Anexo II

Plan de Negocios
Asociacin de Productores Agroforestal Santa Rosa

I. DESCRIPCION DEL NEGOCIO

1.1 Datos Generales de la Organizacin.

1.1.1 Denominacin y Domicilio de la Asociacin

La Organizacin es en Asociacin de Agricultores denominada

Agroforestal Santa Rosa, Las oficina administrativa estn ubicadas en la
localidad de Santa Rosa, Distrito de Alto Inambari, Provincia de
Tambopata, Departamento de Madres de Dios.

1.1.2 Constitucin e Inscripcin en Registros Pblicos

La organizacin fue constituida por escritura pblica de fecha 13 de

diciembre del 2005, otorgada ante el Notario Pblico GAVIN ALFREDO
RIOS PICKMAN de Puerto Maldonado, en virtud de la cual se autoriza a
la Asociacin a dedicarse a la produccin, Industrializacin y
comercializacin de productos agrcolas y forestales. La organizacin
podr celebrar todo tipo de contratos; y realizar los actos jurdicos
necesarios para cumplir con el objeto social. La organizacin es de
duracin indefinida.

1.1.3 Capital Social

De acuerdo a lo establecido en el Estatuto Social de la Organizacin, su
capital social asciende a S/. 2,800 (Dos mil ochocientos Nuevos Soles),
las cuales han sido ntegramente suscritas y pagadas en un 100%.

La Organizacin fue creada por inters de los agricultores en

organizarse y generar oportunidades de desarrollo agropecuario. A
partir de setiembre del 2006 la organizacin inicio su fortalecimiento con
la Gestin Asociada con la ONG Accin Agraria de un proyecto de
Establecimiento de Sistemas Agroforestales, este proyecto es
financiado por el Fondo de Las Amricas, con el propsito Establecer
sistemas agroforestales econmicamente rentables y ambientalmente
sostenibles sobre la base de especies maderables nativas y la
capacitacin de las familias beneficiarias en aspectos tcnicos y respeto
al medio ambiente.; este proyecto establece la capacidad productiva de
sus asociados; transfiere capital de crdito por un valor de S/. 41,000 y
el equipamiento por un valor aproximado de S/. 16,500 Que consiste en
motocicleta XL200, Computadora Pentium IV, mueble y otros.

La donacin de los equipos es para continuar las actividades de

transferencia y tecnologa del proyecto.
1.1.4 La Organizacin
La organizacin cuenta con una Directiva que es el rgano supremo de
la organizacin, esta constituido por los siguientes asociados:

Presidente: Abel Villoslada Delgado

Vicepresidente: Justo Germn Choque Carreo
Secretario: Heladio Toms Patio Diaz
Tesorero: Evaristo Condori Machaca
Vocal: Faustino Urbano Batallanos
Vocal: Virginia Palomino Lpez

Las funciones especficas del Directorio son las de disear la poltica

de accin de la Organizacin y las acciones ejecutivas. Las principales
responsabilidad de la Directiva es:

- Mejorar el nivel de vida de sus asociados

- Produccin y Productividad
- Mejora de la Calidad
- Gestin Administrativa
- Fortalecimiento Institucional

1.1.5 Descripcin del Producto y Servicio

La Organizacin se dedicara a la prestacin de servicios a sus
asociados en comercializacin de la produccin del Sistema
Agroforestal que en el plazo inmediato ser pltano, en el mediano
plazo ser cacao, y en el largo plazo ser madera de las plantaciones
forestales.

Productos del sistema agroforestal:

Pltano
La Variedad a comercializar ser el Inquiri, las caractersticas para la
comercializacin ser en racimos de 12 a 15 Kg., o en jabas segn las
exigencias del mercado. Tambin se comercializara hijuelos de pltano.

Cacao
La almendra de cacao que la Empresa pretende comercializar se
caracteriza de buena calidad fsica-qumica por ser de grano limpio,
sano, adecuadamente fermentado, secado al sol, libre de muclagos,
cscaras 12%, impurezas 2.5%, Violaceos 18%, Pizarrosos 8%, buen
nivel de grasa 57.6% mximo, acidez y humedad 10%.

1.1.6 rea de Influencia

El mbito de desarrollo se ubica en la selva sur oriental del Per y que
por las condiciones de clima y suelos, se consideran apropiados para el
cultivo de cacao. Esta localizado en el Corredor Interocenico Madre de
Dios existen aproximadamente 67,298 habitantes de los cuales un 17%
se dedica a la agricultura. La temperatura media anual de la zona es de
22-25 C con una precipitacin media anual de 2,000 a 2300 mm y
altitudes desde los 176 a 500 m.s.n.m. Los suelos son profundos,
siendo los de mayor fertilidad los aluviales inundables, de buenas
propiedades fsicas para el desarrollo del pltano, cacao y plantaciones
forestales.
 La comercializacin de los productos del sistema agroforestal
inicialmente beneficiara a 50 familias que sern integrados a una
organizacin ms grande que establece plantaciones de cacao en forma
extensiva en la zona de San Gabn de la Regin Puno.

1.1.8 Caractersticas de las plantaciones de pltano

La variedad Inguiri cuya caracterstica del fruto es utilizado para
consumo como fritura o cocido, harinas, hojuelas, etc.
Las plantaciones instaladas estn como sombra temporal del cacao y
como cultivo principal del sistema, teniendo densidades de 625 a 1100
plantas por hectrea.
La produccin estimada es de 12 a 15 kilos de peso promedio por
racimo dependiendo del grado de fertilidad del suelo donde se ha
instalado; las condiciones climticas son ptimas para el cultivo, su
produccin lo inicia a partir de los 12 meses de su siembra.
La productividad depende del manejo agronmico que le brinde el
agricultor.
Es una variedad muy prolfica en la emisin de hijuelos lo que facilita
una renovacin permanente de sus plantaciones para contrarrestar los
ataques de plagas y enfermedades.

1.1.9 Caractersticas de las Plantaciones de Cacao

El rbol de cacao injertado es de tamao mediano, y alto cuando
crece libremente de semilla botnica. Por lo general, el cacao
proveniente de semilla, forma su primer piso u horqueta entre los 80
y los 120 cm; con tres a seis ramas principales que forman la copa
del rbol. Si se le deja crecer libremente, la planta emite chupones
debajo de la primera horqueta, que hacen aumentar en altura y
luego forman un segundo piso. Ms tarde puede formar pisos
sucesivos sin ningn control, sobre todo si recibe excesiva sombra
de otros rboles de mayor altura. Cuando el cacao es propagado
vegetativamente no forma horqueta y es de porte pequeo a
mediano (de 1 a 4 metros en promedio).

El cacao requiere suelos ricos, profundos, franco arcillosos, con

buen drenaje y topografa regular.

Entre los factores ecolgicos de mayor importancia son la temperatura y

la lluvia, considerados como los factores crticos para su desarrollo y
pueden restringir las zonas de cultivo. El cacao es una planta que se
desarrolla bajo sombra, aunque puede cultivarse bajo condiciones
especiales de luminosidad y riego.

En la regin existe condiciones para la ampliacin de las reas

cacaoteras, los suelos tienen un drenaje adecuado. La precipitacin
pluvial oscila entre 2000 y 2500 mm.

Es conveniente la sombra temporal por lo menos durante los dos a

tres primeros aos de iniciada la plantacin para reducir la luz y el
movimiento de aire. Una vez que da lugar al autosombreamiento,
podr iniciarse su reduccin gradual hasta alcanzar un punto de
equilibrio.
 Est demostrado que los rboles de cacao a plena luz solar,
despus de algunos aos de buena produccin, comienzan a
disminuir su rendimiento, la plantacin pronto se deteriorar por
enfermedades, ataques de insectos y finalmente por la muerte de
los rboles.

1.1.9 Objeto Social

El objeto social de la Organizacin es dedicarse a las actividades

propias de comercializacin e industrializacin de productos agrcolas,
especialmente, cacao de calidad, incorporando un sistema de acopio y
comercializacin para acceder al mercado local e internacional.

1.1.10 Visin

La visin de la Organizacin es llegar a ser lder en la comercializacin

de cacao de calidad, contribuyendo a la generacin de empleo y
aumento del ingreso per cpita.

1.1.11 Misin

La misin de Organizacin es ofrecer a los agricultores y su familia un

sistema de comercializacin eficiente en base al sistemas agroforestal
de pltano cacao - forestales, con el apoyo de un paquete tecnolgico
validado en la zona, cuya organizacin sea participativa y competitiva,
procurando la satisfaccin total en la prestacin de los servicios.

II. PLAN DE MERCADEO

2.1 Anlisis del Mercado de Cacao

El cacao es una planta originaria de los trpicos hmedos de Amrica. Su

centro de origen est situado en el noroeste de Amrica del Sur, en la zona
amaznica.

Durante los ltimos aos la demanda del cultivo de cacao se ha incrementado,

debido a la reduccin de la productividad y la produccin en los principales
pases productores de cacao en frica, debido a los conflictos sociales y
blicos internos en esos pases.

Produccin Nacional de Cacao

En los ltimos aos la produccin del cultivo de cacao se viene incrementando
debido a dos factores primero por la mejora de la productividad y por el
incremento de reas nuevas con manejo tcnico.
Produccin de los derivados del cacao
Los principales productos que se obtienen del cacao son los que se describen
a continuacin:

Destino de las exportaciones de cacao grano, partido, crudo.

Destino de las exportaciones de Manteca

2.2 Riesgos

2.2.1 Riesgo Climatolgico

Las operaciones de la Organizacin dependen de la produccin de cacao, por
lo cual es indispensable que rena las condiciones de suelo, clima y altitud. Por
tal razn, la Empresa depende de las condiciones climticas prevalecientes a lo
largo del tiempo.

Las alteraciones climticas pueden reducir los mrgenes esperados de la

organizacin.

2.2.2 Riesgo por Plagas y Enfermedades

En los cultivos, las prdidas por plagas y enfermedades es el principal riesgo.
Este aspecto ha recibido poca atencin por parte de los cacaoteros
tradicionales, quienes no han considerado las prdidas en rendimiento y
calidad. Actualmente, el cacao de la regin esta libre de la enfermedad
denominada monilisis que afecta la produccin nacional en un 15-20%. Pero
se tiene la presencia de la enfermedad denominada Escoba de bruja que es
manejable y se puede retener sus daos mediante labores culturales.
En cacao se previene mediante un plan sanitario integral para mantenerlas por
debajo del nivel de dao econmico, sin recurrir a los agroqumicos facilitando
as la obtencin de un producto orgnico

2.4 Anlisis de Competitividad

2.4.1 Mercado Objetivo

La Organizacin destinar su venta de cacao de calidad hacia el mercado
nacional y como objetivo estratgico incursionar en el mercado internacional.

Mercado Nacional.- existe una creciente demanda por el cacao, en parte, por el
incremento del mercado local de chocolate. Una alternativa concreta para LA
EMPRESA ser la comercializacin de cacao hacia importantes empresas
procesadoras del grano, tales como Nestl Per S.A., Winter S.A., Negusa
Corp. S.A. en Lima y Cooperativa Naranjillo en Tingo Mara. Otras
procesadoras de cacao en el mercado peruano para la distribucin de las
ventas de la Empresa son: Industrias Alimentarias Cuzco S.A., La Ibrica S.A.
en Arequipa, COCLA en Cuzco y Sociedad Viuda de Piedra en Chiclayo.

Mercado Internacional.- el objetivo inmediato de LA EMPRESA es realizar un

estudio de mercado para conocer mejor los requisitos y las posibilidades que
ofrece el mercado del cacao y sus derivados. Importantes nichos de mercado lo
constituyen Europa (sobre todo la UE), los Estados Unidos y el Japn, aunque
existen mercados pequeos pero interesantes en muchos otros pases,
incluidos varios pases en desarrollo como Chile y Centroamrica.

2.4.2 Competitividad
En el mercado de comercializacin del cacao peruano, los agentes que
intervienen son los intermediarios, las empresas industriales y las cooperativas.

Intermediarios.- son los agentes ms importantes en la comercializacin por los

volmenes que acopian y la continuidad de compra en el mercado. Estos
agentes compran a precios bajos para darle valor agregado al grano,
realizando un segundo secado y una primera clasificacin para lograr un
producto mejorado. As, logran mayores ganancias por la venta del producto y
por remate al comercializar los productos sobrantes. Gran parte de ellos
compran por el sistema de habilitacin que consiste en ofrecer por adelantado
vveres, dinero y herramientas a los productores para comprometer las ventas
futuras.

Empresas Industriales.- en el mbito existen dos empresas importantes, una es

Nestl S.A. que contrata comerciantes particulares para el acopio de cacao de
los agricultores, cooperativas e intermediarios y, la otra, la Cooperativa
Naranjillo que acopia en el mbito para abastecer su planta de Tingo Mara.

Cooperativas.- asociacin de socios agricultores que buscan regular el precio

en el mercado, comprando cacao de buena calidad y ofreciendo para ellos,
generalmente, los mejores precios del mercado. En la negociacin, las
cooperativas establecen convenios con las empresas industriales para recibir
dinero de ellas y comprar exclusivamente de sus socios granos de cacao
seleccionados.

2.5.1 Matriz FODA de La Asociacin Agroforestal Santa Rosa

FORTALEZAS
1. Organizacin de productores
2. Clima y suelos aparentemente
favorables para el cultivo.
3. Poca presencia de enfermedades.
4. Inters de los agricultores por la
agricultura con rboles.
DEBILIDADES
1. Poca rea productiva
2. Venta de mano de obra
3. Bajos recursos econmicos de los
agricultores.
OPORTUNIDADES
1. Instituciones financieras cooperantes
2. Inters del Gobierno Regional
3. Mercado Nacional e Internacional
4. Oportunidad de exportacin de la
produccin a travs de la carretera
interocenica.
AMENAZAS
1. Presencia de compradores de
madera.
2. Inmigracin permanente de
lavadores de oro
 Aprovechar las condiciones edafoclimticas de la regin que
permitan desarrollar un producto de calidad a precios
competitivos.

El monitoreo del paquete tecnolgico garantizar el

abastecimiento continuo de cacao de calidad en volmenes que
permitan mayor capacidad de negociacin.

Contar con empresas certificadoras de prestigio para la

comercializacin de cacao orgnico.

Precio:

A pesar de que el precio es regulado por la cotizacin vigente en

el mercado externo, el precio del cacao en los principales centros
de produccin se comercializa a S/. 6 nuevos soles por Kg. el
cacao convencional y S/. 7.6 nuevos soles el cacao orgnico para
comercio justo.

Plaza y Distribucin:

El objetivo inicial debe ser lograr ingresar al mercado en forma

competitiva sacrificando mrgenes.

Comercializacin bajo un mecanismo de distribucin eficiente y

oportuna.

Garantizar la calidad del producto.

Diferenciacin del producto, en presentacin, ubicacin en los

mercados y precio.

Para el diseo y la implementacin de una estrategia de

desarrollo de mercados (nacionales e internacionales) es vital
establecer alianzas en el sector privado con empresas
relacionadas a la actividad.

Fortalecer el sistema de informacin de mercado que brinde

data sobre precios, volmenes requeridos, niveles de
abastecimiento y costos de productividad.

III. PLAN FINANCIERO

El Plan financiero contempla dos aspectos importantes para la Organizacin: las

oportunidades financieras en el que se desarrollar y el anlisis de rentabilidad en
situacin esttica.

Los indicadores resultantes nos permitieron elaborar con mayor aproximacin

propuestas estratgicas oportunas y adecuadas para el desarrollo econmico y
financiero de la Empresa.

3.1 Alternativas Financieras

Se analizaran las alternativas de financiamiento que la banca privada y de
AGROBANCO; que se adecuan a las necesidades de la organizacin, bsicamente en
capital de trabajo para iniciar sus operaciones de comercializacin.

El inters en el mercado local de la banca privada es de 36% anual del Banco de

Crdito, a travs de AGROBANCO se puede acceder a crditos de 12 - 18%.

El capital mnimo para el acopio del cacao a partir del 2009 debe ser de $35,000
dlares, para acopiar un contenedor obtener adelantos en planta de procesos para
seguir comercializando.

3.2 Costos de produccin

Los costos de produccin se expresan anualmente en los siguientes cuadros:

3.3 Anlisis financiero

IV. Plan Administrativo

4.1 La Administracin

La Organizacin desarrollar un sistema simplificado de administracin

estableciendo tres niveles de importancia:

Estratgico
Programtico
Operativo

Ser esencial desarrollar los niveles de planificacin con la finalidad de dar un

sentido de direccin a su accionar empresarial, garantizando un enfoque
integral que abarque y articule todas las etapas del proceso productivo,
incluyendo el procesamiento y comercializacin industrial del cacao.

4.2 Desarrollo Operacional

4.2.1 Gestin Tcnica

La gestin tcnica de La Organizacin est basada en el paquete

tecnolgico desarrollado por el Proyecto Consolidacin de las
inversiones en Cacao de Calidad, el cual garantiza el acceso a
mercados competitivos y rentables, a travs de la mejora de la
produccin, productividad y calidad, permitiendo elevar los ingresos de
los productores y mejorar los niveles de vida en el la Localidad de
Santa Rosa.

As, en el campo tcnico, La Organizacin efectuar el seguimiento del

paquete tecnolgico, monitoreando el cumplimiento de las metas
previstas para la rehabilitacin y renovacin de las plantaciones de
cacao con el propsito de controlar y reducir la enfermedad de la
Escoba de brujas ; incrementar los niveles de productividad y mejorar la
calidad de los granos de cacao.
 La capacitacin ser realizada por el responsable de produccin de el
que ser financiado con las operaciones de abastecimiento de insumos
de crdito y por los agricultores beneficiarios.

Para el manejo adecuado del paquete tecnolgico, el siguiente

flujograma muestra el proceso de cosecha y beneficio a fin de obtener
un cacao de calidad:

Recomendaciones y Consideraciones Finales

- Creacin de un Departamento Agrcola en la Asociacin.

- Conformar un comit de comercializacin.
- Elaborar y Gestionar proyectos productivos ante los organismos regionales.
- Construccin o alquiler de un centro de acopio.