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MINISTRIO DA DEFESA

EXRCITO BRASILEIRO
GABINETE DO COMANDANTE DO EXRCITO
CENTRO DE INTELIGNCIA DO EXRCITO

GUIA DE ORIENTAES E
PREVENO A
GOLPES/DCI/SA2

EDIO 2013
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................1/28)

NDICE
1. MENSAGEM INICIAL .................................................................................................................2
2. INTRODUO..............................................................................................................................3
3. REGRAS BSICAS DE SEGURANA.......................................................................................4
4. GOLPES
4.1 GOLPE DA PASSAGEM AREA........................................................................................ 6
4.2 GOLPE DO FINANCIAMENTO EM NOME DE MILITAR FALECIDO........................... 7
4.3 GOLPE DO PECLIO............................................................................................................ 8
4.4 GOLPE DO FALSO SEQUESTRO.........................................................................................9
4.5 GOLPE DE PARENTES EM DIFICULDADES...................................................................10
4.6 GOLPE DO CONSRCIO.................................................................................................... 11
4.7 GOLPE DO FALSO GERENTE DE BANCO...................................................................... 12
4.8 GOLPE DO BILHETE PREMIADO......................................................................................13
4.9 GOLPE DA PROMOO DE PROGRAMA DE TV ..........................................................14
4.10 GOLPE DA MENSAGEM PREMIADA VIA CELULAR..................................................15
4.11 GOLPE DO PRMIO DA EMPRESA DE TELEFONIA...................................................16
4.12 GOLPE DA SUPOSTA EMPRESA DE TELEFONIA........................................................17
4.13 GOLPE DA PIRMIDE OU PROGRAMA DE AJUDA MTUA....................................18
4.14 GOLPE DA AO JUDICIAL............................................................................................19
4.15 GOLPE COM A CPIA DA CARTEIRA DE IDENTIDADE...........................................20
4.16 GOLPE DO FUSEX.............................................................................................................21
4.17 GOLPE PELA INTERNET .................................................................................................22
4.18 GOLPES DO FALSO CORONEL.......................................................................................23
4.19 GOLPE BANCRIO............................................................................................................24
4.20 GOLPE DOS INGRESSOS FALSOS..................................................................................25
4.21 GOLPE DA RENOVAO DO EMPRSTIMO...............................................................26
4.22 GOLPE DO TTULO PROTESTADO................................................................................27
5. CONCLUSO..............................................................................................................................28
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................2/28)

1. MENSAGEM INICIAL

Esta cartilha tem por finalidade orientar o


pblico interno (militares da ativa e da reserva,
pensionistas, familiares e servidores civis), a
fim de que possam se prevenir quanto a aes
de atores hostis (golpistas) ou quadrilhas.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................3/28)

2. INTRODUO

1. Diariamente, diversos tipos de golpes tm sido aplicados


por quadrilhas especializadas ou elementos hostis, em militares da
reserva e pensionistas, notadamente nos idosos.
2. Os estelionatrios tm revelado possuir grande
conhecimento sobre dados pessoais das vtimas, o que tem facilitado
a ao hostil.
3. A grande incidncia dos golpes tem-se perpetrado em razo
da falta de informao por parte das pessoas ou do excesso de
ambio.
4. Assim, foi produzida esta cartilha, com o objetivo de
informar aos militares, inativos e pensionistas sobre as diversas
modalidades de golpes e de propor medidas de segurana para
salvaguardar o pblico interno.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................4/28)

3. REGRAS BSICAS DE
PROTEO CONTRA GOLPES

1. Nunca aceite ajuda de estranhos, especialmente em bancos.


2. No fornea ou confirme dados particulares por telefone,
pois voc no sabe quem est do outro lado da linha. Oriente seus
familiares e sua secretria do lar a respeito.
3. Jamais reaja a assaltos ou sequestros.
4. Cuidado com sua documentao pessoal.
5. Desconfie de ofertas generosas.
6. Procure tratar pessoalmente assuntos com as instituies
financeiras credenciadas.
7. No seja ingnuo. Dinheiro fcil no existe. Seja prudente
quando tratar de assuntos financeiros.
8. Nunca deposite dinheiro na conta de desconhecidos.
9. Controle sua ambio.
10. Nunca guarde o carto e a senha no mesmo lugar.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................5/28)

4. GOLPES
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................6/28)

4.1 GOLPE DA PASSAGEM AREA

O estelionatrio vende uma passagem area com preo muito


abaixo do de mercado, alegando ser fruto de bnus de carto de
milhagem.
A vtima compra-a e, no momento do embarque, ocasio em
que solicitada a identidade, notificada que a passagem foi
adquirida com carto roubado, sendo impedida de realizar a viagem
e acusada de conluio no golpe.

FIQUE ATENTO: NO ACREDITE EM OFERTAS MUITO


GENEROSAS E DE PESSOAS ESTRANHAS. SOMENTE
COMPRE PASSAGENS DE COMPANHIAS OFICIAIS.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................7/28)

4.2 GOLPE DO EMPRSTIMO E


FINANCIAMENTO EM NOME DE
MILITAR FALECIDO

O estelionatrio, com informaes privilegiadas,


aproveitando-se do perodo imediato ao falecimento de um militar,
em que a famlia ainda se encontra abalada, realiza um emprstimo
em instituies financeiras civis utilizando-se de dados do falecido.
Os fraudadores, por vezes, obtm sucesso em algumas
empresas que oferecem crdito fcil sem comprovao de renda,
apenas apresentando documentos forjados ou roubados.

FIQUE ATENTO: ATENO COM A DOCUMENTAO


DE PESSOAS DA FAMLIA QUE FALECERAM, TAIS
COMO CONTRACHEQUE, CPF e IDENTIDADE.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................8/28)

4.3 GOLPE DO PECLIO

A vtima recebe telefonema ou correspondncia de uma


pessoa que alega ser funcionrio de associao, de empresa de
previdncia privada ou um Oficial do Exrcito, informando sobre
um suposto saldo de peclio a receber e oferecendo o saque
imediato.
O estelionatrio solicita que seja efetuado um depsito
correspondente a 10% do valor que a vtima teria a receber em uma
conta corrente indicada.
Por estar de posse de dados pessoais como nome, CPF,
endereo, nmero da conta, etc, o estelionatrio deposita na conta
corrente da vtima um cheque furtado/roubado, que fica bloqueado
por mais de 24 horas e depois sustado.

FIQUE ATENTO: NO FORNEA OU CONFIRME SEUS


DADOS A ESTRANHOS. SOMENTE TRATE DE
ASSUNTOS FINANCEIROS EM INSTITUIES
CREDENCIADAS.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................9/28)

4.4 GOLPE DO FALSO SEQUESTRO

O estelionatrio liga para a vtima e diz que sequestrou algum


parente da mesma.
Ele exige que uma quantia em dinheiro seja depositada em
uma conta corrente e no permite que a pessoa desligue o aparelho.

FIQUE ATENTO: ORIENTE TODAS AS PESSOAS DA CASA


A NO FORNECEREM DADOS PESSOAIS, SOBRETUDO
POR TELEFONE. SO ESSAS INFORMAES QUE OS
MELIANTES USAM PARA DAR MAIS CREDIBILIDADE AOS
GOLPES. ALM DISSO, SEQUESTRADORES NO
SOLICITAM QUE NO SE DESLIGUE O TELEFONE.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................10/28)

4.5 GOLPE DE PARENTES


EM DIFICULDADE

O estelionatrio se passa por um parente em apuros e pede por


telefone que a vtima deposite uma quantidade de dinheiro para
socorr-lo.

FIQUE ATENTO: NO TRATE DE ASSUNTOS


FINANCEIROS AO TELEFONE. DESLIGUE-O E LIGUE
PARA A PESSOA CONHECIDA. NO DEPOSITE
DINHEIRO NA CONTA DE DESCONHECIDOS.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................11/28)

4.6 GOLPE DO CONSRCIO

O falsrio utiliza uma empresa de fachada e induz a vtima a


ingressar em grupos de consrcio, mediante o pagamento antecipado
de taxas, bem como a prestao mensal de cotas pelo perodo
mnimo de 12 meses. Decorrido o prazo, a empresa fecha e a
pessoa fica com o prejuzo.

FIQUE ATENTO: CERTIFIQUE-SE SEMPRE DE QUE A


EMPRESA CADASTRADA E POSSUI SOLIDEZ NO
MERCADO, ANTES DE FECHAR NEGCIOS. CUIDADO
COM DINHEIRO RPIDO E FCIL.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................12/28)

4.7 GOLPE DO FALSO


GERENTE DE BANCO

O estelionatrio ou ladro, passando-se por funcionrio do


banco, aps organizar a fila, recolhe dos clientes as guias de
depsito com dinheiro, pedindo que aguardem o recibo por alguns
instantes e sai rapidamente do local.

FIQUE ATENTO: MANTENHA SIGILO ABSOLUTO SOBRE


A SENHA DE SUA CONTA BANCRIA. NO ACEITE
AJUDA DE ESTRANHOS. CONFIRME QUEM
FUNCIONRIO DO BANCO, ANTES DE SOLICITAR
AUXLIO.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................13/28)

4.8 GOLPE DO BILHETE PREMIADO

O estelionatrio, dizendo ser de outro Estado, afirma que a


vtima tem um prmio a receber e convence-a a acompanh-lo at o
local de recebimento da premiao.
O bilhete oferecido por preo irrisrio. Recebido o valor
combinado o estelionatrio foge.

FIQUE ATENTO: DINHEIRO FCIL NO EXISTE. NO


SEJA INGNUO. DESCONFIE DE PESSOAS ESTRANHAS
COM OFERTAS MUITO GENEROSAS.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................14/28)

4.9 GOLPE DA PROMOO


DE PROGRAMA DE TV

O meliante liga para a residncia da vtima, dizendo ser da


produo de um programa de televiso, que a pessoa foi sorteada e
tem prmios a receber.
No entanto, para validar a ao, a vtima deve comprar cartes
de telefone e recarregar o nmero do celular orientado pelo
estelionatrio.

FIQUE ATENTO: NINGUM D DINHEIRO DE GRAA.


ALM DISSO, AS EMPRESAS DE TV S DISTRIBUEM
PRMIOS PARA QUEM SE CADASTRA.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................15/28)

4.10 GOLPE DA MENSAGEM


PREMIADA VIA CELULAR

Estelionatrio envia mensagem para o celular da vtima,


informando que ela ganhou um prmio e que para receb-lo dever
depositar uma quantia em dinheiro na conta corrente do meliante.
Aps o depsito, a pessoa percebe que foi vtima de um golpe
e fica com prejuzo.

FIQUE ATENTO: NO ACREDITE EM PROMOES


ENVIADAS POR MENSAGEM DE TEXTO PARA O
CELULAR.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................16/28)

4.11 GOLPE DO PRMIO DA


EMPRESA DE TELEFONIA

Meliante liga para a vtima, dizendo ser da empresa de


telefonia, informando que ela ganhou um prmio e que, para receb-
lo, ter que comprar cartes telefnicos.

LEMBRE-SE: AS EMPRESAS TELEFNICAS NO LIGAM


PARA A RESIDNCIA DOS CLIENTES SOLICITANDO QUE
SEJAM ADQUIRIDOS PRODUTOS E MUITO MENOS
CARTES TELEFNICOS.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................17/28)

4.12 GOLPE DA SUPOSTA


EMPRESA DE TELEFONIA

Estelionatrio, passando-se por funcionrio da empresa


concessionria de telefonia, liga para o celular da vtima dizendo
que foi detectado um defeito naquele aparelho e solicita que a
pessoa digite um nmero por ele fornecido.
Com esta simples ao, o meliante clona o nmero da linha e a
utiliza de forma indiscriminada, realizando ligaes interurbanas e
internacionais.

FIQUE ATENTO: AS EMPRESAS TELEFNICAS NO


LIGAM PARA OS CELULARES DOS CLIENTES
SOLICITANDO QUE SEJAM DIGITADOS NMEROS NO
APARELHO.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................18/28)

4.13 GOLPE DA PIRMIDE OU


PROGRAMA DE AJUDA MTUA
Genericamente consiste em um sistema, fraudulento ou no,
usado para coletar dinheiro ou benefcios por meio de um fluxo
supostamente sem fim de novos participantes ou recrutas.
A funo de cada novo participante sistematicamente:
a. dar dinheiro para os golpistas/recrutadores; e
b. cooptar novos participantes que paguem para o esquema.
Uma variante desse esquema, com estrutura piramidal, a
Pirmide do Tipo Ponzi. Neste caso, os criadores da fraude
costumam manter contato direto com todos os envolvidos.

FIQUE ATENTO: AS PIRMIDES CONSTITUEM CRIME


CONTRA A ECONOMIA POPULAR PREVISTO NO ART 2,
IX DA LEI Nr 1.521/51: IX obter ou tentar obter ganhos ilcitos
em detrimento do povo ou de nmero indeterminado de pessoas
mediante especulaes ou processos fraudulentos.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................19/28)

4.14 GOLPE DA AO JUDICIAL

Militares da reserva so contatados, via telefone e por correio


(falso informativo), por um cidado que se apresenta como
advogado, representante jurdico dos inativos e pensionistas, o qual
informa sobre o ganho de uma ao judicial coletiva.
O meliante solicita ao militar que ligue para um telefone e
informe-se (com um outro fraudador) sobre o nmero da conta em
que dever ser efetuado o pagamento referente s custas
processuais.

FIQUE ATENTO: POR MAIS ANIMADORA QUE SEJA A


NOTCIA DE RECEBER UMA RAZOVEL QUANTIA EM
DINHEIRO, NO SE DEIXE ENGANAR. A PRTICA
JUDICIAL NO PREV LIGAES PARA COMUNICAR
XITO EM AES NA JUSTIA.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................20/28)

4.15 GOLPE COM A CPIA


DA CARTEIRA DE IDENTIDADE

O golpe aplicado utilizando-se a cpia da carteira de


identidade.
Na maioria das instituies ou estabelecimentos comerciais
que concedem crdito faz-se necessria a apresentao da cpia de
vrios documentos como, por exemplo, a identidade militar.
Assim, em algum momento, por descuido do funcionrio ou
at mesmo com a sua conivncia, a cpia da identidade extraviada
para uso indevido. Alguns golpistas esto se aproveitando dessa
cpia para realizar emprstimos em instituies bancrias.
Aps certo tempo, quem recebe a cobrana das parcelas do
emprstimo a pessoa proprietria da identificao.

FIQUE ATENTO: COM INTUITO DE PREVENIR ESSA


AO, ENFATIZA-SE A NECESSIDADE DE, AO
ENTREGAR CPIA DE DOCUMENTOS EM ALGUMA
INSTITUIO OU ESTABELECIMENTO COMERCIAL,
INSERIR DUAS LINHAS SOBRE O DOCUMENTO E
ESCREVER A FINALIDADE DAQUELA CPIA.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................21/28)

4.16 GOLPE DO FUSEX

Uma pessoa procura militares da reserva ou pensionistas, se


dizendo funcionrio do FUSEX e que est fazendo o
recadastramento de beneficirios para substituio do carto.
Depois de preencher um falso questionrio, o estelionatrio
diz que esta substituio tem um custo, normalmente muito baixo,
mas que ele suposto funcionrio no pode receber em dinheiro e
solicita o preenchimento de um cheque.
Posteriormente, esse cheque adulterado com valor a maior.
comum o golpista se oferecer para preencher o cheque, deixando
espaos para futura alterao de valor.

FIQUE ATENTO: O FUSEX NO ENVIA FUNCIONRIOS


CASA DE MILITARES OU PENSIONISTAS.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................22/28)

4.17 GOLPE PELA INTERNET

A pessoa recebe um e-mail sobre os mais diversos assuntos


(cobrana, informaes em geral ou mesmo correntes de ajuda -
principalmente com fotos de crianas desaparecidas), enviados em
nome de uma empresa.
Ao clicar em algum link ou ao abrir algum arquivo executvel
(extenso.exe) do e-mail, instalado no computador da vtima um
arquivo conhecido por Trojan (Cavalo de Tria).
Esses Trojans so capazes de capturar suas senhas, nmeros
de cartes e at mesmo alterar o endereo de destino do seu
provedor de Internet, programando o discador para se conectar em
outro provedor no solicitado.

FIQUE ATENTO: NO ABRA E-MAILS


DESCONHECIDOS. DELETE-OS.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................23/28)

4.18 GOLPE DO FALSO CORONEL

Apresentando-se como coronel, o golpista liga para o pessoal


de servio da OM, solicitando apoio para rebocar seu veculo. Para
convencer a vtima, pede urgncia, dizendo que est com familiar
doente e no pode esperar pelo reboque. O golpista pede o nome e
o nmero do telefone celular do motorista ou de quem vai prestar o
apoio.
Pouco tempo depois, liga para esse nmero, solicitando que
compre crditos para celular. Diz que para fazer ligaes urgentes
e que far o ressarcimento assim que chegar ao local. Para validar
sua histria, pede que compre remdios para o familiar que passa
mal.
Na realidade, tudo uma farsa. Se o apoio negado, o golpista
solicita o acionamento de um txi por intermdio da OM, com
vistas a sustentar a veracidade do golpe. Ato contnuo, tenta aplicar
o golpe no taxista valendo-se da condio de militar.

FIQUE ATENTO: TODAS AS LIGAES TELEFNICAS


FEITAS POR SUPOSTOS INTEGRANTES AO PESSOAL DE
SERVIO DEVEM SER COMUNICADAS AO SCMT DA OM
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................24/28)

4.19 GOLPE BANCRIO

O estelionatrio deposita um valor considervel na conta


corrente da vtima. Em seguida, liga para a vtima informando que
se trata de um erro por parte do banco e tenta persuadir-la a ficar
com parte do valor. A vtima acaba realizando uma movimentao
bancria validando, com isso, o referido Golpe.
No ms subsequente, a vtima verifica que com a
movimentao bancria feita anteriormente validou um emprstimo
bancrio em seu nome.

FIQUE ATENTO: DESCONFIE DE QUALQUER


DEPSITO BANCRIO NO PROGRAMADO. PROCURE
SEU GERENTE DE CONTA.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................25/28)

4.20 GOLPE DOS INGRESSOS FALSOS

O Golpe aplicado atravs de promoes de ingressos


ofertados nos sites para diversos shows e/ou eventos, tais como:
- UFC;
- shows de artistas;
- viagens em cruzeiros;
- copa das confederaes;
- copa do mundo; etc...

FIQUE ATENTO: ANTES DE EFETUAR QUALQUER


TRANSAO, VERIFIQUE A REPUTAO DO SITE NOS
FRUNS. NO ACREDITA EM PROMOES MUITO
GENEROSAS. A AQUISIO DE INGRESSOS S
SEGURA EM AGNCIAS CREDENCIADAS.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................26/28)

4.21 GOLPE DA RENOVAO


DO EMPRSTIMO

O militar recebe telefonema de uma pessoa que se diz


representante de instituio financeira oferecendo renovao de
emprstimo com juros menores. Para isso, solicita o identificador
da margem consignvel do contracheque da vtima.
Em seguida, a vtima recebe um depsito de um valor
considervel na sua conta corrente. Ato contnuo, o estelionatrio
liga novamente para a vtima dizendo que o valor depositado
tratava-se de equvoco e solicita que a vtima devolva parte do
valor em uma conta corrente por ele indicada.
No ms seguinte a vtima surpreendida com o desconto em
contracheque da 1 parcela de emprstimo (feito em seu nome pelo
estelionatrio de posse de seu identificador da margem
consignvel).

FIQUE ATENTO: JAMAIS INFORME SEU


IDENTIFICADOR DA MARGEM CONSIGNVEL POR
TELEFONE E DESCONFIE DE QUALQUER DEPSITO
BANCRIO NO PROGRAMADO. PROCURE SEU
GERENTE DE CONTA.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................27/28)

4.22 GOLPE DO TTULO PROTESTADO

A vtima recebe uma correspondncia supostamente de


Cartrio de Ttulos e Documentos e Pessoas Jurdicas.
A correspondncia sugere que a vtima est negativada junto
aos rgos de proteo ao crdito, possui pendncia junto ao Banco
do Brasil e que esta pendncia foi protestada e registrada em
Cartrio.
Juntamente com a correspondncia, enviado, em anexo, um
boleto bancrio para quitao da suposta dvida.

FIQUE ATENTO: CONFIRME JUNTO AO BANCO E


RGOS DE PROTEO AO CRDITO TODA
INFORMAO RECEBIDA POR MEIO DE
CORRESPONDNCIA.
(Cartilha de Golpes.................................................................................................................................28/28)

5. CONCLUSO

Nunca acredite em pessoas estranhas com


propostas muito vantajosas. As instituies
financeiras, as sees de inativos e pensionistas e
outras organizaes no enviam funcionrios
residncia de ningum, solicitando qualquer tipo
de recurso ou valor em dinheiro.

FIQUE ATENTO: NO SEJA INOCENTE.


EM RELAO A GOLPES, O MAIS
IMPORTANTE A PREVENO.