorancia
generalizada sobre el tema.
El Broker que nos vende la data, reune todas las órdenes para poder sumar lotes de
millones. De lo contrario, los pequeños no pudieramos participar en este exclusivo
juego.
FOREX es un Mercado 100% manipulado donde más del 90% de las transacciones
se realizan a través de costosos y rápidos sistemas automatizados de especulación
(HFT – High Frequency Trading). Recuerde que el Mercado FOREX era exclusivo para
grandes importadores, exportadores, la banca y los gobiernos.
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Funciones
Entre las funciones principales del Mercado de Divisas encontramos la obligación
de proveer una estructura permanente decentralizada para la especulación de
monedas de diferentes países.
El Mercado FOREX ha sido una fuente de ingresos para las instituciones financieras
desde hace varias décadas y ahora está al alcance de especuladores individuales
como usted y como yo. A diferencia de otros mercados, el Mercado de Divisas opera
siempre en pares (EUR/USD), donde una divisa es vendida o comprada en función a
otra divisa.
Los medios han hecho creer a las personas que el Mercado de Divisas es un
mercado totalmente transparente donde se efectúan transacciones genuinas entre
bancos, pero la realidad es muy diferente. Siempre se realizaron prácticas desleales
en el Mercado de Divisas con financiamiento barato suministrado por los Bancos
Centrales y con la ayuda de los sistemas de “cotizaciones profundas” mediante los
cuales las grandes firmas de especulación pueden visualizar las ordenes de todos
los participantes y diseñar trampas en base a esta información privilegiada.
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Instrumentos
A diferencia de las miles de compañías que operan en las bolsas de valores, en el
Mercado de Divisas la mayoría de las transacciones son basadas en unas cuantas
monedas de los países con mayor importancia económica a nivel mundial.
Estas son:
• Euro (EUR)
Existen otros cientos de pares denominados “exóticos” que poseen una baja
notoriedad frente al público en general.
Esta es la técnica de mercadeo más utilizada por las corredoras sintéticas para
atraer a sus clientes, cuando en realidad mientras menos usted opera, menos
gastos tiene su negocio. El sobre-operar sólo deja beneficios para su corredora
y el pasar largas horas frente a su monitor disminuye considerablemente su
operatividad y por consiguiente sus resultados.
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Análisis Fundamental
El análisis fundamental trata de anticipar movimientos a largo plazo en los
productos bursátiles. Los factores fundamentales que afectan la apreciación o
devaluación de una moneda son el estado macro económico del país de proveniencia
y los eventos geo-políticos domésticos o internacionales que incidan sobre dicho
país. Los reportes económicos sobre políticas fiscales y monetarias son los que
tienen mayor incidencia en las monedas que componen los pares del mercado.
Análisis Técnico
Esta perspectiva se ha popularizado en las últimas décadas y consiste en el uso de
gráficos basados en los precios de las cotizaciones, en el cual se pueden plasmar
líneas de tendencias, niveles de soporte, niveles de resistencia, indicadores técnicos
y patrones para analizar y proyectar el comportamiento de los pares de divisas.
Hay 2 tipos de análisis técnico: El primero incluye cientos de indicadores y
formaciones chartistas de pensamiento colectivo. En base a este comportamiento
colectivo el Mercado diseña sus trampas. El segundo, es el Seguimiento de
Tendencias enmarcado por los conceptos avanzados de lectura de comportamiento
colectivo. Este tipo de análisis técnico es un arte y se perfecciona con mucha
práctica guiada.
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Terminología del Mercado de Divisas
Es recomendable que si nunca has tenido ningún tipo de exposición al Mercado de
Divisas, repases los términos citados a continuación.
Broker: Una “corredora” es una empresa que se dedica a proveer las herramientas
necesarias para conectarte como cliente al Mercado de Divisas, a través de una
plataforma o software en tu computador, desde un navegador (browser) de internet,
o desde algún dispositivo móvil.
Order: Una “orden” es el mandato que asignas a tu corredora para que ejecute una
acción en el mercado. Puede ser una orden de “compra (BUY) o una orden de venta
(SELL). Existen diferentes tipos de órdenes.
Limit Order: Es una orden en la cual determinas el precio específico que estás
dispuesto a pagar por una cotización. En estas órdenes deberás indicarle a la
corredora el precio límite dispuesto a pagar, que en muchas ocasiones no llegará
a materializarse. Por ejemplo, si quieres comprar el par ERU/USD a 1.2500 y
actualmente cotiza a 1.2600, podría suceder que tu orden nunca sea ejecutada si el
par sigue subiendo de valor.
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GTC (Good Till Cancel): “Válida Hasta Cancelar”, es una extensión opcional que
secunda a las ordenes limites. Con este criterio puedes indicarle a la corredora
cuándo deseas que esta orden sea desactivada.
OCO (One Cancels the Other): “Una Cancela la Otra”, es otra extención para las
ordenes limites, que se utiliza generalmente para cerrar posiciones. Con esta
modalidad le indicas a la corredora qué hacer, en la eventualidad de dos escenarios
distintos. Por ejemplo, a qué precio vender si el par sube para retirar beneficios, o a
qué precio vender si el par baja para retirarte con una pérdida.
Pip: El “Punto” es la unidad de medida más pequeña en los pares de FOREX. Existen
dos modalidades básicas, una es 0.01 para pares como el USD/JPY y similares, y la
segunda es 0.0001 para pares como el EUR/USD y similares.
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ESTRATEGIAS FOREX
Qué son las Estrategias FOREX?
Quizás habrás notado que la mayoría de las personas confunden la terminología
y se refieren a Estrategias FOREX de manera equivocada. Existen metodologías,
sistemas, estrategias y técnicas. La metodología más efectiva es el Lenguaje del
Precio (el Seguimiento de Tendencias). Combinada con una correcta lectura de la
psicología de masas que presentan los gráficos. Sabemos que en los Mercados
Bursátiles existen miles de estrategias. FOREX, al igual que el resto de los
mercados, te presenta la oportunidad de aplicar estrategias similares para ganar de
manera consistente. Aprovechando patrones psicológicos repetitivos.
Las estrategias FOREX por igual, son estrategias de entrada y estrategias de salida.
Todo iniciado debe conocer estas estrategias FOREX para principiantes. De esa
manera obetendrás una idea general del juego y entenderás que el trading es una
guerra contra el Mercado y sus Especialistas.
No caigas en la trampa de los muchos “sistemas” y “métodos” que son ofertados en
internet acerca de operar en el Mercado FOREX. Simplemente no funcionan a largo
plazo. Son estrategias basadas en indicadores en su mayoría. Utilizando parámetros
rígidos. Que si bién pueden funcionar y dar rentabilidad durante un período de
tiempo determinado, siempre llegarán a un punto de quiebre cuando el Mercado
cambie su dinámica. En cambio, aprovecha tu valioso tiempo y aprende el Lenguaje
del Precio.
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La metodología del Lenguaje te permitirá adaptarte a cada nueva fase del Mercado.
Si este conocimiento lo combinas con los conceptos psicológicos adecuados podrás
vivir comodamente de la especulación en FOREX.
Este comportamiento produce la formación de ciclos que se repiten una y otra vez.
Impulsados por las emociones básicas (la incertidumbre, la avaricia, y el pánico) de
los especuladores involucrados que pueden ser aprovechados con las estrategias
FOREX antes mencionadas. Los especialistas identifican estas emociones en el flujo
de órdenes y capitalizan sobre estos eventos cada hora, cada día y cada mes.
Las dos tendencias pueden ser fácilmente identificadas por su notorio quiebre.
Y las dos zonas de incertidumbre (acumulación y distribución), por sus notorias
trayectorias de rango.
Este comportamiento general determina el núcleo de nuestras estrategias FOREX.
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Compras cuando el precio de un par ha quebrado y ha salido de una de sus
formaciones de congestión (acumulación o distribución). Implementas una de las
estrategias Forex, en este caso la de entrada.
Estrategias Avanzadas
Existen muchas estrategias FOREX avanzadas que son utilizadas generalmente por
los especuladores profesionales que trabajan para las grandes firmas financieras.
Entre estas firmas están los bancos, manejadores de Fondos de Inversión y los
manejadores de Hedge Funds. Esta última es una modalidad de inversión similar
a los Fondos de Inversión, con la diferencia de que los Hedge Funds utilizan
estrategias más complejas de inversión. Sus operaciones son más orientadas a las
especulaciones agresivas del corto y mediano plazo.
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El Carry Trade
La idea central del Carry Trade es comprar un par en el cual la divisa base tenga
un tipo de interés considerablemente mayor a la divisa cotizada. Para ganarse la
diferencia de tipos sin importar si la cotización del par sube o baja. Supongamos
que compramos un lote de $100,000 del par AUDJPY, que según los tipos del gráfico
resultaría ser el instrumento ideal en este ejemplo para utilizar la estrategia de
carry trade Forex.
AUD/JPY = 80.00
USD/JPY = 85.00
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4. Un año después (e independientemente del beneficio o la pérdida que
haya generado el movimiento del par), su beneficio será la diferencia entre
la tasa del AUD y la tasa del JPY, o sea:
La gran ventaja de las estrategias FOREX del carry trade, es que este beneficio
porcentual es aplicado a los $100,000 del lote estándar; la corredora le transfiere
todo el beneficio a usted, aunque usted sólo haya aportado $1,000. En cambio, si
usted realizara el inverso de esta operación, este beneficio del carry trade Forex se
convierte en un costo (swap), y lo asume usted por completo.
Hay que recordar que las estrategias FOREX del carry trade, son recomendadas
para pares que presenten diferencias de tipos de interés considerables, como la que
acabamos de ver en nuestro ejemplo.
Estas estrategias FOREX tampoco debe ser utilizada de manera aislada. La idea
es que mediante el análisis técnico identifiques cuándo sería el momento ideal
para entrar al mercado utilizando su estrategia carry trade Forex, y multiplicar tus
ganancias de manera considerable.
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Con un capital base inicial de unos 3 billones de dólares, y después de 3 años
exitosos obteniendo retornos anuales superiores al 40%, la firma Long-Term Capital
Management, comienza su cuarto año con perdidas. Para contrarrestar estas pérdidas
los genios deciden multiplicar el capital inicial varias veces, mientras las pérdidas
continuaban.
El año cerró con la quiebra del fondo, y con una pérdida total acumulada por 1 trillón
de dólares, debido al gran apalancamiento utilizado. Y todo por no admitir que las
Estrategias FOREX de Long Term Capital Management no estaban en consonancia
con la dinámica del Mercado.
Como ves, no debes preocuparte por querer integrar ninguna de estas estrategias
avanzadas en tu arsenal. Sólo son beneficiosas para manejar cientos o miles de
millones de dólares, en donde los parámetros de retornos son muy distintos cuando
manejas pequeñas cantidades de capitales. Tampoco te preocupes por recopilar
cientos de estrategias FOREX gratis que circulan por internet, ese gran cúmulo
de información mediocre sólo servirá para confundirte y hacerte perder tu valioso
tiempo. Dedica ese tiempo a aprender el Lenguaje del Precio, …y estarás siempre a
un paso detrás de los Especialistas, identificando cada nueva condición de Mercado,
y anticipando la gran mayoría de los reversos de todos los precios.
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Irónicamente, los manejadores de fondos más exitosos, indican que sus operaciones
más rentables son aquellas basadas en las estrategias básicas de seguimiento de
tendencias del Lenguaje del Precio. Las mismas que aprenderás en este Curso
gratuito.
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ESTILOS DE INVERSIONES EN FOREX
Las Inversiones en FOREX a largo plazo no son recomendables para pequeños
inversores como Tu y como Yo. Si tomamos en cuenta literalmente el término
invertir como lo hacen los grandes inversores que compran un producto financiero
hoy para venderlo años mas tarde. Ambos tenemos un mejor nicho en el corto y
mediano plazo.
Segundo, también influye la finalidad por la que fué creado. El Mercado de Divisas
moderno, desde sus inicios en 1972 fue concebido por el sistema financiero global
como una herramienta para la especulación. Para obtener beneficios en el corto y
en el mediano plazo (desde varios días hasta 1 año).
Estos dos puntos son básicamente las razones por las cuales observamos la
inmensa rapidez con que el Mercado FOREX cambia de tendencias.
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Por ejemplo, para los que viven en America, en la madrugada (Europa) el par
EURUSD puede estar al alza, en la mañana o en la tarde (América) estar a la baja y
luego finalmente en la noche (Asia) puede volver al alza.
1. Largo Plazo: recomendado para todo aquel que va ha incursionar por primera
vez en el mercado y que pueda dedicar un mínimo de una hora por mes a sus
inversiones en Forex. El período de una posición abierta oscila entre 1 año y 5
años.
3. Corto Plazo: recomendado para todo aquel que va ha incursionar por primera
vez en el mercado, o que ya tenga un determinado tiempo operando en el largo
y mediano plazo, mostrando ganancias constantes, y que pueda dedicar un
mínimo de una hora por día a sus inversiones en FOREX. El período de una
posición abierta oscila entre 1 día y 1 mes.
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Las personas que se inician en las inversiones en FOREX, deben comenzar a
ejecutar transacciones al corto plazo (semanas) y al mediano plazo (meses)
únicamente, y no prestar atención a las oscilaciones de intradía (day trading).
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El Mito del Intradia en las Inversiones en FOREX
Si ya eres exitoso en el corto, mediano y largo plazo, notarás que el sacrificio y las
horas necesarias frente al computador para operar en intradía es mucho mayor. El
estilo intradia te será útil para aumentar tu cuenta si es menor a USD$100,000 en
muy poco tiempo a cambio de 8 a 12 horas diarias de trabajo duro pero…
Las comisiones reales en este mercado oscilan entre $2.0 y $2.50 por cada lote de
100 mil unidades virtuales. Esto quiere decir que una operación completa (apertura
y cierre), son aproximadamente $5.00, por cada lote estándar operado ($100,000
virtuales).
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por unos cuantos cientos de dólares y muchas veces de manera gratuita en foros/
grupos de FOREX.
Estos HFT a los cuales hago referencia, sí son efectivos. Cuestan millones de
dólares y han sido desarrollados por las grandes firmas financieras de Wall Street
para manejar sus inversiones en FOREX.
Finalmente…
Para elegir tu estilo como operador y manejar tus inversiones en FOREX, primero
determina cual es tu grado de experiencia, analiza los puntos citados mas abajo y el
resto lo descubrirás cuando ejecutes tus primeras operaciones.
• Nivel de experiencia
• Personalidad
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ANALISIS FUNDAMENTAL
El analisis fundamental en las Divisas es utilizado mayormente por los inversores
del largo plazo. Jugadores como vimos en los estilos de operadores, que inician una
negociación hoy, para cerrarla años más tarde. Siempre enfatizo en la importancia
que los grandes medios de comunicación dan a este tipo de análisis para distraer a
la gran masa de participantes.
Todo es parte de una gran manipulación psicológica de masas. Desde hace siglos se
organiza la ignorancia de las masas antes de comenzar los grandes movimientos.
Las noticias importantes son los reportes macroeconómicos publicados por los
Bancos Centrales y las demás agencias gubernamentales destinadas para este
trabajo. Todos los reportes son maquillados. El 99% de ellos son corregidos meses
después.
La Reacción de la Reacción
Salvo en escasas situaciones, el resultado de un reporte económico del analisis
fundamental, por lo general ya está asimilado en el gráfico. En la mayoría de los
casos existen instituciones financieras que ya tienen acceso a esta información y van
organizando y realizando sus operaciones con anterioridad.
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poca importancia. Pues por lo general la divulgación de los mismos, no indica que
haya que tomar ninguna acción en sus operaciones abiertas, siempre y cuando su
estrategia de entrada le provea un buen colchón de soporte.
Esta realidad del analisis fundamental provoca mucha confusión en los inversores
que carecen de un conocimiento profundo del mercado de divisas.
Datos Macroeconómicos
Los datos publicados en estos eventos son irrelevantes. Tanto para especuladores
como para el pueblo en general. Son falsos. Carecen de fiabilidad.
El precio puede subir o puede bajar con el mismo resultado del dato.
Los principales son:
• CPI (inflación)
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La Incertidumbre del Analisis Fundamental
En muchas ocasiones luego de la divulgación de un reporte económico, el movimiento
del precio del par de divisas que va a ser afectado, tiende a moverse en dirección
opuesta a la lógica del reporte.
Trampas como estas devoran las cuentas de principiantes que abordan el mercado
con poca experiencia, con débiles estrategias y sobre todo con muy poca experiencia.
Por ello te reitero que olvides el analisis fundamental por ahora. Sólo ten presente
al momento de operar, de que no hay ninguna publicación programada cerca.
Simplemente revisa el calendario económico del día y olvídate de los números.
Déja a los economistas que pierdan el tiempo con los datos.
Los 7 pares mayores usualmente están sincronizados. Estos 7 pares incluyen todos
al USD y presentan casi el 75% del tiempo una correlacion del analisis fundamental.
Influyendo en el resto de los pares de divisas.
Hay que tener pendiente que esta correlacion, no ocurre el 100% de las veces. De
hecho el JPY por lo general tiende a moverse en dirección opuesta, ya que en las
últimas décadas esta moneda ha sido utilizada como fuente de financiamiento para
invertir en otros instrumentos financieros.
Del otro lado está la correlacion mercado FOREX que genera un movimiento casi al
unísono en los otros 4 pares mayores EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, y NZD/
USD. Estos tienden a bajar de precio homologando la valorización del USD. Pero no
siempre. En este caso la correlacion del analisis fundamental funciona la mayoría del
tiempo, entre 65 y 85% del tiempo. Se notan pequeñas diferencias en el alcance que
cada uno de estos pares experimenta.
También existe una correlación en el mercado FOREX secundaria, donde participan los
pares de todas las monedas que no incluyen al USD, pero te recomiendo no perder el
tiempo en ellas por ahora. Hay cosas más importantes sobre el Lenguaje del Precio
para conocer primero.
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Correlacion Materias Primas FOREX
En esta parte te explicaré de manera básica la Correlacion Materias Primas – FOREX
del analisis fundamental.
Existen tres divisas que presentan una directa correlacion con las materias primas.
Usualmente son llamadas: “COMDOLLS” que es el corto para “Comodities Dollars”
(Dólares de Materias Primas), ya que las tres obedecen a la denominación de dólar.
Estas son:
Estas tres divisas integran el grupo de las 8 mayores conjuntamente con el euro, la
libra, el yen, el franco y el dólar norteamericano. Juntas, se fusionan para producir los
pares principales operados en el Mercado de Divisas FOREX. La Correlacion Materias
Primas FOREX presenta una afinidad en la mayoría de los casos superior al 75%.
Y cada una de ellas tiene su materia prima de correlación diferente. Podrás notar
que el NZD y el AUD son dos monedas que actúan prácticamente al unísono. Ambas
presentan mínimas discrepancias en sus fluctuaciones a corto, mediano y largo plazo.
Esto se debe principalmente a que sus economías son muy similares y sus políticas
económicas y fiscales también lo son. Sus principales rubros de producción presentan
de igual manera grandes similitudes, a pesar de que la economía de Australia es
mucho mayor que la economía de Nueva Zelanda.
Las materias primas que siguen el movimiento del AUD son principalmente el oro y
el cobre. Si colocas el historial de estas tres cotizaciones durante esta última década
pasada del año 2,000 juntas en un mismo gráfico, podrás notar un movimiento alcista
muy similar entre las tres cotizaciones. Pura correlación del analisis fundamental.
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Esta fuerte correlacion con las materias primas en el área de metales para el AUD ha
proporcionado a Australia una ventaja económica envidiable por las demás grandes
potencias que han observado sus monedas devaluarse fuertemente frente al AUD. Al
mismo tiempo que experimentan una disminución constante del poder adquisitivo de
sus ciudadanos.
El NZD mantiene una correlacion con las materias primas relacionadas al agro y la
ganadería, incluyendo principalmente la leche y sus derivados. Es uno de los países
que domina la exportación mundial de estos rubros económicos, y también posee
exportaciones importantes de metales, aunque en menores cantidades que Australia.
Por último tienes la correlación con las materias primas en el área energética. Por
razones históricas el CAD, que no es el mayor productor de petróleo del mundo, pero
si un importante suplidor del consumidor más grande que es USA, ha visto su moneda
oscilar a la par con los precios del petróleo.
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ANALISIS TECNICO
El analisis tecnico es la metodología que interpreta los movimientos del precio.
Los especialistas buscan liquidez para solventar su negocio. La repetición de
las estrategias utilizadas por los especialistas en su trabajo generan patrones
repetitivos.
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Con el Lenguaje del Precio. El mejor “timing” lo dá el precio mismo. Las señales de
entrada generadas por indicadores, por lo general ocurren en mal momento.
Aunque en realidad ya sabes que los patrones no los generan las masas, sinó el
comportamiento repetitivo del los Especialistas frente a la respuesta de acción de las
masas. Para los especilaistas es muy fácil, porque pueden ver las órdenes de todo el
mundo en sus libros. Y además ejercen una gran influencia sobre las decisiones de las
masas a través de los medios de comunicación masivos. Es lo que yo llamo la guerra
entre el Huevo y La Piedra, si me pegas tu ganas y si yo te pego también tu ganas.
Hace más de 200 años cuando los mercados comenzaron a operar oficialmente,
predominaba el analisis fundamental, el cual sólo era utilizado por las grandes
instituciones financieras. A medida que esta herramienta de analisis comenzó a
popularizarse, estas instituciones comenzaron a aplicar las estrategias del analisis
tecnico.
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analisis tecnico ha comenzado a ser manejado por cualquier persona que tenga un
computador con acceso a internet. Las mismas instituciones financieras, que han
estado presentes durante más de un siglo y a raíz de esta masificación, establecen
una estrategia para confundir y mal informar acerca de las verdaderas estrategias del
analisis tecnico.
Esto ha sido logrado de la siguiente manera. Actualmente existen cientos, sinó miles
de indicadores tecnicos que han sido desarrollados por supuestos “gurus” del analisis
tecnico y que venden sus indicadores mágicos empacados en un “sistema” o “método”
que usualmente cuestan miles de dólares, o simplemente con la publicación de un
libro con el cual generan cuantiosos beneficios. Doble beneficio.
El iniciado, después de haber perdido todo su capital original, recurre a estos “gurus”
en busca de ayuda y de enseñanzas. Gasta más capital en los productos que estos le
ofrecen y el ciclo vuelve a repetirse. Obviamente que la gran mayoría no reincide y se
olvida por completo de volver a involucrarse en los mercados bursátiles.
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El Ciclo del Precio
Anteriormente estudiaste en la lección de estrategias FOREX, que el ciclo típico del
precio cuando es plasmado en un gráfico, presenta cuatro fases muy puntuales y muy
fáciles de identificar si realizas un analisis tecnico con sentido común. Estas son:
• Acumulación
• Tendencia Alcista
• Distribución
• Tendencia Bajista
Las tendencias a su vez, pueden ser alcistas si se dirigen hacia arriba, o bajistas si
se dirigen hacia abajo. Los rangos por su parte pueden ser, de acumulación si se
encuentran al inicio del ciclo, o de distribución si se encuentran en la parte alta del
ciclo. Tal y como te había indicado en el tema de estrategias FOREX al describir el
ciclo del precio.
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Esto más bien suena a un juego de palabras, pero te mostraré la definición práctica
para simplificarte la vida y luego aplicarás estas definiciones en el gráfico para que
todo tenga más sentido para tí.
• El inicio de esta gran tendencia alcista fue detectado cuando el último máximo
(línea verde gruesa) de la anterior tendencia bajista fue quebrado al alza, terminando
la sucesión de máximos menores, al tiempo que sale de la formación lateral de piso.
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• La sucesión de mínimos mayores en la tendencia alcista (líneas finas azules).
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La siguiente gráfica te muestra conceptualmente todas las posibles situaciones en
que pudieras trazar estas líneas para realizar tu analisis tecnico de lugar. Puedes
observar claramente una tendencia bajista delimitada por su línea de tendencia dinámica
y una tendencia alcista en la parte derecha con su respectiva delimitación dinámica.
Chartismo
Quiero recordarte que las formaciones o patrones que se desarrollan en los
gráficos (triángulos, cuñas, banderines, cajas, etc.) sólo funcionan para ejecutar
transacciones que inicialmente han sido confirmadas por las líneas estáticas de
soporte y resistencia y para leer el pensamiento colectivo de las masas.
Las formaciones chartistas funcionan, pero debes conocer el Lenguaje del Precio
para determinar cuando los Especilaistas van a explotar una figura chartista, o
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cuando la van a permitir correr. De hecho, aprenderás con el Lenguaje que puedes
operar una figura chartista en cualquier dirección.
Gran parte de la “mentalización” que reciben las masas es creer que las figuras
están hechas para ser respetadas. Lo cual es una manera poco eficiente de trabajar.
Simplemente porque pudieras esperar días o meses a que ocurra una figura de
chartismo perfecta para poder realizar una operación fiable. Cuando en realidad
existen docenas cada día.
Velas Japonesas
De todas las herramientas que tienes para realizar un analisis tecnico, quizás la
más conocida y popularizada es la técnica japonesa de velas (candlesticks).
Las velas sirven principalmente para identificar puntos de reversos en el gráfico sin
recurrir a la confirmación de las líneas horizontales de tendencia y sólo utilizando
los quiebres de barras o velas anteriores. Su correcta utilización está sujeta a
un analisis multi-tiempo (múltiples temporalidades) y a una evaluación general
del contexto propuesto por el Mercado en general al momento de ocurrir cada
escenario.
NO OLVIDE
El negociar en tus inicios en base a formaciones (chartismo) y patrones de
velas conjugados con los cientos de herramientas e indicadores técnicos,
constituye el camino perfecto para tu fracaso. Antes de utilizar cualquier
estrategia o técnica te recomiendo enfocarte en aprender el Lenguaje del
Precio, que incluye 3 cosas básicas:
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Luego de que adquieras esta base sólida, te garantizo que podrás negociar
cualquier sistema de trading que exista, cualquier estrategia, técnica o
figura chartista de manera rentable y consistente.
Los especialistas hacen dinero cada día a expensas del comportamiento colectivo
que ocasiona el uso de estas estrategias y técnicas. Con las cuales sólo lograrás
perder tu capital y tu tiempo poniendo la carreta delante del caballo.
Para hacer dinero en cualquier condición de mercado, rango o tendencia, debes
utilizar el analisis tecnico basado en el Lenguaje del Precio y conjugarlo con una
correcta lectura psicológica del precio. Estos conocimientos sólo pueden ser
adquiridos mediante una correcta educación y mucha práctica supervisada.
Como cualquier otra carrera en la vida.
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PSICOLOGÍA PARA INVERTIR EN FOREX
Invertir en FOREX es un juego psicológico. El mejor analista técnico de gráficos
que pueda existir, si no tiene la correcta psicología para invertir perderá todo su
capital. Es por ello que existen miles de analistas exitosos y muy pocos operadores e
inversores que producen excelentes retornos de manera constante.
La razón por la que los indicadores técnicos son tan populares, es porque proveen
un culpable para nuestras pérdidas. De la misma manera que los Brokers y asesores
financieros. Los servicios de señales y copiadores de operaciones también tienen
gran popularidad. Todos se aprovechan de la ignorancia del iniciado y de su
condición psicológica y falta de responsabilidad.
La Negatividad del Hogar. La mayoría de los padres y las madres, tratan de formar a
sus hijos de la mejor manera que pueden. Sin embargo, podrías contar cuantas veces
en tus primeros 10 años de vida, tu padre, tu madre, tu abuela, tu abuelo, tu tutor, o la
suma de todos ellos, te mencionaron la palabra NO, o frases como “no hagas esto”, no
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te subas allí”, etc. Miles de veces. Esto crea un enorme problema a la hora de querer
instalar una adecuada psicología para invertir en FOREX.
La psicología para invertir en FOREX no funciona de esta manera. Los mercados son
entes que no obedecen a reglas ni ordenes de nadie. Esta es la principal razón por la
que cientos de miles de profesionales y empresarios exitosos han perdido billones de
dólares invirtiendo en los diferentes mercados bursátiles. Estas personas pretenden
que el mercado haga exactamente lo que ellos pronosticaron, y no soportan la idea de
equivocarse. El pensamiento es algo como: ”si yo pude levantar una empresa que vale
millones de dólares, cómo no voy a poder ganar en el mercado?”. Invertir en FOREX,
no tiene nada que ver con sus logros anteriores.
38 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
Para invertir en FOREX, tienes que modificar tu estructura de pensamiento para poder
seguir el flujo de las variaciones que ocurren a cada segundo en este mercado. La
programación neuro-linguistica (PNL), es un conjunto de técnicas que pudiera serte
muy útil para lograr estos cambios.
• Investigación
• Demo
• Especulador mecánico
• Especulador profesional
A diferencia de otras profesiones, el tiempo que dura cada etapa para invertir en
FOREX no está definido, sencillamente porque depende de la dedicación y honestidad
con que cada persona supere las etapas.
La primera etapa se explica por si misma, es probale que te encuentres en ella ahora
mismo si estás investigando y leyendo este portal. La segunda etapa es la más difícil.
Esta etapa puede durar un mes, como puede durar varios años y eso sólo dependerá de ti.
39 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
Si quisieras ser médico cirujano, esta segunda etapa de operador mecánico podría
compararse con los 5 años de residente que tendrías que trabajar en combinación
con la universidad. En esta etapa visitas varias veces por semanas un hospital, donde
gradualmente va asimilando todo lo que implica el ser un cirujano, profundizando
cada día que pasa en los procesos, desde los más sencillos hasta los más complejos.
Siempre con la presencia a tu lado de un doctor con mucha experiencia.
La Parte Mecánica
Tu segunda etapa comenzaría inmediatamente después de que repases varias
veces este Curso para invertir en FOREX. No dudes en releerlo, notarás como estos
conceptos van a ir tomando más sentido a medida que comiences a sumergirte en la
práctica.
40 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
La razón es sencilla. Esto no es un libro de texto, es la suma de todas mis experiencias
como especulador enmarcados en un formato de Curso. Una gran diferencia. Aprovéchela.
A lo largo de este curso habrás notado que para referirme al hecho de convertirse en
un especulador exitoso para invertir en FOREX, siempre lo hago agregando el término
“consistencia”. La razón, a pesar de ser muy evidente, escapa a la razón de muchos.
Cualquiera puede introducir una orden y obtener un beneficio. El problema es hacerlo
una y otra vez, año tras año, de manera constante.
De hecho, todas las personas que fracasan en este negocio, culpan a todo el mundo
menos a ellos mismos. Al corredor, al libro o al curso que compraron, al maestro,
al mercado FOREX porque es muy manipulado, en fin, entiendes la idea. Cuando en
el fondo los culpables son ellos mismos por no haber desarrollado la mentalidad
necesaria para invertir en FOREX y por no haberse educado correctamente.
Es como si leyeras mil libros acerca de cirugía, luego operes a alguien a corazón
abierto, tu paciente muera y culpes a las enfermeras, al bisturí o a los libros. Y todo
esto sólo porque ya eras experto en matemáticas y por ende eso de operar a corazón
abierto tiene que ser muy fácil.
El Proceso Neurológico
La secuencia lógica para establecer el correcto estado mental para invertir en FOREX,
lo puedes lograr mediante la exposición a un proceso mecánico. Al igual que las
personas que fracasan y no se dan cuenta de lo que ocurre en su subconsciente, tu
tampoco notarás ningún cambio mientras atraviesa la etapa mecánica, pero con el
tiempo los resultados positivos se van a reflejar en el resumen de tus operaciones.
41 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
El proceso de mecanización para invertir en FOREX, tiene como objetivo establecer
una mentalidad orientada a producir beneficios de manera constante y para ello
crea una secuencia de desactivación de esas creencias antiguas que tienes en tu
subconsciente y al mismo tiempo instala las creencias que eventualmente serán tus
fortalezas como operador. Estas “3 nuevas creencias” son las siguientes.
El Lenguaje del Precio es una metodología que nos proporciona una ventaja
probabilística mayor al 50%/50% para obtener gananacias constantes en el Mercado
de Divisas, mediante la aplicación de un manejo de capital sensato.
42 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
Mentalidad de Especulador
Estas ideas anteriores van a ser grabadas en tu subconsciente gracias al proceso
mecánico de adaptación. Cuando el resumen de tus operaciones comience a mostrar
más operaciones ganadoras que perdedoras de manera constante, tu mente
comenzará a darle más poder a estas ideas y drenaná el poder que tienen las viejas
creencias que sirven de obstáculos para invertir en FOREX.
El punto quizás más importante a tener en cuenta durante esta etapa es la disciplina.
Pero la disciplina se origina con un ciclo esfuerzo/exito que será originado por la
implementación de una efectiva metodología de especulación. La utilización del
Lenguaje del Precio es la más efectiva que he conocido. Es altamente recomendable
que primero domines esta metodología antes de tratar de utilizar otras. El proceso
mecánico sólo puede ser finalizado con disciplina. Es muy probable que tengas que
re-iniciar este proceso por varios motivos. Cuando no experimentas éxito el nivel de
interés disminuye. Al disminuir el interés disminuye su enfoque y comienza un circulo
vicioso. Esta es la verdadera razón de la indisciplina.
Superar esta etapa mecánica sin un guía será practicamente imposible para muchas
personas. Neutralizar las emociones humanas para actuar correctamente frente a
una plataforma de especulación requiere de una experiencia visual que sólo puede
adquirirse en un ambiente adecuado de manera intensiva.
43 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
FOREX BROKERS (CORREDORAS)
Elegir entre tantos FOREX Brokers ha sido quizás el momento de mayor
confusión que has experimentado. Después de leer esta lección, tendrás una idea
bastante clara de cómo seleccionar un FOREX Broker fiable y que se ajuste a tus
circunstancias. La plataforma MetaTrader fué creada con el propósito de estafar.
Permite a tu Broker literalmente dibujar las velas a su antojo. Filtrar la data.
Retardar tus órdenes y el precio mismo. Todo es posible gracias al Virtual Dealer plugin.
Por ejemplo. En la imágen puedes ver el primer parámetro de arriba que dice “Delay”.
Mediante este parámetro el Broker puede reducir la velocidad de tus órdenes
sometidas en micro-segundos. No todos los FOREX Brokers practican este tipo de
negocio fraudulento.
1. DD (Dealing Desk)
La “mesa de negociación” es una plataforma virtual que utilizan este tipo de FOREX
Brokers para filtrar todas tus ordenes y obtener beneficios mediante la “diferencia” de
la cotización (spread) del mercado real. La corredora compra al mercado real y luego
te revende a ti a un precio ficticio fijado por su sistema.
El punto más delicado es que toda la data utilizada para elaborar los gráficos en las
plataformas que ellas ofrecen, también es ficticia. Por ende, los análisis técnicos que
realices utilizando esta data también serán ficticios.
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Las características principales de estas compañías son:
• No cobran comisiones
Estas compañías debes evitarlas por completo y para tu sorpresa en esta categoría
encontrarás a la gran mayoría de las que usualmente bombardean el internet con
campañas publicitarias engañosas. Esta la única manera que tienen para atraer
“pinos nuevos” al mundo del FOREX promoviendo falsas expectativas de ingresos.
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Este tipo de FOREX Broker es ideal para personas que piensan especular en temporalidades
grandes (4 horas, diario, semanal), donde unos cuantos pips de más en la “diferencia”
no le representa un costo extra anual considerable, debido al bajo volumen
transaccionado.
Para identificar uno de estos FOREX Brokers debes visitar el portal de cada candidato.
En muchos casos ellos mismos te dicen el sistema de procesamiento de ordenes que
utilizan. Sinó lo mencionan en su página principal, es un indicio sospechoso y si yo fuera
tu seguiría analizando el próximo candidato y no pierdo mi tiempo. Pero si aún así te
interesa la empresa, siempre puedes escribirles o llamarles para preguntar.
46 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
Y si lo piensas aún más, cada vez que emites una orden es como si estuvieras trabajando
para ellas.
Al utilizar los FOREX Brokers ECN, podrías ahorrarte cientos o quizás miles de dólares
al año gracias a una reducción considerable en la “diferencia”.
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Te recomiendo que no trates de aprenderlo todo a la vez. Perderás tu tiempo. Estos
conocimientos sobre las plataformas deben ser asimilados de manera lenta, para
que puedan ser fijados en tu memoria y puedas responder de manera adecuada más
adelante cuando especules en una cuenta real.
Los FOREX Brokers tipo ECN ya están integrando la plataforma metatrader en sus
ofertas de servicios, con la diferencia de que estos FOREX Brokers ofrecen la ventaja de
los ECN (electronic comunication network).
Cuenta Real
Te recomiendo que depures un listado de FOREX Brokers y que anotes por lo menos 5
finalistas. Un segundo paso sería verificar si estos finalistas están registrados en la NFA
(Nacional Futures Association), que es la entidad que supervisa y regula a los FOREX
Brokers o en la entidad oficial competente en tu región.
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MERCADO FOREX, ESTAFA?
Existe una mala impresión sobre lo que realmente es el Mercado de Divisas en
general, debido a diferentes tipos de estafas realizadas por individuos que nada
tienen que ver con el Mercado FOREX. En esta imágen vemos un recorte de una
publicidad muy agresiva. Se intenta tocar el subconciente codicioso del ser humano.
Suplirle la necesidad de obtener grandes beneficios en poco tiempo. Esta empresa
es practicamente una competencia para los casinos y la lotería.
• Robots
• Corredoras
• Pirámides
• Cursos
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Robots
Un robot constituye una FOREX estafa indiscutible, al menos que estés dispuesto a
comprar uno nuevo cada mes.
La FOREX estafa también radica en hacerte creer que manejar un robot es sólo anexarlo
a tu MT4, olvidarte de todo y retirar tus ganancias cada mes, por siempre.
Los sistemas automatizados valorados en $100 ó $500 dólares pueden servir para poca
cosa. Si fueran rentables, no estarian en venta por esa cantidad de dinero.
El programador se hubiera tomado la molestia de ofrecerlo a alguna firma financiera
o a algún inversionista. Es probable que existan algunos rentables, pero la cambiante
Dinámica del Mercado se encarga de que la efectividad de estos Robots desaparezcan y
deban ser ajustados por sus diseñadores.
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Corredoras
Todas las corredoras que NO cobran comisiones son estafadoras. En el capítulo 8
de este curso describimos a esta clase de corredoras dentro del tipo NDD y del tipo
NDD-STP.
Las transacciones son ficticias y nunca estás conectado al mercado real. Por ende
tu data y tus gráficos son sintéticos.
Abre una cuenta con una corredora ECN y observa el máximo y el mínimo del
precio en un día cualquiera y compáralo con una corredora sintética. Por lo general
los máximos de una NDD o NDD-STP son menores y los mínimos son mayores,
desvirtuando e influyendo en tus decisiones para colocar ordenes de riesgo (stop
loss).
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Pirámides
Los esquemas de pirámides en FOREX han sido muy comunes en el pasado. El
esquema piramidal ha sido utilizado en múltiples variantes y el tema FOREX no ha sido
la excepción.
Utilizar el tema del Mercado de Divisas para crear compañías piramidales ha sido algo
muy creativo. El FOREX, siendo un tema poco conocido por la mayoría de las personas,
tenía todas las cualidades para ser 100% creíble debido a que se trataba de un mecanismo
de inversión real. La característica principal de un esquema de pirámides es el alto
rendimiento que ofrecen a sus clientes, la carnada. Por lo general es demasiado
bueno para ser realidad. Promesas de retornos fijos superiores al 20% mensual son
sospechosos. De ser cierto, cualquier banco estaría más que feliz de contratarlo para
que maneje algunos fondos ociosos.
Todo esto se lleva a cabo de manera muy sutil utilizando diversas tácticas de oratoria para
desviar su atención y no levantar sospechas, presentando siempre válidas y argumentadas
escusas para responder a cualquier pregunta importante por parte del cliente.
52 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
El Mercado FOREX estafa a nadie. Las pirámides sí. El caso de Finanzas FOREX es uno
de los más famosos.
Pero en realidad es la manera más sencilla de estafar. Todos los cursos te prometen que
vas a ganar mucho dinero especulando en el Mercado FOREX, una vez que aprendas el
nuevo método infalible para especular.
Los cursos tienen muchas modalidades de presentación. Pueden ser en DVD, en formato
de ebook, presenciales (seminarios), o hasta por internet (webinarios). El mero hecho
de pensar que un curso te dará los conocimientos para convertirte en un experto en
53 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
cualquier materia, es inaudito. Se necesita un entrenamiento intensivo para lograr
desarrollar habilidades permanentes. Los seminarios, tanto presenciales como por
internet (webinarios), son otra pérdida de tiempo y por lo general sirven de propaganda
para los expositores. No podrías convertirte en un corredor de autos de carrera asistiendo
a un seminario de 2 ó 3 días de duración. No importa si el seminario fuese impartido por el
mismo Michael Schumacher en persona.
Ahora bién, si Michael te invitara a acompañarle a ser su asistente en “los pozos” durante
25 carreras de F1, tu historia sería muy diferente. En definitiva, los libros y los seminarios
no hacen al maestro. La práctica sí. Sería como vender un curso para convertirse en
cirujano. Imagínate estos anuncios en internet (no dudo que algún día ocurra):
“Aprenda todas las técnicas y estrategias para operar a corazón abierto en 7 pasos”.
“10 Módulos que le enseñaran a convertirse en el mejor doctor del mundo, garantizado”.
Creo que no necesitas más ejemplos. El éxito instantáneo no existe, sólo en la lotería.
En la especulación, al igual que en cualquier otra carrera o negocio, necesitarás tiempo,
capital y esfuerzo. No caigas en la trampa y cuida tu capital.
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COSTOS EN EL NEGOCIO FOREX
Existen varios costos en el negocio FOREX. La simple idea de que las corredoras
sintéticas ofrezcan especular sin comisión, ha generado la idea de que el negocio de
divisas está libre de costos. Esta noción ayuda a promover la mentalidad de “casino”
en los iniciados que tienden a abordar la especulación como un juego de azar.
1. Costos de inicio
2. Costos recurrentes
3. Costos de ejecución
4. Gastos personales
Equipamiento
No es relevante establecer características exactas del equipo ha utilizar, pues la tecnología
avanza de manera abrumadora cada segundo que pasa.
Desde los inicios de la especulación electrónica en los 70’s, la tecnología ha avanzado
bastante. De todas formas es necesario mencionar algunos puntos.
Como especulador profesional necesitarás una computadora actualizada con tarjeta de
video que pueda soportar por lo menos 2 monitores a la vez. Estas tarjetas usualmente
56 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
no vienen en las configuraciones normales. Tus monitores deben tener por lo menos un
tamaño de 20 pulgadas (diagonal) con altas resoluciones, que al momento superan los
“1,900 x 1020”. Tu conexión a internet debe por lo menos de ser banda ancha. Asegúrate
de tener una batería para tu CPU y evitar interrupciones de energía. Las computadoras
portátiles modernas (laptops) ya pueden ser utilizadas para ejecutar tareas pesadas. Si
prefieres, puedes tener una portátil acompañada de un monitor extra de por los menos 23
pulgadas.
Herramientas
No necesariamente quien posea las mejores armas será el ganador de una batalla. Pero
si tendrás las mayores probabilidades de ganar la guerra.
Si posees la educación necesaria, has practicado, simulado y optimizado tu sistema, las
buenas herramientas pueden hacer la diferencia entre las ganancias mediocres y las
grandes ganancias consistentes. Los pocos ganadores en el trading, están bien equipados
con las mejores herramientas. Y es contra ellos con quienes pretendes competir en este
juego de suma cero. Las herramientas no son todo, pero son el complemento perfecto para
maximizar el retorno. Las herramientas FOREX que personalmente he utilizado y que
considero pudieran ser de gran ayuda para ti, sin importar tu estilo de trading, son las
siguientes:
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Educación
Si piensas que puedes convertirte en un especulador profesional auto-educándote, tus
probabilidades de éxito son aproximadamente del 0.01%. Muy pocos genios en la historia
han logrado tal hazaña, pero es casi seguro que tu capital habrá desaparecido para
cuando logres comprenderlo todo.
Si por el contrario y al igual que yo, eres un ser humano normal, puedo aconsejarte que
no pierdas tu tiempo tratando de convertirte en un especulador profesional realizando las
siguientes actividades:
No pierdas tu tiempo y ten cuidado con lo que te pueden vender en esos grupos y foros.
Especular es una actividad que se aprende con la práctica, no importa cuántos cursos y
libros compre y memorice. Sólo la práctica supervisada es efectiva. Piensa en cualquier
otra carrera. Todas necesitan mucha practica supervisada antes de que puedas ser
considerado un profesional en cualquier materia.
Si tienes mentalidad barata y crees que puedes auto-educarte y ahorrarte el dinero, tus
probabilidades de fracaso son casi del 100%. Las personas que piensan así acerca de la
especulación son las que más rápido fracasan. Pero por otro lado piensa…porqué tomar el
camino largo?….por tu ego? Porque no mejor tomar el camino corto y comenzar a ganar
dinero en los próximos meses con un buen entrenamiento, en vez de soportar años y años
de tortura auto-educándote? Sé inteligente y sabio.
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2. Costos Recurrentes
En esta parte quiero identificarte todos los posibles costos en el negocio FOREX que
usualmente no son pensados como costos por la mayoría de las personas que se
involucran en la especulación.
Cada centavo gastado en algo que tenga que ver con la especulación es un costo que has
realizado en tu negocio. Muchas veces estos costos se convierten en inversiones, si el
producto o servicio adquirido llenó tus expectativas.
Gastan mucho dinero en productos y servicios que no necesariamente cumplen con las
promesas de la publicidad. De cualquier manera, son simplemente más costos en su
negocio FOREX que deberá contabilizar.
Libros
Los libros son simplemente una recopilación de datos.
No importa que tan atractivo sea el título, un libro (ó ebook) nunca te convertirá en un
especulador de FOREX profesional. Los libros son necesarios para ampliar nuestros
conocimientos generales y mantenernos actualizados con las nuevas investigaciones que
son recopiladas en estos documentos.
Siempre es bueno tener un libro de cabecera para estar al día con el tema.
Pero sólo para eso y nada más. No compres libros en busca de “sistemas” o “métodos”
para mejorar tus técnicas/estrategias. Y recuerda seleccionar muy bien los títulos que
piensas comprar para ampliar tus conocimientos fundamentales sobre el Mercado
FOREX.
60 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
Nunca será necesario investigar y escribir sobre las razones por las cuales los pares
de divisas suben o bajan, ya sabemos que es por pura especulación y por el uso
desenfrenado de las imprentas de papel moneda que controlan los bancos centrales.
Con esta idea clara acerca del FOREX, sólo tengo que decirte que para entender el
resto de los mercados bursátiles, es necesario leer buenos libros para conocer las
características fundamentales de las materias primas o de las acciones de compañías.
Siempre desde el punto de vista de un inversor.
Para nosotros los especuladores y para los que puedan leer en inglés, la lectura
obligatoria y básica está resumida en estos 3 clásicos.
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Revistas y Blogs
Las revistas están llenas de “métodos” y “sistemas” que te harán perder tu tiempo.
Al igual que la TV y los servicios de chat, también intentan crear parcialidad sobre la
dirección de los mercados.
La única razón por la cual las revistas podrían ser útiles, es para informarte sobre los
grandes cambios fundamentales y los cambios de dinámica que acontecen en el Mercado
de Divisas. También para revisar la publicidad de nuevos productos y servicios en la
industria y de eventos importantes.
Eventos
Los eventos (ferias y exposiciones) son buenos para conocer las innovaciones tecnológicas
de la industria de la especulación. También te permiten estar al día de los nuevos
acontecimientos del mercado en materia de regulaciones. Usualmente hay muy buenos
oradores en estos eventos quienes por lo general abordan algún tema importante con
mucha profundidad. Si por alguna razón no puedes asistir a estos eventos, sólo tiene
que buscarlos en la red y anotar los patrocinadores de los mismos. Visita los portales de
estos patrocinadores. Entre ellos encontrará a proveedores de servicios, gráficos, data,
corredoras, etc. Por lo general estas empresas son serias y ofrecen buenos productos.
Tampoco hay necesidad de añadir más costos en el negocio FOREX.
3. Costos de Ejecución
Hay 3 costos en el negocio FOREX relacionados con la ejecución de cada transacción.
La mala noticia es que ninguno puede ser evitado. La buena noticia es que podemos
reducirlos al mínimo.
1. Ineficiencia
Son los costos en el negocio FOREX generados por la falta de manejo adecuado de
nuestras estrategias. Cada vez que encuentras una oportunidad, tiendes a establecer un
punto de entrada y dos de salida. Una salida para las ganancias y una para las pérdidas.
62 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
Por lo general nunca entras en el precio exacto deseado ni nunca sales en el precio
anticipado. Esto se debe a múltiples razones. La principal causa es la falta de efectividad
en la aplicación de tus estrategias de entrada y de salida. Esta inefectividad puede ser
causada por:
• Otras distracciones
Debes de identificar cuales son las razones por las que tus pérdidas por ineficiencia
son tan grandes. Siempre estudia tus transacciones para descubrir los motivos de la
ineficiencia. Reducir estos costos en el negocio FOREX puede significar la diferencia entre
el éxito o el fracaso de tu carrera como especulador.
2. Comisiones
A pesar de ser muy pequeñas, las comisiones pueden evaporar tu capital si ejecutas más
transacciones de las que deberías.
La pregunta es, cuánto es más de lo que deberías? Muy sencillo.
Tus costos en el negocio FOREX por razón de comisiones nunca deben ser superiores al
5% de tus ganancias. Al cierre de cada año suma todas sus comisiones y divídalas entre la
suma de todas las ganancias. Idealmente debería ser menor al 2%.
Pero para tus primeros años un 5% es aceptable, considerando que es muy probable
que todavía no generes ingresos de manera constante y que todavía tienes que introducir
muchas transacciones para practicar con unas “diferencias” poco atractivas. El utilizar
corredoras sintéticas que no cobran comisiones sólo es recomendado para cuentas muy
pequeñas con un capital de trabajo menor a $5,000 y sólo para operar en temporalidades
lentas como H1, H4 y D1.
63 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
Siempre recuerda que estás pagando una comisión oculta en la “diferencia”, o sea
la diferencia entre “la oferta” y “la demanda” (el “bid” y el “ask”) que observas en la
cotización de cada par de divisas.
3. Diferencial
El diferencial (rollover o swap) es la tasa o tipo de interés resultante de la suma/resta
de los 2 tipos de intereses de las divisas involucradas en el par en cuestión. Las divisas
tienen un tipo de interés fijo que es determinado por los Bancos Centrales y que es
manipulado a su antojo cada cierto tiempo.
Cuando compras o vendes un par de divisas (XXX/YYY) estás en teoría tomando prestada
la segunda divisa (YYY) y prestando la primera divisa (XXX). Por ende, el tipo de cambio
de la primera divisa (XXX) debe ser cobrado y el tipo de cambio de la segunda divisa (YYY)
debe ser pagado (por ti).
Ejemplo:
Si compras un mini-lote (10,000 unidades virtuales apalancadas) del par
AUDUSD y los tipos de cambio actuales son:
AUD = 4%
USD = 1%
Entonces…
(4 – 1) = 3%
0.03(10,000)/365 = $0.82
64 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
COMO EMPEZAR UN NEGOCIO DE DIVISAS?
Si tienes mentalidad de negociante, es probable que tu sentido común te llevará
a la conclusión de como empezar un negocio de Divisas y no necesites leer esta
lección. Aún así te recomiendo la lectura, porque hay datos muy importantes que
he adquirido a lo largo de mi experiencia en este negocio y que pueden facilitarte el
proceso de como empezar un negocio de Divisas.
Si nunca has tenido experiencia en el mundo de los negocios, entonces es
importante que sigas el plan de acción que te recomiendo a continuación.
Todos los negocios en esencia son similares.
1. Etapa de Investigación
2. Etapa Demo
3. Etapa Mecánica
Comencemos por el principio con la…
1. Etapa de Investigación
Etapa ignorada por la mayoría. Un iniciado promedio es probable que conozca
absolutamente nada del Mercado FOREX al momento de abrir una cuenta con una
corredora sintética. Esto evidentemente no te pasará a ti, si lees este curso completo y
estás bién informado al respecto.
65 W W W. G L O B C A P I TA L . C O M
Si lees este Curso de FOREX completo y lo asimilas correctamente, ya dominas suficiente
información acerca del Mercado de Divisas como para pasar a tu segunda etapa. Y ya
sabes sobre este negocio más que el 95% que está allá afuera.
Pero tampoco tienes que creerme a ciegas, sigue investigando hasta que te sientas
completamente cómodo y satisfecho con la cantidad y la calidad de toda la información
encontrada en este portal. Y compárala tu mismo y tomas una decisión.
Esta etapa de investigación tiene una duración subjetiva, pues sólo tu mismo sabrás
cuándo es suficiente para ti, y cuándo has encontrado la cantidad de información
necesaria para sentirte seguro y confiado y pasar a tu segunda etapa.
En el año 2000 cuando inicié mis actividades bursátiles el FOREX era totalmente
desconocido. Los futuros, los derivados y las opciones eran asunto de los “hedge funds”
y de las grandes instituciones financieras y era muy dificil encontrar información sobre
como empezar un negocio bursátil. Para el resto de los mortales…estaban las acciones
de compañías. Una corredora usualmente exigía los siguientes requisitos para abrir una
cuenta para especular con acciones (que aún permanecen):
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• Depósito mínimo para intradia: $25,000
Es probable que nunca hayas escuchado acerca de estos requisitos al tratar de abrir una
cuenta en una FOREX broker sintético. Por qué no? Sencillo. No hay responsabilidades
de parte de la corredora y usted no tiene a nadie a quien exigirle si la corredora sintética
quiebra o decide desaparecer con el dinero de todos sus clientes.
Mi intención con presentarte esta información es obvia. Necesitas informarte para saber
en qué estás metiendo las narices. La mayoría fracasa porque no investiga. El mero hecho
de no querer investigar promueve un comportamiento irresponsable sobre su capital al
abordar el FOREX desde una actitud de jugador de azar. Paralelamente a elegir Tu Broker,
te recomiendo…
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1.2 Probar y Elegir Tu Plataforma De Trabajo
Otro momento crucial en tus inicios es definir con cuál plataforma de trading vas realizar
tus operaciones.
No es una decisión simple. Aprender a utilizar una buena plataforma de trading te tomará
tiempo, esfuerzo y sacrificio. Deberás buscar el material de apoyo, estudiarlo y practicar
bastante. Estimo que puede tomarte entre 1 a 3 meses para aprender todas las funciones
necesarias y dominar una buena plataforma de trading. Dedica unos minutos al día para
no saturarte y dejar que los conocimientos prácticos se asimilen con el pasar de los días.
Estimo que en unos 6 meses perfeccionarás su uso por completo. Pero… Las plataformas
siempre son mejoradas y acutalizadas, o sea que tu aprendizaje y adaptación a las nuevas
tecnologías en realidad nunca termina. Es un constante proceso de aprendizaje que para
algunos puede ser retador, pero para los que realmente quieran vivir de este negocio
como tu, no será un obstáculo importante.
Pero no cualquier MetaTrader. El 98% de los FOREX Brokers utilizan una versión alterada
de MetaTrader, que no te permite ver las velas correctamente. La temporalidad más
relevante es el Diario (D1), pero muy pocos Brokers ofrecen una genuina Metatrader
con la capacidad de mostrar sólo 5 velas diarias por semana. Tu meta durante los
próximos meses será convertirte en un experto utilizando tu plataforma de trabajo. Te
será imposible especular exitosamente si no tienes un excelente dominio de tu
herramienta principal.
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1.3 Trading por Intuición o Sistemas de Trading
La verdad?… Es una decisión muy simple. Prefieres durar 2 a 4 años para convertirte en
un super trader y lograr la consistencia?… o prefieres negociar con un sistema probado y
rentable que te permita obtener beneficios en los próximos 90 días?
Estoy seguro que la segunda opción será tu elección. Pero si aún así quieres aprender el
trading intuitivo, sólo debes estudiar este Curso de FOREX completo. En el encontrarás
toda la información relevante para aprender y poner en práctica el Lenguaje del Precio.
La metodología que te permitirá interpretar y anticipar casi todos los movimentos del
precio.
Simulación
Considera de manera seria adquirir un simulador de trading. Toda
estrategia, técnica, sistema o metodología debe ser probada en el pasado.
Pero lo más importante es que con la simulación, desarrollarás la intuición
sobre los movimientos del precio. Y con ello crecerá tu confianza y la
seguridad para ejecutar cada señal emitida por tu sistema de trading o por
tus análisis intuitivos.
Si por el contrario, entiendes que tienes un poco más de prisa y quieres comenzar
a ganar dinero en los próximos meses, tu opción sería operar un sistema probado y
rentable. Con tu Broker fiable, tu plataforma profesional y tu sistema rentable, estás
listo para tu…
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2. Etapa Demo
Esta segunda fase termina cuando alcances este simple objetivo: “Duplicar El Capital
Inicial De Mi Cuenta Real Pequeña”.
Durante esta etapa, evita la idea de aprender métodos y técnicas populares publicadas en
libros para aficionados. Cosas como:
• Ondas de Elliot
• Gann
• Patrónes Armónicos
• Chartismo
• Niveles Pivotes
• Formaciones Gartley
• Hedging (cobertura)
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Cómo Preparar Tu Mente?
Te sugiero que investigues los entrenamientos mentales a los que son
sometidos todos los atletas de alto rendimiento. Los que participan en
olimpíadas o en eventos similares. Estos entrenamientos son fuertes y estrictos
pero muy efectivos.
La cantidad de capital a utilizar en esta etapa no debe ser superior al 20% del capital total
que tengas reservado para tu negocio. Esta será tu prueba de fuego. Mientras no puedas
cumplir este objetivo, no estarás listo para pasar a la siguiente etapa. Como en el resto
de las etapas, no existe un tiempo definido de duración. Pero si operas intuitivamente no
debes ponerte fechas. Ya sabes que desarrollar la intuición en el trading conlleva años.
Enfoque
En esta etapa el sistema que elijas debe ser simple y preferiblemente operar
en gráficos de 1 hora (H1) ó 4 horas (H4).La especulación es un juego de
probabilidades.
Para obtener la ventaja probabilística, debes jugar en cada evento acompañado
de un manejo de capital adecuado, donde la ganancia promedio sea por lo
menos tres veces mayor a la pérdida promedio.
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De no lograr tu objetivo, debes entender que aún puedes vivir de este negocio, pero
necesitará mucho más capital que las cantidades mínimas propuestas en este Curso
anteriormente.
De todos modos, ésta etapa es una gran prueba. Te costará mucho física y
emocionalmente. Caerás muchas veces, pero recuerda que sólo los que se levantan llegan
a la meta. Sabiduría simple y milenaria que nunca debes olvidar en el camino.
Necesitarás tener en cuenta el Plan de Trabajo que te propongo en el Módulo 05 del
Curso. Ahí encontrarás toda la información detallada paso a paso para atravesar esta
etapa. Al duplicar tu cuenta real pequeña, pasarás a la…
3. Etapa Profesional
Al final de esta etapa tendrás firmemente integrado:
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El Trader Profesional
Un jugador de futbol no tiene que jugar todas las posiciones a la perfección para
ser considerado un profesional. De hecho, un jugador profesional es experto en
una sola posición en la que juega mayormente durante toda su carrera.
Pero como profesional, debe conocer a profundidad todas las reglas del juego y
todas las técnicas y estrategias que pueden ejecutar el resto de los jugadores.
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