CASO: CROMWELL GALVEZ

1. Prepare una resea del caso.

Comenz a laborar en el Banco Continental en junio del 1988. Este destac de un

proceso de seleccin bastante complejo, ya que haba alrededor de 100
postulantes. El perfil de Cromwell calzaba a la perfeccin para el puesto, ya que
buscaban a alguien trabajador, ambicioso y con ganas de aprender. Las cosas le
fueron bien desde el comienzo. Empez siendo el empleado ejemplar y modelo, es
por eso que a medida que pasaba el tiempo era reconocido y ascendido por su
excelente desempeo laboral. En 1993, fue transferido a la oficina del aeropuerto.
Empezar a trabajar all era visto en el banco como una promocin, un privilegio
reservado a los mejores empleados. En 1996, fue ascendido a Cajero Back. Un ao
ms tarde, pasa a ser Jefe de Atencin al Cliente y en 1998 asume como Jefe de
Gestin Operativa.
Todo empez en el ao 1998, cuando al Sr Glvez le cuadraron 30 mil dlares extra
en su balance general. Este trata de averiguar el dueo u origen de este incidente,
sin embargo, al pasar los das, no fue reclamado por lo que decide coger
corruptamente el gran monto de dinero. Este para no ser hallando decide depositar
el dineral en la cuenta de su madre, Rebeca Florin. Luego de unos meses,
Cromwell se haba gastado todo el dinero, sin conciencia alguna.
Durante los cinco aos que no fueron detectados, los implicados consiguieron la
participacin de numerosos testaferros, de los cuales nicamente cinco han sido
identificados hasta el momento. Y del total del dinero robado, slo el 18 por ciento
(457 mil dlares) se ha determinado hacia qu cuentas fueron destinadas, entre
ellas las que pertenecen a personajes de la farndula, que no representan ni la
mitad de las transferencia ilcitas des cubiertas.
Dadas las caractersticas del delito, el caso no se reduce a la historia de un sujeto
inescrupuloso que, aprovechndose de su posicin en un importante banco,
prestaba dinero a sus amigas bailarinas, porque, de los 38 denunciados -entre ex
funcionarios, ex empleados bancarios y presuntos testaferros-, slo ocho personas
pertenecen al mundo del espectculo.
En febrero de 2003 Cromwell recibe un cheque de la telefnica, trado de por quien
supuestamente era un empleado de la empresa. Deja cobrar el cheque sin pedir los
requisitos reglamentarios. Es uno de los tantos favores que realiza en la agencia
para no complicarse la vida. Pero el hombre es un estafador desaparece del mapa y
telefnica acusa al banco de negligente. Cromwell pierde su trabajo por la falta
cometida. Pero no por lo que vena haciendo con los abonos. Despus de tiempo el
banco detecto el desfalco sistemticamente perpetrado en su agencia bancaria del
aeropuerto,. antes de iniciar acciones penales llaman a Cromwell Glvez y le dan la
oportunidad de devolver el dinero robado. El indica que realizo favores a sus amigas
y amigos y entonces el banco le indica que le haga firmar unos pagares para que el
dinero sea devuelto es donde Cromwell llama a todos su amistades pero nadie le
contesto. Despus de ello el banco sigui con un proceso judicial contra Cromwell le
dieron 8 aos de prisin lo cual solo estuvo casi tres aos y actualmente trabaja en
la Fiscalizacin de la comuna de Brea

2. Establezca los factores que desencadenaron el fraude interno.

Falta de tica

La tentacin del dinero

Falta de auditoria

Un sistema muy frgil de evadir el control de seguridad

3. Qu monto estuvo comprometido?

Se apropiaron de aproximadamente 2 millones 500 mil dlares, sealan los informes

de la divisin de estafas de la direccin nacional de investigacin del crimen
(dinincri).

4. Quienes fueron sus cmplices?

El informe policial seala que Glvez Florin actu en connivencia con Jos Ayasta
Eneque, Hilda Herrera Herencia, Guisella Guffanti Vargas, Jorge Loyola Thorne Y
William mez luna, quienes laboraban en las agencias del banco continental en el
aeropuerto Jorge Chvez y de la avenida Elmer Faucett, san miguel, y que para
sustraer el dinero "utilizaron sus registros y claves electrnicas secretas para
realizar operaciones ilcitas".

Otros empleados bajo sospecha son Jorge Quispe Jer, Ricardo Grieve Garca y Hugo
Candela Or, "porque no comunicaron los actos ilcitos que oportunamente
detectaron". A stos se suman los testaferros Napolen Balderraga Medrano,
Benjamn Ventura Rivera, Vctor Tito Maquera, Juan Quintana Lerzundi y Mnica
Pastor Naveros, quienes participaban en las operaciones de exaccin de los fondos
de la entidad bancaria. A la nica artista que la polica seala como parte de la
agrupacin delictiva es Martha Chuquipiondo Dvila

5. Qu personajes de la farndula estuvieron implicados?

1 Chuqipiondo Dvila, Mara $224917 12 Young Wong, Jos $3605

2 Florin De Glvez, Rebeca $55181 13 Hubert Irribaren, Jean $3500

3 Loza Mori, Iris $36095 14 Adaro Rueda, Mnica $3001

4 Velarde Ylasaca, Maribel $32383 15 Cabrera Villarreal, Lucy $2029

5 Villanueva Villalva, Hussein $27848 16 Tipto Rengifo, Laura $1950

6 Bacigalupo Salas, Luz $21700 17 Matayoshi Irribarren, Arturo $650

7 Romero Cervantes, Liz $13890 18quintana Aspausa, Moiss $500

8 Abad Balarezo, Eva $10000 Total

9 Mendoza Robles, Carlos $7500 454979 Dlares

10 Thorne Zevallos, Mara $7230 **************************************

11 Guilln Ojeda, Aurora $6500 19 Mendoza Villavicencio, 6300

20 Ortiz Loa De Ventura, Plcida 2000 Total

21 Quintana Lerzundi, Juan 1000 9300 soles

6. Describa el proceso de mitigacin desarrollado por el Banco
Continental para evitar este tipo de fraude.

Implanto uno cdigo de conducta

Cdigo de tica corporativo

Tienen un cdigo de tica ahora, pero no en aqulla poca. Considero que lo

hicieron despus del escndalo. El Cdigo de tica se cre en el 2001. Asimismo,
creo que de nada hubiera servido el cdigo sino se les instruye primero, no slo
deben capacitarlos con los proceso de la empresa sino tambin con valores y
principios para que as demuestren su importancia de respetar el dinero ajeno

7. Conclusiones y recomendaciones

Cromwell cay en un submundo de sexo, juergas y robo por el afn de satisfacer sus
necesidades sexuales, como tambin el reconocimiento y el respeto de los que lo
rodeaban. Las personas que lo conocan entre amigos y personas que fueron
beneficiadas por los bonos monetarios desaparecieron al hacerse conocido este
caso. Entre 1998 y el ao 2013, rob un monto que ascendi a ms de 2.5 millones
de dlares segn los informes de la Divisin de Estafas de la Direccin Nacional de
Investigacin del Crimen (Dirincri) por el cual fue sentenciado a 8 aos de prisin
efectiva en el Penal de San Jorge. Muchas veces la lnea que separa la vida honesta
de la delincuencia nos siempre es clara, sobre todo cuando se tiene la facilidad de
cometer un delito. Cromwell hecho a perder una prestigiosa carrera y perdi el
prestigio profesional que tena como funcionario del BBVA ante la sociedad ante tal
escndalo.
RECOMENDACIONES: Siempre ir por el lado bueno no por la negativo, porque tarde
o temprano despus tendrn sus consecuencias. Estar bien comprometidos en el
trabajo , no mezclar la amistad con lo laboral, y tener conciencia que trabaja con
dinero del pblico .