POLICIA NACIONAL DEL PERU

DIRECCION EJECUTIVA DE EESTP-PNP-PP

EDUCACION Y DOCTRINA PNPUNIACA-
PNP

TRABAJO APLICATIVO GRUPAL

ASIGNATURA:
CATEDRATICO:
TITULO DEL TEMA:
INTEGRANTES :

NOTAS
N DE ORDEN GRADO APELLIDOS Y NOMBRES
ELAB. SUST. PROMEDIO
ALO 1 AO
ALO 1 AO
ALO 1 AO
ALO 1 AO
ALO 1 AO
ALO 1 AO

FECHA :
BATALLON: COMPAA: SECCION:

LIMA PER

2017
 DEDICATORIA

Queremos dedicar nuestro trabajo de

investigacin en especial a Dios, quien gua
nuestros pasos, y de manera especial a
nuestros familiares, quienes nos acompaan y
alientan para poder avanzar en la realizacin
de nuestras metas acadmicas.

[Escriba texto] Pa gina 2

 AGRADECIMIENTO

Deseamos agradecer sobre todo a nuestra

Institucin por darnos la oportunidad de
desarrollarnos de la mejor manera en la
carrera que estamos llevando y esperamos
dar lo mejor de nosotros y no desaprovechas
las enseanzas adquiridas.

[Escriba texto] Pa gina 3

 INDICE

DEDICATORIA......................................................................................................2
AGRADECIMIENTO.............................................................................................3
INTRODUCCIN..................................................................................................5
DELITO DE ESTAFA............................................................................................6
1. DEFINICIN DE ESTAFA..............................................................................6
2. DEFINICIN DE DEFRAUDACIN..............................................................7
3. FIGURAS PENALES EN EL CDIGO PENAL PERUANO...........................8
4. ENGAO........................................................................................................9
5. INDUCCIN O MANTENIMIENTO EN ERROR.........................................10
6. PERJUICIO PATRIMONIAL.........................................................................11
7. CONSUMACIN DE LA ESTAFA................................................................12
8. LAS 10 ESTAFAS MAS CONOCIDAS EN INTERNET...............................13
CONCLUSIONES...............................................................................................16
BIBLIOGRAFIA...................................................................................................17
ANEXOS.............................................................................................................18

[Escriba texto] Pa gina 4

 INTRODUCCIN

El presente trabajo aplicativo titulado tipos de delito de estafa tiene por objeto el
anlisis del tipo penal del delito de estafa teniendo en cuenta la normatividad
peruana

Existe una gran cantidad de sujetos a nivel mundial que se dedican a cometer
este delito, donde a travs del engao, la estudia, el ardid y otras conductas
engaosas sorprenden a las personas, principalmente incautos quines sin
mediar la violencia se desprenden de su patrimonio en beneficio del timador.

En el presente trabajo se trata de describir en forma detallada los concepto de

engao, astucia, ardid y otras formas de engao que utilizan los estafadores
para enriquecer su patrimonio con la caracterstica de no emplear la violencia,
algunos autores consideran que emplean sus habilidades para obtener
beneficios de naturaleza patrimonial, tambin se trata de describir el delito
desde el tipo penal en el Per, as como la tipicidad objetiva, subjetiva,
modalidades, consumacin y la penalidad que le corresponde.

[Escriba texto] Pa gina 5

 DELITO DE ESTAFA

1. DEFINICIN DE ESTAFA

El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin de

procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio
ajeno.

El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la

defraudacin en el gnero y la estafa, una de sus modalidades tpicas.

En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto,

propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias
personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del
cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero.

Por otra parte debemos citar a CONDE (1997) "Que sobre la estafa
define, que lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las relaciones
fiduciarias que surgen en el trfico jurdico.

Normalmente se espera que se cumplan las obligaciones contradas y

que s, por ejemplo, se compra un kilo de pan sea efectivamente un kilo y,
adems, de pan. Pero si la sustancia o cantidad del objeto comprado no
corresponde a lo pactado, se frustra una legtima expectativa que debe
ser protegida de algn modo, para asegurar y garantizar un normal trfico
econmico.

Ahora bien aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la

tipificacin del delito de estafa sea sta, el delito como tal se castiga en
tanto lesiona un derecho patrimonial individual. Este contenido patrimonial
de la estafa no debe ser olvidado, para no castigar indebidamente hechos

[Escriba texto] Pa gina 6

 que frustran expectativas de comportamiento en el trfico jurdico
econmico, pero que no producen perjuicios econmicos para nadie en
concreto.

2. DEFINICIN DE DEFRAUDACIN

Defraudar es tanto como usar fraude o engao en las relaciones con

alguno. En este sentido, dice Bernaldo de Quirs, la defraudacin se
opone a la intimidacin, en que es la fuerza o violencia lo que se usa,
constituyendo juntas, dos modos opuestos de la actividad criminal.

Bajo la palabra defraudacin, por consiguiente, podran comprenderse

cuantos delitos, cualquiera que sea su contenido, se realizasen mediante
esta forma: las falsedades, en general; es estupro y la estafa,
principalmente".

Sin embargo, en un sentido ms restringido, la defraudacin constituye en

la legislacin penal un gnero de delitos contra la propiedad, comprensivo
de dos especies: el alzamiento, la quiebra y la insolvencia punibles, una,
otra, la estafa, como los dems engaos innumerables

Sujeto Activo

Puede ser cualquier persona fsica que acte de acuerdo a lo descrito por
el tipo penal, con fines lucrativos.

No cabe hablar de autora mediata cuando el engaado no es titular del

bien jurdico, pues, es el autor del delito "'no quien es engaado, sino
quien engendra el error.

Sujeto Pasivo

Puede ser, tambin, cualquier persona (fsica o colectiva) titular del bien,
experimentando un perjuicio patrimonial, siendo irrelevante si fue o no
objeto del engao.

[Escriba texto] Pa gina 7

 Bien Jurdico

El bien jurdico que se protege en el tipo penal de estafa es el patrimonio

individual. Es irrelevante que el objeto material del delito sea mueble o
inmueble, puede ser cualquiera.

En el delito de estafa no busca la proteccin de la propiedad, posesin,

etc, sino de los valores econmicos que se encuentran bajo la relacin de
seoro.

3. FIGURAS PENALES EN EL CDIGO PENAL PERUANO

Las ilicitudes penales que presenta el captulo V son las siguientes:

a. Estafa (Art. 196)

b. Fraude en proceso (inc. 1, Art. 197)

c. Abuso de firma en blanco (inc. 2, Art. 197)

d. Defraudacin en las cuentas y gastos (inc. 3, Art. 197).

e. Delito de estelionato (inc. 4, Art. 197)

f. Accin Tpica

Tal como lo establece unnimemente la doctrina, la estafa es un delito

contra el patrimonio que requiere para su configuracin, la consecuencia
de los siguientes elementos engao: error -disposicin patrimonial,
perjuicio patrimonial, provecho ilcito.

Ahora bien, esta cadena de elementos desea seguir ese orden

secuencial, de lo contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo la
conducta atpica.

El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no es de

causalidad material, sino de causalidad ideal o motivacin: el engao ha
de motivar (producir) un error que induzca a realizar un acto de
disposicin que persiga un perjuicio. Para que exista estafa no basta que,
en un hecho determinado, aparezcan todos y cada uno de sus

[Escriba texto] Pa gina 8

 componentes, sino que, adems, ha de hallarse exactamente en la
relacin secuencial descrita por la ley.

4. ENGAO

Es un concepto amplio y comprensivo del ardid y la astucia, pues el

primero, es un medio hbil y maoso para lograr algo en la vctima, y, el
segundo es una habilidad audaz para conseguir algn provecho. Se
puede definir al engao como una simulacin o disimulacin de sucesos y
situaciones de hecho, materiales y psicolgicas, con las que se logra que
una persona siga en error, o como falta de verdad en lo que se piensa y
se dice o se hace creer con la finalidad de producir e inducir al acto de
disposicin patrimonial.

El proceso ejecutivo de la estafa, del que el engao constituye el primer y

principal factor, podra diferenciar sede otras figuras afines mediante la
siguiente imagen: en el robo y en el hurto el autor toma la cosa que no
tiene en la apropiacin indebida se aduea de lo que ha recibido; en la
estafa, engaa para que el propio poseedor le entregue lo que desea
hacer suyo.

Ahora bien, el engao no debe ser cualquiera, ste debe ser idneo, es
decir, lo suficiente para mantener en error a la vctima.

Los engaos que no producen error no son tpicas, sino irrelevantes, aun
en el caso de que refuercen el que ya existe en el perjudicado. En
consecuencia -como ejemplifican Vives Antn, Gonzles Cussac: los
magos, curanderos, adivinos, etc., aun cuando lleven a cabo maniobras
engaosas para obtener un beneficio patrimonial, no cometen el delito de
estafa, porque quienes acuden a ellos tienen ya la falsa creencia (error)
en sus poderes sobrenaturales.

[Escriba texto] Pa gina 9

5. INDUCCIN O MANTENIMIENTO EN ERROR

La conducta engaosa debe traer como consecuencia un error en el

sujeto pasivo; obviamente, el error debe ser idneo para lograr que la
persona que lo padece disponga de su patrimonio.

El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentira o artificio apto para el

engao debe obrar induciendo a otros a error, acert del que desprende
dos conceptos calificados de importancia fundamental:

Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser determinado por

la mentira (o artificio), lo que significa que sta debe encontrarse
respecto al primero en una relacin de medio a fin.

Que la mentira (o artificio) debe ser la razn determinante de la

entrega en cuanto produce un error. El medio fraudulento del
engao debe haberse pre-ordenado para procurar al culpable, o a
otro, un provecho injusto con dao ajeno.

Inducir a Error es el que el agente promueve intencionalmente en la

imaginacin del agraviado un inters cualquiera con resultado aparente
favorable. Esto anima en la vctima a despojarse del bien en perjuicio
patrimonial suyo.

Mantenerse en Error se refiere a que ya exista en la mente de la vctima

una situacin falsa y lo que hace el agente es seguir conservando en ese
estado errneo del agraviado.

DISPOSICIN PATRIMONIAL

La disposicin patrimonial, por parte de la vctima del engao, se produce

como consecuencia del error en que se encuentra recae sobre un valor
econmicamente apreciable sobre el que incide el derecho de propiedad.

La vctima, corno consecuencia del error generado por el agente, procede

a disponer un bien. Debe de haber una disposicin del bien en forma
voluntaria, pero consecuencia del error. Ahora bien, este desplazamiento
puede tener lugar en forma de entrega, sesin o prestacin del bien,

[Escriba texto] Pa gina 10

 derecho o servicios de que se trate, ya que el delito de estafa puede
recaer sobre cualquier elemento del patrimonio, e incluso, los
expectativos legtimos -las ganancias- y econmicos valuables.

En suma, debe de haber necesariamente, disposicin patrimonial de parte

del agraviado, de lo contrario, no se configurar el delito de estafa.

6. PERJUICIO PATRIMONIAL

Implica que el sujeto pasivo deber sufrir un dao real en su patrimonio,

pues sufre una disminucin del conjunto de valores econmicos.
Siguiendo a Vives Antn, explica que no debemos confundir el perjuicio de
tipo penal y el perjuicio de ndole civil indemnizable, que es
absolutamente necesario para deslindar lo penalmente relevante de lo
que no lo es.

Beneficio patrimonial ilcito

Implica que el sujeto activo se procura una ventaja econmica corno

resultado de la disposicin patrimonial realizada por la vctima del engao.

El beneficio que el agente espera deber ser el resultado directo del acto
nocivo de disposicin patrimonial. De manera que, no cometer el delito
de estafa si el que tiene la promesa de un tercero de recibir una cantidad
de dinero para el caso que consiga por medios engaosos que una cierta
persona se perjudique, lo que hace as y consigue su propsito recibiendo
la merced prometida.

Tipicidad subjetiva

El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y voluntad de

realizar los elementos objetivos del tipo, vale decir, engaar para inducir o
mantener en error a la vctima para que sta disponga de su patrimonio.

Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles criminalizados,

es el contratomismo el instrumento del engao y no precisa de ningn
otro artificio satlite o coadyuvante.

[Escriba texto] Pa gina 11

 El agente se vale precisamente, de la confianza y buena fe que sigue la
inmensa mayora de los contratos, sin los que el trfico jurdico se hara
imposible; existe un dolo antecedente, inicial o contrayendo para
conseguir el desplazamiento patrimonial a su favor.

7. CONSUMACIN DE LA ESTAFA

Segn Pea Cabrera, que en el delito de estafa se consuma cuando

existe un perjuicio patrimonial para la vctima, y, no as, cuando el agente
obtiene el provecho ilcito.

Refuerza esta postura Mezger, explican que la estafa se consuma cuando

se ha producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que para tal efecto
sea necesario que la ventaja patrimonial a la que aspiraba el actor haya
sido obtenida, por tratarse de una tendencia interna trascendente.

Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las maniobras

conducentes a inducir o mantener en error al agraviado, obteniendo la
disposicin patrimonial sin llegar a hacer efectivo del patrimonio.

Modalidades de estafas

Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor
frecuencia:

a) Nombre Supuesto: Cuando el agente se cambia de nombre por el

de otra persona, a la cual la vctima va a confiar de tal manera que
va a efectuar una disposicin patrimonial.

b) Calidad Simulada: Cuando el actor se atribuye rango o condicin

que no le corresponde, para engaar a su vctima y lograr de esta,
una prestacin determinada. La calidad simulada puede tratarse de
una posicin econmica, social, poltica, etc.

c) Influencia Fingida: El estafador aparenta o simula tener o gozar

de influencia suficiente, y mediante el engao obtiene de la vctima
un provecho patrimonial ilcito.

[Escriba texto] Pa gina 12

 d) Abuso de Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la
confianza generada a travs de la astucia, ardid o engao para que
la agraviada disponga de su patrimonio.

8. LAS 10 ESTAFAS MAS CONOCIDAS EN INTERNET

1. Fraudes en subastas.

Despus de enviar el dinero en que se ha adjudicado la subasta, se

recibe un producto cuyas caractersticas no se corresponden con las
prometidas, e incluso un producto que no tiene ningn valor.

2. Timos de ISP (Proveedores de Servicios de Internet)

Es bastante frecuente que los clientes poco expertos suscriban contratos

on-line sin haber ledo el clausulado, por lo que pueden encontrarse
amarrados a un contrato de larga duracin del que no pueden salir si no
es pagando fuertes penalizaciones por rescisin anticipada. Otro caso
frecuente es que los ISP que registran nombres de dominio lo hagan a su
propio nombre, para as tener enganchados a los clientes que no pueden
abandonar su servicio porque perderan su nombre de dominio.

3. Diseo/Promociones de sitios web

Suelen producirse cargos inesperados en la factura del telfono por

servicios que nunca se solicitaron ni contrataron.

4. Abuso de tarjetas de crdito

Se solicita el nmero de la tarjeta de crdito con la nica finalidad de

verificar su edad, y posteriormente se le realizan cargos de difcil
cancelacin.

5. Marketing Multinivel o Redes Piramidales

Se promete hacer mucho dinero comercializando productos o servicios,

ya sea uno mismo o los vendedores que nosotros reclutamos, pero
realmente nuestros clientes nunca son los consumidores finales sino otros

[Escriba texto] Pa gina 13

 distribuidores, con lo que la cadena se rompe y slo ganan los primeros
que entraron en ella.

6. Oportunidades de Negocio y Timos del tipo "Trabaje desde su

propia casa"

Se ofrece la oportunidad de trabajar desde el hogar y ser su propio jefe

enseando unos planes de ingresos muy elevados. Claro que para
empezar es necesario invertir en la compra de alguna maquinaria o
productos que jams tienen salida.

7. Planes de Inversin para hacerse rico rpidamente

Promesas de rentabilidades muy altas y predicciones financieras con

seguridad absoluta sobre extraos mercados suelen encubrir operaciones
fraudulentas.

8. Fraudes en viajes o paquetes vacacionales

Consiste en vender viajes y alojamientos de una calidad superior al

servicio que realmente le prestarn en su destino, y tambin pueden
cargarle importes por conceptos que no se haban contratado.

9. Fraudes telefnicos

Un sistema bastante extendido en los sitios de sexo consiste en pedirle

que se baje un programa y lo instale en su ordenador para que le permite
entrar gratuitamente en la web. Pero lo que sucede es que, sin que usted
lo sepa, el programa marca un nmero internacional de pago (tipo 906 en
Espaa) a travs del cual se accede a la web, por lo que mientras usted
se divierte viendo fotos y vdeos su factura telefnica se incrementa a
velocidad de vrtigo.

10. Fraudes en recomendaciones sanitarias

Recetas milagrosas para curar cualquier enfermedad se encuentran

frecuentemente en la Red, la mayora de ellas sin ningn respaldo mdico
o control de autoridades sanitarias, por lo que aparte de ser una estafa, ya

[Escriba texto] Pa gina 14

 que no producen los resultados prometidos, pueden incluso suponer un
riesgo adicional para la salud del enfermo.

Como puede verse, no hay mucha diferencia entre lo que hacen los
estafadores en Internet y lo que se ha estado haciendo en la vida real
durante muchos aos. La nica diferencia es que en la Red las cosas
pueden hacerse sin dar la cara, por lo que el riesgo es menor y
desaparecer mucho ms sencillo.

[Escriba texto] Pa gina 15

 CONCLUSIONES

El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao a fin de

procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio
ajeno, y requiere para su configuracin, de ciertos elementos constitutivos
como: engao, error, disposicin patrimonial y provecho ilcito, los mismos
que deben existir en toda conducta prevista en el artculo 196 del Cdigo
Sustantivo Peruano, es decir cuando el agente tiene la conciencia y
voluntad de realizar los elementos objetivos del tipo, engaar para inducir
o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su patrimonio,
circunstancias que no concurren en el caso de autos por cuanto las
operaciones realizadas por ella cuando se deben a un sobregiro otorgado
por funcionarios autorizados de la entidad bancaria, lo que constituira una
relacin contractual materia de una accin extrapenal

La Estafa es un delito de resultado, que no requiere del empleo de la

violencia y tiene como caracterstica principal el uso del engao, para
hacer caer en error a la vctima a fin de que se desprenda de su
patrimonio en beneficio del sujeto activo que viene a ser el estafador

Es un tipo de delito en el que el bien jurdico tutelado es el patrimonio de

las personas y es completamente autnomo, no se requiere la comisin
de otro delito para que este ocurra. Cabe mencionar que en cuanto a los
sujetos que intervienen en el son comunes, ya que no requiere que
tengan ninguna caracterstica especial, el delito puede ser cometido por
una a varias personas.

[Escriba texto] Pa gina 16

 BIBLIOGRAFIA

1. CONDE-PUMPIDO FERREIRO, Cndido, Estafas Valencia, Tirant lo

Blanch, 1997, p. 33).

2. Roy Freyre, 1983, p. 147, citado por Ramiro Salinas Siccha en su obra
Delitos contra el Patrimonio, 4ta edicin 2010, p. 275

3. CODIGO PENAL, Jurista Editores E.I.R.L, abril 2013, p. 180

4. ROJAS VARGAS, Fidel, Cdigo Penal-Dos dcadas de jurisprudencia,

2012, p. 619 (Ejecutoria Superior de la Sala Penal de Apelaciones-Corte
Superior de Justicia de Lima, 1 de junio de 1998, Exp. 6597. BACA
CABRERA/ROJAS VARGAS/NEIRA HUAMAN, Jurisprudencia Penal
procesos sumarios, Gaceta Jurdica, Lima 1999, p. 301).

5. Conde-Pumpido Ferreiro, Cndido, Estafas Valencia, Tirant lo Blanch,

1997, p. 33).

6. PEA CABRERA FREYRE, Alonso Ral, Derecho Penal, parte especial

tomo II, IDEMSA, 2010, p. 319.

7. Expediente N524-98-Lima, en Rojas Vargas Fidel, Op. Cit., p.431.

[Escriba texto] Pa gina 17

 ANEXOS

[Escriba texto] Pa gina 18

 LA ESTAFA

[Escriba texto] Pa gina 19

[Escriba texto] Pa gina 20