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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

PLAN DE NEGOCIO:

INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y
COMERCIALIZACION DE PLATANO SEDA EN LA
COMUNIDAD EL PARAISO DEL DISTRITO DE
LABERINTO Y PROVINCIA DE TAMBOPATA, MADRE
DE DIOS

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS


EL PARAISO
MAYO 2013
GASTON ZAPATA ALVARADO
FORMULADOR

1
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORA A

INDICE

RESUMEN EJECUTIVO

1. NEGOCIO ..............................................................................Error! Bookmark not defined.


1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO ................................................................................... 4
1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE .................................................................................... 4
2. INVESTIGACIN DE MERCADO ..................................................................................... 5
2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA .................. 5
2.2. ANLISIS DE DEMANDA ......................................................................................... 5
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA ....................................................................................... 6
2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................. 10
3. ANLISIS DEL ENTORNO ............................................................................................ 12
4. ORGANIZACIN.............................................................................................................. 12
4.1. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO ..................................... 13
4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO ............................................................................ 14
4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES ...................................... 14
4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO ..... 14
4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ......................................................... 15
4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO .................................................................................... 15
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO.................................................................................. 16
5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO.................................................................................. 16
5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ............... 16
6. PLAN OPERACIONAL .................................................................................................... 17
6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 17
6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO .......................... 18
6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 18
6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 23
6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 23
6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO ........................................................................... 23
6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO .................. 23
6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 23
7. PLAN DE MERCADOTECNIA ........................................................................................ 23
8. ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 24

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

8.1. LICENCIAS Y DERECHOS ........................................Error! Bookmark not defined.


8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ........ Error! Bookmark not
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8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL ......................................................................... 26
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 26
9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO..................................................... 27
9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO
27
9.5. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 30
9.6. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS ............................................................. 30
9.7. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................. 30
9.8. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. 31
10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA
PRODUCTIVA .......................................................................................................................... 34
11. CONCLUSIONES......................................................................................................... 35
12. ANEXOS ........................................................................................................................ 35

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

PROPUESTA PRODUCTIVA

1. NEGOCIO

1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO


La puesta en marcha del negocio de produccin y comercializacin de pltano
seda responde a la existencia de necesidades insatisfechas en el mercado de la
ciudad de Juliaca.

- El pltano seda un es producto que es consumido en fresco, ensalada de frutas


que por su alto contenido de hierro es preferido por mujeres y nios.

- La comercializacin de pltano seda en fresco est en funcin de las


necesidades de los clientes en mercados mayoristas y minoristas, ferias
agropecuarias entre otras de la ciudad de Juliaca.

a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva

La propuesta productiva del pltano seda atender los eslabones de produccin


y comercializacin del producto.

Ubicacin de la Cadena Productiva Marcar

Produccin X
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin X

b) Referencias de las propuestas productivas


A nivel nacional se tienen experiencias exitosas de produccin y
comercializacin de pltano seda como las de Junn que es comercializada
a Lima desde la Provincia selvtica de Satipo.

c) Experiencia
La Asociacin de productores Agroforestales El Paraso, pondr en
funcionamiento la propuesta de negocio de producir y comercializar pltano
seda que contribuir a mejorar ingresos y empleos sostenibles de 26 jefes
de familia bajo el cofinanciamiento de PROCOMPITE.

1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE

INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE PLATANO


SEDA EN LA COMUNIDAD EL PARAISO DEL DISTRITO DE LABERINTO Y
PROVINCIA DE TAMBOPATA, MADRE DE DIOS

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

2. INVESTIGACIN DE MERCADO

2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA

De acuerdo la informacin obtenida del portal del Ministerio de Agricultura y del


Instituto Nacional de Estadstica e Informtica, se proces la informacin de
oferta y demanda del cultivo de pltano.

2.2. ANLISIS DE DEMANDA

De acuerdo al estudio Per: Estudio de Consumo per cpita de alimentos


2008-20091, se encontr que el Consumo de Pltano por persona en al ciudad
de Juliaca es de 16.9 Kg al ao.

Luego se estim la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la


poblacin a la que se enfocar la propuesta productiva, veamos:
= 0 (1 + )
En donde:
Dt: Demanda en el periodo t
Dt:Demanda inicial
r: Tasa de crecimiento de la poblacin

Ao Periodo Poblacin Factor Consumo per capitaDemanda (TM )


2005
2006
2007
2008
2009 Historico
2010
2011
2012
2013 1,311,000
2014 1 1,325,421 40% 16.6 8,800.80
2015 2 1,340,001 40% 16.6 8,897.60
2016 3 1,354,741 40% 16.6 8,995.48 Proyectado
2017 4 1,369,643 40% 16.6 9,094.43
2018 5 1,384,709 40% 16.6 9,194.47

Fuente: INEI-MINAG 2013

La ciudad de Juliaca, demandar en el 2014 ms de 5,194 TM de pltano en los


principales mercados de Mayoristas, Minoristas y Ferias Agropecuarias

1
INEI. 2013 http://www.inei.gob.pe/biblioineipub/bancopub/Est/Lib1028/index.html

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

2.3. ANLISIS DE LA OFERTA

El producto o servicio de la propuesta productiva

A continuacin se presentan los principales indicadores agrarios del Cultivo de


Pltano en el Departamento de Madre de Dios.

MADRE DE DIOS: SUPERFICIE COSECHADA DE

1,250
1,400 PLATANO, 1991 - 2012

1,144
(Hectreas)
1,125

1,109
1,100

1,085
1,057

1,057
1,050

1,031
1,024
1,200
1,002

983
950
949

948
943

935
901
1,000

842
800
641

600
360

400

200

-
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz

En los ltimos 10 aos, la superficie cosechada de pltano ha crecido de 842 Ha.


En el 2004 a 1250 Ha. en el 2012, lo que significa un aumento de 48%

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

15,129
MADRE DE DIOS: PRODUCCION DE PLATANO, 1991 - 2012

14,270
16,000 (Toneladas)

12,372

11,912
11,875

11,775
11,556
14,000

11,445
11,188
11,137

11,136
10,933

10,611
10,488

10,208

10,099
10,088

10,055
12,000

9,853
9,263
8,160
10,000

8,000

6,000
3,840

4,000

2,000

-
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz

La produccin de pltano en el ao 2012 fue de ms de 15,000 TM distribuidas


en variedades de Seda, bellaco (75%), Palillo e isla.

MADRE DE DIOS: RENDIMIENTO DE PLATANO POR


12,730

12,474
14,000 HECTAREA, 1991 - 2012

12,103
12,076
11,783

(Toneladas)
11,002
10,984
10,938

10,849
10,807

10,800
10,746
10,679
10,667

10,663
10,630

10,620
10,556

10,540
10,539
10,505

10,463

12,000

10,000

8,000

6,000

4,000

2,000

0
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz

La productividad media del cultivo de pltano en Madre de Dios es de 12 TM


por hectreas

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

MADRE DE DIOS: PRECIOS PROMEDIO EN CHACRA DE


0.90 PLATANO, 1991 - 2012

0.78
0.78
(Nuevos soles por kilogramo)

0.72
0.72
0.80

0.65
0.63

0.62
0.70

0.60
0.60

0.55

0.55
0.54
0.60

0.51
0.49

0.48
0.48
0.48
0.47
0.50
0.39
0.33

0.40
0.23

0.30

0.20
0.11

0.10

0.00
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz

Los precios promedio el pltano en chacra en los ltimos 5 aos se ha


incrementado en ms de 30%, lo que ha motivado a los pequeos productores
a aumentar la produccin

MADRE DE DIOS: VBP POR HECTAREA DE PLATANO,


12,000.0 1991 - 2012

9,729.8
9,440.6
(Nuevos soles)

10,000.0 8,692.4
7,772.0
6,861.1

6,662.1
6,594.3
6,406.1

6,321.3
6,038.3

8,000.0
5,795.0
5,757.9

5,610.6
5,358.5

5,208.8
5,184.5

5,096.5
4,996.2
4,160.0

6,000.0
3,466.8
2,710.1

4,000.0
1,400.3

2,000.0

-
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz

El valor que gener una hectrea en promedio de pltano en Madre de Dios fue
9,9941 nuevos soles, lo que significa un crecimiento de casi el doble con
respecto hace 5 aos.

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

MADRE DE DIOS: EMPLEOS GENERADOS POR EL


700
PLATANO, 1991 - 2012

600
549
540
600

532
528

521
507

507
504

495
492
481

472
456
456

455
453

449
500

432
404
400
308

300
173

200

100

-
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fuente: MINAG
Investigador: Dennis Pereyra Daz

El cultivo de pltano en madre de Dios estara generado ms de 600 empleos


permanente en el campo.

El mercado objetivo ser la ciudad de Juliaca, donde la oferta (la produccin de


Pltano seda e mnima e incipiente).

Oferta histrica (TM) y = 10.667x + 47.778


R = 0.991
160
Oferta histrica (TM)
140

120 Linear (Oferta histrica


(TM))
100
Linear (Oferta histrica
80 (TM))
Linear (Oferta histrica
60
(TM))
40 Linear (Oferta histrica
(TM))
20
Linear (Oferta histrica
0 (TM))
1 2 3 4 5 6 7 8 9

Definir la unidad de medida,


La unidad de medida ser Toneladas Mtricas de Pltano seda en fresco

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

Definir los ofertantes

Los ofertantes de Pltano sedan, son 26 productores jefes de familia de la AEO.

Modelo de estimacin de oferta

= 0 (1 + )
En donde:
Ot: Oferta en el periodo t
Ot: Oferta inicial

r: Tasa de crecimiento de la poblacin

2.2% anual
Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta
10% anual
Ao Periodo Oferta histrica (TM)
2005 1 60
2006 2 70
2007 3 80
2008 4 90
2009 5 100 Historico
2010 6 110
2011 7 120
2012 8 130
2013 9 150
2014 10 167
2015 11 169
2016 12 171 Proyectado
2017 13 173
2018 14 175

2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

En base a la inferencia estadstica de los resultados obtenidos de la muestra


seleccionada al azar, se determin la demanda existente.

De manera anloga, en base a la informacin que el mercado ofrece respecto a los


competidores, se pudo determinar la brecha oferta- demanda, en el siguiente
balance:

Brecha de mercado= Demanda calculada - Unidades de productos (o servicios)(por


unidad de en base a laofrecidos por las empresas existentesTiempo) investigacin

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

Al existir demanda insatisfecha, se puede determin qu solo el 11% de esa


demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que propone la
Asociacin.

Ao Brecha de mercado (TM) Proyecto (TM)


2014 8,633 518
2015 8,728 524
2016 8,824 529
2017 8,922 535
2018 9,020 541

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

3. ANLISIS DEL ENTORNO E INTERNO

En el siguiente recuadro se presenta el anlisis estratgico de la Cadena productiva


de Pltano seda.

Fortalezas Debilidades

Condiciones climticas favorables en Madre Minifundio agrcola


de Dios
Perecibilidad del producto
Suelos aptos para el cultivo
Productores con dbil nivel organizativo y
Mano de obra disponible para el cultivo de baja negociacin frente a los acopiadores
pltano seda
Limitada asistencia tcnica

Escaso acceso al crdito formal

Escasa informacin comercial

Baja aplicacin tecnolgica de los


productores

Oportunidades Amenazas

Demanda durante todo el ao. Proliferacin de la sigatoka negra y amarilla

Apoyo financiero de Procompite, Agroideas, Cambio climtico.


Fondoempleo y la cooperacin nacional e
internacional Clientes y proveedores con mayor poder de
negociacin
Demanda creciente de productos orgnicos
y de comercio justo. Competencia de la minera ilegal.

Vigencia del Tratado de Libre Comercio


(TLC).

Participacin de fondos concursables


nacionales e internacionales.

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

4. ORGANIZACIN
En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del
AEO y la distribucin de utilidades.

4.1 UBICACIN DE LA AEO

Departamento Madre de Dios

Provincia Tambopata

Distrito Laberinto
Direccin Comunidad El Paraso

Centro Poblado
El centro poblado pertenece a la capital
de distrito? No
El centro poblado es rural o urbano? Rural

4.2 COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Nombres y apellidos DNI


Presidente (a) Hermenegildo Acua Peralta 01027787

Secretario (a) Vctor Alfonso Snchez Hoyos 01154629

Tesorero (a) Josu Carrasco Correa 01029038

Fiscal Jos Loaiza Rojas 01052441

Vocal

- Representante Legal de la Persona Jurdica:

Nombres y apellidos Hermenegildo Acua Peralta

Cargo Presidente

- Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin

Nombres y apellidos Hermenegildo Acua Peralta

Direccin exacta

Telfono/Celular

Correo electrnico

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Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

4.3 PARTICIPANTES DE LOS AEO

Tipo de persona Nmero

Personas Jurdicas

Personas Naturales

Hombres que integran 22


Mujeres que integran 03

4.4 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES


.

Periodo de Distribucin de
Anual
Utilidades

Monto o porcentaje de
Socios o Personas Naturales
utilidades
1
2
3

4.5 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO

Se cumple (Si
Situacin
o No)

Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de


SI
la situacin del AEO

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo SI


Rotacin peridica de la Junta Directiva SI
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de
SI
convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales SI

14
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

4.6 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Socios o Personas Naturales Puesto en la AEO

1 Ninguna
2
3

Persona Puesto en la AEO

1 Ninguna
2
3

4.7 ORGANIGRAMA DEL AEO

ASAMBLEA GENERAL

CONSEJO
DIRECTIVO

GERENTE

ASISTENTE

ADMINISTRAT.

AREA DE AREA DE ACOPIO


PRODUCCION. Y VALOR
AGREGADO

15
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO

Producir y comercializar pltano seda en fresco en la ciudad del Juliaca

5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

La alianza u
Caractersticas de
Descripcin de la alianza Empresa u oportunidad Es
Finalidad la empresa u
estratgica u oportunidad de organizacin probable o
organizacin
negocio concreta*?
1 Gobierno
Apoyo Financiero regional Madre Pblica Concreta
de Dios
2 Direccin
Asistencia tcnica agraria Madre Pblica Concreta
de Dios
Asesora en Mercados 3. ISUR Privada Concreta
4. Mercado
Acopiadores de Pltano Mayorista de Privada Concreta
Juliaca
5. Proveedores
Proveedores de insumos Privada Concreta
de Insumos

16
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

6. PLAN OPERACIONAL

6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO


A continuacin se explica los requerimientos de asistencia tcnica,
mejoramiento de la produccin y comercializacin de pltano seda.

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el


cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.
1 Mejoramiento de la produccin de Pltano seda
2. Mejoramiento de la comercializacin
3

Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia


tcnica y/o capacitacin especfica en:
Para mejorar el proceso de:
1. Asistencia tcnica en Produccin
manejo tcnico del cultivo
2
3

Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la


produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea
solucionarlo.
Dificultades Solucin encontrada
1. Escasa Asistencia tcnica Asistencia
tcnica continua
2. Escaso canales de Canales de
comercializacin comercializacin
conocidos
3

17
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO


N Nombre Descripcin del Es un Recursos Responsable Responsabl
Pro Proceso Proceso proceso Necesario s directos de e de la
ces crtico? Por s su Ejecucin Supervisin
o qu?2

Si, Los socios


deben tener
Se desarrolla en asesora
Mano de
las fincas de los tcnica para
Obra Socios
socios, quienes mejorar sus
1 Produccin hacen el rendimientos Herramien Directivos Tcnico de
mantenimiento en campo y tas campo
Gerente
del cultivo de asegurar la
Insumos
pltano calidad que
demandan los
clientes
S, porque
Se transporta el este proceso
Comercializ producto hacia el asegura la
2
acin mercado de entrega del Gerente Gerente Directivos
Juliaca producto a
clientes

6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO

6.3.1. Seleccin del Terreno a instalar


El terreno para el platanal debe ser de textura franca, y adems de buen drenaje,
el nivel fretico debe ser de 1.20 metros. La planta de pltano tiene un sistema de
races poco desarrollada que no se adapta a terrenos arcillosos compactos con mal
drenaje.

6.3.2 Preparacin del suelo.


En las principales zonas plataneras del mundo, las labranzas del suelo son mnimas
para evitar la prdida de la fertilidad de la capa superficial del terreno, el suelo debe
ser preparado causando el menor disturbio.

6.3.3 Obtencin de los hijuelos


Los hijuelos son separados de la planta madre con un machete o cualquier otra
herramienta apropiada, dejndolo de dos a tres das sobre el terreno, para una
cicatrizacin de las superficies cortadas o las heridas que pudiesen ocurrir durante
el manipuleo. Estas deben provenir de plantaciones bien manejadas y libres del
ataque de plagas y enfermedades, como Moko, Bacteriosis y Picudo Negro, en lo
posible de semilleros manejas como tal.

2
Esta informacin debe ser precisa y concreta, no deber explayarse, sino mencionar porqu esto tiene
incidencia directa en el negocio.

18
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

6.3.4 Desinfeccin de los hijuelos


Finalmente y como un paso previo indispensable a la siembra, los hijuelos se deben
someter a un proceso de desinfeccin con producto que sea nematicida e
insecticida:
ONCOL 40 EC a razn de 150 cc/ 100 Lt. De agua

6.3.5 Densidad de la plantacin


La densidad de la plantacin tiene que relacionarse con las condiciones de fertilidad
de los suelos, el clon a sembrar y el manejo de la plantacin.

El sistema de siembra ser el de surco mellizo por las mltiples ventajas que esta
ofrece tanto en el manejo de la plantacin como al momento de la cosecha.

Cuadro 1: Diseo de siembra en doble hilera

Recomendaciones grficas de la siembra en doble hilera ms apropiadas:

1) Espaciamiento entre hileras y entre surcos (X = posturas de siembra):


Hilera

1.0 m

X X X

X X X

X Espaciamiento lineal X X

X X X

X X X

X X X

surco

3.50 m

2) Opciones para densidades / ha:

Espaciamiento lineal (m.) Densidad (plantas / hectrea)


2.20 2020
2.10 2116
2.00 2222
1.90 2340

19
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

6.3.6 Plantacin
El tamao del hoyo va depender del tamao de la semilla, esto varia de 25 x 25
de ancho por 25 de profundidad hasta 30 x 30 cm de ancho por 40 de
profundidad. El suelo de la capa superior debe separarse de la capa inferior. La
remocin del suelo es favorable para el crecimiento de races.

6.3.7 Fertilizacin
Las recomendaciones sobre fertilizacin se deben hacer con base en el anlisis
de suelos para cada lugar y plantacin en particular.

Cuando se carece del anlisis de suelos y de acuerdo con la curva de exigencia


del cultivo, se tienen las siguientes dosis de fertilizantes por planta.

Urea : 120 gramos por planta


Momento de aplicacin - 30 % a los 2 meses
- 70 % a los 4 meses
Cloruro de Potasio : 270 gramos por planta
Momento de aplicacin - 30 % a los 2 meses
- 70 % a los 4 meses
Super fosfato triple : 40 gramos por planta
Momento de aplicacin - todo a la siembra

Sulfato de Zinc : 10 gramos por planta


Momento de aplicacin - todo a la siembra

6.3.8 Deshije
El deshije debe practicarse al momento que se tenga el 5 % de matas paridas
en la plantacin cuyo ciclo debe repetirse cada 6 a 8 semanas, dejando solo al
hijo primario respetando siempre la secuencia de produccin (madre hijo nieto)
eliminando a los hijos indeseables, a fin evitar sobrepoblaciones que competiran
fuertemente por nutrientes, luz y agua, dando lugar a plantas dbiles con racimos
defectuosos inservibles para el consumo humano.

6.3.9 Deshierbos
La labor de deshierbo puede ser llevada a cabo por mtodos manuales y
qumicos. Las malas hierbas compiten con el pltano y reducen el rendimiento
durante todas las fases del desarrollo del cultivo por lo que es aconsejable
mantener siempre el campo libre de stas.

6.3.10 Deshoje
Es la labor de eliminar las hojas secas que al desecarse han dejado ser
funcionales a la planta. Igualmente la separacin de todas aquellas hojas que
interfieren en el desarrollo normal del fruto.

Se eliminan las hojas dobladas, secas y aquellas que presentan daos por
Sigatoka amarilla o negra con mas del 50 % del rea foliar, cortando de abajo
hacia arriba en el punto de unin de los semilimbos con el pseudopecolo. El
corte en sentido contrario ocasiona desgarradura en el pseudotallo, por cuyas
heridas puede penetrar la Bacteriosis, Mal de Panam y el Moko.

20
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

6.3.11 Apuntalamiento.
Plantas con seudo tallo dbil y mal anclado son susceptibles al volcamiento
ocasionado por el viento y/o el mismo peso del racimo. Para evitarlo, se deben
apuntalar con varas de bamb o caa brava

6.3.12 Desbellote
Una vez formado la ultima mano del racimo, se elimina la bellota o pupo. Esta
prctica favorece el desarrollo y llenado de los frutos, obteniendo racimos de
mayor tamao y peso. Hgalo preferiblemente con la mano para evitar la entrada
de patgenos, si no es posible hacerlo con el podn.

6.3.13 Cosecha
Se corta el racimo cuando las frutas estn verdes y llenos sin que se noten las
aristas o filos. Durante esta labor no hay que maltratar los racimos por que pierde
calidad y precio. Para evitarlo se usa dos operarios, uno que doble la planta y el
otro que sostenga el racimo mientras que el primero lo corta. Para doblarlo utilice
el podn o machete.

De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de


produccin de pltano:

21
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

DIAGRAMA DE FLUJO DE PROCESOS DE LA AEO

SIEMBRA

FERTILIZACION

CONTROL SANITARIO Y
NUTRICIONAL

COSECHA

ACOPIO

COMERCIALIZACIN

22
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

La AEO instalar 5 semilleros centralizados de hijuelos de pltano para que


durante 5 meses se puedan producir el material suficiente para ser entregados a
cada socio para instalar una hectrea en promedio por cada uno-

As tambin, se utilizarn 10 bolsas de insumos qumicos con rea, cloruro de


potasio, furadan entre otros, tal como se muestra en cuadro de Inversiones.

6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

Se adquirir un Kit de herramientas compuesta por un machete y una pala recta


para cada socio productor de pltano
Asimismo se adquirirn 4 motoguadaas, para el manejo y control de malezas
en cada parcela de semilleros que contaremos para la propagacin de los
hijuelos.
Tambin, se adquirirn 3 furgonetas para el traslado de productos a los puntos
estratgicos de acopio del pltano.
El costo de operacin y mantenimiento de dichas furgonetas sern asumidos
por la Asociacin de manera organizada. Se cuenta con un reglamento de uso
y mantenimiento de las maquinarias y equipos de la Asociacin que fue
aprobado en Asamblea de la AEO

6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO


El negocio se establecer estratgicamente en la comunidad de El Paraso,
zona productora de pltano y que contar con 25 productores debidamente
identificados, totalmente de acuerdos con la propuesta presentada. Dicha
comunidad cuenta con una accesibilidad medianamente apropiada con una
carretera de penetracin de 3.5 km distante de la va principal, carretera
interocenica Puerto Maldonado Cusco, altura del km 68.

6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO

La AEO beneficiar la instalacin de una Hectrea por cada socio productor de


pltano seda.

6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

La mano de obra directa a emplearse ser 35 jornales en promedio en


instalacin del cultivo, para luego utilizar 100 jornales en promedio anual, lo que
implica que se generarn 2 empleos permanentes por hectrea al ao en campo

La mano de obra indirecta estar compuesta por un Gerente y una Asistente


contable que se encargar de las ventas.

7. PLAN DE MERCADOTECNIA

23
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

7.1 Posicionamiento del Producto

Estrategias de posicionamiento Informacin de la OPA

Posicionamiento por Atributo La calidad del pltano seda en fresco. Con el


apoyo de un Tcnico especializado se
producir y comercializara 50 TM mensuales.

Posicionamiento por Beneficio La APAP. ha logrado tener precios de venta


competitivos por sus productos que ha sido
traslado en buenos precios a sus socios
Posicionamiento por uso o El pltano seda producidos por los socios de
aplicacin La APAP. sern consumidos por mujeres y
nios

Posicionamiento por Calidad o Los socios de La APAP estn logrando


precio producir pltano seda y bellaco.

7.2 Estrategias de mercadotecnia


La estrategia de posicionamiento a utilizar ser el de seguidor al lder del
mercado del producto pltano seda.
Posicionar el producto en la mente del consumidor, como pltano seda de
calidad, con certificacin y buena presentacin, producido en condiciones
amigables con la preservacin del medio ambiente.
Diferenciar el producto de La APAP Con respecto a lo producido por otros
productores. El pltano seda es un producto, cultivado y producido mediante
tecnologa local, con respeto al medio ambiente, en un piso ecolgico de
montaa tropical hmeda, que le confiere caractersticas peculiares y de calidad
superiores a sus competidores.
A nivel territorial, La APAP concentrar su liderazgo a nivel del mbito distrital y
regional
Se promocionar el consumo de pltano seda a nivel local y buscar nichos de
mercados internacionales que aseguren mejores precios e ingresos econmicos
para los productores socios.

7.3 Mezcla de mercadotecnia


En la siguiente tabla, se detallan los principales puntos a enfatizarse cuando
se describa cada una de estas variables.

24
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

MEZCLA DE MERCADOTECNIA
Estrategia de: Informacin de la OPA
Producto Pltano seda en fresco

Precio Pltano seda: S/ 725 x TM

Plaza Mercado de Abastecimiento Mayorista de la ciudad de Juliaca

Promocin Carta de Intencin de compra con compradores locales de Juliaca

25
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

8. ASPECTOS GENERALES

8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

Indicador de impacto ambiental Factores que


Actividad Sin Con posibilitarn el logro
Descripcin de las metas
PNT PNT

N de aplicaciones
Uso de Se implementar el
de fertilizantes
fertilizantes 0 10 control biolgico de
qumicos en una
qumicos plagas.
hectrea (sacos)

Se supervisara que la
madera sea
Tala de rboles, proveniente de tala
Deforestacin para la obtencin 0 26 legal y los permisos
de madera (Has) correspondientes

Productos de
Manejo de Servirn como insumo
desperdicio del 0 1000
troncos y racimos para preparacin
proceso
compost

Se implementar el
Certificacin rea con plan de certificacin de
orgnica de certificacin 0 26 todas las reas
reas productivas orgnica (Has.) productivas de la AEO.

Se implementar un
Reforestacin de reas reforestadas plan de reforestacin
0 26
reas (Has.). con proyecto de
captura de carbono

26
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO

Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado


ayudar a reforzar los siguientes aspectos
1. Asistencia tcnica que resolver problemas de
calidad
2. Maquinaria Herramientas e insumos que
ayudar mejorar la productividad del cultivo de
pltano
3. Hijuelos de pltano

El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO est orientado a resolver los


cuellos de botella en la produccin y comercializacin de la cadena productiva.

9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO

Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el


cofinanciamiento de la propuesta productiva.

Dificultades Solucin encontrada


Produccin centralizada de hijuelos de
1. Hijuelos de baja calidad pltano
Compra al por mayor de insumos y
2. Altos costos de insumos y herramientas herramientas
3
4

9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA

Para mejorar el proceso de:


1. Asistencia tcnica Produccin
2. Hijuelos, herramientas e insumos Produccin
3. Capacitacin Comercializacin
4. Equipos Comercializacin

9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

27
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

INVERSIN
Monto Monto
Regresar al menu
principal Especificar Precio Financiado por Financiado por
tipo Cantidad Referencial los AEO (S/.) el GR MDD Inversin
1. Componente de
Activo fijo
Trimoto de carga; de 250cc
Con Sist. Ruster Cap 900kg a Unidad 3 6,200.00 18,600.00 18,600.00
ms; con ventilador; Aro N 12

Motoguadaas; de 27 cc; 0.9 cv


de potencia; 4 kg a mas de Unidad 4 1,800.00 7,200.00 7,200.00
peso; 4 tiempos

Herramientas: Kit de
herramienta (pala cuchara + unidad 25 52.00 1,300.00 1,300.00
machete)

Total Activo fijo 27,100.00


2. Componente Gastos
pre-operativos
Estudios inciales: Elaboracin Plan de
1 10,000.00 10,000.00 10,000.00
de Plan de Negocio Negocio
Asistencia tcnica: Especialista
Meses 15 2,500.00 37,500.00 37,500.00
en Pltano

Gastos de constitucin legal:


pago de impresin de talonarios Unidad 1 500.00 500.00 500.00
de comprobantes de pagos

Capacitacin de Productores
Talleres 2 2,500.00 5,000.00 5,000.00
(Costos y Comercializacion)

Total Gastos pre-operativos 53,000.00


3. Componente de
Capital de trabajo
Materia prima Hijuelos 5,000 3.60 18,000.00 18,000.00
Insumos -
Urea (Kg) 6,240 2.10 13,104.00 13,104.00

Cloruro de K
11,960 2.00 23,920.00 23,920.00
(kg)

Superfosfato
2,600 2.60 6,760.00 6,760.00
triple
Furadan 4 F
13 100.00 1,300.00 1,300.00
(Lt)
Bolsa de
2,600 0.50 1,300.00 1,300.00
Otros Plastico
Mano de obra Jornales 910 37.00 33,670.00 33,670.00

Total Capital de trabajo


98,054.00

Total Inversin 44,170.00 133,984.00 178,154.00


% 24.8 75.2 100.0

28
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

La inversin total del Plan de negocio de produccin y comercializacin de


Pltano de Seda ser de S/. 178,154.00 de los cuales 133,984.00 nuevos soles
(75.2 %) sern cofinanciadas por PROCOMPITE Gobierno regional Madre de
Dios y 44,170 nuevos soles (24.8%) contraparte de la AEO.

A continuacin se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:

UNIDAD COSTO
COSTOS DE DE UNITARIO COSTO
OPERACIN MEDIDA CANT. (S/.) TOTAL Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
1. Costos
Indirectos
Supervisin. 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mantenimiento.
Servicios.
Suministros.
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
Materia prima. Platano 13,000 13,000 31,200 41,080 41,080 41,080 41,080 41,080
Mano de obra
directa. persona 8 37 113,664 113,664 113,664 113,664 113,664 113,664
Envases
Otros
3. Gastos de
administracin 46,800 46,800 46,800 46,800 46,800
4. Gastos de
ventas 82,500 82,500 82,500 82,500 82,500
Total Costos de
Operacin 284,044 284,044 284,044 284,044 284,044

Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado
o de cada servicio brindado. El procedimiento seguido se muestra a continuacin:

a. Determine el nmero de unidades a producir en un perodo de tiempo,

Se producirn 1,100 racimos de pltano al ao en promedio seda despus


de 10 meses de sembrados los hijuelos (semilla)

b. Determina el tiempo de vida del proyecto,


El tiempo de vida del proyecto ser 5 aos

c. Tercer Paso: Determina el nmero de unidades a producir en el tiempo que


has asignado de duracin del proyecto; usamos la frmula:

Unidades Unidades Nmero Aos de


a producir = producidas en X de perodos X vida del
en el proyecto una semana al ao proyecto

Se producirn 2,648 toneladas mtrica de pltano seda en fresco durante


los 5 aos de duracin del proyecto.
d. Se aplic la siguiente frmula para hallar el costo fijo unitario:

29
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

()

=

= 273.95 x toneladas mtrica

e. Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente frmula:

()

=
(, , , . )

a. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA

El precio se venta ser de 725.00 nuevos soles por tonelada mtrica en


promedio en el mercado Mayorista de Juliaca

b. DETERMINACIN DE LOS INGRESOS

A continuacin se presenta el clculo a lo largo de los periodos proyectados


porque permite conocer los ingresos de la AEO correspondientes al giro del
negocio.

Concepto Ao 1 (S/.) Ao 2 (S/.) Ao 3 (S/.) Ao 4 (S/.) Ao 5 (S/.)


Platano 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Total Ingresos (S/.) 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354

c. ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

30
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

Punto de Equilibrio = Total de costos fijos PE = 160,464.00


Precio - Costo variable unitario 486.43

PE = 330 Toneladas / anuales


Costos Fijos 160,464.00
Costo variable Unitario 238.57
PV 725.00

d. EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD

ESTADO DE RESULTADOS Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Ventas 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354
Costo de ventas 154,744 154,744 154,744 154,744 154,744
Utilidad Bruta 220,811 224,942 229,119 233,341 237,610
Gastos de administracin 83,919 83,919 83,919 83,919 83,919
Gastos de ventas 82,500 82,500 82,500 82,500 82,500
Utilidad Operativa 54,393 58,524 62,700 66,923 71,192
Gastos financieros
Gastos de depreciacin 5,420 5,420 5,420 5,420 5,420
Utilidad antes de impuesto 48,973 53,104 57,280 61,503 65,772
IR 14,692 15,931 17,184 18,451 19,732
Utilidad Neta 34,281 37,173 40,096 43,052 46,040

31
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

FLUJO DE CAJA ECONOMICO Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5


Ingresos por ventas 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354

Costos de Inversin
Activo fijo 27,100
Gastos preoperativos 53,000
Capital de trabajo 98,054

Costos de produccin
Mano de obra directa 113,664 113,664 113,664 113,664 113,664
Material directo 41,080 41,080 41,080 41,080 41,080
Gastos indirectos de Fabricacin - - - - -

Costos operativos
Gastos de administracin 46,800 46,800 46,800 46,800 46,800
Gastos de ventas 82,500 82,500 82,500 82,500 82,500

Pago de impuestos (IGV) - - - - - -


Pago de impuestos (IR) 14,692 15,931 17,184 18,451 19,732

Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Ingresos por ventas 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354
Costos de Inversin -178,154
Costos de produccin 154,744 154,744 154,744 154,744 154,744
Costos operativos 129,300 129,300 129,300 129,300 129,300
Pago de impuestos (IGV) - - - - - -
Pago de impuestos (IR) 14,692 15,931 17,184 18,451 19,732
Total -178,154 91,511 95,642 99,819 104,041 108,310

TIR (econmico) = 46.2%

VPN (econmico)= S/. 197,390.65

Tasa de descuento = 10.0%

32
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

FLUJO DE CAJA FINANCIERO Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5


Ingresos por ventas 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354

Costos de Inversin
Activo fijo 27,100
Gastos preoperativos 53,000
Capital de trabajo 98,054

Costos de produccin
Mano de obra directa 113,664 113,664 113,664 113,664 113,664
Material directo 41,080 41,080 41,080 41,080 41,080
Gastos indirectos de Fabricacin - - - - -

Costos operativos
Gastos de administracin 46,800 46,800 46,800 46,800 46,800
Gastos de ventas 82,500 82,500 82,500 82,500 82,500

Pago de impuestos (IGV) - - - - - -


Pago de impuestos (IR) 8,220 9,460 11,505 13,563 15,636

Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Ingresos por ventas 375,555 379,686 383,863 388,085 392,354
Costos de Inversin -178,154
Costos de produccin 154,744 154,744 154,744 154,744 154,744
Costos operativos 129,300 129,300 129,300 129,300 129,300
Pago de impuestos (IGV) - - - - - -
Pago de impuestos (IR) 8,220 9,460 11,505 13,563 15,636
Total -178,154 91,511 95,642 99,819 104,041 108,310

Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Flujo de caja econmico -178,154 91,511 95,642 99,819 104,041 108,310
Flujo de financiamiento neto 48,000 -7,392 -19,392 -17,544 -15,696 -13,848

Flujo de caja financiero -130,154 84,119 76,250 82,275 88,345 94,462

TIR (financiero) = 57.0%

VPN (financiero)= S/. 190,144.04

Tasa de descuento = 10.0%

33
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE

En la Lnea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el


seguimiento y evaluacin sistmica de la propuesta productiva.

INDICADOR LINEA DE BASE RESULTADO

Produccin (TM ) 0 541

Costos 0 0

Productividad (TM / HA) 12 14.5

Ventas S/. 0 392,354

Empleos generados 0 52

Grado de satisfaccin del 0 75


cliente (%)

Participacin de la mujer 0 14
(%)

34
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

11. CONCLUSIONES

1. El objetivo principal del plan de negocios es incrementar la produccin y


comercializacin de pltano seda para as como mejorar la calidad y los ingresos
de los productores a travs de la oferta de Pltano seda demandadas por los
consumidores en la ciudad de Juliaca.

2. El plan de negocios tiene apoyar la instalacin de 25 hectreas de pltano seda


y asesora comercial.

3. Se beneficiaran 25 familias plataneras organizadas de la Asociacin de


productores Agroforestales El Paraso de Pltano del Distrito de Laberinto,
Provincia de Tambopata de la Regin Madre de Dios.

4. El cofinanciamiento solicitado al fondo concursable PROCOMPITE DEL


GOBIERNO REGIONAL DE MADRE DE DIOS es de S/ 133,984.00 Nuevos
soles.

5. El precio de comercializacin de una tonelada de pltano seda es de 725 nuevos


soles por tonelada mtrica.

6. Se asegurar la demanda a travs de un compromiso de compra y venta con


Mercados Mayoristas de la ciudad de Juliaca

7. Los indicadores econmicos y financieros bsicos arrojan la viabilidad del


proyecto (VAN y TIR positivos, con un tiempo de retorno de 5 aos. Lo anterior
vendra a ser un escenario bsico. De considerarse precios superiores (acorde
a la demanda) y conforme se mejore la calidad del producto) el proyecto podra
ser ms rentable en menor plazo con un impacto social importante.

Indicadores

Valor Actual Neto Econmico 197,390.65


(VANE) S/.
Valor Actual Neto Financiero 190, 144.42
(VANF) S/.
Tasa Interna de Retorno 46.2
Econmica (TIRE %)
Tasa Interna de Retorno 57.0
Financiera (TIRF %)

35
Plan de Negocio de Produccin y Comercializacin de Pltano Seda

12. ANEXOS

1. Documentos de posesin de terrenos y DNI de cada participante


2. Acta de la Asamblea con aprobacin de plan de negocio de la Asociacin
3. Cotizaciones de inversin

36