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05
CORRESPONDENTES NO PAS
Cdigo de tica e Conduta dos Reviso: 03
Promotores de Correspondente
Data: 25.02.2013
Certificados pela ANEPS
1.1. O Cdigo de tica e Conduta ANEPS, tem por base a legislao que rege a atuao dos
correspondentes no Pas, pela atuao de seus prepostos, denominados como promotores de
correspondente.
1.2. O Cdigo de tica e Conduta ANEPS, referente aos promotores de correspondente, tem como
objetivo estabelecer parmetros e prticas dos participantes dos processos do mercado de
correspondente.
1.3. Sua aplicabilidade e abrangncia, neste escopo, limitam-se atuao dos promotores de
correspondente.
2. Objetivos
2.1. Este Cdigo tem como objetivo fazer cumprir os princpios ticos e de disciplina pelos promotores
de correspondente certificados pela ANEPS.
2.2. Dentre seus princpios norteadores e que devem ser levados em conta na interpretao de sua
aplicabilidade, podem ser citados:
2.2.1. Assegurar a transparncia e confiana nas relaes entre cada um dos participantes da
cadeia de negcios envolvendo crdito (clientes, correspondentes e instituies financeiras);
respeitando valores e diversidades;
2.2.2. Manter os mais elevados padres ticos e de credibilidade do Sistema Financeiro Nacional,
zelando pelo benefcio da coletividade;
2.2.3. Respeitar e cumprir a legislao vigente, agindo com decoro, responsabilidade, lealdade,
dignidade e boa-f nas relaes com clientes, correspondentes e instituies financeiras e
demais parceiros participantes da cadeia de negcios envolvendo crdito;
2.2.5. Estimular as boas prticas de mercado, evitando prticas que possam prejudicar a imagem
dos correspondentes e das instituies financeiras;
2.3. A aplicao das normas estabelecidas neste Cdigo visa permitir o julgamento de denncia formal,
por escrito, de qualquer pessoa fsica ou jurdica, ou por iniciativa da prpria ANEPS - quando
envolva questo de ordem relevante, quanto conduta de um promotor de correspondente
2.4 O descumprimento dos princpios constantes neste Cdigo pode interferir no processo de
certificao inicial e renovao da certificao de um promotor de correspondente certificado, e a
deciso tomada pela Comisso de tica ANEPS (DC.ANEPS.01).
2.5. No caso de omisso ou lacuna neste Cdigo, o assunto ser submetido deliberao da Comisso
de tica.
3.1 Seguir sempre padres ticos na conduo de suas atividades, incluindo suas relaes com
clientes e demais participantes do mercado financeiro;
3.5 Manter-se constantemente atualizado em relao a notcias e normas relacionadas com a sua
atividade no mercado financeiro;
3.6 Divulgar dados de sua Certificao ANEPS de maneira a demonstrar sua importncia e
seriedade;
3.7 Recusar participao em qualquer negcio que envolva fraude, simulao, manipulao ou
distoro de preos, declaraes falsas ou leso aos direitos dos clientes;
3.8 Manter sigilo em relao a informaes confidenciais a que tenha acesso em razo de sua
atividade profissional, excetuadas as hipteses em que a sua divulgao seja exigida por lei ou
tenha sido expressamente autorizada;
3.9 No fornecer dados imprecisos a respeito dos servios que capaz de prestar, bem como com
relao s suas qualificaes, aos seus ttulos acadmicos e experincia profissional;
3.10 Recusar participao em atividades independentes que concorram direta ou indiretamente com
o Correspondente com o qual possui vnculo, a no ser que obtenha autorizao expressa para
tanto, evitando ao mximo interesses conflitantes ou competitivos;
3.11 Informar ao CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo quaisquer valores ou benefcios
3.12 Estar sempre atento s restries impostas a legislao que rege atividade de
CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo em relao a situaes de conflito de interesses;
3.13 Manter permanente dilogo com o CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo, evitando
comportamentos errneos;
3.14 Declarar para o CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo quaisquer relacionamentos que
possam influenciar em suas decises e na qualidade do servio prestado como promotor de
correspondente;
3.15 Jamais manifestar opinio que possa denegrir ou prejudicar a imagem do CORRESPONDENTE
com o qual possui vnculo;
3.16 Jamais manifestar opinio que possa denegrir ou prejudicar a imagem de qualquer instituio
financeira ou Correspondente que atue no mercado financeiro;
3.18 Manter sigilo com relao s informaes confidenciais, privilegiadas e relevantes para a
atividade do CORRESPONDENTE com o qual possui vnculo a que tenha acesso em razo de sua
funo, exceto nos casos em que a divulgao seja exigida por lei ou tenha sido expressamente
autorizada;
3.19 Utilizar-se de especial diligncia na identificao e respeito aos deveres envolvidos em sua
atividade profissional, priorizando os interesses dos clientes em relao aos seus prprios;
3.22 Utilizar diligncia e cuidado na recomendao de produtos e servios, a qual deve ser
respaldada em estudos, pesquisas e materiais adequados arquivados para futura referncia;
3.23 No cobrar qualquer incentivo, comisso, presente ou qualquer compensao financeira de seus
clientes, que possam interferir no fechamento do negcio;
3.24 Sempre considerar e observar a situao particular de cada cliente, com relao ao patrimnio,
objetivos, prazos e experincia, quando da recomendao de determinada modalidade de
produto ou servio;
3.25 Distinguir fatos de opinies, pessoais ou de mercado, com relao aos produtos e servios
aconselhados;
3.27 Prestar total cooperao com investigaes na eventual violao deste Cdigo;
3.29 Consultar periodicamente o site www.aneps.org.br para checagem de alteraes nos requisitos
da Certificao.
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