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I. FICHA RESUMEN
I. FICHA RESUMEN
Categora: A
N de RUC 20534874082
Departamento: MOQUEGUA
Distrito: PUQUINA
1.- Razn social de la Organizacin solicitante y miembros de esta. Sealar tambin de la (s) entidad (es) colaboradora (s) si se est
presentando en una Alianza Estratgica.
Telfono 996964700
Telfono 312838
La Asociacion ha logrado con recursos propios implementar la Planta Quesera con equipos para pr
fortalecer sus tcnicas productivas. Su sostenibilidad se basa en el compromiso de los socios de la
alcanzar el bienestar social y su plena realizacin humana de los socios. El Queso Fresco Pasteuriz
del producto, siguiendo paso a paso las Normas Tcnicas Peruanas y las Buenas Prcticas de Manu
La problemtica actual que enfrenta la AEO, es la baja produccin de la materia prima (leche fres
carencia de equipos para la produccin de ensilados, lo cual limita el incremento de los volmene
La estrategia para lograr los objetivos es formular un plan de negocios y lograr la gestin financie
Productores agropecuarios de PUQUINA.
6.- Justificacin de la Propuesta Productiva
Justificaciones tcnicas que hacen viable al Plan de Negocios
Desde el punto de vista tcnico, el presente plan de negocios es viable, porque la tecnologia a im
humano altamente capacitado en temas de produccin de lacteos y la existencia de Equipos, maq
implementacin de la teconologia productiva de la leche.
La falta de trabajo para la gran mayora de la poblacin ocasiona la pobreza que se refleja en la re
fuentes de sustento y una de las fuentes que generar ingresos econmicos, es precisamente un
recursos necesarios y de suficiente mano de obra calificada y no calificada.
La implementacin y puesta en marcha, mejorar el nivel econmico de los socios del AEO y muc
En el mercado nacional existen empresas como AGROTEC S.R.L, AGRICOLA NUEVA ESPERANZA E.
division EL POTRERO-HP; Banco Nacional de Semen Unalm; CINSA E.I.R.L. proveedor de insumos,
COMPONENTES
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO
2. INSUMOS
3. HONORARIOS - PRODUCCIN
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN
5. HONORARIOS - GESTIN
6. OTROS GASTOS VARIABLES
7. OTROS GASTOS FIJOS
TOTAL
%
%AEO
Para efectos del plan de negocios; el costo de produccion se ve disminuido puesto que la producc
disminuye de S/. 1.0 a S/. 0.80; mientras que el costo de venta se incrementa a S/. 1.20 por la cal
PRIMER PROCOMPITE
ao 2006 con 07 familias, logrando inscribirse en los registros pblicos y la obtencin del RUC, bajo el asesor
orman parte de la asociacin.
os procesos de produccin, transformacin y comercializacin de los derivados lcteos. Con el apoyo del Pro
imentacin del ganado, a travs de los aos se ha mejorado la calidad de los productos.
os ltimos aos.
on equipos para procesamiento de queso y control de calidad de la materia prima, de esta manera se ha log
de los socios de la asociacin, con un solo objetivo de constituir una organizacin socio econmico que perm
o Fresco Pasteurizado es considerado su producto estrella, ya que se ha logrado optimizar los parmetros de
Prcticas de Manufactura, ste producto y el queso andino cuanta con Registro Sanitario.
a prima (leche fresca), vacunos criollos de vaja produccion, deficiencia en la implementacin de los pisos forr
o de los volmenes de produccin de la materia prima.
a gestin financiera para mejorar los puntos crticos en la produccin y organizacin de la Asociacin de de
la tecnologia a implementar son de uso comn en el proceso de produccin de lacteos, se cuenta con recurs
a de Equipos, maquinarias, herramientas, etc. tanto de produccin nacional como los importados, facilita la
se refleja en la reduccin de su poder adquisitivo, recesin, crisis y postergacin cultural. Hay necesidad de
precisamente un trabajo; en este caso, el presente proyecto justifica su efectivizacin ya que se dispone de
os del AEO y muchas familias involucradas en la cadena de productiva de la leche y sus derivados.
esariamente un incremento de utilidades o beneficios econmicos para el productor. Los productos lacteos c
su vez posibilitar mayor rentabilidad; igualmente, generar nuevas inversiones para mejorar y asegurar un
o ser favorable para los socios del AEO, los proveedores de insumos, personas involucradas en las labores a
e tecnolgico a utilizar
asociados y mejorados para la produccin de ensilados, compra de vientres de la linea lechera, de este mod
mentacin de botiqun veterinario, ya que ello nos ayudar a obtener materia prima de calidad e incrementa
cado local y regional.
VA ESPERANZA E.I.R.L que son proveedores de semillas y productos veterinarios; Grupo Molicom, El Potrero S
edor de insumos, materiales y equipos para el procesamiento de la leche
- - 67,300.0 67,300.0
25,200.0 - - 25,200.0
- - 5,000.0 5,000.0
- - 36,000.0 36,000.0
- - - -
- 6,600.0 - 6,600.0
25,200.0 16,600.0 153,300.0 195,100.0
12.9 8.5 78.6 100.0
21.4
to que la produccion se incrementa sustancialmente de tal manera que el costo de produccion con proyecto
S/. 1.20 por la calidad del producto.
COMPITE
e pasto anual).
s.
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 136,920.0 141,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0
COSTOS (S/.): 195,100.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0
2. INSUMOS 67,300.0 - - - - -
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 25,200.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 5,000.0 - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - - - - - -
7. OTROS GASTOS FIJOS 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0
Presente sus indicadores econmicos relevantes (nivel de ventas, VAN, TIR, Punto de Equlibrio). << Este cuadro se actualizar desde su flujo de
caja desarrollado en el PLAN DE NEGOCIOS
PROYECCIN DE VENTAS Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 136,920.0 141,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 28.2% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
VAN 187,252.29
TIR 96.78%
PUNTO DE EQUILIBRIO (Lts) 251,767.00
* El punto de equilibrio corresponde solo al producto principal considerado
De acuerdo a la evaluacin econmica realizada y de los indicadores ( VAN y TIR ) podemos concluir que es un negocio rentable, donde el punto de equilibrio es
251,767 lt, esto significa que el AEO debe producir superior a esta cantidad para generar las utilidades en forma adecuda.
P
Ubicacin de la Cadena
Marcar
Productiva
Produccin X
Post-produccin X
Transformacin X
Comercializacin X
2.5. Referencias de la propuesta productiva
Descripcin de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o na
10 lneas)
La Asociacin tiene una experiencia en los procesos de produccin y comercializacin de leche y sus d
Agraria Moquegua, en el 2007 se instal 7.5 Has de pastos , a partir del 2009 el volumen de produccio
Sierra Exportadora se han logrado fortalecer sus tcnicas productivas y articulacin a mercado ms co
sostenibilidad se basa en el compromiso de los socios de la asociacin, con un solo objetivo de constit
social y su plena realizacin humana de los socios.
2.6. Experiencia
Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribucin de l
participacin en anteriores PROCOMPITE. (Mximo 4 lneas)
2.8. Antecedentes
Narrar la historia del AEO, Fundacin, logros, beneficios o apoyos logrados, experiencia en
2.9. Justificacin
Se presenta el problema central y sus causas que manifiesta la situacin actual del AEO y q
PROCOMPITE 1 Moquegua. (Mximo 7 lneas)
Bajos ndices de Produccin de leche fresca, la poca extensin de pastos cultivados y manejo inadecua
conocimiento manejo de los pastos, bajo conocimiento de la salud del ganado ecolgico de baja produ
ganado, baja seleccin gentica del ganado ecolgico, inadecuadas prcticas de ordeo, por todo esto
de calidad, Bajo conocimiento del productor en sanidad animal y escaso conocimiento en mejoramient
leche/vaca/da; deficiente implementacin de equipos para mejoramiento gentico y botiqun sanitario
Bajos ndices de Produccin de leche fresca, la poca extensin de pastos cultivados y manejo inadecua
conocimiento manejo de los pastos, bajo conocimiento de la salud del ganado ecolgico de baja produ
ganado, baja seleccin gentica del ganado ecolgico, inadecuadas prcticas de ordeo, por todo esto
de calidad, Bajo conocimiento del productor en sanidad animal y escaso conocimiento en mejoramient
leche/vaca/da; deficiente implementacin de equipos para mejoramiento gentico y botiqun sanitario
PRIMER PROCOMPITE
E II: NEGOCIO
os (Mximo 10 lneas)
leche y sus derivados, a traves del presente plan de negocios se espera mejorar la situacin
eria prima y por ende incrementar el volumen de produccin y productividad. El AEO no tiene
TE en el mbito de la Regin Moquegua.
vil de derecho privado, que se constituye el 2006 con un numero de 7 familias; actualmente
los cuales realizan sus ventas de manera desorganizada. La asociacin posee actualmente
n de los ganados.
cteos, en un 60% se procesa como Queso Fresco,20% como Queso Andino, 15% como Yogurt
Con la ejecucin del Plan de Negocios se garantizar la articulacin de los actores de la Cadena Produc
garantizando el incremento de la produccin que estarn orientados a la provisin de la produccin al
Por tanto la viabilidad econmica est garantizada por el mercado nacional, buen precio, bajos riesgos
Para garantizar la viabilidad de los factores tecnolgicos, se tiene en cuenta la capital de la Regin Mo
Tacna y Arequipa, con un tiempo de recorrido de 03 horas aproximadamente con va de acceso en un 1
de 20 empresas que comercializan los insumos agrcolas, maquinarias, equipos y herramientas del pro
desarrollo de la agroindustria Rural y Urbano. En el ambito de la Regin Moquegua se cuenta con profe
comercializacin de la leche y sus derivados.
3.2. Anlisis de los factores micro ambientales
a) Proveedores (mximo 5 lneas)
En el mercado nacional existen empresas dedicadas a la venta de vientres para mejoramiento genetic
de seleccin, clasificacin y empaque), los mismos que ofertan los bienes en las regiones de Arequipa
son ofertados por empresas ubicados en la capital Lima.
El AEO cuenta con recursos naturales y econmicos para poder asumir la contrapartida del presente p
la produccin y comercializacin de la leche y sus derivados, lo cual hace viable el conocimiento de los
proyecto, cuentan con capital de trabajo propio y una planta de elaboracion de quesos y de esta man
region le lleva a cabo la feria mensual organizado por COREMYPE (Consejo Regional de Micro y Peque
productos.
El AEO cuenta con recursos naturales y econmicos para poder asumir la contrapartida del presente p
la produccin y comercializacin de la leche y sus derivados, lo cual hace viable el conocimiento de los
proyecto, cuentan con capital de trabajo propio y una planta de elaboracion de quesos y de esta man
region le lleva a cabo la feria mensual organizado por COREMYPE (Consejo Regional de Micro y Peque
productos.
PRIMER PROCOMPITE
eccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el
ital de la Regin Moquegua, que se enmarca dentro del corredor econmico de la Regin
a de acceso en un 100% asfaltado. En el mercado de las regiones mencionadas existen ms
herramientas del proceso de produccin de leche. Por ello no es un factor limitante para el
se cuenta con profesionales con experiencia y especializacin en el proceso de produccin y
ejoramiento genetico de igual manera existen empresas proveedoras de maquinarias (Linea
giones de Arequipa, Moquegua y Tacna, por otra parte el resto de los equipos y herramientas
icos
rtida del presente plan de negocios, tambin cuentas con ms de 06 aos de experiencia en
conocimiento de los socios del AEO para cumplir las metas planteadas en el presente
esos y de esta manera abastecer el mercado regional. de igual manera en la capital de la
al de Micro y Pequea Empresa), en el cual cada mes se promociona y se comercializa los
PRIM
Departamento MOQUEGUA
Provincia GENERAL SANCHEZ CERRO
Distrito PUQUINA
Centro Poblado PUQUINA
Direccin Plaza Principal Puquina S/N
El centro poblado
pertenece a la capital de Si
distrito?
El centro poblado es
Rural
rural o urbano?
Cargo Pre
Celular/Email 996964700
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombre(s) y Apellidos Carlos PALO
Celular/Email 966719664
4.3. Participantes del AEO
Monto o porcentaje de
N Junta de socios o accionistas
utilidades
1 Cesar 5%
2 Abel 5%
3 Carlos 5%
4 Jos David 5%
5 Julio 5%
6 Jos Carlos 5%
7 Roque 5%
8 Beatriz 5%
9 Sandra 5%
10 Rosa 5%
11 Percy 5%
12 Justina 5%
13 Pilar 5%
14 Yovana 5%
15 Lidia 5%
16 Reyna 5%
17 Nancy 5%
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
4.5. Medidas para evitar una mala Administracin de los AEO
Situacin
El AEO est encabezado por el Sr. CESAR GOMEZ CASAVERDE, quien cumple el cargo de presidente
Ing. Carlos Palomino Torres, quien es el encargado de la formulacin y gestin financiera del presen
EL AEO actualmente cuenta con un personal para la parte administrativa, sin embargo requiere la i
en sanidad animal motivo por el cual se hace requerimiento en el presente plan de los mencionado
PRIMER PROCOMPITE
RGANIZACIN
MOQUEGUA
ERAL SANCHEZ CERRO
PUQUINA
PUQUINA
za Principal Puquina S/N
Si
Rural
Presidente
964700 percy_h_p@hotmail.com
719664 carlospt@hotmail.com
17
8
9
SI
SI
SI
SI
En el caso de la leche y sus derivados existe una demanda insatisfecha que se puede aprovechar mej
materia prima que es la leche, de alli la necesidad de implementar el Plan. Segn el anlisis de la dem
insatisfecha de: Quesos 6,731.45 TM, Yogurt 1,102.45 TM, Manjar Blanco 461.60 TM, Helados 1,958.8
en sus derivados, ya que es materia prima indispensable.
5.7. Anlisis
Los datos de lade los Competidores
Direccin Regional Agraria Moquegua, reportan que para el ao 2011 se cuenta con 77
la Provincia de Mariscal Nieto. Entonces la competencia directa conforma la Provincia de Mariscal Niet
Con respecto al negocio de la leche fresca y yogurt, la competencia potencial son las empresas Gloria
cuya competitividad se fundamenta en una imagen de marca ampliamente consolidada en el mercad
economas de escala. Pero a estas empresas se puede hacer la competencia con respecto a los precio
productos.
Si se espera captar la mayor cantidad de demandantes deseados entonces se deber mejorar la prod
capacidades competitivas de la AEO. Los beneficios concretos de este xito se vern reflejados en la m
planta procesadora as como implementacin tecnolgica la cual permitir un mejor proceso articulad
comercializacin en mercados potenciales.
Es importante resaltar que una idea de negocio con estas caractersticas enfatiza temas prioritarios co
PRIMER PROCOMPITE
CIN DE MERCADO
medio).
. Incrementar los ndices de produccin de la leche a travs del mejoramiento genetico del ganado y m
y manejo de 34 hectreas de pastos cultivados, (17 ha. de pasto perenne y 17 de pasto anual), logrand
litros/vaca/da.
. Obtener una mayor cuota de mercado a traves del in
Produccin
Gestin Comercial /
mercadotecnia
Obtencin financiamiento para la adquisicin de los
vientres, instacion de pastos y la implementacion del
Finanzas botiquin veterinario.
6.2. Anlisis FODAS (Slo para "B")
FORTALEZAS
OPORTUNIDADES
Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de Finalidad Empresa u organizacin
negocio
AMENAZAS
Sierra Exportadora es el
Organismo Pblico Ejecutor de
la Presidencia del Consejo de
Es concreta porque el AEO cuenta con un
Ministros, que contribuye a
convenio con el programa
mejorar el crecimiento
econmico de la Sierra con
inclusin social y productiva.
PRIMER PROCOMPITE
Post Produccin
Transformacin
Comercializacin
SERVICIOS
Proceso/Actividad Dificultades Planteamiento de alternativas de solucin
.escaso conocimiento en el manejo de pastos.
.escaso conocimiento en temas veterinarios. . Contratar a un especialista en manejo y conservacion de pastos.
Produccin .contratar un
veterinario.
Post Produccin
Transformacin
Comercializacin
. La columna de color verde del diagrama de flujo se refiere a las actividades del
manejo agronmico de pastos.
. La columna del color naranja al manejo veterinario.
. Columna de color celeste est relacionado a las actividades de ordeo
7.4. Dimensionamiento de Materia Prima e Insumos
Este clculo se debe hacer en funcin del diagrama de operaciones de proceso que se ha diseado y la cantidad de produccin regular de
la organizacin
la principal estrategia ser poner en el mercado un producto de calidad sin incrementar los costos.
inicialmente no sera necesario incrementar los precios puesto que el incremento de produccion bajara los costos de produccion, de talmanera que se contara
con un producto de buena calidad y a buen precio
Para el presente plan de negocios no se tiene en cuenta esta estrategia porque se trata de un producto altamente posicionado en el mercado local nacional.
La estrategia de distribucin que se tiene en cuenta es el CANAL DIRECTO, para entregar el producto a los consumidores ser de forma directa.
PRIM
Alteracin de la calidad
del agua.
ordeo 1
Molestia a los ganados.
9.4. Identificacin de los Riesgos y Acciones de Prevencin o Mitigacin (Slo para "B
PECTOS GENERALES
acto Ambiental
Cmo se logra mitigar el impacto ambiental?
Con P de N
El AEO justifica que el cofinamiento del presente plan de negocios son asumidos por el aporte de cada
cuenta el AEO. Para lo cual al presente plan de negocios se anexa la copia de acta donde se aprueba la
Dificultades
Unidad de
Tipo Indicador/Variable Ao 0 (Base)
Medida
instalacion de pastos ha 16.5
Productividad
Costos
leche Lt 97200
queso kg 1690
Ventas
queso s/.xkg 13
Precios
10.4.2. Anlisis del Punto de Equilibrio. >> Estos datos se llenarn automticamente con ba
PUNTO DE
COSTOS FIJOS Ao 0 EQUILIBRIO
(Lts)
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA
55,000.0 251,767.0
Y EQUIPO
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 25,200.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 5,000.0
5. HONORARIOS - GESTIN 36,000.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 6,600.0
TOTAL COSTOS FIJOS 127,800.0
COSTOS VARIABLES Ao 0
2. INSUMOS 67,300.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES -
10.4.3. Financiamiento
10.4.3.1. Inversin total necesaria para la produccin y comercializacin del producto o ser
con base a los datos del Flujo de Caja)
Ao 0 Ao 1
COSTOS (Nuevos Soles):
195,100.0 95,100.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA
55,000.0 -
Y EQUIPO
2. INSUMOS 67,300.0 -
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 25,200.0 52,500.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 5,000.0 -
5. HONORARIOS - GESTIN 36,000.0 36,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - -
7. OTROS GASTOS FIJOS 6,600.0 6,600.0
10.4.3.2. Estructura del financiamiento del Plan de Negocios . Comente las principales cond
proyecto. (Mximo 10 lneas)
Para financiar el presente plan de negocios se deber contar con S/. 153,300 de los fondos concursable
bienes y servicios solicitados en el plan de negocios. Los gastos que implica la contratacin de un Adm
propios de los productores .
PRIMER PROCOMPITE
ERSIONES Y FINANCIAMIENTO
el aporte de cada uno de los socios del AEO, tambin se valoriza el capital social con que
onde se aprueba las formas de asumir el cofinanciamiento.
Solucin encontrada
vientres lecheros
69 69 69 69 69
14 14 15 15 15
ticamente con base a los datos del Flujo de Caja.
Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
95,100.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0
- - - -
- - - -
52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0
- - - -
36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0
- - - -
6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
FLUJO DE CAJA (NUEVOS SOLES) Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
AO 0
INGRESOS (S/.) - 9,720.0 10,920.0 12,240.0 12,240.0 12,600.0 13,200.0 13,200.0 13,200.0 13,200.0 13,200.0 13,200.0 136,920.0 141,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0
COSTOS (S/.): 131,950.0 6,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 195,100.0 120,000.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0
1. INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA, MAQUINARIA Y EQUIPO 55,000.0 - - - - - - - - - - - 55,000.0 21,600.0 - - - -
2. INSUMOS 67,300.0 - - - - - - - - - - - 67,300.0 - - - - -
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 25,200.0 95,100.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0
4. CONSULTORA, ASESORA, CAPACITACIN 4,000.0 1,000.0 - - - - - - - - - - 5,000.0 - - - - -
5. HONORARIOS - GESTIN 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 36,000.0 - 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES - - - - - - - - - - - - - 52,500.0 - - - -
7. OTROS GASTOS FIJOS 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 6,600.0 - 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0
SALDO -131,950.0 3,070.0 5,270.0 6,590.0 6,590.0 6,950.0 7,550.0 7,550.0 7,550.0 7,550.0 7,550.0 7,550.0 -58,180.0 46,500.0 70,500.0 70,500.0 70,500.0 70,500.0
SALDO ACUMULADO -131,950.0 -128,880.0 -123,610.0 -117,020.0 -110,430.0 -103,480.0 -95,930.0 -88,380.0 -80,830.0 -73,280.0 -65,730.0 -58,180.0 -58,180.0 -11,680.0 58,820.0 129,320.0 199,820.0 270,320.0
1 0 0 0 0
10.5.2. Descripcin de los principales Indicadores de rentabilidad del Flujo de Caja.(VAN, TIR y perodo de recuperacin).
10.6. Anlisis del riesgo o incertidumbre . (Mximo 10 lneas, describa los escenarios posibles (realistas) enfatizando el impacto esperado en la viabilidad del proyecto)
Los mayores riesgos del plan son aquellos que puedan ocurrir durante la productivo (plagas, enfermedades, sequa, etc), que puedan afectar la produccin. Otro riesgo importante es el referido al tema de la
asociatividad; en este caso se requiere tener una slida organizacin que permita desarrollar la propuesta en forma sostenida con la participacin de todos los integrantes.
Otra amenaza importante es la presencia de acopiadores que pueden afectar el proceso de integracin de los productores.
En lo que se refiere a precios el riesgo es limitado, la serie histrica de los ltimos aos muestra una tendencia creciente en los
precios tanto en el mercado local y nacional.
lt/vaca/dia 8 lt 12 lt
De produccin
De productividad
% de mermas 8% 5%
De calidad
De costos
Financiamiento
Financiamiento
1. En este trabajo, se ha podido evaluar la rentabilidad negocio a travs del estudio, tcnico-econmico y financiero para la produccin, transformacin y comercializacin de leche de la
Asociacin de Productores Agropecuarios de Puquina, distrito dePuquina, Provincia de Sanches cerro del departamento de Moquegua.
2. La inversin inicial de Plan de Negocio es de S/. 195, 100.00, lo cual ser financiado en un 80% por PROCOMPITE y 20% por la AEO.
3. Esta actividad en estos ltimos aos tiene una buena demanda Local, Regional y Nacional, dicha actividad permitir mejorar los niveles de vida, como tambin repercutir en el
crecimiento y desarrollo el cual se manifestara en el incremento del Producto Bruto Interno (PBI).
4. El presente proyecto es econmica y financieramente viable tal como demuestran los indicadores econmicos, tasa de Actualizacin la Relacin Beneficio/Costo es de 1.3, el VAN es
de S/. 187,252.3, el TIR es 96.78% estas cifras indican buena rentabilidad del negocio.
5. En la evaluacin del impacto ambiental del proyecto, se concluye que la produccion de leche no produce impacto significativo y para reducir los impactos generados se contar con un
plan de mitigacin, elaborado por los profesionales que ejecutarn el presente Plan de Negocio.
6. De acuerdo a los indicadores econmicos de este proyecto y los beneficios sociales esperados para los beneficiarios directos e indirectos de los productores de la Asociacin, este plan
de negocios debe ser el inicio para mejorar las condiciones de vida de organizacin al mismo tiempo de los beneficiarios indirectos. Por lo tanto, se recomienda su implementacin por ser
rentable: econmica, social y ambientalmente.
13. Anexos
Relacin de anexos, adjuntos en archivos independientes.
1. Copia del padrn de productores que participan en el plan de negocios (en fisico y en digital) 2.
Contratos de compra y venta del productos.
3. Cotizaciones de los bienes y servicios solicitados en el PDN.
4. Carta de compromiso de las Instituciones colaboradoras.
5. Declaracin jurada de cumplimiento de los compromisos para la implementacin del PDN
6. Otros.
PRIMER PROCOMPITE
V. FLUJO DE CAJA
8.4.1 Flujo de Caja Proyectado
Instrucciones para el llenado del Flujo de Caja e indicadores econmicos
-
En la celda C4, especificar la unidad de medida del flujo de caja. Por ejemplo, los valores del FC pueden ser vlidos para una (1) hectrea o 100 Hectreas.
-
En la columna E (E8 a E104), especificar la unidad de medida de los ingresos. Por ejemplo, pueden ser quintales, toneladas, nmero de servicios, etc.
- En las filas 8, 9 Y 10, especificar la cantidad que se espera vender para un producto principal y como mximo dos sub productos o productos complementarios. Estas
cantidades tiene que ser expresadas en las unidades que se fij en las celdas E8, E9 Y E10. Ntese la diferencia entre los valores mensuales y anuales.
- En la columna C (C15 a C104) se deber especificar los intem de gasto (costos) clasificados de acuerdo a la matriz. Empezar del ms importante al menos importante. En
caso tenga ms de 20 Items, agrupar en el Item 10 y 20 de acuerdo al caso.
- En las celdas F15 a Q104, especificar los gastos para el primer ao de manera mensual.
- En las celdas T14 a X104, especificar los gastos de manera agregada para los aos 1, 2, 3, 4 y 5.
- Slo llenar en la columna E (E8 a E104) los precios o costos de cada uno de los Items especificados.
UNIDAD DE MEDIDA DEL FLUJO DE CAJA
69 vacas PASO 1: ESPECIFICAR LAS CA
Mes 1 Mes 2
CANTIDADES VENDIDAS Unidad
Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades
Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades
Item 19
Item 20 (Los menos importantes agruparlos)
Semilla de Ryegrass Tama Fondo kg 255.00
Semilla de Ryegrass Nui Fondo kg 255.00
Semilla de Dactylis Glomerata Potomac Fondo kg 255.00
Semilla de Trbol Rojo Fondo kg 255.00
Semilla de Avena Fondo kg 340.00
Semilla de alfalfa Fondo kg 260.00
guano de isla Fondo Sacos 510.00
Item 8
Item 9
Item 10
2. INSUMOS
Item 11
Item 12
Item 13
Item 14
Item 15
Item 16
Item 17
Item 18
Item 19
Item 20
Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Unidades
AS CANTIDADES
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
30.0 30.0
1.0 1.0
- -
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- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- -
- -
255.0 255.0
255.0 255.0
255.0 255.0
255.0 255.0
340.0 340.0
260.0 260.0
510.0 510.0
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
Mes 1 Mes 2
COSTOS Tipo de Aporte Precio o Costo
Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE
Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE
Mes 1 Mes 2
RESUMEN COMPONENTES TIPO DE APORTE
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 45,000.0 - - - - - 45,000.0
- 10,000.0 - - - - - 10,000.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
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- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- 5,100.0 - - - - - 5,100.0
- 5,100.0 - - - - - 5,100.0
- 6,375.0 - - - - - 6,375.0
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 6,375.0 - - - - - 6,375.0
- 3,400.0 - - - - - 3,400.0
- 7,800.0 - - - - - 7,800.0
- 33,150.0 - - - - - 33,150.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
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- - - - - - - -
- - - - - - - -
2,100.0 25,200.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 287,700.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
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- - - - - - - -
- - - - - - - -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 2,000.0 - - - - - 2,000.0
- 3,000.0 - - - - - 3,000.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
2,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 24,000.0 144,000.0
1,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 12,000.0 72,000.0
- - - - - - - -
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- - - - - - - -
- - - - - - - -
500.0 6,000.0 6,000.0 6,000.0 6,000.0 6,000.0 6,000.0 36,000.0
50.0 600.0 600.0 600.0 600.0 600.0 600.0 3,600.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- - - - - - - -
- - - - - - - -
2,100.0 25,200.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 287,700.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
2,100.0 25,200.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 287,700.0
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 10,000.0 - - - - - 10,000.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
550.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 39,600.0
Mes 12
Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
- 45,000.0 - - - - - 45,000.0
- 67,300.0 - - - - - 67,300.0
- - - - - - - -
- 5,000.0 - - - - - 5,000.0
3,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 216,000.0
- - - - - - - -
- - - - - - - -
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
INGRESOS (EN NUEVOS SOLES) Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
AO 0
INGRESOS (S/.) - 9,720.0 10,920.0 12,240.0 12,240.0 12,600.0 13,200.0 13,200.0 13,200.0 13,200.0 13,200.0 13,200.0 136,920.0 141,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0
LECHE FRESCA - 9,720.0 9,720.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 10,800.0 116,640.0 120,000.0 144,000.0 144,000.0 144,000.0 144,000.0
QUESO - - 1,200.0 1,440.0 1,440.0 1,800.0 2,400.0 2,400.0 2,400.0 2,400.0 2,400.0 2,400.0 20,280.0 21,600.0 21,600.0 21,600.0 21,600.0 21,600.0
0.00 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
COSTOS (S/.): 131,950.0 6,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 5,650.0 195,100.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0 95,100.0
3. HONORARIOS - PRODUCCIN 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 2,100.0 25,200.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0 52,500.0
5. HONORARIOS - GESTIN 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 3,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0 36,000.0
7. OTROS GASTOS FIJOS 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 550.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0 6,600.0
SALDO -131,950.0 3,070.0 5,270.0 6,590.0 6,590.0 6,950.0 7,550.0 7,550.0 7,550.0 7,550.0 7,550.0 7,550.0 -58,180.0 46,500.0 70,500.0 70,500.0 70,500.0 70,500.0
SALDO ACUMULADO -131,950.0 -128,880.0 -123,610.0 -117,020.0 -110,430.0 -103,480.0 -95,930.0 -88,380.0 -80,830.0 -73,280.0 -65,730.0 -58,180.0 -58,180.0 -11,680.0 58,820.0 129,320.0 199,820.0 270,320.0
PRIMER PROCOMPITE
PROYECCIN DE VENTAS Ao 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
INGRESOS (S/.) 136,920.0 141,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0 165,600.0
LECHE FRESCA 116,640.0 120,000.0 144,000.0 144,000.0 144,000.0 144,000.0
QUESO 20,280.0 21,600.0 21,600.0 21,600.0 21,600.0 21,600.0
0.00 - - - - - -
Crec. % 3.4 16.9 - - 0
6- Punto de Equilibrio
COSTOS VARIABLES Ao 0
2. INSUMOS 67,300.0
6. OTROS GASTOS VARIABLES -
MOQUEGUA PER
2013
MEMORIA DESCRIPTIVA
I. ANTECEDENTES
II. PROBLEMA PRINCIPAL
III. OBJETIVOS
IV. ASPECTOS GENERALES
4.1. UBICACIN DEL AEO
4.2. VAS DE ACCESO
4.3. TOPOGRAFIA
4.4. CLIMA
V. INFRAESTRUCTURA EXISTENTE
VI. DETALLE TCNICO DE INGENIERA DEL PROYECTO
6.1. TRABAJOS PRELIMINARES
6.2. DETALLE TCNICO DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
VII. METRADOS
VIII. ESTRUCTURA DE FUENTE DE FINANCIAMIENTO DE LA INFRAESTRUCTURA P
IX. COSTOS UNITARIOS
X. RESUMEN DE INSUMOS DEL PROYECTO
XI. PLANO DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA
AEO:
: S/.
egua : S/.
: S/.
PER
MEMORIA DESCRIPTIVA
TIVA
DE LA INFRAESTRUCTURA PRODUCTIVA