CPA20 CERTIFICAO ANBIMA

Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado (5 a 10% = 3 a 6 questes)

I. rgos de Regulao, Autorregulao e Fiscalizao

1. Conselho Monetrio Nacional CMN
1.1. Composio
Ministro da Fazenda (como presidente), Ministro do MPOG, e Presidente do BACEN.
1.1.2. Atribuies
- Autorizar as emisses de papel-moeda, assim como determinar as caractersticas gerais das cdulas e das
moedas;
- Fixar as diretrizes e normas da Poltica Cambial, Monetria e de Crdito;
- Disciplinar o crdito em todas as suas modalidades;
- Delimitar, com periodicidade no inferior a dois anos, o capital mnimo das instituies financeiras privadas;
- Determinar a taxa da meta da inflao;
- Determinar o percentual de recolhimento compulsrio;
- Limitar, sempre que necessrio, as taxas de juros, descontos, comisses, etc.;
- Regulamentar as operaes de redesconto;
- Regular a constituio, funcionamento e fiscalizao de todas as instituies financeiras que operam no
Pas, bem como a aplicao das penalidades previstas.

2. Banco Central do Brasil BACEN

2.1. Composio (diretoria colegiada)
At 9 membros, todos nomeados pelo Presidente da Repblica, cuja deciso sujeita aprovao no
Senado.
2.2. Atribuies
- Conceder autorizao s instituies financeiras, fiscalizar o funcionamento e aplicar as penalidades
previstas;
- Efetuar o controle dos capitais estrangeiros;
- Emitir papel-moeda;
- Emprestar s instituies financeiras;
- Executar os servios do meio-circulante;
- Exercer o controle de crdito;
- Fiscalizar o mercado de cmbio e o de capitais;
- Formular, executar, acompanhar a Poltica Monetria;
- Realizar operaes de redesconto;
- Receber os recolhimentos compulsrios;
- Regular a execuo dos servios de compensao de cheques e outros papis;
- Regulamentar o mercado de cmbio.

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 PALAVRA-CHAVE CMN BACEN
Crdito Disciplinar Controlar
Instituies financeiras Regular Autorizar
Papel-moeda Autorizar, caractersticas gerais Emitir
Poltica monetria Normas e diretrizes Formular, executar e acompanhar
Recolhimentos compulsrios Percentual Receber
Redesconto Regulamentar Realizar

3. Comisso de Valores Mobilirios CVM

3.1. Atribuies
- Assegurar o funcionamento das Bolsas de Valores e Mercado de Balco Organizado;
- Estimular investimentos no mercado acionrio.
- Fiscalizar a emisso, o registro, a distribuio e a negociao dos ttulos emitidos pelas sociedades annimas
de capital aberto;
- Fixar e implementar as diretrizes e normas do mercado de valores mobilirios;
- Fortalecer o Mercado de Aes;
- Proteger os titulares contra emisso fraudulenta, manipulao de preos e outros atos ilegais.

4. Superintendncia de Seguros Privados SUSEP

4.1. Atribuies
- Atuar no sentido de proteger a capitao de poupana popular que se efetua por meio das operaes de
seguro, capitalizao, previdncia privada aberta e resseguro;
- Cumprir e fazer cumprir as deliberaes do CNSP;
- Fiscalizar a constituio, organizao, funcionamento e operao das Sociedades Seguradoras, de
Capitalizao, Entidades de Previdncia Privada Aberta e Resseguradores;
- Promover o aperfeioamento das instituies e dos instrumentos operacionais a elas vinculados, com vistas
maior eficincia do Sistema Nacional de Seguros Privados e do Sistema Nacional de Capitalizao;
- Prover os servios de Secretaria Executiva do CNSP;
- Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores do mercado de seguros, previdncia privada aberta e
capitalizao;
- Zelar pela liquidez e solvncia das sociedades que integram o mercado.

5. Superintendncia Nacional de Previdncia Complementar PREVIC

Entidade de fiscalizao e de superviso das atividades das entidades fechadas de previdncia
complementar e de execuo das polticas para o regime de previdncia complementar operado pelas
entidades fechadas de previdncia complementar.
5.1. Atribuies
- Apurar e julgar infraes e aplicar as penalidades cabveis;
- Autorizar: a) a constituio e o funcionamento das entidades fechadas de previdncia complementar, bem
como a aplicao dos respectivos estatutos e regulamentos de planos de benefcios; b) as operaes de
fuso, de ciso, de incorporao ou de qualquer outra forma de reorganizao societria, relativas s
entidades fechadas de previdncia complementar; c) a celebrao de convnios e termos de adeso por
patrocinadores e instituidores, bem como as retiradas de patrocinadores e instituidores; d) as transferncias
de patrocnio, grupos de participantes e assistidos, planos de benefcios e reservas entre entidades fechadas
de previdncia complementar;
- Decretar interveno e liquidao extrajudicial das entidades fechadas de previdncia complementar, bem
como nomear interventor ou liquidante, nos termos da lei;
- Expedir instrues e estabelecer procedimentos para a aplicao das normas relativas sua rea de
competncia, de acordo com as diretrizes do CNPC;
- Harmonizar as atividades das entidades fechadas de previdncia complementar com as normas e polticas
estabelecidas para o segmento;

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- Nomear administrador especial de plano de benefcios especfico, podendo atribuir-lhe poderes de
interveno e liquidao extrajudicial, na forma da lei;
- Proceder fiscalizao das atividades das entidades fechadas de previdncia complementar e de suas
operaes;
- Promover a mediao e a conciliao entre entidades fechadas de previdncia complementar e entre estas
e seus participantes, assistidos, patrocinadores ou instituidores.

6. ANBIMA
6.1. Atribuies
Informar Somos a principal provedora de informaes sobre os segmentos de mercado que
representamos. Produzimos e divulgamos um conjunto de relatrios, estatsticas, estudos,
rankings, referncias de preos e de ndices, alm de uma srie de ferramentas de consulta
que oferecemos aos nossos associados e ao mercado.
Acreditamos que a construo de uma base de dados consistente contribui para a
transparncia e para a segurana dos mercados. Consequentemente, ajuda tambm a
fomentar negcios.
Representar Representar a nossa razo de existir, afinal, um mercado forte se faz com instituies
slidas e bem representadas.
A fora da nossa representao est no dilogo. Mais de 1000 profissionais que trabalham
nas instituies associadas participam voluntariamente de nossos comits, subcomits e
grupos de trabalho. So nestes fruns que nascem as propostas de aprimoramento das
normas do mercado e as sugestes que enviamos aos rgos reguladores.
Estes grupos tambm elaboram as regras que compem nossos cdigos de autorregulao,
propondo boas prticas de negcios.
Autorregular Nosso modelo de autorregulao privado e voluntrio, baseado em regras criadas pelo
mercado, para o mercado e em favor dele. As regras so expressas em Cdigos de
Autorregulao e Melhores Prticas, aos quais podem aderir inclusive instituies que no
so associadas ANBIMA.
O cumprimento das normas acompanhado de perto pela nossa equipe tcnica, que
supervisiona as instituies, d orientaes de carter educativo e ajuda na conduo de
processos avaliados pelos conselhos de autorregulao.
Educar Acreditamos que possvel transformar o mercado por meio da capacitao de seus
principais agentes: profissionais e investidores. Por isso, nossas aes se estendem
certificao e educao de investidores.
Nosso programa de certificao capacita os profissionais do mercado para que eles sejam
multiplicadores de informaes e de boas prticas. Apoiamos a educao continuada,
afinal, o dinamismo dos mercados exige aprimoramentos e atualizaes constantes.
Na rea de educao de investidores, apoiamos estratgias que ampliam o acesso de atuais
e futuros investidores a programas educacionais, bem como incentivamos a produo e a
disseminao de contedos relevantes para o desenvolvimento dos mercados.
6.2. Cdigo ANBIMA de Regulao e Melhores Prticas
6.2.1. Propsito e abrangncia
Objetivo Estabelecer princpios e regras que devero ser observados pelas instituies
participantes abaixo definidas, que atuam nos mercados financeiro e de capitais, de
maneira a buscar a permanente elevao da capacitao tcnica de seus profissionais,
bem como a observncia de padres de conduta no desempenho de suas respectivas
atividades.
Obrigatoriedade A observncia dos princpios e regras deste Cdigo ser obrigatria para as instituies
filiadas ANBIMA (Associao Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de
Capitais), bem como as instituies que, embora no associadas, expressamente
aderirem a este Cdigo mediante a assinatura do competente termo de adeso.

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 Legislao O presente Cdigo no se sobrepe legislao e regulamentao vigentes, ainda
que venham a ser editadas normas, aps o incio de sua vigncia, que sejam contrrias
s disposies ora trazidas. Caso haja contradio entre regras estabelecidas neste
Cdigo e normas legais ou regulamentares, a disposio deste Cdigo dever ser
desconsiderada, sem prejuzo de suas demais regras.
6.2.2. Princpios e padres de conduta
Com relao ao a. Manter elevados padres ticos na conduo de todas as atividades, bem como
mercado financeiro e em suas relaes com clientes e demais participantes do mercado financeiro e de
de capitais em geral capitais, independentemente do ambiente em que tais atividades sejam
desenvolvidas;
b. Conhecer e observar todas as normas, leis e regulamentos, inclusive as normas
de regulao e melhores prticas da ANBIMA, aplicveis ao exerccio de suas
atividades profissionais, e fazer com que seus subordinados os observem e
respeitem;
c. Assegurar a observncia de prticas negociais equitativas em operaes no
mercado financeiro e de capitais;
d. Recusar a intermediao de investimentos ilcitos;
e. No contribuir para a veiculao ou circulao de notcias ou de informaes
inverdicas ou imprecisas sobre o mercado financeiro e de capitais;
f. Manter conhecimento atualizado das matrias e normas relacionadas sua
atividade no mercado financeiro e de capitais;
g. Referir-se sua certificao de maneira a demonstrar sua importncia e
seriedade, explicando, sempre que possvel, seu procedimento e contedo;
h. No participar de qualquer negcio que envolva fraude, simulao,
manipulao ou distoro de preos, declaraes falsas ou leso aos direitos de
investidores;
i. Manter sigilo a respeito de informaes confidenciais a que tenha acesso em
razo de sua atividade profissional, excetuadas as hipteses em que a sua
divulgao seja exigida por lei ou tenha sido expressamente autorizada; e
j. No dar informaes imprecisas a respeito dos servios que capaz de prestar,
bem como com relao a suas qualificaes, seus ttulos acadmicos e experincia
profissional.
Com relao a. No participar de atividades independentes que compitam direta ou
instituio indiretamente com seu empregador, a no ser que obtenha autorizao expressa
participante para tanto;
b. Informar seu empregador sobre a propriedade de quaisquer valores mobilirios
ou outros investimentos que possam influenciar ou ser influenciados por sua
atividade profissional;
c. Informar seu empregador sobre quaisquer valores ou benefcios adicionais que
receba em sua atividade profissional, alm daqueles recebidos desse mesmo
empregador;
d. Observar as restries impostas por seu empregador na negociao de valores
mobilirios em situaes de conflito de interesses;
e. No manifestar opinio que possa prejudicar a imagem do seu empregador ou
de qualquer outra instituio que atue no mercado financeiro e de capitais;
f. Evitar pronunciamentos a respeito de investimentos sob a responsabilidade de
outras instituies participantes e/ou de seus Profissionais, a menos que esteja
obrigado a faz-lo no cumprimento de suas responsabilidades profissionais; e
g. Manter sigilo com relao s informaes confidenciais, privilegiadas e
relevantes para a atividade do seu empregador a que tenha acesso em razo de
sua funo na instituio participante, excetuadas as hipteses em que a sua
divulgao seja exigida por lei ou tenha sido expressamente autorizada.
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Com relao aos a. Utilizar-se de especial diligncia na identificao e respeito aos deveres
investidores fiducirios envolvidos na atividade de gesto profissional de recursos de terceiros,
priorizando os interesses dos clientes em detrimento dos seus;
b. Manter independncia e objetividade no aconselhamento de investimentos;
c. Distinguir fatos de opinies, pessoais ou de mercado, com relao aos
investimentos aconselhados;
d. Informar aos clientes, efetivos e potenciais, os padres bsicos e os princpios
gerais do processo de seleo dos produtos de investimento na atividade de
gesto profissional de recursos de terceiros, bem como quaisquer alteraes
nesses processos;
e. Agir com tica e transparncia quando houver situao de conflito de interesse
com seus clientes;
f. Informar ao cliente sobre a possibilidade de recebimento de remunerao ou
benefcio pela instituio participante em razo da indicao de investimentos;
g. Conduzir os negcios de seus clientes com o cuidado que toda pessoa diligente
e ntegra costuma empregar na administrao de seus prprios negcios; e
h. Orientar o cliente sobre o investimento que pretende realizar, evitando prticas
capazes de induzi-lo ao erro.

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