Inicial Anbid

Iniciado em terça, 1 junho 2010, 18:37
Completado em domingo, 6 junho 2010, 19:07

Tempo empregado 5 dias
Notas 18/50
Nota 3.6 de um máximo de 10(36%)
Question 1
Notas: 1
A CETIP é responsável pela custódia de:
Selecione uma resposta.

a. Títulos públicos.
b. Títulos privados. CORRETA.
c. Ações ordinárias.
d. Ações preferenciais.
Correto
Notas relativas a este envio: 1/1.
Question 2
Notas: 1
A meta anual de inflação foi fixada em 5,1%. Esta decisão foi deliberada:

a. Pelo Banco Central do Brasil.
b. Pelo Comitê de Política Monetária.
c. Pelo Conselho Monetário Nacional. CERTA.
d. Pela Comissão de Valores Mobiliários.
Correto
Question 3
Notas: 1
Os bancos comerciais têm como principal objetivo:

a. Administração de fundos de investimentos.
b. Empréstimos de curto e médio prazos. CERTA.
c. Coordenar emissão de ações.
d. Empréstimos de longo prazo.
Correto
Question 4
Notas: 1
Autorizar o funcionamento e fiscalizar as instituições financeiras é função do:

a. Conselho Monetário
Nacional.
ERRADA. Autorizar o funcionamento e fiscalizar as
b. Comissão de Valores
instituições financeiras é responsabilidade do Banco
Mobiliários.
Central.
c. Banco Central.
d. Ministério da
Fazenda.
Errado
Question 5
Notas: 1
Ao atender um cliente o profissional deve buscar orientá-lo conforme seus

objetivos e necessidades. Este comportamento diz respeito ao princípio ético de:

ERRADA. Foco nos objetivos do cliente, prudência e
a. Confidencialidade. imparcialidade são palavras chave do principio de
objetividade.
b. Profissionalismo.
c. Competência.
d. Objetividade.
Errado
Question 6
Notas: 1
Cliente com 65 anos deseja realizar um investimento com horizonte de longo

prazo. Além do fator idade, o consultor financeiro deve orientá-lo conforme:

a. A tolerância a risco e o
conhecimento que ele tiver do
produto.
b. O nível de relacionamento que ele
mantém com o banco.
c. O objetivo do cliente, pois o que ele
disser deverá ser cumprido.
d. As estratégias adotadas pelo banco ERRADA. O cliente deve ser orientado com
neste momento para indicação de base na idade, tolerância a risco e
produtos. conhecimento do produto.
Errado
Question 7
Notas: 1
O procedimento de marcação a mercado dos ativos da carteira dos fundos de
investimento tem por objetivo:

a. Beneficiar o cotista que aplica novos recursos.
b. Beneficiar o cotista que solicita resgate.
c. Evitar transferência de riqueza entre os cotistas. CERTA.
d. Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos.
Correto
Question 8
Notas: 1
Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:
I. Efetuar cadastro do cliente.

II. Controlar e monitorar as movimentações dos clientes.
III. Manter os registros das movimentações por 2 anos.
Está correto o que se afirma em:

a. I e II, apenas. CERTA.
b. II e III, apenas.
c. I e III, apenas.
d. I, II e III.
Correto
Question 9
Notas: 1
No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia

com aparência de dinheiro limpo é chamada de:

a. Integração.
b. Ocultação.
c. Colocação.
d. Absorção. ERRADA. Integração é a fase na qual os recursos voltam para a

economia com aparência de dinheiro limpo.
Errado
Question 10
Notas: 1
Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de
terceiros e liquida a operação em espécie. O banco:

a. Informa imediatamente ao Bacen
através do Sisbacen.
ERRADA. Esse tipo de transação deve ser
b. Solicita autorização ao Bacen. comunicada ao Banco Central
imediatamente.
c. Iinforma a transferência à comissão
interna do banco, somente.
d. Não é obrigado informar ao Bacen
por se tratar de transferência eletrônica.
Errado
Question 11
Notas: 1
A média ponderada das operações realizadas entre instituições financeiras, por um

dia, com lastro em títulos emitidos pela própria instituição financeira, refere-se à
taxa:

ERRADA. A definição contada no enunciado da questão
a. Selic.
refere-se à taxa DI.
b. Referencial.
c. DI.
d. Básica Financeira.
Errado
Question 12
Notas: 1
Um capital de R$1.000,00 aplicado a uma taxa de juros de 1% ao mês pelo prazo

de 2 anos resulta em um valor de resgate de R$1.240,00. O regime de capitalização
utilizado foi o de juros:

a. Compostos, ou seja, crescimento exponencial.
b. Simples, ou seja, crescimento linear. CERTA.
c. Compostos, ou seja, crescimento linear.
d. Simples, ou seja, crescimento exponencial.
Correto
Question 13
Notas: 1
São componentes do Produto Interno Bruto – PIB mensurado, sob a ótica das
despesas : consumo, exportações deduzidas as importações, e
I. investimentos
II. impostos
III. despesas do governo

a. I e III, apenas. CERTA.
b. I e II, apenas.
c. II e III, apenas
d. I, II e III
Correto
Question 14
Notas: 1
O retorno real de um investimento com rentabilidade de 18% será:

a. Positivo, se a inflação
for de 15%.
b. Negativo, se a inflação
for de 15%.
c. Positivo, se a inflação
for de 18%.
d. Negativo, se a inflação ERRADA. Se a inflação for idêntica è rentabilidade do
for de 18%. investimento o retorno real será zero.
Errado
Question 15
Notas: 1
O Conselho Monetário Nacional define a meta de inflação para cada ano, e o índice
utilizado para mensuração da meta é o:

a. IGP-M.
b. IPC.
c. IPCA. CERTA.
d. INCC.
Correto
Question 16
Notas: 1
O COPOM tem como objetivo definir:
a. A meta da taxa Selic. CERTA.
b. A meta de inflação.
c. A taxa referencial.
d. A taxa DI.
Correto
Question 17
Notas: 1
O cliente deseja saber qual foi rentabilidade relativa do fundo Renda Fixa, para
isto, o gerente deverá:

a. Compará-la ao
benchmark do fundo.
ERRADA. A rentabilidade relativa é obtida quando se
b. Apresentar o rendimento
compara a rentabilidade do fundo com a variação de
dos últimos 12 meses.
seu benchmark.
c. Compará-la ao Ibovespa.
d. Apresentar as projeções
para os próximos meses.
Errado
Question 18
Notas: 1
Investimento com rentabilidade esperada elevada e que poderá ser alcançada em

um horizonte de tempo mais longo tende a apresentar:

a. Menor volatilidade e menor rentabilidade.
b. Maior volatilidade e menor rentabilidade.
c. Menor volatilidade e maior rentabilidade.
d. Maior volatilidade e maior rentabilidade. CERTA.
Correto
Question 19
Notas: 1
O risco de liquidez decorre da possibilidade do mercado apresentar:
a. Muitos vendedores e poucos
compradores.
b. Muitos vendedores e muitos
compradores.
c. Oscilação da taxa de juros.
d. Elevação dos índices de inadimplência. ERRADA. Inadimplência é risco de
crédito.
Errado
Question 20
Notas: 1
O investidor estará sujeito ao risco de crédito quando aplicar seus recursos em:

a. Imóveis.
b. Ações.
ERRADA. Risco de crédito está presente nos investimentos
c. Dólar.
em títulos de renda fixa.
d. Títulos de renda
fixa.
Errado
Question 21
Notas: 1
O risco de mercado associa-se, fundamentalmente, a:
a. Flutuação de preços. CERTA.
b. Inadimplência de emissores.
c. Baixo índice de negociabilidade.
d. Falhas operacionais.
Correto
Question 22
Notas: 1
São riscos potenciais de uma carteira de ações:
I. Risco de mercado.
II. Risco de liquidez.
III. Risco de crédito.
a. I e II, apenas.
b. I e III, apenas.
c. II e III, apenas.
ERRADA. O risco de crédito (item III) não está presente no
d. I, II e III.
investimento em ações.
Errado
Question 23
Notas: 1
O patrimônio de um investidor tem a seguinte composição: 80% em imóveis; 10%

em dólar; 10% em ações. O risco predominante desta carteira de investimento é o:

a. De crédito.
b. De liquidez.
c. De mercado. ERRADA. A concentração em imóveis resulta no risco de liquidez

como predominante.
d. Cambial.
Errado
Question 24
Notas: 1
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias

cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Este investidor estará sujeito,
portanto, ao risco:

a. De crédito.
b. Operacional.
ERRADA. Está sujeito ao risco de mercado, ou seja, oscilação de

c. De liquidez.
preços.
d. De mercado.
Errado
Question 25
Notas: 1
Ações são títulos:
a. Que garantem rendimentos anuais mínimos aos acionistas ordinários.
b. Que garantem rendimentos anuais mínimos aos acionistas preferenciais.
c. Representativos da fração do capital social de uma companhia. CERTA.

d. Representativos dos direitos de voto nas assembléias da companhia.
Correto
Question 26
Notas: 1
O investidor em ações realiza ganho de capital quando:
ERRADA. O ganho de capital se realiza na venda
a. Recebe dividendos.
das ações por valor superior ao de compra.
b. Recebe juros sobre capital
próprio.
c. As vende por um preço
superior ao de compra.
d. Subscreve novas ações.
Errado
Question 27
Notas: 1
Investimento indicado para o cliente que deseja ter taxa de juros real além da
variação do IPCA:

a. NTN-B.
b. NTN-F.
c. CDB-DI. ERRADA. A NTN-B é corrigida pela variação do IPCA + cupom de
juros.
d. NTN-C.
Errado
Question 28
Notas: 1
Em cenário de elevação na taxa de juros básica da economia, o investimento mais

indicado é:

a. Letra do Tesouro Nacional - ERRADA. A LTN, de taxa prefixada, é indicada
LTN. em cenários de queda na taxa de juros.
b. Letra Financeira do Tesouro
- LFT.
c. Nota do Tesouro Nacional -
série B - NTN-B.
d. Nota do Tesouro Nacional -
série C - NTN-C.
Errado
Question 29
Notas: 1
As Notas do Tesouro Nacional - NTN pagam juros:
a. No vencimento. ERRADA. As Notas do Tesouro Nacional (NTNs) pagam
juros semestralmente.
b. Mensalmente.
c. Semestralmente.
d. Anualmente.
Errado
Question 30
Notas: 1
O Certificado de Depósito Bancário - CDB é um título representativo de depósito a

prazo remunerado e emitido por:

a. Distribuidoras e corretoras de títulos e valores mobiliários.
b. Bancos comerciais e corretoras de títulos e valores mobiliários.
c. Bancos comerciais e bancos de investimento. CERTA.
d. Sociedades de crédito, financiamento e investimento e bancos de
investimento.
Correto
Question 31
Notas: 1
Determinado cliente investiu em Certificado de Depósito Bancário – CDB. O

Imposto de Renda - IR sobre os rendimentos dessa aplicação:

a. Será de 15%.
b. Será de 20%.
c. Dependerá do tipo de remuneração.
d. Dependerá do prazo do investimento. CERTA.
Correto
Question 32
Notas: 1
As debêntures:
a. São valores mobiliários emitidos por
empresas de capital aberto ou fechado.
b. São inseridas no mercado mediante
oferta pública quando emitidas por
empresas de capital fechado.
c. Devem ser convertidas em ações quando
emitidas por empresas de capital aberto.
ERRADA. Somente os títulos emitidos
d. São garantidas pelo Fundo Garantidor de
por instituições financeiras são
Créditos – FGC.
garantidas pelo FGC.
Errado
Question 33
Notas: 1
Determinado cliente, pessoa física, deseja investir em operação livre de incidência

do Imposto de Renda - IR. O gerente deverá, nesse caso, indicar-lhe:

a. Os fundos de
Investimento.
b. As ações.
c. Os Títulos Públicos ERRADA. Dentre as listadas, somente a LH oferece
Federais. isenção do IR para investidores pessoas físicas.
d. As Letras
Hipotecárias - LHs.
Errado
Question 34
Notas: 1
Alíquota de IR incidente sobre ganho de capital no mercado de ações:
a. 15%.
b. 20%.
c. 22,5%.
ERRADA. O IR sobre ganho de capital é de 15%. A alíquota
d. Conforme prazo de
definida em função do prazo da operação é aplicável
permanência.
somente nas operações de renda fixa.
Errado
Question 35
Notas: 1
Responsável legal pelo Fundo de Investimento perante a Comissão de Valores

Mobiliários:

a. Gestor.
b. Administrador. CERTA.
c. Cotista.
d. Assembléia de cotistas.
Correto
Question 36
Notas: 1
A fração do patrimônio de um fundo de investimento é representada:

a. Pelo cotista.
b. Pela cota.
ERRADA. A fração do patrimônio de um fundo é
c. Pelo valor aplicado.
representada pela cota.
d. Pelo Patrimônio Líquido
- PL.
Errado
Question 37
Notas: 1
A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um fundo de investimento, de

acordo com sua política de investimento, compete ao:

ERRADA. O gestor é responsável pela escolha dos ativos que
a. Administrador.
compõem a carteira do fundo, devendo observar as regras
impostas no regulamento.
b. Auditor.
c. Gestor.
d. Distribuidor.
Errado
Question 38
Notas: 1
Conhecer e recomendar determinado fundo de investimento, visando atender aos

objetivos pessoais de investimento do cliente, é uma atribuição do:

a. Administrador.
b. Distribuidor.
ERRADA. O distribuidor é responsável por conhecer e

c. Gestor. recomendar o fundo que atende aos objetivos de investimento do
cliente.
d. Custodiante.
Errado
Question 39
Notas: 1
Regulamentar e fiscalizar a indústria de fundos de investimento compete:

a. Ao Conselho Monetário Nacional - CMN.
b. Ao Banco Central do Brasil - BACEN.
c. Ao Comitê de Política Monetária – COPOM.
d. À Comissão de Valores Mobiliários - CVM. CERTA.
Correto
Question 40
Notas: 1
A cobrança da taxa de administração afeta o:
a. Valor da cota do fundo diariamente.
b. Valor da cota do fundo no último dia útil de ERRADA. Afeta o valor da cota
cada mês. diariamente.
c. Número de cotas, quando se trata de fundo
de ações.
d. Número de cotas, quando se trata de fundo
de renda fixa.
Errado
Question 41
Notas: 1
Um fundo de investimento aberto, sem carência, admite:
a. Aplicações e resgates a qualquer momento. CERTA.
b. Aplicações com vencimento.
c. Resgates com vencimento.
d. Aplicações e resgates a cada 90 dias.
Correto
Question 42
Notas: 1
É objetivo do Fundo de Investimento Referenciado:
a. Superar seu benchmark.
b. Oferecer investimento livre
de risco.
c. Oferecer rendimento acima ERRADA. O objetivo do Fundo Referenciado é
da inflação. acompanhar seu benchmark.
d. Acompanhar seu benchmark.
Errado
Question 43
Notas: 1
O cotista de um fundo de renda fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda - IR

verificou:

a. Redução no valor da ERRADA. O pagamento do imposto de renda reduz a
cota. quantidade de cotas do investidor.
b. Aumento no valor da
cota.
c. Aumento no número
de cotas.
d. Redução no número
de cotas.
Errado
Question 44
Notas: 1
Um investidor efetuou o resgate de um fundo Referenciado DI após 125 dias da

data de aplicação. Observou um rendimento bruto de R$ 1.000,00. O Imposto de
renda a ser recolhido será de:

a. 15% sobre R$ 1.000.
b. 17,5% sobre R$ 1.000. ERRADA. O IR será de 22,5% (prazo inferior a 180
dias).
c. 22,5% sobre R$ 1.000.
d. 20% sobre R$ 1.000.

Errado
Question 45
Notas: 1
Quando um cliente adquire cotas de um fundo de investimento estará:
ERRADA. O patrimônio do fundo não se
a. Depositando dinheiro no caixa da
mistura com o caixa da instituição
instituição administradora.
administradora.
b. Contratando uma prestação de
serviço.
c. Contando com a garantia do
administrador.
d. Predeterminando a rentabilidade
de sua aplicação.
Errado
Question 46
Notas: 1
Fundo de investimento cujos fatores predominantes de risco são (a) taxa de juros e
(b) índice de preços, classifica-se na categoria:

a. Referenciado
DI.
b. Renda Fixa.
c. Multimercado. ERRADA. Os riscos de oscilação de taxa de juros e índice de
preços são predominantes nos fundos de renda fixa.
d. Cambial.
Errado
Question 47
Notas: 1
A cota de fechamento de um fundo de investimento, calculada em D+0:

a. Reflete as oscilações do dia no valor da cota. CERTA.
b. Não reflete as oscilações do dia no valor da cota.
c. Permite conhecer o número de cotas adquiridas.
d. Não permite ao cotista solicitar resgate em D0.
Correto
Question 48
Notas: 1
Um fundo de investimento poderá cobrar a taxa de performance, prevista em

regulamento:

a. Desde que o ciclo mínimo de
cobrança seja de 12 meses.
ERRADA. A cobrança do IR não impacta
b. Após a cobrança do Imposto de
o critério ou cálculo da taxa de
Renda - IR.
performance.
c. Após a cobrança da taxa de
administração e de outras despesas.
d. Desde que o percentual do benchmark
seja inferior a 100% de sua variação.
Errado
Question 49
Notas: 1
Em fundos de renda fixa, o risco de crédito do investidor será:
a. Maior do que o risco presente ERRADA. Em CDB o risco de crédito está
em Certificado de Depósito concentrado em um único emissor ao passo que
Bancário - CDB. uma carteira de fundo tem diversos emissores.
b. Concentrado no risco do
administrador do fundo.
c. Representado pelos títulos que
compõem a carteira do fundo.
d. Equivalente ao risco presente
em títulos públicos federais.
Errado
Question 50
Notas: 1
A política de investimento de um fundo de investimento está disponível,

obrigatoriamente:

ERRADA. Está disponível no regulamento
a. Nos jornais de grande circulação.
e no prospecto do fundo.
b. Nas publicações internas das
instituições financeiras.
c. No regulamento e prospecto.
d. No extrato mensal.
Errado

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A CETIP é responsável pela custódia de:

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Os bancos comerciais têm como principal objetivo:

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Autorizar o funcionamento e fiscalizar as instituições financeiras é função do:

Ao atender um cliente o profissional deve buscar orientá-lo conforme seus

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Cliente com 65 anos deseja realizar um investimento com horizonte de longo

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Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:

I. Efetuar cadastro do cliente.

Está correto o que se afirma em:

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No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia

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d. Absorção. ERRADA. Integração é a fase na qual os recursos voltam para a

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A média ponderada das operações realizadas entre instituições financeiras, por um

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Um capital de R$1.000,00 aplicado a uma taxa de juros de 1% ao mês pelo prazo

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Está correto o que se afirma em:

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O retorno real de um investimento com rentabilidade de 18% será:

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Investimento com rentabilidade esperada elevada e que poderá ser alcançada em

Selecione uma resposta.

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O patrimônio de um investidor tem a seguinte composição: 80% em imóveis; 10%

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c. De mercado. ERRADA. A concentração em imóveis resulta no risco de liquidez

Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias

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ERRADA. Está sujeito ao risco de mercado, ou seja, oscilação de

b. Que garantem rendimentos anuais mínimos aos acionistas preferenciais.

c. Representativos da fração do capital social de uma companhia. CERTA.

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Em cenário de elevação na taxa de juros básica da economia, o investimento mais

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O Certificado de Depósito Bancário - CDB é um título representativo de depósito a

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Determinado cliente investiu em Certificado de Depósito Bancário – CDB. O

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Determinado cliente, pessoa física, deseja investir em operação livre de incidência

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Responsável legal pelo Fundo de Investimento perante a Comissão de Valores

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A fração do patrimônio de um fundo de investimento é representada:

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A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um fundo de investimento, de

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Conhecer e recomendar determinado fundo de investimento, visando atender aos

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ERRADA. O distribuidor é responsável por conhecer e

Regulamentar e fiscalizar a indústria de fundos de investimento compete:

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