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Contenido

1. La empresa, descripcin, misin, visin, servicios, etc......................................2


2. Identificar las reas de oportunidad para aplicar Business Intelligence................2
3. Priorizar la principal rea de oportunidad y preparar:........................................2
3.1. Principales anlisis de informacin requeridos (bosquejos)............................2
3.2. Diagramas funcionales (Star Nets).............................................................2
3.3. Modelo dimensional (Tabla de hechos y de dimensiones)..............................2
4. Identificar indicadores o informacin clave para el rea seleccionada.................2
5. Presentar un dashboard en Qlik, R, Tableau o cualquier herramienta (opcional)...2
1. La empresa, descripcin, misin, visin, servicios, etc.
La empresa de estudio ser el banco BBVA Continental.
BBVA Continental, empresa del rubro financiero, asume como compromisos
principales satisfacer oportunamente las necesidades de los clientes y aportar
valor al patrimonio de los accionistas, sin dejar de pensar en el progreso en las
sociedades en las que est presente. Estas lineas, que justifican su razn de
ser, resumen la MISION que da vida y empuje a la organizacin.

Como parte del Grupo BBVA, el Banco est comprometido a ofrecer las
mejores soluciones, productos y servicios financieros, con sencillez y
responsabilidad, a sus diferentes grupos de inters: clientes, empleados,
accionistas, proveedores y sociedad.

Para BBVA Continental, sencillez significa agilidad, cercania, accesibilidad y


claridad en el lenguaje. Y cuando se habla de responsabilidad se expresa ese
enfoque de largo plazo que caracteriza a la organizacin, a travs de una
relacin equilibrada con los clientes y del apoyo al desarrollo de la sociedad.

Con el propsito de alcanzar estos objetivos, BBVA Continental ha definido 7


principios corporativos que tienen que ver con las personas, la tica y la
innovacin.

El cumplimiento de estos principios permite afirmar con certeza que BBVA


Continental hace banca responsable como parte de su invariable compromiso
para fortalecer su funcin social. El objetivo, en el fondo, es hacer negocios con
responsabilidad para hacer ms sencilla la vida de las personas.

En ese sentido, el Banco ha definido su VISION como la bsqueda


permanente de un mejor futuro para las personas, la que se desarrolla
sobre la base de tres pilares:

Integridad, como manifestacin de la tica en sus actuaciones y en todas las


relaciones con diferentes grupos de inters.

Prudencia, como principio de cautela en la toma de riesgos.

Transparencia, como mxima para ofrecer un acceso a informacin clara y


veraz dentro de los limites de la legalidad.
2. Identificar las reas de oportunidad para aplicar Business Intelligence
Como se menciona nuestra entidad de estudio ser el banco BBVA
Continental, dentro del cual podemos encontrar diversas reas que se
podran beneficiar de una solucin de Business Intelligence.

rea de Riesgos:

Esta rea se encarga de estudiar los perfiles de los clientes, un perfil se


puede definir como que tan factible sea que un cliente pueda cumplir
con sus obligaciones bancarias; este perfil se usa generalmente para la
aprobacin o el rechazo de prstamo crediticio.
Para poder contar con una informacin precisa de este concepto es
necesario contar con mucha informacin de distintas fuentes sobre el
usuario. Es por ello que una solucin de Business Intelligence permitira
poder unir la informacin de las distintas bases y as tener un perfil
preciso del usuario.
Otro motivo por el cual una solucin de BI sera adecuado en esta rea
es el hecho de que se puede obtener una base actualizada de aquellos
clientes los cuales no han cumplido con sus obligaciones financieras.
Esta base permitira tener un mayor seguimiento de estos clientes
morosos.

rea de Desarrollo Comercial

Esta rea tiene a cargo distintas funciones, como el desarrollo y


seguimiento de campaas, y del seguimiento de aquellos clientes que
tienen algn producto con el banco. Una solucin de BI permitira
obtener la informacin de la eficacia del desarrollo de una campaa, esta
eficacia tiene como referente una meta establecida al inicio de la misma
y la que hace referencia a cuanto se espera captar en unidades
monetarias y en cantidad de clientes. El hecho de poder tener un
seguimiento diario de estas permitira tomar medidas correctivas para
poder alcanzar las metas establecidas, observar en que segmento
(agrupacin de clientes) se tiene una mayor captacin y en cules no.
Tambin se encargara de analizar y gestionar los datos para elaborar,
disear y ejecutar campaas de fidelizacin y atraccin de nuevos
clientes.

rea de Finanzas

Esta rea tiene como principal funcin el hacer un seguimiento constante de


desempeo financiero del banco tanto a nivel de reas como a nivel de
oficinas, este anlisis lo realiza en funcin del importe, tasas aplicadas y del
margen obtenido por cada operacin. Una solucin de BI permitira poder
hacer un seguimiento al desempeo del banco, en el caso de las reas (un
nivel macro) se podra observar el importe obtenido, el margen promedio
por producto, la composicin de divisas y el desempeo de las oficinas
pertenecientes a dicha rea.
Para el caso de las oficinas se podra hacer un seguimiento de aquellos
gestores (trabajadores que pueden realizas cotizaciones) y cuanto ha
sido su recaudacin en promedio, as como que productos han tenido
mayor acogida en dicha oficina.
Toda esta informacin es vital puesto que son indicadores de que tan
bien se desempea el banco, y el tener una informacin rpida y veraz
permitir tomar las medidas adecuadas y as mejorar o corregir lo
necesario para lograr los objetivos.

Priorizar la principal rea de oportunidad y preparar:


Consideramos que el rea de finanzas ser nuestra rea de
oportunidad, puesto que se maneja informacin global del desempeo del
banco por lo que el tener informacin rpida y veraz es suma de
importancia.
2.1. Principales anlisis de informacin requeridos (bosquejos)
Cliente:
o Numero de cliente: Cdigo nico que permitir identificar
a un cliente.
o Segmento: Cdigo que permite clasificar a un cliente
segn su capacidad financiera as como su perfil crediticio.

Descripcion_segmento
o Segmento: Cdigo que permite clasificar a un cliente segn su
capacidad financiera as como su perfil crediticio
o Segmento_corp: Descripcin general del segmento
o Segmento_local: Subcategora del Segmento_corp, el cual
describe especficamente el segmento.
Detalle_contrato (tabla de hechos)
o Numero_contrato: Codigo nico que hace identifica a cada
operacin.
o Numero_cliente
o rea: Codigo nico que hace referencia a que
o Importe: Monto solicitado
o Tasa: Tasa a la cual se realiza la operacin.
o Tasa_depositos_internos.- Es el costo operativo de la operacin.
o Spread.- Diferencia entre la tasa y el depsito interno, es el
costo de la operacin
o Tipo_divisa : Codigo que describe en que moneda se ha
realizado ( PEN o USD)
Oficina
o Cdigo_oficina : Cdigo nico que permite identificar a una
oficina
o Nombre_oficina: Descripcin/Nombre de la oficina en mencin
o Territorio : Cdigo nico que hace referencia en que Territorio
Geogrfico se encuentra dicha oficina
o Direccin: Direccin exacta donde se ubica la oficina
actualmente.
Epigrafo
o Epgrafe: Cdigo nico que permite identificar o clasificar un
tipo de contrato.
o Nombre epgrafe: Nombre que se asigna al epgrafe en mencin
o Descripcin: Describe a que productos o tipo de contratos hace
referencia el producto.
2.2. Diagramas funcionales (Star Nets)

Indicadores (tabla de hechos)


1. Importe total de ventas en soles y dlares
2. Tasa
3. Ingresos financiero
4. Margen financiero
5. Spread
6. Plazo
-
2.3. Modelo dimensional (Tabla de hechos y de dimensiones)
3. Identificar indicadores o informacin clave para el rea seleccionada
Para el anlisis de nuestra rea se han seleccionado los siguientes
indicadores, los cuales nos muestran el desempeo de las reas u oficinas
en estudio.
3.1.Importe total : Hace referencia a lo recaudado, para su contabilidad
todo se transforma en moneda nacional (PEN)
3.2.Tasa: Hace referencia a la tasa promedio a la cual ha sido entregado
un producto.
3.3.Ingresos financiero: Hace referencia a lo recaudado pero el cual se
genera por la existencia de la tasa , tiene como calculo el importe
multiplicado por la tasa ( inters)
3.4.Tasa Di: Hace referencia a los Depositos Internos que son gastos
operativos por cada operacin, y los cuales representan un
porcentaje de la operacin.
3.5.Spread: Hace referencia a la diferencia que existe entre la tasa y la
tasa di , y nos indica que porcentaje se gana en cada operacin.
3.6.Margen financiero: Hace referencia al monto ganado en cada
operacin, se calcula como el importe total multiplicado por el
spread.
3.7.Plazo: Hace referencia al tiempo expresado en meses solicitado del
producto.

4. Presentar un dashboard en Qlik, R, Tableau o cualquier herramienta (opcional)


Alberto: Power BI

Mirian: Tableau

ngel: R