Nombre de la materia Mercados globales y Finanzas personales

Nombre de la Licenciatura Ingenieria Industrial

Nombre del alumno

Matrcula
Nombre de la Tarea Taller de Ahorro

Unidad 6 Finanzas personales

Nombre del Tutor Gregorio Ernesto Len Len

Fecha 10/21/2017

AVANZA A LA SIGUIENTE PGINA DE EXCEL (HACIA LA DERECHA)

ales
Actividad 6. Finanzas Personales, Ahorro
Propsito: Poner en prctica el procedimiento para la generacin de estados financieros.

Instrucciones:

I. Con base en las lecturas revisadas en los Recursos 6, contesta el ejercicio que se te plantea.
II. Elabora el documento en Excel, gurdalo con el nombre de la Actividad y las siglas de tu nombre, ejemplo:
A6_RAF.xlxs

III. Laura est pensando en realizar la fiesta de XV aos de su hija Ivonne, los gastos los piensa dividir entre ella y su
ex-marido, tocndole a ella el pago del saln de fiestas. Tiene solamente 12 meses para juntar el dinero, as que
investig y compar diferentes costos y, finalmente, encontr que el mejor saln tena un costo de $70,000 pesos.

Para ello, analiz cules son sus ingresos y gastos mensuales, siendo los siguientes:

INGRESOS
1. Laura trabaja como asesora en una entidad financiera, por lo que percibe un sueldo mensual.
2. Actualmente tienen el apartamento alquilado, por el que perciben una renta mensual.
3. Cuando convivi con su marido, vivieron en un apartamento pequeo, que compraron entre los dos, pero con el
nacimiento de los nios se compraron una casa.
4. Est separada, y tiene la custodia de sus dos hijos, por lo que su ex marido le pasa una pensin alimenticia para los
nios.

GASTOS
1. Paga mensualmente el telfono fijo, que le incluye las llamadas a telfonos fijos, y la cuota de Internet.
2. Tiene telfono celular, con tarifa de datos, por el que hace pagos mensuales.
3. Adems, se ha apuntado al gimnasio, para perder peso, y fortalecer los msculos. Realiza los pagos mensuales. Sus
hijos
4. En se quedan
la pausa deasu
lastrabajo,
actividades
Lauraextraescolares del colegio,
pasa a una cafetera por alotomarse
cercana que tambin debe pagar una cantidad mensual.
un tentempi.
5. Laura ha decidido que quiere perder peso, y para ello ha acudido a una asesora en diettica y nutricin, a la que va
una vez al mes.
6. Paga todos los gastos de la vivienda, por lo que cada mes cobre la factura del gas
7. Laura y su ex marido tienen pendiente de pago la hipoteca de la casa que ella ocupa. El pago es mensual y lo
dividen en parte iguales.
8. Los sbados, como est sola, aprovecha para salir a cenar con sus amigas, y ver una pelcula en el cine.
9. De forma mensual paga el recibo de la electricidad y el agua
10. Va a trabajar diariamente en el coche, y de paso deja a los nios en el colegio. Suele necesitar un depsito al mes
de gasolina
11. Los sbados los nios estn con su padre, por lo que Laura suele aprovechar para ir a la peluquera, para
arreglarse el pelo.
12. En el trabajo no tiene estacionamiento para dejar el coche, por lo que tiene que dejarlo en un estacionamiento
cercano.
13. Todos los sbados de inicio de mes, hace la compra en un supermercado, y suele gastar en alimentacin y dems
enseres para el hogar.
14. Tiene un coche y le queda 1 ao por pagar el prstamo que solicit para su adquisicin, el cual lo paga
mensualmente
15. Su hija mayor, ha necesitado un tratamiento de ortodoncia para corregir su dentadura. Tiene que realizar pagos
mensuales para la revisin del dentista.
16. En caso de que no le alcance cubrir sus gastos mensuales con sus ingresos, su ex esposo le ayuda con la
diferencia.

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mbre, ejemplo:

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IV. Selecciona la celda con la leyenda "Tipo de Ingreso" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de ingreso
corresponde a fijo o variable.
Ahora selecciona la celda con la leyenda "Necesario?" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de ingreso
corresponde a "No necesario" o "Necesario".

Importe
Concepto Tipo de Ingreso Necesario?
mensual
1 Sueldo de Laura 20,000 Fijo Necesario
2 Pensin alimenticia 9,000 Fijo Necesario
3 Alquiler del apartamento 5,000 Fijo Necesario
Ingresos fijos mensuales 34,000

V. Selecciona la celda con la leyenda "Tipo de Gasto" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de gasto
corresponde a fijo o variable.
Ahora selecciona la celda con la leyenda "Necesario?" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de gasto
corresponde a "No necesario" o "Necesario".

Importe
Concepto Tipo de Gasto Necesario?
mensual
1 Pausa trabajo - Cafetera 1,000 Gastos Variables No necesario
2 Agua 400 Gastos Variables Necesario
3 Electricidad 1,000 Gastos Variables Necesario
4 Gastos Extraescolares 2,000 Gastos Variables Necesario
5 Estacionamiento (no tiene en el trabajo) 1,500 Gastos Fijos Necesario
6 Cine y cena sbados 2,000 Gastos Variables No necesario
7 Dentista de su hija 1,000 Gastos Variables Necesario
8 Prstamo coche 4,000 Gastos Fijos Necesario
9 Diettica y nutricin 2,000 Gastos Variables No necesario
10 Peluquera 2,000 Gastos Variables No necesario
11 Gasolina 1,000 Gastos Variables Necesario
12 Telfono celular 1,000 Gastos Variables No necesario
13 Telfono fijo e Internet 600 Gastos Fijos Necesario
14 Gimnasio 1,500 Gastos Variables No necesario
15 Hipoteca 8,000 Gastos Fijos Necesario
16 Gas 1,000 Gastos Fijos Necesario
17 Alimentacin 9,000 Gastos Variables Necesario
Total de Gastos 39,000
VI. De acuerdo a tu seleccin, Laura ha recortado sus gastos para poder ahorrar y cumplir su meta, generndose el
Balance final (NO MODIFICAR, SE ACTUALIZA AUTOMMICAMENTE).

Balance, despus de recorte de gastos

Ingresos fijos mensuales 34,000
(-) Gastos Variables (Necesario) 14,400
(-) Gastos Fijos (Necesario) 15,100
(=) Ahorro 4,500

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oncepto de ingreso

oncepto de ingreso

cepto de gasto

oncepto de gasto
a, generndose el
VII. Con base en lo anterior, puede lograr su meta en el tiempo que se propone?, Por qu?

La meta se puede lograr pero se acortarian muchos gastos que en ocasiones son necesarios, en como
Respuesta tome los criterios no se logra, identifique lo que realmente se necesita.

VIII. Cules fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como variables necesarios?

En mi trabajo tenemos una tabla parecida en la que identificamos cosas necesarias y las que no
Respuesta ocupamos, y realmente nos ayuda a ver en que estamos gastando constantemente, los criterios que
utilice fue que es lo que realmente se utiliza

IX. Cules fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como variables no necesarios?

Identifique los gastos de esa forma por que, aveces pensamos que algunas actividades son
Respuesta indispensables y no nos damos cuenta cuanto es lo que gastamos mensualmente sin pensar en que
estas las podemos cambiar por otras sin realizar el pago.

X. Cules fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como fijos necesarios?

Los fijos necesarios como la Luz, el agua, La hipoteca, y la alimentacion son cosas que realmente
Respuesta necesitamos y que si no las identificaramos como gastos necesarios no viviriamos de una forma
correcta.

XI. Qu instrumento bancario le recomendaras a Laura para administrar su ahorro?, Por qu?
- Cuenta de ahorro
- Invertir en un pagar Bancario; certiFicados de depsito; fondos de inversin deuda...
- Otro (cual)

Las cuentas de ahorro Son uno de los productos que te ofrecen los bancos, donde puedes guardar tu
dinero, recibir intereses y disponer de tus ahorros en cualquier momento. Las cuentas de ahorro son
instrumentos de fcil contratacin y manejo. Estos productos proporcionan a los clientes liquidez
inmediata, una tarjeta de crdito donde realizar retiros y consultas a travs de los cajeros automticos,
Respuesta adems de la posibilidad de pagar en establecimientos afiliados y realizar transferencias de dinero. A
pesar de que tardaria un poco en juntar el total es mejor tener una cuenta para ahorrar lo que
realmente puedes sin poner cuotas ya que en ocasiones se presentan imprevistos y es indispensable
atenderlos.
AVANZA A LA SIGUIENTE PGINA DE EXCEL (HACIA LA DERECHA)
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Envalo a tu profesor, siguiendo los siguientes pasos:

- Modalidad de actividades
- Unidad 6 Finanzas personales
- Semana 6
- Enviar tarea
lo: A6_RAF.xlxs