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Premisas
Deuda S/. 50,000.00 i (anual) i (das)
Amortizacion 30 S/. 10,000.00 24% 0.0598%
75 S/. 10,000.00 24% 0.0598%
90 S/. 10,000.00 30% 0.0729%
Flujo
CONCEPTO 0 15 30 45 60
Saldo Inicial S/. 50,000.00 S/. 50,000.00 S/. 40,029.89 S/. 40,029.89
Amortizacin S/. 10,000.00
Amortizacin extra Industrial:
Intereses S/. No lo Paga, entonces se
29.89
aumente al saldo deudor
Cuota S/. - S/. 10,000.00 S/. - S/. -
Saldo Deudor S/. 50,000.00 S/. 50,000.00 S/. 40,029.89 S/. 40,029.89 S/. 40,029.89
Por tanto: El importe adicional que la empresa debe realizar para cancelar su deuda el da 90 es
La cuota que deber pagar ese da ser de S/. 30,051.78
PREGUNTA 2
Una persona dispone de $10 000 y requiere decidir si ese importe lo deposita en el Banco en moneda extranjera
o en moneda nacional, durante un plazo de 6 meses. Los depsitos en dlares rinden 0.5% anual y los depsitos
en nuevos soles 4.0% anual.
En la actualidad el tipo de cambio promedio compra venta es S/. 2.88/$, el cual podra elevarse hasta S/. 2.92/$ al
final de los prximos 6 meses.
Le conviene a dicha persona ahorrar en dlares o en nuevos soles y Cul sera el tipo de cambio al final del mes 6,
para que sea indiferente ahorrar en dlares o en nuevos soles?
Premisas
Monto P= $10,000.00 S/. 28,800.00
Plazo n= 6 meses
Tasa de inters id= 0.50% anual 0.0416% mensual
is= 4% anual 0.3274% mensual
Tasa de Cambio 2.88 S/. /$
Flujo Dlares
Concepto 0 1 2 3 4
Depsito $10,000.00 $10,000.00 $10,004.16 $10,008.32 $10,012.48
Intereses esperados $4.16 $4.16 $4.16 $4.16
Flujo neto $10,000.00 $10,004.16 $10,008.32 $10,012.48 $10,016.64
Flujo Soles
Concepto 0 1 2 3 4
Depsito S/. 28,800.00 S/. 28,800.00 S/. 28,894.28 S/. 28,988.88 S/. 29,083.78
Intereses esperados S/. 94.28 S/. 94.59 S/. 94.90 S/. 95.21
Flujo neto S/. 28,800.00 S/. 28,894.28 S/. 28,988.88 S/. 29,083.78 S/. 29,178.99
Das
75 90 105
S/. 40,029.89 S/. 30,029.89 S/. -0.00 S/. -0.00
S/. 10,000.00 S/. 10,000.00
S/. 20,029.89
S/. 23.93 S/. 21.89
S/. 10,023.93 S/. 30,051.78 S/. - S/. -
S/. 30,029.89 S/. -0.00 S/. -0.00 S/. -0.00
neda extranjera
y los depsitos
Meses
5 6
S/. 29,178.99 S/. 29,274.52
S/. 95.52 S/. 95.84
S/. 29,274.52 S/. 29,370.35
S/. /$ 2 puntos