Resea Historica

Banco Fondo Comn o BFC es una institucin financiera venezolana de capital privado
con base en la ciudad de Caracas especializado en banca universal. Es el decimo banco ms
grande del pas por lo que se ubica en el segmento mediano segn el ranking de
SUDEBAN. BFC tiene unas 165 agencias bancarias en todo el pas.

La institucin fue constituida originalmente como Inversora Santiago de Len S.R.L., en

1969, cambiando en distintas fechas su razn social y denominacin hasta que finalmente,
en el 2005, pas a llamarse TotalBank, C.A. Banco Universal. En este mismo ao,
TotalBank adquiri a Fondo Comn, C.A., Banco Universal, institucin que era resultado
de la fusin realizada entre el Banco Repblica, C.A. Banco Universal y Fondo Comn
Entidad de Ahorro y Prstamo, S.A. en el 2001.

Igualmente, Fondo Comn Entidad de Ahorro y Prstamo, S.A. a su vez haba efectuado
interesantes procesos de fusiones que le permitieron ubicarse entre los diez primeros bancos
del sistema; tales como la fusiones realizadas con La Vivienda Entidad de Ahorro y
Prstamo, C.A., y Del Centro Entidad de Ahorro y Prstamo, C.A. en el 2000, a travs de
las cuales se ampli la red de oficinas a nivel nacional.

En el ao 2006 Fondo Comn C.A., Banco Universal, modific su denominacin social e

imagen a BFC Banco Fondo Comn, C.A., Banco Universal, para finalmente en Mayo de
2010, producto de la Fusin entre BFC Banco Fondo Comn, C.A., y TotalBank, C.A. sta
ltima institucin tom la denominacin de BFC Banco Fondo Comn, C.A., Banco
Universal.

Hoy BFC, un banco que naci para y por la gente, un banco que est cerca de sus clientes
porque entiende, escucha y se adelanta a sus deseos.

+ Amplia red de agencias y taquillas a nivel nacional + Hoy, con servicios, atencin y
tecnologa de primera lnea + Con productos cada vez ms competitivos que se adaptan a
las exigencias de hoy + Con una nueva imagen y la mstica de siempre + Seguir creciendo

BFC a mediano plazo, busca posicionarse como lder en el segmento de banca mediana.

Junta Directiva: + Vctor Gill Ramrez (Presidente) + Rafael Gill Ramrez (Presidente
Ejecutivo) + Emilio Durn (Director Ejecutivo) + Bernardo valos + Jos Santiago Nez
Gmez + Juan Carlos Petricca + Carlos Patio + Lermith F. Rosell

Secretario Ejecutivo: + Lermith F. Rosell.

Auditores Externos: + KPMG Rodrguez Velzquez & Asociados".

Comisarios: + Samil Jos Bracamonte Morales + Jos Rafael Castillo

Quines Somos
Regresar

BFC Banco Fondo Comn es una Institucin con una trayectoria de ms de 45 aos de
servicios en el mercado financiero venezolano. Desde sus inicios como Entidad de Ahorro
y Prstamo logr liderizar este segmento, lo cual le permiti consolidar una extensa cartera
de clientes y una slida progresin al perfil actual de Banco Universal.

Luego de sucesivos procesos de fusin con distintas instituciones financieras, consigue

afianzar su crecimiento hasta que en el ao 2000 se transforma en Fondo Comn Banco
Universal, evolucin que le permiti diversificar su oferta de productos y servicios hacia
segmentos empresariales y personales, con nfasis en la atencin a PYMES.

En el ao 2006 renueva su imagen corporativa manteniendo la mstica de siempre, para

cambiar su denominacin a BFC Banco Fondo Comn Banco Universal C. A.

Hoy, su tecnologa de punta, una extensa red de agencias y un experimentado equipo de

direccin, convierte a BFC, Banco Fondo Comn en uno de los Bancos de ms slida
infraestructura del Sistema Financiero venezolano:

Nuestra Misin, Visin y Valores

Regresar

Misin
Consolidarnos como el banco ideal de quienes construyen el futuro con su esfuerzo diario,
respondiendo a sus necesidades y distinguindonos por nuestra calidad de servicio,
generando valor sostenido para nuestros clientes y accionistas, con el soporte de nuestra
experiencia, nuestros recursos tecnolgicos y la excelencia de nuestro personal.

Visin
Crecer para consolidarnos como lderes en nuestro segmento de mercado, acompaando y
favoreciendo el crecimiento de la comunidad a la que pertenecemos, y del pas con el que
nos comprometemos profundamente, manteniendo una relacin positiva entre nosotros y
nuestros clientes.
Valores

Servicio

Nuestro cliente es lo principal, lo escuchamos y le brindamos ayuda de manera espontnea

hasta en los detalles ms pequeos, con alto sentido de atencin y responsabilidad para
hacer la vida ms fcil a los dems

Compromiso

Hacemos nuestro trabajo ms all del cumplimiento, utilizamos nuestras capacidades para
llevar tan lejos como sea posible todo aquello que se nos ha confiado

Sensibilidad:

El valor que nos hace despertar hacia la realidad, descubriendo y respondiendo a todo
aquello que afecta en mayor o menor grado el desarrollo personal, familiar y social

Flexibilidad

La capacidad de adaptarnos rpidamente a las circunstancias, para favorecer siempre una

mejor convivencia y entendimiento en beneficio de todos

Prudencia

Nos adelantamos a las circunstancias, tomando las mejores decisiones, para garantizar la
correcta administracin de los recursos que nuestros clientes nos confan

Excelencia

Creemos que solo hay una manera de hacer las cosas: LA MANERA CORRECTA

Prevencin y Control de LC/FT

En BFC contamos con nuestros clientes para prevenir los riesgos asociados a los delitos de
Legitimacin de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
MARCO LEGAL Y REGULATORIO DENTRO DEL CONTEXTO DE LA
PREVENCIN

+ Ley de Instituciones del Sector Bancario

+ Resolucin N 119.10 Normas Relativas a la Administracin y Fiscalizacin de los

Riesgos Relacionados con los delitos de Legitimacin de Capitales y Financiamiento al
Terrorismo aplicables a Las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y
Otras Instituciones Financieras

+ Ley Orgnica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo

+ Ley Orgnica de Drogas

+ Normativa Prudencial SUDEBAN

+ Cdigo de tica para los empleados de BFC

DEFINICIONES DE INTERS

Delincuencia Organizada: Es la accin u omisin de tres o ms personas asociadas por

cierto tiempo, con la intencin de cometer los delitos establecidos en esta Ley y obtener,
directa e indirectamente, un beneficio econmico o de cualquier ndole para s o para
terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada, la actividad realizada por una
sola persona, actuando como rgano de una persona jurdica o asociativa, con la intencin
de cometer los delitos previstos en esta Ley. (Art. 4, numeral 9, Ley Orgnica Contra la
Delincuencia Organizada y Financiamiento de Terrorismo).

Legitimacin de Capitales (LC): Es el proceso de esconder o disimular la existencia,

origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilcita, para
hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legtima. (Art. 124 Resolucin No.
119.10).

Sancin: Castigo de 10 a 15 aos de prisin y multa igual al incremento patrimonial

ilcitamente obtenido.

Financiamiento al Terrorismo (FT): Utilizacin de fondos lcitos o ilcitos por parte de

una persona que Pertenezca, financie, actu o colabore con bandas armadas o grupos de
delincuencia organizada con el propsito de causar estragos, catstrofes, incendios o hacer
estallar minas, bombas u otros aparatos explosivos o subvertir el orden constitucional y las
instituciones democrticas o alterar gravemente la paz pblica. (Art. 124 Resolucin No.
119.10).

Sancin: Castigo de 15 a 25 aos de prisin.

LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Y LOS RIESGOS DE LC/FT

Por la naturaleza de su negocio, las instituciones financieras son susceptibles de ser

utilizadas como mecanismos para legitimar capitales provenientes de las actividades ilcitas
o de delitos relacionados con la delincuencia organizada, as como para financiar grupos o
actividades terroristas.

Las instituciones financieras se convierten en el lugar, en el cual, la delincuencia

organizada busca darle apariencia de legalidad a los fondos obtenidos de actividades
ilcitas, utilizando para ello los productos y servicios que stas ofrecen y los canales de
distribucin que estn a disposicin de los clientes, tanto en las agencias comerciales como
a travs de medios electrnicos.

En consecuencia, las instituciones financieras deben implementar medidas, normas,

procedimientos y sistemas que les permitan minimizar los riesgos vinculados con los
delitos de LC/FT, as como prevenir, controlar, detectar y reportar las operaciones
vinculadas con tales delitos.

COMO PREVIENE BFC LOS RIESGOS DE LC/FT

En cumplimiento de la normativa aplicable, y consciente del riesgo al cual est expuesto,

BFC ha implementado un Sistema Integral de Administracin de Riesgo de Legitimacin
de Capitales y del Financiamiento al Terrorismo (SIAR LC/FT), que comprende normas,
procedimientos y medidas orientadas a reducir la posibilidad de ser utilizado para ocultar el
origen y destino de los capitales ilcitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia
el financiamiento de grupos o actividades terroristas.

El SIAR LC/FT de BFC, involucra a todas las dependencias de la Organizacin, desde los
empleados que tienen contacto directo con los clientes hasta el Presidente.

Todos los involucrados en el SIAR LC/FT tienen responsabilidades especficas de

cumplimiento obligatorio, que les permiten contribuir con la prevencin, deteccin y
control de cualquier intento de legitimar capitales o financiar el terrorismo, as como
reportar actividades que puedan ser consideradas sospechosas.
ESTRUCTURA DEL SIAR LC/FT

FUNCIONES DEL SIAR LC/FT

La Prevencin podra ser considerada como uno de los objetivos primordiales del SIAR
LC/FT, reduciendo la posibilidad que puedan ser depositados en BFC, a travs de sus
productos o servicios, recursos provenientes de actividades relacionadas con LC/FT,
mediante la aplicacin de polticas, procedimientos y controles internos para el adecuado
conocimiento de los clientes y de los empleados de BFC, complementados con una
constante capacitacin y entrenamiento del personal de la organizacin, mediante:

El control y deteccin de operaciones que se pretendan realizar o se han realizado, para dar
apariencia de legalidad a las actividades vinculadas a la LC/FT, mediante la
implementacin de controles y herramientas de monitoreo adecuadas, oportunas y
efectivas.

El Reporte de manera oportuna a la SUDEBAN y a los dems entes responsables, de

aquellas operaciones detectadas que se pretendan realizar o se han realizado y de las cuales
se sospeche que estn relacionadas con los delitos de legitimacin de capitales y
financiamiento al terrorismo.

La Conservacin estableciendo la poltica de resguardo, durante diez (10) aos, de los

documentos o registros que comprueben la realizacin de las operaciones efectuadas por
sus clientes, as como de los documentos exigidos por BFC para la identificacin de los
mismos al momento de iniciar la relacin con la institucin.

COMO PUEDE CONTRIBUIR UD. EN LA PREVENCIN DE LOS RIESGOS DE

LC/FT

Nuestros clientes pueden contribuir en la prevencin de los riesgos vinculados con estos
delitos, cumpliendo con las siguientes recomendaciones:

Al momento de abrir una cuenta o de contratar algn producto, procure:

+ Suministrar al Ejecutivo de Atencin al Cliente toda la informacin requerida por ste

para realizar su registro como cliente de BFC: identificacin personal, actividad econmica,
profesin u oficio, domicilio, etc.

+ Informar al Ejecutivo de Atencin al Cliente el motivo por el cual solicita el servicio y el

uso que le dar a la cuenta, as como el origen y destino de sus fondos.

+ Presentar todos los documentos solicitados por el Ejecutivo de Atencin al Cliente, para
logar su correcta y plena identificacin personal.

+ Mantenga actualizados sus datos de identificacin, tales como, domicilio, telfonos,

correo, actividad econmica, entre otros.

+ No permita que terceros utilicen su cuenta para realizar operaciones cuyo origen
desconoce.

+ No entregue su cdula de identidad para que terceros abran cuentas en su nombre, o para
que luego slo ellos modifiquen sus datos.

+ Cumpla con las medidas de seguridad implementadas por BFC para la utilizacin de los
productos y servicios contratados, as como, para la utilizacin de los canales fsicos y
electrnicos puestos a su disposicin.

+ Si realiza operaciones en efectivo por montos iguales o superiores a Bs. 10.000,00, debe
completar el Formulario (F.0288) Declaracin de Origen y Destino de los Fondos,
detallando el origen y destino de los fondos involucrados en la operacin.