EL MUNDO DEL ABOGADO

Alumna: Salazar Hernndez Brenda Gabriela

Profesor: Jos Agustn Falomir Morales

Materia: Garantas Individuales y Derechos

Humanos
Jorge Alberto Lara

COMO ACABAR CON EL LAVADO DE DINERO

El lavado de dinero es un proceso mediante el cual se oculta el origen de fondos

ilcitos por ejemplo obtenidos a travs de prcticas corruptas.

El objetivo de esta operacin consiste en tomar capital y activos obtenidos

ilcitamente y mediante diversas etapas hacerlos parecer como si provinieran de
una fuente lcita e insrtalos en el flujo normal de la economa, normalmente
transfiriendo los fondos a nivel trasfronterizo hacia instituciones financieras
legtimas.

La relacin entre el lavado de dinero y la corrupcin es clara.

Los dineros corruptos son lavados generalmente en un intento por legitimar y ocultar
su fuente. Los regmenes que carecen de sistemas de rendicin de cuentas y
transparencia generalmente abren espacio para altos niveles de lavado de dinero y
corrupcin. Adems, algunos de los pases ms pobres del mundo se hallan entre
los de mayores ndices de corrupcin, segn la medicin realizada por el Informe
sobre la Corrupcin a Nivel Mundial de Transparencia Internacional.

El lavado de dinero (tambin conocido como lavado de capitales, lavado de

activos, blanqueo de capitales u operaciones con recursos de procedencia
ilcita o legitimacin de capitales) es una operacin que consiste en hacer que los
fondos o activos obtenidos a travs de actividades ilcitas aparezcan como el fruto
de actividades legales y circulen sin problema en el sistema financiero.

Para que exista blanqueo de capitales, es precisa la previa comisin de un acto

delictivo de tipo grave, y la obtencin de unos beneficios ilegales que quieren ser
introducidos en los mercados financieros u otros sectores econmicos.

El blanqueo de capitales es un delito autnomo que no requiere de una condena

judicial previa por la comisin de la actividad delictiva por la que se originaron los
fondos.
En 2012, se public la Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita. Esta Ley tiene por objeto proteger
al sistema financiero y la economa nacional, al establecer medidas y
procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren
recursos de procedencia ilcita.

El lavado de dinero es la forma en que el delincuente trata de asegurarse de que, al

final de cuentas, el delito pague. Este requisito demanda que los delincuentes, bien
sea narcotraficantes, delincuentes organizados, terroristas, traficantes de armas,
chantajistas o estafadores con tarjetas de crdito, disfracen el origen de su dinero
ilegal para evitar que sea detectado y que se les enjuicie cuando lo utilizan.

El lavado de dinero es esencial para lograr el funcionamiento efectivo de

prcticamente toda forma de delincuencia transnacional y organizada. Los
esfuerzos para combatirlo, que tienen por objeto impedir o limitar el desarrollo de la
capacidad de los delincuentes de utilizar ganancias mal obtenidas, son un
componente tan bsico como eficaz de la lucha contra el delito.