MONTEPIO24 EMPRESAS

CONVERSO DE FICHEIROS PARA

PAGAMENTOS E COBRANAS 1

Manual de Apoio Utilizador Net24

ndice

1.INTRODUO 3

2.ATIVAO E MANUTENO 3

3.IMPORTAO DE FICHEIROS PARA CONVERSO 4

4.CRIAO DE FICHEIROS PARA CONVERSO 8

5.CONSULTA DE FICHEIROS CONVERTIDOS 9

6. GESTO DE BENEFICIRIOS FREQUENTES 11

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1. INTRODUO

Com a entrada em vigor do regulamento SEPA, passa a ser obrigatria a utilizao

de ficheiros no formato SEPA XML para processar pagamentos e cobranas por
lote.

Na eventualidade de no utilizar os ficheiros SEPA XML, o Montepio disponibiliza-

lhe um servio de converso para converter os ficheiros que utiliza atualmente em
ficheiros regulamentares.
Tem assim, ao seu dispor, um excelente instrumento de apoio gesto de
tesouraria da sua empresa e sempre com toda a comodidade do servio Net24
Empresas, atravs do qual poder converter os seus ficheiros.

Que formatos podem ser convertidos?

Formato Observaes
O formato disponvel para realizao de pagamentos e
PS2/PS3 Pagamentos e
cobranas, quer para beneficirios com contas Montepio, quer
Cobranas
noutras instituies bancrias OIC.
A possibilidade de importao de um ficheiro XLS previamente
criado por si, com a estrutura em conformidade com os
EXCEL XLS
campos solicitados, podendo ser replicado em futuras
operaes.
Uma opo sobretudo orientada quando pretende efetuar um
Criao ONLINE nmero mais reduzido de operaes, permitindo o
preenchimento online de todos os campos necessrios. 3
Quais as principais vantagens deste servio?

Continua a utilizar os mesmos formatos de ficheiros;

Os ficheiros convertidos so disponibilizados no servio Net24 empresas e permitem
download e envio para processamento de forma fcil e eficaz;
Aceda informao detalhada de todas as operaes para gesto contabilstica.

2. ATIVAO E MANUTENO

Caso j tenha estabelecido um Protocolo com o Montepio, poder ativar o servio de

converso atravs das opes disponveis no menu Net24 Empresas Gesto de Ficheiros
> Converter > Ativao/Manut. Servio.
 Img. 01 Opes disponveis rea Gesto de Ficheiros.

O servio s pode ser ativo se existir pelo menos um protocolo/contrato de processamento de

transferncias ou dbitos diretos, para uma das suas contas. Ativao imediata e pode
utilizar o servio assim que for ativo.

A ativao permite a seleo de uma das suas contas para a associao e cobrana do
servio, sendo possvel alterar a conta associada sempre que for pretendido.

O cancelamento do servio pode ser realizado atravs desta funcionalidade.

Img. 02 Ativao e Manuteno

3. IMPORTAO DE FICHEIROS PARA CONVERSO

A importao de ficheiros para converso s est disponvel para quem j tem ativo o servio
de converso. Para proceder importao de ficheiros para serem convertidos em formato
XML, deve para o efeito selecionar as opes disponveis no menu Net24 Empresas Gesto
de Ficheiros > Converter > Importar:
 Img. 03 Importar ficheiro para converso.

Img. 04 Selecionar a conta a associar

Img. 05 Indicar os dados do ficheiro a importar e o ficheiro.

Assim, poder importar ficheiros PS2/PS3 de pagamentos e cobranas que tenham sido
criados atravs de:
Software existente na Empresa. Dado tratar-se de um formato standard, muitas
empresas de software j desenvolveram aplicaes que permitem o tratamento deste
tipo de ficheiros de pagamentos:
 Img. 06 Apresentao de dados num ficheiro PS2/PS3

Img. 07 Regras de construo do Ficheiro Normalizado PS2/3

Ficheiros no formato Excel;

Se optar por construir o ficheiro no formato Excel, o Net24 disponibiliza-lhe tambm um

template de ficheiro, que poder ser utilizado como base, dado j se encontrar corretamente
formatado. Na formatao deste template, todos os campos devero ter a opo texto, de
forma a permitir a sua total adequao e tratamento da informao ao longo do
processamento.
 Img. 08 Template de ficheiro EXCEL

Na indicao dos dados do ficheiro, pode indicar um email ou um nmero de telemvel para
ser alertado sempre que o ficheiro alterar o seu estado.

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Img. 09 Ficheiro a converter.

A importao de ficheiros de pagamentos ou cobranas idntica apenas com uma nica

diferena relativamente aos dados indicados na converso de ficheiros de cobranas.

Nos ficheiros de cobranas tem que indicar o tipo de registos que constam no ficheiro, sendo
que cada ficheiro s pode conter registos de um nico tipo.

Tipos de processamento possveis:

- FIRST: Trata-se da primeira, de uma srie de cobranas;
- ONE-OFF: Trata-se de uma cobrana nica;
- RECUR: Tratam-se de cobranas subsequentes primeira cobrana efetuada com sucesso;
- FINAL: Trata-se da ltima de uma srie de cobranas.
 Img. 10 Dados necessrios num ficheiro de cobranas a ser convertido.

Selecionando o boto Continuar e confirmando os dados do ficheiro importado, ter no ecr

final o ficheiro convertido no formato XML, que poder confirmar, guardar e enviar para
processamento:

Img. 12 Obteno do ficheiro convertido.

4. CRIAO DE FICHEIRO ONLINE PARA CONVERSO

Tem ainda a possibilidade de proceder criao do seu ficheiro online, opo sobretudo
aplicvel quando se trata de uma instruo de pagamentos e transferncias com poucos
destinatrios a creditar, podendo recorrer para maior facilidade no preenchimento
informao constante nos beneficirios frequentes.
 Img. 13 Seleo do tipo de converso pretendida.

Img. 14 Preenchimento online dos registos do ficheiro.

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Img. 15 Obteno do ficheiro criado.

Pode guardar o ficheiro acabado de criar ou enviar para ser convertido.

5. CONSULTA DE FICHEIROS CONVERTIDOS

Para que possa sempre verificar toda a informao dos ficheiros no mbito da converso para
pagamentos e cobranas, remetido pela sua empresa, tem a possibilidade de consultar os
mesmos na opo Consultar na opo Net24 Empresas:

Img. 16 Opo Consulta de Ficheiros

Na consulta de ficheiros convertidos poder consultar os ficheiros que remeteu para

converso.

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Img. 17 Tabela global de informao do estado dos Ficheiros remetidos para converso.

Deste modo, pode verificar, no mbito da informao disponibilizada:

A identificao do ficheiro;
O estado;
A data de importao e a data de processamento;
O montante global do ficheiro remetido;
O Tipo de Processamento / Servio remetido;
 O tipo de ficheiro/converso;
O detalhe dos movimentos.

Pode consultar cada ficheiro selecionando o identificador respetivo:

Img. 18 Consulta de ficheiro enviado para converter.

Neste detalhe pode:

Guardar o ficheiro que remeteu para converso;
Guardar o ficheiro convertido;
Enviar o ficheiro para processar;
Consultar os movimentos do ficheiro.
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6. GESTO DE BENEFICIRIOS FREQUENTES

A funcionalidade Beneficirios Frequentes, permite-lhe guardar informao para utilizao

futura, relativa a contas que utilize frequentemente para transferncias ou pagamentos.

Poder aceder a esta funcionalidade atravs do menu GESTO MULTICANAL >

BENEFICIRIOS FREQUENTES:
Img. 19 Acesso rea de Gesto de Beneficirios Frequentes

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Esta opo, permite-lhe a criao de grupos de Beneficirios por tipologia. Por defeito,
encontram-se criados 5 grupos:

Cobranas;
Colaboradores;
Fornecedores;
Internacional;
Outros.

Caso pretenda, poder adicionar outros grupos de acordo com os seus objetivos e atividade
da empresa, bem como apagar ou alterar a designao de grupos previamente criados:

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Img. 20 Insero de Beneficirio Frequente

Img. 21 Insero e manuteno de grupos de beneficirios

A opo de Insero de Beneficirios, permite a atualizao de diversos tipos de contas:

Contas da Empresa;
N Conta Montepio (formato reduzido de contas Montepio para associao);
N Conta NIB Montepio (contas Montepio com o formato NIB);
N Conta NIB OIC (contas em Outras Instituies de Crdito em formato NIB);
Contas Internacionais.
Utilizando esta opo, pode adicionar individualmente cada Beneficirio. No entanto, caso
pretenda carregar um n elevado de contas de Beneficirios, pode utilizar a opo de
IMPORTAO existente na opo MANUTENO DE BENEFICIRIOS a qual permite
a importao de um ficheiro em formato texto ou Excel, de acordo com o template
disponibilizado nesta opo.

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Img. 22 Manuteno de beneficirios frequentes

Img. 23 Edio de dados de beneficirios frequentes

 Img. 24 Edio de dados de beneficirios frequentes

A seleo da caixa Associar a Ficheiros PS2/3, permite caracterizar o Beneficirio a inserir

como passvel de ser utilizado na criao online de ficheiros.

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Obrigado. 16
O presente Manual de Apoio ao Utilizador no dispensa a consulta detalhada de todas as
condies previstas no Protocolo Servio de Pagamentos e Transferncias.

Para qualquer questo ou esclarecimento adicional ou mesmo acompanhamento online na

realizao das suas operaes, contacte o Servio Phone24 Empresas, 707 20 24 24 (fora
do territrio nacional +351 217 241 624), com atendimento personalizado todos os dias, entre
as 07h00 e 01h00.

Para encontrar o Balco Montepio mais prximo da sua empresa, consulte o nosso site em
montepio.pt.