TEXTO INTEGRAL DA INSTRUO CVM N 301, DE 16 DE ABRIL DE 1999, COM

ALTERAES INTRODUZIDAS PELAS INSTRUES CVM N 463/08, 506/11 E 523/12.

Dispe sobre a identificao, o cadastro, o registro,

as operaes, a comunicao, os limites e a
responsabilidade administrativa de que tratam os
incisos I e II do art. 10, I e II do art. 11, e os arts. 12
e 13, da Lei n 9.613, de 3 de maro de 1998,
referente aos crimes de lavagem ou ocultao de
bens, direitos e valores.

O PRESIDENTE DA COMISSO DE VALORES MOBILIRIOS - CVM torna pblico que o

Colegiado, em reunio realizada nesta data, tendo em vista a Lei n 6.385, de 7 de dezembro de 1976,
bem como o disposto nos arts. 9, 10, 11, 12 e 13 da Lei n 9.613, de 3 de maro de 1998, e no pargrafo
nico do art. 14 do Anexo ao Decreto n 2.799, de 8 de outubro de 1998, resolveu baixar a seguinte
Instruo:

DO MBITO E FINALIDADE

Art. 1 So regulados pelas disposies da presente Instruo a identificao e o cadastro de

clientes, o registro de transaes e o limite de que tratam os incisos I e II do art. 10, as operaes, a
comunicao e o limite referidos nos incisos I e II do art. 11, e a responsabilidade administrativa prevista
nos arts. 12 e 13, todos dispositivos da Lei n 9.613, de 3 de maro de 1998, que trata dos crimes de
lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores, inclusive no que se refere preveno da utilizao
do sistema financeiro para a prtica de tais ilcitos.

Art. 1 So regulados pelas disposies da presente Instruo a identificao e o cadastro de

clientes, o registro de transaes e o limite de que tratam os incisos I e II do art. 10, o monitoramento e a
comunicao das operaes e o limite referidos nos incisos I e II do art. 11, e a responsabilidade
administrativa prevista nos arts. 12 e 13, todos dispositivos da Lei n 9.613, de 3 de maro de 1998, que
trata dos crimes de lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores, inclusive no que se refere
preveno da utilizao do sistema financeiro para a prtica de tais ilcitos.

Redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

Art. 2 Sujeitam-se s obrigaes previstas nesta Instruo as pessoas jurdicas que tenham, em
carter permanente ou eventual, como atividade principal ou acessria, cumulativamente ou no, a
custdia, emisso, distribuio, liquidao, negociao, intermediao ou administrao de ttulos ou
valores mobilirios, assim como as bolsas de valores, as entidades do mercado de balco organizado e as
bolsas de mercadorias ou futuros, alm das demais pessoas referidas no art. 9 da Lei n 9.613/98, que se
encontrem sob a disciplina e fiscalizao exercidas pela CVM, e dos administradores das pessoas
jurdicas.

Art. 2 Sujeitam-se s obrigaes previstas nesta Instruo as pessoas jurdicas que tenham, em
carter permanente ou eventual, como atividade principal ou acessria, cumulativamente ou no, a
custdia, emisso, distribuio, liquidao, negociao, intermediao ou administrao de ttulos ou
valores mobilirios, assim como as entidades administradoras de mercados de bolsa e de balco
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organizado, alm das demais pessoas referidas no art. 9 da Lei n 9.613/98, que se encontrem sob a
disciplina e fiscalizao exercidas pela CVM, e dos administradores das pessoas jurdicas.

Redao dada pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

DA IDENTIFICAO E CADASTRO DE CLIENTES

Art. 3 Para os fins do disposto no art. 10, inciso I, da Lei n 9.613/98, as pessoas mencionadas no
art. 2 desta Instruo identificaro seus clientes e mantero cadastro atualizado dos mesmos.

1 Sem prejuzo do disposto na Instruo CVM n 220, de 15 de setembro de 1994, qualquer

cadastro de clientes dever conter, no mnimo, as seguintes informaes:

1 Sem prejuzo do disposto na Instruo CVM n 387, de 28 de abril de 2003, o cadastro de

clientes dever conter, no mnimo, as seguintes informaes:

Redao dada pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

I se pessoa fsica:

a) nome completo, sexo, data de nascimento, naturalidade, nacionalidade, estado civil, filiao e
nome do cnjuge ou companheiro;

b) natureza e nmero do documento de identificao, nome do rgo expedidor e data de expedio;

c) nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas (CPF/MF);

d) endereo completo (logradouro, complemento, bairro, cidade, unidade da federao e CEP) e

nmero de telefone;

e) ocupao profissional; e

f) informaes acerca dos rendimentos e da situao patrimonial.

II se pessoa jurdica:

a) a denominao ou razo social;

b) nomes dos controladores, administradores e procuradores;

c) nmero de identificao do registro empresarial (NIRE) e no Cadastro Nacional de Pessoa

Jurdica (CNPJ);

d) endereo completo (logradouro, complemento, bairro, cidade, unidade da federao e CEP) e

nmero de telefone;

e) atividade principal desenvolvida;

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f) informaes acerca da situao patrimonial e financeira respectiva; e

g) denominao ou razo social de pessoas jurdicas controladoras, controladas ou coligadas.

III - nas demais hipteses:

a) a identificao completa dos clientes e de seus representantes e/ou administradores; e

b) informaes acerca da situao patrimonial e financeira respectiva.

2 Os clientes devero comunicar, de imediato, quaisquer alteraes nos seus dados cadastrais.

3 As pessoas mencionadas no art. 2 desta Instruo devero promover a atualizao das fichas
cadastrais dos clientes ativos em perodos no superiores a 24 meses.

3 acrescentado pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

1 As pessoas de que trata o art. 2 devem efetuar o cadastro de seus clientes contendo, no
mnimo, as informaes e os documentos indicados no Anexo I.

2 As pessoas de que trata o art. 2 devem atualizar os dados cadastrais dos clientes ativos em
intervalos no superiores a 24 (vinte e quatro) meses.

3 Considera-se ativo, para fins desta Instruo, o cliente que tenha efetuado movimentao ou
tenha apresentado saldo em sua conta no perodo de 24 meses posteriores data da ltima atualizao.

1 a 3 com redao dada pela Instruo CVM n 506, de 27 de setembro de 2011.

4 Sero permitidas novas movimentaes das contas de titularidade de clientes inativos apenas
mediante a atualizao de seus respectivos cadastros.

5 O Colegiado da CVM poder autorizar a adoo de sistemas alternativos de cadastro, desde

que satisfaam os objetivos das normas vigentes e adotem procedimentos passveis de verificao.

6 Os clientes devem comunicar, de imediato, quaisquer alteraes nos seus dados cadastrais.

4 a 6 includos pela Instruo CVM n 506, de 27 de setembro de 2011.

Art. 3-A. As pessoas mencionadas no art. 2 devero:

I - adotar medidas de controle, de acordo com procedimentos prvia e expressamente estabelecidos,

que procurem confirmar as informaes cadastrais de seus clientes, de forma a evitar o uso da conta por
terceiros e identificar os beneficirios finais das operaes;
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I adotar continuamente regras, procedimentos e controles internos, de acordo com procedimentos

prvia e expressamente estabelecidos, visando confirmar as informaes cadastrais de seus clientes,
mant-las atualizadas, e monitorar as operaes por eles realizadas, de forma a evitar o uso da conta por
terceiros e identificar os beneficirios finais das operaes;

Inciso I com redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

II - identificar as pessoas consideradas politicamente expostas;

III supervisionar de maneira mais rigorosa a relao de negcio mantida com pessoa politicamente
exposta; e

IV dedicar especial ateno a propostas de incio de relacionamento e a operaes executadas com

pessoas politicamente expostas oriundas de pases com os quais o Brasil possua elevado nmero de
transaes financeiras e comerciais, fronteiras comuns ou proximidade tnica, lingstica ou poltica.

III supervisionar de maneira mais rigorosa a relao de negcio mantida com pessoa politicamente
exposta;

IV dedicar especial ateno a propostas de incio de relacionamento e a operaes executadas com

pessoas politicamente expostas, inclusive as oriundas de pases com os quais o Brasil possua elevado
nmero de transaes financeiras e comerciais, fronteiras comuns ou proximidade tnica, lingustica ou
poltica;

Incisos III e IV com redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

V manter regras, procedimentos e controles internos para identificar clientes que se tornaram aps
o incio do relacionamento com a instituio ou que seja constatado que j eram pessoas politicamente
expostas no incio do relacionamento com a instituio e aplicar o mesmo tratamento dos incisos III e IV;
e

VI manter regras, procedimentos e controles internos para identificar a origem dos recursos
envolvidos nas transaes dos clientes e dos beneficirios identificados como pessoas politicamente
expostas.

Incisos V e VI includos pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

Pargrafo nico No caso de relao de negcio entre as pessoas mencionadas no art. 2 e cliente
estrangeiro que tambm seja cliente de instituio estrangeira fiscalizada por autoridade governamental
assemelhada CVM, admite-se que as providncias previstas nesta Instruo sejam adotadas pela
instituio estrangeira, desde que assegurado CVM o acesso aos dados e procedimentos adotados.

Art. 3-B Para efeitos do disposto nesta Instruo considera-se:

I pessoa politicamente exposta aquela que desempenha ou tenha desempenhado, nos ltimos 5
(cinco) anos, cargos, empregos ou funes pblicas relevantes, no Brasil ou em outros pases, territrios e
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dependncias estrangeiros, assim como seus representantes, familiares e outras pessoas de seu
relacionamento prximo.

II cargo, emprego ou funo pblica relevante exercido por chefes de estado e de governo,
polticos de alto nvel, altos servidores dos poderes pblicos, magistrados ou militares de alto nvel,
dirigentes de empresas pblicas ou dirigentes de partidos polticos; e

II familiares da pessoa politicamente exposta, seus parentes, na linha direta, at o primeiro grau,
assim como o cnjuge, companheiro e enteado.

1 O prazo de 5 (cinco) anos referido no inciso I deve ser contado, retroativamente, a partir da data
de incio da relao de negcio ou da data em que o cliente passou a se enquadrar como pessoa
politicamente exposta.

2 Sem prejuzo da definio do inciso I do caput deste artigo, so consideradas, no Brasil,

pessoas politicamente expostas:

I - os detentores de mandatos eletivos dos Poderes Executivo e Legislativo da Unio;

II - os ocupantes de cargo, no Poder Executivo da Unio:

a) de Ministro de Estado ou equiparado;

b) de natureza especial ou equivalente;

c) de Presidente, Vice-Presidente e diretor, ou equivalentes, de autarquias, fundaes pblicas,

empresas pblicas ou sociedades de economia mista; ou

d) do grupo direo e assessoramento superiores - DAS, nvel 6, e equivalentes;

III - os membros do Conselho Nacional de Justia, do Supremo Tribunal Federal e dos tribunais
superiores;

IV - os membros do Conselho Nacional do Ministrio Pblico, o Procurador-Geral da Repblica, o

Vice-Procurador-Geral da Repblica, o Procurador-Geral do Trabalho, o Procurador-Geral da Justia
Militar, os Subprocuradores-Gerais da Repblica e os Procuradores-Gerais de Justia dos Estados e do
Distrito Federal;

V - os membros do Tribunal de Contas da Unio e o Procurador-Geral do Ministrio Pblico junto

ao Tribunal de Contas da Unio;

VI - os Governadores de Estado e do Distrito Federal, os Presidentes de Tribunal de Justia, de

Assemblia Legislativa e de Cmara Distrital e os Presidentes de Tribunal e de Conselho de Contas de
Estados, de Municpios e do Distrito Federal; e

VII - os Prefeitos e Presidentes de Cmara Municipal de capitais de Estados.

Arts. 3-A e 3-B acrescentados pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.
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DO REGISTRO DE TRANSAES E DO LIMITE RESPECTIVO

Art. 4 Para os fins do disposto no art. 10, inciso II, da Lei n 9.613/98, as pessoas mencionadas no
art. 2 desta Instruo mantero registro de toda transao envolvendo ttulos ou valores mobilirios cujo
valor seja igual ou superior a dez mil reais, sob forma que permita a tempestiva comunicao a qual se
refere o art. 7 desta Instruo.

Pargrafo nico. O registro tambm ser efetuado, na forma do caput deste artigo, quando a pessoa
fsica, jurdica ou seus entes ligados, identificados no cadastro previsto nesta Instruo, realizarem, em
um mesmo ms-calendrio, operaes com uma mesma pessoa, conglomerado ou grupo, cujos valores, no
conjunto, ultrapassem o limite especfico ora fixado.

Art. 4 As pessoas mencionadas no art. 2 desta Instruo mantero registro de toda transao
envolvendo ttulos ou valores mobilirios, independentemente de seu valor, de forma a permitir:

I a tempestiva comunicao a qual se refere o art. 7.

II a verificao da movimentao financeira de cada cliente, com base em critrio definido nos
procedimentos de controle da instituio, em face da situao patrimonial e financeira constante de seu
cadastro, considerando:

II a verificao da movimentao financeira de cada cliente, com base em critrio definido nas
regras, procedimentos e controles internos da instituio, em face da situao patrimonial e financeira
constante de seu cadastro, considerando:

Inciso II com redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

a) os valores pagos a ttulo de liquidao de operaes;

b) os valores ou ativos depositados a ttulo de garantia, em operaes nos mercados de liquidao

futura; e

c) as transferncias de valores mobilirios para a conta de custdia do cliente.

Redao dada pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

DO PERODO DE CONSERVAO DOS CADASTROS E REGISTROS

Art. 5 Os cadastros e registros referidos, respectivamente, nos arts. 3 e 4 desta Instruo, devero
ser conservados, disposio da CVM, durante o perodo mnimo de cinco anos, a partir do encerramento
da conta ou da concluso da transao.

Art. 5 Os cadastros e registros referidos, respectivamente, nos arts. 3 e 4, bem como a

documentao que comprove a adoo dos procedimentos previstos no art. 3-A desta Instruo, devero
ser conservados, disposio da CVM, durante o perodo mnimo de 5 (cinco) anos, a partir do
encerramento da conta ou da concluso da ltima transao realizada em nome do respectivo cliente,
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podendo este prazo ser estendido indefinidamente na hiptese de existncia de investigao comunicada
formalmente pela CVM pessoa ou instituio.

Redao dada pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

DA COMUNICAO DE OPERAES

DO MONITORAMENTO E DA COMUNICAO DAS OPERAES

Ttulo com redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

Art. 6 Para os fins do disposto no art. 11, inciso I, da Lei n 9.613/98, as pessoas mencionadas no
art. 2 desta Instruo dispensaro especial ateno s seguintes operaes envolvendo ttulos ou valores
mobilirios:

Art. 6 Para fins do disposto no art. 11, inciso I, da Lei n 9.613, de 1998, as pessoas mencionadas
no art. 2 desta Instruo devem monitorar continuamente as seguintes operaes ou situaes envolvendo
ttulos ou valores mobilirios:
Caput com redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

I - operaes cujos valores se afigurem objetivamente incompatveis com a ocupao profissional,

os rendimentos e/ou a situao patrimonial ou financeira de qualquer das partes envolvidas, tomando-se
por base as informaes cadastrais respectivas;

II - operaes realizadas, repetidamente, entre as mesmas partes, nas quais haja seguidos ganhos ou
perdas no que se refere a algum dos envolvidos;

II -operaes realizadas entre as mesmas partes ou em benefcio das mesmas partes, nas quais haja
seguidos ganhos ou perdas no que se refere a algum dos envolvidos;

Redao dada pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

III - operaes que evidenciem oscilao significativa em relao ao volume e/ou freqncia de
negcios de qualquer das partes envolvidas;

IV - operaes cujos desdobramentos contemplem caractersticas que possam constituir artifcio

para burla da identificao dos efetivos envolvidos e/ou beneficirios respectivos;

V - operaes cujas caractersticas e/ou desdobramentos evidenciem atuao, de forma contumaz,

em nome de terceiros; e

VI - operaes que evidenciem mudana repentina e objetivamente injustificada relativamente s

modalidades operacionais usualmente utilizadas pelo(s) envolvido(s);

VII operaes realizadas com finalidade de gerar perda ou ganho para as quais falte,
objetivamente, fundamento econmico;
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VIII operaes com a participao de pessoas naturais residentes ou entidades constitudas em

pases e territrios no cooperantes, nos termos das cartas circulares editadas pelo Conselho de Controle
de Atividades Financeiras COAF;

VIII operaes com a participao de pessoas naturais residentes ou entidades constitudas em

pases que no aplicam ou aplicam insuficientemente as recomendaes do Grupo de Ao Financeira
contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo - GAFI;

Inciso VIII com redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

IX operaes liquidadas em espcie, se e quando permitido;

X transferncias privadas, sem motivao aparente, de recursos e de valores mobilirios;

XI operaes cujo grau de complexidade e risco se afigurem incompatveis com a qualificao

tcnica do cliente ou de seu representante;

XII depsitos ou transferncias realizadas por terceiros, para a liquidao de operaes de cliente,
ou para prestao de garantia em operaes nos mercados de liquidao futura; e

XIII pagamentos a terceiros, sob qualquer forma, por conta de liquidao de operaes ou resgates
de valores depositados em garantia, registrados em nome do cliente.

XII depsitos ou transferncias realizadas por terceiros, para a liquidao de operaes de cliente,
ou para prestao de garantia em operaes nos mercados de liquidao futura;

XIII pagamentos a terceiros, sob qualquer forma, por conta de liquidao de operaes ou resgates
de valores depositados em garantia, registrados em nome do cliente;

Incisos XII e XIII com redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

XIV situaes em que no seja possvel manter atualizadas as informaes cadastrais de seus
clientes;

XV situaes e operaes em que no seja possvel identificar o beneficirio final; e

XVI situaes em que as diligncias previstas no art. 3-A no possam ser concludas.

Incisos XIV, XV e XVI includos pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

1 As pessoas mencionadas no caput deste artigo devero dispensar especial ateno s operaes
em que participem as seguintes categorias de clientes:

I investidores no-residentes, especialmente quando constitudos sob a forma de trusts e

sociedades com ttulos ao portador;
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II investidores com grandes fortunas geridas por reas de instituies financeiras voltadas para
clientes com este perfil (private banking); e

III pessoas politicamente expostas (art. 3-B).

2. Para os fins do disposto nesse artigo, as pessoas mencionadas no caput devero analisar as
operaes em conjunto com outras operaes conexas e que possam fazer parte de um mesmo grupo de
operaes ou guardar qualquer tipo de relao entre si.

Incisos VII a XIII e 1 e 2 includos pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de

2008.

Art. 7 Para os fins do disposto no art. 11, inciso II, da Lei n 9.613/98, as pessoas mencionadas no
art. 2 desta Instruo devero comunicar CVM, no prazo de vinte e quatro horas, a contar da ocorrncia
que, objetivamente, permita faz-lo:

I - todas as transaes abarcadas pelos registros previstos no art. 4 desta Instruo, cujas
caractersticas sejam excepcionais no que se refere s partes envolvidas, forma de realizao e/ou
instrumentos utilizados, ou para as quais falte, objetivamente, fundamento econmico ou legal, que
possam constituir-se em srios indcios dos crimes de lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores,
ou com eles relacionar-se; e

II - a proposta ou a realizao de transao abarcada pelo preceituado no art. 6 desta Instruo.

Art. 7 Para os fins do disposto no art. 11, inciso II, da Lei n 9.613/98, e no Decreto n 5.640/05, as
pessoas mencionadas no art. 2 desta Instruo devero comunicar CVM, no prazo de vinte e quatro
horas a contar da ocorrncia que, objetivamente, permita faz-lo, todas as transaes, ou propostas de
transao, abarcadas pelos registros previstos no art. 4 desta Instruo que possam constituir-se em srios
indcios de crimes de "lavagem" ou ocultao de bens, direitos e valores provenientes dos crimes
elencados no art. 1 da Lei n 9.613, de 1998, inclusive o terrorismo ou seu financiamento, ou com eles
relacionar-se, em que:

I - se verifiquem caractersticas excepcionais no que se refere s partes envolvidas, forma de

realizao ou instrumentos utilizados; ou,

II - falte, objetivamente, fundamento econmico ou legal.

Redao dada pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

1 As comunicaes de que trata este artigo podero ser efetivadas com a utilizao, no que
couber, de meio magntico, abstendo-se os comunicantes de dar, aos respectivos clientes, cincia de tais
atos.
2 As comunicaes de boa-f no acarretaro, nos termos da lei, responsabilidade civil ou
administrativa s pessoas referidas no caput deste artigo.

3 Consideram-se operaes relacionadas com terrorismo ou seu financiamento aquelas

executadas por pessoas que praticam ou planejam praticar atos terroristas, que neles participam ou
facilitam sua prtica, bem como por entidades pertencentes ou controladas, direta ou indiretamente, por
tais pessoas e as pessoas ou entidades que atuem sob seu comando.
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4 A comunicao prevista no caput deste artigo dever, ainda, informar se se trata de cliente
considerado como pessoa politicamente exposta.

3 e 4 includos pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

5 Os registros das concluses de suas anlises acerca de operaes ou propostas que

fundamentaram a deciso de efetuar, ou no, as comunicaes de que trata o caput devem ser mantidas
pelo prazo de 5 (cinco) anos, ou por prazo superior por determinao expressa da CVM, em caso de
processo administrativo.

5 includo pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

DA RESPONSABILIDADE ADMINISTRATIVA

Art. 8 s pessoas mencionadas no art. 2 desta Instruo que deixarem de cumprir as obrigaes
previstas nos arts. 10 e 11 da Lei n 9.613/98 e nesta Instruo sero aplicadas, cumulativamente ou no,
as sanes do art. 12 da Lei n 9.613/98, na forma prevista no Anexo ao Decreto n 2.799, de 8 de outubro
de 1998.

DISPOSIES FINAIS

Art. 9 As pessoas mencionadas no art. 2 desta Instruo devero desenvolver e implementar

procedimentos de controle que viabilizem a fiel observncia das disposies nela contidas.

Art. 9 As pessoas mencionadas no art. 2 desta Instruo devero:

I - desenvolver e implementar manual de procedimentos de controle que viabilizem a fiel

observncia das disposies desta Instruo; e

II - manter programa de treinamento contnuo para funcionrios, destinado a divulgar os

procedimentos de controle e de preveno lavagem de dinheiro.

Redao dada pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

I adotar e implementar regras, procedimentos e controles internos que viabilizem a fiel

observncia das disposies desta Instruo, contemplando, inclusive:

a) a coleta e registro de informaes sobre clientes para permitir a identificao tempestiva dos
riscos de prtica dos crimes mencionados no art. 1 desta Instruo;

b) a anlise prvia de novas tecnologias, servios e produtos, visando preveno dos crimes
mencionados no art. 1 desta Instruo; e

c) a seleo e o monitoramento de funcionrios, com o objetivo de garantir padres elevados de seus

quadros, visando preveno dos crimes mencionados no art. 1 desta Instruo;
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II manter programa de treinamento contnuo para funcionrios, destinado a divulgar as regras,

procedimentos e controles internos e preveno lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo.

Incisos I e II com redao dada pela Instruo CVM n 523, de 28 de maio de 2012.

Art. 10. As pessoas mencionadas no art. 2 desta Instruo devero indicar CVM, at o dia 2 de
agosto de 1999, um diretor responsvel pelo cumprimento das obrigaes ora estabelecidas.

Art. 10. As pessoas mencionadas no art. 2 desta Instruo devero ter um diretor responsvel pelo
cumprimento das obrigaes ora estabelecidas, ao qual deve ser franqueado acesso aos dados cadastrais
de clientes, bem como a quaisquer informaes a respeito das operaes realizadas.

Redao dada pela Instruo CVM n 463, de 08 de janeiro de 2008.

VIGNCIA

Art. 11. Esta Instruo entra em vigor na data da sua publicao no Dirio Oficial da Unio,
produzindo efeitos a partir de 2 de agosto de 1999.

Original assinado por

FRANCISCO DA COSTA E SILVA
Presidente
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Anexo I includo pela Instruo CVM n 506, de 27 de setembro de 2011.

ANEXO I

Contedo mnimo do cadastro de clientes

Art. 1 O cadastro de clientes deve ter, no mnimo, o seguinte contedo:

I se pessoa natural:

a) nome completo;

b) sexo;

c) data de nascimento;

d) naturalidade;

e) nacionalidade;

f) estado civil;

g) filiao;

h) nome do cnjuge ou companheiro;

i) natureza e nmero do documento de identificao, nome do rgo expedidor e

data de expedio;

j) nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas CPF/MF;

k) endereo completo (logradouro, complemento, bairro, cidade, unidade da

federao e CEP) e nmero de telefone

l) endereo eletrnico para correspondncia;

m) ocupao profissional;

n) entidade para a qual trabalha;

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o) informaes sobre os rendimentos e a situao patrimonial;

p) informaes sobre perfil de risco e conhecimento financeiro do cliente;

q) se o cliente opera por conta de terceiros, no caso dos administradores de fundos

de investimento e de carteiras administradas;

r) se o cliente autoriza ou no a transmisso de ordens por procurador;

s) indicao de se h procuradores ou no;

t) qualificao dos procuradores e descrio de seus poderes, se houver;

u) datas das atualizaes do cadastro;

v) assinatura do cliente;

w) cpia dos seguintes documentos:

i) documento de identidade; e

ii) comprovante de residncia ou domiclio.

x) cpias dos seguintes documentos, se for o caso:

i) procurao; e

ii) documento de identidade do procurador.

II se pessoa jurdica:

a) a denominao ou razo social;

b) nomes e CPF/MF dos controladores diretos ou razo social e inscrio no

Cadastro Nacional de Pessoa Jurdica CNPJ dos controladores diretos;

c) nomes e CPF/MF dos administradores;

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d) nomes dos procuradores;

e) nmero de CNPJ;

f) endereo completo (logradouro, complemento, bairro, cidade, unidade da

federao e CEP);

g) nmero de telefone;

h) endereo eletrnico para correspondncia;

i) atividade principal desenvolvida;

j) faturamento mdio mensal dos ltimos doze meses e a situao patrimonial;

k) informaes sobre perfil de risco e conhecimento financeiro do cliente;

l) denominao ou razo social de pessoas jurdicas controladoras, controladas ou

coligadas;

m) se o cliente opera por conta de terceiros, no caso dos administradores de fundos

de investimento e de carteiras administradas;

n) se o cliente autoriza ou no a transmisso de ordens por representante ou

procurador;

o) qualificao dos representantes ou procuradores e descrio de seus poderes;

p) datas das atualizaes do cadastro;

q) assinatura do cliente;

r) cpia dos seguintes documentos:

i) CNPJ;
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ii) documento de constituio da pessoa jurdica devidamente atualizado e

registrado no rgo competente; e

iii) atos societrios que indiquem os administradores da pessoa jurdica, se

for o caso.

s) cpias dos seguintes documentos, se for o caso:

i) procurao; e

ii) documento de identidade do procurador.

III nas demais hipteses:

a) a identificao completa dos clientes;

b) a identificao completa de seus representantes e/ou administradores;

c) situao financeira e patrimonial;

d) informaes sobre perfil de risco e conhecimento financeiro do cliente;

e) se o cliente opera por conta de terceiros, no caso dos administradores de fundos

de investimento e de carteiras administradas;

f) datas das atualizaes do cadastro; e

g) assinatura do cliente.

1 As alteraes ao endereo constante do cadastro dependem de ordem do cliente,

escrita ou por meio eletrnico, e comprovante do correspondente endereo.

2 No caso de investidores no residentes, o cadastro deve, adicionalmente, conter:

I os nomes das pessoas naturais autorizadas a emitir ordens e, conforme o caso, dos
administradores da instituio ou responsveis pela administrao da carteira; e
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II os nomes do representante legal e do responsvel pela custdia dos seus valores

mobilirios.

Art. 2 Do cadastro deve constar declarao, datada e assinada pelo cliente ou, se for
o caso, por procurador legalmente constitudo, de que:

I so verdadeiras as informaes fornecidas para o preenchimento do cadastro;

II o cliente se compromete a informar, no prazo de 10 (dez) dias, quaisquer

alteraes que vierem a ocorrer nos seus dados cadastrais, inclusive eventual revogao de
mandato, caso exista procurador;

III o cliente pessoa vinculada ao intermedirio, se for o caso;

IV o cliente no est impedido de operar no mercado de valores mobilirios;

V suas ordens devem ser transmitidas por escrito, por sistemas eletrnicos de
conexes automatizadas ou telefone e outros sistemas de transmisso de voz; e

VI o cliente autoriza os intermedirios, caso existam dbitos pendentes em seu

nome, a liquidar os contratos, direitos e ativos adquiridos por sua conta e ordem, bem
como a executar bens e direitos dados em garantia de suas operaes ou que estejam em
poder do intermedirio, aplicando o produto da venda no pagamento dos dbitos
pendentes, independentemente de notificao judicial ou extrajudicial.

Pargrafo nico. Para a negociao de cotas de fundo de investimento ser ainda

obrigatrio que conste do cadastro junto ao intermedirio, autorizao prvia do cliente,
mediante instrumento prprio, incluindo declarao de cincia de que:

I recebeu o regulamento e, se for o caso, o prospecto ou a lmina;

II tomou cincia dos riscos envolvidos e da poltica de investimento;

III tomou cincia da possibilidade de ocorrncia de patrimnio lquido negativo, se

for o caso, e, neste caso, de sua responsabilidade por consequentes aportes adicionais de
recursos.
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Art. 3 Do cadastro de clientes que faam operaes com derivativos em mercado

organizado deve constar contrato padro especfico para tais operaes.

Pargrafo nico. A entidade administradora de mercado deve estabelecer o contedo

do contrato padro mencionado no caput.