DESARROLLO DE CASOS

Ejemplo 1: (Actualizacin)
Si un fondo de pensiones coloc cierto capital en un proyecto especial del
del 4,3% semestral. Al cabo de 10 meses y 14 das la inversin gener un m
fue el capital colocado?

Monto= 699,534.79
TES= 4.30%
Plazo= 10m14d 314
Capital= S/. 650,000.00
$650,000.00

Ejemplo 2: (Clculo del monto)

Si un inversionista coloca $ 30,000 en un fondo del que se espera un rend
monto que se producir al cabo de 7 meses.

Capital 30,000.00
TEA 20%
Plazo 7meses
VF= 33,366.47
Conversin a TEM 1.53%
VF= 33,366.47

Ejemplo 3: (Clculo del tiempo)

Si se invierten $ 20,000 en un fondo que rinde 18% anual, en cunto tiem
$24,000?
 Ejemplo 3: (Clculo del tiempo)
Si se invierten $ 20,000 en un fondo que rinde 18% anual, en cunto tiem
$24,000?

Capital 20,000.00
Monto 24,000.00
TEA 18%
Plazo 1.10154aos
1.21854meses
7das

Ejemplo 4: (Clculo de la tasa)

Un inversionista coloc $ 45,000 en un fondo especial de modo que al ca
inversin logrando un monto de $ 49,064,24.
Determine la tasa de rendimiento anual que obtuvo.

Capital= 45,000.00
Monto= 49,064.24
Plazo= 1a3m 15
Rendimiento= 7.16% TEA

Ejemplo 5
Una persona deposita S/.3,000 en el Banco del Norte percibiendo una tasa
misma fecha deposita S/.5,000 en el Banco del Sur percibiendo una tasa n
capitalizacin trimestral. Calcule la rentabilidad promedio mensual que log
ocho meses.

Banco del Norte

Depsito= 3,000.00
TEM= 4%
Plazo= 8meses
Monto acum.= 4,105.71 funcin "VF"

Banco del Sur

Depsito= 5,000.00
TNA, capit. Trim. 48%
Conversin: 12.0% TNT
Plazo= 8meses
Monto acum.= 6,764.23 funcin "VF"

VA = Depsitos 8,000.00
VF = Montos acum.= 10,869.93
Rend.prom. 3.91% TEM

Ejemplo 6:
Un inversionista dispone de USD 30.000 y tiene dos opciones de in
Depositar en una cuenta a plazo fijo durante 180 das, siendo la ta
anual; o cambiar su capital a Soles con un tipo de cambio de S/3,2
una cuenta que rinde 7,5% nominal anual, estima que dentro de 1
S/3,35 por dlar. Cul opcin recomendara?

Depsito en Dlares
Capital= 30,000.00 USD
TNA 4.25%
Plazo= 180
VF1= 30,630.87 USD
i'S/. = 4.30% Rendimiento en Soles
del depsito en USD
Depsito en Soles
Capital 98,400.00 3.28
TNA 7.50%
Plazo 180 3.35
VF2= 102,023.29 S/.
En US$ 30,454.71 US$
i'$ 1.58% Rendimiento en USD
del depsito en soles
Otra forma:
TC0 3.28
TCF 3.35
d= 2.13% 180d
d= 4.31% 360d

Ejemplo 7:
Fernando y David son dos amigos que ocasionalmente invierten en
Lima). Fernando compr el da 17 de agosto un paquete de acci
por un total de S/. 76,543, que posteriormente vendi el da 26 de
neto de S/. 80,234. Mientras que David, en la misma fecha 17 de a
paquete de acciones con una inversin de S/. 54,321 capitalizand
septiembre al venderlas por un total neto de S/. 56,789. Quin, F
rentabilidad por su inversin? Por qu?
 rentabilidad por su inversin? Por qu?

Fernando
Compras 76,543.00
Venta 80,234.00
Plazo
Variacin% 4.82%
Rendimiento 52.78%

David
Compras 54,321.00
Venta 56,789.00
Plazo
Variacin% 4.54%
Rendimiento 57.93%

APLICACIN DE LA FUNCIN "TIR.NO.PER"

Fernando:
Compras -76,543.00
Venta 80,234.00
Rendimiento 53.69% anual (ao calendario 365 d
Rendimiento 52.78% anual (ao calendario 360 d

David:
Compras -54,321.00
Venta 56,789.00
Rendimiento 58.94% anual (ao calendario 365 d
Rendimiento 57.93% anual (ao calendario 360 d

Ejemplo No. 8
Prstamo 8,000.00
TEA 23.80%
TEM 1.795%
No. Cuotas 18 cuotas fijas mensuales
V. cuota 524.05 funcin "PAGO"
royecto especial del que se esperaba una rentabilidad
versin gener un monto de S/.699 534,79. Cunto

S/. 650,000.00

das
funcin "VA"

e se espera un rendimiento del 20% anual, calcule el

funcin "VF"

Igual

nual, en cunto tiempo se podra lograr un monto de

nual, en cunto tiempo se podra lograr un monto de

funcin "NPER"

1a 1m 7d

al de modo que al cabo de 1 ao y 3 meses capitaliz su

meses
funcin "TASA"

percibiendo una tasa efectiva mensual del 4%. En la

rcibiendo una tasa nominal anual del 48% con
edio mensual que logr de ambos depsitos al cabo de
 4,105.71

funcin "TASA"

dos opciones de inversin:

0 das, siendo la tasa nominal de inters del 4,25%
e cambio de S/3,28 por dlar para depositarlo en
a que dentro de 180 das el tipo de cambio ser de
ento en Soles i 'S / . (1 i$) *(1 d) 1
sito en USD

TC0

TCF

ento en USD i 'US$ (1 iS / .) / (1 d) 1

sito en soles

mente invierten en la BVL (Bolsa de Valores de

paquete de acciones de diferentes empresas
endi el da 26 de septiembre por un importe
sma fecha 17 de agosto, tambin adquiri otro
54,321 capitalizando su inversin el da 21 de
56,789. Quin, Fernando o David, obtuvo mayor
 17-Aug
26-Sep
40dias
40 dias
anual

17-Aug
21-Sep
35dias
35 dias
anual

TIR NO PERIODICA CON 365 DIAS es mas precisa

17-Aug
26-Sep
o calendario 365 dias)
o calendario 360 dias)

17-Aug
21-Sep
o calendario 365 dias)
o calendario 360 dias)

as mensuales
PAGO"
IAS es mas precisa